第一篇：案防與合規學習心得

案防與合規學習心得

最近各種金融案件頻頻發生，發案率居高不下，案件防范形勢嚴峻。尤其是各方面建設都還不盡完善的農信系統，更是犯罪分子突破的主要目標。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追其原因，表面上看無非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，則在于對案件防控重要性的認識不到位，合規理念淡薄，思想滯后，行動自然跟不上。

銀行業案件防控的很多問題都是因重視不夠而產生的。現在是金融改革發展的機遇期，銀行業金融機構順勢而為、做大做強，這本無可厚非。但是如果看不到風險和問題，就非常危險。因為對銀行家來說，銀行經營的就是風險，居安思危是一個永恒的話題。古人云，人無遠慮，必有近憂。案件防控意識應該成為銀行人的一種基本素質，每一位銀行人都必須時刻牢記。因此我行開展了“案防與合規學習”活動，我支行積極配合總行相關要求，組織支行員工集體學習、了解和掌握本系統合規政策以及相關案防文件的具體內容和各自崗位的合規流程，自覺做到主動合規、事事合規。

俗語云：“無規矩不成方圓”，這是對合規重要性最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。銀行是服務行業，也是一個高風險的行業，作為一名銀行從業人員，防范風險、避免風險、合規操作是一個重要而永久的主題。“控制風險”“無風險”是商業銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規守法。無數的事實和慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業務操作無案件、無事故，必須建立合規文化；風險無小事，合規心中留。現如今，大部分銀行只注重業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現象更是普遍。在這些單位，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規操作的認識，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規守法的工作標準，進而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中，不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規范、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業，離不開過硬的基本功。在當今金融業競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”，合規，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心里，融入在我們的工作中，與血液一起流淌。

要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。冰凍三尺非一日之寒。合規理念的形成，是一個漸進、長期的過程。只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規現象，從根本上改變從業人員的思想，讓合規操作成為每名農信人的習慣，那么，無需規章制度，風險案件便可不攻自破。所以，我們要加強案件防控合規理念教育，進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，融入于工作，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。冰凍三尺非一日之寒。合規理念的形成，是一個漸進、長期的過程。只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規現象。

僅僅依靠領導的強勢、制度的強勢，而沒有理念的強勢，就不能形成強大的制約，就不會形成執行力。所以，合規理念，永遠是我們農信社案件防控的靈魂！

第二篇：案防合規標語

轉型決定（銀行）生存，風險決定（市場）取舍，合規決定（你我）未來

合規新常態，違規必淘汰

以合規經營保身者智，以違法操作損己者愚

合規經營是承德銀行發展的生命線，防范風險是承德銀行騰飛的護身符

緊繃案防之弦，銘記合規于心，（從自身做起，當合規員工，助承行騰飛）

第三篇：合規自查報告,案防報告

###農村信用合作聯社##部

案件防控工作總結

根據上級工作安排，聯社將案防工作作為了2011年的工作重點之一。本年內，我部根據部門條線及崗位職責梳理了聯社條線制度，并協同各條線部門對全轄信用社合規執行情況進行了系統的檢查，現將本案防工作總結如下：

一、組織領導

我部成立了以部門經理為組長，部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經理負責辦公室工作的全面安排、協調及組織督促檢查等工作，部門其余成員根據部門分工及相關工作職責負責中間業務案防工作的具體實施、檢查等工作。

二、層層落實省聯社要求，全面開展合規文化建設工作，以合規建設促進案防工作的順利開展。

聯社成立“ 縣農村信用合作聯社合規文化建設活動領導小組”。領導小組成員在聯社統一領導下，按照部門管理職能和區域管轄范圍，實行分片包干負責制，組織推動合規文化建設活動的開展。

（一）合規管理組織架構、合規職責明晰情況。我社嚴格按照省聯社要求設置了合規部門及專職合規崗，合規工作開展正常，在組織中得到全面保障的自查，人員配備充足，設立了兼職合規崗，選聘的兼職合規員符合規定的條件。我社根據省聯社要求設立了合規的組織架構、且組織架構建立、健全，按照規定設置且明晰了理事會、監事會、風險管理會、高級管理層的合規職責，明確規定了合規部門及負責人職責和權限。

（二）合規工作開展及組織保障情況。合規部門及人員按規定履行職責及開展工作，分工明細，工作規則完善，嚴格按照規定的時間、路徑及報告內容要求報告合規風險事項，重大合規風險事項和合規工作，在合規現場檢查前發出了《合規風險現場檢查通知書》和對合規現場檢查發現的合規風險或合規問題發出《合規風險現場檢查意見書》，違規行為處理與責任追究符合相關的規定，沒有將合規部門及專職人員用于承擔與其合規職責有利益沖突的工作。

（三）內控制度、崗位設置及工作職責邊界情況。各項規章制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。內控制度，業務流程科學，清晰，崗位設置科學合理，職責邊界清晰，各項業務操作合法合規，梳理條線管理，各項規章制度，經查，我社及轄屬各營業網點能夠較好執行各項規章制度。

（四）業務操作、部門及員工自查情況

查找違規事實、情節、行為、分析違規原因，及時落實整改措施。員工和每個部門基層營業機構結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，及時編寫了自查報告，并簽訂了整改承諾責任書。比如：各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。

三、存在的問題

通過檢查，我社目前在合規文化建設方面存在的問題主要是條線管理制度和內控制度上的執行不夠，合規文化建設工作開展還有待提高。具體體現在：

1、信貸及風險管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規范，要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內容；貸款合同內容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規范；五級分類資料不齊，未落實和完善審查意見，分類逆向調整未上報審批。如 等13個分社貸款五級分類逆向調整未上報審批55筆、金額48.61萬元。、財務會計方面存在的不足：單位賬戶取款未進行折角驗印；未按要求審核會計憑證；未按規定打印、收集、歸檔會計資料。悅來、南薰、建設會計憑證未按規定收集裝訂入檔；業務授權不合規。趙坪分社授權柜員在進行業務授權時，未按規定審核交易畫面；柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。

3、中間業務管理存在的問題：在代理保險業務的檢查中發現個別網點投保單填寫不夠規范，有引發風險的可能。另外個別網點人員素質不夠，宣傳不夠專業，可能導致糾紛；在ATM機的檢查中發現個別網點負責人日常查庫頻率不夠，加鈔時未堅持同進同出，鑰匙和密碼未堅持雙人管理的基本制定，密碼輸入時未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機登記薄散亂，不規范。銀行自助設備操作不合規。

4、安全保衛工作方面的不足：安防設施使用不合規。部分社對防尾隨門未按規定進行開啟、關閉。安全保衛制度不能徹底執行。

四、落實措施，切實整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果，但也發現了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結經驗，力求將全轄的中間業務案防抓好抓落實，并分析產生的原因，落實相關責任人進行整改。

（一）各信用社結合各社實際，有針對性地制定具體操作細則，規范操作，經常性地開展好合規教育，營造良好的合規文化氛圍。

（二）落實各級的檢查責任，加大對各崗位“合規經營、合規操作”檢查監督力度，逗硬處罰，增強制度的執行力。

（三）對信貸管理中存在問題，檢查人員逐一進行了說明和指導，能現場整改落實的要求現場立即進行整改落實，不能現場整改落實的限期進行整改落實，并將整改落實情況和進度報中心社，并作為下次檢查的重點。

縣農村信用合作聯社 2011年12月19日

第四篇：案防人人有責 合規在我心中

案防人人有責 合規在我心中

尊敬的各位領導、各位評委以及各位同事，大家好！

非常榮幸能參加本次演講比賽。

合規操作，防范風險是總部案防合規文化建設年活動的一個主體思想。其實對我們基層員工來說，案防工作必須人人有責，合規操作更要常駐心中。

2016年4月14日邯鄲某銀行金庫發生特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元，因其涉及金額巨大、性質惡劣而震驚全國。作案的就是金庫保管員。在五個月的時間內，他們盜竊幾千萬現金，竟然沒有被發現，這折射出了銀行系統管理的漏洞。進入金庫不辦理正常手續、查庫制度形同虛設等制度執行不到位是該風險案件發生的主要原因。這一案件就是重點風險環節、崗位操作不合規的的代表。

合規操作，避免風險案件發生是銀行穩健經營的重要保證。對我們vv銀行來說，我們是以盈為目的，但盈利的前提則是要保證銀行經營的安全性、流動性。收益與風險是成正比的，銀行要盈利，意味著要承擔更多的風險。這些風險有來自市場的，也有來自政策的。有一部分是銀行本身無法控制的，但至少有一點，內部風險是可以控制的。

我們vv銀行經過了信用社，商業銀行，現在更名為vv銀行，一次次的變更，我們的管理制度也日趨完善，而案防工作更是我們能繼續擴大經營的重要保證。

對案件防控的理解不能只停留在“不違法犯罪”這樣的膚淺層面。對普通柜員來說，每天出庫、入庫，一日三碰庫具體到每一筆業務的辦理都需要我們按規定落實到位。鎖好電腦屏幕，放好印章是再簡單不過的合規操作。我們合規操作，是對自己負責，也是對這項工作負責。不同崗位員工各司其職，落實政策規定，才能促使vv銀行穩健發展。案防不僅僅是會背誦案件防控知識，也不僅僅是會做案防考試題，而是我們全體員工上下齊心，嚴格落實并執行各項管理制度，在優化業務流程、提升業務素質的同時，加強自我約束，提高風險控制意識。

我們只是vv銀行大集體中的一個小集體，我們沒有華麗的辭藻來對這個集體承諾什么，只能用實際行動對我們的工作負責，對自己負責。我會在以后的工作中，自覺接受同事的監督，不斷學習，提升自身道德修養，提高案防技能，將每項制度落實到每天的工作中，將合規操作培養成一種自覺的行為。要想筑就vv銀行的案防長城，需要我們每名員工，從細節做起，扮演好自己的角色，讓我們攜手努力，成為vv銀行的安全衛士!我的演講完畢，謝謝大家！！

第五篇：合規建制防風險學習心得

合規建制防風險學習心得

近期我社組織員工開展了合規建制防風險防風險活動專項學習，通過學習，我對合規建制防風險活動開展的意義有了較為全面深刻的理解，現將自己參加學習的一些心得體會總結如下：

一、開展合規建制防風險是保障業務穩健發展的重要舉措。一個企業的健康穩健發展，需要有一整套科學健全的內部控制機制作為保障，需要明細崗位職責權限，細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的業務發展迅速，在業務高速發展的喜人形勢下，也必然伴隨著一些業務風險，因此在大力實施業務拓展和創新的同時必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會增加業務風險。

二、開展合規建制防風險應該以開展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開展自查自糾，才能及時發現每個工作環節存在的制度盲點和業務風險點，并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。

三、開展合規建制防風險應該從重塑業務流程作為工作切入點。通過重塑業務流程，達到有效消除經管理制度盲區、漏洞，避免制度沖突，強化合規風險管理評價。