第一篇：合規(guī)文化總結

合規(guī)文化大討論學習計劃

1、《項俊波同志在“基礎管理提升年”活動動員會上的講話》、《張云同志在“基礎管理提升年”活動動員會上的講話》、《中國農業(yè)銀行2011年合規(guī)文化建設實施方案》、《青島分行“基礎管理提升年”活動實施細則》、《中國農業(yè)銀行貫徹落實<企業(yè)內部控制基本規(guī)范>及配套指引實施方案》、《中國農業(yè)銀行盡職監(jiān)督工作管理辦法》、《中國農業(yè)銀行合規(guī)手冊》等。

2、《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行2011年合規(guī)文化建設實施方案>的通知》（農銀辦發(fā)[2011]437號）、《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行合規(guī)文化建設大討論實施方案>的通知》（農銀辦發(fā)[2011]474號）、《總結經(jīng)驗鞏固成果將合規(guī)文化建設推向新高潮—張云同志在中國農業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》（內部情況通報[2011]第35期）

3、《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行青島市分行2011年合規(guī)文化建設實施方案>的通知》（農銀青島發(fā)[2011]99號）、《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行青島市分行合規(guī)文化建設大討論實施方案>的通知》（農銀青島發(fā)

[2011]106號）等。

合規(guī)文化大討論學習討論主題

主題：

加強合規(guī)文化建設有利于提升企業(yè)效益

合規(guī)文化大討論學習實施步驟

嚴格按照學習計劃，認真學習總行及分行下發(fā)文件，每周拿出固定的時間進行文件及材料的學習。

1先進行材料學習，學習后每個人進行學后總結

2在完成計劃的每個步驟后組織一次大討論，每個人講體會談感受。并聯(lián)系實際，結合自身用實例論證合規(guī)文化執(zhí)行力建設的提升有利于企業(yè)效益的提升。

3全部學習結束后，每人寫一篇心得體會。結合自己的崗位，談得要透徹要有深度。

合規(guī)文化大討論學習總結

近幾年來，我們國家加大了金融改革的力度，中國工商銀行等到幾家國有大型商業(yè)銀行完成相繼股份制改造，金融競爭日益激烈。作為四大國有商業(yè)銀行之一的農行，我們將面臨前所未有的機遇和挑戰(zhàn)。開展“合規(guī)文化建設”是塑造良好的企業(yè)形象、參與有序競爭、有效開拓業(yè)務經(jīng)營，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要課程。

合規(guī)文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

合規(guī)就是銀行的經(jīng)營活動必須遵循法律、法規(guī)的范疇，必須以準則、規(guī)章為準繩，這是客觀規(guī)律，違背科學的發(fā)展觀必然會受到嚴厲的懲罰。

“合規(guī)應該成為農行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，只有在控制好風險的基礎上才能談發(fā)展。“合規(guī)應被視為農行內部的一項核心管理活動”，人是銀行經(jīng)營管理的第一要素，人性的好壞，對農行業(yè)控制風險具有很大的影響，營建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風險，對促進農銀行合規(guī)文化的建設具有重要的意義。

早在20世紀末期，“合規(guī)官”這個職務就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營符合法律、符合規(guī)范、符合道德標準；負責全球的合規(guī)經(jīng)營管理，向公司內控風險指導委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風險，制定規(guī)程，避免風險的發(fā)生。合規(guī)官的一個重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導員工循規(guī)蹈矩，西方人有一整套的設計，市場開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習慣的。一個公司里面所有人都有好習慣，這個公司的風險就很小，如果很多人的習慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習慣問題的。

而在我國，怎么樣能夠把一個國有企業(yè)里面所有的人都調教成大家都為這個企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當難的事。員工沒有職業(yè)規(guī)劃，無法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營當前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導以企業(yè)為家的理念，但事實上很難實現(xiàn)），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對企業(yè)發(fā)展的風險。

合規(guī)文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

銀行合規(guī)文化建設要千方百計地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業(yè)務操作中去，構建有自己特色的企業(yè)風險文化。首先是領導班子率先垂范，嚴格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規(guī)教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實現(xiàn)的。

總之，銀行合規(guī)文化教育應加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設的標準，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。

因此，讓我們從每個人，每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，確立合規(guī)的理念，倡導“法治文化”摒棄“人治文化”。秉承“三鐵”傳統(tǒng)，致力集約經(jīng)營，共同營造合規(guī)的氛圍，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境，實現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。在整個農行形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的風尚！

沉舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春。最后讓我們大家攜起手來,營造合規(guī)文化、打造合規(guī)農行，向著“3510”的奮斗目標揚帆遠航！

第二篇：合規(guī)文化總結

合規(guī)文化大討論學習總結

近幾年來，我們國家加大了金融改革的力度，中國工商銀行等到幾家國有大型商業(yè)銀行完成相繼股份制改造，金融競爭日益激烈。作為四大國有商業(yè)銀行之一的農行，我們將面臨前所未有的機遇和挑戰(zhàn)。開展“合規(guī)文化建設”是塑造良好的企業(yè)形象、參與有序競爭、有效開拓業(yè)務經(jīng)營，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要課程。

合規(guī)文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

合規(guī)就是銀行的經(jīng)營活動必須遵循法律、法規(guī)的范疇，必須以準則、規(guī)章為準繩，這是客觀規(guī)律，違背科學的發(fā)展觀必然會受到嚴厲的懲罰。

“合規(guī)應該成為農行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，只有在控制好風險的基礎上才能談發(fā)展。“合規(guī)應被視為農行內部的一項核心管理活動”，人是銀行經(jīng)營管理的第一要素，人性的好壞，對農行業(yè)控制風險具有很大的影響，營建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風險，對促進農銀行合規(guī)文化的建設具有重要的意義。

早在20世紀末期，“合規(guī)官”這個職務就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營符合法律、符合規(guī)范、符合道德標準；負責全球的合規(guī)經(jīng)營管理，向公司內控風險指導委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風險，制定規(guī)程，避免風險的發(fā)生。合規(guī)官的一個重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導員工循規(guī)蹈矩，西方人有一整套的設計，市場開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習慣的。一個公司里面所有人都有好習慣，這個公司的風險就很小，如果很多人的習慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習慣問題的。

而在我國，怎么樣能夠把一個國有企業(yè)里面所有的人都調教成大家都為這個企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當難的事。員工沒有職業(yè)規(guī)劃，無法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營當前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導以企業(yè)為家的理念，但事實上很難實現(xiàn)），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對企業(yè)發(fā)展的風險。

合規(guī)文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

銀行合規(guī)文化建設要千方百計地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業(yè)務操作中去，構建有自己特色的企業(yè)風險文化。首先是領導班子率先垂范，嚴格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規(guī)教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實現(xiàn)的。

總之，銀行合規(guī)文化教育應加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設的標準，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。

因此，讓我們從每個人，每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，確立合規(guī)的理念，倡導“法治文化”摒棄“人治文化”。秉承“三鐵”傳統(tǒng)，致力集約經(jīng)營，共同營造合規(guī)的氛圍，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境，實現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。在整個農行形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的風尚！

沉舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春。最后讓我們大家攜起手來,營造合規(guī)文化、打造合規(guī)農行，向著“3510”的奮斗目標揚帆遠航！

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學習、業(yè)務培訓、按規(guī)操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規(guī)，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業(yè)務發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責，請你談談對合規(guī)執(zhí)行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規(guī)，以及有效推進本單位或部門合規(guī)建設工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農信社存在和發(fā)展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣。

三、充分發(fā)揮內部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。