第一篇：某私募基金發行的招股計劃書

某私募基金發行的招股計劃書

基金初期規模為5000萬元人民幣，最低股份為100萬元人民幣/份，募集至2/3即可成立，歡迎各大資本所有者加盟合作。根據私募基金行業管理慣例，基金所有人和管理人嚴格分開：

一、基金層面：

1、投資公司形式：成立投資公司，優點是出資方股東之間有股權關系，聯系緊密，缺點是產生效益后所得稅無法規避。

2、信托基金形式：發起成立信托計劃，各出資人把資金交給信托公司，信托公司根據出資人的指令進行投資。優點是稅收很低，缺點是關系不緊密。

3、上述兩種組織方式選一種

4、基金投資管理班子入股基金公司，做小股東。

5、基金公司負責財務資金管理，投資決策，投資管理。

二、基金管理層面：

1、設立基金投資管理公司。

2、主要任務是篩選投資項目，報基金公司投資決策委員會決策。

3、另一任務是募集基金。

4、主要費用來源：基金公司提供的基金管理費，一般每年為基金總額的2-4%。

5、基金管理費包括管理人的報酬，辦公費，差旅費等。不包括開辦費。

三、運營機制

1、基金公司下撥管理費---管理公司選項目---報基金公司---投資決策委員會審核表決---如否決，則項目結束---如決定投資，則安排資金---投資管理公司協助辦理入股手續----日常監管---上市套現---基金分紅

2、基金投資的主要方向和原則

（1）以pre-IPO項目為基本投資方向

1）所投資項目必須具備完整的IPO計劃。

·此等計劃必須于我方風險投資加入之前形成，并獲得原有股東特別是原有控制人共識。必要時，我方可協助擬投資企業控制人開展此項工作。

·此等計劃必須是切實可行的，并已開始或即將開始的，比如必須有具備從業資格的中介機構正在或即將進行IPO工作。

·完整的IPO計劃必須有切實的時間進度要求。一般來說，自我方風險投資加入至IPO完成的預估時間超過三年的項目不予考慮。

·任何境外IPO計劃更應切實遵守上述原則，并完整地評估上市證券規則，及可能涉及的外匯、身份等方面的限制。

2）利用主要基金管理人在中國資本市場的資源，對IPO市場的了解、把握，將投資盈利的主要來源限定于IPO帶來的資本增值。在投資企業實現IPO后的1年－3年內完成退出。

3）投資之前，必須對IPO失敗后的退出時間底限進行約定，并嚴格按照約定執行，對于IPO失敗后的退出途徑需預先經過評估及探討，并切實執行。

（2）日常短期投資行為

為提高資金的使用效率，允許主要管理成員利用公司資金進行短期投資，但短期投資僅限于：

1）申購無禁售限制的IPO新股

2）申購禁售限制6個月以內的IPO新股

3）買賣距到期日不足一年的在交易所上市交易之債券

4）參與交易所之債券回購交易，期限不得長于182天

5）在投資方一致同意下的其他短期投資行為

6）嚴禁進行股票及其他金融衍生品種的二級市場交易

（3）基本原則

1）長期投資期限平均不長于3年，任何單個項目投資期不長于6年

2）短期投資期限不長于182天

3）項目除法規之限制性規定外，不得允諾任何限制性條款

（4）投資管理

1）公司資金的存管銀行和證券托管交易機構由董事會決定，未經董事會同意，投資管理人不得更改銀行和證券托管機構。

2）投資管理人有權決策公司投資金額不超過公司資產的15％的單個項目。投資前需通報投資決策委員會,超過該限額的投資項目為重大投資項目，投資管理人需報公司董事會下設的投資決策委員會批準。

3）公司對外借貸需經投資決策委員會批準。

4）當項目可投資金額超出公司擬投資額時，投資管理人可將項目推薦給股東,邀請股東同公司共同投資,當股東意向投資額超過可投資額時,由股東協商或按持股比例分配投資額度.三、公司架構

1、注冊資本、注冊地、經營地

（1）公司為一家公司制私募投資基金，法律形式采取有限責任公司，注冊為投資公司

（2）公司發起成立的注冊資本最低5000萬元人民幣，資本上限為3億人民幣；

（3）注冊地待定，由股東協商確定；

（4）經營地： ；

（5）資本募集開放期:公司成立后，發起股東委托經理人繼續募集資金。資本上限為3億元，第一年募集價格為凈資產價.從第二年開始按公司公允資產價格＋溢價發行股本。

2、股東構成轉為有限合伙制基金時公司管理人出資不少于60-100萬人民幣，其余部分由投資者出資。

3、董事會

董事會由5－7名成員構成，原則上投資者少于7人時，投資者各派一名董事；多于7名時，由發起投資者各方協商確定，二位投資管理者擔任董事，任何董事會決議須由2/3以上多數通過。（2）董事會選舉3個董事組成投資決策委員會，負責審批投資管理人提交的投資額超過公司資產15％的戰略投資項目。投資管理人不出任投資決策委員會成員。

四、公司期限

根據項目運行周期，公司期限暫定為6－7年。到期后, 經51％以上股東同意，公司期限可延長.不同意延長的股東有權退出公司。

五、運營

1、經營體制

（1）公司采取基金經理制，設立兩位投資管理人，實施投資管理人負責制。投資管理人采取業績報酬制，由基本工資加業績報酬構成。

（2）由于公司投資項目運行周期在1－6年，公司同基金管理人簽訂工作合同。期限同公司期限相等，未經2/3股東同意，投資管理人不得離開公司。

（3）在下列情況，經2/3股東同意，董事會有權解聘投資管理人：

·投資管理人出現重大違法、違規行為，導致公司資產的重大損失； ·投資管理人在項目投資中出現重大失誤，導致公司資產的重大損失。

2、人員架構

（1）日常工作人員5名：

·2名投資管理人

·2名投資助理

·1名行政人員

（2）財務、出納第一年擬采取兼職方式，可由股東方人員兼任或派出。

（3）其他技術性工作可外聘兼職專業人員解決。

（4）隨公司業務發展,需調整人員安排時,由董事會制定計劃,報股東大會批準

3、運營成本估計(第一年)

（1）人員工資費用

·投資管理人24*2=48萬/年

·投資助理6*2=12萬/年（含四金）

·行政人員5*1=5萬/年（含四金）

·財務、出納（補貼）2*2=4萬/年（含四金）

·外聘兼職專業人員8萬/年

（2）辦公場所租金（含水、電）20萬/年

（3）辦公費用5萬/年

（4）出差及招待費用20萬/年

（5）前期開辦費用

辦公家具5萬

辦公用品（電腦、復印、打印）5萬

裝修10萬

房租押金10萬

注冊開戶等費用5萬

4、特別支出(項目相關費用)

（1）委托專業機構，包括會計師、律師、投資銀行、專家進行評估或咨詢的必要費用。

（2）給予項目介紹人、特殊人才的報酬、項目投資直接公關費用。

（3）上述特別支出事項具有較大的不確定性，報酬的形式也可能多種多樣,在核算上將計入投資成本。

5、費用目標

（1）力爭在第一年將運營成本控制在200萬以內（不含開辦費用）。

（2）在投資期內（主要是第二年、第三年）將運營成本控制在250萬以內。

（3）在回收期內（主要是第四年、第五年、第六年）將運營成本控制在250萬以內。

（4）公司運行結構調整或資產擴大時,上述成本目標將重新確定。

六、分配

1、盈利目標

（1）根據對中國資本市場預期，公司的基本盈利目標定在年收益率30%-50%。

（2）第一、二年盈利目標為通過短線投資保持盈虧平衡，爭取最大收益率，（基于當前市場預期，短線投資預期收益率在4％－8％）。

（3）公司從第三年起，逐步進入投資回收期，實現盈利目標。

2、收益分配

（1）投資管理人采取業績報酬制度，每年的利潤首先提取管理團隊的業績報酬，按以下比例提取20％：

·年稅前股本投資收益率 ≦ 30%部分,業績報酬提取比例為20％

·年稅前股本投資收益率在30％－50％之間部分,業績報酬提取比例為25％ ·年稅前股本投資收益率 > 50%部分,業績報酬提取比例為30％

（2）凈利潤由股東根據出資比例進行分配。

（3）盈利分配采取按年度分配機制，每年分配后，股東可選擇提取紅利，或將所得轉為股本。當股本達到上限后，不再實施紅利轉增股本。

（4）未經2/3以上股東同意，管理團隊業績報酬抽離公司的比例不得超過其業績報酬的20％，其余部分必須留在公司轉為股本。

（5）為減少公司所得稅支出，管理團隊業績報酬在稅前提取，其應承擔的稅負由管理團隊自行承擔。

（6）為減少股東稅負，公司將采取靈活方式分配股息，具體方式由公司董事會審定。

第二篇：私募基金不得公開發行的原因是什么

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私募基金不得公開發行的原因是什么

現在經濟市場上有很多私募基金的籌資方式，私募基金是一些非上市公司籌集資金的重要來源，最重要的是可以短期內籌集大量的資金，私募基金的回報率較高，同時也存在著較高的投資風險，國家對私募基金的管理非常嚴格。下面贏了網小編就為大家講解私募基金不得公開發行的原因。

一、私募基金的概念

私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對應的公募基金(Public Fund)是向社會大眾公開募集的資金。人們平常所說的基金主要是共同基金，即證券投資基金。

二、私募基金的特點

私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，并通過股份增值轉讓獲利。股權投資的特點包括：

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1、股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的利息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

2、股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資于發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最后以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

3、股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

三、私募與公募的區別（不得公開發行的原因）

(1)募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。

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(2)募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區別。

(3)信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。

(4)投資限制不同。公募基金在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協議約定。

由于私募基金自身特有的性質決定了他不能公開發行，否則極易演變為非法集資行為，這也是私募基金與公募基金的重要區別之一。看過以上內容大家應該對私募基金有了一些了解，知道私募基金不能公開發行的原因，私募基金的高投資額決定了其必須受到嚴格的監管，這也是為了維護市場的穩定運行。

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第三篇：私募計劃書

成立陽光私募基金商業計劃書

一、設立陽光私募基金公司的目的當前，我國國民經濟持續、快速、健康發展，居民財富迅速積累，資本市場發展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對 外開放的推進，股權分置改革基本完成，資本市場法規制度建設的日 趨完善，資本市場正處于難得的發展機遇期，為陽光私募基金公司的健康發展提供了良好的外部環境。

為分享我國金融改革發展的成果，實現企業多元化、跨越式發展 目標，實現股東利益最大化，同時也為發展繁榮我國資本市場，為廣 大投資者提供多層次的金融服務，擬組建陽光私募基金公司。

二、陽光私募基金業具有廣闊的發展前景

近幾年來，伴隨著我國國民經濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來公募基金表現持續低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業的蓬勃發展。據好買基金研究中心的統計顯示，截止2010年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產品，總資產規模超過2萬億。

從市場前景分析，私募基金業的發展得到決策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數年時間內，中國的私募基金業獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規模。

但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產規模還是相對經濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業的發展空間相當可觀，同時受我國經濟總量持續高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業也正面臨著良好的發展機遇。2010年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業所難以比擬的。面對這樣一個持續擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

三、對沖基金產品原理及策略

對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩定、持續的投資回報。

方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業、同行業不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。

期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經常出現不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。

通過上述對沖策略，可以將基金資產通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現長期平穩的增長，創造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現穩定、持續的盈利。

三、企業注冊

公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式決定了今后業務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金陽光化有這樣幾種形 式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業務。這幾種形式雖然各有優點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規的限制，經營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發展的市場變化。有鑒于此，為了我們的陽光私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產品的時候，則是以有限合伙企業的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規避法規限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經營范圍。

四、對沖基金運作流程：

一.發行：通過信托，發售對沖基金產品。與信托公司組成合伙制企業運作。

二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。3.通過銀行募集及發售。

三．銀行托管。發行二級基金產品，兩級銀行托管制度。

四．資金成本：

1.信托機構資產管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1% 2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5% 3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發售銷售代理費用1% 五.募集期：1個月

六.運作期：封閉運行期1年。

五、商業運作盈利模式：

基金采用滾動發售模式。

第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

滾動發售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變為盈利，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專注于研發，投力于產品基金業績的增長。基金業績的增長將會提升基金在業內的排名，大大降低后期基金發售的成本，及迎來主動性合作的渠道。(轉載于:私募計劃書)預期一年內發售三期基金狀況，如下表：

第一期基金發售盈利情況預期：

第一期基金發售盈利預算表

（注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）篇二：私募商業計劃書 ******有限公司

商 業 計 劃 書

******有限公司 二零零二年四月 aaa – fund raising plan confidential 第一章 本項籌資計劃

一、本計劃性質及其緣由 ******有限公司為獲得支撐事業持續成長的資金，擬通過增資擴股的方式，募集中長期發展資金100萬美元。

本次增資擴股對象為新、舊股東，發行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產100萬美元，新股東投入現金100萬美元(折合rmb 827萬元)。

本次增資擴股后，總股本將達220萬美元，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無形資產比例、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產的認列。若具體操作發生困難，本方案將在原框架實質的基礎上，調整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發16.72萬股”)

二、本計劃資金用途：

本計劃擬募集資金us$100萬元，將主要用于增加人員規模、擴大市場行銷及軟件開發工具等方面。具體安排如下： aaa – fund raising plan confidential

三、本次增資后利潤情況

單位：us$ k

四、本項計劃的時間安排

本次增資擴股計劃于2002年6月底前完成。aaa – fund raising plan confidential 第二章 公司概況

一、公司簡介 ******有限公司（簡稱“******”）系從事網絡視頻應用及多媒體信息處理軟件的專業軟件公司，于2000年12月在中國浙江省市正式成立，并于2001年2月完成工商注冊登記。公司系美國******公司投資的全資子公司，注冊資本美金20萬元，公司性質為外資企業。

公司源于1999年******美國(簡稱“eus)與計算機學院在研發網絡視頻聊天軟件和服務器應用軟件方面的成功合作經歷。2000年12月，雙方開始關于設立******分支機構的可行性研究。在設立運作中，學院做出全力的支持和幫助，并將在未來提供技術和人力資源方面的全面支援。

本次計劃通過增資擴股，變更為中外合資企業，以獲得發展資金，實現******的獨立運作及軟件業務的加速發展。

二、使命與定位

使命：開發及生產融合創新和藝術于一體的應用軟件產品，以合理的價格為企業和個人用戶提供優質、易用、高效的網絡視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應用軟件。

定位：以原先******美國的內部軟件研發部門為基礎，配合******大陸發展計劃，完善研發、生產與銷售功能，成為一家獨立運作于大陸市場的專業軟件企業，以提供網絡視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認證軟件為主要業務。

三、與母公司的配合分工關系 ******體系包括美國總部、臺灣******及本公司在內的全球運營企業。以美國總部為中心和支持，開展全球性的生產和銷售業務。

公司主要承擔******體系所有的軟件研發工作，以大陸地區較低的人力成本及的技術支持，擔負著******體系內部研發部門的職能。******體系將通過公司實施大陸及亞太地區發展戰略，以增資擴股方式引入發展所需資金，將業務職能擴展到生產和銷售(包括內銷及外銷)。aaa – fund raising plan confidential 在此發展過程中，將得到美**公司技術、質量監控及市場技術動向信息的支持，并在銷售方面充分利用臺灣公司在臺灣與其他亞太地區原有的銷售渠道。母公司--美國總部（）：

總部位于美國加利福尼亞州的北部城市，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場及技術合作者。******體系的總公司是******科技股份有限公司(corp.)，由現任總裁在1998年1月創立，產銷pc用數碼相頭、網路視頻通話影相機、數碼兩用(影像、照相)相機。產品設計以一般人均可輕松使用為原則，推出后廣受歡迎，自1999年起即為美國市場此產品領域的前三大品牌之一。

總公司發行606萬股由32位股東擁有。最初注冊資本為74萬美元，后續成功增資兩次主要股東包括劉萍、臺達電及部分vc基金。

在過去2年(2000年及2001年)，業務收入都維持在1200萬左右，現總公司的凈資產為309萬美元。

******臺灣： ***科技有限公司于1999年在臺灣臺北市成立，業務范圍主要包括oem的協調和質量保證、以及產品銷售。臺灣公司在實現亞洲地區范圍內團隊廣泛的業務聯系方面產生了重大作用，同時以優越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束，擴大生產以及時滿足市場需求。

四、公司現有產品及未來研發方向 e過去以簡單、易用的網上即時、面對面談話(包括軟/硬件)為主，現將逐步擴大到游戲、教育、企業所用的實時視頻通訊軟件。e 相信應用是任何網絡通信成功的關鍵，因此投入大量的資源到軟件開發，使之能簡便地在e-mail中加入視頻信號、創建視頻電子賀卡和召開視頻會議。(一)現有產品

公司已完成研發并進入市場的產品主要為: 1.實時視頻通訊應用軟件: a.server 1.0(零售版、企業版及網吧版)b.server 2.0(多服務器及多語言支持)aaa – fund raising plan confidential篇三：商業計劃書模板(私募專用)商 項目名稱： 項目單位： 提交日期：

業 計 劃 書

（編制模板）****創業投資有限公司

2003年8月制

保 密 承 諾

本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：

妥善保管本商業計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。

項目經理簽字：

接 收 日 期： _______年____月____日

目 錄

目錄..............................................................2 摘要..............................................................3

一、基本情況......................................................4

二、管理層........................................................4

三、產品與服務....................................................5

四、研究與開發....................................................6

五、行業及市場....................................................6

六、營銷策略......................................................7

七、產品制造......................................................7

八、管理..........................................................8

九、融資計劃......................................................8

十、財務說明......................................................9

十一、風險及對策..................................................9 摘 要

1.公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊資本，股權結構，主營業務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。）2.主要管理者情況（姓名、性別、年齡、學歷、畢業院校，主要經歷和經營業績。）3.產品與服務（產品/服務介紹，產品技術水平、新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優勢。）

4.研究與開發（已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發經費及今后投入計劃，對研發人員的激勵機制。）5.行業及市場（行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。）6.營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的措施。）7.產品制造（生產方式，生產工藝，質量控制）8.管理（機構設置，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。）9.融資計劃（資金需求量、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，可接受的退出方式。）10.財務預測（未來3年的銷售收入、利潤、資產回報率等。）

說明：請在三頁紙內完成本摘要。

1、公司基本情況

公司名稱： 成立時間： 注冊資本：

實收資本：（說明其中現金到位數和無形資產）注冊地點： 公司性質：

公司沿革：（說明自公司成立以來主營業務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因）。

主要股東：（列表說明目前股東的名稱、出資、單位和聯系電話）。組織機構：（用圖來表示）

主要業務：公司曾經經營過的業務和目前經營的業務及主營業務

員工人數及文化結構：（員工人數和文化程度及所占相關比例，請列表說明。）財務歷史數據：（列表說明本及前2年的銷售收入、毛利潤、純利潤、總資產、總負債、凈資產等）

對外投資：（獨資、控股、參股的公司情況并以圖形方式表示。）

未來3年的發展戰略和經營目標：（行業地位、銷售收入、市場占有率、產品品牌以及上市計劃等）

2、管理層 2.1 公司董事會:(董事成員，姓名，職務，工作單位和聯系電話，請用表格列出。)2.2 高管層簡介：

董事長：（姓名，性別，年齡，學歷，專業，職稱，畢業院校，聯系電話，主要篇四：最新的私募商業計劃書 ******有限公司 商 業 計 劃 書

******有限公司 二零一五年四月 aaa – fund raising plan confidential 保密須知

本商業計劃書屬于商業秘密，所有權屬于******有限公司。其所涉及內容和資料僅限于有投資意向的投資者使用。收到本計劃書后，收件人應遵守以下規定：

1、在未取得******有限公司的書面同意之前，收件人不得將本計劃書的全部及部分予以復制、傳遞、泄露給他人。

2、若收件人不希望涉足本計劃書所述內容，請盡快將本計劃書完整退回本公司。

3、以對待貴公司機密資料的態度，對本計劃書所提供的商業機密保密。

4、本計劃書不可用于洽談投資以外的任何商業用途。aaa – fund raising plan confidential 第一章 本項籌資計劃

一、本計劃性質及其緣由 ******有限公司為獲得支撐事業持續成長的資金，擬通過增資擴股的方式，募集中長期發展資金100萬美元。

本次增資擴股對象為新、舊股東，發行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產100萬美元，新股東投入現金100萬美元(折合rmb 827萬元)。

本次增資擴股后，總股本將達220萬美元，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無形資產比例、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產的認列。若具體操作發生困難，本方案將在原框架實質的基礎上，調整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發16.72萬股”)

二、本計劃資金用途：

本計劃擬募集資金us$100萬元，將主要用于增加人員規模、擴大市場行銷及軟件開發工具等方面。具體安排如下： aaa – fund raising plan confidential

三、本次增資后利潤情況

單位：us$ k

四、本項計劃的時間安排

本次增資擴股計劃于2002年6月底前完成。aaa – fund raising plan confidential 第二章 公司概況

一、公司簡介 ******有限公司（簡稱“******”）系從事網絡視頻應用及多媒體信息處理軟件的專業軟件公司，于2000年12月在中國浙江省市正式成立，并于2001年2月完成工商注冊登記。公司系美國******公司投資的全資子公司，注冊資本美金20萬元，公司性質為外資企業。

公司源于1999年******美國(簡稱“eus)與計算機學院在研發網絡視頻聊天軟件和服務器應用軟件方面的成功合作經歷。2000年12月，雙方開始關于設立******分支機構的可行性研究。在設立運作中，代寫商業計劃書書，融資計劃書，需要聊邱邱：耳領司儀留舅舅散散酒。學院做出全力的支持和幫助，并將在未來提供技術和人力資源方面的全面支援。

本次計劃通過增資擴股，變更為中外合資企業，以獲得發展資金，實現******的獨立運作及軟件業務的加速發展。

二、使命與定位

使命：開發及生產融合創新和藝術于一體的應用軟件產品，以合理的價格為企業和個人用戶提供優質、易用、高效的網絡視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應用軟件。

定位：以原先******美國的內部軟件研發部門為基礎，配合******大陸發展計劃，完善研發、生產與銷售功能，成為一家獨立運作于大陸市場的專業軟件企業，以提供網絡視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認證軟件為主要業務。

三、與母公司的配合分工關系 ******體系包括美國總部、臺灣******及本公司在內的全球運營企業。以美國總部為中心和支持，開展全球性的生產和銷售業務。

公司主要承擔******體系所有的軟件研發工作，以大陸地區較低的人力成本及的技術支持，擔負著******體系內部研發部門的職能。******體系將通過公司實施大陸及亞太地區發展戰略，以增資擴股方 aaa – fund raising plan confidential篇五：私募商業計劃書 ******有限公司

商 業 計 劃 書

******有限公司 二零零二年四月 aaa – fund raising plan confidential 保密須知

本商業計劃書屬于商業秘密，所有權屬于******有限公司。其所涉及內容和資料僅限于有投資意向的投資者使用。收到本計劃書后，收件人應遵守以下規定：

1、在未取得******有限公司的書面同意之前，收件人不得將本計劃書的全部及部分予以復制、傳遞、泄露給他人。

2、若收件人不希望涉足本計劃書所述內容，請盡快將本計劃書完整退回本公司。

3、以對待貴公司機密資料的態度，對本計劃書所提供的商業機密保密。

4、本計劃書不可用于洽談投資以外的任何商業用途。aaa – fund raising plan confidential 第一章 本項籌資計劃

一、本計劃性質及其緣由 ******有限公司為獲得支撐事業持續成長的資金，擬通過增資擴股的方式，募集中長期發展資金100萬美元。

本次增資擴股對象為新、舊股東，發行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產100萬美元，新股東投入現金100萬美元(折合rmb 827萬元)。

本次增資擴股后，總股本將達220萬美元，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無形資產比例、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產的認列。若具體操作發生困難，本方案將在原框架實質的基礎上，調整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發16.72萬股”)

二、本計劃資金用途：

本計劃擬募集資金us$100萬元，將主要用于增加人員規模、擴大市場行銷及軟件開發工具等方面。具體安排如下： aaa – fund raising plan confidential

三、本次增資后利潤情況

單位：us$ k

四、本項計劃的時間安排

本次增資擴股計劃于2002年6月底前完成。aaa – fund raising plan confidential 第二章 公司概況

一、公司簡介 ******有限公司（簡稱“******”）系從事網絡視頻應用及多媒體信息處理軟件的專業軟件公司，于2000年12月在中國浙江省市正式成立，并于2001年2月完成工商注冊登記。公司系美國******公司投資的全資子公司，注冊資本美金20萬元，公司性質為外資企業。

公司源于1999年******美國(簡稱“eus)與計算機學院在研發網絡視頻聊天軟件和服務器應用軟件方面的成功合作經歷。2000年12月，雙方開始關于設立******分支機構的可行性研究。在設立運作中，學院做出全力的支持和幫助，并將在未來提供技術和人力資源方面的全面支援。

本次計劃通過增資擴股，變更為中外合資企業，以獲得發展資金，實現******的獨立運作及軟件業務的加速發展。

二、使命與定位

使命：開發及生產融合創新和藝術于一體的應用軟件產品，以合理的價格為企業和個人用戶提供優質、易用、高效的網絡視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應用軟件。

定位：以原先******美國的內部軟件研發部門為基礎，配合******大陸發展計劃，完善研發、生產與銷售功能，成為一家獨立運作于大陸市場的專業軟件企業，以提供網絡視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認證軟件為主要業務。

三、與母公司的配合分工關系 ******體系包括美國總部、臺灣******及本公司在內的全球運營企業。以美國總部為中心和支持，開展全球性的生產和銷售業務。

公司主要承擔******體系所有的軟件研發工作，以大陸地區較低的人力成本及的技術支持，擔負著******體系內部研發部門的職能。******體系將通過公司實施大陸及亞太地區發展戰略，以增資擴股方式引入發展所需資金，將業務職能擴展到生產和銷售(包括內銷及外銷)。

第四篇：私募基金基礎知識

投資者教育（私募基金基礎知識）

1.什么是私募基金？

私募基金是指通過非公開方式，面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由于私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。

私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

2.私募基金的投資范圍：

私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數累計不得超過法律規定的特定數量。3.私募基金的分類: 按主投資標的又可分為:(1)證券投資基金（標的為股票)(2)期貨投資基金（標的為期貨合約）(3)貨幣投資基金（標的為外匯）

(4)黃金投資基金（標的為黃金）

(5)FOF基金 英文全稱fund of fund（意為“基金投資基金”，標的為基金）(6)REITS real estate Investment Trusts(房地產投資基金，標的為房地產）(7)TOT trust of trust(信托投資基金，標的為信托產品)(6)對沖基金（又叫套利基金，標的為套利空間）4.私募基金的優勢有哪些？

1)業績優異：私募基金長期投資業績完勝大盤、公募基金及其他股票型理財產品。

2)追求絕對回報：私募基金管理人利益和投資者利益是一致的，私募基金固定管理費很少，主要依靠提取業績報酬生存發展，而超額業績費是在凈值每次創出新高后才可提取的。只有投資者賺到錢，私募才能賺到錢。所以私募基金需要追求絕對的正收益，對下行風險的控制相對嚴格。

3)操作靈活：倉位可在0%-100%間靈活調整，牛市可滿倉獲取全部收益，熊市可空倉規避系統風險，投資策略眾多。

4)精英管理：陽光私募基金的資產管理人，大多經歷了中國股市20多年牛熊轉換的實戰考驗，他們有的曾經是公募基金的明星基金經理，有的曾在券商中擔任自營部投資經理或資深行業研究員，有的曾被任命為管理關系民生的保險資金、社保組合及企業年金，而有的源于民間股神的華麗轉身。5.合格投資者的認定

私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(一)凈資產不低于1000萬元的單位；

(二)個人金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。

下列投資者視為合格投資者：

(一)社會保障基金、企業年金、慈善基金；

(二)依法設立并受國務院金融監督管理機構監管的投資計劃；(三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；(四)中國證監會規定的其他投資者。

6.公募基金與私募基金的區別

公募基金是受政府主管部門監管的，向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監管下，有著信息披露。利潤分配，運行限制等行業規范。例如目前國內證券市場上的封閉式基金。

公募就是公開募集。公開的意思有二：第一是可以做廣告，向所有認識和不認識的人募集。第二是募集的對象數量比較多，比如一般定義為200人以上。

私募就是私下募集或私人配售。私下的意思如上：第一，不可以做廣告。第二，只能向特定的對象募集。所謂特定的對象又有兩個意思，一是指對方比較有錢具有一定的風險控制能力，二是指對方是特定行業或者特定類別的機構或者人。第三，私募的募集對象數量一般比較少，比如200人以內。

具體而言：

（1）募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。

（2）募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區別。

（3）信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。

（4）投資限制不同。公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協議約定。

（5）業績報酬不同。公募基金不提取業績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬，一般不收管理費。對公募基金來說，業績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業績則是報酬的基礎。7.私募基金投資的誤區：

（1）只要收益高的陽光私募基金都可以買

由于每位投資者都有著不同的風險收益偏好，因此，投資者在面對不同投資風格的陽光私募基金時若不顧自己的風險偏好而隨意挑選基金，投資結果往往是失敗的。例如保守型的投資者買入激進型的基金后，心情就會在基金凈值大起大跌的波動中備受煎熬，最終無奈贖回。格上理財建議，無論是激進型還是保守型投資者，在選擇陽光私募基金前需了解自己的風險承受能力，再結合自己的風險偏好選擇適合自己風格的基金。也就是說，投資者在挑選基金時需要考評風險調整后的收益，而不是僅看收益的絕對值而盲目錯配了基金。

（2）投資陽光私募只選短期排名靠前的基金

僅以短期業績排行榜作為選擇陽光私募基金的唯一標準并不科學。陽光私募基金暫時的排名靠前可能由于其投資風格激進，甚至有著偶然的運氣因素，并不絕對意味著基金經理有較好的投資能力。據統計，現存的2000多只陽光私募基金中，當年業績排名在前100位，次年能夠保持的只有50%，兩年后只剩下31%，三年后僅有10%。因此，我們建議您不僅關注基金短期業績的爆發，還有長期業績的穩定性，以及更重要的是業績背后的驅動因素是否可持續。

（3）明星基金經理管理的陽光私募一定好

雖然不少明星基金經理來自實力派的公募基金以及大型券商，背景光鮮，過往投資業績輝煌。但對于剛剛成立陽光私募公司的明星基金經理來說，通常面臨著失去強大投研團隊支持、需牽扯更多精力考慮公司運營等問題，投資業績可能會受到較大影響。因此，我們建議，對于明星基金經理新成立的基金需要經過一段時間的考察。

（4）凈值越高的基金說明基金經理投資能力越強

基金凈值的高低受到四個因素的影響：

1、成立時間，2、投資策略（股票多頭、股票多空、市場中性等），3、投資類型（股票、債券、期貨等），4、投資能力。成立時間不同，風格策略不同的基金不宜簡單的用凈值來比較投資能力。因此，建議投資者在比較不同基金產品時將同一時期成立且投資類型相同的基金作對比。

（5）凈值高的陽光私募上漲空間小于凈值低的私募

陽光私募凈值的高低與其未來的收益空間并不存在著因果關系，不同的凈值水平僅反映了目前該陽光私募基金凈資產的市場價值。真正決定陽光私募未來收益高低的是基金經理的投資能力。

8.如何選擇適合您的陽光私募基金？

在選擇陽光私募基金時，您需要考慮以下幾個方面：

1)了解自身需求。理清您的投資目標、投資周期、期望收益以及風險承受能力等;2)了解私募基金。掌握基金的業績歸因及投資風格;熟悉基金經理的過往投資經歷，私募基金的投資理念、投資策略及風險控制措施;了解公司基本面情況，如投研團隊、股權結構、公司治理情況、管理規模等。3)構建投資組合。根據您的投資需求，結合市場情況，選擇與您的風險承受能力相匹配的私募基金，構建投資組合。并在未來根據您投資需求的改變、市場波動及私募基金本身的變動，動態調整投資組合。

投資者可向第三方機構咨詢私募基金，尋找與您需求相匹配、風險收益比極佳的私募基金。

9.私募基金的組織形式有哪幾種? 私募基金根據組織形式可以分為以下三種：契約型基金。指未成立法律實體，而是通過契約的形式設立私募基金，基金管理人、投資者和其他基金參與主體按照契約約定行使相應權利，承擔相應義務和責任。

其次是公司型基金。指投資者依據《公司法》，通過出資形成一個獨立的法人實體—基金公司，由基金公司自行或者通過委托專門的基金管理人機構進行管理，投資者既是基金份額持有者又是基金公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務和責任。

最后是合伙型基金。指投資者依據《合伙企業法》，成立投資基金有限合伙企業，由普通合伙人對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作。

第五篇：私募基金問答

銷售話術---培訓部

私募票據基金問答

說明：為了更好滿足銷售人員得需求，同時兼顧有經驗跟沒經驗的人員的需求，特將部分問題分為標準版。旨在為一線員工提供不同角度，方向與技巧性參考。

1，財富之家是什么公司？跟金澤又是什么關系？什么時候成立的？

答：財富之家是金澤集團的下屬子公司，集團成立于2010年初，注冊資金35億，實繳8.7億，業務板塊包括深圳市招商電梯有公司，金澤家園房地產開發有限公司（保障房），財富之家百貨有限公司，財富之家金融網絡有限公司，財富之家投資管理有限公司；其中財富之家金融網絡科技有限公司是做P2P業務，籌建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注冊的。財富之家資產管理有限公司是做私募票據基金的。

2，你們合法嗎？國家管你們嗎？

答：財富之家金融網絡科技跟財富之家資產管理有限公司都是合法注冊，依法運營的，是合法的。中國證監會是我我們財富之家資產管理有限公司的管理機構，它頒布了《私募基金監管暫行辦法》（證監會令105號），對我們所處的行業進行監督跟管理的，我們嚴格按照這個管理辦法開展業務的。

3，主動管理型基金是什么意思？什么是CPPI策略？

答：主動管理型基金是指財富之家資產管理公司作為基金管理人，對所投資的對象票據進行嚴格調查，僅僅投資于財務，法律，和經營等多方面的調查后判斷具有價值的企業票據投資對象，并在投資后進行跟蹤，監督投資對象，嚴格控制風險。另外主動管理還體現在CPPI策略，在提高安全的同時會在收益上進行優先對付。

CPPI策略稱為固定比例組合保險策略，是投資組合保險策略的一種。

4，什么是組合式基金？

答：組合式基金指基不止投資于一個票據，或者投資到很多票據，即組合投資。通過組合投資實現風險分散。

5，這個基金投資什么？投股票嗎？投項目？

答：本只基金絕對不投股票，項目，根據低風險跟高風險投資組合，低風險主要投資來自回報率較低的一些企業票據，高風險的一般投資服務費較高的企業票據貼現，我們在追求本金安全的同時增加風險分散。

6，投資你們基金安全嗎？保本嗎？

答：基金是依法設立的，接受證監會監管的，開展業務需要遵守國家法律法規。按照《私募基金監管暫行辦法》明確規定“私募基金管理人，私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。”違反規定是要被罰款的。，金額較大時會被追究刑事責任。所以，基金公司是不能承諾保底的或者最低收益。

7，如果投資虧損了怎么辦？

答：根據CPPI策略的組合式投資，風險跟回報都是成正比的，只要做金融都是有風險點，但是我們票據都是跟銀行承兌的，一般是不會發生風險，風險極低的。最多的可能風險是公司在跟銀行進行承兌回款的時候延期一些時間，如果這樣的風險發生了，我們基金有20%作為劣后的，80%作為優先對付，所以基本是沒有問題的。

如果出現不可抗力，那就是另一個話題了。我們的合同上面已經有對不可抗力有明確標示的。

8，你們基金怎么控制風險？

1），投資決策機制： 考察企業的情況，驗證票據 2），投資策略運用：固定比例投資組合 3），低風險票據的優質票據 4），風險票據 5）票據的查詢

6）GP保障，20%的劣后資金，優先滿足有限合伙人的預期收益

7）專業的投資后的增值服務。投資后管理從整個投資管理流程中分離出來，通過對票據的價值的深入挖掘和精耕細作，為投資企業提供個性的服務。

9，網上說有限合伙基金都是騙子，像什么XX的，我朋友投資，最后都被騙了？

答：有限合伙是正規的一種基金組織形式，國家不僅在法律上保障，在工商審核上都有流程，二有限合伙這種組織形式，和基金，能不能保障投資人的的資金安全并沒有直接聯系，事實上很多企業，銀行的子公司做基金也會采取有限合伙形式。像國開行。

重點是你選擇做投資一定要選擇信用記錄，有實力，專業的公司，只有這樣才能保障你的資金安全。

財富中國是金澤集團旗下的公司，公司的實力不容小覷，注冊35億，實繳8.7億。有實體做依托。

10，我們怎么知道你們用基金的錢確實在做票據，而不是把錢用到自己的項目上？

答：首先，金融跟項目都是獨立的法人，每個公司都有相應的業務范圍，也是被監管的，P2P被央行下面的額普惠金融部監管，而基金是被證監會監管的額，違反相應的操作都是要被處罰的。

11，天使，VC, PE 是什么意思？票據跟那個投資有什么不一樣？

答：天使，VC，PE 都屬于股權投資，不過是在企業發展不同的階段投資進去的。

而票據一般是銀行開具用于企業貿易之間的融資服務的一種業務。兩家企業發生貿易所產生的交易額度一般很大，但是一家企業不會一下子把資金全部給付，在這樣的情況下會找銀行尋求票據，但是相對于的企業希望立馬貼現，這個時候我們幫助企業給付資金，按照銀行息差，平進平出。而我們就相對應收取服務費，最后票據到期我們去銀行回款。而這個過程是幾乎沒有一點風險。所有股權投資跟票據投資他是不一樣的，風險也是不一樣的。

12，那票據基金投資就是你一點風險也沒有嗎？

答：肯定是有點餓，只要做金融，都是有風險的，只要做金融都是要追求風險控制的。而我們的票據投資的風險最多就是兌付延期，可能跟銀行的兌現，但是我們基金對客戶是不會延期的，因為我們基金有這樣的實力跟信譽。

13，你們這個基金管理人登記了沒有？

答：是的額，已經登記了。在2015年1月29.14，銀行有做托管嗎？

答：根據規定，可以由基金托管人托管，也可以不托管，托管要收取費用的，更多的是沒有采取托管的，所以這個問題沒必要去追究，有些企業沒有托管他可以宣稱托管了，但是我們為了為了給投資人一個安全監管銀行與中國建設銀行采取了合作。其實基金的安全性跟是否托管沒有必然聯系，基金的管理團隊的專業水平有關系的。

15，募集期，封閉期，存續期這些是什么意思？

答：募集期是指本基金向投資人募集認購資金的期限，也就是我們現在所處的階段，到基金成立，募集期就結束了。封閉期指當本基金成立后，本基金會有一段不接受投資人申購和贖回基金基金份額申請時間段

存續期指本基金從法律上成立至注銷之間的期限。

16有限合伙基金是什么意思？和銀行一樣嗎？我買的基金都套起了。

答：以有限合伙企業作為基金存在大的主體存在形式的基金，也就是基金管理人作為朋友同合伙人，投資人作為有限合伙人共同成立有限合伙企業，基金管理人有限合伙企業對外投資。，GP負責基金的管理運作，對基金的債務承擔無限連帶責任。有限合伙人不負責基金的具體運作。，以出資額承擔有限責任。本基金跟你購買的不一樣，你購買的是公募，投資于股市的，其中的風險不寒而栗。

本基金不投資于股票，而是票據。

17，我適合買多少錢？

答：我們推薦追求穩健型的客戶，起投金為5萬。分為半年，一年，兩年期的封閉型基金。

18財富中國的投資的票據怎么選擇？

答：首先考察公司的實力，跟財務狀況，而一般能做持有票據的企業都具有一定實力，因為他們的票據由銀行出具，銀行在這塊都已經有了嚴格的審核，我們只需要驗證票據的真偽，至于這點我們只需要向銀行核對就可以了，我們把錢向企業放款他們只需要支付一定的手續費服務費這點對企業是沒有問題的，不像債權，跟股權他們本身自身就缺乏錢，而持票企業他的財務并沒有嚴重負債，只需要貼現價值再生，而這類的企業一般也是信譽很好的。

我們一般不會選擇到期日超過半年的。這也是風控制的一點。

19，我投資的錢打到哪去了？是到公司老板的賬戶里面嗎？

答：不是，本基金開立專門的銀行私募賬戶，用于投資人資金的歸集，專款專用。資金去向只用于投資票據，如果發生了偏差證監會都會進行監督的。而關于這點，在合同里面也有明確注明資金去向。

20，從什么時候開始計算收益？收益怎么給我？

答：打款第二日開始計算收益，每月20號都會打到你的合同上面的卡里。

21，打款日跟基金成立日，不一樣嗎？

答：本基金向投資人推介后，根據投資人預約的情況定出出資期限，并通知投資人在確定的期限內投資款項打到基金的銀行莊戶，投資人向基金銀行賬戶打款的日期即為打款日，而這只基金的募集總額完成日即為基金成立日。

22，基金會募集失敗嗎？如果沒募集起來我打款的錢怎么辦？

答：理論上是存在這種情況的，失敗的前提是額度和人數都沒達到標準數額，但你想，財富中國在全國有那么多家公司，這種可能性幾乎是沒有的，如果有不可抗因素導致的，我們還是會計算收益給你的。

23，為什么叫有限合伙，是不是我們合伙凱里一家公司？

答：按照中國證監會的相關規定，基金的組織形式有三種：公司制，合伙制，契約制，我們可以選擇其中一種，合伙制是最普遍的。

公司制：需要交納公司層面的企業所得稅，而合伙制和契約制無需繳納，所以合伙跟契約具備稅收優勢。

契約制基金在投資上存在較多限制，沒有有限合伙靈活。事實上，你投資基金確實是你跟公司一起開了一家公司，公司的目的就是為了共同的目的去投資票據，為大家賺取收益，只是我們的管理團隊以專業的形式去管理。

24，基金一般期限在兩年，為什么你們的有半年？

答：因為我們在選擇票據上為了降低風險不會選擇到期日期超過6個月的所以有半年的投資產品。

25，這個產品在財富中國的官網上能查到嗎？

答：根據中國證監會的《私募股權基金監督管理辦法》規定私募基金不能通過報紙，電視，電臺，互聯網等大眾媒介去宣傳推介的。所以是不能的。

26，為什么要委托給你們投資，委托給你們還得交管理費，我自己投多好？

答：從專業角度而言，術業有專攻，每個行業都有存在的分工必要性，投資理財也是一門深厚的學問，基金公司是專業的基金管理人，團隊具有專業能力和經驗，我們有信心為投資人賺取豐厚的投資收益。投資是一項對專業要求很高的行為，基金投資人如果是專業的投資人士，那自然沒有必要委托我們去做投資，因為他有專業能力，如果基金投資人沒有專業的投資人士那么我建議你要慎重考慮自行投資，或者將資金在自行投資和委托投資做一個分配。

從現實的角度而言，國家社保基金還是交給了專業的投資機構進行了管理。基金投資人對于投資于本基金，和基金公司形成委托的關系，這個關系包含基金公司收取管理費的行為，也包含著其它關系，財富之家列出了20%的劣后等等。

27，財富之家的地址在哪里，我們可以去看看嗎？

答：財富之家注冊于深圳市工商局，而這家公司本來就是深圳本地的公司，因為深圳作為經濟特區也是金融的先行區，不像有的公司，本來是其余地方的為了注冊專門跑到深圳注冊宣稱是深圳的公司，在這一點需要謹慎。因為山高皇帝遠工商很難核實一些問題，因為公司也不能動不動跑到深圳區。

28，需要你專門的銀行卡嗎？

答：不需要，基金投資人只需要從其它銀行賬戶直接轉賬即可。

29，為什么合同上寫的是預期收益，而你們說這是優先分配收益？

答：這個不沖突，按照國家規定，我們必須寫預期收益，否則就是變相承諾收益。

30，我以前都在銀行買，很安全，你們跟銀行有什么區別？

答：銀行也是企業，有些理財產品銀行也是代代售，銀行業壟斷，現在國家做金融深化改革，未來會有更多的非銀行類理財產品，現在這類的公司也就越來越多，做金融永遠有風險，做金融永遠要追求安全性，所以你一定要在選擇上進行嚴格分析后再選擇。

31，為什么還要簽風險提示書？不是不是有風險，很大？

答：中國證監會頒布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》中規定私募基金銷售中，需要制作風險揭示書，有投資者簽字確認，這是一個程序，和基金風險大小無關。不僅是私募基金按照國家規定，銀行理財，信托，等銷售中也是要簽風險提示書的，而我們作為基金管理會做到專業投資，把風險降到最低，這就是管理人能力的一些方面的考量。

32，什么是私募？有哪些形式存在？

答：根據證券投資基金也協會釋義“私募基金”是指中國境內以非公開式向投資者募集資金設立的投資基金，主要運作的形式有，契約型基金，合伙制，公司型，信托型等。

33，什么是契約型的？

答：契約型是指未成立法律事實，通過契約形式設立的私募基金，基金管理人依據契約的約定管理，運用投資人繳納的基金財產，投資人依據契約的約定收取基金收益。

契約型的主要特點是不具備法人資格，投資人通過基金合同授權管理人代為行使基金財產的使用，處分權，管理人都是按照約定的收益收取所得。契約型上限人數是200人。

其實契約型基金并非新生事物誒，信托就是一種契約型，只是2014年以前，私募基金不允許使用契約型基金的形式，從不允許到允許也可以看出國家對私募的態度。

34，什么是合伙制？特點？

答：合伙制基金是指企業采取有限合伙企業的形式成立，基金管理人為普通合伙人，投資人為有限合伙人。

特點：1），GP對基金承擔無限連帶的責任，LP的責任是有限的。2），GP負責對基金的管理

3），GP是按照對基金的表現來獲取比例分成 4），有限合伙企業無需繳納企業所得稅

5），GP合伙人需要向有限合伙企業就是基金出資 35，什么是公司制？特點？

答：公司制私募基金指根據《公司法》的相關規定，以有限責扔死或者股份制有限責任公司的形式組建基金，基金是獨立的法人地位的公司

特點是獨立法人地位，使用部分稅收的優惠政策，需要繳納所得稅。

36，票據是什么？票據基金跟私募有什么聯系？

答：票據：廣義上的票據包括各種有價證券和憑證，如股票、國庫券、企業債券、發票、提單等；狹義上的票據則僅指《票據法》上規定的票據，僅指以支付金錢為目的的有價證劵。依據法律按照規定形式制成的并顯示有支付金錢義務的憑證。主要有匯票，本票，支票。

匯票：是由出票人簽發的，要求付款人在見票時或在一定期限內，向收款人或持票人無條件支付一定款項的票據。匯票是國際結算中使用最廣泛的一種信用工具。

本票：是一項書面的無條件的支付承諾，由一個人作成，并交給另一人，經制票人簽名承諾，即期或定期或在可以確定的將來時間，支付一定數目的金錢給一個特定的人或其指定人或來人。國外允許企業和金融機構簽發，中國大陸一般是銀行簽發。

支票：是以銀行為付款人的即期匯票，可以看作匯票的特例。支票出票人簽發的支票金額，不得超出其在付款人處的存款金額。如果存款低于支票金額，銀行將拒付給持票人。這種支票稱為空頭支票，出票人要負法律上的責任。

P2P的相關話術財富中國

36，財富之家互聯網科技有限公司跟財富之家資產管理有限公司的區別？

答：財富之家金融網絡科技有限公司是做P2P 業務的，財富之家資產管理的有限公司是做票據基金的。

37，財富之家金融網絡科技有限公司的介紹? 答：個人對個人點對點的第三方中介咨詢服務平臺。一邊做理財出借服務，另一邊做貸款業務，以前市面上很多公司打著P2P 的名義去做自容，跟P2P是不一樣的，他們跟項目直接相關，而我們的貸款端不會跟項目直接相關，需要對貸款的個人企業進行審核去降低風控只有這樣的話對資金安全才有保障。

38，平臺術語的掌握？

1）P2P：指個體之間與個體或者企業之間通過網站實現借貸，中間網站成為網貸平臺，簡稱平臺。

2）借款用戶：（借款人）指已經在平臺上發布借款項目的客戶；

3）投資用戶：（投資者）指在平臺上完成各項目安全認證的，已經或者準備認購借款項目債權的用戶。

4）投標：指投資者用戶在平臺上認購借款項目指定數額債權的行為。

5）線上充值：利用第三方支付平臺進行充值，將資金劃入網絡借貸平臺的對公賬戶或者個人在第三方支付的虛擬賬戶。

6）提現：投資者對平臺提出申請，將個人的虛擬賬戶上的資金轉入到投資者銀行卡上，體現出來的錢是真金白銀。

7)預期：指借款用戶未能按照借款項目發布時約定的時間，對投資用戶進行足額還款的狀態。

8)墊付：指借款項目預期，由財富中國合作的第三方擔保機構代為償還的動作，墊付完成后債權轉移至財富中國名下。

9)代收本金：指指定借款人需在指定期限歸還給投資用戶的金額總和。10)債權：債權與債務隊里的額一種關系。

11)債權轉讓：當財富之家通過財富中國的平臺把錢先行借給企業，個體以后形成債務債權的關系，然后通過財富中國平臺進行債權債務關系的轉讓，給投資者的一個過程。

13)股權：股票持有者所具備的其擁有的股票比例相對應的權益及承擔一定責任的權利。

39，財富之家跟財富中國的區別？介紹？ 答：財富中國是財富之家金融服務平臺的品牌名字，官方網站（www.tmdps.cn）是一家注冊資本達7.7億人民幣的互聯網金融平臺，工商實繳1.7億人民幣，總部位于深圳，現在在全國有27家分公司，近百家營業網點。財富之家的集團公司是金澤家園集團，成立于2010年，總部位于深圳，注冊資本金35億人民幣，工商實繳8.7億人民幣，集團業務三大板塊，房地產，票據基金，互聯網金融。2015年8月榮登中央電視臺黃金時段，稱為全國知名金融品牌，2015年登陸央視1套，還在東方衛視，安徽衛視登陸了，其中湖北衛視廣告投放持續到12月份。

40，財富之家的企業文化？

答：品牌內涵：財商世界，富強中國；公司宗旨：產業報國，創富于民；企業文化：誠于信、諾于言、鑒于行；發展理念：開辟金融藍海新航線、打造王牌互聯網金融。

品牌的特征：擴張性、專業性、創新性；品牌定位：專業化、縱深化、精銳化。市場定位：獨立的第三方平臺；提供綜合金融一體化。

企業的目標：中國最具影響力的互聯網金融公司；企業道德：外樹誠信形象，內育忠誠員工。

41，公司的收益是？

答：年化收益在8%-15%，根據線上不同的標有不一樣的浮動利率，投資門檻100起，期限為30天-2年，財富中國平臺每天的應急儲備在4000萬人民幣。資金通過第三方支付，簽約平臺是通聯支付，網銀支付，連連支付，的強強聯合，保障資金與交易安全的模式。

42，如果發生風險怎么辦？

答：我們采取客戶本金先行墊付保障，平臺建立風險保證金體系，設立了專門的還款風險保證金，額度為平臺出借資金總額的1%-2%，當出借的資金發生風險的時候，用起墊付出借人的本金及應得收益，極大程度保證了出借人的資金。

43，財富中國隊應急儲備金簽約的托管銀行是？

答：民生銀行。

44，線下投資收益怎么樣？

答：線下投資收益率12%-14%,投資期限是3月，6月，1年

45，財富中國的客服電話？

答：400-000-3658

44，你們在成都地址在哪？

答：成都市錦江區東大街芷泉段時代1號27樓06-08號

46，財富中國的社會關系？

答：2015年5月7號正式掛牌成為華陽兒童康復中心長久資助單位，承諾友情資助華陽兒童康復中心房屋租賃費。財富之家慈善基金已在深圳市民政局注冊成立，發證日期為2015年10月13日，公司出資額為200萬人民幣，財富中國互聯網金融平臺之前的愛心承諾每投資1萬財富中心捐1元，現已經注入慈善會。

2015年9月，財富中國正式與宏博昌榮傳媒簽約《中華百家姓》姓氏夢想基金廣告項目。

47，你們財富之家的法定代表人是誰?集團董事長是誰？

答：財富之家的法定代表人是李元保，集團董事長是呂虹威。

48，你們集團形式存在，會不會做自融？我怎么知道？

答：做金融最核心的部分是“專業，實力，信譽”，首先沒有實力的公司會想著去空手套白狼，會去做自融，這類的公司是不能長久的，前幾年資金出現問題的公司都是很脆弱的公司，往往以集團形式存在的代表著實力跟專業，意味著信譽，那么就要求這樣的集團公司不是徒有虛表的，而我們集團下面的電梯公司跟房地產公司早在很多年前就已經成立，只是為了企業轉型走向集團化才在2010年初成立集團，發展金融業務；

其次，一個集團做項目又做金融，這些業務都是不沖突的，因為公司都是獨立的法人，財務獨立的，業務也是不一樣的，《公司法》對集團化，子公司都是有規定的；李克強總理在十八屆第一次人大會議上政府工作報告指出“推進利率改革，匯率市場化改革，發展多層次資本市場，提高直接融資的比重，而且要保護投資者，尤其是中小企業的權益”就因為“提高直接融資的比重”這句話釋放了金融中介的信息，催生了金融的爆發式增長。但是總理沒有說讓外面的企業空手套白狼，沒有給他們設門檻造成了現在的局面，但是你作為一名投資者就應該理性參考，去分析然后選擇。

最后就是我們金融業務的每一個標都是在平臺上面透明的，都是可以查到的。銀監會下面的普惠金融部已經準備就緒，在未來幾個月內就會對P2P的監管細則出臺，而財富中國一直在嚴格按照國家法律、法規的體制內運行的。

49，你們時間不長、辦公樓租賃高檔，人員工資也給的不低，有的業務員沒有業績也要發工資，你們是不是沒有注意成本控制？

答：金融本來就是通過運作資本而產生收益的行業，至于辦公樓的豪華與否跟公司產品風險大小并沒有直接關系，辦公樓的租賃跟公司的經營戰略和策略，盈利狀況來決定的，很多沒有實力的公司會通過這樣的營銷術語去給投資者造成迷惑，讓投資者不能理性。也正是他們這類公司為了拉取客戶采用這樣的話術去誤導客戶獲取客戶，反而讓他們取得了一定的市場，如果當投資者都意識到這的時候這類公司發生風險就會很嚴重，因為他們沒有實力。這個市場就是很殘酷，很有競爭力的市場，希望投資者您科學分析，理性選擇。這一點可能你就不了解我們公司了，我的工資很低，這里每個業務員的工資都是根據他的業務能力來決定的，在這塊我們公司執行的非常嚴格，這一點我作為業務人員深有感受，這也是我感受到公司優秀的地方，有一種認同感，歸屬感，才敢跟你推介我們的公司，我們的產品。

50,你們的P2P的風險為什么不會跑路？

答：你知道著名經濟學家郎咸平先生曾經就說過這樣的話，“真正的公司是不會容易破產的”。因為真的P2P是做網貸的，他跟項目是不一樣的，項目是多對一，容易發生集中性風險，而一旦發生就容易形成連鎖反應，讓所有的投資者收到損失，P2P是做網貸的，他的另一邊是做貸款的，相當于是不同的投資者的資金分散到不同的有借款需求的企業身上去了，而這些企業跟平臺沒有親戚關系，而是合作關系。這樣一來我們就會以考慮資金安全為客戶爭取最大安全化，即使因為某些原因導致一部分企業不能按時對付，我們還可以通過自己的盈利和其它優質債權的回收本金及時滿足投資者的利益。加上公司也成立了分先準備金。跟何況我們是有擔保公司再擔保的。

51，項目，跟債權轉讓，跟股權投資，票據基金投資有什么不一樣？

答：項目作為在經濟體量里面充當一個元素，跟經濟變化有關系，跟經濟環境，跟經濟政策，自然災害都是有關系的，恰好現在面臨著大環境經濟下滑的嚴格階段，所以項目現在是術語高風險，我想你在過去幾年應該有所接觸到的，或者感受到的。

而債權轉讓時指企業的債務權利關系的嚴格變化，每一個企業都相當于一個項目，即使借款企業的發生風險，但是改變不了這個債務的現實，作為債務的權利人永遠是有權利去追討的。而股權投資的話就是對企業，項目所有權的一個關系，如果發生風險投資人只能共同承擔，所以股權投資的風險高于債權。

票據基金也是私募，但是他的標是票據是銀行開具的，性質就是見票就要對付，所以它的的風險是最低的。