第一篇：合規文化大討論暨案防學習體會

合規文化大討論暨案防學習體會

根據《中國農業銀行寧波市分行2011年合規文化建設及大討論實施細則》（農銀甬辦發【2011】689號）的工作要求，我學習了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》。下面根據學習情況，結合個人實際談點學習體會。

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺性。金融是現代經濟的核心，近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業職務犯罪和案件時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。如果我們平時疏于學習，對規章制度學習不深，理解不夠全面，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。

通過這次合規文化大討論的學習教育，我深刻地認識到，不熟悉規章制度對崗位的具體要求，就不能很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發生的許多案件，大多數都是因為個別員工遵守法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的。不但給國家造成了損失，也毀了自己的人生和前程。因此，掌握法律法規基本知識，學習好行內各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和運用上下功夫。法律法規的學習不是一蹴而就、一時半會就可以學好的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的好習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力。只有在思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法、遵章守紀的合格員工。學習法律法規，沒有捷徑可走，要遵循學習規律，結合實際工作情況，可針對不同類型的法律法規和規章制度采取有區別的學習，如對日常生活中與我們息息相關的法律法規和規章制度，可以重點把握和理解；對那些雖然重要，但與我們關系不大的可以稍懂大意；我們平時不用或很少接觸的法律法規和規章制度，可以先繞過不學。

三、通過學習要強化制約，進一步提升自我約束和防控的能力。很多時候，遵守法律法規和規章制度說起來容易，做起來卻不是一件簡單的事情。在處理業務的過程中，當銀行的利益、客戶的利益和我們的規章制度發生沖突時，服務好客戶，我們能做到；遵守好規章，我們也能做到；可讓二者兼得，卻不容易。很多時候，合規沒有給我們一個具體的答案。我們只需在平時的工作中，不折不扣地執行每一項規章制度，對不合規的每一筆業務，每一項操作不折不扣地加以抵制，就是最好的答案。只有增強自覺性，思想認識到位，才能打牢執行規章制度的基礎。同時，健全的制度、科學的機制和完善的體制規范，能更加有效地確保決策部署的到位和有效落實。不僅員工個人要提升自我約束和防控的能力，銀行也應加強自身的管理力度，加強對員工教育和行為管理，扎實做好監督工作，完善管理制度及施行方法，才能在日益開放的中國銀行業大環境下立于不敗之地。

這次學習使我進一步提高了對農行各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還領會到，加強規章制度的執行，是我們農行健康快速發展的保證，也是防止各類案件中違規問題發生的前提，加強對《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》的學習，不僅是為了貫徹執行上級行的工作任務，也是我們每位員工的責任。

第二篇：合規文化學習體會

“合規文化建設大討論”學習體會

近期，通過學習總、分行下發的關于開展合規文件建設的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規文化建設大討論，努力使全行上下充分認知合規文化、接受合規文化、形成合規習慣，為打造優秀大型上市銀行，提供基礎性保障。具體的講就是，著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習慣代替制度等突出問題，努力夯實合規文化建設基礎，探索建立推動合規文化建設的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機制。開展合規文化大討論，是推進農業銀行合規文化的重大舉措。

我們要按照合規文化建設實施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾錯和考核獎懲六個方面的工作，確保我行合規文化建設持續健康發展。

合規文化建設是以教育為基礎，合規為目標，理念為引導，活動為手段的系統工程，我們要統一思想，提高認識，切實把大討論作為營造氛圍、擴大影響的過程；作為統一思想、達成共識的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學內控制度，創合規文化，制度的執行從要我執行轉變成我要執行，開展每一項工作從要我合規轉變成我要合規，合規是立行之本，經營之本。

合規是嚴肅的“愛”，合規促進發展；合規創造價值；合規成就幸福；合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。

我們要做到時時合規、事事合規、處處合規，把合規文化建設各

項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！。

第三篇：銀行合規文化學習體會

銀行合規文化學習體會

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。作為光大銀行員工，從光大銀行實際出發，必須緊緊抓住合規管理這個重要抓手和切入點，扎扎實實努力，打造合規文化品牌，促進風險管控能力持續穩步提升，為實現發展戰略目標服務。統一思想，深刻認識合規管理的重要性

1、加強合規管理是城商行進入新的發展階段的必然要求。要加快發展，必須正視幾個基本事實：（１）基因不好。對內控建設的成效和全員的合規意識不可估價太高，雖有一些小的進步，但是還遠遠不夠，而且稍一放松就會出現巨大反彈。（2）基礎薄弱。作為一家股份銀行，總體風險管控能力還比較差，這是一個基本事實。一個銀行最核心的能力就是風險管控能力，如果不加強合規管理，風險管控能力不提高，產品就出不來，發展就快不了，一切宏圖偉略只能是紙上談兵。

2、加強合規管理是適應目前經營環境的客觀要求。（１）監管政策趨嚴。從大的監管政策來看，我國銀行業監管與國際慣例接軌的步伐越來越快，對合規經營的要求越來越高。從城商行群體來說，監管政策從扶持走向嚴管，已經走過了適度容忍期。靠投機、靠變通、靠打擦邊球越來越走不通了。（2）只有合規經營才能夠實現可持續發展。從同業競爭來看，目前各家銀行都在尋找新的出路，比如招商

銀行就提出要“二次轉型”。與大環境相適應，城商行必須進行重大戰略調整，走差異化、精細化、特色化發展道路。這些調整客觀上也為合規經營創造了條件。必須教育員工明白一個基本道理，只有合規經營才會有光明的未來，靠違規求發展是不可持續的。

3、加強合規管理是我行加快發展和實施經營轉型的迫切要求。越是加快發展，越要加強合規管理。如果只是“沖”而沒有適度的“控”，就會翻車。合規經營是加快發展的必要條件。只有把合規管理做好，監管評級達到一定層次，才能跨省設立分支機構。只有風險管控能力真正提升了，作為小銀行才敢于走出去，才能夠在巨大的藍海中游泳而不被淹死。同時，“個、微、小”等草根性客戶群為合規管理提出了新要求。這些客戶千差萬別，魚龍混雜，如果員工隊伍不過關，很可能犯錯誤，良好的風氣極容易被撕開口子。只有加強合規管理，才能通過轉型樹品牌，否則就會損害品牌，走向我們良好愿望的反面。

合規是一項全行性的工作，涉及方方面面和各個環節，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。要打造合規品牌，自己必須加強學習嚴格律己。

第四篇：農行合規文化討論

（二）1、農業銀行自身合規文化的特點在哪里？

我認為我行合規文化的特點有以下幾個方面：

①、注重員工思想政治教育，開展了合規文化、職業道德等一系列專題教育。

②、注重各營業網店領導的培訓工作，加強了風險監控督查，并定期培訓學習。③、建立了“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”的職業操守。

④、加強了我行建設和規范化服務，提升了我行的社會形象。

⑤、我行開展各項工作堅決合規運營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農行健康發展為前提。

2、農行在哪些方面與現代商業銀行的發展要求還存在差距，有哪些方面繼續發揚光大？

（1）我個人認為農行的抵御風險的能力、中間業務的發展、資產質量、盈利能力、高層管理效率等與現在商業銀行的發展要求還存在差距。

（2）我認為①我行“面向城鄉，服務三農”的經營理念很不錯，應該繼續發揚光大②現在我行已上市，實行企業化改革，這條企業化道路應繼續走去，發揚光大。

3、按照“3510”發展戰略和打造優秀大型上市銀行的總體目標要求，農行合規文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農行特色、逐步走向成熟的合規文化？

我個人認為：

①、制度建立應充分體現流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應”。根據政治學家威爾遜和犯罪學家凱林提出的“破窗理論”,當違規發生時,管理者要及時在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件像“破窗”一樣重復發生。

②、流程再造應突出合規文化。農業銀行在完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業務和管理流程再造,逐步實現由“部門銀行”到“流程銀行”的轉變過程中,要不斷強化以“合規文化”為導向的內控體系建設。一是要對現有業務品種進行科學的分類。二是業務部門應打破原有的部門界限。三是要在明確業務品種、梳理操作規程的基礎上,明確業務流程中的風險控制要點,對業務流程進行全面優化。

③、制度執行應營造“熱爐效應”。“熱爐法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則,認為有人在工作中違反了規章制度,就像去碰一個燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應建立暢通的渠道。合規機制建設和合規文化的滲透,能為銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐,尤其是業務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰,接受報告各方的責任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應該做些什么,合規風險管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎管理提升年”話題，我行在基礎管理特別是合規管理工作方面還存在哪些問薄弱環節？還需從哪些方面以加強？

（1）我認為存在薄弱環節如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權力與管理責任不對等,削弱了管理。另外,責任追究制度不健全,已形成了“業務經營硬指標,內控管理軟約束”的普遍認識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導不力。

②、執行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執行,制度也只能是一紙空文。導致執行文化缺失的重要原因之一是違規成本較低,內控制度就形成虛設,造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內控制度建設未重視“規”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現象突出;二

是規章制度的可操作性影響了執行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經驗,在新業務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現象,一些制度的出臺也僅僅是為了應付經營的需要而閉門造車。

（2）我意見與

（二）中第三問題一樣，此處略。

2、你對支行開展基礎管理工作有哪些好的意見或建議？

①、明確基礎管理工作目標定位，達成共識。

②、健全制度，嚴格執行。

③、強化宣傳，全員參與。

④、領導垂范，身體力行。

第五篇：銀行合規文化大討論

鑄合規文化精神，創郵儲全新發展

------大理市支行 樊樺

為打造郵儲銀行成為優秀大型零售商業銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中的質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化，進一步增強郵儲銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型零售商業銀行提供堅強的保障。

開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響我行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活動落到實處，從根本上增強合規管理基礎，確保我行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育強化學習提高樹立郵儲銀行良好形象。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

二、加強合規文化教育，是建立郵儲銀行長效發展機制的需要。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵儲銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在郵儲這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對我行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高全行的凝聚力、核心競爭力。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。認真總結和細分客戶群體和業務需要，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高郵儲銀行經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，使我更加認識到“建設郵儲一流大型零售商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，為促進郵儲銀行發展做出自己應有的貢獻。