第一篇：縣信用紅黑名單及開展聯合獎懲工作實施方案

XX縣信用紅黑名單及開展聯合獎懲工作的實施方案 ? 為貫徹落實《XX市信用紅黑名單管理暫行辦法》，切實推進我縣社會信用體系建設，進一步提升城市信用監管水平，褒揚誠信、懲戒失信，營造“守信光榮、失信可恥”的社會環境，特制定本方案。

一、指導思想 深入貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想、黨的十九大、二中、三中、四中全會精神，以培育和踐行社會主義核心價值觀為根本，建立健全紅黑名單管理與應用制度，規范各領域紅黑名單的認定、發布、應用、修復和退出，有力有序、規范透明地推進聯合獎懲，全面提升社會文明和誠信水平，有效助推“信用XX”建設工作向深層次發展。

二、基本原則 （一）政府主導，社會共治。充分發揮國家機關和有關組織在公共信用信息評價、紅黑名單認定和應用工作中的主導作用，嚴格按照國家和省統一標準開展紅黑名單評價工作。鼓勵調動社會力量廣泛參與，共同推進，形成聯合獎懲合力。（二）依法依規，審慎認定。按照“誰認定、誰負責”的原則，依據現行法律法規，以及國家和省制定的各領域紅黑名單統一認定標準，依法依規審慎認定紅黑名單。對尚未達到“黑名單”認定標準的失信主體，可列入誠信狀況重點關注對象名單，加強監管。（三）保護權益，鼓勵修復。嚴格保護自然人、法人和非法人組織（以下簡稱信用主體）在紅黑名單認定、發布、獎懲等過程中的合法權益。建立完善信用修復制度，鼓勵糾正違法失信行為，暢通異議申訴等救濟渠道，保護信用主體合法權益。三、工作分工 XX縣“信用紅黑名單”發布工作，在XX縣社會信用體系建設領導小組的領導下，由縣信用辦（縣行政審批局、縣人行）牽頭負責，指導和監督全縣各個行業領域信用“紅黑名單”的認定、發布、應用、修復和退出等相關工作，協調解決工作中出現的重大事項，各相關成員單位是具體落實的責任單位。

（一）縣信用辦 負責完善信用信息共享平臺建設，指導歸集并向社會公眾發布更新守信紅名單和失信黑名單信息，建設實施聯合獎懲的信息化系統，督促各有關單位開展聯合獎懲工作，組織相關認定單位開展失信黑名單主體信用修復培訓。

（二）各紅黑名單認定單位 1.貫徹落實國家和省、市制定的“紅黑名單”有關政策，制定本部門本行業領域的管理制度及實施細則，出臺針對“紅黑名單”主體的獎懲措施。遵循“依法依規、客觀公正、及時準確、鼓勵修復”的原則，依據相關規定和職能分工，負責本行業領域信用“紅黑名單”的認定、發布、應用、修復和退出等工作，對其認定的“紅黑名單”進行解釋，并對其真實性、準確性和合法性負責。

2.及時書面告知縣信用辦“紅黑名單”退出決定。縣信用辦依據該決定將有效期到期或信用修復的主體撤出紅黑名單，若未及時告知所造成的法律糾紛由認定單位負責。

3.宣傳和引導失信主體積極開展信用修復，應結合失信行為的嚴重程度，依法明確相關主體能否修復信用以及信用修復的時間和方式。

4.報送案例和實施情況。各有關部門要將具有實效的聯合獎懲典型案例信息隨時報送縣信用辦，定時匯總本領域聯合獎懲實施情況報縣信用辦。

（三）各聯合獎懲措施實施單位 要將紅黑名單信息與相關信息進行比對，并創造條件嵌入本部門行政許可、市場監管、公共服務等信息系統和具體工作流程，帶頭查詢使用“紅黑名單”信息，根據聯合獎懲措施和職權范圍，對照紅黑名單主動采取相應的獎懲措施。

四、認定發布范圍 信用“紅黑名單”信息的認定發布主要依據國家及省級部門“紅黑名單”制度，由對應的各成員單位依法認定“紅黑名單”信息并予以公示發布。縣信用辦已匯總了目前可發布的守信紅名單和失信黑名單目錄（定期更新），請遵照認定發布。

1.縣人民法院發布失信被執行人名單；

2.縣稅務局發布重大稅收違法失信當事人名單和A級納稅人名單；

3.縣社會事務局發布企業勞動保障守法誠信評級、拖欠農民工工資企業黑名單、嚴重違法失信社會組織黑名單；

4.縣應急局發布安全生產領域失信黑名單；

5.縣生態環境局發布環境保護黑名單；

6.縣統計局發布統計從業人員嚴重失信行為黑名單；

7.縣交通局發布交通運輸業嚴重失信黑名單；

8.縣市場監管局發布嚴重失信企業名單、嚴重質量失信企業名單、食品信用信息名單、藥品安全黑名單；

9.縣住建局發布住房和城鄉建設領域嚴重失信黑名單；

10.縣財政局發布政府采購嚴重違法失信行為記錄名單、嚴重失信會計人員黑名單；

11.縣科協發布科技計劃（專項、基金等）嚴重失信行為記錄名單；

12.縣人行發布涉金融嚴重失信人名單；

13.縣發改局發布能源行業嚴重失信黑名單；

14.縣郵政局發布快遞業嚴重失信名單；

15.縣工信局發布電信業務經營失信名單；

16.縣文體廣電和旅游局發布文化市場黑名單、體育市場黑名單、旅游市場黑名單。

五、發布方式和內容 （一）統一信息發布。遵循“誰監管、誰認定、誰發布”的原則，認定后由認定部門通過信用信息共享平臺、部門門戶網站和其他適合方式向社會發布。

（二）規范發布內容。發布的“紅黑名單”信息主要內容應當包括：一是名單主體的基本信息，包括法人和其他組織名稱(或自然人姓名)、統一社會信用代碼、全球法人機構識別編碼（LEI碼）(或公民身份證號碼、港澳臺居民的公民社會信用代碼、外國籍人身份號碼)、法定代表人(或單位負責人)姓名及其身份證類型和號碼等;二是列入名單的事由，包括認定誠實守信或違法失信行為的事實、認定部門、認定依據、認定日期、有效期等。三是相關主體受到聯合獎懲、信用修復、退出名單的相關情況。

（三）名單動態更新。紅黑名單應及時準確不定期更新，特別是出現異議處理和修復退出情況，應當及時向縣信用辦進行反饋，縣信用辦在平臺接受到社會公眾的異議申請和修復申請應當及時轉交認定單位核實處理。

六、保障措施 （一）加強領導，提高認識。我縣“紅黑名單”發布和聯合獎懲實施工作是推進“信用XX”建設的必然要求。各相關成員單位要進一步提高思想認識，切實增強工作責任感、緊迫感，按責任分工，做到早謀劃、早安排、早部署、早落實，將信用“紅黑名單”和聯合獎懲機制落實到位，確保信用工作產生實效。

（二）健全制度，狠抓落實。各認定單位要嚴格對照上級主管部門出臺的“紅黑名單”制度、國家部委聯合印發的聯合獎懲合作備忘錄，抓緊制訂出臺本行業、本領域落實聯合獎懲機制的實施細則或方案，嚴格落實行業黑名單制度，明確并告知失信主體信用修復方式和名單退出機制，并加大對守信主體的支持力度，營造守信光榮的社會氛圍。

（三）強化措施，嚴格問責。縣信用辦將不定期督導相關部門聯合獎懲工作推進落實情況，及時推介好的經驗做法。建立健全責任追究制度，對信用體系建設建設工作重視不夠、工作落實不力、制度建設不完善、措施不到位的，或不查詢、不兌現“紅黑名單”獎懲措施的，尤其是對失信“黑名單”曝光的企業和個人沒有采取相關限制措施的，導致決策或工作失誤并造成嚴重后果的，要依法依規追究單位負責人和直接責任人的責任。

第二篇：信用黑名單及信貸反欺詐

信用黑名單及網貸反欺詐

一，信用不良記錄

存在下列情形之一的，記入不良信用記錄：

（1）客戶在人民銀行個人征信系統或在我行及同業賬戶（包括住房貸款、汽車消費貸款、個人消費貸款、信用卡等）目前狀態逾期，或最近12個月內出現過一次逾期90天以上不良記錄（即逾期狀態標志為“4”）。

（2）通過其他征信渠道獲悉客戶存在下列情況之一：

①因違規用卡等行為被列入我行、同業、人民銀行或征信機構不良客戶信息庫； ②存在作為被告的重大訴訟或仲裁及其他法律糾紛；

③有惡意騙取銀行資金行為；

④正在服刑期間或最近7年內曾有過刑事犯罪記錄。

（3）經發卡行認定的其他不良信用行為。

（4）客戶在人民銀行征信系統最近12個月內曾經出現過逾期60天以上不良記錄（即逾期狀態標志為“3”）。

因此，在一家銀行形成的不良記錄或黑名單會有兩種途徑被所有銀行共享，一是業內合作，即各家銀行直接共享信用記錄（參考以上第一條）；二是征信上報，即銀行將客戶拖欠貸款、信用卡惡意透支等信息上報征信局，形成征信系統的個人信用信息基礎數據庫后供所有銀行參考。

在這里，我們需要注意的是，個人支付電信、水、電、燃氣等公用事業費用的信息，以及法院民事判決、欠稅等公共信息都將逐步成為企業和個人綜合信用報告的一部分。也就是說，拖欠水電費等也有可能產生個人征信系統不良記錄。二，信用黑名單

借款人貸款后，不能按期歸還貸款本息，經銀行催收后仍然不能歸還，此時借款人將被記入個人征信黑名單。同樣的道理，信用卡持卡人消費后不能到期還款，或公司貸款到期后不能歸還本息，也要被記入黑名單。

一般情況下，并不是所有的貸款逾期都被記入黑名單，各家銀行有不同的規定，但大多數要求貸款逾期不能超過30天，消費貸款不超過60天或90天，否則，銀行將不再向其貸款，其他銀行也不再與其合作，以前所欠的貸款本息還要繼續追討。

網貸黑名單，是指在多處高額度借款并惡意拖欠不進行還款的借款人名單。

神州融是目前國內對接網貸數據最多、最全的大數據風控平臺，也是目前查詢功能最快捷、最方便的反欺詐平臺。平臺致力于降低網貸投資風險，幫助網貸投資者更安全、更放心的進行投資，促進網貸行業陽光化、透明化、規范化發展。三，信貸反欺詐

第一條

為了更好地做好貸款欺詐案件管理工作，促進和保障公司業務的健康發展，根據管理辦法及相關規定，特制定本管理辦法。

第二條

發現發生惡性案件或突發案件時，應及時向上級詳細報告案情。同時，應及時與公檢、法部門聯系，互通情況，密切配合，嚴厲打擊犯罪分子。

第三條

對冒用他人名義、欺詐、內外勾結和內部作案等貸款詐騙行為的有關案件要上報信保事業部風險控制部。案件嚴重者，要及時向公司合規部部等職能部門報告。同時盡快查清案情，追收欠款，如必要應配合公、檢、法機關進行法律訴訟及刑事責任追究。對已發生案件應建立健全的檔案材料，并專檔保管。

第四條

風險控制部必須成立專職部門負責處理每天電催、外訪、核保、電話客服、全轄分支機構、全轄網點營業部及其他途徑來源的案件或其他可疑信息，進行具體的調查、取證分析，擬定催收計劃，實施追索。事后及時反饋案件來源部門和授權管理部，對案件要進行認真分析，找到關鍵的風險點，提出具體防范措施。案件整理歸檔后，定期向授信管理部負責人報告案件情況。

第五條

基本原則是在保證嚴謹的案件審核分工前提下，盡量使案件的調查、取證、處理、案件傳遞與管理、風險總結與反饋及整改措施等工作高效率、整個案件管理工作的流程扁平化。

第六條

欺詐管理案件管理應有專設職能部門，目前由風險控制部成立專門的部室行使此職能，人員設置原則上按案件的內外部分類來配置，以處理不同類型的案件，輔助設備包括：專門的電話、傳真機及專用電子信箱。電話應由來電顯示、接聽均錄音等功能，傳真及電子郵箱應為處理貸款欺詐案件專用并對全轄公布。欺詐案件的傳遞及結果反饋以電子郵件為主（必須加回執）、傳真機為輔。四，做信貸風控不單單是反欺詐就能起到作用

有業內人士指出，并不是單單的反欺詐就能起到作用，一般都是要組合來用，例如正常的風控系統都是黑名單、反欺詐、評分卡三個組合在一起。這是大數據和專業能力的結合產品，有了數據不會分析、不會建立模型，數據也發揮不了很好的作用。

互聯網的虛擬性給P2P平臺的風控提出了更高的要求，傳統風控手段已不足以完全把控風險和收益的關系，在互聯網金融蓬勃發展的背景下，時刻都有資金在互聯網上流轉。因此，保障交易安全、降低網絡欺詐發生率的重要性不言而喻。

信通中國首席風控官王加武此前也指出，風控技術一直被看做是P2P行業的隱性門檻，也是P2P企業能夠正常運營的核心與保障，而在國內征信體系尚不完善等背景下，建立科學、完善的風控體系，促進企業及整個行業的健康發展，仍是每一家企業不容回避的責任。

五，神州融對接多家征信、反欺詐、評分卡機構

為滿足P2P等小微金融機構的反欺詐等風控需求，神州融與全球最大征信局Experian聯合開發的大數據風控平臺，已率先與眾多征信機構對接，整合了國內權威的第三方征信機構和電商平臺等信貸應用場景的征信數據，涵蓋用戶的交易、行為、身份、學歷、工商、通信信息和各類防欺詐規則、評分卡等，幫助小微金融機構快速識別欺詐風險，通過全球最優秀的ExperianSMG3決策引擎工具，幫助小微金融機構實現全信貸生命周期的風控管理和優化。

第三篇：XX區安全生產領域“紅黑名單”制度開展聯合激勵和懲戒的實施細則

XX區安全生產領域“紅黑名單”制度開展聯合激勵和懲戒的實施細則

為建立我區安全生產領域“紅黑名單”制度，對生產經營單位安全生產守信行為實施有效激勵，對失信行為有效懲戒，推動形成褒獎誠信、懲戒失信的社會氛圍，依據《XX省安全生產條例》和原國家安全監管總局《對安全生產領域守信行為開展聯合激勵的實施辦法》（安監總辦〔2017〕133號）、《對安全生產領域失信行為開展聯合懲戒的實施辦法》（安監總辦〔2017〕49號）等有關規定、要求，結合我區工作實際，制定如下實施細則。

一、明確納入安全生產領域“紅黑名單”管理情形

（一）納入安全生產領域“紅名單”管理情形

對同時符合以下守信行為的生產經營單位，納入安全生產領域“紅名單”管理。

1.嚴格遵守法律、法規、標準等有關規定并向社會承諾，嚴格履行安全生產主體責任。

2.生產經營單位及其主要負責人、分管安全負責人3年內無安全生產失信行為。

3.3年內未受到安全監管監察部門作出的行政處罰。

4.3年內未發生造成人員死亡的生產安全責任事故。

5.安全生產標準化建設達到一級水平，且安全生產風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制完善并有效運行。

6.沒有被其他行業領域認定為失信聯合懲戒對象的記錄。

（二）納入安全生產領域“黑名單”管理情形

對存在下列失信行為之一的生產經營單位及其有關人員，納入安全生產領域“黑名單”管理。

1.發生較大及以上生產安全責任事故，或1年內累計發生3起及以上造成人員死亡的一般生產安全責任事故的；

2.未按規定取得安全生產許可，擅自開展生產經營建設活動的；

3.發現重大生產安全事故隱患，不及時整改，仍組織從業人員冒險作業的；

4.采取隱蔽、欺騙或阻礙等方式逃避、對抗安全生產監管監察的;

5.被責令停產停業整頓，仍然從事生產經營建設活動的；

6.瞞報、謊報、遲報生產安全事故的；

7.危險化學品等高危行業建設項目安全設施未經驗收合格即投入生產和使用的；

8.發生事故后，故意破壞事故現場，偽造有關證據資料，妨礙、對抗事故調查，或主要負責人逃逸的；

9.安全生產服務機構出具虛假報告或證明，違規轉讓或出借資質的。

10.拒不開展安全生產風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制建設，或雖已開展但未有效運行，且拒不執行安全生產監管部門下達的整改指令，性質惡劣的。

二、規范安全生產領域“紅黑名單”信息管理程序

（一）采集主體。

按照“誰監管誰負責”的原則，區應急局各科室、隊、中心及各街道、開發區分別負責相關“紅黑名單”信息的采集，統一報送區應急局，區應急局辦公室負責信息綜合匯總和上報。

（二）“紅名單”信息采集提交。

符合“紅名單”納入情形的生產經營單位，向區應急部門提出申請，經初步審核確認后，將相關證明材料匯總至局辦公室。

（三）“黑名單”信息采集提交。

通過監管監察、執法檢查、事故調查、群眾舉報等途徑，對符合納入“黑名單”管理情形的生產經營單位進行核實、取證，準確記錄基礎信息和納入理由后，各街道、開發區報送區應急管理局，由區應急管理局辦公室統一報送市應急管理局。其中對違法違規失信行為，要在依法作出相關的行政處罰決定或者報請XX區人民政府、移送有關部門處理后，及時采集并報送相關信息；對生產安全事故，要在事故調查報告中提出納入建議，待調查結束后，及時采集并報送相關信息。

（四）信息上報。

區應急管理局辦公室匯總各街道、開發區，各科室、隊、中心送交的相關信息，報局班子會研究或主要領導審查同意后，統一報送市應急管理局。

（五）管理期限

1.安全生產領域“紅名單”管理期限為3年，自公布之日起計算。管理期限屆滿前，其條件仍符合納入情形的，可按照規定程序，提前3個月重新提出申請。

2.安全生產領域“黑名單”管理的期限為1年，自發布之日或明確的日期起計算。有關法律法規對管理期限另有規定的,依照其規定執行。

（六）信息移出

1.“紅名單”移出。生產經營單位在管理期限內相關情況發生變化時，應主動、及時告知當地應急管理部門。區街兩級應急管理部門要實時、動態監控安全生產領域“紅名單”管理對象的守法誠信情況，一經發現其存在違法失信行為，立即停止對其施行守信聯合激勵措施，并由區應急局統一報送市應急管理局。

2.“黑名單”移出。管理期滿后，被懲戒對象可向具有管理權限的應急部門提出移出申請，經初審驗收后，相關材料報負責其信息采集的科室進行審核、確認，經區應急局班子會研究或主要領導審查同意后，統一報市應急管理局。

三、嚴格落實守信激勵和失信懲戒措施

（一）對納入安全生產領域“紅名單”管理的生產經營單位，采取以下激勵措施：

1.在制定執法檢查計劃時，減少對其執法檢查的頻次，原則對納入安全生產領域“紅名單”管理的生產經營單位以自我管理為主，隨機抽查為輔。

2.安全生產許可證到期后可通過申報有關資料，直接延期一個許可周期。

3.在申請安全生產政策性資金、評先評優活動中，予以優先考慮。

4.建立聯合激勵對象名錄，作為安全生產典型示范企業加以宣傳推廣。

（二）對納入安全生產領域“黑名單”管理的生產經營單位，采取以下懲戒措施：

1.加大執法檢查頻次，確保每年執法檢查不少于四次；

2.作為重點監管監察對象，建立常態化暗查暗訪機制，不定期開展抽查；

3.對其主要負責人進行警示教育，對其主要負責人及相關責任人進行安全培訓；

4.對已取得安全生產標準化證書的，撤銷其證書；

5.依法依規對存在失信行為的生產經營單位及其主要責任人實施市場禁入；

6.發現有新的安全生產違法違規行為的，依法依規從重處罰。

第四篇：業務經理工作職責及獎懲

業務經理工作職責及獎懲

一、工作職責

1.負責管理督導公司促銷活動，達成公司賦予的銷售目標。

2.每日檢查業務員《每日行程表》，了解銷售人員的動向，消除執行作業死角。

3.密切注意銷售進度及賬款情況，隨時加以督促執行并以期改善。

4.指導業務員熟悉各項報表的制作和運用，并指導協助解決工作疑難。

5.進行系統規劃，利用系統已掌握店面資料，進行適當分類及拜訪路線，以利

銷售工作的開展。

6.掌握系統經營狀況，做好各系統賬期的回款工作，防止呆賬發生，杜絕壞賬風險，減少公司損失。

7.對于每期促銷活動進行跟蹤并做銷售分析。

8.每天早上召開業務晨會，及時了解并解決各系統的疑難問題。

9.收集、反饋市場信息，同行業競品動態及客戶建議，做有效的、可行性的計劃提供給公司總經理，予以銷售政策的改進及考慮。

10.督查業務員的每月庫存盤點表，掌握各店面的庫存情況，消除大庫存及缺、斷貨的危險。

11.每周去庫房一次，對于庫存大的產品提出可行性的銷售意見。

12.確認工作職責，認真監督，檢查各項活動的落實、執行情況。

13.經常與部屬交換工作經驗、鼓舞工作士氣，培養精誠團結、爭取團隊榮譽。

14.勤加考核，親自拜訪客戶，追蹤所屬人員已完成的工作，消減工作執行死角。

15.監管其他系統的日常工作，以便系統的正常運作。

16.每周上報非正常退貨的處理方案。17.積極配合財務部門的核銷工作。

二、獎懲（按照分數計算）

1.每周開例會，解決本周問題，安排下周工作，否則每次扣除2分。

2.每周去庫房一次和庫管溝通，開周例會時提報大庫存處理方案，否則每次扣除2分。

3.保證各系統SKU數，若店面單品被鎖碼，一次扣除2分。

4.每周及時處理非正常退貨，否則扣除2分。

5.堅決執行公司所簽訂的協議活動，按公司的活動價格執行活動，按活動要求陳列，若未如期有效的執行活動，一次扣除4分。

6.每月10號把各系統店面的庫存盤點表，分析交至總經理，逾期未交，一次扣除2分。

7.每月初按廠家及各系統做上月銷售分析報告（見圖一、二），并在10號召開銷售人員分析報告會議，否則處罰4分。

8.每月一號上交上月工作重點工作執行狀況報告及本月重點工作計劃（見圖三、四），逾期未交，扣除2分。

9.每月一號把下個月各系統的促銷活動計劃報上來，逾期未報，扣除2分（見圖五）。

10.每周一上交本周工作計劃，否則扣除2分。

11.積極配合財務部門做好費用核銷工作，否則扣除2分。

第五篇：關于我行開展安全評估聯合檢查的工作實施方案

衡水市商業銀行

關于開展安全評估聯合檢查工作的實施方案

根據行領導的指示精神，按照銀監、公安部門的規定標準。我行近期將對各支行進行安全評估聯合檢查，檢查目的是由于我行業務的不斷拓展，進農村、進學校、進社區，新建支行及網點的增加，需要安全保衛工作做好保障，打下一個堅實的基礎，特制定本方案。

一、指導思想

根據兩年一次的評估安排，2013年確定為評估年，按照《企事業單位內部治安保衛條例》，《衡水市商業銀行安全保衛工作考核評分辦法》，對我行人防、物防、技防進行全方位的督導檢查。安全保衛部精心組織，周密部署，強化落實，對重點部位，重點環節進行認真梳理，檢查結果做為評分依據，將安全隱患消除在萌芽狀態，以保證我行的絕對安全。

二、組織領導

成立安全評估聯合檢查領導小組，紀檢書記劉文博任組長，安全保衛部經理宋太峰任副組長，領導小組下設辦公室，辦公室設在安全保衛部，劉書岐為辦公室協調人，負責信息收集、督導檢查等工作，抽調各支行4名業務熟練的保衛科長為聯合小組檢查成員，各支行也要成立相應機構，負責組織本單位內部的安全檢查。

三、安全大檢查時間及方法步驟

時間：2013年4月28日起至2013年5月16日止

(一)自查自糾階段（2013年4月28日至2013年5月8日）。

各支行按照本方案確定的工作任務和要求，對單位內部存在的各類問題逐一進行摸排梳理，不留死角，對查出的問題，要及時向單位一把手報告，采取有效防范措施，將自查自糾情況登記入檔。

(二)聯合檢查階段（2013年5月9日至2013年5月16日）

聯合檢查組負責全轄安全大檢查，覆蓋面達到100%，徹底進行一次拉網式、地毯式、全方位排查，對排查、檢查出來的各類隱患，落實人員，落實責任，督促在規定的時間內逐一整改到位。

四、檢查評估內容

人防：

1、營業時營業室少于兩人，營業大廳沒有保衛人員和沒按規定著裝的；

2、安全保衛檔案不健全的，處置突發事件預案或責任分工不明確，兩個月內沒有組織應急預案演練的；

3、沒有對員工進行案例分析、法制法規教育和沒有記錄的；

4、柜員業務不熟練，不能準確鑒別票據真偽、證件真偽、鑒別真假幣業務上崗的；

5、單位領導沒有按照制度查庫登記簽字的；

6、值班期間有喝酒、娛樂脫崗、不登記的；

7、未設立專（兼）職保衛機構和三人以上保衛人員的；

8、員工不能熟練使用自衛器械、報警設施、催淚防爆裝置的；

9、營業場所無日常安全檢查記錄的；

10、財務室設施不按要求和存放大量現金過夜的；

11、接送庫款少于三人或不帶自衛器械的；

12、安全員不熟悉職責、不掛牌、不按要求登記的；

13、柜員違反一日操作規程未按照“三個應該”“六項檢查”“六項必須”操作的；

14、營業中、營業室人員不熟悉“六項注意”違反操作規章的；

15、公安、銀監部門和上級單位領導檢查時指出的問題未及時整改的。

物防：

1、二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設施；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的；

3、金屬防護門鎖具不符合要求的；

4、場所周邊圍墻防護不嚴格的；

5、現金業務區出入未安裝防尾隨用緩沖式電聯動門的；

6、現金出納柜臺上下透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的；

7、營業場所未建立衛生間設施的；

8、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的；

9、未按計算機安全要求安裝設施、網絡存儲設備使用的；

10、未配備自衛器材及消防器材或消防器材失效的；

11、自助銀行物防、技防設施不符合自助銀行設備安全要求的；

12、未按照國家消防法律法規及消防技術設置消防設施的，不能保證消防疏散通道暢通的。

技防：

1、營業場所與外界相通的出入口未安裝監控設備的；

2、營業場所門前區域未安裝監控設備的；

3、現金業務區未安裝監控設備的；

4、運鈔交接區未在監控范圍內的；

5、營業場所內人員活動情況不在監控范圍內的；

6、營業場所視頻監控系統不是數字錄像設備的；

7、視頻監控系統不能顯示現金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的；

8、視頻監控系統不能辨別進出營業場所人員的體貌特征的；

9、錄像資料保存不到30天的；

10、自助銀行未安裝視頻監控的，錄放、回放顯示人員體貌特征不清晰的；

11、具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網緊急裝置的；

12、聯網報警設施不能正常運行，不能及時報修的；

13、現金業務區

未安裝2路（含2路）以上獨立防區的緊急報警裝置的；

14、營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄聲音復核裝置的；

15、營業場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的；

16、入侵報警沒有安裝聯動復合報警裝置及夜間營業室不按照要求設防的。

本次活動嚴格按照安全評估標準進行評估，各支行要高度重視，切實加強領導，狠抓落實，堅持實事求是、客觀公正，全面檢查、不留死角、不走過場，發現問題及時整改，徹底將安全隱患消除在萌芽狀態。

安全評估結果是考核各支行安全保衛工作的重要依據，逐級匯總各支行的檢查評估情況，最終形成安全評估檢查報告，以適當形式通報評估檢查結果。對檢查評估結果做的好的支行予以通報表揚，對檢查評估結果不合格的支行予以通報批評。

安全保衛部

2013年4月27日