第一篇：銀行案防合規(guī)責任落實情況的檢查方案

銀行案防合規(guī)責任落實情況的檢查方案

一、檢查對象

（一）對縣級農(nóng)商行全部進行檢查，抽查基層網(wǎng)點30%。

（二）對城區(qū)支行全部進行檢查。

二、檢查內(nèi)容和要點

（一）案防責任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點。

1．檢查內(nèi)容：成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見及措施，明確年度案防工作目標和任務(wù)。

檢查要點：查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標、任務(wù)和措施。

2．檢查內(nèi)容：落實三個第一責任人，各法人行董事長（基層支行行長）是案防工作的第一責任人，對轄內(nèi)各行的案防工作負總責；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任。逐級把案件防控責任分解到機構(gòu)負責人、部門、崗位和人員，與所轄單位和員工簽訂案件防控責任狀。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點確定檢查頻率，是否按季派人到下級機構(gòu)對大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進行滾動檢查。

8．檢查內(nèi)容：強化會計履職考核，重點考核大額存取、對賬，落實主管會計對現(xiàn)金、財務(wù)、信貸、有價證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進行監(jiān)控的責任。檢查要點：查閱被考核單位會計主管的崗位職責是否明確，履責是否到位。

9．檢查內(nèi)容：合規(guī)部門履職情況，重點考核合規(guī)部門按照規(guī)定進行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。檢查要點：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對檢查存在的問題進行督辦整改。

（三）案件防控措施落實情況的檢查。

10．檢查內(nèi)容：組織召開案防工作會議，及時貫徹上級有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。

檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話、督辦檢查通報文件，以及案件專項治理方案和業(yè)務(wù)風險點排查方案等資料，看上級部署的案防任務(wù)是否及時分解，治理措施是否落實到位。

11．檢查內(nèi)容：開展典型案例、制度法規(guī)學習和現(xiàn)場教育活動，組織案防知識考試。

檢查要點：查閱被考核單位提供的學習教育計劃、案例剖析、警示教育等材料，觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片，檢查1－3名員工的學習筆記，看案例學習的時間和要求是否落實，員工對案件風險的認識是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學習記錄，以及案防知識考試通報文件，看法規(guī)學習培訓面是否達到100%，考試合格率是否達到90%以上。12．檢查內(nèi)容：按月組織落實案防“四個一”、“五個一”檢查制度。

檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄和相關(guān)文件，看是否按月對案防工作進行檢查、分析，是否對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對整改落實情況進行了復(fù)查。

13．檢查內(nèi)容：全面落實“四個一”信貸檢查制度和“五個一”財會檢查制度。檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務(wù)檢查資料，看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求，并對近年處理的信貸、財務(wù)違規(guī)問題進行比較、分析，看信貸、財務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強，信貸風險和財會業(yè)務(wù)操作風險是否得到控制。14．檢查內(nèi)容：按規(guī)定對所轄網(wǎng)點電子監(jiān)控設(shè)備、計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運行情況進行全面檢查，并及時消除隱患。（此內(nèi)容如科技部門檢查方案中有，可省略）

檢查要點：查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報文件，看檢查計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，是否下發(fā)限期整改通知書，是否對整改落實情況進行了復(fù)查。

15．檢查內(nèi)容：按要求組織安全檢查，檢查次數(shù)和檢查范圍符合規(guī)定，并對安全檢查發(fā)現(xiàn)的隱患進行督促整改，問題嚴重的下達《隱患整改通知書》，責令限期整改并確定責任人進行跟蹤督辦落實。（此內(nèi)容如保衛(wèi)部門檢查方案中有，可省略）

檢查要點：查閱被考核單位的安全檢查資料和通報文件，看安全檢查的次數(shù)和檢查面是否符合規(guī)定，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，安全隱患是否督促整改，整改落實情況是否進行復(fù)查驗收。

16．檢查內(nèi)容：落實干部交流制度，并按計劃分步實施，做好離任審計工作，及時處理審計發(fā)現(xiàn)的問題。

第二篇：銀行二季度案防合規(guī)情況通報

關(guān)于2015年二季度案防合規(guī)情況通報

二季度，按照省聯(lián)社案防工作要求，結(jié)合**農(nóng)商行實際，重點開展了案件風險排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作。現(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報如下：

一、主要成效

一是落實了主體責任。從檢查的情況看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各自的職責。做到了分工明確，責任清晰。制定了案防工作意見，確定了2015年案防工作思路和工作重點。

二是層層簽訂了責任書。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責任書和員工崗位互控責任書，把案件防控責任分解到管理層、條線部門、分支機構(gòu)和具體崗位，逐級落實案防責任，建立起全員防范案件風險的責任體系。建立了案防保證金制度，各責任人的案防保證金收繳到位。三是開展了案防工作“回頭看”。針對各類檢查問題整改情況進行重點檢查，重點檢查各單位對2014年各類問題是否整改，各類處罰是否執(zhí)行到位。通過對整改資料進行查看，各行對存在問題進行了整改，同。

內(nèi)勤負責。

5、問題整改不到位。2014年三季度安全保衛(wèi)檢查對**支行門前右邊高清監(jiān)控視頻無信號進行通報，但截止檢查日該情況仍未整改到位。

（二）合規(guī)工作存在的問題

1、合規(guī)職責履行方面。**等支行1至5月《基層行社日常合規(guī)及檢查表》網(wǎng)點負責人未對進行復(fù)核。**支行行長2015年5月未對城關(guān)營業(yè)室進行查庫，**支行會計主管未認真按日填寫《基層行社日常合規(guī)及檢查表》。**支行《基層行社日常合規(guī)及檢查表》填寫內(nèi)容簡單、雷同，未反映檢查中存在問題，合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進行簽字確認。

2、合規(guī)審查方面。**農(nóng)商行無對外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風險合規(guī)部門審核的記錄，未建立審核臺賬。

3、合規(guī)運行方面。

（1）庫存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查，**農(nóng)商行營業(yè)部、**農(nóng)商行營業(yè)部、**支行存在多次超庫存限額問題。

（2）內(nèi)部員工代客戶辦理業(yè)務(wù)。**農(nóng)商行營業(yè)部存在客戶未來柜臺辦理業(yè)務(wù)的情況下，內(nèi)部員工代為客戶辦理基本信息創(chuàng)建、開立銀行卡、個人網(wǎng)銀、手機銀行、銀聯(lián)無卡自助消費功能設(shè)置。（3）查庫制度未執(zhí)行到位。**農(nóng)商行營業(yè)部2015年4月主管會計查庫1次，負責人未查庫；**支行行長2015年5月28日查庫只查了當班柜員現(xiàn)金、重空，未查atm庫存現(xiàn)金，但查庫登記簿上記載了atm機庫存余額。**支行未對抵（質(zhì)）品進行查庫。

（4）柜員臨時離柜未簽退。調(diào)閱**支行營業(yè)室4月14日監(jiān)控，柜員（2008368）9：15分臨時離柜未退出核心操作系統(tǒng)。

（5）柜員交接制度執(zhí)行不到位。**支行營業(yè)室2015年5月9日 17：06分監(jiān)控錄像顯示，營業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進行當面交接（**未到場）。

（6）對賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽查，**支行營業(yè)室4月對單位定期存款及保證金賬戶未按活期帳戶對帳頻度一同對帳。2014年12月份**支行營業(yè)室2戶未納入對賬范圍。**支行營業(yè)室2015年1-3月未建立送達簽收登記簿，并存在對賬單發(fā)出不及時問題。

（三）授信方面

1、未授信用信。**農(nóng)商行2015年1月13日發(fā)放**有限公司貸款300萬元，未授信（原授信已于1月10日到期）。**農(nóng)商行公司部分別于2014年11月28日、2015年1月15日向**工貿(mào)有限公司發(fā)放擔保貸款480萬元、1000萬元，2015年4月20日向**有限公司發(fā)放擔保貸款400萬元，未授信。

2、超權(quán)限授信。**農(nóng)商行2015年2月28日對關(guān)聯(lián)企業(yè)實際控制人**授信額度為5600萬元，該授信額度不符合《關(guān)于進一步加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實施意見》之規(guī)定，存在超權(quán)限授信。

三、形成原因

1、思想認識不足。部分基層負責人和條線部門對風險防控認識不夠，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象，表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無為的心理。

2、教育培訓不夠。部分單位每周學習制度堅持不夠，或?qū)W習流于形式，學習深度不夠，學習效果差，導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線不牢，以習慣、經(jīng)驗代替制度，違規(guī)操作。

3、盡責履職不到位。主要是部分網(wǎng)點負責人履責不力和部分業(yè)務(wù)條線管控不力，表現(xiàn)為責任心差，執(zhí)行力不強，致使制度落實大打折扣。

四、整改措施

（一）狠抓案防學習培訓。針對各項業(yè)務(wù)特點和案防管理要求，加強對全員的案防和內(nèi)控的學習教育。

第三篇：案防合規(guī)標語

轉(zhuǎn)型決定（銀行）生存，風險決定（市場）取舍，合規(guī)決定（你我）未來

合規(guī)新常態(tài)，違規(guī)必淘汰

以合規(guī)經(jīng)營保身者智，以違法操作損己者愚

合規(guī)經(jīng)營是承德銀行發(fā)展的生命線，防范風險是承德銀行騰飛的護身符

緊繃案防之弦，銘記合規(guī)于心，（從自身做起，當合規(guī)員工，助承行騰飛）

第四篇：銀行合規(guī)檢查管理辦法

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風險防范體系，加強合規(guī)風險管理，保障各項業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

第二章 職責與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負責組織本行合規(guī)檢查工作的實施。第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

（一）檢查組組長：負責檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負全部責任。

（二）主檢查人：負責復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實確認書，對檢查材料進行匯總，編制檢查報告。

（三）檢查組成員：負責編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認書，對分工檢查事項負全部責任。

第七條 被檢查單位負責積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負責檢查立項、實施和通報等事項的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。

（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。

（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。

（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。

（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。

（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。

（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。

（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。

（九）嚴格執(zhí)行檢查紀律。要嚴于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。

（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項

（一）確定規(guī)檢查項目

合規(guī)管理部根據(jù)批準的合規(guī)管理工作計劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項目。

（二）合規(guī)檢查項目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實施。

（三）成立合規(guī)檢查組

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。

2．檢查項目組組長：負責組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進度；安排其他相關(guān)工作。

3．項目主檢查人：負責檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。

4．檢查項目組成員：根據(jù)檢查方案進行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。

（四）制定檢查方案

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項目類型，詳細制定檢查方案： 1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；

2．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實施時間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項； 6．編制日期。

（五）檢查方案檢查審批

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實施檢查。第十二條 檢查準備

（一）發(fā)送檢查通知書 1．檢查通知書應(yīng)載明：

（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實施期限；（2）檢查組組長及主檢查人等；

（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項。

2．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進場時交被檢查部門。

3．對被檢查部門準備工作的要求：

（1）被檢查部門人員應(yīng)準備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項主要情況、主要工作或履行職責情況、存在的主要問題等。

（2）被檢查部門準備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。

（二）明確檢查人員分工

檢查組組長在進駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學習檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實施

（一）檢查組組長說明檢查計的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。

（二）被檢查部門主要負責人作相關(guān)情況匯報。

（三）進行檢查分析

1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對檢查計內(nèi)容進行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進行。

（四）編制工作底稿

1．檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實，計算的結(jié)果等。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。

（五）確認事實

1．檢查項目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實確認書。2．檢查事實確認書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認。

3．被檢查部門人員對檢查事實確認書的內(nèi)容提出確認意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實確認書和被檢查部門的確認意見，匯總形成檢查初步意見。

5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。

6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。

第十四條 檢查報告

（一）項目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報告。

（二）檢查報告包括以下內(nèi)容： 1.檢查的基本情況，包括立項依據(jù)、現(xiàn)場實施起止時間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；

2.被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括； 3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號等；

4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負責人和被檢查人簽字確認。

5.責任的認定，主要是對檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題，確認檢查對象所應(yīng)負的責任，包括直接責任、主管責任和領(lǐng)導(dǎo)責任。

（1）直接責任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀并造成后果所應(yīng)負的責任。

（2）主管責任是檢查對象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀并造成后果所應(yīng)負的責任。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責任是檢查對象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀并造成后果所應(yīng)負的責任。

（4）總體評價。根據(jù)檢查結(jié)果，對檢查對象作出客觀公正的評價。（5）處理建議。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應(yīng)負的責任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。

（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時將整改情況上報合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。

第十五條 檢查通報

檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報，合規(guī)管理部負責人審核，報經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報。

第十六條 檢查整改階段

（一）根據(jù)檢查報告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門（人）提出整改意見，明確落實整改的具體問題和時間要求。

（二）被檢查部門（人）應(yīng)根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報告合規(guī)管理部。

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時對被檢查部門整改情況進行后續(xù)檢查。重點檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實情況，并做出后續(xù)檢查報告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第五篇：案防人人有責 合規(guī)在我心中

案防人人有責 合規(guī)在我心中

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委以及各位同事，大家好！

非常榮幸能參加本次演講比賽。

合規(guī)操作，防范風險是總部案防合規(guī)文化建設(shè)年活動的一個主體思想。其實對我們基層員工來說，案防工作必須人人有責，合規(guī)操作更要常駐心中。

2016年4月14日邯鄲某銀行金庫發(fā)生特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元，因其涉及金額巨大、性質(zhì)惡劣而震驚全國。作案的就是金庫保管員。在五個月的時間內(nèi)，他們盜竊幾千萬現(xiàn)金，竟然沒有被發(fā)現(xiàn)，這折射出了銀行系統(tǒng)管理的漏洞。進入金庫不辦理正常手續(xù)、查庫制度形同虛設(shè)等制度執(zhí)行不到位是該風險案件發(fā)生的主要原因。這一案件就是重點風險環(huán)節(jié)、崗位操作不合規(guī)的的代表。

合規(guī)操作，避免風險案件發(fā)生是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要保證。對我們vv銀行來說，我們是以盈為目的，但盈利的前提則是要保證銀行經(jīng)營的安全性、流動性。收益與風險是成正比的，銀行要盈利，意味著要承擔更多的風險。這些風險有來自市場的，也有來自政策的。有一部分是銀行本身無法控制的，但至少有一點，內(nèi)部風險是可以控制的。

我們vv銀行經(jīng)過了信用社，商業(yè)銀行，現(xiàn)在更名為vv銀行，一次次的變更，我們的管理制度也日趨完善，而案防工作更是我們能繼續(xù)擴大經(jīng)營的重要保證。

對案件防控的理解不能只停留在“不違法犯罪”這樣的膚淺層面。對普通柜員來說，每天出庫、入庫，一日三碰庫具體到每一筆業(yè)務(wù)的辦理都需要我們按規(guī)定落實到位。鎖好電腦屏幕，放好印章是再簡單不過的合規(guī)操作。我們合規(guī)操作，是對自己負責，也是對這項工作負責。不同崗位員工各司其職，落實政策規(guī)定，才能促使vv銀行穩(wěn)健發(fā)展。案防不僅僅是會背誦案件防控知識，也不僅僅是會做案防考試題，而是我們?nèi)w員工上下齊心，嚴格落實并執(zhí)行各項管理制度，在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時，加強自我約束，提高風險控制意識。

我們只是vv銀行大集體中的一個小集體，我們沒有華麗的辭藻來對這個集體承諾什么，只能用實際行動對我們的工作負責，對自己負責。我會在以后的工作中，自覺接受同事的監(jiān)督，不斷學習，提升自身道德修養(yǎng)，提高案防技能，將每項制度落實到每天的工作中，將合規(guī)操作培養(yǎng)成一種自覺的行為。要想筑就vv銀行的案防長城，需要我們每名員工，從細節(jié)做起，扮演好自己的角色，讓我們攜手努力，成為vv銀行的安全衛(wèi)士!我的演講完畢，謝謝大家！！