第一篇：合規文化學習體會

“合規文化建設大討論”學習體會

近期，通過學習總、分行下發的關于開展合規文件建設的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規文化建設大討論，努力使全行上下充分認知合規文化、接受合規文化、形成合規習慣，為打造優秀大型上市銀行，提供基礎性保障。具體的講就是，著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習慣代替制度等突出問題，努力夯實合規文化建設基礎，探索建立推動合規文化建設的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機制。開展合規文化大討論，是推進農業銀行合規文化的重大舉措。

我們要按照合規文化建設實施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾錯和考核獎懲六個方面的工作，確保我行合規文化建設持續健康發展。

合規文化建設是以教育為基礎，合規為目標，理念為引導，活動為手段的系統工程，我們要統一思想，提高認識，切實把大討論作為營造氛圍、擴大影響的過程；作為統一思想、達成共識的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學內控制度，創合規文化，制度的執行從要我執行轉變成我要執行，開展每一項工作從要我合規轉變成我要合規，合規是立行之本，經營之本。

合規是嚴肅的“愛”，合規促進發展；合規創造價值；合規成就幸福；合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。

我們要做到時時合規、事事合規、處處合規，把合規文化建設各

項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！。

第二篇：銀行合規文化學習體會

銀行合規文化學習體會

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。作為光大銀行員工，從光大銀行實際出發，必須緊緊抓住合規管理這個重要抓手和切入點，扎扎實實努力，打造合規文化品牌，促進風險管控能力持續穩步提升，為實現發展戰略目標服務。統一思想，深刻認識合規管理的重要性

1、加強合規管理是城商行進入新的發展階段的必然要求。要加快發展，必須正視幾個基本事實：（１）基因不好。對內控建設的成效和全員的合規意識不可估價太高，雖有一些小的進步，但是還遠遠不夠，而且稍一放松就會出現巨大反彈。（2）基礎薄弱。作為一家股份銀行，總體風險管控能力還比較差，這是一個基本事實。一個銀行最核心的能力就是風險管控能力，如果不加強合規管理，風險管控能力不提高，產品就出不來，發展就快不了，一切宏圖偉略只能是紙上談兵。

2、加強合規管理是適應目前經營環境的客觀要求。（１）監管政策趨嚴。從大的監管政策來看，我國銀行業監管與國際慣例接軌的步伐越來越快，對合規經營的要求越來越高。從城商行群體來說，監管政策從扶持走向嚴管，已經走過了適度容忍期?？客稒C、靠變通、靠打擦邊球越來越走不通了。（2）只有合規經營才能夠實現可持續發展。從同業競爭來看，目前各家銀行都在尋找新的出路，比如招商

銀行就提出要“二次轉型”。與大環境相適應，城商行必須進行重大戰略調整，走差異化、精細化、特色化發展道路。這些調整客觀上也為合規經營創造了條件。必須教育員工明白一個基本道理，只有合規經營才會有光明的未來，靠違規求發展是不可持續的。

3、加強合規管理是我行加快發展和實施經營轉型的迫切要求。越是加快發展，越要加強合規管理。如果只是“沖”而沒有適度的“控”，就會翻車。合規經營是加快發展的必要條件。只有把合規管理做好，監管評級達到一定層次，才能跨省設立分支機構。只有風險管控能力真正提升了，作為小銀行才敢于走出去，才能夠在巨大的藍海中游泳而不被淹死。同時，“個、微、小”等草根性客戶群為合規管理提出了新要求。這些客戶千差萬別，魚龍混雜，如果員工隊伍不過關，很可能犯錯誤，良好的風氣極容易被撕開口子。只有加強合規管理，才能通過轉型樹品牌，否則就會損害品牌，走向我們良好愿望的反面。

合規是一項全行性的工作，涉及方方面面和各個環節，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。要打造合規品牌，自己必須加強學習嚴格律己。

第三篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規文化

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。