第一篇：CBRC對(duì)銀行業(yè)案件防控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的幾個(gè)文件摘要

CBRC對(duì)銀行業(yè)案件防控與治理方面的幾個(gè)文件摘要

一、文件名稱(chēng)：

1、《深圳銀行業(yè)案件治理監(jiān)管規(guī)定》；

2、《深圳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融案件報(bào)告與移送辦法》；

3、《欒鋒副局長(zhǎng)在深圳外資銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)研討會(huì)上的講話》；

4、《穆生明同志在2008年深圳銀行業(yè)案件防控第三次工作會(huì)議上的講話》。

二、內(nèi)容摘要

1、組織機(jī)構(gòu)與領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

（1）銀行內(nèi)部應(yīng)成立案件治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組（或案件防控委員會(huì)），負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)

銀行的案件防范及治理工作。

（2）銀行主要負(fù)責(zé)人是案件治理工作的第一責(zé)任人。

（3）確定責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)引咎辭職制度，問(wèn)兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

2、案件防控存在的問(wèn)題及案發(fā)原因總結(jié)

（1）風(fēng)險(xiǎn)排查中認(rèn)識(shí)不足、組織不力、排查走過(guò)場(chǎng)，心存僥幸，沒(méi)有借鑒案發(fā)銀行的教

訓(xùn)，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患沒(méi)有嚴(yán)查深究，以致未能挖出陳案。銀行沒(méi)有從已經(jīng)發(fā)生的案件中及時(shí)吸取教訓(xùn)，及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)進(jìn)行整改。

（2）合規(guī)文化建設(shè)不到位、稽核監(jiān)察不到位、員工行為規(guī)范不到位、制度執(zhí)行力不到位。

（3）內(nèi)控有漏洞，內(nèi)部審計(jì)薄弱。

（4）社會(huì)賭博之風(fēng)越演越烈，特別是深圳地區(qū)境內(nèi)外賭球活動(dòng)猖獗。

（5）外部犯罪組織有意引誘銀行從業(yè)人員就范。

（6）銀行內(nèi)部處理系統(tǒng)存在薄弱環(huán)節(jié)，授權(quán)管理、對(duì)賬管理、賬戶管理等存在較多問(wèn)題。

3、案件防范與治理措施

（1）健全合規(guī)管理組織機(jī)制，完善相關(guān)管理制度，樹(shù)立合規(guī)管理理念，大力倡導(dǎo)合規(guī)文

化，在銀行上下各個(gè)業(yè)務(wù)條線和管理?xiàng)l線大力開(kāi)展盡職教育和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)活動(dòng)，創(chuàng)造“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等經(jīng)營(yíng)管理氛圍，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全體員工的思想意識(shí)中，滲透到每個(gè)崗位和每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，將合規(guī)文化提升凝練成銀行文化的核心構(gòu)成要素，從而更加有效的遏制各類(lèi)案件的發(fā)生。

（2）完善績(jī)效考核機(jī)制，在進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)部評(píng)級(jí)和績(jī)效考核時(shí)，應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)情況作為一

項(xiàng)重要指標(biāo)，對(duì)發(fā)案的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)降低內(nèi)部管理級(jí)別，并對(duì)授權(quán)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；將案件防控工作納入考核體系，與相關(guān)負(fù)責(zé)人的授權(quán)及任免掛鉤，要將案件的發(fā)生與否以及案件損失的大小，直接與每個(gè)人的利益息息相關(guān)，讓銀行的各個(gè)利益關(guān)系人都重視案件防控。

（3）狠抓員工行為規(guī)范，切實(shí)杜絕黃、賭、毒、違規(guī)炒股、經(jīng)商辦企業(yè)“五禁”行為；

對(duì)于新入行員工的背景加深了解，密切關(guān)注本行員工行為動(dòng)向，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外行為。

（4）完善內(nèi)部舉報(bào)制度，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)存在不當(dāng)行為被他人舉報(bào)的人員，要嚴(yán)肅處理，該

開(kāi)除的堅(jiān)決開(kāi)除，絕不手軟；對(duì)明知或應(yīng)知他人存在異常行為而未舉報(bào)的人員也要給與處分。

（5）加強(qiáng)各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)的升級(jí)改造，在提供各種便利之前充分考慮風(fēng)險(xiǎn)性，要適時(shí)開(kāi)發(fā)

完善監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、防案件偵測(cè)系統(tǒng)、指紋身份識(shí)別系統(tǒng)、事后監(jiān)督和管理系統(tǒng)，做到人技結(jié)合，實(shí)現(xiàn)人防和技防的有機(jī)結(jié)合。

（6）加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的職能作用，建立獨(dú)立的報(bào)告路線、獨(dú)立的人力資源管理和配套的考

核機(jī)制，充分利用離任審計(jì)和強(qiáng)制休假后的責(zé)任審計(jì)，突破常規(guī)檢查的程序化和模式化，加大突擊檢查頻率，提高檢查的有效性。

（7）強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲戒問(wèn)責(zé)制度，要嚴(yán)格實(shí)行“問(wèn)案件當(dāng)事人之責(zé)，問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)

行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)，問(wèn)知情人之責(zé)，問(wèn)業(yè)務(wù)管理部門(mén)監(jiān)督之責(zé)，問(wèn)內(nèi)審部門(mén)再監(jiān)督之責(zé)，問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)”，銀行如發(fā)生案件，責(zé)任追究必須事前與銀監(jiān)溝通，經(jīng)銀監(jiān)同意后認(rèn)真執(zhí)行。

4、案件報(bào)告制度

（1）發(fā)生案件后，銀行應(yīng)及時(shí)報(bào)告給深圳銀監(jiān)局辦公室，同時(shí)抄報(bào)對(duì)口監(jiān)管處。

（2）發(fā)生100萬(wàn)元以上案件的，銀行的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)親自向銀監(jiān)局作出報(bào)告。

（3）金融案件報(bào)告遵循一事一報(bào)原則，不得以月度、季度或年度報(bào)表代替實(shí)時(shí)報(bào)案。

（4）對(duì)于外部人員針對(duì)銀行實(shí)施的欺詐、搶劫、盜竊等違法犯罪案件，銀行應(yīng)在案發(fā)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的同時(shí)，立即向深圳銀監(jiān)局報(bào)告。

5、未來(lái)工作要求

（1）認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”，對(duì)2007年風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況和案件易發(fā)

重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行后續(xù)排查。

（2）認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條意見(jiàn)（即2005年3月22日下發(fā)的《關(guān)于

加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》）。

第二篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)

學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)

近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開(kāi)展“兩打一防”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住

自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

3、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，信用社與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過(guò)學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

第三篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)

學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)

近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開(kāi)展“兩打一防”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住

第四篇：臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)

《臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)》考試試卷

姓名：?jiǎn)挝唬撼煽?jī)：

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共20分）

1、臨汾銀行業(yè)案件防控工作的組織架構(gòu)為（）負(fù)總責(zé)。

A、一把手B、分管領(lǐng)導(dǎo)

C、部門(mén)負(fù)責(zé)人D、具體承辦人

2、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：銀行業(yè)要通過(guò)應(yīng)通過(guò)（）提高堵截率，提升金融機(jī)構(gòu)案防工作的信心和積極性。

A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制

C、自查排查 D、責(zé)任追究

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)，80%以上的案件都是因?yàn)椋ǎ┰斐傻模@就涉及一個(gè)制度執(zhí)行力的問(wèn)題。

A、制度不健全B、流程不完善

C、職責(zé)不明確D、有制度而沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行

4、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，以下哪一個(gè)不屬于該原則（）

A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、單位存款開(kāi)銷(xiāo)戶優(yōu)先檢查的原則

C、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則D、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（）組織實(shí)施。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)

6、風(fēng)險(xiǎn)防控要樹(shù)立科學(xué)審慎的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，做到成本可算、（）、發(fā)展可持續(xù)。

A、風(fēng)險(xiǎn)可控B、經(jīng)營(yíng)到位

C、人員可控D、觀念可變

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。

A、自然人作案B、柜員作案

C、高管作案D、內(nèi)外作案

8、（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004第9號(hào)）商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)試行辦法中要求：根據(jù)綜合評(píng)價(jià)總分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)等級(jí)，定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為三級(jí)的得分為（）

A、綜合評(píng)分70-80分B、綜合評(píng)分70-79分

C、綜合評(píng)分60-69分D、綜合評(píng)分60-70分

9、存款檢查實(shí)行持續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（）為一個(gè)周期。

A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月

10、轄內(nèi)發(fā)生損失金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，縣級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職。

A、50萬(wàn)元B、100萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元

二、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分）

1、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，高度重視案防工作，總結(jié)起來(lái)就四條（）

A、思想認(rèn)識(shí)要到位B、制度機(jī)制要到位C、人力資源要豐厚充足D、注意檢查方法

2、重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控包括（）

A、加強(qiáng)授權(quán)卡管理B、加強(qiáng)印押證管理C、加強(qiáng)賬戶管理

D、嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬制度E、加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)尾箱管理

3、案件防控工作人員管理方面，要嚴(yán)格執(zhí)行（）等四項(xiàng)制度。

A、高管交流B、輪崗強(qiáng)調(diào)C、強(qiáng)制休假D、親屬回避

4、商業(yè)銀行（）應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)道德素質(zhì)。

A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層

5、當(dāng)前案件防控工作中的突出問(wèn)題是（）

A、檢查不力B、處罰不嚴(yán)C、落實(shí)不到位D、責(zé)任不追究

6、《山西省郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)異常情況及資金案件防控舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（實(shí)行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)

【2009】30號(hào)）中建立了（）

A、鼓勵(lì)經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報(bào)違規(guī)違法領(lǐng)導(dǎo)的制度B、保護(hù)舉報(bào)人的制度

C、舉報(bào)受理部門(mén)必須嚴(yán)格遵守舉報(bào)紀(jì)律和保密制度D、實(shí)名舉報(bào)受理，匿名舉報(bào)不受理的原則

7、要嚴(yán)把用人關(guān)，要將（）作為重要的用人標(biāo)準(zhǔn)。

A、行為品德B、職業(yè)操守C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)D、營(yíng)銷(xiāo)能力

8、省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅在省城銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育大會(huì)上的講話中指出要扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案件防控工作要求：（）

A、要“治標(biāo)”和“治本”相結(jié)合B、要“全面”與“重點(diǎn)”相結(jié)合C、要將“人防”和“技防”相結(jié)合D、事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲

9、商業(yè)銀行采取實(shí)物控制的主要控制措施包括（）

A、實(shí)物限制B、雙重保管C、定期盤(pán)存D、突擊檢查

10、實(shí)行全市審計(jì)人員集中管理是加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部稽查核審計(jì)的改基和建設(shè)，切實(shí)提高審計(jì)的（）

A、獨(dú)立性B、專(zhuān)業(yè)性C、有效性D、嚴(yán)肅性

三、判斷題（每題2分，共20分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款（）

2、“事前”嚴(yán)防措施有多方面，又軟的有硬的新的。“軟的”就是要教育，要感化、要引導(dǎo)，充分把握員工的思想脈搏，人的思想是在變化的，所以要早介入，早防控（）

3、案件防控工作的開(kāi)展情況不必納入各級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核（）

4、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的情況予以指導(dǎo)和抽查（）

5、在銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”中，要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)的行為（）

6、案件防控線上的檢查，審計(jì)人員的考核標(biāo)準(zhǔn)有兩條：第一，看他能不能干，要能查賬。第二，看他敢不敢干，原則性要強(qiáng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不能繞道走（）

7、所謂機(jī)制就是一種規(guī)則體系，就是激勵(lì)引導(dǎo)人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯(cuò)誤的規(guī)則體系（）

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標(biāo)，并體現(xiàn)對(duì)持續(xù)改進(jìn)的要求（）

9、根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責(zé)任追究的規(guī)定，責(zé)任追究要嚴(yán)格堅(jiān)持“一案四問(wèn)責(zé)”（即案件當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人）“雙線問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)以上”（）

10、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，但不能越級(jí)報(bào)告（）

四、簡(jiǎn)答題（每小題5分）

1、銀行業(yè)案件主要集中的六個(gè)領(lǐng)域和兩個(gè)重要環(huán)節(jié)？

2、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求？

3、臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點(diǎn)中八個(gè)重點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容包括哪些？

五、論述題（15分）

2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實(shí)際情況，談?wù)勛鳛猷]儲(chǔ)從業(yè)人員在開(kāi)展案防工作中應(yīng)采取的措施。

第五篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我支行認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，積極討論，結(jié)合自身崗位實(shí)際情況，認(rèn)真查找不足，通過(guò)這一階段的學(xué)習(xí)，我們對(duì)案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來(lái)，銀行各類(lèi)金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營(yíng)支行錢(qián)箱被搶案到江西鄱陽(yáng)9400萬(wàn)元財(cái)政專(zhuān)戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結(jié)原因只有一點(diǎn)，就是是由于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控制度落實(shí)不到位，主要反映在以下問(wèn)題：

一、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)不到位。

不是沒(méi)有好的規(guī)章制度，總行每過(guò)一段時(shí)間就會(huì)下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)。《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《銀監(jiān)會(huì)王華慶書(shū)記在2011年銀行案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的講話》、２０１１年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作實(shí)施意見(jiàn)》、《全省農(nóng)村信用社２０１１年案件防控治理指導(dǎo)意見(jiàn)》這些文件時(shí)刻提醒著案件風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性和持久性。但是，很多員工習(xí)慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)范化、制度化的認(rèn)識(shí)，對(duì)案件治理的重要性認(rèn)識(shí)不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)，視思想教育為形式、為空談，對(duì)總行文件照本宣科，認(rèn)為思想教育無(wú)意義，人情大于制度，對(duì)個(gè)別人員違規(guī)行為視而不見(jiàn)，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法

規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價(jià)值觀引導(dǎo)，受社會(huì)不良風(fēng)氣影響，經(jīng)不起金錢(qián)、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習(xí)，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯(cuò)，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監(jiān)督檢查執(zhí)行不夠

信用社扎根農(nóng)村，社會(huì)情況復(fù)雜，點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)、客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查。缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究分析，不能準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時(shí)監(jiān)督檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，監(jiān)督檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

作為一名普通員工,我覺(jué)得不僅盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育學(xué)習(xí)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。風(fēng)控中心的設(shè)立加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷(xiāo)號(hào),重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會(huì)

認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù), 在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用社的各項(xiàng)工作健康發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行文件，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和 社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果。給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展也帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè) 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還 給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè) 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

辛豐支行潘宏志