第一篇：海外工作機構黨建工作管理辦法 (試行)修改版

海外事業部黨建工作管理辦法（試行）

1總則

1.1 為適應中國建筑股份有限公司（以下簡稱：“中建”或“公司”）國際化戰

略要求，按照“施工戰線延伸到哪里，黨的組織就建到哪里，黨內活動就開展到哪里，黨員的先鋒模范作用就發揮到哪里”的原則，通過規范海外工作機構和黨建工作的內容、方式及方法，為海外項目順利實施提供堅強的組織保障。

1.2 本辦法所指的海外工作機構黨組織是：駐外機構、營銷中心、國別工作組、海外項目及設立的各級黨組織。

1.3 公司海外黨建工作遵循靈活、簡便、安全、保密的原則，堅持圍繞海外經

營生產中心，促進海外經營生產管理；遵守涉外紀律和所在國法律法規及 民俗風情，維護國家和企業利益；堅持從實際出發，因地制宜、注重實效；堅持黨的組織機構、黨員身份、黨內職務、黨內活動和黨內文件對外不公開。

2海外工作機構黨組織的工作任務

2.1宣傳和執行黨的路線、方針、政策，貫徹執行黨中央、公司黨組、海外事

業部黨工委和隸屬單位黨組織關于黨建工作的決議、決定和指示，研究制定本單位黨建工作計劃、制度、措施，并組織實施，充分發揮黨組織的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，保證和促進海外各項工作目標順利完成。

2.1加強海外工作機構的黨組織建設，完善組織機構，健全工作制度；加強黨

員隊伍建設、黨員教育、管理和發展工作，組織開展好“三會一課”等經常性活動，加強黨員政治理論和業務技能學習，提高黨員素質，增強黨性修養。

2.2加強黨組織所在單位領導班子建設，促進班子團結，發揮班子整體效能，建立健全相關會議制度，打造海外工作機構堅強的領導核心。

2.3圍繞海外經營生產中心任務，通過開展黨員責任區、黨員先鋒崗、黨員攻

關項目、勞動競賽等各類主題實踐活動，深入開展創先爭優活動，促進海外項目經營生產工作，展示中建海外項目管理的水平和實力。

2.4結合海外項目實際，加強對員工的愛國主義、集體主義教育，激發員工對

國家、企業的榮譽感，將企業文化融入每位員工的心中；通過行之有效的工作，維護海外員工的安全，按照海外工作機構和上級組織的要求，處理好突發事件。

2.5加強對海外項目共青團工作的領導。黨組織要堅持“黨建帶團建”的指導

方針，經常聽取共青團工作的匯報，研究解決實際問題，指導開展各種活動。

3海外工作機構黨組織的組建及工作程序

3.1海外四大機構設置黨組織及負責人，由總公司人力資源部會同海外事業部

根據實際情況提出建議方案，報公司黨組審批；由海外事業部管理的駐外機構、營銷中心、國別工作組設置黨組織，由海外事業部根據情況做出決定，報公司備案。

3.2海外營銷中心/國別工作組及海外項目黨員人數不具備組建黨組織條件的，由海外事業部市場管理部黨支部直接管理。

3.3海外營銷中心（國別工作組）負責協調所在國系統內各級黨組織的管理。

系統內海外項目具備成立黨支部條件的，由承建單位根據情況做出決定，并報所在國營銷中心（國別工作組）備案；海外項目不具備成立黨支部條件的，黨員應納入海外營銷中心（國別工作組）黨組織管理。海外項目黨組織同時接受項目承建單位黨委和國別工作組（營銷中心）黨組織的領導。

3.4合同額在5000萬美元以上的海外項目黨支部應設置專職書記，黨支 部書

記可兼任副經理。合同額低于5000萬美元的項目黨支部書記可兼任，但應安排專人負責黨支部日常工作。

3.5海外公司/營銷中心（國別工作組）和海外項目黨組織接受駐所在國我國使

（領）館的指導。對外聯系統一由海外公司/營銷中心（國別工作組）黨組織負責。

4海外工作機構黨組織工作基本制度和活動方式

4.1海外工作機構黨組織要按照民主集中制原則，結合實際建立健全各項工作

制度。

4.1.1重要情況報告制度。海外工作機構黨組織要堅持“涉外無小事”的原則，對發生的重要情況，要及時向上級黨委報告。其中授權管理單位接到海外工作機構黨組織報告后要及時向公司海外事業部匯報，由海外事業部向公司匯報。

4.1.2 黨風廉政建設制度。海外公司/營銷中心（國別工作組）主要領導要與海外

事業部黨工委委簽訂黨風廉政建設責任狀。其他管理人員，特別是涉及人、財、物等關鍵崗位人員，要與海外工作機構黨組織負責人簽訂黨風廉政建設責任書。

4.1.3 黨支部組織生活制度。要根據海外項目實際，采取靈活多樣的方式，貫徹

落實“三會一課”制度，召開支部黨員大會、支部委員會、黨小組會和黨課。認真開展民主評議黨員工作，方法要簡便易行，注重實效。

4.1.4黨支部基礎工作制度。要按照簡便、實用的原則，建立必要的基礎資料。

一般應有支委會、黨員大會和黨內重要活動記錄，黨員和入黨積極分子名冊。黨支部書記要如實做好記錄和統計工作，并按照機要文件管理規定，指定專人妥善保管，回國后移交原單位黨委組織部門。

4.1.5 涉外保密和維護國家安全制度。要切實加強涉外保密和維護國家安全工作。

針對不同工作崗位建立相應的保密制度，進行經常性的保密教育，要求員工自覺保守國家秘密和企業商業秘密，不參與國外任何危害祖國安全、影響祖國榮譽和有損祖國利益的活動；不把涉密文件資料帶出國；不得向外國人透露涉及黨和國家秘密的事；不準傳遞涉密或禁止進出境的文件、書籍、音像資料；不能把涉及企業商業秘密的任何信息透露給外資機構或外國人。黨內文件資料要有專人保管、定期銷毀，需要保存的應按機要文件管理并及時轉遞回國。對計算機、電話、傳真、電子郵件的使用 管理要有涉密保護措施，要定期對保密工作進行檢查，發現問題及時整改。

4.1.6 海外治安管理責任制度。要針對所在國的治安環境和項目實際，加強治安

防范教育，成立治安領導小組，制定嚴格的治安管理制度和保障措施。項目黨政負責人要始終保持高度警惕，及時了解和掌握治安動態，全面分析影響項目人身和財產安全的危險因素，制定防范預案，及時化解風險，確

保項目人員和財產安全。

4.2海外工作機構黨組織活動形式

4.2.1海外工作機構黨組織的一切活動都在內部進行，不準參與、介入所在國的一切政治活動。黨組織生活要回避外籍員工，選擇外籍員工下班或當地節假日時進行。要結合海外項目的實際，因地制宜地開展具有海外項目特色的黨內活動。海外工作機構要為黨組織開展活動提供必要經費，確保黨組織活動的正常開展。

4.2.2對于受所在國國情限制的國家可采取小型多樣、分散靈活的方式開展黨建

工作，不以黨組織名義公開舉辦大型活動或召開大型會議，不向外方公開黨的組織情況，不以黨組織負責人的名義接受外國媒體采訪。

4.2.3海外工作機構黨組織充分利用現代化的信息交流工具，通過電子郵件、即

時通訊工具、電話、傳真等方式，與黨員保持聯系，傳達黨組織的決議指示、安排布置工作，聽取黨員的思想匯報和意見建議。

4.2.4 海外工作機構黨組織定期與上級黨組織匯報溝通，接受檢查、考核、指導，建立起信息暢通、聯絡便捷、上情下達、下情上報的快速反應機制，有效地保證海外黨組織建設工作的正常開展。

5海外工作機構黨組織黨員的發展、教育和管理

5.1加強對海外黨員的教育管理。要定期分析、考核黨員，認真做好民主評議

黨員工作，對無故不參加組織生活、不履行黨員義務的，要批評教育；對違紀黨員，要按照有關規定嚴肅處理。黨員調回國時，所在黨支部要對其現實表現作出鑒定。

5.2黨員的教育管理要緊密與搞好海外在建項目相結合，與落實海外任務發展

相結合，與提高在海外的黨員干部整體素質相結合。

5.3預備黨員或入黨積極分子出國時，原單位黨組織要將考察材料以機要文件

形式移交海外黨組織繼續培養考察，預備期滿申請轉正或新發展的黨員海外 辦事機構黨組織審批。

6海外工作機構黨組織黨員組織關系的管理

6.1黨員出國時間在6個月以上的，由原派出單位黨委（黨總支、黨支部）

開具黨員證明信，由原單位黨委以機要文件形式統一發往所在海外工作機

構黨組織或由黨員本人帶往海外工作機構黨組織。在國外工作期間，參加所在黨支部組織生活，交納黨費；工作結束后，由國外黨組織按規定填寫黨費交納截止時間，加蓋公章后轉回。

7附則

7.1本規定由海外事業部黨工委辦公室負責解釋。

7.2本規定自下發之日起執行。

第二篇：派駐機構管理辦法 修改

市直派駐機構管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步加強市紀委監察局派駐機構（下稱派駐機構）工作，根據中央紀委、省紀委有關派駐機構統一管理要求和《中共三明市委辦公室、三明市人民政府辦公室轉發<市紀委、市委組織部、市委編辦、市監察局、市公務員局關于對市紀委監察局派駐機構實行統一管理的實施意見>的通知》（明委辦〔2011〕24號）及有關規定，結合我市實際，制定本辦法。

第二條 派駐機構必須堅持黨的反腐倡廉方針，堅持紀檢監察工作指導思想和基本原則，嚴格落實黨風廉政建設責任制，深入推進懲防腐敗體系建設，不斷推進駐在部門（單位）及所屬系統黨風廉政建設和反腐敗工作。

第三條 派駐機構受市紀委監察局直接領導，對駐在部門（單位）及所屬系統組織開展黨的紀律檢查和行政監察工作，向市紀委監察局負責并報告工作。

第二章 職責權限

第四條 派駐機構應全面履職，主要承擔以下工作職責：

（一）維護黨的章程和其他黨內法規，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執行情況，協助駐在部門（單位）黨組加強黨風廉政建設和組織協調反腐敗工作。

（二）監督檢查駐在部門（單位）領導班子及其成員維護黨的政治紀律，落實黨風廉政建設責任制，推進懲防體系建設，貫徹執行民主集中制和廉政勤政等情況。

（三）開展調查研究，提出加強和改進反腐倡廉工作的意見和建議，總結和推廣黨風廉政建設和反腐敗工作經驗。

（四）按照《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》、《中華人民共和國行政監察法》等有關規定，初步核實和參與調查違反黨紀政紀的問題和案件，對違反黨紀的黨員提出處理建議，對違反政紀的行政監察對象做出處理或提出處理建議。

（五）受理對駐在部門（單位）黨組織、黨員和行政監察對象的檢舉、控告及批評建議。按規定權限受理駐在部門（單位）行政監察對象不服處分的申訴。

（六）承辦市紀委監察局交辦的其它事項。

第五條 派駐機構依照黨內法規和國家法律法規的規定，在職責范圍內采取相應措施、提出相應建議、做出相應決定。派駐機構依法依規做出的決定，有關黨組織、單位和個人應當執行；提出的建議，如無正當理由，應予采納。

第六條 派駐紀檢組組長是駐在部門（單位）同級副職級領導干部，擔任駐在部門（單位）黨組成員并出席駐在部門（單位）行政領導有關會議。派駐監察室主任列席駐在部門（單位）行政領導會議和黨組（黨委）有關會議。第七條 派駐紀檢組組長一般不參與駐在部門（單位）的業務工作分工，根據工作需要并受駐在部門（單位）黨組的委托，可以分管內部審計等與紀檢監察直接相關的工作，但不得分管人事、財務、項目等業務工作。除與紀檢監察直接相關的工作外，分工其他業務工作須書面征得市紀委同意。

第八條 派駐機構工作人員應專司其職，確需兼職的，須征求市紀委監察局意見。

第三章 工作關系

第九條 市紀委監察局領導按照分工，管理派駐機構的相關工作。市紀委書記對市直派駐紀檢組組長的黨風廉政建設負領導責任，班子其他成員按照分工承擔相應領導責任。

第十條 市紀委監察局機關各室按照工作職責，加強對派駐機構的管理、指導和聯系。市紀委監察局派駐機構辦公室（依托在市紀委監察綜合室）負責派駐機構日常工作聯系。

第十一條 市直紀工委領導市直機關黨組織的紀律檢查工作，市直機關行政監察員辦公室協調市直機關行政監察的有關事項，派駐機構與其加強聯系和溝通，依照有關規定加強協作配合。雙方意見不一致時，由市紀委監察局作出決定。市教育局紀檢組、監察室與市教育紀工委的關系按照有關文件管理。

第十二條 駐在部門（單位）黨政領導班子對本部門（單位）及所屬系統的黨風廉政建設和反腐敗工作負全面領導責任，黨政主要領導是本部門（單位）黨風廉政建設和反腐敗工作的第一責任人，領導班子其他成員根據工作分工對職責范圍內的黨風廉政建設負直接領導責任。

第十三條 派駐機構應加強與駐在部門（單位）對口的上級紀檢監察機構的聯系，主動請示匯報工作，取得指導和支持。同時，應加強與縣（市、區）紀檢監察機關的聯系和溝通。

第四章 干部管理

第十四條 編制與職務設置。

（一）派駐機構編制單列，市紀委監察局對已核定的派駐機構人員編制實行統一管理，并根據派駐機構工作需要，按規定程序進行適當調劑（政法專項編制和事業編制除外）。

（二）駐在部門（單位）承擔派駐機構人員編制的統計、匯總和申請核編等工作。

（三）派駐機構干部的職務設置執行公務員法及其配套法規和中紀發〔1988〕8號文件、閩紀發〔1988〕7號文件、閩監〔1992〕5號文件及中央、省、市其他有關文件規定。派駐機構的職數使用由市紀委監察局按照干部管理的有關規定統籌安排。

第十五條 干部調配與任免。

（一）派駐紀檢組組長和其他處級派駐干部人選，由市紀委商市委組織部提名并考察，按照規定程序呈報市委任免。

（二）派駐紀檢組組長一般不從駐在部門（單位）產生，新提任派駐紀檢組組長人選一般從紀檢監察系統以及有關部門（單位）后備干部中提名，交流使用。

（三）派駐機構科級及科以下干部的提名、考察和任免由市紀委監察局負責，駐在部門（單位）配合。

（四）派駐機構的干部調配、人員招考錄用、軍轉干部接收安置等由市紀委監察局按照干部管理權限和機構編制、組織、人事部門有關規定實施。

（五）派駐機構科級及科以下干部的任免職通知主送任免職人員所在的派駐機構，抄送駐在部門（單位），其中科級干部的任免職通知同時抄送市委組織部、市委編辦和市公務員局。

（六）派駐機構科級及科以下干部在派駐機構任免職的，由駐在部門（單位）依據任免職通知辦理工資和津補貼調整等事宜；新招考錄用和新調入的人員，由駐在部門（單位）依據組織人事部門錄用調動批復辦理工資基金核增等手續。

（七）派駐機構可向市紀委監察局提出干部調配及用人需求建議，駐在部門（單位）可向市紀委監察局提出干部調配建議或推薦干部人選。如未被采納，市紀委監察局適時予以反饋。

（八）單派駐紀檢組與駐在部門（單位）內設監察機構合署辦公的，單派駐紀檢組副組長可以兼任駐在部門（單位）內設監察室主任，市紀委與駐在部門（單位）溝通后，向駐在部門（單位）提出任免建議，按干部管理權限任免。內設監察室主任可以兼任派駐紀檢組副組長，不占派駐機構的編制和領導職數（占所在部門的編制和領導職數），駐在部門（單位）在與市紀委溝通后，向市紀委提出任免建議，由市紀委考察、任免。

（九）單派駐監察室與駐在部門（單位）紀委（紀檢組）合署辦公的，單派駐監察室主任可以兼任駐在部門（單位）紀委副書記，不占駐在部門（單位）的編制和領導職數（占派駐機構的編制和領導職數），由市紀委監察局商駐在部門（單位）提出，或由駐在部門（單位）提出，經市紀委監察局同意，由駐在部門（單位）按有關程序任免。

第十六條 干部交流與輪崗。

（一）派駐干部的交流輪崗由市紀委監察局統籌安排，駐在部門（單位）、派駐機構及其他有關部門應予以支持、配合。

（二）駐在部門（單位）、派駐機構及有關部門可向市紀委監察局提出干部交流輪崗的意見建議。駐在部門（單位）組織本單位干部交流輪崗時，應將派駐干部一并納入考慮。

（三）派駐干部交流輪崗的途徑和方式主要包括：派駐干部與市紀委監察局機關干部的交流輪崗；各派駐機構之間的干部交流輪崗；派駐干部與駐在部門（單位）干部及其他單位干部的交流任職等。

（四）派駐紀檢組組長在同一部門任現職滿5年，或在同一部門工作滿10年的，應當交流輪崗。派駐紀檢組組長和其他處級派駐干部的交流輪崗由市紀委商市委組織部進行。

（五）派駐紀檢組、監察室的其他干部，在同一派駐機構工作滿10年以上的，應當有計劃地在市紀委監察局機關、各派駐機構之間或駐在部門（單位）內部進行交流輪崗。

第十七條 干部教育、培養與選拔。

（一）派駐機構干部的教育培訓由市紀委監察局和駐在部門（單位）共同負責。市紀委監察局負責派駐干部的紀檢監察業務培訓，駐在部門（單位）負責派駐干部政治理論和部門業務培訓，包括參加黨校（行政學院）培訓，在職學歷（學位）教育以及出國（境）學習、培訓、考察。派駐干部參加各類學習培訓經費由駐在部門（單位）按有關規定辦理。

（二）派駐機構市管處級后備干部建議人選由市紀委監察局研究提出，報市委組織部同意后納入市管處級后備干部隊伍進行統一管理。

（三）派駐干部同時參加駐在部門（單位）的市管處級后備干部民主推薦，符合條件的，應一并納入市管處級后備干部隊伍管理。

（四）派駐機構科級后備干部的選拔管理，以市紀委監察局為主，派駐機構和駐在部門（單位）協同配合。駐在部門（單位）組織的后備干部的推薦和考察，應將派駐干部納入范疇。

（五）派駐干部既可參加市紀委監察局機關組織的干部選拔、競爭上崗，也可以參加駐在部門（單位）組織的干部選拔、競爭上崗。

（六）市紀委監察局推薦掛職、駐村干部人選時，將派駐干部納入統一安排。駐在部門（單位）和有關干部管理部門組織干部掛職、駐村任職時，推薦派駐干部參加的，必須事先征得市紀委監察局同意。

第十八條 干部考核與獎懲。

（一）派駐機構處級干部履行職責和廉政勤政情況由市紀委、市委組織部共同考核。派駐機構其他工作人員履行職責和廉政勤政情況由市紀委監察局和駐在部門（單位）共同考核。派駐紀檢組組長每年向市紀委監察局述職述廉。

（二）派駐機構處級干部考核按照市委有關規定進行。科級及科以下干部的考核由市紀委監察局負責，駐在部門（單位）及派駐機構協助。

（三）派駐干部在市紀委監察局和駐在部門（單位）分別進行述職述廉、民主測評，測評結果由市紀委監察局綜合，處級干部的考核等次由市紀委向市委組織部提出意見后報市委研究確定，其他干部的考核等次由市紀委監察局研究確定，并告知駐在部門（單位）。

（四）派駐機構科級及科以下干部考核優秀等次名額比例由市紀委監察局商市委組織部、市公務員局確定，名額分配由市紀委監察局統籌掌握。

（五）派駐機構干部考核結果作為市紀委監察局和駐在部門（單位）對派駐干部評先評優、表彰獎勵和工資調整的依據。

（六）派駐機構及派駐干部在紀檢監察工作中取得顯著成績或有突出貢獻的，由市紀委監察局會同相關部門按有關規定獎勵或表彰。其他方面的評先評優和表彰獎勵，由駐在部門（單位）負責。

第十九條 組織管理與后勤保障。

（一）派駐干部的工資關系、黨（團）組織關系、群團關系由駐在部門（單位）負責管理。派駐干部享受駐在部門（單位）同職級干部的政治和生活待遇，工資、津補貼、住房、醫療以及派駐機構辦公場所、設施裝備、工作經費等后勤保障事宜由駐在部門（單位）負責。

（二）派駐機構中的黨員干部參加駐在部門（單位）安排的各項黨員活動和組織生活，并參加駐在部門（單位）組織的黨員民主評議，其民主評議檔次由駐在部門（單位）黨組織確定。

（三）派駐干部的檔案，按干部管理權限由組織人事部門負責管理，市紀委和駐在部門（單位）可分別建立派駐干部的個人檔案副本。

（四）派駐干部出國（境）政審和派駐干部配偶、子女及其他親屬政審、調查等需提供相關證明材料的，由駐在部門（單位）負責辦理，市紀委予以協助。

（五）市紀委監察局為派駐干部制發紀檢監察機關工作證，駐在部門（單位）同時為派駐干部制發本部門（單位）工作證。派駐干部調離派駐機構或退休時，由市紀委干部管理室負責收回市紀委監察局制發的工作證。

（六）派駐機構退休干部由駐在部門（單位）負責管理，參加駐在部門（單位）組織的退休干部活動。市紀委監察局根據實際條件，組織派駐機構退休干部參加委局機關的有關活動。

第五章 案件檢查

第二十條 信訪舉報受理。

（一）派駐機構直接收到反映駐在部門（單位）領導班子及市管干部違反黨紀、政紀問題的信訪舉報，應及時轉交市紀委信訪室，由信訪室按照有關規定辦理。必要時，派駐機構主要負責人可以直接向市紀委監察局主要領導報告。

（二）市紀委監察局收到反映市直部門（單位）科級及科以下干部問題的信訪舉報，由信訪室歸口管理，并按規定程序交相關紀檢監察室或轉派駐機構辦理。

（三）派駐機構直接收到反映駐在部門（單位）科級及科以下干部的信訪舉報，由派駐機構商市紀委相關紀檢監察室辦理。

（四）派駐機構收到不屬于紀檢監察受理范圍的來電來訪，應當告知反映人向有權處理的機關反映，并做好解釋工作。不屬于紀檢監察受理的信訪件，轉交有權處理的機關處理，并酌情予以回復。

第二十一條 初步核實。

(一)對反映部門（單位）領導班子及市管干部問題的信訪舉報件初核，由市紀委監察局決定。

(二)對反映部門（單位）科級及科以下干部問題的信訪舉報件初核，由派駐機構受理后在規定時限內，依法依規進行初核。案情重大、復雜的，應向市紀委相關紀檢監察室報告，由市紀委監察局直接初核。

(三)派駐機構在初核前應制定初核方案，初核方案經派駐機構負責人審查同意后，由初核人員具體負責組織實施并報市直紀工委和市紀委相關紀檢監察室備案。

（四）初步核實終結后，派駐機構應將初核材料裝訂成卷，并將經派駐機構主要領導審簽的初核報告報送市紀委信訪室，并報市直紀工委和市紀委相關紀檢監察室備案。

第二十二條 立案決定。

（一）對反映駐在部門（單位）領導班子及市管干部的違紀問題進行立案調查，由市紀委監察局決定。

（二）派駐機構對反映駐在部門（單位）科級及科以下干部的違紀問題進行立案前，應征求駐在部門（單位）主要負責人的意見，并向市紀委相關紀檢監察室報告。

（三）派駐機構決定立案的案件，由派駐機構制發《立案決定書》，將立案決定及時通知被調查人所在部門（單位）及其本人。同時，將《立案決定書》等相關材料抄送市直紀工委和市紀委相關紀檢監察室備案。

（四）追究依法受到刑事處罰黨員干部的黨紀政紀責任，派駐機構可不再履行立案手續，審理人員應及時收集有關材料，依據司法判決或裁定，提出黨紀政紀處分意見，并依程序報有關部門批準。

（五）初步審查后，發現除受到刑事處罰的行為以外還有其他違紀問題需要調查核實的，經派駐機構領導批準后，按照程序進行立案調查。

第二十三條 案件調查。

（一）派駐機構在案件調查中，需要查詢被調查人及其他與案件有直接關系人員在銀行或其他金融機構存款，以及其他需要以市紀委監察局名義對外出具文書的，應提出書面申請，由相關紀檢監察室履行報批手續。

（二）派駐機構在案件調查中，需要使用“兩規”措施時，由市直紀工委向市紀委提出申請，由市紀委履行報批程序后組織實施。

（三）派駐機構在案件調查中，需要暫予扣留、封存涉嫌違紀違法款物的，應經派駐機構負責人批準后，由兩名以上參與調查的人員組織實施，并填寫《暫予扣留、封存涉案款物登記表》一式三份，除交原款物所有人外，應連同扣留、封存的涉案款物一并及時送交市紀委財務室統一保管。

（四）派駐機構在案件調查中，需要提請公安、司法等機關提前介入和協助配合的，由市紀委案件監督管理室履行報批手續，經市紀委監察局有關領導批準，由相關紀檢監察室具體組織協調。

（五）派駐機構對經調查涉嫌犯罪，擬移送司法機關的案件，應將與案件有關的所有材料裝訂成卷報送市紀委相關紀檢監察室審核，由相關紀檢監察室提出是否移送的意見，經市紀委監察局領導決定后，由案件監督管理室履行報批手續，相關紀檢監察室予以協調。

（六）派駐機構在辦案中，可以向市直紀工委提出調配人員的申請。經市紀委監察局領導批準，可由市直紀工委商市紀委干部管理室抽調人員參加。

（七）派駐機構在案件調查中遇到特殊情況和問題時，應及時與市紀委相關紀檢監察室和案件監督管理室溝通，相關紀檢監察室和案件監督管理室應協助予以解決。第二十四條 凡屬立案調查需追究黨紀政紀責任的案件，派駐機構在調查終結后，由市直紀工委指導審理或直接審理。個別重大復雜的案件，調查過程中，可提請市直紀工委案件審理室派人提前介入。

第六章 工作制度

第二十五條 建立市紀委書記約談派駐紀檢組組長制度，市紀委書記根據工作需要，就有關事項約談派駐紀檢組組長。派駐紀檢組組長應視情就約談事項向駐在部門（單位）黨組報告，研究提出具體貫徹措施，并及時向市紀委書記反饋有關事項落實情況。

第二十六條 建立市紀委監察局領導班子成員聯系市直派駐機構紀檢監察工作制度，班子成員每年不少于兩次深入所聯系派駐機構聯系指導工作。

第二十七條 建立派駐機構分片聯席會議制度，每片每年不少于兩次，市紀委監察局派駐機構辦公室按照聯席會議組織流程負責組織實施，市紀委監察局聯系輪值派駐機構的領導應到會指導。

第二十八條 建立工作協作配合機制，派駐機構對牽頭主抓并涉及多個部門協作的工作，或駐在部門（單位）開展的反腐倡廉建設重大工作任務，可以提請市紀委監察局在組織、人員等方面予以支持幫助。

第二十九條 建立聯合行文會簽制度，駐在部門（單位）需要與市紀委監察局聯合行文的文件，在按規定履行內部審核程序時，應經派駐紀檢組組長審簽，再送市紀委監察局會簽。

第三十條 建立派駐機構工作報告制度，派駐機構應向市紀委監察局報告紀檢監察工作計劃、半年和工作總結，以及牽頭負責的專項工作方案和工作總結。派駐機構每季度最后一個月的28日前簡要列出當季度紀檢監察主要工作任務完成情況和下季度工作安排，報市紀委監察局派駐機構辦公室匯總后，呈委局領導審閱。

第七章 工作紀律

第三十一條 市紀委監察局出臺的有關市紀委監察局機關作風和紀律方面的規定，適用于派駐機構及干部。同時，派駐機構和派駐干部還必須嚴格遵守駐在部門（單位）制定的各項規章制度。

第三十二條 派駐機構及干部必須接受市紀委監察局和駐在部門（單位）黨組織、干部群眾的監督。駐在部門（單位）如發現派駐機構和派駐干部有違紀違法問題和行為的，應及時向市紀委監察局報告。

第三十三條 派駐干部的請銷假、休假和考勤等日常管理由駐在部門（單位）和派駐機構共同負責。除省、市紀委統一安排應出席的會議、活動外，派駐紀檢組組長外出離開三明市轄區范圍的，應事先書面報告，并經駐在部門（單位）主要領導審核、市紀委主要領導批準。

第三十四條 派駐干部因私出國（境）政審和出國（境）證照的管理，由駐在部門（單位）負責。派駐干部領取因私出國（境）證照前，駐在部門（單位）應事先向市紀委、監察局報告。

第三十五條 派駐機構不認真履行職責，對管轄范圍內的違紀違法案件隱瞞不報、壓案不查，對嚴重損害群眾利益突出問題不制止、不糾正、不查處，對市紀委監察局部署的工作任務不認真落實、敷衍塞責，以及不嚴格依紀依法履職造成嚴重后果的，應追究主要負責人及相關人員的責任。

第三十六條 派駐機構在案件檢查中，必須堅持原則，堅持依紀依法辦案，嚴格執行有關辦案紀律規定，對違反辦案紀律的，視情給予派駐機構相關責任人員批評教育、調離工作崗位、組織處理，構成違紀需追究黨紀政紀責任的，依據有關規定給予黨紀政紀處分。

第八章 附則

第三十七條 市紀委監察局單派駐的紀檢組、監察室依照有關要求，按照本辦法的有關規定履行職責、理順關系、開展工作。

第三十八條 派駐市法院、檢察院、公安局等部門（單位）紀檢監察機構管理，如法律法規另有規定的，從其規定。

第三十九條 本辦法由市紀委監察局負責解釋。第四十條 本辦法自印發之日起施行。凡過去有關規定與本辦法的規定不一致的，以本辦法的規定為準。

第三篇：清欠工作管理辦法(試行)

清欠工作管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條

為解決公司業務活動中面臨的客戶遲付、拖欠、拒付石料產品款項，造成流動資金短缺，法律糾紛不斷，制約企業生存與發展的重大難題，加強對催收貨款工作（簡稱清欠工作）的管理，引導企業規范經營、防拖防欠，促進企業提高管理質量，增強競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應收賬款是指根據各類供貨合同（協議）約定，公司應收取買方的各類款項。其中包括石料產品貨款、代墊運輸費等款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合約規定期限應收未收的款項，其中包括因拖欠造成應補償的利息。

第四條 公司各單位根據我國有關法律，依據簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應收賬款，處理因拖欠貨款引起的經濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預防發生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業務范圍。

第二章 機構職責與人員配備

第五條

公司成立“清欠工作領導小組”，下設清欠辦公室（簡稱公司清欠辦）。公司清欠工作領導小組全面負責公司的清欠領導工作。

第六條

公司清欠領導小組下設清欠工作辦公室（簡稱清欠辦），清欠辦公室在公司清欠工作領導小組直接領導下對公司的清欠工作實施專業性管理和業務性指導，參與大額貨款清收工作，并協調解決清欠工作中發生的重大問題。

第七條 各下屬公司要高度重視清欠工作，由主要領導負責主抓清欠工作，并設立專門的清欠機構負責清欠工作，清欠機構要配備足夠數量的工作人員，制定明確的工作職責。

第八條

公司要逐步建立和完善既有應收賬款所在單位獨立負責，又有財務、銷售、1 法律和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立客戶信用、企業風險管理體系。

第九條

公司總部及下屬公司配備的清欠工作人員要具備一定的專業水平和綜合業務能力。要重視清欠工作人員業務素質的培養和業務能力的提高，支持并積極選派人員參加系統內外的各類與清欠工作有關的業務培訓。

第三章 責任制度

第十條 公司負責人是清欠工作的第一責任人，全面負責本單位的清欠工作。對于拖欠貨款額度大、賬齡長、難度高的客戶，公司負責人要親自參加策劃、決策并組織實施。

第十一條 公司領導班子成員要積極參與清欠工作，根據分工職責承擔相應的清欠工作責任，并將清欠指標納入領導班子的經營考核指標體系。

第十二條 公司財務總監對清欠工作負有專業管理職責。公司財務管理部按照合約規定的付款條件，及時監督貨款回收，控制拖欠貨款發生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，處理呆賬壞賬。

第十三條 部門責任

1、公司清欠辦公室負責公司總部和下屬企業清欠工作的管理、協調和指導。認真貫徹執行上級有關清欠工作管理制度和管理辦法；掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關報表，提供分析資料；對各環節清欠責任人的工作進行管理和監督。負責組織有關部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、銷售部和各下屬公司要對簽約、履約全過程承擔連續責任。負責協調解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據供貨合同和結算資料，提供有效證據，為清欠工作提供收款依據。

3、企業財務管理部門在清欠工作中要加強貨款結算回收工作，嚴格財務核算和收款手續，提供有關拖欠款的準確數據，收集客戶資金動態信息，及時與企業清欠辦公室溝通。參與實施清欠工作中的債轉股、實物抵債以及實物變現、資產評估等工作。

4、市場技術部和下屬公司要及時組織力量進行協調處理，解決好客戶投訴的質量問題，清除清欠障礙。

5、欠款業務所在下屬公司要提供相關結算憑據，以便財務、經營和清欠部門掌握 貨款結算的數額，保證貨款及時結算。

6、銷售部要及時提供業務合作中的洽商簽證等原始資料和數據，保證證據的完整和準確。

7、企管部應加強法律事務服務，應加強合同審核，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內容交底，履約過程中進行檢查等。及時準確的收集各種證據資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序對案件進行評估、立案、訴訟。

8、公司其它相關部門要根據本部門工作職能，擔負清欠工作中應承擔的責任。凡對公司統一安排的清收拖欠工作執行不力的，應承擔其責任。

第十四條 銷售業務經辦人是清欠的直接責任人，也是貨款清收的終身責任人。各下屬公司應嚴格執行合約條款，把客戶開發、關系維護和貨款清收結合起來，視貨款實收情況維護客戶關系，未經公司銷售部批準，不得隨意終止供貨。

第四章 清欠原則

第五章

第十五條 清欠工作的指導思想是依約主張債權、依法維護權益。按照既積極清收又講究策略的原則創造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務、處理不良資產結合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶關系維護的關系。

第十六條 對拖欠貨款的客戶，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標和實施方案，根據客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標。

對資金狀況較好的客戶和債務人，應加大催收力度回收現金。

對于客戶和債務人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經過充分的調查論證后，可采用有效抵押擔保的辦法清欠。

對于資金狀況不好、經營不善的客戶和債務人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產鑒定、評估、保全、資產所有權轉移登記等工作。

對于資金狀況惡劣、惡意拖欠、惡意逃債的客戶和債務人，應果斷采取訴訟或其它法律形式，以及法律允許的方式維護企業權益。

第十七條 加強清欠基礎資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業務和歷史遺留拖欠貨款業務的資料。建立應收賬款臺帳，對清欠工作實行動態管理。

第十八條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權債務轉移，減輕企業拖 欠款和債務的雙重壓力。

第十九條 本著內部協商，內部仲裁，共同對債務人結算，按照市場經濟運行規律辦事的原則，妥善解決集團內部各單位之間的債權債務問題。

第二十條

《合同法》以及最高人民法院對《合同法》第286條的司法解釋是解決拖欠問題的法律依據。對不按合同付款的債務人，要運用法律武器維護企業權益。

第五章 防欠措施

第二十一條 注重市場調研、客戶信用調查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善銷售合同評審制度，制訂詳細的合同內容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風險，提高銷售業務質量。

第二十二條 堅持采用最新版的示范合同文本，強化供貨合同中關于結算支付的約束條款。明確約定貨款支付數額和期限、違約責任、結算方式。

第二十三條 各下屬公司作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產品質量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復，發現問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十四條 強化各級、各類、各有關崗位人員的證據意識，加強基礎資料管理。在履約過程中重視業務進度結算和收款，對每一項經濟業務活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務人信用信息，及時收集證據資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎工作。

第二十五條 在履約過程中，一經發現客戶未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關部門應依照職責立即采取行動，直至停止供料，及時化解拖欠風險。

第二十六條

供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或對供貨拖欠款的債權尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

第二十七條 大力加強綜合信息化建設，逐步建立公司客戶信用信息庫，包括鐵路工程用料單位、公路工程用料單位、市政工程單位、石料產品中間商等信用資料和檔案，實行網絡管理，利用現代化手段防范風險。

第六章 責任追究

第二十八條 各單位對任何一筆拖欠款的形成和追討不利情況都要作出具體分析，劃清個人責任和單位責任。依責追究，決不姑息遷就。對構成違法犯罪的，依法追 究法律責任。

第二十九條 對貽誤清欠工作造成企業法人財產損失的，按照國家有關法律、法規和公司有關獎懲規定進行處理。

1、對拖欠款嚴重、清收不力的公司，應直追究負責人和業務經辦人的個人責任，追究處理方式包括通報批評、行政記過、免除職務、追究經濟責任等。

2、對已分清責任確因拖欠造成重大損失的責任人，在未追回或減少損失前，不得晉級提升、不得同意調離本單位。

3、對財務人員在清欠工作中違反財務管理制度造成直接或間接損失的，依《會計法》及財務管理制度追究其責任。

4、對合同簽訂部門前期工作失誤、客戶信用失實等造成貨款嚴重拖欠和損失的，應視情節追究該部門負責人和當事人的責任。

5、對發生嚴重拖欠并負有直接責任的銷售業務人員，不得同意辦理離職手續，取消其參加評優的資格。對未完成當年回收貨款和清欠指標的，不得兌現提成獎勵和享受年終獎。

6、不得以應收款或拖欠款額作為實際收入，對下屬公司經營團隊或銷售業務人員兌現提成、年終獎等獎勵。凡是不主動清收清欠或拖延清欠工作，將拖欠款、應收款作為“小金庫”用于“少數人”或“小團隊”消費或以此謀取私利的，視情節追究責任人的責任。

7、對任何單位和個人怠于清償欠款的行為將予以嚴肅懲處，對造成損失的視情節追究其經濟和法律責任。

8、對虛報、瞞報清欠成果或統計數據的，應追究責任人責任，給予行政、經濟處罰；構成犯罪的，追究其刑事責任。

第三十條 按照“誰主管誰負責”的原則，各下屬公司的分管領導負有所分管單位的清欠連帶責任，各下屬公司清欠工作不力者，分管領導的年終績效與欠款業務所在公司的清欠指標掛鉤考核。

第七章 考核獎懲

第三十一條 將清欠工作納入各公司的經營責任制考核體系，實行目標責任制考核。對公司負責人、分管領導、有關部門和工作人員注重清欠效益和最終結果的考核，依實際完成結果進行獎罰，做到“敢獎、重獎、敢罰、重罰”，真正調動各方面積 極性和能動性。

第三十二條 公司清欠辦公室負責核定銷售部各業務人員和下屬公司的清欠工作指標，落實清欠責任主體。企管部負責督辦銷售部、各下屬公司層次負責核定各業務人員、各環節責任人的清欠工作指標。

第三十三條 公司清欠辦公室代表公司組織與各欠款業務經辦人、下屬公司負責人、業務責任人簽訂清欠責任協議，根據協議按回收比例對責任人進行獎罰。

1、凡完成清欠指標的單位和個人，按照協議對當年清理回收的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

2、對以物抵債完成清欠指標的單位和個人，按照協議對當年變現回收或折現的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

3、經營者實行年薪的，可根據完成清欠指標情況，參考清欠指標回收率計發年薪。

第三十四條

應將清欠工作指標納入公司領導人員及相關人員考核體系，完成指標情況將作為公司領導人員及相關人員任用和獎懲的依據。

第三十五條

加強和完善對公司外部人員參與清欠工作的管理。按照一次性獎勵的原則，核定清欠指標、獎勵標準，并簽訂清欠責任協議書。完善兌現審批程序、回收款入賬和稅務代繳代扣手續。

第八章 清欠制度建設

第三十六條 為處理好清欠、訴訟與企業整體利益及經營布局問題，妥善處理法律訴訟方式清欠與經營、當地政府和客戶的關系。公司建立訴訟審批程序，明確審批權限，并建立訴訟案件備案制度，按標的額大小向上級部門報告備案。

第三十七條 要建立企業清欠回收資產（包括土地使用權、房屋所有權、股權、債券、債權等企業權益，汽車、設備等以物抵債的資產等）處置審批程序和管理制度。未經審批同意，任何人不得擅自處置企業清欠回收資產、讓利處置債權、私分或個人使用以物抵債的資產。

非法人單位無權處置企業清欠回收資產。

第三十八條 對經過努力回收無望的拖欠貨款或經過訴訟判決確實無法執行的案件所涉及的債權，在事實清楚、分清責任的基礎上，由公司組織清欠辦公室、財務管理部、銷售部等有關部門、機構研究提出核銷意見，并按公司財務管理規定辦理核銷手續。

按有關財務制度應核銷的拖欠貨款，若仍有回收希望，可按照“銷帳不銷案”的原則處理。

第三十九條 建立和完善清欠工作報告制度。各下屬公司負責人人應認真執行訴訟備案、處置清欠資產、核銷呆壞賬以及統計報表等審批、報告制度，對各種數據的真實性和準確性負責。

第九章 監督檢查

第四十條 公司建立清欠工作監督約束機制，注重部門之間、個人之間責任制衡關系，實現制度監督。

第四十一條

公司要全心全意依靠員工開展清欠工作，注意傾聽員工意見和建議，充分發揮群眾對公司負責人和清欠責任人的監督作用。

第四十二條

公司將充分發揮和履行監督、保護、懲處和教育的職能。對貨款回收、債務追索中發現的違紀違規、乃至腐敗行為將嚴加懲處。對觸犯刑律的應及時送交司法機關查處。

第十章 附則

第四十三條

承包經營企業中的清償債務、應收賬款回收工作可參照本辦法執行。

第四十四條 各下屬公司要結合本單位實際情況制訂實施細則或具體操作辦法。

第四十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負責解釋。

第四十六條 本辦法自印發之日起試行。

第四篇：清欠工作管理辦法(試行)

清欠工作管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條

為解決公司業務活動中面臨的客戶遲付、拖欠、拒付產品貨款項，加強對催收貨款工作（簡稱清欠工作）的管理，引導企業規范經營、防拖防欠，促進企業提高管理質量，增強競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應收賬款是指根據各類合同（協議）約定，公司應收取買方的各類款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合約規定期限應收未收的款項，其中包括因拖欠造成應補償的利息。

第四條 公司各單位根據我國有關法律，依據簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應收賬款，處理因拖欠貨款引起的經濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預防發生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業務范圍。

第二章 機構職責與人員配備

第五條

公司成立清欠辦公室（簡稱公司清欠辦），全面負責公司的清欠工作。

第六條

清欠辦公室在公司領導下對公司的清欠工作實施專業性管理和業務性指導，參與大額貨款清收工作，并協調解決清欠工作中發生的重大問題。

第七條 各下屬公司要高度重視清欠工作，由主要領導負責主抓清欠工作，并設立專門的人員負責清欠工作，制定明確的工作職責。

第八條

公司要逐步建立和完善既有應收賬款所在單位獨立負責，又有財務、銷售、法律和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立客戶信用、企業風險管理體系。

第九條

公司總部及下屬公司配備的清欠工作人員要具備一定的專業水平和綜合業務能力。要重視清欠工作人員業務素質的培養和業務能力的提高。

第三章 責任制度

第十條 清欠辦主任是清欠工作的第一責任人，全面負責本單位的清欠工作。

第十一條 公司財務部對清欠工作負有專業管理職責。公司財務管理部按照合約規定的付款條件，及時監督貨款回收，控制拖欠貨款發生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，處理呆賬壞賬。

第十二條 部門責任

1、公司清欠辦公室負責公司總部和下屬企業清欠工作的管理、協調和指導。認真貫徹執行上級有關清欠工作管理制度和管理辦法；掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關報表，提供分析資料；對各環節清欠責任人的工作進行管理和監督。負責組織有關部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、銷售部和各下屬公司要對簽約、履約全過程承擔連續責任。負責協調解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據供貨合同和結算資料，提供有效證據，為清欠工作提供收款依據。

3、企業財務管理部門在清欠工作中要加強貨款結算回收工作，嚴格財務核算和收款手續，提供有關拖欠款的準確數據，收集客戶資金動態信息，及時與企業清欠辦公室溝通。參與實施清欠工作中的實物抵債以及實物變現、資產評估等工作。

4、欠款業務所在下屬公司要提供相關結算憑據，以便財務、經營和清欠部門掌握貨款結算的數額，保證貨款及時結算。

5、銷售部要及時提供業務合作中的洽商簽證等原始資料和數據，保證證據的完整和準確。

6、信息合同部應加強法律事務服務，應加強合同審核，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內容交底，履約過程中進行檢查等。及時準確的收集各種證據資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序對案件進行評估、立案、訴訟。

7、公司其它相關部門要根據本部門工作職能，擔負清欠工作中應承擔的責任。凡對公司統一安排的清收拖欠工作執行不力的，應承擔其責任。

第十三條 銷售業務經辦人是清欠的直接責任人，也是貨款清收的終身責任人。

第四章 清欠原則

第十四條 清欠工作的指導思想是依約主張債權、依法維護權益。按照既積極清收又講究策略的原則創造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務、處理不良資產結合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶關系維護的關系。

第十五條 對拖欠貨款的客戶，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標和實施方案，根據客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標。

對資金狀況較好的客戶和債務人，應加大催收力度回收現金。

對于客戶和債務人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經過充分的調查論證 后，可采用有效抵押擔保的辦法清欠。

對于資金狀況不好、經營不善的客戶和債務人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產鑒定、評估、保全、資產所有權轉移登記等工作。

對于資金狀況惡劣、惡意拖欠、惡意逃債的客戶和債務人，應果斷采取訴訟或其它法律形式，以及法律允許的方式維護企業權益。

第十六條 加強清欠基礎資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業務和歷史遺留拖欠貨款業務的資料。建立應收賬款臺帳，對清欠工作實行動態管理。

第十七條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權債務轉移，減輕企業拖欠款和債務的雙重壓力。

第五章 防欠措施

第十八條 注重市場調研、客戶信用調查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善合同評審制度，制訂詳細的合同內容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風險，提高銷售業務質量。

第十九條 堅持采用最新版的示范合同文本，強化供貨合同中關于結算支付的約束條款。明確約定貨款支付數額和期限、違約責任、結算方式。

第二十條 各下屬公司作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產品質量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復，發現問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十一條 強化各級、各類、各有關崗位人員的證據意識，加強基礎資料管理。在履約過程中重視業務進度結算和收款，對每一項經濟業務活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務人信用信息，及時收集證據資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎工作。

第二十二條 在履約過程中，一經發現客戶未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關部門應依照職責立即采取行動，直至停止供料，及時化解拖欠風險。

第二十三條

供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或對供貨拖欠款的債權尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

第六章 責任追究

第二十四條 各單位對任何一筆拖欠款的形成和追討不利情況都要作出具體分析，劃清個人責任和單位責任。依責追究，決不姑息遷就。對構成違法犯罪的，依法追究法律責任。

第二十五條 對貽誤清欠工作造成企業法人財產損失的，按照國家有關法律、法規和公司有關獎懲規定進行處理。

1、對拖欠款嚴重、清收不力的公司，應直追究負責人和業務經辦人的個人責任，追究處理方式包括通報批評、行政記過、免除職務、追究經濟責任等。

2、對已分清責任確因拖欠造成重大損失的責任人，在未追回或減少損失前，不得晉級提升、不得同意調離本單位。

3、對財務人員在清欠工作中違反財務管理制度造成直接或間接損失的，依《會計法》及財務管理制度追究其責任。

4、對合同簽訂部門前期工作失誤、客戶信用失實等造成貨款嚴重拖欠和損失的，應視情節追究該部門負責人和當事人的責任。

5、對發生嚴重拖欠并負有直接責任的銷售業務人員，不得同意辦理離職手續，取消其參加評優的資格。對未完成當年回收貨款和清欠指標的，不得兌現提成獎勵和享受年終獎。

6、不得以應收款或拖欠款額作為實際收入，對下屬公司經營團隊或銷售業務人員兌現提成、年終獎等獎勵。凡是不主動清收清欠或拖延清欠工作，將拖欠款、應收款作為“小金庫”用于“少數人”或“小團隊”消費或以此謀取私利的，視情節追究責任人的責任。

7、對任何單位和個人怠于清償欠款的行為將予以嚴肅懲處，對造成損失的視情節追究其經濟和法律責任。

8、對虛報、瞞報清欠成果或統計數據的，應追究責任人責任，給予行政、經濟處罰；構成犯罪的，追究其刑事責任。

第二十六條 按照“誰主管誰負責”的原則，各下屬公司的分管領導負有所分管單位的清欠連帶責任，各下屬公司清欠工作不力者，分管領導的年終績效與欠款業務所在公司的清欠指標掛鉤考核。

第七章 考核獎懲

第二十七條 將清欠工作納入各公司的經營責任制考核體系，實行目標責任制考核。對公司負責人、分管領導、有關部門和工作人員注重清欠效益和最終結果的考核，依實際完成結果進行獎罰，做到“敢獎、重獎、敢罰、重罰”，真正調動各方面積極性和能動性。第二十八條 公司清欠辦公室代表公司對外進行清欠工作，根據協議按回收比例對責任人進行獎罰。

1、凡完成清欠指標的單位和個人，按照當年清理回收的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5%—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

2、對以物抵債完成清欠指標的單位和個人，按照當年變現回收或折現的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5%—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

3、經營者實行年薪的，可根據完成清欠指標情況，參考清欠指標回收率計發年薪。

第三十條

應將清欠工作指標納入公司領導人員及相關人員考核體系，完成指標情況將作為公司領導人員及相關人員任用和獎懲的依據。

第三十一條

加強和完善對公司外部人員參與清欠工作的管理。按照一次性獎勵的原則，核定清欠指標、獎勵標準，并簽訂清欠責任協議書。完善兌現審批程序、回收款入賬和稅務代繳代扣手續。

第八章 清欠制度建設

第三十二條 為處理好清欠、訴訟與企業整體利益及經營布局問題，妥善處理法律訴訟方式清欠與經營、當地政府和客戶的關系。公司建立訴訟審批程序，明確審批權限，并建立訴訟案件備案制度，按標的額大小向上級部門報告備案。

第三十三條 對經過努力回收無望的拖欠貨款或經過訴訟判決確實無法執行的案件所涉及的債權，在事實清楚、分清責任的基礎上，由公司組織清欠辦公室、財務管理部、銷售部等有關部門、機構研究提出核銷意見，并按公司財務管理規定辦理核銷手續。

按有關財務制度應核銷的拖欠貨款，若仍有回收希望，可按照“銷帳不銷案”的原則處理。

第三十四條 建立和完善清欠工作報告制度。各下屬公司負責人人應認真執行訴訟備案、處置清欠資產、核銷呆壞賬以及統計報表等審批、報告制度，對各種數據的真實性和準確性負責。

第九章 附則

第三十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負責解釋。

第三十六條 本辦法自印發之日起試行。

第五篇：反洗錢工作管理辦法(試行)

反洗錢工作管理辦法

(試行)

第一章 總則

第一條 為保障中國人壽保險股份有限公司有效履行反洗錢法律義務,貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規,結合公司實際,制定本辦法。

第二條

反洗錢是指防范不法分子通過辦理保險業務,將非法所得轉變為“合法財產”所采取相關措施的行為。公司反洗錢工作主要指依法履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務。

第三條 本辦法適用于中國人壽保險股份有限公司及其分支機構。

第二章 組織機構及職責

第四條 總公司成立反洗錢工作領導小組。組長:公司負責人 副組長:總裁室其他成員

成員:財務部、業務管理部、客戶服務部、信息技術部、團險銷售部、個險銷售部、銀行保險部、法律事務部、審計部、內控合規部等部門負責人。

主要職責是:(一)統一領導公司反洗錢工作;(二)建立和完善公司反洗錢內部控制機制;(三)審定公司反洗錢工作規章制度及操作流程;(四)研究、決定有關反洗錢的重大事項;(五)審議反洗錢工作計劃和工作報告;(六)確保公司及時向監管部門報告大額和可疑交易信息。第五條 各級公司成立相應的反洗錢組織機構,統一領導本級公司反洗錢工作。

第六條 各級公司內控合規部門、法律合規崗、合規責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體,其他相關部門是反洗錢工作的執行部門。

第七條 銷售部門的職責是:(一)收集相關客戶信息,履行客戶身份識別義務;(二)根據可疑交易判斷標準,填寫《可疑交易報告單》(見附件),按照投保業務流程上報;(三)明確公司及代理機構在客戶身份識別方面的職責,采取有效的客戶身份識別措施;(四)督導所轄領域執行反洗錢客戶身份識別相關規定。第八條 業務管理部門的職責是:(一)根據反洗錢法律法規完善相關管理制度及業務流程;(二)在業務管理活動中執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關規定;(三)業務處理中發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》;連同按投保業務流程受理的《可疑交易報告單》,在核保通過后,報送本級公司反洗錢崗。

第九條 客戶服務部門的職責是:(一)根據反洗錢法律法規完善客戶回訪制度;(二)通過回訪發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。第十條 財務部門的基本職責是:(一)根據反洗錢法律法規,完善現金管理制度和賬戶管理制度;(二)在資金支付過程中,發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。

第十一條 信息技術部門的職責是:(一)根據反洗錢相關規定及需求開發和完善相應系統;(二)為反洗錢工作提供系統技術支持;(三)負責抽取符合大額和可疑交易條件的數據。第十二條 審計部門的職責是: 制定審計計劃和方案,對反洗錢工作制度建設和操作流程的健全性、有效性和合規性進行審計。

第十三條 內控合規部門的職責是:(一)落實公司反洗錢領導小組的決定,協調職能部門開展反洗錢工作;(二)評估反洗錢內部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客戶和賬戶的風險劃分標準;(四)負責與外部監管機構溝通反洗錢工作;(五)及時向公司反洗錢領導小組報告突發事件或重大疑難問題;(六)復核、匯總、分析各部門提交的可疑交易數據,及時洽相關部門對數據進行補充和修正,并按時報送大額交易和可疑交易數據;(七)起草公司反洗錢工作報告。

第十四條 各級公司應在相關崗位中增加反洗錢工作職責并制定相應的衡量標準和考核指標。

第十五條 各級公司和各部門負責人是本級公司和部門反洗錢工作的第一責任人,對本級公司、本部門填報的可疑交易數據負責。

第十六條 各級公司的各相關部門要明確一名反洗錢聯系人,具體負責提供本部門反洗錢工作的信息和資料,協助本級公司反洗錢崗補充、完善大額交易和可疑交易信息。

總公司、省級和計劃單列市分公司內控合規部門設立反洗錢崗,地市分公司法律合規崗和縣支公司合規負責人兼本級公司反洗錢崗,專門負責接收、復核和報送大額交易和可疑交易數據。

第十七條 公司應當依照監管部門的要求,切實遵守保密原則,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關人員。

第三章 客戶身份識別

第十八條 公司各分支機構應認真執行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,在展業、承保、保全、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型,認真識別客戶身份,收集客戶信息,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

第十九條 訂立單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

以上自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業、住所或者工作單位地址、聯系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限,客戶的經常居住地與住所地不一致的,以經常居住地作為住所地。

法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”,包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

第二十條 客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份,并留存復印件。

第二十一條 被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應認真核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

第二十二條 公司與境外金融機構建立代理業務關系時,應當充分收集有關境外金融機構的信息,評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

第二十三條 公司應根據風險程度,按照客戶、地域、業務、行業等方面的特征以及客戶是否為現任或者離任的境外公職人員等標準劃分風險等級,并在持續關注的基礎上,適時調整風險等級;應根據客戶的風險等級,定期審核公司保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶的審核。

對風險等級最高的客戶的審核至少每半年進行一次。對于高風險客戶,應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為現任或者離任的境外公職人員的,應采取合理措施了解其資金來源和用途。

第二十四條 在與客戶的業務關系存續期間,公司各分支機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

第二十五條 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,應中止為該客戶辦理業務。

第二十六條 在辦理委托業務時,對被代理人采取客戶身份識別措施時,應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。客戶的資金或者財產屬于信托財產的,應當識別信托關系當事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯系方式。

第二十七條 出現以下情況時,應當重新識別客戶:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

(二)客戶的行為或交易情況出現異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

(五)公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

(七)認為應重新識別客戶身份的其他情形。

第二十八條 在識別或者重新識別客戶身份時,可以采取以下措施中的一種或者幾種:(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實;(五)其他可依法采取的措施。

第二十九條 公司委托第三方向客戶銷售公司產品時,應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協助,采取有效的客戶身份識別措施。

第三十條 符合下列條件時,第三方所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序:(一)銷售公司產品的第三方采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求。

(二)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

第三十一條 相關銷售部門應做好檢查監督工作,督促第三方履行好客戶身份識別責任。

第三十二條 在履行客戶身份識別義務時,發現客戶有下列行為且涉嫌與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關聯的,應當同時報告中國人民銀行當地分支機構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

(五)履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

第四章 客戶身份資料和交易記錄保存

第三十三條 公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄,確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

第三十四條 應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

第三十五條 應當保存的交易記錄,包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿和有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據和其他資料等。第三十六條 對于已上報的可疑交易記錄,由發現該筆交易的相關部門負責建立獨立的反洗錢可疑交易管理檔案,分類存放。

第三十七條 各分支機構信息技術部門及業務紙質檔案管理部門應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調查和監督管理;采取必要管理措施和技術措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

第三十八條 各分支機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(一)客戶身份資料,自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期限屆滿時仍未結束的,應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,至少應當有一種介質的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。

公司現行檔案管理辦法對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,適用其規定。

第五章 大額和可疑交易報告 第三十九條 省級和計劃單列市分公司通過大額交易和可疑交易報送系統上報數據,由總公司通過互聯網向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

第四十條 公司應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳款、現金支取及其他形式的現金收支。累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告。

第四十一條 公司應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:(一)短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注,而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

(四)猶豫期退保時稱大額發票丟失的,或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

(五)發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

(六)購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符,經金融機構及其工作人員解釋后,仍堅持購買的。

(七)以躉交方式購買大額保單,與其經濟狀況不符的。(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

(九)不關注退保可能帶來的較大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。

(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經紀人代付保費,但無法說明資金來源。

(十二)法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。

(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

(十五)與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。

(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。

(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

(十八)除上述規定的情形外,在辦理業務中發現其他經分析認為涉嫌洗錢的。

第四十二條 大額交易的報送流程。(一)省級分公司反洗錢崗通過系統直接抽取大額交易數據。(二)系統對抽取的大額交易數據進行自動檢驗,未通過校驗的,由分公司反洗錢崗洽相關部門進行信息補充與修正。

(三)分公司反洗錢崗按時限要求將經本部門負責人審核通過的大額交易數據上報。

(四)總公司反洗錢崗負責審核、匯總分公司上報的大額交易數據,經復核后報中國反洗錢監測分析中心。

第四十三條 可疑交易的報送流程。

(一)通過系統抽取的可疑交易數據,按照大額交易的報送流程處理。

(二)對于人工判斷的可疑交易數據,由可疑交易報告部門負責人審核簽字后,向本級公司反洗錢崗提交《可疑交易報告單》。

(三)本級公司反洗錢崗復核、匯總、分析各部門提交的可疑數據。(四)分公司反洗錢崗按時限要求將本部門負責人審核通過的可疑交易數據上報。

(五)總公司反洗錢崗審核、匯總分公司上報的可疑交易數據,經復核后報中國反洗錢監測分析中心。

第四十四條 對既屬于大額又屬于可疑的交易,公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

第四十五條 分公司內控合規部門反洗錢崗應當在大額交易發生后的3個工作日內上報總公司,由總公司內控合規部門反洗錢崗在大額交易發生后的5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心報送;分公司內控合規部門反洗錢崗應當在可疑交易發生后的8個工作日內報總公司,由總公司內控合規部門反洗錢崗在可疑交易發生后的10個工作日內向中國反洗錢監測分析中心報送。

第四十六條 總公司內控合規部門反洗錢崗每日下載反洗錢監測分析中心的報文回執,并將錯誤回執分發給各分公司;各分公司在接到總公司發送的錯誤回執后,應在3個工作日內補正完畢,重新上報總公司。總公司在收到分公司報送的數據2個工作日內重新上報中國反洗錢監測分析中心。

第四十七條 各級公司對提交的所有可疑交易數據涉及的交易,應當進行分析、識別,有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的,應當報告中國人民銀行當地分支機構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

第六章 反洗錢培訓與宣傳

第四十八條 各級公司要根據監管要求開展反洗錢宣導和培訓。第四十九條 各級公司的各相關部門在實務培訓中應加入反洗錢工作技能培訓的內容。

第五十條 公司在內網開設“反洗錢法教育專欄”,并及時更新內部網站中的反洗錢學習資料、培訓資料、反洗錢案例、反洗錢法律法規內容。

第七章 監督、檢查與報告 第五十一條 各級公司的各相關部門在自身工作檢查中加入反洗錢內容,定期匯總問題,進行缺陷整改并出具詳細檢查報告,向內控合規部門(崗位)報送。

第五十二條 各級公司反洗錢工作領導小組組織對本級公司及下級公司反洗錢工作的定期或不定期檢查。

第五十三條 總公司反洗錢工作領導小組每年對系統反洗錢工作進行總結,形成公司反洗錢工作總結報告,并向公司董事會報告。

第八章 表彰及責任追究

第五十四條 公司將反洗錢工作納入合規工作考核,對在反洗錢工作中成績突出的單位和個人,按公司有關規定予以表彰。

第五十五條 違反本辦法規定或在外部監管機構檢查時受到處罰的,公司將根據相關規定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的,依法移送司法機關處理。

第九章 附則

第五十六條 本辦法由總公司負責解釋和修訂。第五十七條 本辦法自印發之日起施行。