第一篇：合規重在制度的遵守與執行

合規重在制度的遵守與執行

隨著“質量年”“合規建設”帶來的氣息，身為合作銀行的我們正感觸著建設氣息給我們全行上下帶來的新風貌。通過近一年來合規建設與標準化服務創建活動的開展,我深刻認識到“合規”操作對推進合行業務的持續發展、員工素質的提高所起到的重要作用。作為一名合格的合行工作者，我們應該遵守合行的規章制度和職業道德，只有加強業務知識的學習、提升合規操作意識、嚴格按制度辦事，才能夠有效避免操作風險。

一、操作遵守制度

銀行監管委員會對合規的定義是：“合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制訂的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。是銀行內部的核心風險管理

活動。”就自己所在的支行而言，網絡時代的出現及計算機的廣泛應用，合規操作與合行的各個業務流程、各個工作環節及每個員工都息息相關。我們有可能由于能力有限或操作不當釀成失誤與風險損失；也可能因違規操作引發風險與損失。究其原因都是內部操作風險意識淡薄，有章不循，有法不依，違規、違法、違章、違紀、違德辦理業務。合規的最后掌控權在具體操作的基層員工或一線員工身上，我們時刻與風險相伴，增強合規意識是我們刻不容緩的事情。因此，我們要從每一件小事，每一個崗位，每個操作環節做起，共同倡導合規風氣，營造合規氛圍，實現“人人合規”、“事事合規”、“時時合規”的目標，達到“不愿違規，不能違規，不敢違規”的目的。

二、始終執行制度

合規建設在合作銀行已經引起重視，開始通過嚴肅查處、探究違規本源、合規文化建設途徑的研究，推進合規建設。如果制度不嚴格執行，就會致使制度的嚴肅性、權威性蕩然無存。所以在制度執行過程中，基層不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我發展；不能有怕麻煩心理，既要對照標準找差距，又要

對應工作找準繩；不能有應付心理，又要精益求精、追求完美。讓依法決策、合規經營與管理、按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。

三、習慣讓位制度

樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。在日常工作中，提高守法意識，從思想意識上和行動上自覺防堵各類案件。要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，讓合規成為一種最基本的要求，并得到有效習慣性遵循，逐步形成合規的潛意識和合規的自覺習慣，達成合規操作建設目標。

四、信任不忘制度

要讓員工主動學習先進的管理理論、科學民主法治的知識、人本主義等方面的知識，把握時代發展的方向，在自己的內心建立起信念，形成自我觀念轉變，緩和消極文化觀念和不良社會現象的沖擊和影響。要防止員工重視人情面子文化，弱化了對制度信任的基

礎，堅持“制度面前人人平等”，不因關系、特權、人情面子等特殊原因而出現變異，有力支撐員工對制度的信念；要認同人性的多樣化和可變性觀念，形成人人尊重制度、主動配合監督的穩定持續的氛圍.宣揚合規理念、提高員工合規意識是合規文化建設的重中之重，讓我們大家攜起手來,營造合規文化、打造合規銀行，共同開辟我們合作銀行美好的明天！

第二篇：合規文化建設重在執行

合規文化建設重在執行

銀行業素有“三鐵”之說：鐵賬本，鐵算盤，鐵規章。“鐵”就是對制度的剛性要求，保證制度強有力的執行。縱觀近年一些機構發生的案件，追根溯源，可以歸結為對外部監管法規和內部規章制度不執行、執行不力、執行走樣等。因此，加強合規文化建設，不僅要在思想上認識到合規文化建設的重要意義，更要在銀行經營管理和業務操作實踐中強化執行。

從領導層做起

合規文化是商業銀行企業文化的核心內容，必須體現在商業銀行發展與風險戰略之中，融合于全面風險管理機制之內。巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行內部合規部門》中強調“合規應從高層做起”。

領導理念是企業經營理念的靈魂，領導層的核心理念和價值取向直接決定著商業銀行的合規文化內涵。領導層要樹立強烈的合規意識，堅持科學發展觀和全面風險觀，始終處理好速度與質量、風險與收益的關系，始終做到發展速度與管理能力同步提高、收益水平與風控能力同步提升，始終堅持審慎的風險偏好、穩健的經營原則和合規的經營方向。

領導層要結合本行實際，建立一套行之有效的合規經營機制和辦法，明確各個部門的合規管理職責，打造制度管人、流程管事的硬環境，才能充分保障銀行在開展業務時堅持高標準，始終遵循法律、法規、準則的規定，才能在日趨復雜的金融環境中實現成功轉型和內涵增長。

領導層必須以身作則，率先垂范，帶頭執行合規管理的有關政策、法規和規章制度，不能以權力代替制度、以權威脫離制度的約束；要以自身的合規理念影響和感染員工，以自己的合規行為示范帶動員工遵循合規的要求。在經營管理中要始終毫不動搖地樹立合規理念，不折不扣地落實合規要求，持之以恒地抓好合規工作，確保在任何時候、任何情況下，都能堅守合規的底線。

制度是根本，執行是關鍵。合規文化建設，領導層既要在制度執行和合規管理上當表率、做示范，更要在改進監督機制、創新管理手段上下功夫，切實解決好基層合規管理流于形式、執行力層層遞減等問題，確保規章制度不折不扣地得到執行。

重在全員參與

合規是銀行所有從業人員的共同責任。它與銀行經營活動的各個流程、各個工作環節和各個崗位的每一位員工息息相關。只有從高管到員工都能保持足夠的職業謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識，共同恪守高標準的職業道德規范，認真履行自身的合規職責，形成合規人人有責的共識，合規文化建設才能取得實效。

要針對管理人員、業務人員、合規管理人員、新員工等不同的對象，開展不同的培訓，普及合規知識、提高合規技能。通過持續的、常態化的教育，讓合規意識真正滲透到每一名員工的思想深處，樹立“主動合規、人人合規”的使命感和責任感。

還要從關心員工、愛護員工、尊重員工、了解員工入手，重視員工的利益訴求，保障員工的正當利益，形成凝聚力和向心力，促進員工由“要我合規”轉變為“我要合規”、“主動合規”。

激勵考核是關鍵

構建科學、合理的激勵考核機制，有效平衡業務發展與風險管理特別是合規風險管理的關系，使行為的合規與否直接與薪酬待遇、晉升機會掛鉤，對商業銀行持續發展具有十分重要的積極作用。

一要堅持合規導向的用人文化，完善合規導向的用人機制。要把合規理念作為干部任用的一項重要考察條件，著力打造一支具有鮮明的合規理念、強烈的合規意識、主動合規的干部隊伍。

二要按照“穩健經營、合規引領”的原則，建立科學的績效考評體系。要突出合規經營和風險管理的重要性，提高合規經營類指標和風險管理類指標的權重，引導各級機構樹立正確的經營觀念和合規理念。

三要明確職責，加強檢查，對違規行為嚴格問責。積極倡導“合規創造價值”的觀念，通過典型帶動，倡樹合規新風，鼓勵人人合規；同時，加強事前、事中控制，始終保持對違規行為的高壓態勢，對違規行為實行“零容忍”，形成“不敢違規、不愿違規、不能違規”的合規文化，充分保證規章制度的權威性和嚴肅性。

四要建立違規行為舉報制度，讓違規行為無處容身。對舉報信息迅速反應，及時查處，并對舉報人給予獎勵。

合規文化建設是一項長期性、系統性工程。只有不斷加強執行力建設，才能讓規章制度從“說在嘴上”、“寫在紙上”、“掛在墻上”，落實到具體的經營管理實踐中去。

第三篇：重在執行

重在執行

執行力是衡量做事是否高效的重要標準。一個團隊、一名隊員或員工，如果沒有強大的執行力，就算是再多的想法也不可能取得好的成績。

波波維奇是美國籃球運動史上一位偉大的籃球教練。在他的帶領下，圣安東尼奧馬刺隊成了美國歷史上最令人驚異的球隊，創造出令人難以置信的成績。看看波波維奇的言論，能從另一個方面讓我們對執行力有更深刻的理解。

波波維奇告訴他的隊員：“我只要求一件事，就是勝利。如果不把目標定在非勝不可，那比賽就沒有意義了。不管打球、工作、思想，一切的一切，都應該‘非勝不可’。”“你要跟我工作，”他堅定地說，“你只可以想三件事：你自己、你的家庭和球隊，按照這個先后次序。”“比賽就是不顧一切。你要不顧一切拼命的向前沖。你不必理會任何事、任何人，接近得分線的時候，你更要不顧一切。沒有東西可以阻擋你，無論是戰車或一堵墻，無論對方有多少人，都不能阻擋你，你要沖過得分線！”

正是有了這種堅強的意志和頑強的信心，馬刺隊的隊員們擁有了強大的執行力。在比賽中，他們的腦海里除了勝利還是勝利。對他們而言，勝利就是目標，為了目標，他們奮勇向前，鍥而不舍，沒有抱怨，沒有畏懼，沒有退縮。正是這種近乎完美的執行精神，使他們成為所有渴望在工作中有所成就的人的榜樣。要想得到高效的執行力，需要培養4個習慣： 1.用心去做。

對工作專注用心是做好任何事情的前提條件，我們在執行工作任務時，要先把心思集中到如何快速、高效完成任務上來。

2、提高速度。

一個人要快速執行首先要建立在強大的思維能力基礎之上。一名執行力強的人能夠不斷探尋業務模式和事物的因果關系，能夠不斷從新的角度（同事角度、客戶角度、競爭對手角度、公司角度、創造性角度）看問題。

3、注重團隊協作。

我們的工作不是孤立的。要出色完成上司交代的工作，必然要依靠團隊協作。一個高效的執行者是不會單槍匹馬地闖蕩的，他會協同團隊共同完成任務。

4、不要等萬事俱備再動手。

有一位心理學家多年來一直在探究成功人士的精神世界，他發現了兩種本質的力量：一種是在嚴格而縝密的邏輯思維引導下艱苦工作；另一種是，在突發、熱烈的靈感激勵下立即行到。

執行力，其實就是馬上去做，JUST DO IT是一名高效能人士秉持的做事理念。在工作與生活中，根據你的目標馬上行到，沒有行動，再好的計劃也是白日夢。

第四篇：遵守規章制度合規演講稿

遵守規章制度合規演講稿：規矩并快樂著

親愛的同學們：1764年的一天深夜，一場大火燒毀了哈佛大學的圖書館。很多珍貴的書籍毀于一旦，讓人痛心疾首。

突發的火災把一名普通學生推到了一個特殊的位置―在火災發生之前，他違反圖書管理規定，悄悄把一位牧師捐贈的一本書帶出館外，準備悠哉游哉地閱讀完后再歸還。他做夢也不會想到，從天而降的這場大火，使他手中的這本書成為哈佛大學受贈的250本孤本書中唯一的一本。

他知道他將要面臨重要的選擇了。一番激烈的思想斗爭之后，惴惴不安的學生終子敲開了校長辦公室的門，說明理由后鄭重地將書還給了學校。校長接下來的舉動更令人吃驚，收下書后他首先誠懇地向該生表示感謝，對他的勇氣和誠實予以褒獎，然后，他向全校宣布了將他開除出校的決定。

也許你會問，為什么會是這樣的結果？也許你會抗議校長的不近情理，既然人家已經道了歉，并且歸還了書，干嗎還要開除人家？也許你會認為這個學生的做法愚不可及，既然校規這么嚴厲你為什么還要自討苦吃，把書還給學校？其實，這就是校規在起作用，哈佛大學的管理理念是：讓校規看守哈佛，比用其他東西看守哈佛更安全有效。

不以規矩不成方圓，讓規則看守學校更安全有效。請同學們試想一下，若是沒有了嚴格、嚴密、嚴明的規則，還會有今天嚴謹、自由、開放的哈佛大學嗎？沒有規則，就沒有自由。規則與自由并不是相對的，而是相輔相成、相得益彰的。規則是自由的前提，就像江河一樣，如果沒有堤岸的約束，便不成其為江河，只能是潛流濁溪，肆意奔流；自由是規則的結果，江河若無法展現一瀉千里、波瀾壯闊的奔騰氣勢，堤岸的存在也就變得毫無意義。

脫離了約束的自由不是真正的自由，讓規則看守的自由才是真正的自由。同樣，個人的自由離不開集體的規則，個人的自由必須服從集體的規則，否則，這種自由只能成為肆意妄為的代名詞，這種自由便可能以犧牲別人的自由為代價。將規則時刻放于心中，心甘情愿接受約束的人才能獲得更完滿的自由；相反，無視規則，對抗規則的人，必將受到規則的懲罰，甚至會丟失自己全部的自由。

作為學生，我們不僅要明白什么是真正的自由，還要主動地、義不容辭地服從科學合理的規則，讓自己在規則中獲得自由。

在嚴密的規則面前，我們應該像對待我們的自由一樣，去遵守、捍衛和贊美它。讓規則來看守自由吧，它會使我們的生活充滿陽光。

第五篇：合規制度學習心得

合規制度學習心得

近期，總行組織開展了合規制度學習活動，通過一系列的制度學習、心得交流、考試，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們長安銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是長安銀行存在和發展的必需。長安銀行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為長安銀行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在長安銀行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對長安銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個長安銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。