第一篇：銀保部2010工作總結

開拓進取

創新經營

洪江市銀保2010年工作總結

2010年是銀保業調整結構，跨越式發展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協力、共謀大計、上下聯動、內外互動、用心經營、創新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現新單躉交保費2490萬元，達成年度目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業務發展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰。開會回來后，我們如實向向經理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰自敗不是我們的性格，調整好心態，理順了思路，在向經理的統籌安排下，我們對全市的工、農、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達成開門紅目標，必須要各家行局平衡協調發展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩步推進，保持業務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發展。其次，我們確立了平等與對等的三級網絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經理與各家行局領導直接溝通與協調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執行到位；銀保客戶經理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統一”即統一宣傳話術，統一競賽方案，統一獎勵政策，統一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現了洪江市銀保業務歷史性大跨越發展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節日我們都會發出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個主管來到農行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優異的業績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業贏得了市場。

三、敬業愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發揮個人的聰明才智，專業技能和人格魅力。與網點人員融為一體，打成一片，堅持以網點為家，不僅精通自己的專業，而且熟知銀行各種業務，在網點既是客戶經理又是銀行的大堂經理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經理的最高級別資深客戶經理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業績。不但為我司業務發展做出了貢獻，也為建行今年的中介業務發展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網點是我們經營的門面。我們的客戶經理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規范和管理客戶經理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養他們良好地職業習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經理管理暫行辦法。明確客戶經理的職責和義務，發生重大違紀違規現象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經理目標考核獎勵方案。客戶經理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經理可根據自己的能力競聘銀郵網點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發揮每個人的潛力，實現多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網點主任協管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發現一次不在崗或離崗處罰10元，連續5次不在崗撤換人員，取消該網點的管理權和經營權。一個月累計次數達10次者，堅決予以辭退。同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經理經營好，管理好網點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發現一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業績。

銀保部 2010年12月1日

第二篇：銀保部半年工作總結

銀保部半年工作總結

9月27日，江西保監局在南昌召開全省銀保工作座談會，總結前期工作，分析存在的問題，明確今后銀保業務規范發展的方向。

會議指出，今年以來，在各方共同努力下，江西銀保市場規范工作按照“多管齊下、綜合治理、上下聯動、齊抓共管”的思路，朝著既定目標扎實有力推進，取得了顯著的階段性成效：市場秩序明顯好轉，銷售誤導和賬外支付手續費問題有效遏制；業務結構穩步趨好，新單期繳快速增長；經營理念積極轉變，銀保合作關系持續向良性發展。但與此同時，全省銀保市場長期積累的一些矛盾依然存在，市場秩序有待進一步規范，結構調整有待進一步深化，內部管控有待進一步加強，反洗錢要求有待進一步落實。

會議強調，江西銀保規范工作的重點，今年主要是打擊銷售誤導、賬外支付手續費和銀保業務中的惡性競爭，今后一個時期和明年的重點是打擊保險公司違規套費支付手續費，下大力氣抓好回訪成功率，進一步降低退保率，促進銀保業務持續健康發展。為此，保監局將進一步加強與銀監局的聯合監管，持續推動銀保工作向縱深發展。保險行業協會要切實履行自律檢查和違約處罰職能，積極營造銀保市場健康發展、有序競爭的良好局面。各保險公司要嚴厲整治銷售誤導，強化回訪制度執行力，防范非正常退保風險；要完善內部管控，規范手續費支付，防范商業賄賂和惡性競爭引發的違法違規風險；要堅定不移地推進結構調整，通過制定調整規劃，健全考核機制，創新銷售和服務等，實現穩增長、調結構的***統一。各銀郵代理機構要強化風險管控，轉變合作理念，在客戶回訪、柜面銷售、信訪投訴和手續費支付等方面，積極配合保險公司依法合規展業，共同推動銀保業務加快轉型，實現銀保市場平穩健康發展。

江西保監局張興局長在會上強調，全省銀保工作點多面廣、任務艱巨，各銀保主體要切實站在保護被保險人利益，維護江西金融市場穩定大局的高度，同心同德、再接再厲，力爭各項工作取得更大成效，促進銀保市場平穩健康可持續發展。參加會議的有各人身險省分公司分管副總經理、銀保部門負責人，各商業銀行省級分行分管副行長和相關部門負責人，省保險行業協會秘書長，江西保監局相關處室負責人。江西銀監局、省銀行業協會應邀派員出席會議。中國人壽江西省分公司、太平人壽江西分公司、工商銀行江西省分行、郵儲銀行江西省分行作交流發言。

第三篇：銀保部個人工作總結

銀保部個人工作總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。

二是在提高業務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。

業精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業生涯和公司的發展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和

提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統一起來轉變，努力為領導

為同事提供優質高效的服務。

以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰。

第四篇：銀保工作總結

工作總結

時間稍縱即逝，2012年一季度即將結束，截止目前廈門銀保部共完成保費209.4萬，其中躉繳202.3萬，期繳7.1萬。現有渠道為民生銀行，郵政局和華夏銀行，共22個網點。外勤人力方面客戶經理8人，三級2人，四級2人，五級2人，六級1人，七級1人。

業績完成情況較差，距今年制定的目標計劃相差甚遠。總體來說渠道較單一，網均產能較低，保費結構不合理，躉交保費占比至96.5%。

民生渠道被銀監禁停，對我們銀保的業務沖擊較大，直接影響了期交保費的收入。渠道銷售產品會有地域性的差異，按往年的銷售記錄，廈門民生渠道銷售的90%為期交產品，郵政渠道主要產生躉交保費。正常情況下這兩個渠道剛好能夠很好地互補，使得我們保費結構趨近合理化。目前華夏渠道幾乎未產生保費。華夏銀行入駐廈門時間不長，目前只有一個營業網點，銀行本身客戶資源較少，其業務較清淡。因而產生保費的可能性不大。郵政渠道原先只有五個網點，而且80%地處島外郊區。2012年1月才新增島內七個營業網點。因時間較短渠道的關系建立未穩固。以上這些都是影響保費收入不佳的原因。當然我們自身也有不足之處，客戶經理的技能技巧不足，我們追蹤力度不夠，渠道開拓與關系維護上存在一些困難等等。這些都是我們自己應該反思的。

針對不足之處，我們積極著手改善。加強客戶經理日常工作管理與追蹤。加強技能技技巧的培訓，特別為夕會的實戰演練。重中之重當屬渠道開拓與關系建立后的維護。渠道方面積極探索新的方法尋找新的突破口，加大渠道開拓工作，盡早開通工行與建行渠道。力爭未來我們能有更好的表現，步步向計劃目標邁進。

廈門銀保部 2012-3-9

第五篇：銀保工作總結

2010年資中銀保部工作總結

一年以來，在公司上級領導的正確帶領和大力支持下，經過全員銀保的共同努力，發揚吃苦耐勞和艱苦奮斗的優良傳統，較好的完成了全年各項工作任務。現將全年的工作情況總結如下：

1、大力響應市公司增員計劃。XX公司客戶經理數量由原來的9名增加到14名，經過培訓，將14名客戶經理合理科學的分配管理網點，有力的促進了銀保工作的開展。

2、較好的完成的新團隊新天地的任務要求。在XX公司組織的任務中，公司共有2名客戶經理達到或超過任務目標。

3、在公司領導的正確帶領和科學的客戶經理培訓，XX銀保部積極與各渠道進行有效的溝通，期繳保費數額突飛猛進。XX公司銀保部全年共完成保費XX萬，其中期繳共完成XX萬，是去年期繳保費數額的X倍，較之去年的XX萬有了長足的進步。

雖然XX公司銀保部在2010年取得了長足的進步，但也存在許多不足，在未來的2011年中，我們將更加努力，緊密團結在公司領導周圍，開拓進取，力爭中介業務更上一個臺階。

XX公司銀保部

2010．12．31