第一篇：儲蓄經營分析

儲蓄所收入分析

郵政儲蓄所至3月31日儲蓄余額7480.萬元、其中活期為1440萬元，活期比重為19.2%。定期儲戶1632戶，戶平均額37009.19，活期開戶數為12209戶，戶平均額1179.60。第一季度任務為：比1月1日余額6140萬元凈增長1085萬元至7225。3月31日余額扣除職工協儲約500萬，網點實際增長840萬元，完成增長任務的80%。

網點所在區域的基本情況：儲蓄所位于民生東街于鳶飛路交叉口，是濰柴宿舍、人民醫院、軍隊干休所等匯集之處。有豐富的市場資源，也匯集了郵政儲蓄、工行、建行、農行、交行、濰坊市商行、農信社六家銀行機構，競爭激烈。業務發展中存在的問題：

一、人員配給不足，營業臺席不足。鳶飛路儲蓄現有普通柜員4人綜合柜員1人。有兩個儲蓄臺席，一個話費臺席，一個個人理財臺席（綜合柜員臺席）。現有的人員配給僅能維持日常業務的辦理，無法抽調人員進行重點業務的發展。現有情況下僅有兩個儲蓄臺席，如果一個臺席發展保險業務或其他特殊業務，就會造成客戶排隊時間太長，引起客戶不滿，嚴重影響業務發展。

二、營業員業務水平有待提高，業務的培訓不應該僅局限于保險、基金

等特殊業務、也要對基本儲蓄業務進行標準的規范性培訓。營業員處理業務速度將決定了服務效率的高低問題。為了減少客戶等待時間，給客戶一個好的印象，提高業務處理水平。

三、缺少各類業務標準化操作課程和操作風險要點提示，并組織員工進

行測試，讓員工了解、知道各類業務的標準操作方法，減少差錯，控制風險。

四、硬件設施的老化，業務操作系統的不穩定，嚴重影響業務正常的辦

理。

五、工資的不正常發放，影響員工的工作積極性，工作耗材供給不積極。業務發展的優勢：

一、有龐大的市場資源，雖然面對激烈的同行業競爭，依然擁有大批的老

客戶，并維持了良好的客戶關系。

二、營業員有較強的業務發展能力，吃苦耐勞的精神。

三、領導對業務發展的關心。

下一步業務發展的舉措：

一、全力提高前臺服務質量，建立服務質量考核，使前臺服務更方便快捷，樹立良好的服務形象。

二、重點發展活期業務，加強對郵政綠卡無年費、卡費、小額賬戶管理費的宣傳，擴大綠卡有效發卡量。注重“商易通”業務的發展，提高活

期比重。

三、規范內部管理，提高工作效率，降低操作性風險、總之，-----

第二篇：全國旺季儲蓄業務發展經營分析會發言材料之一

全國旺季儲蓄業務發展經營分析會發言材料之一

攻堅克難 奮勇拼搏 真抓實干 決戰決勝 再攀江蘇郵政代理金融業務發展新高峰 江蘇省郵政公司 尊敬的羅總尊敬的集團公司代理部各部領導兄弟省市的各位領導 下午好首先感謝集團公司代理部提供給我們一次與兄弟省市學習和交流的機會。下面我將江蘇郵政代理金融業務旺季發展的主要做法和下一步工作打算匯報如下

一、江蘇旺季業務發展基本情況 2011年開年之后我省結合“固定費率、分檔計費”的儲蓄收益新政策認真貫徹集團公司搶占儲蓄業務旺季市場確保首季開門紅的指導思想通過組織開展全省郵政儲蓄跨競賽活動和“賽中賽”活動搶抓一季度發展旺季努力擴大業務規模全力為2011年代理金融各項業務發展夯實基礎。2月7日江蘇郵政代理金融儲蓄余額達到2003.34億元成為全國郵政第一個突破2000億元大關的省份。截止2月10日江蘇郵政企業跨競賽期間儲蓄余額累計凈增277.6億元其中2011年已累計凈增262億元暫列全國郵政排名第一。

二、旺季生產主要做法 一認真解讀和宣貫總部新的儲蓄收益政策明確發展目標 集團公司“固定費率、分檔計費”新的儲蓄收益分配方案出臺后我省立即組織召開全省各市、縣局電視電話會議省公司一把手和分管 4 副總親自對新的儲蓄收益政策進行了詳細的解讀和宣貫并對2011年儲蓄業務的發展作了新的部署要求全省郵政干部職工統一思想堅定信心保存量擴增量大力發展儲蓄規模不斷鞏固儲蓄存款的基礎地位不斷提高郵儲余額市場占有率為2011年代理金融各項業務發展打好基礎。同時進一步明確加大推動活期業務發展的力度不斷調

整和優化存款結構提高儲蓄收益水平。二仔細研究市場認真組織好跨競賽活動 根據我省地方經濟特點和郵政儲蓄業務發展規律每年從11月份開始至次年的3月底我省都要組織各縣、市局開展全省郵政金融業務跨競賽活動。而今年的市場競爭形勢尤為嚴峻受存貸比的限制各大商業銀行前所未有地加大了余額爭奪的力度尤其是以農信社、股份制商業銀行最為激烈農行、工行也拿出特殊營銷政策加入競爭我省郵政根據江蘇地方特點確定今年跨競賽活動的主題為“決勝2011”時間從2010年11月20日開始歷時4個多月。競賽內容包括儲蓄新增余額綜合競賽、保險理財銷量綜合競賽等并設臵多個獎項來調動全省上下搶抓旺季時機全力以赴發展代理金融業務的積極性。同時針對郵儲大客戶積極開展以上門走訪為主要方式的維護工作切實做好大客戶的維系和拓展工作。跨競賽開始以后我省采取一些具體措施例如

1、細排跨競賽推進工作計劃到每一天

2、通過短信和網絡自上而下建立了每日信息通報機制

3、省公司各部室和代理金融業務局分片掛鉤督導

4、春節前后省公司領導分別深入各局進行慰問鼓動加油

5、發現異動情況及時預警通報

6、春節期間 5 要求各級領導輪流休息在班指揮一著不讓一步不松一天不歇

7、上門走訪大客戶等工作機制各市、縣局通過分組編隊、結對子、網點PK賽、爭霸賽等形式鼓勵網點比學趕超營造競賽氛圍。截止到2月2日農歷大年三十江蘇郵政企業已提前近2個月完成了自定的跨競賽儲蓄余額206億元的發展目標。三制定并實施旺季業務宣傳活動創造良好發展環境 根據總部開展的主題為“2011欣欣向榮”的跨年宣

傳活動方案結合我省旺季儲蓄業務發展的特點及時制定了旺季業務宣傳方案對全省郵政金融跨宣傳工作進行了統一部署統一了對外宣傳的要求。我省嚴格按照總部模板對跨年宣傳活動的宣傳品進行集中印制并及時下發至所有代理金融網點在營業廳張貼、懸掛烘托節日氣氛。各市、縣局深入市場廣泛開展宣傳還通過自制傳單、DM廣告、宣傳車、墻體廣告、江蘇交通廣播網、文藝路演等多種形式、多種載體展開業務宣傳形成了立體化的宣傳陣勢。同時春節前要求各市、縣局組織員工走千家訪萬戶提前摸清儲源預約客戶增進與客戶的情感溝通有力提升了江蘇郵政金融的品牌形象。四精心組織高量期“賽中賽”活動推動發展新高潮 1月下旬針對全省郵儲發展的形勢和即將來臨的春節高量期省公司又專門選擇春節前后的四十天在全省發動了郵儲“賽中賽”活動省公司分管副總主持召開動員大會對高量期的儲蓄業務發展工作進行再動員并提出“決戰四十天提前1個月全面完成2010-2011郵政金融跨競賽儲蓄余額發展目標”的總要求在春節前后儲蓄業務的高 6 峰時間強力推動儲蓄余額的快速增長。“賽中賽”活動又設臵了率先獎、超越獎充分激勵各參賽局早上、快上、大上余額。圍繞這一戰斗號令全省郵政上下形成了堅定信心謀發展、搶抓余額快發展、用足資源促發展、精心組織抓發展、強化管理保發展的濃烈競賽氛圍。省公司領導于春節前后奔赴各地市局進行督戰并開展節日慰問。省公司各部室也密切關注掛鉤市局的儲蓄業務發展動態及時進行督導。春節期間江蘇郵政廣大干部職工統一思想統一認識加班加點奮戰在生產一線。春節之前的1月27日農歷臘月二十四我

省南通市郵政局儲蓄余額一舉突破300億成為全國郵政第一個儲蓄余額突破300億元的地市局2月1日農歷臘月二十九江蘇郵政企業當日收儲42.5億元刷新了上年農歷同期單日收儲31.6億元的歷史記錄再創我省郵政企業有史以來單日收儲最高水平全省并于2月2日農歷大年三十提前近2個月完成了跨競賽儲蓄余額發展目標。目前我省13個地市局當中有12個地市局均已提前并超額完成了跨競賽儲蓄余額發展目標實現了金融業務發展開門紅。

三、下一步工作打算 根據我省儲蓄業務發展的歷史情況和實踐經驗儲蓄業務的發展抓住了第一季度就抓住了全年抓住了第一季度就贏得了全年工作的主動。春節高量期過后我省的代理金融業務發展仍將緊抓旺季時機進一步擴大儲蓄業務規模不斷調整和優化存款結構同時加快代理保險業務發展。一緊抓旺季擴大儲蓄余額規模 7 我省的蘇南、蘇中和蘇北地區各有自己的地方業務發展特點我省郵政將通過組織開展職工短程賽、網點短程賽等緊抓旺季時機在2月底之前力爭跨競賽儲蓄余額凈增突破300億大關。全力做好儲蓄存款轉存工作去年春節日期為2月14日當前即將迎來春節余額發展高量期后的轉存高量期全省郵政將全力做好三類客戶的轉存工作一是以往的老存款在近階段到期的轉存款客戶二是央行2月9日的加息將吸引部分新進存款轉存的客戶三是前期存入的活期資金客戶。通過細致的、情感化的維護和營銷工作穩住老客戶開發新客戶做好新增存款的攬儲協儲工作和到期存款的轉存、續存工作以扎實、有效的工作鞏固發展成果為全年代理金融業務發展夯實基礎。二精心配合郵儲銀行做好現金入行

工作 自進入儲蓄業務發展旺季以來全省郵銀儲蓄存款凈增共計超過310億元其中郵政企業新增260億元資金入行壓力較大。資金入行工作將直接影響儲蓄收入我省將在去年資金入行工作取得較好成績的基礎上總結經驗進一步提升工作質量。與各級郵銀要緊密配合協作精心組織安排好現金清分清點、押運調撥、資金安全保衛工作確保旺季資金及時歸行。春節后上班前兩天我省已組織資金入行近140億取得了較好的資金效益。三啟動活期項目營銷工作 在三月初我省將陸續提出全省性的綠卡通發展、代收代發類以及商易通等主題營銷活動進一步推動卡業務的發展提升我省的儲蓄活期存款比例進一步促進我省儲蓄存款結構的優化。同時不斷積累各 8 類郵政儲蓄卡類客戶資源為今后代理金融各項業務的發展做好客戶資源儲備。四加快發展代理保險業務 在旺季儲蓄余額發展“賽中賽”活動結束以后我省將調整發展重點方向在保持儲蓄余額穩定的基礎上加快發展代理保險業務。借鑒去年代理保險業務專項競賽活動的經驗繼續強化與重點保險公司的戰略合作進一步豐富產品品種優化產品結構推動全省郵政代理保險業務規模和銀保渠道份額的雙增長。在2月份即將召開的全省郵政經營服務工作會議上我省將討論出臺《全省郵政發展中郵人壽保險業務的指導意見》明確發展目標并將把郵政企業發展中郵人壽保險業務納入全省重點經營項目考核體系積極做好代理中郵人壽保險業務。我的發言完了謝謝 9 全國旺季儲蓄業務發展經營分析會發言材料之二 “四度”發展 給力2011旺季金融業務競賽 河南省郵政公司 各位領導、同仁大家好根據集團公司領導的安排受代理保險公司劉經

理的委托在這里將我省金融業務旺季發展的一些措施做法與大家分享交流我發言的題目是《“四度”發展 給力2011旺季金融業務競賽》。截止2月10日河南全省郵儲余額規模達1891.83億元累計凈增余額161.58億元其中企業郵儲余額規模達1401.32億元累計凈增郵儲余額119.63億元全國排名第二位新增余額活期占比58.84全省18個省轄市局中已有10個單位提前超額完成旺季競賽計劃5個省轄市局郵儲余額凈增超過10億元保險業務實現保費39.6億元居全國第一位完成我省自定首季保費計劃的66同比增幅達60.21理財類業務累計銷量達16.68億元名列全國首位。“高度”發展領導重視齊動員 機制創新增活力 河南郵政公司深入貫徹落實集團公司安排部署的“建設進檔、管理進級、服務進優、經營進位”的“四進工程建設”活動不斷增強經營能力提高服務水平為旺季業務發展提供了保障。而在今年全省郵政工作會議上的工作報告中明確指出“要轉變發展方式對專業準確定位。把代理金融和代理保險專業作為郵政企業的高效業務要抓住機遇做大規模提高效益為郵政長遠發展積累資金奠定基礎。”河南郵政金融業務之所以能夠連續實現跨越式的發展與集團公司代理業務部的關心支持與省公司領導的高度重視密不可分。“機制活”是河南郵政創新發展的動力源。省公司在歲末年初陸續出臺了《關于規范郵政代理金融業務經營管理和績效考核辦法的意見》《關于加快推進理財業務發展的意見》《關于郵政金融專業零售客戶經理隊伍建設的指導意見》等系列文件對今后一段時期金融業務持續健康的發展創造了有利條件。“深度”發展用足用活好政策 多措并舉促發展 10 進入2011

年以來河南省郵政公司緊緊圍繞“十二五”發展規劃以科學發展為主題以加快轉變發展方式為主線加速釋放發展動能全面轉型增效。作為最為關鍵的一仗——旺季金融業務競賽河南局突出“早”字立足“實”字高定發展目標細化發展措施與省分行聯合下發的《關于開展2011年郵政儲蓄旺季競賽活動的通知》。一是要求各局要以此活動通知為藍本盡快結合各自實際制定切實有效的旺季競賽活動方案及獎勵措施指導本轄區的業務發展二是分析講解好的形勢和政策指出儲蓄余額是代理金融業務發展的基石是保險理財業務拓展的資金池兩者相輔相成互相促進。各局要利用集團公司對儲蓄利差收入計算方法進行調整為契機重點做好旺季余額和保險業務競賽活動。各局借助省公司旺季金融業務競賽和一系列專業化經營好政策的東風在發展中你追我趕將省公司的好政策用足用活。各局經過深入學習領會相關文件精神加大了對中高端客戶的維護力度制定了提高基層人員績效酬金的考核辦法提升了一線干部職工發展金融業務的積極性。在本次郵儲競賽戰役中各局樹立以“余額”為中心的“1X”營銷模式挖掘綠卡通一卡多用的功能走“主副卡”并行的高質量發展之路1月份綠卡通卡余額達177.32億元同時開展“商易通”洗街活動在商戶集中的商業街、集貿市場設立咨詢點代辦處服務站挨家走訪建立客戶檔案強化跟蹤服務打響郵政儲蓄“商易通”品牌截止1月份“商易通”綁定余額11.49億元借助豐富產品線多管齊下的提升了活期余額鞏固余額凈增。旺季打的是“客戶戰”搶奪了市場就是搶奪了“制高點”贏得了客戶就是贏得了“制勝法寶”。因此有效分流低端客戶提高中高端客戶服務水平至關

重要。針對旺季交易量大的特點一是合理制定了網點分流政策提高服務質量。保證2個臺席以上網點至少開通一個“VIP”客戶服務臺席充分協調發揮營業柜員、綜合柜員、大堂經理、理財經理、保安等網點人員的不同作用做好用戶的分流、疏導與大客戶的差異化服務避免網點在高峰期出現秩序混亂的現象。二是對儲蓄資產達到一定標準以上的中、高端客戶進行資產管理與規劃通過為客戶開辦網上銀行、綠卡通賬戶“管家”、配臵理財產品等一攬子金融服務實現 11 客戶資產增值提高客戶貢獻度。三是細化客戶檔案資料管理和收集建立臺賬實施分層次的針對性營銷及回饋活動。“廣度”發展業務轉型貫始終 余額保險理財齊發展 在以大力發展郵儲余額為主旋律的一季度我省還高度重視保險、理財類業務的發展實現了郵儲余額、保險、理財共同發展的好局面。通過在全省持續深入開展“百人 百所 百會”活動同時將其深入至省公司建設的村郵站拓展縣域及農村的廣闊市場并實時召開新業務推進會共同交流分享贏得市場、服務客戶的心得分析產品亮點及適宜推薦的客戶群體通過儲蓄存款、保險、理財產品等多種形式穩固老郵儲客戶的忠誠度拓展新客戶增強個人業務的服務能力和盈利能力。“熱度”發展深入宣傳強督導 營造氛圍助發展 為了進一步做好2011金融業務宣傳工作營造發展氛圍省郵政金融業務局和省郵政代理保險公司在深入貫徹集團公司和總行開展的“2011欣欣向榮”主題宣傳活動的同時還結合我省當前實際組織開展了“玉兔賀春郵儲送福”系列宣傳活動。該活動分時重點開展亦可貫穿全年共包含“新愿成真幸運抽獎”“開通網銀驚喜連連”“財富積分傾情回饋”等八大

主題活動。各單位還結合實際細化宣傳流程、完善宣傳方案精心組織人員規范營銷話術采取進社區、進門店、組織文藝演出、下鄉放電影送戲曲等百姓村民喜聞樂見、靈活多樣的方式宣傳郵政金融業務、登記客戶信息做好后期跟進和拜訪形成了有目標、有措施、有重點、有跟進的“體系”宣傳。在確保宣傳用品到位、充足的前提下以“欣欣向榮”為主題通過派發折頁、裝潢門楣、播放宣傳片等形式多樣的宣傳布臵營造出郵儲網點節日喜慶氛圍。為給旺季競賽的開展“預熱增溫”旺季競賽活動一經開展省公司就加強督導做好服務支撐工作每日及時的發出通報報表、短信飛信以便讓各個單位了解掌握全省旺季業務發展形式和各自的位次情況每周編發業務簡報通報全省旺季競賽業務發展進度推廣宣傳先進典型的經驗并且定期召開業務交流研討會、現場分析會、后進督導會以為業務發展營造氛圍從而形成先進更先進落后趕先進齊頭共奮進的發展局面。12 成績已經屬于過去旺季金融業務營銷工作仍在如火如荼地進行當中我們要乘勢而上向更高的目標邁進到3月末全省實現郵儲余額凈增200億元其中郵政企業凈增140億元同時要大力發展保險業務積極開展保險業務勞動競賽繼續保持全國領先位次。為了實現上述發展目標在下步工作中我們要采取以下措施一是要不折不扣落實好集團公司關于旺季業務發展的各項工作安排二是繼續樹立以余額規模和增量發展為基礎的模式加強活動方案營銷和項目營銷繼續鞏固網點發展。三是以搶抓中高端客戶為中心持續做好“玉兔賀春郵儲送福”系列宣傳活動通過狠抓服務和管理提高郵儲客戶的忠誠度四是加強郵政金融數據的分析和應用通

過專業化的數據分析為郵政金融業務工作的開展提供有針對性的謀劃起到事半功倍的作用。我們將在集團公司和省公司的領導下進一步轉變觀念強化集團公司提出的“經營進位”的位次意識秉承河南郵政“開拓創新 勇爭一流”的企業精神破浪前行為實現“十二五”發展目標而不懈努力謝謝大家 13 全國旺季儲蓄業務發展經營分析會發言材料之三 多措并舉出成效力爭千億展宏圖 安徽省郵政公司 各位領導、各位同仁大家下午好很高興、也很榮幸能有這次機會與全國各地的同行朋友們一起學習交流下面就我省郵政金融業務發展以及在一季度旺季營銷活動中的一些具體做法和體會向大家做一個簡要匯報。郵儲體制改革以來面對全新的發展形勢和內外部環境以及日趨激烈的市場競爭安徽郵政代理金融在集團公司和省公司黨組的正確領導下緊緊圍繞“重質效、調結構、爭進位”的工作要求充分發揮網點資源優勢加快重點業務發展強化內部管理提升專業服務爭先進位、保質增效效果明顯。特別是近兩年來我省始終堅持加快發展儲蓄業務不動搖立足儲蓄網點深挖市場資源加強客戶維系提升服務質量全力發展壯大余額規模三年來郵儲余額發展不斷邁上新臺階從08年郵儲改革之初的儲蓄余額不足500億元在三年時間內連續跨越了600、700、800和900億元成功實現了余額規模翻番。截至2月11日我省郵政代理儲蓄余額規模已達969.億元全國排名第9位本年新增余額119.47億元全國排名第3位新增存款增幅達14.05全國排名第2位為今年全省儲蓄余額早日突破1000億元任務目標的順利實現奠定了堅實基礎。總結我省今年以來金融業務發展的基本情況主要有以下幾點體會

一、領導重視政策到位全力支撐一季度旺季金融業務發展 多年來的發展實踐告訴我們惟有打好一季度旺季營銷攻堅戰才 14 能掌握主動、搶占先機順利完成全年任務目標。安徽是勞務輸出大省每年春節前后均有大量資金回流近年來安徽地方經濟發展迅猛城鄉居民收入增加明顯針對安徽市場的經濟特點找準我省郵政金融業務與安徽地方經濟發展的對接點充分發揮郵政金融服務城鄉大眾的競爭優勢精心組織開展旺季營銷活動全力搶抓一季度旺季金融市場是促進余額規模增長的關鍵。為此省公司黨組高度重視帶領我們認真分析形勢、反復商討方案要求緊緊抓住當前宏觀調控形勢和收益分配政策調整的有利機遇抓住一季度金融業務發展的傳統旺季全力以赴做好旺季營銷工作堅決打好金融業務發展首季開門紅這場攻堅戰并且提出了在2011年余額規模實現1000億元歷史性突破、確保郵政金融業務發展在十二五開局之年開好頭、起好步的戰略目標。為確保一季度旺季營銷活動進展順利我們本著早準備、早安排、早發展、早受益的原則自去年四季度起就開始著手準備謀劃一季度旺季營銷活動方案、目標計劃安排、激勵政策和獎勵辦法將余額規模、活期比重、新業務發展、市場占有率等多項指標納入其中按照余額先行保險理財同步跟進的發展思路我們提出了一季度旺季營銷活動期間余額凈增確保完成110億元占全年任務的73.33、力爭完成130億元代理保費確保完成18億元占全年任務的60、人民幣理財產品和基金銷售12億元的活動總體目標。同時對各市局進行計劃分解和考核引導根據市局余額規模劃分四個組別最終以各地完成的實績對應的不同檔次給予不同的獎

勵標準有效激發了各地發展余額的積極性。方案出臺后于12月21日郵銀聯合召開了全省郵政金融旺季營銷活動動員大會省公司李丕征總經理和省分行張宏行長都親自到會并做 15 重要講話要求全省郵銀上下一心立刻將工作重心轉移到旺季金融業務發展上來從組織領導、方案策劃、營銷宣傳、資源配臵、政策激勵、項目公關、客戶維系、后勤保障等各個方面對一季度旺季金融業務營銷活動予以全力支持。同時加強人、財、物等各方面的投入針對我省郵政代理金融專業經營管理人員、營銷人員和網點營業人員配備不足的現狀分別從省市縣三級提出了逐步解決的具體辦法和實施要求并根據網點余額規模大小制定人員配備標準確保于2010年底之前對余額規模在8000萬元以上的網點缺編人員全部配備到位。同時安排專項獎勵資金132萬元用于旺季營銷專項活動激勵。在營銷旺季到來之前我省已完成首批188個郵儲營業網點的裝修改造工作新增配備了103臺ATM機要求各地在年底.

第三篇：購物中心月度經營分析

無錫經發置業有限公司

新之城1月份經營分析

2012年1月共實現銷售3207.54萬元（103.47萬/日），環比增長10.66%，同比去年3118.52萬元增長2.85%；元旦系列活動，吸聚了大量人氣，加上1月的長期晴好天氣，導入客流明顯增加，服飾及百貨類增長15.65%，增長明顯，B區服飾同比去年增15%；

詳細分析附后：

一、各業態業績分析

二、各主力商戶業績分析

三、各區域樓層業績分析

四、Ｂ區聯營業績分析

五、月度單店業績排名

經發置業營運部 2012年2月

第四篇：如何做好經營分析

如何做好經營分析

一、什么是經營分析（what why）

什么是經營: 松下幸之助講過的一句話說起，有一位記者問他，什么叫經營？他脫口而出，“下雨打傘就是經營”.“經營”在“管理”的外延之中。通常按照企業管理工作的性質，將營銷生產稱作“經營”，之外的管理內容稱為“管理”。

通常對經營和管理可以這樣理解，企業運營都會包括經營和管理這兩個主要環節，經營是指企業進行市場活動的行為，而管理之企業理順工作流程、發現問題的行為。

經營是對外的，追求從企業外部獲取資源和建立影響；管理是對內的，強調對內部資源的整合和建立秩序（分析中管理內容的重視）。經營追求的是效益，要開源，要賺錢；管理追求的是效率，要節流，要控制成本。經營是擴張性的，要積極進取，抓住機會，膽子要大；管理是收斂性的，要謹慎穩妥，要評估和控制風險。

經營分析是利用會計核算、統計核算、業務以及其他方面提供的數據信息（協調工作不少），采用一定分析方法，依靠計算技術，來分析經濟活動的過程及其結果，從而加強對企業運行情況的把握，監控運行過程的問題，發現商業機會以及提煉經營管理知識，以便充分挖掘人力、物力、財力潛力，合理安排生產經營活動，提高經濟效益的一門經營管理科學和活動。

經營分析活動看成是管理活動的一個部分，管理目標、管理的內容決定了經營分析的內容。或者說，沒有明確的戰略和戰術層面的管理目標，沒有明確的達成管理目標的思路，經營分析就會失去其核心意義。

經營分析體系有三個基本元素：指標和報表、分析報告、分析會議（本文主要指報告）

指標和報表：對企業的業務進行反應的基礎信息，最常用的是指標，比如銷售收入、利潤、庫存周轉率、現金周轉、訂單滿足率、物流準時送達率等等；除了企業常用的考核指標之外，為更深入的反應業務運作現狀，經營分析體系還包括非考核性指標：比如，專賣店店效、開店一年以上的單店店效、進口材料數量占比/金額占比、代理供應商數量占比；這些指標不是經營目標，但是能夠準確反應企業經營質量；

報表就是多個指標的匯總：報表不是原始數據的匯總，而是各個指標的匯總對比分析。比如各個區域銷售收入列示在一起，就是一張報表；不同類別采購材料的庫存周轉率列示在一起，就是一張對業務有用的報表。指標和報表都是以企業運營的數據為基礎。分析報告：分析報告就是各種指標和報表按照業務模塊或者專項內容匯總，分析形成對業務的診斷結論。注意：分析報告不是數據的堆積，而是有報告編制責任人對數據做出判斷，如果沒有結論，分析報告就沒有靈魂。分析結論一般就是業務運作中存在的問題。

分析報告有兩類： 品經營分析報告、質量分析報告等； 核心競爭力是企業在市場競爭中獨特的競爭優勢，是競爭對手無法復制、無法超越的競爭力。例如麥當勞的漢堡 是獨有的，產品是秘方，沒有辦法復制。這就是麥當勞的核心競爭力之一。

關鍵成功要素是指企業的核心競爭戰略確立以后，能夠支撐核心戰略落地的實際工作要素。在這個角度上講，關鍵成功要素是核心競爭力的基本實施策略。兩者關系是相輔相成。

如沃爾瑪的核心競爭力與關鍵成功要素。財務人員勝任問題。角色

決策支持者。

三、注意事項

A、動態性與選擇性

1、時段變化

季度、半年、9月份、

內容動態性（業務分析

綜合分析）

風險分析、2、對象變化

不同層級的管理者信息要求不同

選擇性

3、時勢變化

4、呈現形式

報告型、技術分析型

B、專業精神（客觀）+協調+妥協（主觀）另外資料來源

四、怎么做

綜合分析無定式，迷蹤拳與套路，整篇分析布局服務于使用者需要。分析步驟

1.明確分析目的；

2.收集并核實業務報表及相關資料； 3.確認分析結構； 4.確認分析重點；

5.確認各分析模塊之間的關聯關系；（遞進、層次）6.行業特性和行業市場環境說明； 7.撰寫分析報告。分析方法

? 比較分析

? 同一企業不同時期——趨勢變化分析 ? 不同企業相同時期：

– 與競爭者

– 與同行業平均水平– 與同行業先進水平

? 比率分析 ? 結構比重分析 ? 因素分析

將分析對象分解多個構成因素，分析各種因素的影響程度。

? 假設分析

假設某一項經營活動的產生對企業的影響，一般是模擬性分析，可以沒有準確的數據，但可分析預測―大概‖結果。

基本分析結構框架

模式：結果呈現（重要業務、財務指標，被關注的重要業績考核指標等）----具體指標變化情況分析（市場指標—內部運作指標

業務指標—財務指標

反映內外環境變化、經營策略調整、成功與不足，問題總結與提示）------措施建議——專業分析型

（內外）環境變化----結果呈現（效率、效果，原因掛鉤）---措施建議——分析報告型

優點：把一些普遍性的東西提前歸納。框架要點

①經營環境分析

宏觀---中觀（行業、產業）---微觀（企業具體經營行為、策略）變化

SWOT 外在的機會與威脅，內在的優勢與劣勢、五力分析 提示：不要太教條

②公司經營成果

財務比率變化

與環境銜接

效率—經營手段水平、效果—手段、策略的正確性

經營比率：前期、計劃、對標 著重分析異動指標，增額、增幅，重大影響，可能的趨勢性變化說明 業務指標內容：

注意：識別關鍵變量、可控、不可控變量。恰當選擇分析問題的起點非常重要，太寬則信息太多，太深反而影響決策。把握重要性原則。一般從銷售指標開始分析：從外部指標反映到內部管理

銷售下降---量、價----具體品種或區域---品種下降原因（促銷不力OR顧客偏好變化OR替代品、競爭對手促銷，結合趨勢性比率反映）對財務指標影響、影響度等

分析到位：找到影響指標異動的直接敏感原因即驅動因素即可。③財務影響

資金

資產結構

杜邦分析體系 ? 財務分析：財務分析是利用財務數據評估公司當前和過去的業績，并了解其持續性。比率分析和現金流分析是兩個最常用的財務分析工具。比率分析著重評估公司在產品市場中的業績和財務政策；現金流量分析則著重分析公司的資金流動性和財務的靈活性。幾個重要關注點：

經營分析當中不需要分析太多的財務指標。④下一期預測

⑤其他重要事項提示

⑥相關要求（要求的資源支持）

EVA評價指標體系 杜邦分析體系

經營分析新高度： 1.作業成本法

2.財務戰略適應性分析。3.財務估價

第五篇：經營分析報告

篇一：2011經營情況分析報告 業務一部第三季度經營情況分析 及下一步工作思路

公司領導：

按照公司統一部署，業務一部將經營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不占優勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態度，努力開拓外部市場業務。現將我部今年以來的經營情況及下一工作思路報告如下，請公司領導審閱。

一、經營完成情況

截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸,向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領導的大力支持下，我部已經成功爭取到置業公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應工作，全部用量約為xx萬噸，預計今年十一月份開始供應。在業務營銷過程中，我們遵循“款到發貨”的結算方式，使得每一筆業務都實現了及時回款。另外，在積極開拓新業務的同時，我們還積極催要老業務欠款，確保了新老業務貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務費用和經營風險。其中，我部今年以來的新業務共計回收貨款3257余萬，實現了貨款回收的百分之百；老業務方面，經過積極協調，從xx養護公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計實現銷售收入xx萬元，其中瀝青業務實現銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業務實現毛利xx萬元；置業公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬余元，可實現純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現純利xx萬多元；xx路鋼材業務目前還沒有進行結算，就已發生供應量測算，可實現純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創收利潤約為xx萬多元。經營形勢比較困難，距離完成經營目標任務相去甚遠。

二、兩點制約因素

（一）沒有了內部市場這一主要業務的支撐。年初，公司對內部市場的業務經營權限進行了調整。在內部市場經營方面，我部除繼續經營前期延續過來的一些業務外，將不再經營內部市場業務。失去了內部市場這一主要業務的支撐，致使我部業務量出現了大幅下降，而現有內部市場業務主要是鋼材業務，以服務為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應業務，置業公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經過努力協調，使該筆業務利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應業務，根據合同約定，公司預計可實現的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場產品價格不具競爭優勢。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產品價格透明，而我們的產品不具價格競爭優勢，致使外部市場業務拓展比較困難，沒有取得預期的成績。拿我們的主營產品——瀝青來說：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸,價格不升反降，有悖于往年的價格走勢。供大于求的局面導致商家競相壓價，市場競爭愈發激烈，致使瀝青市場價格持續走低。而我公司今年的瀝青采購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx余元，根本不具任何競爭優勢，致使外部市場開拓舉步維艱。

三、下一步經營形勢及應對工作措施

距離年終還有兩個月的時間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應對嚴峻的形勢。

（一）做好現有項目供應工作，爭取以優質的服務贏得更大的市場。強化服務宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協調，密切配合，根據工程進度，及早儲備，及早調度，及時足量地做好瀝青產品的供應，以優質的服務贏得客戶的認可，力爭達成長期穩定合作關系。

（二）我們將業務重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因瀝青這一主要業務季節性萎縮帶來的不利影響。對內，與置業公司繼續深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應；對外，積極與xx宿舍樓項目有關人員加強聯系，以爭取參與到其工程的鋼材供應。同時，積極與xx各大房地產開發建筑公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。

（三）以開創性的營銷工作，實現內外市場業務的新拓展。我部將創新產品營銷思路，不斷拓展產品經營范疇，積極謀求產品直接代理權，努力降低產品采購成本，提升產品價格優勢，為外部市場開拓夯實產品基礎。同時，加強內部員工的培訓，努力提高業務技能，充分調動部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內外市場工程建設信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業務。

根據目前業務情況，結合未來市場預期。經過綜合分析測算，我們預計第四季度能再創收利潤約xx萬元。

四、兩點工作建議

（一）作為一個以貿易為主的企業，千方百計降低產品采購成本是確保市場競爭力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內部資源、實現資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經營成本，降低了產品價格競爭力。建議公司在采購環節實行統一管理、統一實施，形成數量規模優勢，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內外市場業務管理與業績考核沒有區別對待，再加上內外市場部門人員沒有最終明確，導致部門工作安排相互沖突，不能充分調動相關人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎上，實行內外有別的銷售激勵政策，以利充分調動業務相關人員的工作積極性。

業務一部

二〇一〇年九月篇二：月度經營分析報告模板 ******************************** 月度經營分析報告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發放范圍：■公司領導 □各部門□其它（）發放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打印）目 錄 第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表

2、對指標完成產生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡要匯總 第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售狀況分析

2、生產運營狀況分析

3、采購供應狀況分析

4、產品質量問題分析

5、產品研發狀況

6、運營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點工作計劃 第六部分：亟需相關部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表2對指標完成產生主要影響的因素 對本月產品銷售收入產生影響的主要因素是： 對本月生產任務產生影響的主要因素是： 對本月采購計劃產生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售情況

產品銷售指標完成情況表

整車銷售部指標完成情況表1.1、銷售指標對比 銷售收入對比表（萬元）

圖1銷售收入對比圖篇三：xxx公司經營分析報告 xx公司公司經營分析報告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經理室的領導下，以“嚴

管控，防風險，抓隊伍，促發展，優結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業務發展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現將公司xxxx的分析報告上報：

一、業務完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業務指標除短險外，均出現了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業務實現xxx萬，增幅達到xx%。但是短險業務令人感到惋惜，出現了負的增長，短險

全年實現xxx萬元，這是公司業務發展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費用完成及執行情況 費用提取情況

費用支付情況從費用提取和支付情況分析公司的經營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經營就可以實現不虧的狀態。因此公司在新的一年中要正確規劃好自已的短險目標，為公司經營扭虧為盈打下良好的基礎。從公司的工資性及統籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發展的同時，讓全體員工享受到發展的成果。

二、人力發展情況分析

公司人力去年也呈現出明顯的增長的態勢，總人力達到xxx 人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現了中介隊伍的大發展。

在和同業隊伍的比較上，我公司盡管在數量上仍占優勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業的發展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。

三、個險業務發展及隊伍現狀分析

1、業務發展月線狀圖

從線狀圖上分析個險業務的發展，表現在月發展上極不均衡，3月份，6月份的業務呈高峰狀態，而4月，7月，10月份的業務發展又表現為低谷，反映出業務發展的不均衡。分析其原因在于業務的發展依賴于公司推動，團隊自主發展的意愿和建立良性的業務發展循環系統是我們必須重視的問題。、個險業務傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。

在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農村業務員低績效人力占比過大人均產能過低，公司業務員人均收入達到xxx元。關注低績效人力的產能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個險業務件數及件均保費分析