第一篇：各類農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件0

各類農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件

一、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件

根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕5號）文件規(guī)定，設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)具備如下條件：

1、有符合規(guī)定的章程。

2、發(fā)起人或出資人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。村鎮(zhèn)銀行最大股東或惟一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。最大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的15%，單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%，單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的，應(yīng)當(dāng)事前報經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。（依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實施意見》銀監(jiān)發(fā)〔2012〕27號）

3、在縣（市）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊資本不得低于300萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊資本不得低于100萬元人民幣。

4、注冊資本為實收貨幣資本，且由發(fā)起人或出資人一次性繳足。

5、有符合任職資格條件的董事和高級管理人員。

6、有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。

7、有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

8、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

9、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

10、確定主發(fā)起行及設(shè)立數(shù)量和地點，由銀監(jiān)局具體實施準(zhǔn)入的方式。”（根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項的通知》銀監(jiān)發(fā)〔2011〕81號文件）

11、設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)過和兩個階段。

二、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立條件

1、在縣（市、區(qū)）設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，注冊資本為實繳資本，最低限額為5000萬元人民幣；

2、在城鄉(xiāng)一體化程度較高、農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占比較小的地市、地市市轄區(qū)、直轄市組建農(nóng)村商業(yè)銀行，地市農(nóng)村商業(yè)銀行最低限額為1億元人民幣，直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行最低限額為10億元人民幣；

三、農(nóng)村合作銀行設(shè)立條件

1、在縣（市、區(qū)）設(shè)立農(nóng)村合作銀行，注冊資本為實繳資本，最低限額為2000萬元人民幣；

2、在城鄉(xiāng)一體化程度較高，農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占比較小的地市、地市市轄區(qū)、直轄市組建農(nóng)村合作銀行，注冊資本為實繳資本，其中：地市農(nóng)村合作銀行最低限額為1億元人民幣，直轄市農(nóng)村合作銀行最低限額為10億元人民幣；

第二篇：中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項實施辦法

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等。

第三條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》和本辦法，對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實施行政許可。

第四條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事（理事）和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求》提交申請材料。

第二章 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立

第六條 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；

（二）在單家農(nóng)村合作銀行或農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上變更組織形式設(shè)立，在兩家及兩家以上農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行或農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上以新設(shè)合并方式設(shè)立；

（三）注冊資本為實繳資本，最低限額為５０００萬元人民幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

第七條 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，還應(yīng)符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；

（三）具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險；

（四）具備有效的資本約束與資本補充機(jī)制；

（五）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（六）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近１年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）主要監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；

（九）所有者權(quán)益大于等于股本（即經(jīng)過清產(chǎn)核資與整體資產(chǎn)評估，且考慮臵換不良資產(chǎn)及歷年虧損掛賬等因素，擬改制機(jī)構(gòu)合并計算所有者權(quán)益剔除股本后大于或等于零）；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。

本辦法所稱境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

第九條 自然人作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有完全民事行為能力的中國公民；

（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；

（三）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２％。職工自然人合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２０％。

第十一條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（六）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（七）財務(wù)狀況良好，最近２個會計連續(xù)盈利；

（八）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的３０％（合并會計報表口徑）；

（九）權(quán)益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的５０％（含本次投資金額，合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；

（十）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 單個境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的１０％。并購重組高風(fēng)險農(nóng)村信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，單個境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例一般不超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２０％，因特殊原因持股比例超過２０％的，待并購后農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營管理進(jìn)入良性狀態(tài)后，其持股比例應(yīng)有計劃逐步減持至２０％。

第十三條 境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近２個會計連續(xù)盈利；

（四）社會聲譽良好，最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十四條 單個境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的１０％。

第十五條 境外銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)符合以下條件：

（一）最近１年年末總資產(chǎn)不得低于《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》有關(guān)要求；

（二）銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近２年對其長期信用評級為良好；

（三）最近２個會計連續(xù)盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于１０．５％；

（五）內(nèi)部控制健全有效；

（六）具有有效的反洗錢制度；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）所在國家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（九）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境外銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。

第十六條 單個境外銀行及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個農(nóng)村商業(yè)銀行投資入股比例不得超過２０％，多個境外銀行及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過２５％。

本辦法所稱境外銀行投資入股比例是指境外銀行所持股份占農(nóng)村商業(yè)銀行股份總額的比例。境外銀行關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)與境外銀行合并計算。

第十七條 農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)成立籌建工作小組，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人應(yīng)委托籌建工作小組作為申請人。

第十八條 農(nóng)村合作銀行改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起６個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應(yīng)在籌建期限屆滿前１個月向決定機(jī)關(guān)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第二十條 農(nóng)村商業(yè)銀行的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

第二十一條 農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前１個月向決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為３個月。

農(nóng)村商業(yè)銀行未在前款規(guī)定時限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立

第二十二條 設(shè)立農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；

（二）在農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社基礎(chǔ)上以新設(shè)合并方式發(fā)起設(shè)立；

（三）注冊資本為實繳資本，最低限額為３００萬元人民幣；

（四）股權(quán)設(shè)臵合理，符合法人治理要求；

（五）有符合任職資格條件的理事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險管理體系；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條 設(shè)立農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。

發(fā)起人應(yīng)分別符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定。

第二十四條 農(nóng)村信用合作聯(lián)社的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。

第二十五條 農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社按照《中華人民共和國公司法》發(fā)起設(shè)立農(nóng)村信用聯(lián)社，其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立

第二十六條 設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人中應(yīng)至少有１家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（三）注冊資本為實繳資本，在縣（區(qū)）域設(shè)立的，最低限額為３００萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的，最低限額為１００萬元人民幣；

（四）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）具有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）具有清晰的支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條 設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。

發(fā)起人應(yīng)分別符合本辦法第九條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條和第十五條的規(guī)定。

第二十八條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人還應(yīng)符合以下條件：

（一）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（二）上一監(jiān)管評級２級以上；

（三）具有足夠的合格人才儲備；

（四）具有充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第二十九條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的１５％，單個自然人、非金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的１０％。職工自然人合計投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的２０％。

第三十條 村鎮(zhèn)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。籌建一人有限責(zé)任公司的村鎮(zhèn)銀行，可由出資人作為申請人。

第四節(jié) 貸款公司設(shè)立

第三十一條 在縣（市）及其以下地區(qū)設(shè)立貸款公司應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；

（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為５０萬元人民幣；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

第三十二條 設(shè)立貸款公司，還應(yīng)符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度和符合條件的專業(yè)人才；

（三）具備有效的資本約束和補充機(jī)制。

第三十三條 設(shè)立貸款公司，應(yīng)有符合以下條件的出資人：

（一）出資人為境內(nèi)外銀行；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十四條 貸款公司由單個境內(nèi)外銀行全額出資設(shè)立。

第三十五條 貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。貸款公司可由出資人作為申請人。

第五節(jié) 農(nóng)村資金互助社設(shè)立

第三十六條 設(shè)立農(nóng)村資金互助社應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；

（二）以發(fā)起方式設(shè)立且發(fā)起人不少于１０人；

（三）注冊資本為實繳資本，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的，最低限額為３０萬元人民幣；在行政村設(shè)立的，最低限額為１０萬元人民幣；

（四）有符合任職資格的理事、經(jīng)理和具備從業(yè)條件的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 設(shè)立農(nóng)村資金互助社應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村的農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)。

第三十八條 農(nóng)民作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有完全民事行為能力的中國公民；

（二）戶口所在地或經(jīng)常居住地（本地有固定住所且居住滿３年）在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）或行政村內(nèi)；

（三）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條 農(nóng)村小企業(yè)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）注冊地或主要營業(yè)場所在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）或行政村內(nèi)；

（二）具有良好的信用記錄；

（三）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（四）上一會計盈利；

（五）年終分配后凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的１０％以上（合并會計報表口徑）；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 單個農(nóng)民或單個農(nóng)村小企業(yè)向農(nóng)村資金互助社入股，其持股比例不得超過農(nóng)村資金互助社股金總額的１０％。

第四十一條 農(nóng)村資金互助社的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村資金互助社的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。

第六節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu) 第四十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)符合第十三條有關(guān)規(guī)定；收購村鎮(zhèn)銀行，申請人應(yīng)符合第二十八條有關(guān)規(guī)定。

第四十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

決定機(jī)關(guān)自收到完整申請材料或受理之日起６個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三章分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 第一節(jié) 分行、專營機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分行，申請人應(yīng)符合以下條件：

（一）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿２年以上；

（三）注冊資本不低于１０億元人民幣；

（四）監(jiān)管評級良好；

（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（六）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，其中不良貸款率低于３％，資本充足率不低于１２％；

（七）具有撥付營運資金的能力；

（八）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立信用卡中心、“三農(nóng)”（小企業(yè)）信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心等專營機(jī)構(gòu)，申請人除應(yīng)符合第四十四條有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進(jìn)行了詳細(xì)的可行性研究論證；

（二）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競爭能力；

（三）開辦專營業(yè)務(wù)２年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊和專業(yè)技術(shù)人員；

（四）專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達(dá)到良好水平，專營業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十六條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機(jī)構(gòu)的籌建申請由其法人機(jī)構(gòu)向擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十七條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機(jī)構(gòu)的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起６個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應(yīng)在籌建期限屆滿前１個月向決定機(jī)關(guān)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分行、專營機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第四十八條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請材料或受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)符合以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

第二節(jié) 支行設(shè)立

第四十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，申請人除符合第四十四條

（一）、（五）、（七）、（八）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）最近1年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外設(shè)立支行，申請人除符合第四十四條

（一）、（五）、（七）、（八）、（九）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿１年以上；

（二）監(jiān)管評級良好；

（三）注冊資本不低于５億元人民幣；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立６個月以上，公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求的，其法人機(jī)構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)需求申請在轄內(nèi)村鎮(zhèn)設(shè)立支行。

第五十一條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，其籌建方案由法人機(jī)構(gòu)事后報告開業(yè)決定機(jī)關(guān)。

農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外的支行籌建申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。籌建的期限適用于本辦法第四十七條的規(guī)定。

第五十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)申請由法人機(jī)構(gòu)提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外的支行開業(yè)申請由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

支行開業(yè)應(yīng)符合以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

第五十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行設(shè)立同城支行，其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三節(jié) 分理處、信用社、分社、分公司設(shè)立 第五十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立分理處，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立信用社、分社，貸款公司設(shè)立分公司，申請人除應(yīng)符合第四十四條

（七）、（八）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）有熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）最近１年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立分理處，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立信用社、分社，貸款公司設(shè)立分公司，其籌建方案由法人機(jī)構(gòu)事后報告開業(yè)決定機(jī)關(guān)。

開業(yè)申請由法人機(jī)構(gòu)提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

第五十六條 分支機(jī)構(gòu)開業(yè)許可事項，申請人應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前１個月向決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為３個月。

分支機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定時限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

第四章 機(jī)構(gòu)變更 第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)變更

第五十七條 法人機(jī)構(gòu)變更包括：變更名稱，變更住所，變更組織形式，變更股權(quán)，變更注冊資本，修改章程，分立，合并和臨時停業(yè)等。

第五十八條 法人機(jī)構(gòu)變更名稱，名稱中應(yīng)標(biāo)明“農(nóng)村商業(yè)銀行”、“農(nóng)村合作銀行”、“信用合作社”、“聯(lián)合社”、“聯(lián)社”、“村鎮(zhèn)銀行”、“貸款公司”和“農(nóng)村資金互助社”等機(jī)構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護(hù)原則。

法人機(jī)構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更名稱，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第五十九條 法人機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

法人機(jī)構(gòu)變更住所，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局的，事后報告銀監(jiān)局。

省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更住所，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位臵未變動的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)于變更后１５日內(nèi)報告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

法人機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時變更住所６個月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)在原住所、臨時住所公告，并提前１０日報告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。臨時住所應(yīng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求。回遷原住所，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)提前１０日將公安、消防部門對回遷住所出具的安全、消防合格證明等材料報告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并予以公告。

第六十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)變更組織形式，須按相關(guān)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立條件和程序申請行政許可。

第六十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)股權(quán)變更，受讓人應(yīng)符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)發(fā)起人（出資人）資格條件。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社變更持有股本總額１％以上、５％以下的單一股東（社員），由法人機(jī)構(gòu)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局；變更持有股本總額５％以上、１０％以下的單一股東（社員）的變更申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行變更持有股本總額１０％以上的單一股東（社員）的變更申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社變更持有股本總額１％以上、５％以下的單一社員，報告銀監(jiān)局。變更持有股本總額５％以上的單一社員由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

向境外銀行轉(zhuǎn)讓股權(quán)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

投資人入股農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，完整、真實地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第六十二條 法人機(jī)構(gòu)變更注冊資本，其股東（社員）應(yīng)符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)發(fā)起人（出資人）資格條件。法人機(jī)構(gòu)變更注冊資本，其行政許可權(quán)限適用本辦法第五十九條的規(guī)定。涉及境外銀行投資入股的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

法人機(jī)構(gòu)通過配股或定向募股方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前還應(yīng)經(jīng)過配股或募集新股方案審批。方案的受理、審查和決定程序同前款。

第六十三條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。向證監(jiān)會申請之前，應(yīng)向銀監(jiān)局申請并獲得批準(zhǔn)。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第六十四條 法人機(jī)構(gòu)修改章程行政許可權(quán)限適用于本辦法第五十九條的規(guī)定。

法人機(jī)構(gòu)變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定６個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告決定機(jī)關(guān)。

第六十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司分立、合并應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》等有關(guān)規(guī)定；農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和農(nóng)村資金互助社分立、合并應(yīng)參照《中華人民共和國公司法》等有關(guān)規(guī)定。

法人機(jī)構(gòu)的合并，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。農(nóng)村商業(yè)銀行、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社的分立，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定；其他法人機(jī)構(gòu)的分立，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；新設(shè)方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

吸收合并的，在合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

新設(shè)合并的，在合并公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第六十六條 本節(jié)所列需審批的變更事項，由下級監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十七條 法人機(jī)構(gòu)本部連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時間３天以上６個月以內(nèi)為臨時停業(yè)。法人機(jī)構(gòu)本部臨時停業(yè)，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在臨時停業(yè)后5日內(nèi)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

臨時停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時停業(yè)的原因消除的，臨時停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)復(fù)業(yè)，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在復(fù)業(yè)后５日內(nèi)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。遇特殊情況需延長臨時停業(yè)期限的，應(yīng)按前款程序重新報告。

第二節(jié) 分支機(jī)構(gòu)變更

第六十八條 分支機(jī)構(gòu)變更包括：變更名稱，機(jī)構(gòu)升格、降格，臨時停業(yè)等。

第六十九條 分支機(jī)構(gòu)變更名稱，名稱中應(yīng)標(biāo)明“分行”、“支行”、“分理處”、“信用社”、“分社”、“儲蓄所”和“分公司”等機(jī)構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護(hù)原則。

分支機(jī)構(gòu)變更名稱由所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

第七十條 分支機(jī)構(gòu)升格，應(yīng)符合擬升格機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件，并通過行政許可。

支行升格為分行的，由擬升格機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；其他情形的分支機(jī)構(gòu)升格，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

因分支機(jī)構(gòu)升格導(dǎo)致的其他變更事項比照相關(guān)規(guī)定辦理。

第七十一條 分行降格為支行應(yīng)報告擬降格機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局；其他情形的分支機(jī)構(gòu)降格應(yīng)報告擬降格機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

因分支機(jī)構(gòu)降格導(dǎo)致的其他變更事項比照相關(guān)規(guī)定辦理。

第七十二條 本節(jié)所列需審批的變更事項，由分支機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)提出申請。由下級監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七十三條 分支機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時間３天以上６個月以內(nèi)為臨時停業(yè)。分支機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)比照本辦法第六十七條規(guī)定執(zhí)行。

第五章 機(jī)構(gòu)終止 第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)終止

第七十四條 法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)申請解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應(yīng)解散的情形；

（二）權(quán)力機(jī)構(gòu)決議解散的；

（三）因分立、合并需要解散的。

第七十五條 法人機(jī)構(gòu)解散，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

法人機(jī)構(gòu)因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第七十六條 法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，在向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能支付到期債務(wù)，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)申請破產(chǎn)的。

申請破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié) 分支機(jī)構(gòu)終止

第七十七條 分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的（被依法撤銷除外），其法人機(jī)構(gòu)應(yīng)提交終止?fàn)I業(yè)申請。

第七十八條 分行終止?fàn)I業(yè)申請，由分行所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；其他分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)申請，由分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請材料或受理之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 第七十九條 開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，申請人應(yīng)符合以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（四）有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十條 申請開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第二節(jié) 募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

第八十一條 募集次級定期債務(wù)、發(fā)行二級資本債券、混合資本債、金融債及須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的其他債務(wù)、資本補充工具，申請人應(yīng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風(fēng)險分類結(jié)果真實準(zhǔn)確；

（四）撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計提充足；

（五）最近３年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十二條 申請募集次級定期債務(wù)、發(fā)行二級資本債券、混合資本債、金融債及須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的其他債務(wù)、資本補充工具，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第八十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第八十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易２年以上的交易人員至少２名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少１名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少１名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少１名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（四）有與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的交易場所和設(shè)備；

（五）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除符合本辦法第八十四條規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)具備５年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十六條 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第四節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù)

第八十七條 申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請收單業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)符合以下條件：

（一）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應(yīng)具有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少１人，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）信譽良好，具有完善、有效的案件防控體系，最近３年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（七）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)具有經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第八十八條 開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)除應(yīng)具備本辦法第八十七條規(guī)定的條件外，申請人還應(yīng)符合下列條件：

（一）注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣５億元；

（二）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)，最近３年個人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

（三）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)，在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（四）符合自身業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第八十九條 開辦信用卡收單業(yè)務(wù)除應(yīng)具備本辦法第八十七條規(guī)定的條件外，申請人還應(yīng)符合下列條件：

（一）注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣１億元；

（二）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近３年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

（三）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)支持，在境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機(jī)、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（四）符合自身業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第九十條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請開辦獨立品牌信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)、收單業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第九十一條 省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社受轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社委托，申請統(tǒng)一信用卡品牌，應(yīng)符合以下條件：

（一）使用統(tǒng)一品牌且符合《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社數(shù)量在５家以上；

（二）轄內(nèi)機(jī)構(gòu)統(tǒng)算后主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)（包括但不限于自主建設(shè)維護(hù)的交易授權(quán)系統(tǒng)、交易監(jiān)測系統(tǒng)等），通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；

（四）轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運行良好，具備保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（五）具備為發(fā)卡機(jī)構(gòu)服務(wù)的專業(yè)客戶服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施；

（六）具有專業(yè)管理人員和技術(shù)人員。

第九十二條 使用統(tǒng)一信用卡品牌開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社應(yīng)符合以下條件：

（一）上一監(jiān)管評級３級以上；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具備良好的零售客戶基礎(chǔ)和較好的個人信貸管理能力及經(jīng)驗；

（四）具有專業(yè)的高級管理人才以及業(yè)務(wù)管理人員和技術(shù)人員。

第九十三條 省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社申請統(tǒng)一信用卡品牌，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

使用省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社統(tǒng)一信用卡品牌的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

使用主發(fā)起行統(tǒng)一信用卡品牌的村鎮(zhèn)銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第五節(jié) 開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

第九十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)控制度健全有效；

（三）達(dá)到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好；

（四）外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應(yīng)從事外匯業(yè)務(wù)５年以上，其他從業(yè)人員中至少５０％應(yīng)從事外匯業(yè)務(wù)３年以上；

（五）有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場所和設(shè)施；

（六）最近３年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十五條 申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第六節(jié) 申請開辦其他業(yè)務(wù)

第九十六條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第九十七條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)符合下列條件：

（一）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）符合本機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)董事會同意并出具書面意見；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具有開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）最近３年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。申請開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第九十八條 本章業(yè)務(wù)事項，由下級監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七章 董事（理事）和高級管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件

第九十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書；農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、獨立理事和其他理事等理事會成員須經(jīng)任職資格許可。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人；農(nóng)村信用合作社主任；農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任；省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師以及同職級高級管理人員，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅危毁J款公司總經(jīng)理；農(nóng)村資金互助社經(jīng)理；農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人、信用社主任、副主任等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)符合擬任人任職資格條件。

其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行本條前兩款所列董事（理事）和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會認(rèn)定的同類人員納入任職資格管理。

第一百條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員擬任人應(yīng)符合以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第一百零一條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百條

（二）、（三）、（五）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到兩次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第一百零二條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百條

（六）、（七）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人或其配偶及其他近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份或股金，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份或股金，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時間和精力的情形；

（六）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在財務(wù)狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。

第一百零三條 申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）任職資格，擬任人除應(yīng)符合本辦法第一百條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）５年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷；

（二）能夠運用金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事（理事）會職責(zé)。

申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨立董事（理事）任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財會方面的專業(yè)人員，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。

農(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。

第一百零四條 除不得存在第一百零一條、第一百零二條所列情形外，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任獨立董事（理事）還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股金；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股金的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（七）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨立董事（理事）在獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。

獨立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)任職時間累積不得超過６年。

第一百零五條 申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、獨立董事（理事）和董事會秘書任職資格，擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：

（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作６年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；

（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社董事會秘書，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作６年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；

（三）擬任農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事、董事會秘書應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作４年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作２年以上）；

（四）擬任農(nóng)村資金互助社理事長，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷；

（五）擬任獨立董事（理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷。第一百零六條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)了解擬任職職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。

第一百零七條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級管理人員擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：

（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長、副行長、行長助理，專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅危瑧?yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作６年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；

（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行行長，村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長，農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任，貸款公司總經(jīng)理，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可的會計、審計專業(yè)技術(shù)職稱（或通過國家或國際認(rèn)可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ鳎赌暌陨希ㄆ渲袕氖陆鹑诠ぷ鳎材暌陨希?/p>

（四）擬任省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事金融工作４年以上；

（五）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行首席信息官，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信息科技工作６年以上（其中任信息科技高級管理職務(wù)４年以上并從事金融工作２年以上）；

（六）擬任農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷。

第一百零八條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但符合以下條件的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求：

（一）取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)增加４年；

（三）應(yīng)具備本科學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為大專的，應(yīng)相應(yīng)增加６年以上金融或８年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）；

（四）應(yīng)具備大專學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為高中或中專的，應(yīng)相應(yīng)增加６年以上金融或８年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第一百零九條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請或報告由法人機(jī)構(gòu)提交。

第一百一十條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；

（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人；

（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；

（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長、董事、副主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人；

（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

第一百一十一條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。

（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長；

（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、主任；

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（四）省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅巍?/p>

第一百一十二條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第一百一十三條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請或報告，與該機(jī)構(gòu)開業(yè)申請一并提交。第一百一十四條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)在審查中或事前進(jìn)行。

第一百一十五條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，法人機(jī)構(gòu)在提交任職資格申請材料或報告時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告。

本辦法所稱離任審計報告是指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自身或聘請外部審計機(jī)構(gòu)對其離任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員進(jìn)行審計后，于該人員離任后的６０日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送的書面報告。

第一百一十六條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，實行報告制，填寫備案登記表。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照上款執(zhí)行。

第一百一十七條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（主任）、分支行行長、專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起３日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條

第三篇：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項管理辦法

應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第一百零六條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請或報告由法人機(jī)構(gòu)提交。

第一百零七條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；

（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人；

（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；

（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長、董事、副主任；

（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

第一百零八條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。

（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長；

（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、主任；

（三）省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅巍?/p>

第一百零九條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第一百一十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請或報告，與該機(jī)構(gòu)開業(yè)申請一并提交。

第一百一十一條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)在審查中或事前進(jìn)行。

第一百一十二條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，法人機(jī)構(gòu)在提交任職資格申請材料或報告時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告。

本辦法所稱離任審計報告是指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自身或聘請外部審計機(jī)構(gòu)對其離任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員進(jìn)行審計后，于該人員離任后60日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送的書面報告。

第一百一十三條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照前款執(zhí)行。

第一百一十四條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（主任）、分支行行長、專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第一百一十五條 董事（理事）和高級管理人員在任職資格獲得核準(zhǔn)前不得到任履職。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人在提交任職報告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員。

第一百一十六條 本章所列需審批的任職資格事項，由下級監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第八章 附則

第一百一十七條 農(nóng)村信用聯(lián)社組建農(nóng)村商業(yè)銀行事項、農(nóng)村合作銀行設(shè)立事項及其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照本辦法農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及其高級管理人員任職資格許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照本辦法農(nóng)村信用合作聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十八條 機(jī)構(gòu)變更許可事項，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在決定機(jī)關(guān)作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報告。董事（理事）和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應(yīng)在決定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)任職資格之日起3個月內(nèi)到任，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報告。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

未在前款規(guī)定的期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理許可注銷手續(xù)。

第一百一十九條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后1個月內(nèi)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

第一百二十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)解散后改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)的，該分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請及相關(guān)高級管理人員任職資格申請或報告應(yīng)一并提交。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立后，其本部及分支機(jī)構(gòu)均應(yīng)啟用新設(shè)機(jī)構(gòu)的金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、印章、憑證、牌匾等。

第一百二十一條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的銀行投資入股農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，比照適用境外銀行有關(guān)規(guī)定。

第一百二十二條 本辦法所稱注冊地轄區(qū)指城區(qū)法人機(jī)構(gòu)所服務(wù)的當(dāng)?shù)厥休爡^(qū)、縣域法人機(jī)構(gòu)所服務(wù)的當(dāng)?shù)乜h域。本辦法中“以上”含本數(shù)或本級，本辦法中的“日”均為工作日。

第一百二十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第一百二十四條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第4號）同時廢止。

第四篇：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項補充規(guī)定（定稿）

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項補充規(guī)定

為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，現(xiàn)就調(diào)整農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可條件、權(quán)限等事項補充規(guī)定如下：

一、關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行準(zhǔn)入條件

農(nóng)村商業(yè)銀行準(zhǔn)入條件應(yīng)符合持續(xù)監(jiān)管要求。部分準(zhǔn)入指標(biāo)調(diào)整為：

（一）信貸資產(chǎn)五級分類后不良貸款率低于５％。

（二）按擬募集股本計算的資本充足率不低于１０％，核心資本充足率不低于６％。

（三）按規(guī)定提取呆賬準(zhǔn)備，撥備覆蓋率不低于１５０％。具備條件的農(nóng)村信用社應(yīng)直接改制為農(nóng)村商業(yè)銀行。

二、關(guān)于行政許可事項審批權(quán)限

調(diào)整下列行政許可事項審批權(quán)限：

（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。

（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。

（三）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任董（理）事長、副董（理）事長和高級管理人員任職資格個案審核應(yīng)按規(guī)定予以嚴(yán)格

控制。銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)（不含農(nóng)村信用社省（區(qū)）聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行）董（理）事長、副董（理）事長及高級管理人員任職資格需要個案審核的，其申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局對上述許可事項的受理、審查和決定程序及時限等要求，比照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令２００８年第３號，以下簡稱《實施辦法》）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

三、關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)

（一）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照審慎、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的原則，綜合考慮監(jiān)管政策、內(nèi)部控制、主要監(jiān)管指標(biāo)以及人才儲備等因素，科學(xué)合理確立目標(biāo)和規(guī)劃。農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，總體上應(yīng)堅持“重在本省，輻射周邊”原則，布局重點是金融競爭不充分的經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)和農(nóng)村金融服務(wù)薄弱的縣域。

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行可以跨區(qū)域設(shè)立地（市）分行，設(shè)立地（市）分行應(yīng)滿足下列條件：

１．機(jī)構(gòu)開業(yè)滿一年以上；

２．資產(chǎn)總額５００億元以上，注冊資本不少于１０億元，不良貸款率３％以下，資本充足率１１％以上，撥備覆蓋率不低于１５０％；

３．公司治理健全，風(fēng)險管控能力強(qiáng)，監(jiān)管評級二級（含二級）以上；

４．銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立地（市）分行、跨省設(shè)立異地支行，其規(guī)劃由法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局初審后，報銀監(jiān)會審批。農(nóng)村商業(yè)銀行跨省設(shè)立異地支行，由銀監(jiān)局根據(jù)《實施辦法》和銀監(jiān)會核準(zhǔn)的規(guī)劃予以審批。農(nóng)村商業(yè)銀行省內(nèi)設(shè)立異地支行，由銀監(jiān)局按照審慎監(jiān)管要求和機(jī)構(gòu)合理布局審查、核準(zhǔn)，事后報告銀監(jiān)會。

農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立地（市）分行，其籌建申請由法人機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起４個月內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定；開業(yè)申請由法人機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整材料受理之日起２個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定，決定文件應(yīng)抄報銀監(jiān)會和法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

（四）農(nóng)村商業(yè)銀行地（市）分行在地（市）吸收的存款應(yīng)主要用于轄內(nèi)縣域涉農(nóng)貸款及小企業(yè)貸款。

（五）農(nóng)村合作銀行在改制為農(nóng)村商業(yè)銀行之前不再批準(zhǔn)設(shè)立異地支行。

四、關(guān)于地（市）村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人條件

（一）在西部（省會城市除外）和中部老、少、邊、窮地區(qū)以地（市）為單位組建總分行制的村鎮(zhèn)銀行，其主發(fā)起人除滿足縣（市）村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人要求外，還應(yīng)滿足下列條件：

１．在省內(nèi)發(fā)起設(shè)立的，其資產(chǎn)規(guī)模不低于２００億元、注冊資本不少于５億元、監(jiān)管評級三級（含三級）以上；２．在所轄縣（市）較多的地市或跨省設(shè)立的，其資產(chǎn)規(guī)模不低于５００億元、注冊資本不少于１０億元、監(jiān)管評級三級（含三級）以上。

（二）擬設(shè)地點在西部地區(qū)的，由銀監(jiān)局決定；擬設(shè)地點在中部地區(qū)的，由銀監(jiān)局報送銀監(jiān)會審定。

（三）地（市）村鎮(zhèn)銀行設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段，其籌建申請，由銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)會審查并決定；開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。地（市）村鎮(zhèn)銀行行政許可事項的受理、審查、決定程序及許可時限等要求，比照農(nóng)村商業(yè)銀行跨省設(shè)立分行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、關(guān)于地（市）市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的冠名方式

（一）以地（市）市轄區(qū)農(nóng)村信用社或農(nóng)村合作銀行（不含轄內(nèi)縣（市）農(nóng)村信用社）改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，可按“省（區(qū)、市）名＋地（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”或“地（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”

兩種方式冠名。轄區(qū)內(nèi)其他縣（市）農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行，應(yīng)直接冠名為“省（區(qū)）名＋縣（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”。

（二）已設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行需按上述冠名方式更名的，相關(guān)許可事項由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項與本補充規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

本補充規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

二○一一年一月七日印發(fā)

第五篇：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)申請材料目錄用格式2012.3

2012年版

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號）

目 錄

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立......................................1

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立..................................1 農(nóng)村商業(yè)銀行.......................................1 農(nóng)村合作銀行......................................12 村鎮(zhèn)銀行..........................................14 貸款公司..........................................20 農(nóng)村信用合作聯(lián)社..................................23 農(nóng)村資金互助社....................................32

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立.................................37 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行..................................................37 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行..............38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處........40 貸款公司分公司....................................41 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社............................43 農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社..................................44 省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處................45 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行..........................46

二、機(jī)構(gòu)變更.....................................47

（一）法人機(jī)構(gòu)變更.................................47 變更名稱..........................................47 變更住所..........................................48 變更組織形式......................................50 變更股權(quán)..........................................50 變更注冊資本......................................53 修改章程..........................................57 存續(xù)分立..........................................58 新設(shè)分立..........................................58 吸收合并..........................................59 新設(shè)合并..........................................60 臨時停業(yè)..........................................60

（二）分支機(jī)構(gòu)變更.................................61 變更名稱..........................................61 變更營業(yè)場所......................................62 機(jī)構(gòu)升格..........................................64 臨時停業(yè)..........................................65

三、機(jī)構(gòu)終止.....................................66

（一）法人機(jī)構(gòu)終止.................................66 解散..............................................66破產(chǎn)前審批........................................67

（二）分支機(jī)構(gòu)終止.................................68 分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所..68辦事處............................................68自助銀行..........................................69

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種...................69

（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種...............69

（二）募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券...............70 募集次級定期債務(wù)..................................70發(fā)行次級債券......................................7

2（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù).........................72

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）.........................74

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù).....................75

（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù).............................76

（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù).........................77

（八）開辦其他業(yè)務(wù).................................78

五、董（理）事和高級管理人員任職資格..............79

（一）法人機(jī)構(gòu).....................................79

（二）分支機(jī)構(gòu).....................................82

六、申請材料格式要求.............................84

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架 構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設(shè)臵及具體構(gòu)成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應(yīng)與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務(wù)會計指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測、2 面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見 3 中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見、銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工 4 作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、評估詳細(xì)說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書之日）。

10.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會計師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、6 各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容）。

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出 7 資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映。

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防 8 法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；

（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果 9 有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

17.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。

19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。

1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代 11 表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。

1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開 業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu) 13 開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補充計劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個會計盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資 15 本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、17 監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過籌建工作報告的決議；（2）關(guān)于通過章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；

（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過部門設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應(yīng)由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證 18 的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告。

貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。

2.可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

(1)驗資報告，應(yīng)包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；

(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等）。

7.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。 9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務(wù)管理辦法、審計稽核管理辦法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、22 財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務(wù)發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風(fēng)險管理計劃包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等）。

13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。 14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目 標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設(shè)臵及具體構(gòu)成，以及高級管理人員配備情況]，部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進(jìn)行處臵；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)]，認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測，面臨風(fēng)險因素及主要對策，認(rèn)購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) [如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近25 2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機(jī)關(guān)，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)對入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，26 應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、評估詳細(xì)說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書。

11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處臵報告。12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關(guān)資料。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見的報告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高 28 級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核相關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

30（10）審議通過部門設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董（理）事會決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營方針和計劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

16.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。

17.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認(rèn)書由中介機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所和評估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第17項另行報送。

其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東（社員）近2年審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預(yù)測）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、股金認(rèn)購、組織架構(gòu)、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。

4.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、入股起點金額、股金總額）、認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)股份的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

33（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股金數(shù)（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機(jī)關(guān)，受理機(jī)關(guān)驗收時現(xiàn)場審查，在審核報告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

7.農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見的報告。

1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認(rèn)購股金、股權(quán)設(shè)臵、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事 34 長、經(jīng)理情況，經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開業(yè)條件。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗收時現(xiàn)場審驗，不須報送受理決定機(jī)關(guān)。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長和經(jīng)理任職資格的相關(guān)材料：

（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

6.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學(xué)歷及所學(xué)專業(yè)、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

8.營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過章程草案的決議；

（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規(guī)則的決議；

（3）審議通過選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；

（4）審議通過崗位設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；

（5）審議通過理事會議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長的決議；

（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員占應(yīng)到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應(yīng)注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大會）決議應(yīng)由全體到會社員或代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行

1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄

區(qū)內(nèi)支行籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)同城支行的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立注冊地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。

4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設(shè)立異地分支行的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備等。

2.董事會同意設(shè)立異地分支行的決議。

3.可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理、開業(yè)后3年資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利能力等，總行的風(fēng)險管控能力、人才儲備、業(yè)務(wù)支持、資本補充等。

4.申請人最近1年新設(shè)異地分支行的經(jīng)營管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設(shè)分支行組織架構(gòu)、內(nèi)控體系、38 擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

6.對跨省（區(qū)、市）設(shè)立異地分支行的須提供銀監(jiān)會同意跨省（區(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見的報告。

1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作 39 時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明。8.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

9.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。10.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開業(yè)，行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見的報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處 1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作

時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)分理處內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分理處的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：貸款公司分公司籌建采用報告制，報告材料目錄： 1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)分公司內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分公司的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社

1.34行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施、擬任職高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)信用社內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立信用社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社

1.35行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、44 通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)分社內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處

1.36行政許可項目名稱：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設(shè)立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)立辦事處名稱、住所、授權(quán)職責(zé)范圍等。

2.理事會同意設(shè)立辦事處的決議。

3.省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社對辦事處的授權(quán)書。4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核相關(guān)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社改建為省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處的，應(yīng)提供地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的相關(guān)文件。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行

1.37行政許可項目名稱：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行設(shè)立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)臵的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容。

2.有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立自助銀行的有效書面文件。