第一篇：銀保個人工作總結

開拓進取 創新經營

洪江市銀保2010年工作總結 2010年是銀保業調整結構，跨越式發展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協力、共謀大計、上下聯動、內外互動、用心經營、創新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現新單躉交保費2490萬元，達成年度目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業務發展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰。開會回來后，我們如實向向經理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰自敗不是我們的性格，調整好心態，理順了思路，在向經理的統籌安排下，我們對全市的工、農、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達

成開門紅目標，必須要各家行局平衡協調發展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩步推進，保持業務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發展。其次，我們確立了平等與對等的三級網絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經理與各家行局領導直接溝通與協調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執行到位；銀保客戶經理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統一”即統一宣傳話術，統一競賽方案，統一獎勵政策，統一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現了洪江市銀保業務歷史性大跨越發展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節日我們都會發出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年

二月的一天，人民人壽的一個主管來到農行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優異的業績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業贏得了市場。

三、敬業愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發揮個人的聰明才智，專業技能和人格魅力。與網點人員融為一體，打成一片，堅持以網點為家，不僅精通自己的專業，而且熟知銀行各種業務，在網點既是客戶經理又是銀行的大堂經理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經理的最高級別資深客戶經理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業績。不但為我司業務發展做出了貢獻，也為建行今年的中介業務發展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網點

是我們經營的門面。我們的客戶經理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規范和管理客戶經理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養他們良好地職業習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經理管理暫行辦法。明確客戶經理的職責和義務，發生重大違紀違規現象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經理目標考核獎勵方案。客戶經理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經理可根據自己的能力競聘銀郵網點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發揮每個人的潛力，實現多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網點主任協管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發現一次不在崗或離崗處罰10元，連續5次不在崗撤換人員，取消該網點的管理權和經營權。一個月累計次數達10次者，堅決予以辭退。

同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經理經營好，管理好網點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發現一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業績。

銀保部 2010年12月1日篇二：銀行保險工作總結及計劃

銀行保險工作總結及計劃 2005年中國保險市場競爭更加激烈一年同時也中國人壽發展歷史上重要一年xx營銷區部在市公司黨委、總經理室正確領導下認真貫徹落實年初市保會和市公司總經理室提出各項要求緊緊圍繞分公司下達各項工作指標以業務發展作為全年工作主題明確經營思路把握經營重點積極有效地開展工作取得了較好成績為了給今后工作提供有益借鑒現將十三區部2005年工作情況和2006年工作計劃匯報如下：

一、2005年經營成果和工作總結

截至11月30日十三區部在全體業務同仁和工作人員共同努力下共實現新單保費收入xxxx萬元其中期交保費xxx萬元躉交保費xxxxx元意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成市公司下達意外險指標；區部至11月有營銷代理人xxxx人其中持證人數xxxx人持證率xx％；各級主管xx人其中部經理x人分部經理x人實現了業務規模和團隊人力穩定 回顧2005年走過歷程凝聚著xx區部人頑強奮斗執著拼搏精神圍繞不同階段工作重點針對各階段實際狀況我們積極調整思路跟上公司發展節奏主要采取了以下具體工作措施：

（一）從思想上堅定信心明確方向充分認識市場形勢抓住機遇直面挑戰

總經理室多次在各種會議中強調今后市場競爭日趨激烈同業公司不斷從各個方面和我們展開較量在這種市場環境中只有迎頭趕上積極發展才硬道理xx區部上下充分領會上級精神認識到決不能被動地圍著市公司計劃指標轉而應該積極地開拓市

場這兩種不同發展觀念也將取得截然不同發展結果我們利用各種時機轉變區部各方面人員觀念變“要我發展”為“我要發展”對于銷售一線業務人員我們反復強調取得業績占領市場才根本要看到壽險市場取之不盡資源并意識到做一份保單就占有一塊市場只有樹立起發展新觀念不斷占領市場份額用服務和士氣與同業競爭營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地正攻克了思想上堡壘統一了發展觀念才為xx區部從根本上增強了凝聚力區部呈現出積極主動健康向上精神面貌

（二）針對全年各階段經營重點我區部積極配合市公司各項安排結合區部實際情況適時推出競賽方案有針對性地進行業績拉動 從年初開始區部就針對一年工作方向推出了“人人達標爭做明星”競賽方案倡導全體業務伙伴達到基礎目標向明星業務員學習并持續努力實現高要求在全年工作中區部帶領業務伙伴始終沿著既定方向努力實現了整體工作持續性和有效性全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初xx躉交銷售業務競賽我區部配合市公司“xxxxxx”躉交推動方案推出區部“金雞報喜”躉交業務競賽方案全面提升規模保費實現開門紅

第二階段：二月份至八月份區部圍繞期交業務和增員工作先后推出了春節期間“正月十五鬧元宵新春佳節賽中賽”新春推動方案、“陽春三月換新裝”期交業務推動方案、“雄鷹行動”期交業務推動方案、“激情初夏之六月風暴”業務推動方案等一系列有針對性推動方案有效地拉動了業績增長區部借助七月份喬遷新職場契機推出“火紅七月淘金行動”業績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪人人舉績慶喬遷”推動方案

倡導“人人舉績為新職場做貢獻”區部還借機提出了“天天拜訪周周舉績月月增員年年進步”區訓在各個職場中懸掛有效加強了團隊凝聚力取得了不俗戰績

第三階段：九月份至年底區部利用xxx培訓有利時機全面調動團隊士氣提升銷售技能開展多層次對抗賽沖刺年終目標在市公司安排下九月份我區部組織了200余名伙伴參加xx公司全套培訓使廣大伙伴從全新角度得到了思想升華和技能提升區部借勢而行在團隊中大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤在配合市公司開展并炒作“xxxx”區部對抗賽同時積極開展區部內部對抗競爭先后發動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動區部推出“九月爭霸戰鼓急歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰火五虎爭霸振雄風”、“眾志成城決勝深秋”十一月期交業務競賽方案以及“決勝05大沖刺”十二月期交業務競賽方案都有效地提升了團隊士氣和工作積極性為全年沖刺作了有益拉動

（三）針對各個層級人員明確職責定位強化崗位意識和工作責任心使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向各司其職

1、針對團隊主管強化目標意識增強主管帶動意識 區部在年初制定了針對整個年度工作方向并將各項目標進行細化分解與全體主管簽訂了全年目標責任狀做到目標明確獎懲有據增強了全體主管帶領團隊沖刺全年工作目標信心；在一年工作當中區部還每個工作月都結合團隊年度目標制定月工作目標并且不斷地通過月工作總結會、周主管經策會績效分析用數據說話追蹤團隊目標達成情況在每次經策會上區部會公布各級主管個人舉績和增員情況激勵各級主

管“打鐵還需自身硬”身先士卒帶動屬員正這種階段追蹤與檢查工作方法引領著團隊主管始終認清方向帶領團隊追逐全年工作目標

2、針對精英高手強化榮譽感加強訓練和培養

區部從2003年組建“精英俱樂部”以來標準逐年提升入會人數逐年增加至2005年已有區部精英俱樂部會員36人入選市公司精英俱樂部有3人加入美國百萬圓桌協會（mdrt）1人為了進一步促進精英隊伍成長區部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》對2006年俱樂部入圍標準再次上調為精英業務員提供更多優惠政策有效地促進了團隊爭作優秀努力加入俱樂部熱情區部在搬入新職場后專門為精英俱樂部制作了光榮榜增強精英榮譽感號召大家“向精英學習向精英致敬”區部內形成了良好風氣為了加快精英成長區部定期舉辦精英俱樂部例會進行各種培訓和目標追蹤特別十月份以來區部組建了60人“精英突擊隊”進行分組對抗每周日上午進行半天培訓邀請各區部高手、市公司領導和優秀講師進行分享和授課或提供外界交流機會、客戶溝通機會這些舉措有力地提升了精英伙伴水平從觀念、態度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺至11月底區部已有大批業務伙伴達到或接近2006年精英俱樂部入圍標準績優人員基礎越來越牢固

3、針對區部工作人員調整部門架構明確崗位職責切實作好團隊支持和服務工作 為了充分發揮組訓、講師、內勤等各級工作人員作用我區部在部門架構調整和人員崗位分工方面進行了大量有益探索和實踐取得了明顯成效特別喬遷新職場后區部專門設置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”重新進行人員分工和配比設置專人負責人 力支持管理方面工作專人負責銷售支持方面工作保證了各項工作明確性和條理化區部還充分發揮組訓講師特點分派組訓協助各個團隊或網點發展使每個部門網點都有專人輔導；與此同時區部對一些專項工作分別派組訓負責保證工作全面深入開展如“精英俱樂部”“產品說明會”“基本法考核預警”“代理人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學校”等工作都按照組訓講師特長明確分配專項負責組訓講師對工作負責到底有效地調動了相關人員主觀能動性為工作持續深入開展奠定了基礎區部每日召開組訓、講師夕會及時傳達最新資訊研討工作方法商議各類問題互相交流學習保證了工作順利開展和執行力提升同時提升了組訓講師工作能力和協調互助取得明顯效果

（四）一手抓基礎管理提高團隊素質維護團隊穩定；一手抓產品說明會提高規模保費保證目標達成

1、認真分析團隊實際從基礎工作入手強化各項工作落實保證團隊素質穩步提升實現穩定發展

抓好基礎工作立足長遠發展十三區部長期以來始終堅持方向在2005年區部基礎管理工作又上了新臺階區部從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面加強點滴培養使各項工作有序開展團隊形成了規律性工作習慣團隊素質不斷提升隊伍穩定性不斷增強

在早會經營方面區部始終高度重視要求組訓下大力氣保證每次早會效果一年來經營成果顯著特別進入十月份以來區部將早會密度從一周三次調整為天天早會由于篇三：銀保工作總結

2010年資中銀保部工作總結 一年以來，在公司上級領導的正確帶領和大力支持下，經過全員銀保的共同努力，發揚吃苦耐勞和艱苦奮斗的優良傳統，較好的完成了全年各項工作任務。現將全年的工作情況總結如下：

1、大力響應市公司增員計劃。xx公司客戶經理數量由原來的9名增加到14名，經過培訓，將14名客戶經理合理科學的分配管理網點，有力的促進了銀保工作的開展。

2、較好的完成的新團隊新天地的任務要求。在xx公司組織的任務中，公司共有2名客戶經理達到或超過任務目標。

3、在公司領導的正確帶領和科學的客戶經理培訓，xx銀保部積極與各渠道進行有效的溝通，期繳保費數額突飛猛進。xx公司銀保部全年共完成保費xx萬，其中期繳共完成xx萬，是去年期繳保費數額的x倍，較之去年的xx萬有了長足的進步。

雖然xx公司銀保部在2010年取得了長足的進步，但也存在許多不足，在未來的2011年中，我們將更加努力，緊密團結在公司領導周圍，開拓進取，力爭中介業務更上一個臺階。xx公司銀保部

2010．12．31篇四：銀保工作總結

工作總結

時間稍縱即逝，2012年一季度即將結束，截止目前廈門銀保部共完成保費209.4萬，其中躉繳202.3萬，期繳7.1萬。現有渠道為民生銀行，郵政局和華夏銀行，共22個網點。外勤人力方面客戶經理8人，三級2人，四級2人，五級2人，六級1人，七級1人。業績完成情況較差，距今年制定的目標計劃相差甚遠。總體來說渠道較單一，網均產能較低，保費結構不合理，躉交保費占比至96.5%。

民生渠道被銀監禁停，對我們銀保的業務沖擊較大，直接影響了期交保費的收入。渠道銷售產品會有地域性的差異，按往年的銷售記錄，廈門民生渠道銷售的90%為期交產品，郵政渠道主要產生躉交保費。正常情況下這兩個渠道剛好能夠很好地互補，使得我們保費結構趨近合理化。目前華夏渠道幾乎未產生保費。華夏銀行入駐廈門時間不長，目前只有一個營業網點，銀行本身客戶資源較少，其業務較清淡。因而產生保費的可能性不大。郵政渠道原先只有五個網點，而且80%地處島外郊區。2012年1月才新增島內七個營業網點。因時間較短渠道的關系建立未穩固。以上這些都是影響保費收入不佳的原因。當然我們自身也有不足之處，客戶經理的技能技巧不足，我們追蹤力度不夠，渠道開拓與關系維護上存在一些困難等等。這些都是我們自己應該反思的。

針對不足之處，我們積極著手改善。加強客戶經理日常工作管理與追蹤。加強技能技技巧的培訓，特別為夕會的實戰演練。重中之重當屬渠道開拓與關系建立后的維護。渠道方面積極探索新的方法尋找

新的突破口，加大渠道開拓工作，盡早開通工行與建行渠道。力爭未來我們能有更好的表現，步步向計劃目標邁進。

廈門銀保部

2012-3-9篇五：2012上半年重客銀保工作總結.2012上半年工作總結（重客銀保部）

自年初以來，我部在總分公司的正確領導及廣大員工的共同努力下，在面對市場發生巨大變化，特別是同行業不斷增加市場費用投入及放寬承保條件的多重壓力下，緊緊圍繞公司整體發展戰略目標，以提升業務平臺為主線，積極拓展非車險業務。截止6月26日，全省重客渠道實收保費1819.61萬元，同比增長269.1%，年度計劃達成率78.32%，經營成本率63%，全國排名第4位，首次承保昆鋼集團財險業務，標志性大項目有所突破；全省銀保渠道實收保費705.11萬元，同比增長35%，年度達成率29%，經營成本率72%，全國排名第20位，臨滄等地州與銀行合作向縱深方向發展，純銀行渠道業務占比達90%以上。重客渠道同比突破較大，實現又好又快的發展目標。銀保渠道同比持平，停滯不前，與總經理室的要求還有很大差距。

一、主要工作回顧

我部按照總分公司“抓早抓實”的工作部署，從去年底，就對2011年度工作深入調查落實，對外主要圍繞“兩個方面”深入開展，對內把握各項工作齊頭并進。

（一）審時度勢，從“兩個方面”狠抓外部工作。圍繞分公司總經理室年初提出“升級增長方式、優化業務機構、走內涵式價值發展之路”的既定方針開展各項工作。重客渠道是財

險公司非車業務的主要渠道，是公司價值渠道之一；銀行自身有無可比擬的優勢，近年財險公司都加大了公關與投入。針對我司重客銀保市場起步晚，社會認知度不高，業務發展緩慢等實際，我部在總經理室的親力親為下，從以下兩方面深入開展工作。一是重客渠道圍繞標志性保險項目，加大宣傳，強勢公關。銀保渠道通過各種關系及日漸凸顯的陽光品牌，抓住銀保新簽合約的機會，積極主動上門宣傳陽光保險，經過多輪談判，在原有合作銀行基礎上，分別增加了4家合作銀行，截至目前，與我司合作的銀行已達7家。雖然尚有三家未產生業務，但為宣傳陽光及明年發力做好了鋪墊。

二是加強溝通，上下聯動，捕捉信息。在實際工作中，部分機構由于起步晚，在當地市場排名靠后，社會認知度較低，找不到突破口，一時難以開展重客銀保業務合作。我部利用政府招標采購平臺,為機構提供重大招標信息,同時利用省對省合作等機會，窮盡自身人脈關系，捕捉銀保業務信息，為部分機構搭建合作平臺。

（二）苦練內功，各項工作齊頭并進。外圍關系的改善僅僅是基礎，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必須強化內部管理，科學決策，打造一支過硬的隊伍，重樹領導信心，獲取領導的支持。我部在注重業務品質與良性發展的過程中，重點突出以下基礎工作：

一是始終堅持專業團隊建設為工作主線。我部借助總公司理

順重客銀保渠道條線銷售人員管理辦法、明確渠道專屬業務定位及《基本法》薪酬系統上線等機會，制定了詳細的工作推進計劃。采取電話、郵件和現場指導相結合的方式，積極幫助文山、大理、臨滄、昆明、曲靖、昭通等機構解決團隊組建設和業務發展中存在的問題。另外，還充分利用視頻會議、集中培訓、飛信發布等手段，搭建信息交流平臺、完善系統群組聯絡方式，強化培訓和信息交流，充分開展團隊組建及業務經驗推廣工作。

二是協同機構開展業務營銷。我部在獲知渠道信息及其他相關承保信息后，積極與當地機構溝通，先后為各機構提供重要信息20余次，成功協同展業12次利用。

三是始終牢記機關為基層服務的宗旨,切實為基層解決實際問題。根據基層單位的需要,我部分別下紅河、曲靖、普洱進行業務指導和協同公關。

二、存在的問題

在面對錯綜復雜的市場背景下，經過大家的努力，取得了一點點成績，全省重客渠道實收保費首次領跑，年增長率超過100%。但與總經理室的要求、自身發展需要及與其他渠道相比，還有很大差距。

（一）從內部看，各級領導認識不一，信心不足，缺乏后勁。

一是各機構發展極不平衡，兩級分化嚴重，紅河、玉溪等大市場、大容量的機構未能發力，主要原因是業務起勢相對較慢，專員畏難情緒較重，部分機構負責人活動量幾乎為零，思想上對

重客銀保業務的發展瞻前顧后、徘徊不前、舉棋不定的，錯失良機。

二是活動量不足。特別是銀保渠道各級高層互訪嚴重缺失，給銀行上下造成一般合作關系的印象，難以深度合作。高層互訪難以立即實現保費收入，但能快速增進雙方了解與互信，能為下屬機構合作鋪平道路。三是團隊建設進展遲緩，團隊和專員數量覆蓋面還難以適應當前業務發展的客觀要求，專員的業務技能和整體素質亟待進一步提高。我們在吸引內部能人和外部人才方面缺乏實質有效的措施，規劃不夠，行動不力，缺乏吸引人才的必要政策。

四是我司費用政策、核保政策還難以完全符合重客銀保基層業務發展的實際情況。在面對變化無常的市場競爭時，一定程度上被動機械、難以應對。

五是部門橫向溝通聯系不夠，部分政策落實不到位。現場基層調研時間較少，尤其是對四級機構重客銀保業務發展的現狀和問題了解不夠，工作不夠深入，底子不清，缺乏針對性的指導措施。加上過分擔心招待費用超支，人為減少了日常互動溝通，活動量明顯不足。

（二）從外部看，市場紛繁復雜，競爭激烈。

一是各大中介面臨增加中間業務收入的巨大壓力，從上到下加大了保險代理業務手續費入賬絕對額的考核，“哪家手續費高做哪家的業務”成了難以回避的選擇。為迎合中介需要，部分財

險公司大幅提高手續費，非理性競爭頻出，市場競爭更為激烈。

二是壽險業務退保事件負面影響成倍擴大，部分銀行員工不分清紅皂白的排斥銀保業務，波及到了銀保個險業務的開展，特別是家財險、散單個人意外險的營銷阻力很大。

三是監管力度加大、中介機構強勢爭搶、客戶自由選擇保險產品的機會較多等因素削弱了中介代理財險業務的話語權，加上員工肩上指標任務較多，個人激勵費用很低等等，都降低了中介員工拓展代理保險業務的積極性。

（三）分機構看，各有優勢，問題各不相同。機構 優勢條件

四級機構完善、重客銀保

資源豐富、在當地有影響

力、關系到位、專員業務

技能高。

在當地保費市場占有率存在問題 解決辦法 曲靖 有條件的四級機構設立專上下溝通不到位，高層互訪活員或潛力團隊，及時兌現專動量不足，政策指導不夠，專員績效，給予政策傾斜，擴員整體作戰能力有待提高。大合作渠道，快速提升平臺重客銀保資源欠缺，總量相對

較少，專員人數不足，活動量

暫不能滿足銀行好重要客戶的需求。增強活動頻率，深挖現有渠道潛力，提高工行、建行的業務平臺。高、有話語權、重客銀保普洱 關系很到位、專員業務技能高、溝通能力強、領導 支持到位。

省會城市中心、重客銀行

資源最為豐富、僅四大國

昆明 有銀行年信貸規模就達專員缺乏，銀保專員流失嚴重；市場競爭較為激烈，人才盡快充實重客銀保部專員，增強活動頻率，捕捉大項目

信息，力爭快速突破。3000億元、潛力非常巨大。引進困難。

全省標志性大客戶集中。

銀保合作關系單一，長期依托

農行。農行以小水電站為主，擴大合作渠道，改變單一合文山 專員業務技能高、溝通能

力強、領導支持到位。此類業務又是我司限制業務，作模式，利用好工行、農發政策難以支撐高費用拓展，打行的人脈關系，深挖渠道潛

擊專員積極性。重客資源欠 缺，總量相對較少，專員業務技能高、溝通能

大理 力強、領導支持到位，銀 保重客資源豐富，潛力巨

力。拓展現有資源客戶。市場競爭較為激烈，原有同業推進現有渠道的合作，加強銀保關系緊密，短期內難以突與產品部門的及時溝通，獲破，人才引進困難，業務進展取政策支持。

第二篇：銀保部個人工作總結

銀保部個人工作總結

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。

二是在提高業務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。

業精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業生涯和公司的發展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和

提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統一起來轉變，努力為領導

為同事提供優質高效的服務。

以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰。

第三篇：銀保工作總結

工作總結

時間稍縱即逝，2012年一季度即將結束，截止目前廈門銀保部共完成保費209.4萬，其中躉繳202.3萬，期繳7.1萬。現有渠道為民生銀行，郵政局和華夏銀行，共22個網點。外勤人力方面客戶經理8人，三級2人，四級2人，五級2人，六級1人，七級1人。

業績完成情況較差，距今年制定的目標計劃相差甚遠。總體來說渠道較單一，網均產能較低，保費結構不合理，躉交保費占比至96.5%。

民生渠道被銀監禁停，對我們銀保的業務沖擊較大，直接影響了期交保費的收入。渠道銷售產品會有地域性的差異，按往年的銷售記錄，廈門民生渠道銷售的90%為期交產品，郵政渠道主要產生躉交保費。正常情況下這兩個渠道剛好能夠很好地互補，使得我們保費結構趨近合理化。目前華夏渠道幾乎未產生保費。華夏銀行入駐廈門時間不長，目前只有一個營業網點，銀行本身客戶資源較少，其業務較清淡。因而產生保費的可能性不大。郵政渠道原先只有五個網點，而且80%地處島外郊區。2012年1月才新增島內七個營業網點。因時間較短渠道的關系建立未穩固。以上這些都是影響保費收入不佳的原因。當然我們自身也有不足之處，客戶經理的技能技巧不足，我們追蹤力度不夠，渠道開拓與關系維護上存在一些困難等等。這些都是我們自己應該反思的。

針對不足之處，我們積極著手改善。加強客戶經理日常工作管理與追蹤。加強技能技技巧的培訓，特別為夕會的實戰演練。重中之重當屬渠道開拓與關系建立后的維護。渠道方面積極探索新的方法尋找新的突破口，加大渠道開拓工作，盡早開通工行與建行渠道。力爭未來我們能有更好的表現，步步向計劃目標邁進。

廈門銀保部 2012-3-9

第四篇：銀保工作總結

2010年資中銀保部工作總結

一年以來，在公司上級領導的正確帶領和大力支持下，經過全員銀保的共同努力，發揚吃苦耐勞和艱苦奮斗的優良傳統，較好的完成了全年各項工作任務。現將全年的工作情況總結如下：

1、大力響應市公司增員計劃。XX公司客戶經理數量由原來的9名增加到14名，經過培訓，將14名客戶經理合理科學的分配管理網點，有力的促進了銀保工作的開展。

2、較好的完成的新團隊新天地的任務要求。在XX公司組織的任務中，公司共有2名客戶經理達到或超過任務目標。

3、在公司領導的正確帶領和科學的客戶經理培訓，XX銀保部積極與各渠道進行有效的溝通，期繳保費數額突飛猛進。XX公司銀保部全年共完成保費XX萬，其中期繳共完成XX萬，是去年期繳保費數額的X倍，較之去年的XX萬有了長足的進步。

雖然XX公司銀保部在2010年取得了長足的進步，但也存在許多不足，在未來的2011年中，我們將更加努力，緊密團結在公司領導周圍，開拓進取，力爭中介業務更上一個臺階。

XX公司銀保部

2010．12．31

第五篇：銀保部2010工作總結

開拓進取

創新經營

洪江市銀保2010年工作總結

2010年是銀保業調整結構，跨越式發展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導下；在支公司經理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協力、共謀大計、上下聯動、內外互動、用心經營、創新思路、占領陣地、主導市場。截止12月1日共實現新單躉交保費2490萬元，達成目標任務的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元。回顧一年來的工作，現小結如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經策會上，當我看到我市2010年銀保目標任務是“3244萬”時，我當時是驚訝，即而是發呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業務發展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務就是1300萬。這個數字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰。開會回來后，我們如實向向經理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經理聽后沒有責罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰自敗不是我們的性格，調整好心態，理順了思路，在向經理的統籌安排下，我們對全市的工、農、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調研和具體分析并作出總結。根據各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達成開門紅目標，必須要各家行局平衡協調發展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發啟動。我們把一直合作關系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩步推進，保持業務相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發展。其次，我們確立了平等與對等的三級網絡維護和三級渠道維護制。“

三、三”模式是；向經理與各家行局領導直接溝通與協調，保持領導層關系暢通無阻；分管副經理和主管科長與各行局主管領導和保險專干進行溝通交流，確保執行到位；銀保客戶經理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統一”即統一宣傳話術，統一競賽方案，統一獎勵政策，統一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現了洪江市銀保業務歷史性大跨越發展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環境，牢固的合作基礎和深厚的合作友誼是搶占陣地占領市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網點，送去我們最真誠；每逢銀郵領導及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節日我們都會發出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領導及員工結下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個主管來到農行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關系好，要關系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優異的業績，我們只是將簡單的事情重復做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業贏得了市場。

三、敬業愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經理帶來實惠和希望。歷史性的財務支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發揮個人的聰明才智，專業技能和人格魅力。與網點人員融為一體，打成一片，堅持以網點為家，不僅精通自己的專業，而且熟知銀行各種業務，在網點既是客戶經理又是銀行的大堂經理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀保客戶經理的最高級別資深客戶經理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業績。不但為我司業務發展做出了貢獻，也為建行今年的中介業務發展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業務2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網點是我們經營的門面。我們的客戶經理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導致客戶經理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規范和管理客戶經理；更好地調動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責任心和責任感；提升他們的綜合素質；培養他們良好地職業習慣。我們結合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當天的工作，星期五5點開夕會，小結本周工作，相互交流學習。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經理管理暫行辦法。明確客戶經理的職責和義務，發生重大違紀違規現象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經理目標考核獎勵方案。客戶經理分四個等級，每個等級對應的底薪和目標不同，客戶經理可根據自己的能力競聘銀郵網點和認購任務目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發揮每個人的潛力，實現多勞多得。

4、加強駐點服務和511考核制度。婁底經驗告訴我們，駐點服務是最行之有效占領陣地的方法。511工作模式是我們提升業務的工作指導。在駐點服務考核中，我們實行中介科直管，網點主任協管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發現一次不在崗或離崗處罰10元，連續5次不在崗撤換人員，取消該網點的管理權和經營權。一個月累計次數達10次者，堅決予以辭退。同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務掛鉤，嚴格要求客戶經理經營好，管理好網點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發現一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責任到人，注重常態化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領導；得益于支公司經理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業績。

銀保部 2010年12月1日