第一篇：學習打擊非法集資心得

打擊非法集資學習心得

通過講座的學習，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學習談談幾點體會和心得:

一、什么是非法集資？非法集資的特點及表現形式？

所謂非法集資，是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

其特點主要有：

1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

非法集資主要表現形式：非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著支持地方經濟發展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類

二、非法集資的社會危害性：

非法集資涉及面廣，對構建我國社會主義和諧社會危害極大，其主要表現在：

1．非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

2．非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展，極易引發社會風險。

3．非法集資容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發大量社會治安問題，極易引發群體事件，嚴重影響社會穩定。

4．損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。

作為金融行業的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業道德標準，當發現有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。

第二篇：學習打擊非法集資心得體會

打擊非法集資學習心得

通過學習了法律合規部的《如何打擊非法集資》宣傳資料，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解.同時，通過自己深入學習研究，對于非法集資的金融治理對策，我也有一些自己的思考，分述如下:

（一）完善多層次金融市場體系，優化金融結構，提升金融機構的素質

要完善多層次金融市場體系和城鄉、地區金融布局，要增加正規金融的供給，要提高正規金融服務實體經濟的能力。同時金融機構要著力加強公司治理，有效提升金融機構的素質，從而推動金融機構經營方式轉型和業務結構的升級。只有這樣正規金融體系才能吸納更多的社會閑散資金，以減少非法集資的資金供應。

（二）合理調整民間融資政策

我國《銀行業管理暫行條例》規定：“個人不得設立銀行或者其他金融機構，不得經營金融業務，非金融機構也不得經營金融業務”。而現實的情況是在現有金融體系下，僅僅依靠正規金融機構的資金融通滿足不了企業尤其是中小民營企業的資金需求。所以放寬民間融資的管制程度，改革現有金融體制機制、賦予民間金融合法身份，構建包括農村在內的金融體系新模式成為民間集資的金融治理的必然。這也是溫州金融改革的主要內容，也是金融改革的難點所在。

從溫州金改實施一年來的情況來看，對民間融資大家一致要求允許民間資本放貸，并給予其合法地位，盡快出臺《放貸人條例》，但是實現起來并不容易，截止現在不管在國家層面還是地方層面都沒有相應的條例措施出臺。民間融資政策調整的另一方面是要允許設立以民間資本為主導的民營銀行、社區銀行等，將小貸公司納入金融機構體系，真正解決中小企業融資難、融資貴的問題。從溫州金改的情況看原本小額貸款公司轉為村鎮銀行被認為是溫州金改的最大亮點之一。但是由于銀監會規定村鎮銀行發起人須為商業銀行，民資被嚴格限定參與額度，并久未出臺針對性監管制度，因而諸如瑞安華峰小額貸款公司等符合村鎮銀行經營規模的小貸公司，紛紛另謀他路。所以放寬民間融資的管制程度，法律和政策還需更進一步。

（三）積極開展金融投資工具創新

投資渠道不暢通、金融工具創新不足是導致民間資本聚集，非法集資行為多發的原因之一。金融業需拓展投資渠道，要通過金融創新，為民間資本和眾多投資者提供各種期限不同、風險不同、收益不同的投資品種和投資工具，這樣可以更好滿足民間資金多樣化的投資需求，這就能有效減少投向非法集資的資金，吸引更多的民間資金到金融體系。溫州金改金融投資工具創新探索之一就是開展人民幣個人境外直接投資，建立政府主導、市場運作的個人境外直接投資服務體系和規范便捷、有序可控的個人境

外直接投資監管體系。

當然，在通過建立多層次金融市場，放松金融管制，積極發展面向中小企業的民間金融以遏制非法集資的同時，必須要強化金融監管，防范金融風險。隨著大量中小金融機構和民間金融行為的增加，金融風險和監管難度都將增加。特別是在一些地方政府金融監管人才、經驗都不足的情況下，民間金融的經營活動并不非常規范，容易產生風險。這就需要加強和改進金融監管，從而切實防范金融風險的發生。

作為金融行業的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業道德標準，當發現有群眾上當受騙時，應當做到及時提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。同時，要有敏銳的眼光，善于觀察發現問題，勤于思考解決問題，以主人翁的意識對金融安全與發展提出自己的見解！

第三篇：打擊非法集資情況匯報

珠暉區打擊非法集資詐騙案件的情況匯報

珠暉區人民政府 2014年7月18日

為規范金融市場秩序、維護社會安定，根據我市打擊和處置非法集資工作安排，我區積極開展嚴厲打擊非法集資活動，切實保護廣大人民群眾的切身利益，現就開展非法集資工作情況匯報如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區十分重視民間金融業工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區打擊非法集資工作領導小組”，較好的維護了全區金融業的合法經營，遏制和預防了非法集資犯罪。近幾年，我區尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經偵大隊移交我區，目前我區已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調查的民間金融業共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區政府財政局管理，實施小型廠礦、企業和個體戶一筆300萬元以內的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財富資本交易服務 中心，隸屬于省、市有關金融部門和衡州建筑集團公司管轄的分公司，起到中介服務的職能作用，先找投資項目，后找民間資本再投資開發等，貸款的數量不確定，并找擔保單位進行貸款投資；投資擔保1家，即華美投資擔保有限公司。經市工商局辦理營業執照，用私人的錢擔保投資。經前期走訪調查和企業上報的情況來看，都不存在違規經營現象。

（三）清理非融資性擔保公司情況

7月份，我區從衡陽市工商局調取資料，對座落在我區的五家非融資性擔保公司進行走訪調查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠凡非融資性擔保有限公司，遠凡仍在裝修尚未營業。湖南好運非融資性投資擔保有限公司因聯系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發現非法融資現象，其余企業尚未上交表格，且部分企業存在不配合清理工作的情況。

二、存在問題

（一）信息網絡不完善。因為非法集融資存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當事人又是熟人關系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規范預防手段不強。清理工作涉及到方方面面，而且區里對非融資性擔保公司的監管權限有限，即使在前期情況填報時，部分企業不配合，區里也無法深入審計、查賬，造成工作推進有限，且信息掌握真實性不夠。

（三）非法融資監管體制有待完善。目前的監管體制存在“重審批把關，輕后期監管”，而且監管制度的日常防范作用沒有得到充分發揮。同時，存在責權不統一，區里的手段只能局限于走訪、調研，應對非法集資詐騙區里十分被動。

（四）部分金融機構也參與到高息攬儲的行列。為了充分吸收存款，部分金融機構以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風險，提請市政府予以重視。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領導和責任落實力度。調整“珠暉區打擊非法集資工作領導小組”，完善以區政府金融管理辦牽頭的金融監管機制。

（二）完善信息網絡。非法集資詐騙案件重在預防，而最為關鍵的是完善信息的縱深網絡，聯動社區綜治信息員、綜治專干等多級信息網絡，加大非法集資信息的搜集力度，爭取將非法集資發現在萌芽狀態。

（三）進一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時處置、維護穩定”的原則，加大新發案件的處置力度，聯合公安部門對涉嫌非法集資活動保持高度警惕、及時采取措施，做到發現一起、打擊一起，切實保護群眾利益。在嚴厲查處非法集資案件的同時，依法穩妥處置非法集資活動，認真、細則做好群眾疏導工作，防止群體性事件發生，防止事態擴大升級，切實維護社會穩定。

第四篇：打擊非法集資情況匯報

XX市開展“打擊和處置非法集資、防范

金融風險”專項檢查整頓活動

工作情況匯報

為規范金融市場秩序、維護社會安定，根據我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業務科室對我局主管的融資性擔保公司、小額貸款公司開展了專項檢查，深入調查摸底，分類化解風險。現將工作情況總結匯報如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發展情況

目前，經省工信廳批準在我市注冊登記的小額貸款公司共計XX家，注冊資本XX億元，從業人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運作較好，能夠自覺接受監管部門監督檢查，積極為中小企業提供融資服務。經審計部門審計全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計為XX戶中小企業、個體工商戶發放貸款XX筆，累計發放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業發放貸款XX億元；為XX戶個體工商戶及創業者發放貸款XX億元。取得了較好的經濟、社會效益。

2、擔保機構規范整頓情況

從去年7月全省開展擔保機構規范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進，規范整頓工作取得了初步成效。一是行業發展秩序得到維護。通過清理清查，民間融資擔保業務已全部消化完畢，風險得到有效化解和控制。外地擔保機構在我市違規設立的分支機構已全部撤銷，違規宣傳、廣告等清理完畢，市場環境逐步凈化。二是經營行為趨于規范。全市取得經營許可證的XX家擔保機構注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小企業辦理貸款擔保業務XX筆，在保責任余額XX萬元，較好發揮了擔保機構的杠桿作用，為緩解中小企業融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場。為促進全市擔保、小額貸款行業健康發展，我局進一步加大了擔保、小額貸款的相關政策法規的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多種形式，向全社會發布小額貸款公司、擔保機構的準入資格、經營范圍等內容，明確監管措施，提示社會風險，增強社會公眾的法律意識和風險意識。同時我們還要求各擔保機構、小額貸款公司在營業場所醒目位置懸掛“八不準”業務經營準則，設立投訴舉報電話，充分發揮和利用社會力量加強對小額公司及擔保機構的監督約束。

2、開展風險排查，防范風險。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區）監管部門開展對擔保機構和小額貸款公 司各類風險排查活動，通過召開座談會、深入企業實地調查、查閱銀行對賬單、業務合同、財務賬簿、組織專項審計等形式，切實掌握擔保機構、小額貸款公司的經營情況，爭取對有苗頭風險做到及時發現，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區）根據本轄區實際情況，制定了擔保、小額貸款風險防范處置預案，對發生突發事件時能夠快速反應，密切協作，控制事態，化解風險。

3、強化行業監管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強對擔保機構、小額貸款公司的行業監管。一是實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關口。二是責成擔保機構、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規經營公開承諾。三是建立擔保機構、小額貸款公司業務直報系統，每月上報業務、財務報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業務手續，檢查公司是否有違規資金運作。六是實行行業年審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業年審不予通過。

4、加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機制，我局按規定要求各縣（市、區）擔保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領導和聯系人，保持電話暢通。制定了擔保機構、小額貸款公司發生重要情況隨 時上報機制，確保出現情況時及時處置。同時我們加強和市處置非法集資聯系會議辦公室的溝通聯系，對擔保機構、小額貸款公司發生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規違法行為，及時上報，并提請相關職能部門協同處理，聯合執法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進一步提高思想認識。要充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態勢，密切關注非法集資的新動向、新情況和新問題，及時預防和遏制非法集資的產生，堅決打擊非法集資活動。

2、進一步加大宣傳力度。切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。一是進一步加大正面宣傳力度，增強宣傳實效。充分發揮各類媒體和互聯網的作用，向社會公眾介紹擔保機構和小額貸款公司的業務范圍，同時，利用各類媒體輿論優勢監督擔保機構和小額貸款公司規范經營。二是協調聯系電視臺、報刊等媒體，加強廣告監管，有效遏制擔保機構和小額貸款公司以高息理財為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進一步加強行業監管力度。確保擔保、小額貸款行業健康發展。一是建立完善業務信息報告制度，非現場監管、現場監管、信用評價制度等監管長效機制，加強日常監管。二是指導擔保機構、小額貸款公司建立健全各項內控制度，督促完善內部機構設置和公司治理結構，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風險防控機制。

4、進一步發揮聯席會議作用。落實當前各項工作措施，充分發揮市處置非法集資聯席會議制度的作用，充分發揮聯席會議中各成員部門的職能和業務優勢，成員單位要加強溝通，密切協作，切實發揮監管合力。

第五篇：打擊非法集資情況總結

打擊非法集資情況總結

打擊非法集資情況總結

自20xx年11月10日以來，按照劉金國副部長在全國整治非法集資問題專項行動電視電話會議上的講話精神和省公安廳關于《公安機關打擊非法集資犯罪行動方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個半月的整治非法集資問題專項行動。在各成員單位的不斷努力下，在相關職能部門的大力協助下，專項行動取得良好的效果，為建設“山水xx文化xx”創造了條件。按照市處非辦《關于轉發〈處置非法集資部級聯系會議辦公室關于切實做好非法集資風險排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現將全縣專項行動的開展情況總結匯報如下：

一、高度重視，加強領導

為了切實加強對打擊整治非法集資專項行動的組織領導和貫徹實施，成立了以縣政府副縣長、公安局長李錦鋼為組長，經偵、刑偵、治安、派出所等部門負責人為副組長的專項行動領導小組。結合我縣實際制定出了工作方案和措施，進一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細化措施，強化清理

（一）警種協作，合力打擊。我縣公安機關積極調集各部門優勢資源和力量，各盡其責，密切配合，形成了整體作戰的合力。經偵部門充分發揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時負責統計分析、統籌協調公安機關專項行動的開展情況，及時向相關部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發揮在治安管理和行業監管方面的優勢，加強對非法集資案件不穩定因素的排查工作;刑偵部門加強了對非法集資引發的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發現一起因放高利貸引發的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時鎖定證據并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結，移送縣司法機關按程序起訴。

（二）密切配合，健全機制。加強與相關部門的溝通、協作配合，建立健全協作機制，形成合力打擊的態勢。縣公安局結合本地實際情況，啟動縣級打擊經濟犯罪協調會商機制，主動加強與縣審計、工商、發經等部門以及金融機構的工作聯系，積極挖掘相關線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務綜合應用平臺和全省經偵信息系統，加強犯罪案件信息數據的采集、錄入，實現與其他警務信息、異地辦案信息、行政執法信息的交叉對比。

（三）全面摸排，深挖細查。縣公安局多次組織開展全縣范圍內的摸排工作，針對此類案件的特點，牢固樹立“打早打小，主動出擊”的原則，在全面摸清底數的情況下，強化措施，充分發揮秘密力量和朋友關系的積極作用，加強陣地控制，有針對性的開展工作。

（四）發動群眾，擴大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動員，開展街頭集中宣傳活動、發放宣傳資料，及時向社會公布舉報電話，發動全縣人民群眾積極參與打擊行動。同時，加強與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動的危害，揭露非法集資活動的手法，及時報道打擊整治行動，為我縣非法集資專項行動開展壯大了聲勢，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強督導。我縣公安局注重加強對專項行動的監督指導，定期召開總結會議，多次組織工作組進行督導檢查，就各部門專項行動的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動了專項行動的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協作配合有待加強。與縣發經、銀行、審計、工商等部門配合有待進一步加強，獲取的案件線索較少，聯合執法行動開展不夠多，長效機制的建立還需完善。縣公安機關內部相關成員單位參與不夠，整體合力不強。基層公安機關，特別是派出所的力量激發和調動的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規模性的宣傳活動較少，發動群眾還不夠，舉報投訴機制運作還需優化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項行動雖然已經結束，我縣將繼續按照省、市專項辦的部署和要求，對照績效考核情況，認真總結自查。同時以“破案會戰”為契機，牢牢把握“穩定增勢、高位求進、加快發展”的工作基調，進一步統一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經濟社會發展環境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應有的貢獻。