第一篇：銀保部日常管理

銀保渠道、業務、日常管理

由于前期諸多因素導致天津銀保于6月才能正式進入銀行渠道作業，因此天津銀保面臨著時間緊、任務重的嚴峻形勢。針對此種情況，銀保部全體內外勤就必須要和時間賽跑，堅決要發揚和執行“5+2”“白+黑”的工作態度和敬業精神，務必從大局出發，各司其責，高效、順暢的推動銀保各項業務工作，由此銀保日常管理工作就必須嚴謹、扎實。相關工作主要有以下幾個方面：

一、建立銀保工作模型、建立推動、公關小組，保證日常工作正常開展：

渠道推動小組：

李哲峰總

李波

張玉倩 隊伍建設小組：

李哲峰總

王利群

何超

許晨晨

二、建立、完善引爆外勤隊伍招聘、錄用管理制度。細化、完善人員錄用規則，嚴格錄用流程，嚴格把控外勤人員質量，提高外勤人員選材標準。目前制定管理辦法有：“基本法”；“同業人員引進管理辦法”；“客戶經理招聘、錄用暫行辦法”。

三、建立銀保分項文化，建立“狼”性文化，保證外勤隊伍能夠做到“召之即來、來之能戰、戰之必勝”

四、定位準確，目標清晰。對在天津市的市場定位、對在華夏系統的定位一定要清晰和清楚。正式作業半年之內可否超寧波、深圳？

五、合理核算客戶經理人力需求，人力成本，銷售成本。

六、完善獎懲制度制定和落實，對于公司、部門制定和宣導的各項政策、制度必須嚴格執行。一視同仁，公平、公正、公開考核。

七、完備客戶經理日常作業管理及展業工作，及時下發客戶經理客戶日志等行銷輔助品。

八、完善、強化早、夕會經營質量。（部門早、夕會時間、差勤管理落實、二次夕會經營督導…….）

第二篇：銀保客戶經理日常管理規定

渠道客戶經理日常管理暫行規定

為加強對渠道銷售隊伍的管理，經研究，制定如下管理規定：

一、渠道客戶經理行為準則

（一）嚴格遵守公司的各項規章制度，維護公司的品牌形象，誠信、規范經營。杜絕銷售誤導行為，如發生渠道方、客戶投訴客戶經理銷售誤導行為，經查實后給予嚴厲處罰，情況嚴重者作開除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護工作，嚴守公司機密，自覺維護公司利益，任何場合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規的活動。

（三）積極參加公司組織的各項會議和活動，如有特殊情況需要事先經領導同意否則計缺席一次，同時貢獻員工基金50元。

二、日常活動管理

（一）客戶經理工作需盡職盡責，合理安排每日的工作時段和工作路線。渠道部主管負責對所轄客戶經理的日常活動情況進行指導、監督和管理。并負責對客戶經理的日常活動進行抽查、通報、考核等。

（二）《客戶經理活動日志》是客戶經理日常活動的主要管理工具。客戶經理須提前做好次日的工作路線安排，開完早會及時填寫工作日志。沒有按時填寫或沒有填寫者，晚夕會或第二天早會站立整個早夕會。客戶經理應確保工作時間安排與工作手冊填寫基本一致。如臨時有變動，須及時通知渠道不主管。渠道部主管負責對客戶經理的活動情況進行抽查，如發現活動與計劃不一致且沒有及時通知渠道部主管，每次貢獻員工基金200元。

（三）客戶經理應保持正常的工作時間，杜絕無故缺勤、曠工等，如遇緊急事務、疾病等特殊情況，可以向相關領導請假。申請病假的需要提供相關的病假證明（如病歷、醫院開據的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書面假條進行審批。具體的審批權限如下：

1.請假時間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請假。

2.請假1天以上（含）的，提前1天經總經理同意后，方可請假。

三、各項會議經營

（一）會議包括制式會議（早會、夕會）以及不定期會議（部門會議、經營分析會等）。

（二）早會每周一至周五早晨9：00分開始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會時間。

1.早會由客戶經理主持，內容包括業務通報、工作通知、方案追蹤、經驗分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業績員工5：30分準時回公司參加由渠道主管組織的特別訓練班。

（三）全體人員必須在規定時間準時參加早、夕會，無故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓和渠道公關）需要請假的需提前一天報告部門經理批準。未經部門經理批準而缺勤者，每次貢獻員工基金20元。每月早夕會請假次數不得超過三次。

（四）會議開始時，全體人員必須將手機關至振動檔，不得影響他人。在開會時間電話響或是離開座位接聽電話者，每次貢獻員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現一次，請該客戶經理站立參加早夕會一天，若再次發現該客戶經理未穿符合要求的服裝，請該客戶經理樂捐200元。每周循環。

第三篇：銀保日常管理制度

銀保日常管理制度

為進一步加強我公司銀保的團隊建設，全面推動基礎管理工作的開展，提升銀保團隊的職業素養，提高團隊凝聚力，特制定**銀保渠道銷售人員日常管理制度，具體規定如下：

一、常規會議制度

（一）會議包括：早會、周例會、月度例會

（二）會議時間：早會：8：30－9：00(周一、周三、周五)，周五為周例會；月度例會：月末月初

（三）會議要求及流程：

1、早會

（1）天氣預報

（2）新聞分享：時政要聞、財經及保險方面的新聞。（3）勵志故事。（4）讀書時間

（5）專題分享：成功經驗、技能傳授、保險理念以及積極心態等方面的分享。

2、周例會

（1）周經營分析報告

（2）銷售人員工作匯報：當周個人工作情況，目標達成情況，個人經營得失，下周工作目標及計劃。

（3）下周工作：當周業務情況，下周工作重點，省、市公司公 司政令及方案宣導。（4）專題培訓

3、月度例會

（1）月度經營分析報告

（2）銷售人員工作匯報： 當月個人工作情況，目標達成情況，個人經營得失，下月工作目標及計劃。

（3）下月工作：當月業務情況，下月工作重點，省、市公司公司政令及方案宣。

（4）專題培訓

二、日常考勤制度

（一）規章制度

1、嚴格遵守公司《銷售人員行為規范》中的相關規定

2、各項會議必須準時參加，不得遲到、早退、缺席。

3、會議期間手機調至振動檔或無聲。

4、銷售人員必須參加周/月度例會。

（二）考核措施

1、違反會議規章制度一次罰款5元，每增加一次翻倍，當月累積達3次另追加罰款50元，情節嚴重者銷售人員行為管理辦法相關規定處理。

2、各項會議原則上不允許請假早退。特殊情況須經經理同意方可。周/月度例會請假須提前一天。各種會議請假不允許短信方式，只允許以事先填寫請假單或事先溝通，事后補填請假單兩種形式出現。如因網點有特殊情況可以電話向經理請假。

三、活動管理制度

（一）規章制度

1、銷售人員每日需填寫工作日志。

2、客戶經理每日拜訪網點不得低于3個，保險規劃師每日拜訪 3個客戶。

3、工作日志每周抽查，活動量情況不定期抽查。

（二）考核措施

1、對于不按時填寫工作日志的業務員，首次給予口頭警告，第二次開始按照遲到早退處理。

2、對于每日活動量不達標準或存在欺瞞現象的銷售人員，首次給予口頭警告，第二次開始按曠工進行處理。

第四篇：XX銀保日常管理制度

生命人壽海南分公司農行營業區日常管理制度

為進一步加強農行營業區的團隊建設，全面推動基礎管理工作的開展，嚴格執行公司制定的員工手冊，提升本營業區團隊的職業素養，提高團隊凝聚力，特制定農行營業區日常管理制度，具體規定如下：

一、常規會議制度

（一）會議包括：公司早會、公司夕會、營業區夕會、總公司視頻會、周例會、月度例會、各階段啟動會

（二）會議時間：早會：8：00－9：30(周一)夕會：17:30－18：00(未確定)總公司視頻會：17:00－18：00(周二)營業區夕會：17：30—18：30（周三－周四）周例會: 15:00－17：00（周五）月度例會：月末月初

以上會議具體時間以公司安排為準。

二、日常考勤制度

（一）規章制度

1、嚴格遵守公司《員工手冊》中的相關規定。

2、部門各項會議必須準時參加，不得遲到、早退、缺席。

3、會議期間手機調至振動檔或無聲。

4、會議期間不得來回走動、接聽電話

5、理財經理必須參加部門周/月度例會。

（二）考核措施

1、違反會議規章制度一次樂捐5元，每增加一次樂捐翻倍，當月累積達3次另追加樂捐50元，情節嚴重者報公司人事按員工手冊相關規定處理。

2、部門各項會議原則上不允許請假早退。特殊情況須經區總監同意方可。周/月度例會請假須提前一天。各種會議請假不允許短信方式，只允許以事先填寫請假單或事先溝通，事后補填請假單兩種形式出現。如因網點有特殊情況可以電話向區總監請假。

3、對樂捐基金將安排專人進行管理，其費用將用于營業區的各項活動及獎勵方案。

三、活動管理制度

（一）規章制度

1、理財經理每日填寫工作日志。

2、理財經理每日開口量不低于30個。

3、營業部經理每日簽批工作日志，并進行活動量的檢查。

4、工作日志部門每日抽查，活動量情況不定期抽查，每周抽查至少兩次。

（二）考核措施

1、對于不按時填寫工作日志的理財經理，首次給予口頭警告，第二次開始按照遲到早退處理，并上報至人事處。

2、對于每日活動量不達標準或存在欺瞞現象的理財經理，首次給予口頭警告，第二次開始按曠工進行處理，并上報至人事處。

注意事項：

1、營業部經理周/月度例會均必須用PPT匯報。

2、周例會匯報材料必須在周五中午前上報給經理審核。

3、月度例會匯報材料必須在前一天下班前上報給區總監審核。

4、早夕會安排專人負責，輪流主持。

5、每日由區總監或督訓負責考勤。

6、本規定從二零一零年十月一日起執行。

7、此制度將根公司業務發展情況進行及時修訂。

第五篇：銀保部2010工作總結

開拓進取

創新經營

洪江市銀保2010年工作總結

2010年是銀保業調整結構，跨越式發展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協力、共謀大計、上下聯動、內外互動、用心經營、創新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現新單躉交保費2490萬元，達成目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業務發展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰。開會回來后，我們如實向向經理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰自敗不是我們的性格，調整好心態，理順了思路，在向經理的統籌安排下，我們對全市的工、農、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達成開門紅目標，必須要各家行局平衡協調發展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩步推進，保持業務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發展。其次，我們確立了平等與對等的三級網絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經理與各家行局領導直接溝通與協調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執行到位；銀保客戶經理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統一”即統一宣傳話術，統一競賽方案，統一獎勵政策，統一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現了洪江市銀保業務歷史性大跨越發展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節日我們都會發出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個主管來到農行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優異的業績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業贏得了市場。

三、敬業愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發揮個人的聰明才智，專業技能和人格魅力。與網點人員融為一體，打成一片，堅持以網點為家，不僅精通自己的專業，而且熟知銀行各種業務，在網點既是客戶經理又是銀行的大堂經理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經理的最高級別資深客戶經理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業績。不但為我司業務發展做出了貢獻，也為建行今年的中介業務發展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網點是我們經營的門面。我們的客戶經理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規范和管理客戶經理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養他們良好地職業習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經理管理暫行辦法。明確客戶經理的職責和義務，發生重大違紀違規現象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經理目標考核獎勵方案。客戶經理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經理可根據自己的能力競聘銀郵網點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發揮每個人的潛力，實現多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網點主任協管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發現一次不在崗或離崗處罰10元，連續5次不在崗撤換人員，取消該網點的管理權和經營權。一個月累計次數達10次者，堅決予以辭退。同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經理經營好，管理好網點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發現一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業績。

銀保部 2010年12月1日