第一篇：銀保客戶經理心得

組織的銀保客戶經理關于企業文化、產品分解、領導能力的有效溝通技巧等學習培訓活動，使我感觸很深，受益匪淺，對自己的人生價值、認識水平、理論水平和綜合管理水平等都有進一步的提高。重復沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識、生動講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學淺、文筆糟糕，不能夠將所有的感觸都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓完后心中所想所獲能表達出來。

首先很感謝公司對于新人的重視與培養,這么大規模的動員師資與人力,讓我更深刻的體會和認識了銀保行業的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業務做準備。我也很感激我的輔導老師張艷芳老師，當時我一點準備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競選班長一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動的是，同學們對我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認，以前的自己認為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認真的學，學有所成才是我唯一想去完成的任務，其實更簡單的說，我也沒那個信心和勇氣。可現在不同了，時光的長河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會在生活中處處碰壁之后，我更深的體會到，強勢的溝通交際能力決定著一個人在事業上成功與否的最關鍵的因素，因為經驗不足，這一因素卻成為了我的弱勢。我想突破現狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長的職責與大家共同學習和成長，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長榜樣的標準在定義自己，這對于在大學里養成懶散習慣的自己又是一個考驗！首先在紀律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認真聽講，及時去思考或回答老師的問題，反復的鞏固每日所學知識，為回報老師的辛勤教導交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優秀的那一個，但對于每一次的挑戰我都學會了以認真誠墾的態度去完成，因為我體驗到學習與成功的快樂。我認為，學習是為充實自己，更是為了實現自我價值的基本。通過培訓和學習，能夠將專業知識基本運用從而解決現實問題。并讓我感概的是，中國人壽的險種龐大的組織結構，目前一時我還消化不了，這也是我本次培訓中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業務，我想我也應該主動的去了解這些。

在這期間我認識了到了中國人壽的企業文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業壽險公司，最知名的人壽保險品牌，最為悠久的業務歷史，領先的市場份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險行業獲得了最高的知名度，還是《財富》世界雙500強的企業。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業，表面上看來，這是每個家庭必備的理財產規劃工具，可實際是看來，這更是一個是理財保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業，幫助家庭與個人理財的同時，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發生的意外損失。作為即將成為行業的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業中的發展前景和對行業未來的憧憬，讓我更清楚的認識到了銀保客戶經理是身肩重任的角色，這似乎是對我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經理不僅需要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神，更需要具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識、保險產品，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。我們要讓自己學會機智靈敏的善于分析和發現問題。要熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

銀保客戶經理心得（2）：

我是經人熟人推薦進入中國人壽的，第一天面試大老板就問我是誰推薦我進來的，當時就讓我很不爽，我本來應該是XX-6月畢業，學的是財務專業，由于沒畢業證大老板就對我說“要你最多讓你來實習。”我想反正剛出社會，學習經驗為主嘛。但我進去發現年輕人真的不適合做這個。我只做了5天就走了。

我進去做的銀行保險客戶經理，第一天早上單位負責人就告訴我中國人壽簽的的合同是代理合同（但是前面大老板說了只是實習），由于大學學過合同法，我也意識到我的處境很危險，說白了，我就是一名臨時工。第一天去見部門經理，覺得人不錯，說話都是笑呵呵的，其實我們應該學習這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室里，只說了一下這個做的好有6000多工資，一般的都是XX多（我們在一個小縣城里）然后什么都沒說就走了，第一天我在辦公室里打掃衛生，看了一下產品介紹。下午開夕會簡單和其他幾位剛進來1個月的同時交流了一下，感覺他們說話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個人坐在辦公室里。只是第三天部門的女經理帶我去網點幫忙說了一下產品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎么不去考試？我但是就很茫然的問什么考試，她告訴我銀保人員都要參加保險營銷資格考試，我看了我女經理一眼，她

想說什么，但是我馬上打住她，問我阿姨怎么報名考什么。其實我心里就決定下周絕對不會來。下午夕會我問我同事是不是剛進來都要考試，一進來就是不是就安排考營銷資格，考合格了才簽合同，他們的答案都是肯定的。然后幾位老同事就在說這增員的事，說他們的任務沒完成，我就和他們交流，發現原來增員是有獎勵的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個同事愿意做多久，他們直接給我說會一直做下去。5天后我堅決的離開了。走的時候聽見女經理和老板交談，老板叫她去帶一下新人，女經理直接拒絕說什么任務沒完成，難得去帶

我進去幾天覺得這個不適合年輕人，年輕人應該多出去闖蕩一下，雖然他們說的做保險很鍛煉人，但是在這社會上與人交流就是一種鍛煉。我們簽的是代理合同，我們和保險公司不屬于勞動關系，不受勞動法保護。隨時都有可能失業，做這個不如去學一門手藝，好多老的業務員擁有的社會關系都比年輕人厚，而且好多都有會計從業資格證，說明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個做不上管理層那就是把青春白白的浪費在里面，一輩子都是零時工，做的差隨時都可能會失業，所以年輕人應該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現在我們拿青春作賭注，做這個到時候不一定會有回報。

我之前看他的那個銀行保險產品介紹，那些收益少的太可憐了，上面說3年存3萬到時候取會有3萬7千多的收益（大概是這么多，我也記不清了，不對大家不要罵），分紅一年才幾百塊一個，連一個月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個小本生意也不只賺那么多，只是這個的市場大部分在農村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據自己的實際情況理財。

年輕人要做這個鍛煉幾個月就行了，不要長期做，除非有很好的關系進去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要說賣保險的被洗腦，其實這些都是被生活所迫，創造價值的是我們底層的勞動人民，取得價值的確是那些資本家。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請大家多多指教！

第二篇：銀保客戶經理心得（xiexiebang推薦）

銀保客戶經理心得

組織的銀保客戶經理關于企業文化、產品分解、領導能力的有效溝通技巧等學習培訓活動，使我感觸很深，受益匪淺，對自己的人生價值、認識水平、理論水平和綜合管理水平等都有進一步的提高。重復沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識、生動講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學淺、文筆糟糕，不能夠將所有的感觸都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓完后心中所想所獲能表達出來。

首先很感謝公司對于新人的重視與培養,這么大規模的動員師資與人力，讓我更深刻的體會和認識了銀保行業的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業務做準備。我也很感激我的輔導老師張艷芳老師，當時我一點準備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競選班長一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動的是，同學們對我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認，以前的自己認為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認真的學，學有所成才是我唯一想去完成的任務，其實更簡單的說，我也沒那個信心和勇氣。可現在不同了，時光的長河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會在生活中處處碰壁之后，我更深的體會到，強勢的溝通交際能力決定著一個人在事業上成功與否的最關鍵的因素，因為經驗不足，這一因素卻成為了我的弱勢。我想突破現狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長的職責與大家共同學習和成長，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長榜樣的標準在定義自己，這對于在大學里養成懶散習慣的自己又是一個考驗！首先在紀律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認真聽講，及時去思考或回答老師的問題，反復的鞏固每日所學知識，為回報老師的辛勤教導交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優秀的那一個，但對于每一次的挑戰我都學會了以認真誠墾的態度去完成，因為我體驗到學習與成功的快樂。我認為，學習是為充實自己，更是為了實現自我價值的基本。通過培訓和學習，能夠將專業知識基本運用從而解決現實問題。并讓我感概的是，中國人壽的險種龐大的組織結構，目前一時我還消化不了，這也是我本次培訓中留下的最大遺憾，不過我想在以后的

工作中我慢慢也會清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業務，我想我也應該主動的去了解這些。

在這期間我認識了到了中國人壽的企業文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業壽險公司，最知名的人壽保險品牌，最為悠久的業務歷史，領先的市場份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險行業獲得了最高的知名度，還是《財富》世界雙500強的企業。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業，表面上看來，這是每個家庭必備的理財產規劃工具，可實際是看來，這更是一個是理財保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業，幫助家庭與個人理財的同時，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發生的意外損失。作為即將成為行業的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業中的發展前景和對行業未來的憧憬，讓我更清楚的認識到了銀保客戶經理是身肩重任的角色，這似乎是對我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經理不僅需要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神，更需要具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識、保險產品，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。我們要讓自己學會機智靈敏的善于分析和發現問題。要熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

銀保客戶經理心得：

我是經人熟人推薦進入中國人壽的，第一天面試大老板就問我是誰推薦我進來的，當時就讓我很不爽，我本來應該是xx-6月畢業，學的是財務專業，由于沒畢業證大老板就對我說“要你最多讓你來實習。”我想反正剛出社會，學習經驗為主嘛。但我進去發現年輕人真的不適合做這個。我只做了5天就走了。

我進去做的銀行保險客戶經理，第一天早上單位負責人就告訴我中國人壽簽的的合同是代理合同，由于大學學過合同法，我也意識到我的處境很危險，說白了，我就是一名臨時工。第一天去見部門經理，覺得人不錯，說話都是笑呵呵的，其實我們應該學習這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室里，只說了一下這個做的好有6000多工資，一般的都是xx多然后什么都沒說就走了，第一天我在辦公室里打掃衛生，看了一下產品介紹。下午開夕會簡單和其他幾位剛進來1個月的同時交流了一下，感覺他們說話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個人坐在辦公室里。只是第三天部門的女經理帶我去網點幫忙說了一下產品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎么不去考試？我但是就很茫然的問什么考試，她告訴我銀保人員都要參加保險營銷資格考試，我

看了我女經理一眼，她

想說什么，但是我馬上打住她，問我阿姨怎么報名考什么。其實我心里就決定下周絕對不會來。下午夕會我問我同事是不是剛進來都要考試，一進來就是不是就安排考營銷資格，考合格了才簽合同，他們的答案都是肯定的。然后幾位老同事就在說這增員的事，說他們的任務沒完成，我就和他們交流，發現原來增員是有獎勵的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個同事愿意做多久，他們直接給我說會一直做下去。5天后我堅決的離開了。走的時候聽見女經理和老板交談，老板叫她去帶一下新人，女經理直接拒絕說什么任務沒完成，難得去帶

我進去幾天覺得這個不適合年輕人，年輕人應該多出去闖蕩一下，雖然他們說的做保險很鍛煉人，但是在這社會上與人交流就是一種鍛煉。我們簽的是代理合同，我們和保險公司不屬于勞動關系，不受勞動法保護。隨時都有可

能失業，做這個不如去學一門手藝，好多老的業務員擁有的社會關系都比年輕人厚，而且好多都有會計從業資格證，說明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個做不上管理層那就是把青春白白的浪費在里面，一輩子都是零時工，做的差隨時都可能會失業，所以年輕人應該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現在我們拿青春作賭注，做這個到時候不一定會有回報。

我之前看他的那個銀行保險產品介紹，那些收益少的太可憐了，上面說3年存3萬到時候取會有3萬7千多的收益，分紅一年才幾百塊一個，連一個月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個小本生意也不只賺那么多，只是這個的市場大部分在農村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據自己的實際情況理財。

年輕人要做這個鍛煉幾個月就行了，不要長期做，除非有很好的關系進

去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要說賣保險的被洗腦，其實這些都是被生活所迫，創造價值的是我們底層的勞動人民，取得價值的確是那些資本家。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請大家多多指教！

銀保客戶經理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、填空題:

2、客戶經理管理辦法中新人待遇有、4、“511”的主要內容。

5、有效拜訪的流程是：識別接觸、議處理、。

二、簡答題：

1、新人輔導的方法

2、“511”活動管理工具有哪些？使用原則是什么？

3、有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報酬、績效報酬、保險保障

3、出生30天至75周歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標準化工作日志的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發、銷售促成

11、準備：我準備怎么輔導你

說明：我說你聽

示范：我做你看

觀察：你做我看

督導：我鼓勵你堅持做

12、客戶經理月度工作安排、客戶經理工作日志、銀行保險客戶資料卡、網點信息卡

整體原則、真實原則、具體原則、結合原則、堅持原則

13、建立良好的心態、有效傾聽、誠摯交談、用心觀察、書面溝通

銀保渠道經理競聘書

各位領導、各位伙伴大家好，我是來自北部渠道的xx，很高興能夠參加這次渠道經理的競聘，接下來簡單介紹一下我的基本情況。本人畢業于陜西交通學院計科系。曾經在西安電腦城做為電腦銷售及技術支持。此后在成都鼎盛酒業做為渠道銷售，熟悉了酒水銷售的相關情況。并在四川省太極集團四川綿陽制藥有限公司做為業務拓展，在此期間了解了藥品營銷的一些方式及方法。去年十二月到城西支公司任職至今。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。為我今后的工作打下了的基礎。

今天，我站在這里做主管競聘演講，心里無比激動。我不知道從哪里說起，從入司做到現在，我經歷了和我們大家一樣的風風雨雨，遭遇了和我們大家一樣的拒絕心酸，品嘗了和我們大家一樣的成功喜悅，分享了和我們大家一樣的成敗心得，我的今天是在大家的關

心和幫助下一步步走過，我有許多的話想在這里和大家說說。

首先，面對大家，我有兩個感言；我要感謝各位伙伴，入司以來，我在大家的身上學習了很多很多，大家也使我改變了很多很多，每當我受到客戶的拒絕，每當我遭到家人朋友的反對，是大家，我親愛的伙伴們，給了我勇氣，給了我力量。晨會上大家無私的分享，讓我學會了許多業務知識。

我還要感謝公司和在座各位領導，是中國人壽給了我這樣一個優越的平臺，讓我在這樣一個世界500強的大公司里，施展我的才華，提升我的能力，完成我的心愿，創富我的人生；是公司給了我這樣一個難得的機會，讓我能和大家一樣，站在這檢驗自己能力的舞臺，共同施展本領，共同接受檢閱。

既是競聘，我有三個承諾宣誓給大家，第一，我會全力以赴地服務好我的伙伴們，全力以赴地經營好我們的團隊。

我做保險雖然時間不長，但半年多來做業務的經歷告訴我，團隊是我們伙伴的家，只有經營好了，伙伴們有了一個溫馨而和諧的家，我們才能夠沒有后顧之憂，我們才能夠團結、友愛，并肩戰斗，一花獨放不是春，百花齊放春滿園。而一個團

結戰斗的團隊，主管應該定位于服務于伙伴、服務于團隊，做大家的貼心人，做團隊的勤務員。

第二，我會全力以赴地聽命于我的公司。一個團隊業務的好壞，公司任務的達成與否，都取決于主管的執行力，而主管能否與公司保存一致，能否接受公司一個調子、一把號子、一個步子的統領，是一個主管忠誠度的體現，做主管一定要忠誠于公司，忠誠于團隊，才能提高團隊整體的執行力，而業務是團隊的最好激勵，傭金是伙伴們的最好的回報，只有聽命于公司，完成公司下達的任務，我們才能賺到更多的錢，只有賺到錢的團隊才是好的團隊。

第三，我會全力以赴地服務于客戶。我們的本職工作是收展，而收展是公司服務客戶的最主要的部門，做一個收展團隊的稱職主管，服務好伙伴，聽命于公司、主要的是要服務好客戶，客戶的滿意才是真正的稱職。

讓大家選我做主管，我會給大家三個理由。

首先，我愛好學習，這是我給大家選擇我的第一給理由。愛好學習；我在不斷的提升自己的同時，可以為我們的伙伴帶來許多新的信息和咨詢，讓我們的伙伴們共同提升，在將來的展業中用新的知識和技巧來武裝我們，適應越來越專業化、理性化的銀保新市場。

其次，我會建立一種和諧的團隊文化，這是我因為我能夠當選的第二個理由。“沒有文化的軍隊是愚昧的軍隊”，是打不了勝仗的，中國人壽之所以能成為世界500強，“雙成”文化功不可沒，大公司有大公司的企業文化，小團隊也應該有自己的團隊文化，我如果管理團

隊，一定建立自己的團隊文化，讓大家都參與進來，共同來建設我們的團隊。

最后一個理由，我想要大家跟我一起賺到錢，這個理由大家都會接受的。說的再好，寫的再好，要看干的好不好，而檢驗好主管的唯一標準是我們大家賺沒賺到錢，而賺到錢的唯一途徑就是做好業務，完成公司的考核，做好我們的本職工作，服務好我們的客戶。

好了，以上這些就是我能夠做渠道經理的競聘演講，我希望大家能支持我。

提升技能 助力職場

——中國人壽邵陽分公司銀行保險部職場經理技能培訓開班

2014年6月1日下午，醞釀了半年之久的“中國人壽保險股份有限公司邵陽分公司銀行保險部職場經理技能提升培訓班”終于在邵陽分公司銀行保險部四樓職場舉行。此次培訓受到市分公司高度重視，分公司副總王小波經理、銀行保險部張蓄華經理參加了開訓典禮。張蓄華經理在會上做了重要講話，并對在座的學員提出了殷切的希望，希望學員們放空心態去學并學中去悟、去實踐。

為了提升職場經理專業技能和實踐能力，分公司在前期宣導、課程安排和師資力量配置方面做了精心策劃，最終敲定“職場經理的職責與定位”、“講師的基本功”、“新人輔導與育成”、“早夕會運作”、“kpi分析”、“職場布置”、“短信編輯與業務追蹤”、“專題ppt制作”、“專題研討”等課程，并安排資深經理、主管，培訓部優秀講師進行授課。

張蓄華經理首先為學員帶來“職場經理的職責與定位”，他在課程中深入淺出地道出了什么是職場經理，職場經理有哪些工作職責，應該如何進行定位等內容。最后，他還提出職場經理應有的觀念和作為。整堂課下來，學員們對職場經理的內容便有了一個清晰的認識。值得一提的是，張蓄華經理還在課程中頒布了《職場經理考核細則》，這是湖南省首個有關銀行保險部職場經理的考核

細則，為職場經理的考核晉升以及管理辦法提供了依據，進一步完善了職場經理的管理。接下來的三天，學員們帶著對職場經理準確的定位進入了其他課程的學習：通過培訓部劉臻老師激情洋溢地傳授“講師的基本功”，學員們對講師儀態有了清醒的認識，并在“如何進行有效地訓練”這堂課中掌握了如何有效地授課以及解決課堂中有可能出現的突發事件。在資深主管羅愛華老師的傾情講述中，學員們跟隨羅老師從高考中看“新人輔導與育成”，剖析了新人留存與否的深層原因，并就此共同探討學習了職場訓練的方法。在“kpi分析”課程中，學員們掌握了kpi基礎知識以及常見kpi指標分類，并通過kpi分析實作真正掌握了此堂課的精髓，為將來的工作打下了堅實的基礎。職場動作經驗豐富的王麗老師理論與實踐相結合地給學員們帶來了“早夕會運作”與“職場布置”，學員們在現場實操中牢牢掌握了理論知識，并有效地運用到實踐中來。年輕有為的禹莎老

師則在有

張有弛的課堂教學中教會學員如何進行“短信編輯與業務追蹤”。最后，受人喜愛的熊健老師根據實際需要帶來了“專題ppt制作”與“專題研討”，學員在熊老師的指導下現場制作ppt，一個個疑難問題得以解決，一張張生動的燈片逐一呈現。結合專題研討與發布，學員們感慨：雖然專題研發過程辛苦，但也通過此堂課的學習明白了專題制作的不易，同時也深深地品嘗到了專題研發的樂趣。

通過5天認真學習和研討交流，學員們普遍反映，很喜歡這種重視實操、對實際工作有指導性作用的課程，每位用心付出的學員都在緊張的學習過程中開闊了視野，增強了責任意識；明確了職責定位，促進了角色的轉變；完善了知識結構，增強了工作信心；同時還修養了身心，加深了友誼。結訓會上，學員們信心滿滿、信誓旦旦地吶喊：一定會背負著張蓄華經理的囑托，加強學習，學以致用，接受與適應職場經理考核制度，為銀行保險更輝煌的明天努力向前！

業務發展崗位職責

? 協助銀保總監完成總公司下達的渠道任務指標；

? 與本地區金融行業管理高層保持良好的溝通協作關系，并不斷開拓新的銀行渠道；

? 依據分公司發展策略，協助渠道總監制訂業務發展策略；

? 協助渠道總監對業務計劃進行制訂和分解；

? 全省榮譽體系的建設，倡導績優文化；

? 協助渠道總監秉承分公司文化建設，協助渠道總監擬訂銀保渠道文化建設、經營理念，并推廣到各機構；

? 貫徹執行公司關于銀保方面的各項政策，有效提升公司在本地區的影響力并擴大市場份額；

? 做好同業公司情況以及銀行政策方向的搜集和整理，以便及時向總監

提供決策依據；

? 對全省對應崗位員工的專業輔導；

? 完成上級主管交辦的其它事項。

下階段工作思路

? 維持并協調好目前合作的渠道以及重點支行，同時為配合總部以及分公司

戰略安排做好x渠道開拓前的摸排準備工作；

? 做好建省行金富興產品協議費率溝通以及協議簽署和產品上線工作； ? 同總部對應部門保持良好的溝通，爭取更多的資源；

? 根據工作安排做好全省營銷系列的榮譽體系、督導體系；

? 根據公司銷售節奏以及人力等情況，適時地推出各種內外部營銷活動推動

業務達成。

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第三篇：2016銀保客戶經理心得體會

2016銀保客戶經理心得體會

銀保客戶經理心得體會是銀行的銀保部門，負責從事于顧客打交道的管理人員，主要的工作就是開發和維系客戶關系。以下是一位銀保客戶經理工作之中的一些感受，可以為那些不明白職責的伙伴們解釋清楚

銀保客戶經理心得體會

組織的銀保客戶經理關于企業文化、產品分解、領導能力的有效溝通技巧等學習培訓活動，使我感觸很深，受益匪淺，對自己的人生價值、認識水平、理論水平和綜合管理水平等都有進一步的提高。重復沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形,老師們的博文廣識、生動講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學淺、文筆糟糕，不能夠將所有的感觸都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓完后心中所想所獲能表達出來。

首先很感謝公司對于新人的重視與培養,這么大規模的動員師資與人力,讓我更深刻的體會和認識了銀保行業的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業務做準備。我也很感激我的輔導老師張艷芳老師，當時我一點準備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競選班長一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動的是，同學們對我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認，以前的自己認為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認真的學，學有所成才是我唯一想去完成的任務，其實更簡單的說，我也沒那個信心和勇氣。可現在不同了，時光的長河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會在生活中處處碰壁之后，我更深的體會到，強勢的溝通交際能力決定著一個人在事業上成功與否的最關鍵的因素，因為經驗不足，這一因素卻成為了我的弱勢。我想突破現狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長的職責與大家共同學習和成長，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長榜樣的標準在定義自己，這對于在大學里養成懶散習慣的自己又是一個考驗!首先在紀律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認真聽講，及時去思考或回答老師的問題，反復的鞏固每日所學知識，為回報老師的辛勤教導交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優秀的那一個，但對于每一次的挑戰我都學會了以認真誠墾的態度去完成，因為我體驗到學習與成功的快樂。我認為，學習是為充實自己，更是為了實現自我價值的基本。通過培訓和學習，能夠將專業知識基本運用從而解決現實問題。并讓我感概的是，中國人壽的險種龐大的組織結構，目前一時我還消化不了，這也是我本次培訓中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業務，我想我也應該主動的去了解這些。

在這期間我認識了到了中國人壽的企業文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業壽險公司，最知名的人壽保險品牌，最為悠久的業務歷史，領先的市場份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險行業獲得了最高的知名度，還是《財富》世界雙500強的企業。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業，表面上看來，這是每個家庭必備的理財產規劃工具，可實際是看來，這更是一個是理財保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業，幫助家庭與個人理財的同時，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發生的意外損失。作為即將成為行業的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業中的發展前景和對行業未來的憧憬，讓我更清楚的認識到了銀保客戶經理是身肩重任的角色，這似乎是對我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經理不僅需要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神，更需要具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識、保險產品，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。我們要讓自己學會機智靈敏的善于分析和發現問題。要熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請大家多多指教!

以上這銀保客戶經理心得體會。就為您介紹到這里，希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。更多工作體會在：心得體會望大家多支持本網站，謝謝

第四篇：銀保客戶經理試卷

銀保客戶經理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、填空題:（每空3分共33分）

2、客戶經理管理辦法中新人待遇有、34、“511”的主要內容。

5、有效拜訪的流程是：識別接觸、議處理、。

二、簡答題：（每題10分）

1、新人輔導的方法

2、“511”活動管理工具有哪些？使用原則是什么？

3、有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報酬、績效報酬、保險保障

3、出生30天至75周歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標準化工作日志的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發、銷售促成11、準備：我準備怎么輔導你

說明：我說你聽

示范：我做你看

觀察：你做我看

督導：我鼓勵你堅持做

12、客戶經理月度工作安排、客戶經理工作日志、銀行保險客戶資料卡、網點信息卡

整體原則、真實原則、具體原則、結合原則、堅持原則

13、建立良好的心態、有效傾聽、誠摯交談、用心觀察、書面溝通

第五篇：銀保客戶經理日常管理規定

渠道客戶經理日常管理暫行規定

為加強對渠道銷售隊伍的管理，經研究，制定如下管理規定：

一、渠道客戶經理行為準則

（一）嚴格遵守公司的各項規章制度，維護公司的品牌形象，誠信、規范經營。杜絕銷售誤導行為，如發生渠道方、客戶投訴客戶經理銷售誤導行為，經查實后給予嚴厲處罰，情況嚴重者作開除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護工作，嚴守公司機密，自覺維護公司利益，任何場合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規的活動。

（三）積極參加公司組織的各項會議和活動，如有特殊情況需要事先經領導同意否則計缺席一次，同時貢獻員工基金50元。

二、日常活動管理

（一）客戶經理工作需盡職盡責，合理安排每日的工作時段和工作路線。渠道部主管負責對所轄客戶經理的日常活動情況進行指導、監督和管理。并負責對客戶經理的日常活動進行抽查、通報、考核等。

（二）《客戶經理活動日志》是客戶經理日常活動的主要管理工具。客戶經理須提前做好次日的工作路線安排，開完早會及時填寫工作日志。沒有按時填寫或沒有填寫者，晚夕會或第二天早會站立整個早夕會。客戶經理應確保工作時間安排與工作手冊填寫基本一致。如臨時有變動，須及時通知渠道不主管。渠道部主管負責對客戶經理的活動情況進行抽查，如發現活動與計劃不一致且沒有及時通知渠道部主管，每次貢獻員工基金200元。

（三）客戶經理應保持正常的工作時間，杜絕無故缺勤、曠工等，如遇緊急事務、疾病等特殊情況，可以向相關領導請假。申請病假的需要提供相關的病假證明（如病歷、醫院開據的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書面假條進行審批。具體的審批權限如下：

1.請假時間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請假。

2.請假1天以上（含）的，提前1天經總經理同意后，方可請假。

三、各項會議經營

（一）會議包括制式會議（早會、夕會）以及不定期會議（部門會議、經營分析會等）。

（二）早會每周一至周五早晨9：00分開始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會時間。

1.早會由客戶經理主持，內容包括業務通報、工作通知、方案追蹤、經驗分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業績員工5：30分準時回公司參加由渠道主管組織的特別訓練班。

（三）全體人員必須在規定時間準時參加早、夕會，無故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓和渠道公關）需要請假的需提前一天報告部門經理批準。未經部門經理批準而缺勤者，每次貢獻員工基金20元。每月早夕會請假次數不得超過三次。

（四）會議開始時，全體人員必須將手機關至振動檔，不得影響他人。在開會時間電話響或是離開座位接聽電話者，每次貢獻員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現一次，請該客戶經理站立參加早夕會一天，若再次發現該客戶經理未穿符合要求的服裝，請該客戶經理樂捐200元。每周循環。