第一篇：申論政策術語30句

政策術語30句

解放思想，實事求是，與時俱進。

堅持三個代表。把三個代表轉化為立黨為公，執政為民的實踐。

把人民滿意不滿意、高興不高興、贊成不贊成、答應不答應，作為檢驗我們工作成敗的標準。情為人所系，利為人所得，權為民所用。

立黨為公，執政為民。

堅持科學發展觀為指導，以民為本。

鞏固政權基礎，提高執政能力。

構建社會主義和諧社會、和諧城市。

永遠保持黨的先進性。

把我們黨建成依法執政、科學執政、民主執政的黨。

樹立社會主義榮辱觀“八榮八恥”

宏揚科學精神，牢記黨的宗旨。

科教興國，科教興市。

提高自主創新能力，實現民族振興：由制造王國——創造王國。

建設社會主義新郊區新農村

實施1966工程，打造“四個中心” 建設上海國際化城市

轉變政府職能，打造服務性性政府。

深化改革，勇于創新。

堅持“四尊重”：尊重知識、尊重人才、尊重勞動、尊重創造。

建設節約型社會，發展循環經濟，轉變經濟增長方式。

常修從政之德，常懷律己之心，常思貪欲之害，常戒非分之想，人民利益重于泰山。樹立“六觀”：正確的世界觀、人生觀、價值觀、權力觀、利益觀、地位觀。

樹立正確的政績觀，不搞形象工程、面子工程、盆景工程。

建設——親民的政府、責任政府、法治政府、透明政府、民主的政府、服務的政府、廉潔的政府

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第一句總述：****是一個重要的問題，它關系到和諧社會的構建和人民群眾的根本利益（經濟增長...），需要我們冷靜面對、沉著解決。

第二句：造成*******的原因主要是****、****、****。

第三句：這些問題將造成極大的危害，例如****、****。

第四句：這要求各相關部門和單位應提高**效率，增強**意識，改變**思想，構建**機制，最終達到****。

第二篇：脫貧攻堅術語政策

脫貧攻堅基本術語

一、“兩不愁、三保障”：不愁吃、不愁穿，義務教育、基本醫療和住房有保障。

二、“六個精準”：扶持對象精準、項目安排精準、資金使用精準、措施到戶精準、因村派人精準、脫貧成效精準。

三、“五個一批”：發展生產脫貧一批、易地扶貧搬遷脫貧一批、生態補償脫貧一批、發展教育脫貧一批、社會保障兜底一批。

四、“六清”行動：貧困戶家底清、致貧原因清、幫扶措施清、投入產出清、幫扶責任清、脫貧時序清。五、四到縣：責任、權利、資金、任務。即扶貧項目審批權限下放到縣，扶貧專項資金“整塊”下達到縣，減貧目標和任務分解落實到縣。

六、“三位一體”大扶貧格局。是指專項扶貧、行業扶貧、社會扶貧有機結合，互為支撐的大扶貧格局。

七、脫貧攻堅的總體目標：到2020年，穩定實現扶貧對象“兩不愁、三保障”，實現貧困地區農民人均可支配收入增長幅度高于全國平均水平，基本公共服務主要領域指標接近全國平均水平，確保現行標準下農村貧困人口實現脫貧，貧困縣全部摘帽，解決區域性整體貧困。

八、總書記把我國脫貧攻堅的成功經驗精辟概括為：加強領導是根本、把握精準是要義、增加投入是保障、各方參與是合力、群眾參與是基礎。

將農民人均純收入2300元（2010

九、我國扶貧標準中的收入標準：年不變價）作為新的國家扶貧標準。十、三率一度：漏評率，錯退率，綜合貧困發生率，群眾認可度。

十一、不斷提高脫貧攻堅成效要重點解決好哪四個問題：扶持誰、誰來扶、怎么扶、如何退。

（1）堅持黨的領導，十二、打贏脫貧攻堅戰要堅持哪些基本原則？夯實組織基礎。（2）堅持政府主導，增強社會合力。（3）堅持精準扶貧，提高扶貧成效。（4）堅持保護生態，實現綠色發展。（5）堅持群眾主體，激發內生動力。（6）堅持因地制宜，創新體制機制。

十三、總書記在中央政治局常委會審議2016年省級黨委和政府脫貧攻堅考核情況匯報時對考核工作有何要求?要發揮考核指揮棒作用，把求真務實的導向立起來，把真抓實干的規矩嚴起來，讓真干假干不一樣、干多干少不一樣、干好干壞不一樣，確保脫貧攻堅工作成效經得起實踐和歷史檢驗。

十四、脫貧攻堅的工作機制是什么？脫貧攻堅按照中央統籌，省負總責，市、縣（市、區）抓落實的工作機制，省、市、縣、鄉、村五級書記抓扶貧，黨政同責，構建責任清晰、各負其責、合力攻堅的責任體系。

十五、總書記在中共中央政治局第三十九次集體學習強調要從幾個方面把握好脫貧攻堅的正確方向？（1）防止層層加碼，要量力而行、真實可靠、保證質量。（2）防止形式主義，扶真貧、真扶貧，扶貧工作必須務實，脫貧過程必須扎實，脫貧結果必須真實，讓脫貧成效真正獲得群眾認可、經得起實踐和歷史檢驗。（3）實施最嚴格的考核評估，開展督查巡查，對不嚴不實、弄虛作假的，要嚴肅問責。（4）加強扶貧資金管理使用，對挪用乃至貪污扶貧款項的行為必須堅決糾正、嚴肅處理。

（1）“兩不愁”。（2）

十六、建檔立卡貧困人口脫貧的退出標準：住房保障。（3）就學保障。（4）醫療保障。（5）養老保障。（6）扶持情況。

十七、貧困村退出的標準:（1）貧困發生率。（2）道路硬化到村。（3）貧困村通電。（4）貧困村通廣播電視。（5）貧困村通網絡寬帶。（6）農村飲水有保障。（7）衛生室建設。（8）公共活動場所。（9）適齡兒童有學上。（10）集體經濟收入。

十八、貧困鄉退出的標準:（1）精準識別、精準幫扶、精準退出。（2）道路硬化到村。（3）通電。（4）通廣播電視。（5）通網絡寬帶。（6）飲水保障。（7）衛生院和衛生室建設。（8）適齡兒童有學上。（9）公共活動場所。（10）城鄉人居環境。

（2）農村常住居民人

十九、貧困縣退出的標準:（1）三率一度：均可支配收入。（3）扶持情況。（4）實現縣域義務教育發展基本均衡并通過國家認定。

產業扶貧、素質提升轉移就業、二十、會澤脫貧攻堅十大攻堅戰：易地扶貧搬遷、農村危房改造、生態扶貧、教育扶貧、健康扶貧、兜底保障、貧困村“組組通”、貧困村脫貧振興。

第三篇：國家政策術語英文翻譯

國家政策術語 “四個全面”戰略布局

[釋義] 全面建成小康社會、全面深化改革、全面依法治國、全面從嚴治黨。

[英文] Four-Pronged Comprehensive Strategy

The Four-Pronged Comprehensive Strategy is to make comprehensive moves to:

1)finish building a moderately prosperous society;2)deepen reform;

3)advance the law-based governance of China;and 4)strengthen Party self-discipline.“兩個一百年”奮斗目標

[釋義] 在中國共產黨成立一百年時全面建成小康社會，在新中國成立一百年時建成富強民主文明和諧的社會主義現代化國家。

[英文] Two Centenary Goals

The Two Centenary Goals are: to finish building a moderately prosperous society in all respects by the time the Communist Party of China celebrates its centenary in 2021;and to turn China into a modern socialist country that is prosperous, strong, democratic, culturally advanced, and harmonious by the time the People’s Republic of China celebrates its centenary in 2049.雙目標

[例] 保持中高速增長和邁向中高端水平雙目標。

[英文] dual objectives

We must focus on achieving the dual objectives of maintaining a medium-high rate of growth and moving toward a medium-high level of development.雙引擎

[例] 打造大眾創業、萬眾創新和增加公共產品、公共服務雙引擎。[英文] twin engines

We need to develop twin engines – popular entrepreneurship and innovation, and greater supplies of public goods and services – to drive development.新常態

[例] 經濟發展進入新常態，精神面貌要有新狀態。

[英文] new normal

China’s economic development has entered a new normal, meaning we must adopt a new mindset.高壓態勢

[例] 始終保持反腐高壓態勢，對腐敗分子零容忍、嚴查處。

[英文] tough stance

Our tough stance on corruption is here to stay;our tolerance for corruption is zero, and anyone guilty of corruption will be dealt with severely.硬骨頭

[英文] tough issue

We tackled many tough issues.[例] 啃了不少硬骨頭

攔路虎

[例] 體制機制弊端和結構性矛盾是“攔路虎”。

[英文] tiger in the road

Institutional and structural problems have become “tigers in the road” holding up development.扶上馬、送一程

[例] 中小微企業大有可為，要扶上馬、送一程。

[英文] give(sb)a leg up to get(sb)going

Medium, small, and micro businesses can accomplish great things.We need to give them a leg up to get them going.創客

[例] 眾多“創客”脫穎而出。

[英文] maker

We have seen great numbers of makers giving expression to their talents.眾創空間

[例] 發展眾創空間

[英文] maker space

develop maker spaces 中國制造2025

[英文] Made in China 2025 strategy “互聯網+”行動計劃

[英文] Internet Plus Action Plan 普惠金融

[英文] inclusive finance 稅收法定原則

[英文] principle of law-based taxation 保持戰略定力 [英文] maintain strategic focus 經濟行穩致遠

[英文] maintain sustainable economic growth 強農惠農富農

[英文] strengthen agriculture, benefit farmers, and raise rural living standards 健康穩定的大國關系框架

[英文] a sound and stable framework for major-country relations

為公平競爭搭好舞臺

[英文] level the playing field for fair competition

織密織牢民生保障網

[英文] develop a tightly woven and sturdy safety net 讓更多的金融活水流向實體經濟

[英文] allow more financial resources to be channeled into the real economy 從制造大國轉向制造強國

[英文] transform China from a manufacturer of quantity to one of quality 加強國際傳播能力建設

[英文] improve our ability to communicate effectively with international audiences 結構性減稅和普遍性降費

[英文] make structural tax reductions and cut fees across the board 精準扶貧、精準脫貧

[英文] take targeted measures to help people lift themselves out of poverty 以釋放市場活力對沖經濟下行壓力

[英文] invigorate the market to offset downward economic pressure 保基本、兜底線、建機制

[英文] build up a basic safety net, ensure there is a cushion in place for those most in need, and make due institutional arrangements 有權不可任性

[英文] Power is not to be used arbitrarily.

第四篇：商業銀行案件專項治理相關政策術語

商業銀行案件專項治理相關政策術語

一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標”，“三個堅持”、“四個目標” 指的是什么？ 答案：“三個堅持”：即堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范； 堅持改革管理并重，重在加強內控；“四個目標”即降低案件發生率，提高案件成 功堵截率，嚴懲重處違法違規人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風險防范“五個一”指的是什么？ 答案：進行一次突擊檢查，召開一次案防分析會，完成一個案防分析報告，組織一次專題學習，開展一次警示教育。

三、農村合作金融機構防控操作風險“十條禁令”指的是什么？ 答案：

1、嚴禁收儲、收貸、收息不入帳；

2、嚴禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴禁超權限審批（含化整為零）、發放貸款；

4、嚴禁單人臨柜辦理業務；實行柜員制的必須符合雙人上崗等規定；

5、嚴禁攜帶重要空白憑證離開營業場所辦理業務。特殊情況，需經營業機 構負責人批準，但必須雙人經手；

6、嚴禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴禁挪用庫存現金及聯行、結算資金；

8、嚴禁干部職工利用職務之便，從事經商辦企業、參股謀取利益；

9、嚴禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；

10、嚴禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農村合作金融機構重要空白憑證和印章管理“十不準”指的是什么？ 答案：

1、不準私自印制；

2、不準提前加蓋印章；

3、不準印押共管；

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4、不準私自轉借、調撥；

5、不準私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準無號碼使用；

7、不準跳號使用；

8、不準涂改使用；

9、不準將套寫憑證單頁填制；

10、不準使用人自行銷號。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？ 答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內外對賬制度；堅持 信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？

答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工； 無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工； 超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工； 已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工； 交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工； 個人或家庭經商辦企業的員

工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員 個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）

工；

10、系統內外群眾不良反應強烈的員工。系統內外群眾不良反應強烈的員工。

七、防范操作風險的 13 條措施指的是什么？

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答案：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

2、切實加強稽核建設。要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度,增強 稽核的有效性、嚴肅性和獨立性。

3、加強對基層行（社）的合規性監督。要加強對權力的監管和監控，防止 權力濫用和監督缺位。

4、訂立職責制，明確各級機構的責任，形成明確的制度保障。各級機構主 要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽 核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的 責任。反復發生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴追究有關高管人 員和管理人員的法律責任。

5、堅持相關的行務管理公開制度。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的 監督,通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權力。

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度。稽核部門應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的 行為失范監察制度。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦 企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激 勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺帳與會計帳之 間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規定。

10、加強未達帳項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分 開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發

發生的帳外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單 要全部核對。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持
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各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基 礎。工作要求指的是什么？

八、銀監會關于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監會關于防范操作風險 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業務操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統的管理和服務。“1”是指對庫 是指對庫 房的管理。房的管理。

九、銀監會關于防范操作風險內控“十個配套與聯動”指的是什么？ 答案：

1、完善票據業務制度，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強證章管理，實行一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管 理聯動；

3、實行基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派 制的配套與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

5、激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

6、實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套 與聯動；

7、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與 聯動；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

9、案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

10、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵約束機制建設的配套聯動；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機關處理掛鉤；

4、將案件與經營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業評級掛鉤；

6、將案件與高管人員動態監管掛鉤；

十一、案件排查的“六個領域”、“兩個重點環節”指的是什么？ 答案：“六個領域”即授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假；“兩個重要環節”即監控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準 指的是什么？ 四個不準”指的是什么 答案：

十二、案件專項治理工作中必須做到 四個不準 指的是什么？ 答案： “四個不準 即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空 四個不準”即發案必

報不準隱實情 四個不準 即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，依法治理不準講人情。間，依法治理不準講人情。

十三、案件查處中必須堅持“三個必須 指的是什么？ 三個必須”指的是什么

十三、案件查處中必須堅持 三個必須 指的是什么？ 答案： 三個必須 三個必須”即 不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個必須 即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。
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十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內部監督部門對各崗位、部門及機構各項業務實施全面監督反饋為第三道防線，也稱“監控”防線。

十五、一案四問責 指的是什么？ 一案四問責”指的是什么

十五、“一案四問責 指的是什么？ 答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行 問責。問責。

十六、銀行業務操作中的“六個重點環節 指的是什么？ 六個重點環節”指的是什么

十六、銀行業務操作中的 六個重點環節 指的是什么？ 答案：授權卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、、印鑒密押 答案：授權卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗、休假。休假。

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的“雙線問責 雙線問責”

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的 雙線問責 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，答案： 業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任； 同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任；監督線負責農村合作金融機構業 務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，同時對發生的案件應承擔檢查 不到位責任。不到位責任。

十八、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個掛鉤”是指案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制 建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監管掛鉤。

十九、

銀行業案件專項治理長效機制建設十項措施的主要內容指的是 什么？ 答案：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提 請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中 明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問 題，增加有效監管手段。二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責 任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。三是加 強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《很行業金融機構高級 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監 管辦法》。四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制 定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內 部審計獨立性和權威性不夠等問題。五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設 監管，提高信息科技水平。六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。九是完善不良資產處置辦 法，做好資產管理和案件治理工作。十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化 監管優勢。

二十、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個 一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？ 答案：“三個不變”即：一是 5 到 10 年把農村合作金融機構分期分批逐步辦 成產權明晰、經營有持色的現代金融企業的目標不變；二是用 3 年左右的時間基 本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變； 三是案件專項治理 3 年大見成效
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的任務不變。“八個一起抓”即：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量 與保證質量一起抓；二是在服務創新上，堅持產品創新、技術創新、機構創新與 體制創新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出 現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在 體制改革上，堅持鞏固成果與穩步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金 融文化意識和培育“三農”感情一起抓。“五個重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；

二是重 點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明 年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業文化建設。“六個口號”即：一是監管任務落實年；二是金融服務創新年；三是內部管 理強化年；四是從業人員培訓年；五是改革穩步推進年；六是文化培育起步年。二

十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范“三險 指的是什么？ 三險”指的是什么 二

十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范 三險 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。二

十二、農村合作金融機構案件專項治理工作中要著力增強“三性”，要切實提高 “三個能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風險管控能力為核心著力增強監管有效 性； 二是以央行票據考核兌付促進經營機制轉換為切入點，著力增強改革實效性； 三是以有效支持社會主義新農村建設特別是現代農業為著力點，著力增強服務充 分性。“三力“即：具體落實到農村合作金融機構，現階段主要任務是要提高經營管理能 力，抗風險能力和支農服務能力。二

十三、違規違紀人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二

十三、違規違紀人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、理。凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、壓案 遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理； 遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理； 凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴大經濟損失的，凡查處不力，擴大經濟損失的，從重處理

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第五篇：商業銀行案件專項治理相關政策術語一覽

商業銀行案件專項治理相關政策術語一覽 薦

6157藍春鋒 原創 | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 關鍵字：商業銀行 案件專項治理 政策術語

一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標”，“三個堅持”、“四個目標”指的是什么？

答案：“三個堅持”：即堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控；“四個目標”即降低案件發生率，提高案件成功堵截率，嚴懲重處違法違規人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風險防范“五個一”指的是什么？

答案：進行一次突擊檢查，召開一次案防分析會，完成一個案防分析報告，組織一次專題學習，開展一次警示教育。

三、農村合作金融機構防控操作風險“十條禁令”指的是什么？

答案：

1、嚴禁收儲、收貸、收息不入帳；

2、嚴禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴禁超權限審批（含化整為零）、發放貸款；

4、嚴禁單人臨柜辦理業務；實行柜員制的必須符合雙人上崗等規定；

5、嚴禁攜帶重要空白憑證離開營業場所辦理業務。特殊情況，需經營業機構負責人批準，但必須雙人經手；

6、嚴禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴禁挪用庫存現金及聯行、結算資金；

8、嚴禁干部職工利用職務之便，從事經商辦企業、參股謀取利益；

9、嚴禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；

10、嚴禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農村合作金融機構重要空白憑證和印章管理“十不準”指的是什么？

答案：

1、不準私自印制；

2、不準提前加蓋印章；

3、不準印押共管；

4、不準私自轉借、調撥；

5、不準私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準無號碼使用；

7、不準跳號使用；

8、不準涂改使用；

9、不準將套寫憑證單頁填制；

10、不準使用人自行銷號。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？

答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內外對賬制度；堅持信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？

答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工；

10、系統內外群眾不良反應強烈的員工。

七、防范操作風險的13條措施指的是什么？

答案：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

2、切實加強稽核建設。要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度,增強稽核的有效性、嚴肅性和獨立性。

3、加強對基層行（社）的合規性監督。要加強對權力的監管和監控，防止權力濫用和監督缺位。

4、訂立職責制，明確各級機構的責任，形成明確的制度保障。各級機構主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。反復發生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。

5、堅持相關的行務管理公開制度。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監督,通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。稽核部門應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺帳與會計帳之間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規定。

10、加強未達帳項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發生的帳外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

八、銀監會關于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？

答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和IT系統的管理和服務。“1”是指對庫房的管理。

九、銀監會關于防范操作風險內控“十個配套與聯動”指的是什么？

答案：

1、完善票據業務制度，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強證章管理，實行一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；

3、實行基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

5、激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

6、實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；

7、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

9、案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

10、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的激勵約束機制建設的配套聯動；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？

答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機關處理掛鉤；

4、將案件與經營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業評級掛鉤；

6、將案件與高管人員動態監管掛鉤；

十一、案件排查的“六個領域”、“兩個重點環節”指的是什么？

答案：“六個領域”即授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假；“兩個重要環節”即監控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”指的是什么？

答案：“四個不準”即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空間，依法治理不準講人情。

十三、案件查處中必須堅持“三個必須”指的是什么？

答案：“三個必須”即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。

十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？

答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線；內部監督部門對各崗位、部門及機構各項業務實施全面監督反饋為第三道防線，也稱“監控”防線。

十五、“一案四問責”指的是什么？

答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行問責。

十六、銀行業務操作中的“六個重點環節”指的是什么？

答案：授權卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的“雙線問責”指的是什么？

答案：業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任；監督線負責農村合作金融機構業務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，同時對發生的案件應承擔檢查不到位責任。

十八、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策指的是什么？

答案：所謂“三個掛鉤”是指案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監管掛鉤。

十九、銀行業案件專項治理長效機制建設十項措施的主要內容指的是什么？

答案：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段。二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《很行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》。四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題。五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理和案件治理工作。十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

二十、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？

答案：“三個不變”即：一是5到10年把農村合作金融機構分期分批逐步辦成產權明晰、經營有持色的現代金融企業的目標不變；二是用3年左右的時間基本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變；三是案件專項治理3年大見成效的任務不變。

“八個一起抓”即：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量與保證質量一起抓；二是在服務創新上，堅持產品創新、技術創新、機構創新與體制創新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在體制改革上，堅持鞏固成果與穩步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金融文化意識和培育“三農”感情一起抓。

“五個重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；二是重點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業文化建設。

“六個口號”即：一是監管任務落實年；二是金融服務創新年；三是內部管理強化年；四是從業人員培訓年；五是改革穩步推進年；六是文化培育起步年。

二十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范“三險”指的是什么？

答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。

二十二、農村合作金融機構案件專項治理工作中要著力增強“三性”，要切實提高“三個能力”指的是什么？

答案：“三性”即：一是以全面提升風險管控能力為核心著力增強監管有效性；二是以央行票據考核兌付促進經營機制轉換為切入點，著力增強改革實效性；三是以有效支持社會主義新農村建設特別是現代農業為著力點，著力增強服務充分性。

“三力“即：具體落實到農村合作金融機構，現階段主要任務是要提高經營管理能力，抗風險能力和支農服務能力。

二十三、違規違紀人員“五重五輕”處理原則指的是什么？

凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、壓案遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理；凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴大經濟損失的，從重處理。