第一篇：銀行二季度案防合規(guī)情況通報

關(guān)于2015年二季度案防合規(guī)情況通報

二季度，按照省聯(lián)社案防工作要求，結(jié)合**農(nóng)商行實際，重點開展了案件風(fēng)險排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作。現(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報如下：

一、主要成效

一是落實了主體責(zé)任。從檢查的情況看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各自的職責(zé)。做到了分工明確，責(zé)任清晰。制定了案防工作意見，確定了2015年案防工作思路和工作重點。

二是層層簽訂了責(zé)任書。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責(zé)任書和員工崗位互控責(zé)任書，把案件防控責(zé)任分解到管理層、條線部門、分支機(jī)構(gòu)和具體崗位，逐級落實案防責(zé)任，建立起全員防范案件風(fēng)險的責(zé)任體系。建立了案防保證金制度，各責(zé)任人的案防保證金收繳到位。三是開展了案防工作“回頭看”。針對各類檢查問題整改情況進(jìn)行重點檢查，重點檢查各單位對2014年各類問題是否整改，各類處罰是否執(zhí)行到位。通過對整改資料進(jìn)行查看，各行對存在問題進(jìn)行了整改，同。

內(nèi)勤負(fù)責(zé)。

5、問題整改不到位。2014年三季度安全保衛(wèi)檢查對**支行門前右邊高清監(jiān)控視頻無信號進(jìn)行通報，但截止檢查日該情況仍未整改到位。

（二）合規(guī)工作存在的問題

1、合規(guī)職責(zé)履行方面。**等支行1至5月《基層行社日常合規(guī)及檢查表》網(wǎng)點負(fù)責(zé)人未對進(jìn)行復(fù)核。**支行行長2015年5月未對城關(guān)營業(yè)室進(jìn)行查庫，**支行會計主管未認(rèn)真按日填寫《基層行社日常合規(guī)及檢查表》。**支行《基層行社日常合規(guī)及檢查表》填寫內(nèi)容簡單、雷同，未反映檢查中存在問題，合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進(jìn)行簽字確認(rèn)。

2、合規(guī)審查方面。**農(nóng)商行無對外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風(fēng)險合規(guī)部門審核的記錄，未建立審核臺賬。

3、合規(guī)運行方面。

（1）庫存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查，**農(nóng)商行營業(yè)部、**農(nóng)商行營業(yè)部、**支行存在多次超庫存限額問題。

（2）內(nèi)部員工代客戶辦理業(yè)務(wù)。**農(nóng)商行營業(yè)部存在客戶未來柜臺辦理業(yè)務(wù)的情況下，內(nèi)部員工代為客戶辦理基本信息創(chuàng)建、開立銀行卡、個人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、銀聯(lián)無卡自助消費功能設(shè)置。（3）查庫制度未執(zhí)行到位。**農(nóng)商行營業(yè)部2015年4月主管會計查庫1次，負(fù)責(zé)人未查庫；**支行行長2015年5月28日查庫只查了當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重空，未查atm庫存現(xiàn)金，但查庫登記簿上記載了atm機(jī)庫存余額。**支行未對抵（質(zhì)）品進(jìn)行查庫。

（4）柜員臨時離柜未簽退。調(diào)閱**支行營業(yè)室4月14日監(jiān)控，柜員（2008368）9：15分臨時離柜未退出核心操作系統(tǒng)。

（5）柜員交接制度執(zhí)行不到位。**支行營業(yè)室2015年5月9日 17：06分監(jiān)控錄像顯示，營業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進(jìn)行當(dāng)面交接（**未到場）。

（6）對賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽查，**支行營業(yè)室4月對單位定期存款及保證金賬戶未按活期帳戶對帳頻度一同對帳。2014年12月份**支行營業(yè)室2戶未納入對賬范圍。**支行營業(yè)室2015年1-3月未建立送達(dá)簽收登記簿，并存在對賬單發(fā)出不及時問題。

（三）授信方面

1、未授信用信。**農(nóng)商行2015年1月13日發(fā)放**有限公司貸款300萬元，未授信（原授信已于1月10日到期）。**農(nóng)商行公司部分別于2014年11月28日、2015年1月15日向**工貿(mào)有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款480萬元、1000萬元，2015年4月20日向**有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款400萬元，未授信。

2、超權(quán)限授信。**農(nóng)商行2015年2月28日對關(guān)聯(lián)企業(yè)實際控制人**授信額度為5600萬元，該授信額度不符合《關(guān)于進(jìn)一步加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實施意見》之規(guī)定，存在超權(quán)限授信。

三、形成原因

1、思想認(rèn)識不足。部分基層負(fù)責(zé)人和條線部門對風(fēng)險防控認(rèn)識不夠，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象，表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無為的心理。

2、教育培訓(xùn)不夠。部分單位每周學(xué)習(xí)制度堅持不夠，或?qū)W習(xí)流于形式，學(xué)習(xí)深度不夠，學(xué)習(xí)效果差，導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線不牢，以習(xí)慣、經(jīng)驗代替制度，違規(guī)操作。

3、盡責(zé)履職不到位。主要是部分網(wǎng)點負(fù)責(zé)人履責(zé)不力和部分業(yè)務(wù)條線管控不力，表現(xiàn)為責(zé)任心差，執(zhí)行力不強(qiáng)，致使制度落實大打折扣。

四、整改措施

（一）狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對各項業(yè)務(wù)特點和案防管理要求，加強(qiáng)對全員的案防和內(nèi)控的學(xué)習(xí)教育。

第二篇：案防合規(guī)標(biāo)語

轉(zhuǎn)型決定（銀行）生存，風(fēng)險決定（市場）取舍，合規(guī)決定（你我）未來

合規(guī)新常態(tài)，違規(guī)必淘汰

以合規(guī)經(jīng)營保身者智，以違法操作損己者愚

合規(guī)經(jīng)營是承德銀行發(fā)展的生命線，防范風(fēng)險是承德銀行騰飛的護(hù)身符

緊繃案防之弦，銘記合規(guī)于心，（從自身做起，當(dāng)合規(guī)員工，助承行騰飛）

第三篇：合規(guī)自查報告,案防報告

###農(nóng)村信用合作聯(lián)社##部

案件防控工作總結(jié)

根據(jù)上級工作安排，聯(lián)社將案防工作作為了2011年的工作重點之一。本年內(nèi)，我部根據(jù)部門條線及崗位職責(zé)梳理了聯(lián)社條線制度，并協(xié)同各條線部門對全轄信用社合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行了系統(tǒng)的檢查，現(xiàn)將本案防工作總結(jié)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我部成立了以部門經(jīng)理為組長，部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經(jīng)理負(fù)責(zé)辦公室工作的全面安排、協(xié)調(diào)及組織督促檢查等工作，部門其余成員根據(jù)部門分工及相關(guān)工作職責(zé)負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)案防工作的具體實施、檢查等工作。

二、層層落實省聯(lián)社要求，全面開展合規(guī)文化建設(shè)工作，以合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案防工作的順利開展。

聯(lián)社成立“ 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導(dǎo)小組”。領(lǐng)導(dǎo)小組成員在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照部門管理職能和區(qū)域管轄范圍，實行分片包干負(fù)責(zé)制，組織推動合規(guī)文化建設(shè)活動的開展。

（一）合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)職責(zé)明晰情況。我社嚴(yán)格按照省聯(lián)社要求設(shè)置了合規(guī)部門及專職合規(guī)崗，合規(guī)工作開展正常，在組織中得到全面保障的自查，人員配備充足，設(shè)立了兼職合規(guī)崗，選聘的兼職合規(guī)員符合規(guī)定的條件。我社根據(jù)省聯(lián)社要求設(shè)立了合規(guī)的組織架構(gòu)、且組織架構(gòu)建立、健全，按照規(guī)定設(shè)置且明晰了理事會、監(jiān)事會、風(fēng)險管理會、高級管理層的合規(guī)職責(zé)，明確規(guī)定了合規(guī)部門及負(fù)責(zé)人職責(zé)和權(quán)限。

（二）合規(guī)工作開展及組織保障情況。合規(guī)部門及人員按規(guī)定履行職責(zé)及開展工作，分工明細(xì)，工作規(guī)則完善，嚴(yán)格按照規(guī)定的時間、路徑及報告內(nèi)容要求報告合規(guī)風(fēng)險事項，重大合規(guī)風(fēng)險事項和合規(guī)工作，在合規(guī)現(xiàn)場檢查前發(fā)出了《合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查通知書》和對合規(guī)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題發(fā)出《合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查意見書》，違規(guī)行為處理與責(zé)任追究符合相關(guān)的規(guī)定，沒有將合規(guī)部門及專職人員用于承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)有利益沖突的工作。

（三）內(nèi)控制度、崗位設(shè)置及工作職責(zé)邊界情況。各項規(guī)章制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。內(nèi)控制度，業(yè)務(wù)流程科學(xué)，清晰，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)邊界清晰，各項業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，梳理條線管理，各項規(guī)章制度，經(jīng)查，我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好執(zhí)行各項規(guī)章制度。

（四）業(yè)務(wù)操作、部門及員工自查情況

查找違規(guī)事實、情節(jié)、行為、分析違規(guī)原因，及時落實整改措施。員工和每個部門基層營業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合本崗位實際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，及時編寫了自查報告，并簽訂了整改承諾責(zé)任書。比如：各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。

三、存在的問題

通過檢查，我社目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題主要是條線管理制度和內(nèi)控制度上的執(zhí)行不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在：

1、信貸及風(fēng)險管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規(guī)范，要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內(nèi)容；貸款合同內(nèi)容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范；五級分類資料不齊，未落實和完善審查意見，分類逆向調(diào)整未上報審批。如 等13個分社貸款五級分類逆向調(diào)整未上報審批55筆、金額48.61萬元。、財務(wù)會計方面存在的不足：單位賬戶取款未進(jìn)行折角驗印；未按要求審核會計憑證；未按規(guī)定打印、收集、歸檔會計資料。悅來、南薰、建設(shè)會計憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔；業(yè)務(wù)授權(quán)不合規(guī)。趙坪分社授權(quán)柜員在進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時，未按規(guī)定審核交易畫面；柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。

3、中間業(yè)務(wù)管理存在的問題：在代理保險業(yè)務(wù)的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點投保單填寫不夠規(guī)范，有引發(fā)風(fēng)險的可能。另外個別網(wǎng)點人員素質(zhì)不夠，宣傳不夠?qū)I(yè)，可能導(dǎo)致糾紛；在ATM機(jī)的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人日常查庫頻率不夠，加鈔時未堅持同進(jìn)同出，鑰匙和密碼未堅持雙人管理的基本制定，密碼輸入時未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機(jī)登記薄散亂，不規(guī)范。銀行自助設(shè)備操作不合規(guī)。

4、安全保衛(wèi)工作方面的不足：安防設(shè)施使用不合規(guī)。部分社對防尾隨門未按規(guī)定進(jìn)行開啟、關(guān)閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。

四、落實措施，切實整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結(jié)經(jīng)驗，力求將全轄的中間業(yè)務(wù)案防抓好抓落實，并分析產(chǎn)生的原因，落實相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改。

（一）各信用社結(jié)合各社實際，有針對性地制定具體操作細(xì)則，規(guī)范操作，經(jīng)常性地開展好合規(guī)教育，營造良好的合規(guī)文化氛圍。

（二）落實各級的檢查責(zé)任，加大對各崗位“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度，逗硬處罰，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。

（三）對信貸管理中存在問題，檢查人員逐一進(jìn)行了說明和指導(dǎo)，能現(xiàn)場整改落實的要求現(xiàn)場立即進(jìn)行整改落實，不能現(xiàn)場整改落實的限期進(jìn)行整改落實，并將整改落實情況和進(jìn)度報中心社，并作為下次檢查的重點。

縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年12月19日

第四篇：案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中

案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委以及各位同事，大家好！

非常榮幸能參加本次演講比賽。

合規(guī)操作，防范風(fēng)險是總部案防合規(guī)文化建設(shè)年活動的一個主體思想。其實對我們基層員工來說，案防工作必須人人有責(zé)，合規(guī)操作更要常駐心中。

2016年4月14日邯鄲某銀行金庫發(fā)生特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元，因其涉及金額巨大、性質(zhì)惡劣而震驚全國。作案的就是金庫保管員。在五個月的時間內(nèi)，他們盜竊幾千萬現(xiàn)金，竟然沒有被發(fā)現(xiàn)，這折射出了銀行系統(tǒng)管理的漏洞。進(jìn)入金庫不辦理正常手續(xù)、查庫制度形同虛設(shè)等制度執(zhí)行不到位是該風(fēng)險案件發(fā)生的主要原因。這一案件就是重點風(fēng)險環(huán)節(jié)、崗位操作不合規(guī)的的代表。

合規(guī)操作，避免風(fēng)險案件發(fā)生是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要保證。對我們vv銀行來說，我們是以盈為目的，但盈利的前提則是要保證銀行經(jīng)營的安全性、流動性。收益與風(fēng)險是成正比的，銀行要盈利，意味著要承擔(dān)更多的風(fēng)險。這些風(fēng)險有來自市場的，也有來自政策的。有一部分是銀行本身無法控制的，但至少有一點，內(nèi)部風(fēng)險是可以控制的。

我們vv銀行經(jīng)過了信用社，商業(yè)銀行，現(xiàn)在更名為vv銀行，一次次的變更，我們的管理制度也日趨完善，而案防工作更是我們能繼續(xù)擴(kuò)大經(jīng)營的重要保證。

對案件防控的理解不能只停留在“不違法犯罪”這樣的膚淺層面。對普通柜員來說，每天出庫、入庫，一日三碰庫具體到每一筆業(yè)務(wù)的辦理都需要我們按規(guī)定落實到位。鎖好電腦屏幕，放好印章是再簡單不過的合規(guī)操作。我們合規(guī)操作，是對自己負(fù)責(zé)，也是對這項工作負(fù)責(zé)。不同崗位員工各司其職，落實政策規(guī)定，才能促使vv銀行穩(wěn)健發(fā)展。案防不僅僅是會背誦案件防控知識，也不僅僅是會做案防考試題，而是我們?nèi)w員工上下齊心，嚴(yán)格落實并執(zhí)行各項管理制度，在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時，加強(qiáng)自我約束，提高風(fēng)險控制意識。

我們只是vv銀行大集體中的一個小集體，我們沒有華麗的辭藻來對這個集體承諾什么，只能用實際行動對我們的工作負(fù)責(zé)，對自己負(fù)責(zé)。我會在以后的工作中，自覺接受同事的監(jiān)督，不斷學(xué)習(xí)，提升自身道德修養(yǎng)，提高案防技能，將每項制度落實到每天的工作中，將合規(guī)操作培養(yǎng)成一種自覺的行為。要想筑就vv銀行的案防長城，需要我們每名員工，從細(xì)節(jié)做起，扮演好自己的角色，讓我們攜手努力，成為vv銀行的安全衛(wèi)士!我的演講完畢，謝謝大家！！

第五篇：案防與合規(guī)學(xué)習(xí)心得

案防與合規(guī)學(xué)習(xí)心得

最近各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率居高不下，案件防范形勢嚴(yán)峻。尤其是各方面建設(shè)都還不盡完善的農(nóng)信系統(tǒng)，更是犯罪分子突破的主要目標(biāo)。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追其原因，表面上看無非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，則在于對案件防控重要性的認(rèn)識不到位，合規(guī)理念淡薄，思想滯后，行動自然跟不上。

銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的。現(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機(jī)遇期，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)順勢而為、做大做強(qiáng)，這本無可厚非。但是如果看不到風(fēng)險和問題，就非常危險。因為對銀行家來說，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，居安思危是一個永恒的話題。古人云，人無遠(yuǎn)慮，必有近憂。案件防控意識應(yīng)該成為銀行人的一種基本素質(zhì)，每一位銀行人都必須時刻牢記。因此我行開展了“案防與合規(guī)學(xué)習(xí)”活動，我支行積極配合總行相關(guān)要求，組織支行員工集體學(xué)習(xí)、了解和掌握本系統(tǒng)合規(guī)政策以及相關(guān)案防文件的具體內(nèi)容和各自崗位的合規(guī)流程，自覺做到主動合規(guī)、事事合規(guī)。

俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。“控制風(fēng)險”“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。無數(shù)的事實和慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。現(xiàn)如今，大部分銀行只注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)。做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中，不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應(yīng)該存在我們的心里，融入在我們的工作中，與血液一起流淌。

要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進(jìn)、長期的過程。只有習(xí)慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責(zé)任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象，從根本上改變從業(yè)人員的思想，讓合規(guī)操作成為每名農(nóng)信人的習(xí)慣，那么，無需規(guī)章制度，風(fēng)險案件便可不攻自破。所以，我們要加強(qiáng)案件防控合規(guī)理念教育，進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，融入于工作，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進(jìn)、長期的過程。只有習(xí)慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責(zé)任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

僅僅依靠領(lǐng)導(dǎo)的強(qiáng)勢、制度的強(qiáng)勢，而沒有理念的強(qiáng)勢，就不能形成強(qiáng)大的制約，就不會形成執(zhí)行力。所以，合規(guī)理念，永遠(yuǎn)是我們農(nóng)信社案件防控的靈魂！