第一篇：【后續(xù)培訓(xùn)】反洗錢

《我國反洗錢法律制度與案例分析》

本答案僅供參考，對由于本答案產(chǎn)生的一切不良后果，使用者自負(fù)。

（友情提示：由于每次答題時，選項位置都會發(fā)生變動，請以選項實際內(nèi)容為準(zhǔn)，切勿盲目套用答案。）100分

第二篇：反洗錢培訓(xùn)

第五十九期

（總第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)提高反洗錢業(yè)務(wù)技能

為加強(qiáng)對反洗錢法律法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高全員反洗錢工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龍會議室召開了反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)會。會議由副行長王展新主持，特別邀請人行遂寧市中心支行會計科謝迎春重點就反洗錢工作中有關(guān)可疑交易數(shù)據(jù)報送相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)，總行會計結(jié)算部、公司金融部、審計部、信貸管理部、風(fēng)險管理部、安全保衛(wèi)部、總行營業(yè)部及各分支行的分管行長及各級會計主管參加了會議，行長劉彥親臨現(xiàn)場指導(dǎo)工作。

會議首先由行長劉彥對我行反洗錢工作目前存在的問題

做出了強(qiáng)調(diào)，并對下一步如何開展反洗錢工作提出要求，重點

指出我行反洗錢工作應(yīng)充分運用科技技術(shù)手段履行大額和可

疑交易報送等反洗錢工作義務(wù)。

針對反洗錢可疑交易識別、分析、報告工作，謝迎春通過

案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文

并茂地分析了識別、報告可疑交易的重要意義，以及如何識別

和報告有價值的可疑交易等。

最后由會計結(jié)算部負(fù)責(zé)反洗錢工作的唐宇菲同志對反洗

錢上報處理平臺在日常操作中易出現(xiàn)的問題及相關(guān)要求做出

具體說明。

通過舉辦反洗錢培訓(xùn)，使員工進(jìn)一步掌握了反洗錢系統(tǒng)的操作方法和辨別方式，讓參會人員更加清楚的認(rèn)識到加強(qiáng)反洗

錢工作的重要性和必要性，提高了風(fēng)險意識，為我行今后扎實

開展反洗錢工作、全面提升洗錢工作水平奠定了基礎(chǔ)。

抄送：董事會，監(jiān)事會。

內(nèi)部發(fā)送：總行領(lǐng)導(dǎo)，各支行，資陽分行，總行各部。

聯(lián)系人：唐宇菲聯(lián)系電話：0825－2254475（共印29份）遂寧市商業(yè)銀行辦公室2011年11月1日印發(fā)

第三篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機(jī)構(gòu)提交的報表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書》，“補(bǔ)報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

第四篇：反洗錢培訓(xùn)心得體會

反洗錢培訓(xùn)心得

最近一段時間行里組織了反洗錢培訓(xùn)，通過這些天的培訓(xùn)，使我們大家對反洗錢有了一定的認(rèn)識，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時明白了我國的反洗錢對我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓(xùn)，我體會到以下幾點： 

一、反洗錢認(rèn)識不夠缺乏一定的專業(yè)性

在以前，我們對反洗錢的認(rèn)識是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過一些，但都只是對反洗錢的表面認(rèn)識，而這次反洗錢的培訓(xùn)，一個個活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時都沒有去留意，如果有專業(yè)的認(rèn)識與判斷，在平時的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。在平時，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報至人民銀行，從而不漏過任何一個犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍的素質(zhì)，二、從著得落實客戶身份識別制度開始。

在平時，當(dāng)有客戶來開戶時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時候，分析原因認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對客戶的身份識別。同時，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時報告領(lǐng)導(dǎo)。同時，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險管理健全風(fēng)險管理架構(gòu)。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。

以上就是我對這次培訓(xùn)的幾點心得體會，通過這次培訓(xùn)，以后我會更嚴(yán)格的要求自己，一切業(yè)務(wù)都要合規(guī)合法，同時更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯漏一個不法分子。

第五篇：反洗錢培訓(xùn)心得體會

反洗錢培訓(xùn)心得

最近一段時間行里組織了反洗錢培訓(xùn)，通過這些天的培訓(xùn)，使我們大家對反洗錢有了一定的認(rèn)識，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時明白了我國的反洗錢對我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓(xùn)，我體會到以下幾點： 

一、反洗錢認(rèn)識不夠缺乏一定的專業(yè)性

在以前，我們對反洗錢的認(rèn)識是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過一些，但都只是對反洗錢的表面認(rèn)識，而這次反洗錢的培訓(xùn)，一個個活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時都沒有去留意，如果有專業(yè)的認(rèn)識與判斷，在平時的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。在平時，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報至人民銀行，從而不漏過任何一個犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍的素質(zhì)，二、從著得落實客戶身份識別制度開始。

在平時，當(dāng)有客戶來開戶時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時候，分析原因認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對客戶的身份識別。同時，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時報告領(lǐng)導(dǎo)。同時，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險管理健全風(fēng)險管理架構(gòu)。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。

以上就是我對這次培訓(xùn)的幾點心得體會，通過這次培訓(xùn)，以后我會更嚴(yán)格的要求自己，一切業(yè)務(wù)都要合規(guī)合法，同時更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯漏一個不法分子。