第一篇：守法合規從我做起

守法合規 從我做起

著名哲學家伯克說:“我認為,與制度結合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對制度的執行.究其根源,是因為沒有形成嚴格的,令行禁止的合規習慣和約束,欠缺自覺合規的文化環境.事實證明,完善的制度只是提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向,制度要求才能落到實處.缺少合規文化的支撐,制度執行中往往會出現機構之間的博弈,或者不同部門之間協調配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀律“等不良習慣影響,對違規行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設良好的合規文化,有助于銀行實現由被動管制到自覺管制的轉變,切實提高制度的執行力.守法合規,從我做起.2011年大學畢業之后即進入遂州聯社工作,還記得當時考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進入面試,有人歡喜有人悲,而真正進入信合才明白金融機構風險防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個被忽視的動作都有案件發生的可能,例如,休假沒有辦好交接暫時離開柜臺忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時隨地牢記守法合規從我做起,讓合規成為每一個員工的行為準則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動.守法合規,從我做起.經過近60年的不斷完善,農村信用社的經營逐漸走向正軌.一是強化防范風險的內控機制,二是加強內部管理制度建設,三是建立了可持續的利潤分配制度,嚴格按監管制度和聯社章程分配利潤.四是增強辦社透明度,切實維護股東知情權.入社兩年來,切身沐浴我們農村信用社改革春風.因此,我們更應該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實守信正直等職業道德與行為操守,對銀行負責,對其他員工負責等價值理念和取向.守法合規,從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯社加大制度落實力度,大力開展思想教育,對全體員工從嚴要求,大膽管理,強化思想道德教育與規范,逐級對干部員工進行嚴格的考核監督,對苗頭性傾向性的問題及時研究解決,對違規違紀行為果斷進行處理,堅決鏟除違規土壤,使行風行紀明顯轉變..作為一名普通員工,通過對規章制度的學習,熟練掌握規章制度和操作流程,增強依法辦事按章操作的自覺性,夯實制度執行的基層,增強合規經營規范操作的意識.過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業務大力發展,我們的epos機成為了真正意義的背包銀行。我們鄉村的百姓無需出門便可輕松辦理業務，田間地頭，大街小巷，一件設備，背包銀行與鄉村的百姓架起永不短線的服務紐帶。同時我們的網上銀行也在鄉鎮興起，鄉鎮百姓也涌起了網購的熱潮，鄉村里的現代金融生活日益活躍，從而形成農民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢想是生命的動力，我們因為有了夢想而選擇飛翔。我們信用聯社正在努力進行戰略轉型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第二篇：合規從我做起

從我做起，合規操作

當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展“合規執行年”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。中國銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，以人代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合規大討論”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的中行人，為實現中國銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

第三篇：合規,從我做起

合規，從我做起

尊敬的各位領導、各位評委：

大家好！我是來自農業銀行某某支行的某某，今天我給大家演講的題目是“合規，從我做起”。日歷一頁頁翻過，不知不覺我加入通川支行這個大家庭里已經有三年了，在這三年里，我由一名青澀懵懂的個金柜員，漸漸成長為一位踏實認真的出納人員。一路走來，我感受到了前臺柜員細心規范的服務，感受到了信貸人員謹慎專業的調查，感受到了行里領導細致嚴格的要求，感受到了農業銀行在合規經營這條路上所做的努力和進步！

從上個月開始，我行組織了合規大討論，通過學習和討論，讓我更加懂得了“合規”二字對經營風險的郵儲銀行是何等的重要，讓我懂得了，面對誘惑，我們要守護心靈的那一份凈土；面對誘惑，我們要堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們要更加珍惜現在的友情與親情！也讓我靜下心來思考了作為一名農行員工的我，什么是合規？應該怎樣合規？它僅僅是一句口號飄蕩在耳邊？或僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？其實都不是，合規應該在這里，對，在心里，在行動里！所以，在以后的工作中，我要銘記合規，從我做起！我要更加嚴格的要求自己，比如在去人行提鈔時，要仔細審查支票填寫是否合規，章戳印鑒是否清晰，只有做到合規清晰，才能提鈔；比如在金庫派鈔時，要堅持先按照拔款單登記入賬，和呂老師進行賬賬核對，做到賬實相符，方才派鈔；比如在網點收鈔時，要堅持做到認真清點，檢查繳款單是否與網點所繳現金一致，只有做到完全一致，才能收鈔等等。

溪流何以匯成浩勢不可擋的洶涌？因為它遵從有容乃大的規則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因為它明白“咬定青山不放松”的規則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因為它懂得“天高任鳥飛”的規則。天行有常，世界上的萬事萬物無一不是在遵循著各自的規則，方才使得每一個生命都找到了自身價值。“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”。合規是一面盾牌，它時刻守護著我們的心靈；合規是一道屏障，它使我們得到保護免受危險的傷害；合規更是一條結實的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。“操作流程一念間，合規違規兩重天”，縱觀歷史，有多少金融機構因不合規操作而造成了無法挽回的經濟損失，從而斷送了自身發展的大好前景。對我們農行事業而言，合規能幫助我們在金融戰場上抵擋風險，化解危機。

人生如棋，落子無悔！讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習慣。一起加入到合規的隊伍中吧！擰在一起，我們就是一道閃電；聚在一起，我們就是整個太陽；站在一起，我們就是一面不倒的墻。讓合規之盾時刻守護你我心靈，讓我們在郵儲銀行這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。讓我們從一點一滴做起，從身邊小事做起，合規操作每一項，快樂工作每一天！讓合規成為習慣，讓合規創造價值，讓合規保護大家！

愛我農行，銘記合規！合規，從我做起！謝謝大家!

第四篇：合規從我做起

合規從我做起

當日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我已經來到信用社工作七年。七年來，我已褪去當初的彷徨和不知所措，守著一份執著，一份愉悅，一份收獲，在這平平淡淡的生活和工作中，收獲著一紛紛的喜悅；七年來，按照聯社安排，我的崗位從最初的儲蓄記賬員，到主管，到會計，再到現在聯社電腦部技術員，盡管崗位不斷變化，但我的心中始終堅持著“合規”二字，盡心盡力做好領導安排的各項工作和任務。

合規，不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業的發展與形象。不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也是海市蜃樓；不懂合規，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；擯棄合規，就會誤入歧途，走上危險的不歸之路。樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準的有效舉措。但是，如何讓“合規”深入人心，融入員工的實際行動中，并成為一種習慣呢？對此，我談幾點個人的體會：

一、要以德立身

古語有云：百行德為首。做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業。在我們的日常工作中，如何做到以德立身呢？

要以德立身，我覺得最重要的就是樹立愛崗敬業的奉獻精神。從到信用社工作以來，在我的身邊，有很多這樣的先進榜樣，他們勤奮學習、愛崗敬業、踏實苦干、開拓創新；他們工作兢兢業業，恪盡職守，立足本職；他們嚴于律己，不為親情所累，不為金錢所動；他們始終把企業和客戶的利益放在第一位，用堅強和執著實踐著愛崗敬業 的誓言。這些愛崗敬業的榜樣讓我感到：人生中，總有那么一群人在鼓舞著我，激勵著我；總有那么一種精神，引領我奮發圖強；總有那么一種力量讓我信心倍增，驅使我不斷前進。

愛崗敬業，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障；從小的方面講，比如我們信用社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是信用社存在和發展的必需。在我們當前這個信用社組建農村商業銀行的改革關鍵時候，信用社要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，離不開我們每一位員工無私奉獻的愛崗敬業精神。

二、要以慎處事

“合規文化”的建設絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們長期不懈的工作堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，在工作中我始終保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，牢記任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，要嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。

記得在2011年的一天，一名客戶持十萬元的現金支票前來柜臺辦理取款業務。我核對完各項填寫要素，在折角驗印時，發現預留印鑒與實際不相符，就婉言拒絕了，而客戶聲稱急著用錢，大家是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，這家公司與我們關系確實不錯，這位客戶與我們也有過多次業務往來，似乎應該網開一面，行個方便；但是理智告訴我，必須要做到合規，我別無選擇，只能繼續婉言拒絕。沒想到客戶一下子發起了火，脫口說了難聽的話，并且

向我們領導投訴，說我業務辦理錯誤百出，給他造成了損失。當時真的很委屈。時隔不久，我還在郁悶地調整情緒的時候，這家公司老總卻突然出現在我的柜臺前，正當我忐忑不安、準備硬著頭皮接受責難的時候，他卻出乎意料地說：“小余啊，感謝你幫我們公司挽回了損失啊！”后來經過了解，才知道原來是他們公司的一名員工因一時貪心，私自開具支票。那一刻，我心里覺得既自豪又高興，合規無小事，盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規”的信念最終讓我不僅維護了金融規章制度的威嚴和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！

車行千里使有道，作為一名信用社員工，每天與形形色色的客戶打交道，“合規”不但與我們息息相關，并且，它就滲透在我們身邊每一個數字、每一張傳票、每一個抉擇之中！

三、要以勤為基

農村信用社作為金融企業，具有高風險的特點，各項操作規程與規章制度是工作正常開展的基礎。在日常工作中，我們大多數員工知道要合規操作，知道如何防范風險。但仍有少數一線柜員，沒有將合規操作放在心上，沒有養成及時處置風險隱患的習慣，經常因業務較多或其他原因，對“下班碰庫”、“離柜暫退”，“收章鎖箱”等制度執行不到位。

去年，我社某網點一當班柜員，在接到客戶電話掛失后，沒有立即對客戶的賬戶進行掛失處理，導致客戶資金被取走10多萬元，最后起訴法院被判全額賠償，給信用社的資金和形象造成嚴重的不良影響，也給自己的職業形象帶來了嚴重的不良影響。

社會在進步、行業在發展，隨著網上銀行、遠程授權等新業務的開展，我們面臨的情況也在不停的變化。作為一名信用社員工，要勤于學習各種新的業務知識、規章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，以適應社會和行業的不斷發展。

人生如棋，落子無悔！讓我們大家穿合規的鞋，走合規的路，做合規的人！

（科技電腦部 余 瑛）

第五篇：合規守法學習心得

合規守法學習心得

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我社內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我社形象。要集中時間集中精力做好本社員工的培訓考核，業務培訓要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使本社員工的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規經營，規范管理教育，是提高經濟效益和、加強合規教育的主要目地，是提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動**易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂