第一篇：防范打擊非法集資宣傳教育日統一宣傳材料

防范和打擊非法集資基本知識

1.什么是非法集資

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

2.非法集資的基本特征

（1）未經有關部門批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準的集資。

（2）承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

（3）向社會不特定的對象籌集資金，即向社會公眾籌集資金。

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的目的。目前已經發現的形式主要有：以發行政府債券、公司債券、內部股票、集資券、國債組合憑證、投資受益券、“會員卡”等形式集資及直接向社會集資投資于實業等各種形式，新的非法集資形式還在不斷出現。

3.非法集資的常見手段

（1）利用部分群眾求富心切、風險識別能力較弱的現狀，制造虛假信息誤導輿論，通過各種形式、接連不斷的宣傳造勢，激起公眾的投資欲望，誘導其步入陷阱。

（2）以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規模。

（3）利用合法企業的外衣，大肆鼓吹集資活動是經有關部門批準的，投資項目有合法的項目批文和相關權證，用后續集資參與人的資金支付前者的利息，“拆東墻補西墻”。

（4）在群眾初次交納集資款時，出具以借條、收據、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協議、合同等，以債權憑證騙取集資參與人的信任。

4.非法集資的主要表現形式 非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式:（1）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；（2）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（3）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；（4）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；（5）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（7）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（8）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；（9）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；（10）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；（11）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。5.什么是非法金融業務活動

非法金融業務活動是指未經有關金融監管機構批準，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》規定，非法從事銀行類業務活動是指未經銀監會或人民銀行、外匯管理局批準，擅自從事的下列活動：

（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（2）未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；

（3）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；

（4）銀監會或人民銀行、外匯管理局依法認定的其他非法銀行類業務活動。非法從事證券類業務活動是指未經證監會批準，擅自從事的下列活動：（1）證券、期貨經紀；

（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產管理；（6）證券投資基金募集、管理；

（7）證監會依法認定的其他非法證券類業務活動。

非法從事保險類業務活動是指未經保監會批準，擅自從事的下列活動：（1）保險、再保險；（2）保險代理；（3）保險經紀；

（4）保監會依法認定的其他非法保險類業務活動。6.非法集資與非法金融業務活動的關系

非法集資是非法金融業務的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質仍屬于非法金融業務活動。

7.什么是非法吸收公眾存款行為

非法吸收公眾存款，是指未經國家管理部門批準，向社會不特定對象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內還本付息的行為。

8.如何識別非法公開發行股票和證券投資基金的行為

非法公開發行股票或發售證券投資基金份額的行為，嚴重擾亂證券市場秩序，會給上當購買者造成很大的經濟損失。為維護證券市場的正常秩序，保護公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規對公開發行股票或發售證券投資基金份額的條件、審批程序、發行方式、信息披露等都作了嚴格規定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規定，公開發行股票（包括向不特定對象發行股票和向200人以上的特定對象發行股票等），發售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經證監會核準。凡未經核準，任何單位和個人都不得公開發行股票和證券投資基金份額。公開發行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設立的證券公司承銷；公眾購買股票應通過合法的證券公司申購和交易。發售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業銀行、證券公司等經證監會認定的機構發售；公眾應當通過這些合法的機構申購。一些非法從事證券業務的人員和機構，通過小廣告、信函、網絡信息、手機短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動，公眾務必提高警惕，不要上當受騙，避免使自己的財產遭受損失。

9.“地下基金”的主要特征

股市熱引發了所謂的“地下基金”流行。從公安機關和有關部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網絡、電話等媒介，以發展會員傳銷等方式進行地下犯罪活動，資金存取、轉移全都通過“一卡通”銀行賬戶進行。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯網為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。10.從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰

對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如：依照我國刑法規定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產。

11.目前國家對社會造林有哪些規定

《中共中央 國務院關于加快林業發展的決定》鼓勵各種社會主體憑借自身的經濟實力，依法直接從事林業建設，特別是鼓勵宜林荒山荒地造林，從而加快國土綠化步伐，改善生態狀況和人的生產生活環境。

在林業建設活動中，經營主體必須遵守林業社會融資、廣告宣傳等有關法律法規的規定，依法經營，并自覺接受國家林業和工商管理等有關部門的監管。國家對林權證、土地使用權證、種植、伐林、林木營銷等各個環節均有相應的管理規定。

12.什么是傳銷

根據《禁止傳銷條例》的規定，傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費的傳銷和團隊計酬式傳銷三種形式。

13.傳銷的主要危害

傳銷主要有以下三方面的危害：

（1）嚴重擾亂市場經濟秩序。傳銷涉及地區廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費者權益等大量違法行為，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，破壞了市場經濟的健康和諧發展。

（2）擾亂社會治安秩序，嚴重影響群眾的正常生活秩序和生命財產安全。傳銷違法活動具有很強的繼發性，由此引發了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件。據統計，2006年，全國由傳銷引發的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時有發生，給不少家庭造成巨大傷害，動搖社會穩定的基礎。

（3）危害國家安全和政治穩定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業人員、農民等，在校學生、少數民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。傳銷組織者對參與人員反復“洗腦”，進行精神控制，唆使參與人員阻撓、對抗執法部門，圍攻、打傷工商、公安執法人員的事件時有發生，對抗性日益加劇，而且不斷引發群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益，還進一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩定。14.公安部通報涉眾經濟犯罪表現形式（摘要）

＊以返租、代管、代養等形式銷售商品、收取保證金等，非法向社會公眾集資； ＊以國家地生態環境保護、發展綠色產業、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資；

＊以預售、合作經營、投資入股或加盟等為名，承諾回報，收取訂金、股金、加盟費等，非法向社會公眾集資；

＊組織“抬會”、“合會”、“標會”等活動，非法向社會公眾非法集資；

＊不依托于商品買賣，而是通過發展會員、收取高額入門費等手段維系運作，進行“拉人頭”營銷；

＊利用公司的合法外衣和品牌產品，通過開展所謂的直銷業務或者宣傳所謂的先進營銷理念，以專賣、代理、加盟連鎖等方式進行傳銷；

＊以電子商務、網上購物、銷售互聯網學習網址等為幌子，在互聯網上發布廣告吸納會員，實施變相傳銷活動；

＊通過各種渠道大肆宣傳“消費儲值”的經營模式，通過收取商家和消費者加盟費的方式，實施變相傳銷活動；

＊稱公司將要在境內外市場上市，或稱發行股票已獲政府部門批準，誘使或騙取投資者購買其股票；

＊以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，未經批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票；

＊以給境內企業提供境外上市服務為名，一些所謂的外國資本公司或投資公司駐中國辦事處未經批準便向社會代理買賣未上市公司股票；

＊一些公司聲稱與境外公司有合作關系，或是境外公司中國代表處，收取客戶保證金后，提供互聯網平臺進行非法外匯買賣活動。

15.值得警惕的幾種現象

（1）（2）（3）（4）（5）（6）以養殖、造林、產權式商鋪等名義，收取保證金、商品押金； 以返租、“代管”、“代養”等方式銷售商品，收取定金或貨款；

以專賣、代理、加盟聯鎖、流動促銷等方式，收取專賣費、代理費和加盟費； 以預售、合作經營、投資入股等為名承諾回報，收取定金、股金； 以受理網絡投資業務為名，收取交易手續費、基礎定金、保證金； 以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票；

（7）利用互聯網組織，介紹或參與非法境外外匯保證金交易；（8）大肆宣傳所謂“快速致富”、“高回報，零風險”。

16.對非法集資等非法金融業務活動形成的債權債務處理

根據國家有關政策規定，對非法集資等非法金融活動形成的債權債務，由從事非法金融活動的機構負責清理清退。清理清退工作主要按照以下原則進行：有批準部門、主管部門或組建單位的，由批準部門、主管部門或組建單位負責組織清理清退債權債務；沒有批準部門、主管部門或組建單位的，由所在地人民政府負責組織清理清退債權債務。即誰批準、誰主管、誰組建，誰負責的原則；地方政府組織、協調原則；風險自擔的原則。

17.對參與非法集資等非法金融業務活動形成的風險及損失承擔

有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后，有剩余非法財務的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能采取銀行貸款和財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，造成的風險和損失必須自行承擔。

18.非法集資的社會危害 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定，引發大量社會治安問題，甚至造成局部地區社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

第二篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金。

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

（四）向社會公眾即社會不特定的對象吸收資金。

二、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

三、主要表現有以下幾種形式

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美未經有關部門批準，以沈陽頤和軒房地產開發有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關投案自首，其余被告人均被公安機關抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發前后，通過銀行轉賬或現金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

第三篇：防范和打擊非法集資宣傳工作方案

為深入貫徹黨中央國務院、省委省政府、市委市政府和縣委縣政府掃黑除惡專項斗爭和防范打擊非法集資總體部署，進一步發揮宣傳輿論引導工作（簡稱宣傳工作）的重要作用，深化宣傳動員，強化輿論攻勢，營造濃厚氛圍，制定本工作方案。

一、工作目標

在縣打擊和處置非法集資工作領導小組的統一協調指導下，通過開展一系列貼近基層、貼近群眾、貼近生活，形式新穎、渠道多樣、內容豐富的宣傳教育活動，使全縣各鄉鎮（街道辦）、各部門深刻認清當前非法集資的嚴峻形勢，增強做好防范和處置工作的責任感和緊迫感；

幫助社會公眾提高金融法律知識水平和風險識別能力；

警示企業不組織不參與非法集資，自覺遠離和抵制非法集資。

二、宣傳內容

（一）非法集資相關概念知識。包括基本概念、特征、形式、危害等，教育群眾要通過合法途徑進行投資理財、理性投資。

（二）非法集資防范知識。包括辨別技巧、舉報途徑及獎勵辦法等，警示企業不組織不參與非法集資，強化社會監督，及時及早發現非法集資案件線索。

（三）非法集資典型案例。以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，引導人民群眾自覺抵制非法集資。

三、工作任務

本次活動由縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室（以下簡稱縣處非辦，設在縣政府金融辦）統一協調指導，各鄉鎮（街道辦）、各成員單位按照本宣傳工作方案要求具體實施開展，主要分為三個階段：

第一階段（5月11日-5月15日）縣處非辦根據工作實際及時組織成員單位、金融機構和類金融機構等結合創城工作、平安建設等組成的志愿服務隊，在開展志愿服務活動時針對不同群體，廣泛開展防范非法集資宣傳進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進鄉村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動。

（一）開展進機關活動。在條件允許的情況下，在機關辦公大樓門口、走廊等地通過led、展板、橫幅等方式實時播放防范非法集資知識和向過往干部職工及家屬宣傳防范非法集資知識，提高機關工作人員防范意識和識別能力，號召干部職工積極行動起來參與到防范和打擊非法集資的行動中，鼓勵從自身做起，加強防范非法集資宣傳，教育和影響身邊群眾，共同維護社會穩定和諧。（責任單位：各鄉鎮、街道辦，各成員單位）

（二）開展進企業活動。利用企業員工上下班高峰期間，在各大產業園、創業園、工廠等門口，向廣大職工講解非法集資的主要特征及主要表現形式，識別合法金融活動與非法集資活動的不同，提醒大家要自覺抵制、遠離非法集資，對“高額回報”“一夜暴富”的所謂投資項目一定要提高警惕，謹防上當受騙。（責任單位：縣工信局）

（三）開展進學校活動。向民辦教育機構教師及學生普及非法集資、非法校園貸的特征、屬性及表現形式，號召在校學生正確認識非法校園貸的危害性，自覺樹立抵制非法集資的思想防線。（責任單位：縣教育局）

（四）開展進家庭活動。深入居民家庭，充分揭示不法分子宣傳造勢、包裝項目、挪用資金的慣用伎倆，及“畫餅造勢--吸金--挪用--跑路”的犯罪套路，以一些身邊常見的非法集資案例提醒居民遠離非法集資，不要貪圖一時的小利而給自己和家庭造成不可挽回的損失，向居民提供可以面向社會公眾吸收存款或銷售理財產品的機構類型及簡單實用的防范非法集資知識。（責任單位：各鄉鎮、街道辦）

（五）開展進社區活動。深入居民社區和商場開展防范非法集資宣傳志愿服務活動，通過設立咨詢臺、現場講解、派發宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛宣傳橫幅、舉辦講座等方式，向社區居民、過往市民和沿街商戶宣傳講解非法集資的特點、危害、欺騙性、風險性和識別方法等知識，耐心細致地解答群眾的提問、咨詢，引導公眾樹立合法合規的投資意識，提高風險識別和防范能力，避免造成不必要的經濟損失。（責任單位：各鄉鎮、街道辦）

（六）開展進鄉村活動。在農村集市人流密集處，面向農民群體，通過發放宣傳單頁、手冊、布袋及小禮品等方式，向群眾宣傳防范非法集資的識別技巧，待別是對農民合作社打著農民合作金融的旗號，超范圍經營對外吸收資金的行為要高度警惕、自覺遠離。另外，充分發揮鄉鎮干部、村兩委、駐村幫扶工作隊和基層銀行、保險等金融機構及農金室職能，向農村群眾介紹正規投資理財產品，拓寬農民投資理財渠道，為農民家庭的理財需求找到安全出口。（責任單位：各鄉鎮、街道辦，縣扶貧辦，縣政府金融辦）

宣傳部門按照工作職能，加強廣播電視宣傳，在電視臺和廣播電臺等定時不定時播放防范和打擊非法集資工作動態、宣傳片和宣傳標語。

文體廣電和市場監管部門按照工作職能，加強對媒體廣告發布情況的監測和檢查，依法查處和整治涉嫌非法集資活動的違法廣告。同時文體廣電部門做好宣傳進娛樂場所工作，市場監管部門做好宣傳進市場工作。

其他各成員單位按照工作職能，在各行業領域充分利用各類媒體、電子顯示屏、微信公眾號等開展形式多樣的宣傳活動，廣泛開展進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進鄉村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，打好宣傳組合拳。

第二階段（5月15日-5月25日）本階段按照國家、省市縣相關處非工作安排部署要求，組織各成員單位集中在人員密集的地方（縣城中心綠地廣場等）開展大型集中宣傳活動，由縣處非辦領導小組統一組織實施。

第三階段（5月25日-12月30日）處非宣傳與日常工作相結合，促進宣傳工作常態化。要把處非宣傳融入工作例會、學習教育、專題培訓等日常工作，對非法集資活動開展不間斷排查，形成點面結合、條塊結合，實現宣傳范圍無縫隙、全覆蓋；

日常宣傳與專題宣傳相結合，形成良好的輿論氛圍；

流動宣傳與固定陣地相結合，打造長期宣傳平臺，推動全縣建立防范和處置非法集資宣傳教育工作長效機制。

四、工作要求

（一）統一思想，提高認識。各鄉鎮（街道辦）、各成員單位要充分認識當前形勢下防控非法集資風險的嚴峻性和緊迫性，把防控非法集資風險放到更加重要的位置，切實落實鄉鎮政府主體責任，發揮行業部門優勢，充分利用各類宣傳方式，有效擴大社會影響，提高社會公眾的法律金融知識和風險防范意識，從源頭上遏制非法集資高發蔓延勢頭。

（二）明確重點，創新方式。各鄉鎮（街道辦）、各成員單位要針對投資理財、網絡借貸平臺、私募基金、農民專業合作社、房地產、民辦教育等重點行業領域，針對農村地區、工業園區等重點地區，針對虛擬貨幣、消費返利、養老服務等重點行為，針對老年人、農民等易受侵害的重點群體，進行重點宣傳。在加大傳統媒體宣傳力度的同時，要善于運用新興媒體交互、即時、快捷的傳播優勢，拓展網絡、微信移動客戶端等新媒體宣傳陣地，推動宣傳教育進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進鄉村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，提高社會公眾識別非法集資的能力和水平，增強公眾“理性投資、風險自擔”的意識。

（三）落實責任，加強督查。各鄉鎮（街道辦）、各成員單位要建立工作臺賬，創新宣傳方式，不僅要對本單位、本系統、監管行業人員宣傳到位，還要做好家屬親友的宣傳教育工作。各鄉鎮（街道辦）、各成員單位做到定人、定時、定量（宣傳覆蓋人群不少于50%），縣處非辦將會同相關部門通過現場調研、綜治考評、檢查臺賬等方式進行監督檢查。

各鄉鎮（街道辦）、各成員單位請及時將宣傳活動開展情況、照片和活動期間有重大、特色的宣傳做法通過政府網站、媒體、報紙宣傳報道，并請于5月28日前將本單位宣傳工作總結報縣處非辦。

第四篇：防范和打擊非法集資宣傳資料

防范和打擊非法集資宣傳資料

非法集資活動嚴重影響了社會經濟和金融秩序，損害了廣大人民群眾的根本利益。為深入貫徹落實全國，省、市打擊和處臵非法集資工作會議精神，開展好整治非法集資活動，加大寶雞預防和處臵非法集資宣傳教育力度，擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果，營造良好的輿論氛圍，特編發宣傳資料，以提高社會公眾對非法集資行為的識別能力。

1、什么是非法集資？有哪些基本特征？

非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾進行籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經有關機關依法批準；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，如未經批準公開、非公開發行股票、債券等；三是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報；四是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動。

2、非法集資活動有哪些常見種類和形式？

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：（1）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；（2）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；（3）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；（4）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；（5）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；（7）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；（8）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處臵權進行非法集資；（9）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；（10）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；（11）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

3、非法集資的常見手段有哪些？

（1）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（2）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（3）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。（4）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

4、非法集資活動對社會有什么危害？

非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。三是非法集資容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發大量社會治安問題，嚴重影響社會穩定。

5、參與非法集資形成的風險及損失承擔的有關規定是什么？

根據我國有關法律的規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構以及其它任何單位。

債權債務清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。

這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執行、集資者仍不能清退集資款的，應由參與人自行承擔損失，而不能要求有關部門代償。

6、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？ 對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如：依照我國刑法規定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產。

7、農業領域非法集資活動有什么特征？

涉農非法集資活動往往以響應國家農業政策，以發展現代農業生產，推動特種農產品開發等名義，欺瞞群眾、騙取資金、違法犯罪。其主要特征包括：

一是未經依法批準。非法集資活動通常都沒有得到監管部門的依法批準，違規向社會，尤其是向不特定對象籌集資金。同時，還采用合法的形式掩蓋非法集資的違法犯罪實質。如與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，以最大限度地騙取群眾資金。

二是虛構產業鏈條。農業領域特別是種養業的非法集資通常都會利用群眾對某個行業比較陌生的特點，編織關于產品、市場、高科技等各個方面的謊言，虛構一個高收入、高盈利的產業鏈條。例如借獺兔代養、銀狐養殖、蘆薈種植、百合花種植等特種農產品種養的名義，以普通群眾很少接觸的產業為幌子，進行非法集資。

三是承諾高額回報。涉農非法集資通常都承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗形式吸收資金，承諾以代購或包銷產品等方式支付回報；有的犯罪分子以代管代養代銷的方式吸收資金，承諾在一定期限以后給予現金回報。

8、林業領域非法集資的主要形式是什么？

目前林業領域非法集資最主要的形式是“托管造林”。其基本運作方式一般是通過租賃、承包或其他方式獲取林地使用權及林木所有權，再轉讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經營。這種轉讓與托管為一體的經營模式，風險極大。“托管造林”公司主要采取的欺騙手段包括：（1）為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應中央9號文件精神，是國家鼓勵社會主體參與林業建設和投資的新模式，欺騙投資者。

（2）以林權證為幌子，博取投資者信任。“托管造林”公司許諾購買林木后將轉交或幫助投資者辦理由國家林業局統一印制的林權證，使投資者相信林木是真實存在的、權益是有保障的，而實際情況并非如此。

（3）夸大林木生長量及林業投資回報率。“托管造林”公司多數在宣傳中許諾很高的投資回報率或出材量，甚至宣傳投資林業零風險。而實際上，林業生長受自然條件、品種選擇、經營措施、自然災害等多方面因素的影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業所要承擔的風險。

（4）承諾有專業的管護隊伍和機械設備，負責對投資者購買的林木進行精心管護。實際上，這種承諾是否履行很難監督，有些公司根本沒有所謂的專業管護隊伍，也沒有實施正常的營林和管護措施，林木生長狀況也很差。

（5）宣傳林木采伐不受采伐限額指標的控制。這與現行法律法規的規定嚴重不符。《森林法》規定，除農村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規定的面積、株樹、樹種、期限、采伐方式等進行采伐。

（6）裝扮公司經營形象，贏得投資者好感。在重要的商業地段租用高檔寫字樓作為公司的經營場所，打造具有經營實力的形象；宣稱擁有一批經驗豐富的專業技術管理人員，打造專業性；組建各種類型的監督委員會等，體現投資者對公司的監督權。而實際上，這正是騙局的一部分。

9、房地產行業非法集資的具體表現形式有哪些？（1）售后包租。是指開發商向購房人承諾，對其所購買的商品房，由開發商承租或者代為出租并支付固定年回報的銷售方式。

（2）返本銷售。是指開發商定期向購房人返還購房款的銷售方式。

（3）分割拆零銷售。是指開發商將成套的商品住宅分割為數部分出售給購房人的銷售方式。

這些銷售行為的實質，是以承諾售后高回報、低風險的方式促銷商品房，加快資金回籠速度或者為滾動開發提供資金支持。表現形式通常是以提供固定年回報、原價（或增值）回購、承諾無（低）風險投資等方式，銷售公寓式酒店、分時度假酒店、酒店式公寓、酒店式辦公樓、產權式百貨商場、產權店鋪等。具體宣傳形式有：“統一經營、原價回購”、“提供每年8%的物業補貼”、“銀行擔保年收益9%”、“年均租金8.5%”等。

如果已經以售后包租等方式購房的業主，一旦發現開發商蓄意詐騙、攜款逃匿，要及時向公安機關報案；當開發商不能按合同要求兌現回購或支付回報承諾時，要及時采取措施，通過協商、仲裁或訴訟等方式解決，切實維護自身的合法權益。

10、目前證券類的非法金融業務活動主要表現為哪些？主要有哪些形式？

目前非法證券活動主要是指非法發行股票和非法經營證券業務。

非法發行股票，是指未經證券監管部門批準而擅自公開、變相公開發行股票的行為。擅自公開發行股票是指未依法報經證監會核準，向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票后股東累計超過200人的行為。變相公開發行股票是指未依法報經證監會核準，采用廣告、公告、電話、信函等公開方式或變相公開方式向社會公眾發行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票的行為。如果是向特定對象轉讓股票，未經證監會批準，股票轉讓后，公司股東不得超過200人，違反這一法律規定的行為也是變相發行股票。

非法經營證券業務，是指未經證監會批準的機構和個人從事的證券承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業務。

非法證券活動表現形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機構、產權經紀公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產權交易所、證券交易所的名義，未經證監會批準，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。

11、如何識別非法公開發行股票和證券投資基金的行為，避免上當受騙？

非法公開發行股票或發售證券投資基金份額的行為，嚴重擾亂證券市場秩序，會給上當購買者造成很大的經濟損失。為維護證券市場的正常秩序，保護公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規對公開發行股票或發售證券投資基金份額的條件、審批程序、發行方式、信息披露等都作了嚴格規定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規定，公開發行股票（包括向不特定對象發行股票和向200人以上的特定對象發行股票等），發售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經證監會核準。凡未經核準，任何單位和個人都不得公開發行股票和證券投資基金份額。公開發行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設立的證券公司承銷；公眾購買股票應通過合法的證券公司申購和交易。發售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業銀行、證券公司等經證監會認定的機構發售；公眾應當通過這些合法的機構申購。一些非法從事證券業務的人員和機構，通過小廣告、信函、網絡信息、手機短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動，公眾務必提高警惕，不要上當受騙，避免使自己的財產遭受損失。

12、股市熱引發了所謂的“地下基金”流行，“地下基金”有什么特征？

從公安機關和有關部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網絡、電話等媒介，以發展會員傳銷等方式進行地下犯罪活動，資金存取、轉移全都通過“一卡通”銀行賬戶進行。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯網為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。

13、利用網絡進行非法集資有什么特點？

利用網絡進行非法集資和詐騙活動集中歸納起來有如下特點：

一是投資極具誘惑性。從事此類網絡集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機構，同時，宣稱其經營項目為能源開發、黃金期貨、外匯交易等高收益高風險項目，且公司擁有專業投資團隊可有效降低風險。此類活動一般投資金額小，往往以100美元為一個投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右；回報高，回報率一般在每日1%-3%不等，年回報率可達到200%-500%，有的甚至高達1000%，而發展下線與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機制，可以使投資者在幾十天內便可收回投資。

二是網絡具有虛擬性。不法分子在境內外利用網絡設局進行行騙活動的經營過程中，其公司就是一個網站，而且服務器一般設在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯網上進行，資金往來依靠電子轉賬和網上支付。整個操作流程實現了全網絡化。此外，投資者的收益并不直接轉到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網站上，投資者只能登陸公司網站才能進行查詢。如果投資者需要提取現金，需要提交申請，公司會在24或48小時內，通過網上銀行或第三方網上支付系統將錢支付給投資者。

三是推出三種投資方式：（1）以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經營并收取紅利；（2）投資基金、公司以購買產品和發展會員為名義，投資者通過發展“下線”獲利；（3）投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外上市后出售獲利。

總之，由于這類集資、傳銷活動的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。同時，因互聯網的便利性、廣泛性和跨地域性，且我國上網人數眾多，使得這類網絡集資活動發展迅速，流動性強、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。此外，投資利潤越高的產品，其相應的風險也越高。但這些公司所宣稱的回報率如此之高、風險還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業規律。而網絡的虛擬性更加劇了風險。同時，由于此類網絡集資、傳銷的經營過程的全網絡化，使經營者隱藏很深，一旦公司出現問題，他們可以輕易地攜款潛逃。從目前網上反映的情況看，一些公司在運營3-5個月后，網站便無法登錄。

14、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？

社會公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個方面： 一要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

15、如果實在無法判斷是否是非法集資我們應當注意什么？

（1）對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定，超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅，高收益和高風險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高麗，參與非法集資活動，不要相信“免費的午餐”。

（2）通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司、是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。

（3）通過查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。

（4）一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

（5）對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細善良、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。

（6）如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關部門進行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

16、國家已明令禁止發布含有或者涉及以下八項非法集資活動內容的廣告是什么？

一是未經國家有關部門批準的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實物等融資活動；二是房地產、產權式商鋪的售后包租、返租銷售活動；三是內部職工股、原始股、投資基金以及其他未經過證監會核準，公開或者變相公開發行證券的活動；四是未經批準，非法經營證券業務的活動；五是地方政府直接向公眾發行債券的活動；六是除國家有關部門批準發行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發行活動；七是以購買商品或者發展會員為名義獲利的活動；八是其他未經國家有關部門批準的社會集資活動。

第五篇：防范和打擊非法集資宣傳資料

防范和打擊非法集資宣傳資料

一、什么是非法集資？

非法集資是指法人、其他組織或個人，未經有權機關批準，向社會公眾籌集資金的行為。其特征：

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資活動的常見種類和形式

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）境外空殼公司以受國外金融監管部門嚴格監管為由，利用網防范和打擊非法集資網絡平臺形式非法集資；

（十三）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

三、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、防范和打擊非法集資投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN 等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？

1、集資詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

2、非法吸收公眾存款罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

3、非法經營罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定 : 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

（三）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。

4、合同詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定 : 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：（1）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（2）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（3）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；（4）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。

5、擅自發行股票 , 公司、企業債券罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規定：未經國家有關主管部門批準，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

6、組織、領導傳銷活動罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

7、沒收違法所得、罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰。（1）《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十四條規定：擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所防范和打擊非法集資 得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。（2）《中華人民共和國商業銀行法》第八十一條規定：未經國務院銀行業監督管理機構批準，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；并由國務院銀行業監督管理機構予以取締。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規定：未經批準，擅自設立證券公司或者非法經營證券業務的，由證券監督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規定：未經國務院證券監督管理機構核準，擅自募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第八十七條規定：未經國務院證券監督管理機構核準，擅自從事基金管理業務或者基金托管業務的，責令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。防范和打擊非法集資（5）《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第二十二條規定：設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1 倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。第二十三條規定：擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室