第一篇：券商年終工作總結

工作總結

時光飛逝，距我7月4日進入XX工作以來，轉眼已過半年時間。在這6個月中，我經歷了從學生到職員的轉變。不可否認，這種轉變確實伴隨著成長的陣痛，但陣痛過后，卻是另一片更加廣闊的天空。

在上一個工作年內，我主要負責了以下幾項工作：撰寫理財周報，私募基金項目的市場工作以及XX青島地區的銷售。

首先要提的是我每周都要寫的理財周報。理財周報是我們陽光私募團隊每周為客戶提供的一份定期報告，它涵蓋了每周主要的新聞，以及我們對新聞獨到的點評。我記得我第一周的新聞讓劉彰總反復改了兩遍，那份周報無論從新聞的選擇上，還是評論上都遠遠達不到最低的要求。但在劉彰總耐心的修改下，我寫出的第一份周報卻獲得了客戶的好評，甚至客戶還專門打來電話索要周報的版式。雖然反響不錯，但是我心里還是明白自己的水平的。開始的幾期周報，秦楓和劉彰總都會逐字逐句地修改新聞摘要和評論，現在，我的周報只需要保證大方向是正確的就可以了。到現在為止，我已寫過了25期周報，不論是新聞的選擇，還是評論的深度，我都感覺自己有個明顯的進步，對于文字的駕馭也越來越游刃有余。從這一份小小的理財周報中，我得到了持之以恒帶來的回報。

其次，我接觸最多的還是陽光私募類基金項目。半年內主要跟進了XX的項目，但由于對方執意要加入對沖工具而沒有成功。我認為自己不善于做說服客戶性的市場工作，原因應該是性格方面的。但在跟進項目的時候還是學到了不少東西，比如與客戶交流的技巧等。隨后，我負責了私募基金業績評價與投顧報告的撰寫。這部分內容還算比較容易上手，在看過了比較全面的資料及報告后，我對整體業績評價體系都有深入的了解。而當時的我寫出的投顧報告確實算不合格的報告，主要原因有兩點，第一，專業文章的寫作能力還不夠；第二，對行業及相關知識的了解不足導致對于重要信息點的理解不夠深入，沒有挖掘公司真正的亮點。我覺得隨著進一步深入這個行業，報告的質量會有一個很大的提升。此外，我在劉總的指導下設計了一個安全墊類的基金產品，并受到了投顧公司和銀行的認可。這一經歷讓我了解了私募產品設計的基本內容，便于我進一步開展私募基金類工作。

最后，我還負責了XX產品在青島地區的發售，時間為10月26日-11月30日。現在想起這一個多月的工作，我覺得很幸運能在剛剛參加工作的時候就得到這種鍛煉，這段艱難的銷售經歷一定會成為我工作生涯中第一件難忘的事。整個青島市的業績是20萬，在整個銷售過程中，我切身體會了什么叫從客戶角度想問題。具體的總結以及對未來產品銷售的建議在12月初就已經上交。

以上部分基本上就是這半年工作的總結，除了公司的各項工作，我還在其他時間努力學習其他的金融知識。包括：股票投資分析、分級基金套利、期貨基礎知識及相關套利交易、國外對沖基金基本知識、以及小部分量化投資知識。

整體上來說，這半年中，我完成了從校園到社會的過渡，完成了基本金融知識的學習，并養成了良好的工作習慣。在明年的工作中，我會努力使自己從學習者變成價值創造者。

第二篇：2017工作總結(券商員工)

2017年工作總結

工作無歲月！總覺得還沒來得及細細揣摩自己在這一年中的所獲得的千般感受，2017年已經進入尾聲了，在這一年中我在自己的崗位上迎來了更多的挑戰和思考，這是一個機遇和挑戰并存的年代。

在公司迎來了第2個年頭，行業監管政策頻出，機遇和挑戰并存，自己感到責任和擔子更加重了。回顧以往走過的艱難歷程，成績已經成為過去，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來詮釋即將過去的一年。一年來，我在各位領導的關懷和批評指導下，愛崗守業，配合各項工作，在自己的崗位忠實的履行了自己的工作職責，我看到了自己的不足，同時也轉變了很多，思考的更多。這些轉變都是不知不覺中積累出的，這些轉變也將促使我成長。公司發展相對行業內的主流平臺，仍存在業務品種單

一、風控機制落后及后臺不夠強大等問題，面臨著公司如此境遇，在領導的指引下和同事的齊心協力協作下，學會了如何做好本職的那些工作，一步步推動著自己進步。在此，我向2017年關心和幫助過我的各位領導和同事道一聲：謝謝！現在，我向領導作2017述職報告，請予審議。

一、開展的業務情況

截至2017年12月31日，承攬及承做XX業務XX規模，創收XX萬元。

二、工作的不足之處（1）溝通不夠

人和人交往，最大是真誠，相互理解和平時的溝通，善意的表達自己的想法。經過一年多與總部的磨合，溝通已經越來越順暢，但依然會存在摩擦和溝通不到位。尤其是在工作中出現分歧，這個時候就需要溝通，反復的溝通，達到相互的理解和支持。而我在這個方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會“引客入境”。我個人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當的方式方法完善自己在工作中的想法這方面的能力。（2）業務惰性 由于目前公司業務品種單一，以定向業務為主，2017年我的業務也依然以定向業務為主，在原有的客戶群體基礎上，新客戶不多，且沒有很積極主動的引入并推動外部先進機構的業務。我想這存在這客觀和主動的因素，但因此養成的惰性對個人發展是很不利的。必須要積極主動學習，努力開拓新業務，提高自身業務素養，拓寬公司的應收渠道。

三、未來工作規劃

公司的發展形勢的客觀原因不用過多描述，因為任何公司的發展都要經歷這樣那樣的曲折道路，我想有部分來自自身原因，說明從我們工作人員自身還有需要改進和加強的地方。這要求勤練內功，提高個人的專業知識和操作技巧，保證質量。很榮幸在XX證券與各位領導同事相處了近2年，感謝領導給予我機會和支持。未來我要真誠的對待自己的工作和周圍的每一個人，以友善之心面對自己從事的每一件小事，對待每一個同事，要以力求精致的態度為自己的目標，盡自己最大努力，去力求向完美的結果靠近。

第三篇：券商創新之我見

券商創新之我見

上海營業部 楊高鋒

證券市場經過20年的發展，券商已經過了坐享其成的時期。目前，券商已經面臨前所未有的危機，在這種危機下，最大承壓的是我們中小券商，由于盈利模式單一，產品服務單一，所以抵御市場風險的能力相對較弱，而市場份額也會逐漸被蠶食。這次欣聞券商大會出了很多制度變革，這對我們來說，是一次彎道超車的機遇。所以對于我們本身來說，打破困局，需要勇氣，更需要創新。不才提出一些淺見，供領導參考。

營業部經營，簡單來說就是攻守之道，攻就是擴大市場占有率，增加營業部托管資產，守就是降低流失率，穩固現有客戶。而攻守之關鍵就是戰術和武器以及隊伍，對于戰術來說，就是以正守，以奇勝；武器，對于我們券商來說，就是服務產品，我們現有的太少，這就給了我們創造的空間;隊伍，目前我們正處在大發展的階段，人才是我們發展的核心。所以，在今后的工作中我們就圍繞這幾個方面做文章。首先在隊伍建設方面，一方面是增員，一方面是提高員工素質。團隊增員又分為營銷團隊增員和打造高效客服團隊，營銷團隊增員有暗增和明增，暗增，是通過和渠道合作，讓各行業的人才為我們服務；明增，就是建設我們自己的團隊，我們的營銷團隊有客戶經理和經紀人，客戶經理除了正常的招聘渠道如網上、現場招聘之外，我們可以和學校合作，以勤工儉學的實習方式增加勞動力，對于經紀人來說，我們可以通過高提成制度來鼓勵經紀人自己招聘組建團隊，而客服營銷團隊的使命就是服務老客戶以及進行二次開發，在這個團隊里，可以設置兩個人來負責電話服務，一個負責投資者教育策劃組織各種活動，一個產品顧問負責產品開發及咨詢。在提高員工素質方面：

1、從機制方面激勵學習，通過考試等提高員工素質；

2、通過內部系列培訓提高員工職業素養，通過外部培訓拓寬員工素質；

3、引進新的人才形成“鯰魚效應”，激活現有員工。

4、建立各部門內部的輪崗制度。

五、發揮營業部圖書館的功能。

在服務產品方面，我們必須要下足功夫，因為在證監會鼓勵券商創新，其最重要的一環就是服務產品創新，這就意味著我們要擺脫以往經紀業務的單一，而去創造新的盈利模式。在豐富公司產品線方面分為內部挖掘和他山之石兩種，內部挖掘就是主要是以證券賬戶為基礎尋找研究各種不同的品種，如股票、債券、國債回購，基金等。通過收益率和風險度等做評估，找出比銀行理財產品有競爭力的品種，給不同風險偏好的客戶配送不同的產品，而他山之石方面，證監會創新大會也給了我們混業經營的思路，以后我們證券公司也可以代銷銀行理財產品等，所以目前我們要尋找廣泛的金融渠道，和銀行、信托、貸款公司等建立關系，研究他們的產品線，以便在時機成熟的時候向客戶推送，另外，服務方面，我們不能只停留在股票服務方面，我們要以理財為導向，給客戶做一整套的理財規劃，如消費規劃、投資規劃、養老規劃等，并配送相應的產品，未來我們券商就是一站式的金融理財平臺。

在攻守戰略方面，首先我們要解決的是怎么守好我們已有的客戶，因為隨著市場的競爭，客戶流失率越來越大，在流失客戶的原因調查中，服務不好占最重要的一部分。因此我們要加大服務力度，是解決流失率的有效方法。而在服務客戶之前，我們要做好客戶分類工作，在客戶分類工作方面，我們必須清楚要了解客戶哪些需求，第一，我們要了解客戶投資需求；第二、我們要了解客戶的其他需求。然后我們再進行客戶分類工作，分兩方面，對于已有客戶，我們通過對客戶資料、交易記錄等讓數據分析師進行數據挖掘，完成客戶分類工作；另一方面，設計客戶需求分類調查表，通過客戶營銷團隊電話問詢調查，完成客戶分類工作。而在完成客戶分類工作之后，我們要做的有效地服務，服務又分兩方面，一方面專業服務，一方面親情服務。對于專業服務，我們要通過之前我們創新的服務產品完成，在推送方式方面，我們可以用軟件平臺、電話、交流會等手段，目前我們缺乏有效的和客戶在線溝通的平臺，因此我們有必要建成自己的客戶服務平臺。這樣一方面能打造我們自己的核心競爭力，另一方面也可以提高客戶服務的效率。而這個項目如果總部IT部門不能實現，我們可以外包給軟件公司來完成。這個客戶服務平臺可以實現在線溝通、又可以作為投資產品展示平臺等。而在親情服務方面，我們除了傳統的電話溝通之外，我們有可能以俱樂部的形式來運作，策劃各種活動來培養感情和資源整合。總體而言，通過專業服務和親情服務完成二次營銷。在攻方面，我們除了傳統的營銷手段之外，我們也要看到未來市場發展的變化，一旦證監會放開新設網點限制和非現場開戶，那么這種競爭將陷入前所未有的激烈，因此我們必須要有應對的手段，第一，加強網絡營銷，可能的話建設集開戶、投資等為一體的網站，而通過百度排名、微薄等推廣手段，打造網絡營銷一體鏈。第二攻關機構客戶，從我們營業部的客戶結構來說，散戶居多，而機構客戶，大客戶偏少，因此我們營銷團隊有必要調整營銷方向，以企業、私募等為營銷目標，培養核心客戶。第三，如果一旦非現場開戶，那么意味著全國都是我們營銷的地盤，所以我們要開始全盤謀局，可能需要通過異地駐點的形式來增加市場份額。

萬類霜天競自由，市場很大，但是這需要我們聯訊人上下一心，不僅要有創新的思想，更有嘗試的勇氣，在摸索中實踐，這樣才能柳暗花明，實現聯訊發展的又一個春天。

第四篇：券商實習報告

暑期社會實踐報告

2011年7月，我有幸來到廣發華福證券莆田梅園路營業部進行為期一月的實習。在這段時間里，我近距離接觸了廣發華福證券莆田梅園路營業部，在了解廣發華福證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的服務范圍等。同時提升了證券行業的一些專業知識。

每日的工作流程是早晨八點半到公司參加晨會，聽取中國證券報的主要內容和營業部投資顧問對行情的分析。晨會結束后看些財經日報道十點。然后到樓下大廳幫忙客戶預約、注冊OA系統等力所能及的工作。同時參與模擬炒股，盯盤選擇適合自己投資風格的股票。和投資經理王旭學習技術分析。

通過一個月的實習，從王旭身上學到一些以前不曾知道的看盤技巧，更新了自己曾經對大盤底部、價值投資等重要知識點的認識，對自己的個股分析有很大幫助。同時還了解了廣發華福的企業文化和營業部的運作流程，增添了自己對證券行業的認識，為自己畢業后的工作選擇提供了參考。實習期間認識了許多已經投身證券業的工作人員，從他們身上看到許多為人處世的道理，做工作首先要學會做人，只有做人到家了，才會有一個光明的未來。還認識許多同齡的實習生，能認識這群年輕有活力的同齡人，我感到很榮幸，他們使實習生活變得多姿多彩。

一個月的實習生活也給我帶來了些思考。什么能成為經濟類業務

發展的源動力？靠營銷技巧？渠道關系？還是考真正的技術分析能力，讓客戶真正掙到錢？到底什么是可行而能帶來幫助的方法？我想一個優秀的客戶經理應該同時具備營銷技巧、營銷渠道和真正的炒股證券本領。而讓客戶掙錢無疑成為問題的核心要素。

但又產生了另外一個疑問，客戶經理收入的很大一部分來自于抽成，建議客戶長線投資無疑是在減少自己的收入。從這點看長線投資使客戶經理的利益與客戶的利益是背離。而要實現利益的統一只能建議客戶短線操作，又有一個茅盾產生。一個優秀的客戶經理如果有足夠的短線看盤技巧還會從事客戶經理一職嗎？是否已經跳槽從事證券業得自營或資產管理業務？那么就讓客戶自行操作，不給于任何建議。顯然在中國這種十人炒股七個虧的市場上也是行不通的，客戶在長期虧損后只能割肉離場，并遠離股票市場。那么是否能期待公司的分析師提供操作提示來掙錢利潤？不知道市場上還有多少有實力的分析師會從散戶的角度考慮問題，幫助散戶從機構嘴里奪食。

也許只有讓散戶都變成先知，永遠知道莊家的想法。或者祈禱市場是個永不停息的大牛市，才能讓散戶掙到錢。

當然在工作之余時間，我們也學習一些證券基本知識，了解公司文化和運營情況以及做人做事的道理。首先作為一個證券公司主要是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀

經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。在團隊實習期間，老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業。公司周三周四在下午還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處，這也是一筆寶貴的財富。也學會了職場上基本禮儀。在這里我認識到在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。

實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中我們要虛心學習，多聽，多看，多想，多做。廣發證券公司給了我們這么好的一個學習的平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識。當然在進步的同時我也發現自己的動手能力還有所欠缺，自己在證券方面的知識還達不到融會貫通。一段路途的結束是另一段征程的開始，我希望自己能在發現自身不足的前提下，努力完善自我提升個人能力，在將來的崗位上做到不辱使命。

通過這段時間的學習，我大致了解了廣發華福證券的運作并學到一些證券方面的知識。

每天早上8點30分開始晨會。看晨報，聽取投資經理對新聞的理解。晨會給了我們一個很好的開始。可以讓我們這些新來的人知道哪些板塊有可能漲或跌，以便于我們有目的地關注某個行業。每次去開晨會的人都會記下如備選板塊、潛力股等，以便于其他人交流。這為我們后期做模擬炒股提供了方向。

在這段時間，我主要負責的是客戶數據的錄入、更新客戶資料和進行客戶回訪。錄入很枯燥，所以需要耐心；資料很多，所以需要細心。這對于我這個大一生確實是個考驗。進行客戶回訪時，我剛開始時學著10086，很生硬、很機械地跟客戶交談。被王總指責像機器人。在他的指導下，我學會了用讓客戶聽得舒心的方式與客戶交談。這也是一門學問啊！

最喜歡的要屬模擬炒股了。我們這群人基本上都是從基本面進行分析，技術面的知識掌握得不多，而且從技術分析炒短線不是很準。每天晨會后，大家就會交流新聞，買了什么股票，排行榜。每天糾結的事就是自己的股票怎么還不翻紅，今天要買什么股票。漸漸從模擬炒股中知道了，雖然嘴巴上常說不要追高，實際操作時往往會犯錯誤。所以，這是個值得總結的經驗。也漸漸學會看分時圖，看K線等。興趣也加深。

實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些學生來說。無論在什么地方，都要學會多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都不懂。在過去的一個月里，我非常感謝廣發華福證券給了我們一個很好的學習的平臺，同時也很高興認識了這么多可親可敬可愛的人。

第五篇：券商創新轉向

券商創新轉向

天津網 2013年5月19日

在這次創新大會上，證監會副主席莊心一提出券商創新的五點共識，首次明確了監管思路的轉變，即創新發展與風控合規動態均衡。

“粗放式”創新熱潮

過去一年券商創新的亮點主要集中于資產管理業務、以債券為主的固定收益類業務、資產證券化業務以及柜臺市場業務等多條主線。

但是，從實際結果來看，并不是所有的創新舉措都得到了有效落實。一方面，真正觸及核心業務的創新鳳毛麟角；另一方面，像理財產品創新、私募基金綜合托管、搭建柜臺交易平臺等去年券商大力發展的創新業務不可避免地加劇了券商與信托、銀行的競爭。

被寄予厚望的非現場開戶業務，從現階段看也成為了部分大型券商借傭金差優勢，侵蝕地區性中小券商客戶存量的利器。

某投行人士稱，券商在選擇新業務的發力點時，往往是以回報率為導向，低門檻、高回報的業務將成為首選。而通過非現場開戶撬動客戶，更是業務創新中回報見效最快的。

在一些券商人士看來，行業目前創新仍停留在粗放式的階段，更多是打著創新的旗號，涉獵本行業或者跨行業的傳統業務領域，以價格戰爭奪存量。

“沒有充分的市場競爭，券商創新的內生動力仍然不足。”上述投行人士在接受記者采訪時表示，導致這一狀況的原因，既有監管層態度不明，也有部分券商裹足不前甚至是人為阻力。

過去一年里，券商資管業務可謂是行業創新的最大受益者。2012年起，證監會為券商資產管理業務的投資范圍、行政審批大幅度松綁，并鼓勵行業創新。松綁后的資管業務突飛猛進，資產規模從去年的3000多億元激增到目前超過2萬億，增長約6倍之多。

然而，從券商2012年年報中卻可以發現，與信托爭奪飯碗，涉及銀證合作的定向資產管理業務增速達到571.7%；而能體現券商資產配置和管理能力的集合理財產品，增幅卻僅為36.6%。2012年證券行業資產管理業務的凈收益率僅為1.55％。換句話說，券商資管業務創新“虛胖”的背后，是以價格戰侵蝕銀信合作的本質。

另一方面，一些真正具備創新精神的業務，卻遭到了大多數券商的冷落。例如資產證券化業務，記者了解的情況顯示，目前除了中信證券、招商證券、國泰君安等個別大型券商在積極研究和設計創新產品外，真正積極推進這項業務的券商并不多。

“資產證券化是雷聲大、雨點小。領導常常掛在嘴邊，但到了業務層面，愿意去做的沒幾個。多數人都不愿意碰這些難推廣、難見效益的業務。”北京某券商投行人士表示，“當然，責任也不全在券商一方，資產證券化業務推出的延遲跟監管層一直沒有放開窗口接收材料也有很大關系，有的券商從去年開始就已經在準備相關業務。”

最新消息顯示，5月14日，由國泰君安設立的“隧道股份BOT項目專項資產管理計劃”正式發行，這是證監會資產證券化業務新規出臺后的首單項目。

風險控制先行

2013年，監管“松綁”風格有所變化。

在此次券商大會召開之前，今年2月以來監管層著重針對券商資管的大檢查已經進入反饋整改階段。證監會已要求上海、江蘇、甘肅證監局對國泰君安、海通、華泰、華龍的個別理財產品進行現場核查。除了華泰證券的防火墻失效問題外，國泰君安存在銷售人員承諾保底現象，海通證券的柜臺產品未遵守審批程序，而華龍證券的兩個小集合產品違規投資了商業銀行票據，這四大券商目前均已經收到相關責令整改的通知。

與上一屆券商大會強調“容錯”的感受不同，不少券商認為對他們的處罰“不輕”，這讓一些中小型券商心有余悸。“大券商都如此，中小券商就更不敢去試了。”西部一家中型券商的副總裁對記者表示。

在上述投行人士看來，越是創新熱點的領域，越是風險高發的危險地帶。毫無疑問，創新與風險在金融業的發展中歷來都是相生相伴。

“券商創新實際上就是一種監管創新。管理層退一步，行業就往前邁一步，如果步子邁小了，可能就被同行擊垮了，如果步子邁大了，就會擔心刺激監管層。”該人士表示，“對于券商創新過程中出現的種種問題，并不是由于創新過頭，而恰恰由于創新不足。對違規行為‘零容忍’，并不意味著創新的終結，更應該是創新的深化。”

與去年證監會發布11條共計36項創新舉措不同，今年創新大會并未以監管層的名義出臺任何措施，而是以協會專業委員會的名義發布了19大類共74項重點工作，范圍涉及場外市場、固定收益、投行業務、經紀業務、分析師、托管、投資咨詢、資產管理、創新發展戰略等證券行業各項業務領域。

記者在采訪中了解到，多數業內人士認為今年券商創新的看點主要集中在資產管理業務審批放開、統一互聯債券市場的建立、柜臺交易業務試點的擴大、券商資產證券化業務的特色經營等方面。而眼下券商更需要的不僅是依靠政策推動的外延式創新，更加迫切需要向提升資產配置能力和風險控制能力的內涵式創新轉向。

今年創新大會并未以監管層的名義出臺任何措施，而是以協會專業委員會的名義發布了19大類共74項重點工作。