第一篇：塑合規文化,做合規員工 崔壩社殷藝銘

塑合規文化，做合規員工

恩施市農村信用合作聯社崔壩信用社殷藝銘

尊敬的各位領導、各位同仁：

大家好！我是來自恩施市崔壩信用社的殷藝銘，今天我演講的題目是《塑合規文化，做合規員工》。

作為一名信合新兵，短短幾個月，由于工作需要，我經歷了3個鄉鎮的調動。雖然工作環境在變，身邊的同事在變，但我深深地體會到，無論哪一個信用社，或者無論哪一個工作崗位，都不能脫離制度的規范和法紀的約束，都必須強化合規經營。

合規，是引領信合員工創造自身價值的一盞明燈；合規，是保證農信社穩健經營的一扇保護屏障；合規，是實現信合事業蓬勃發展的不竭動力……

合規經營，是農信社發展的一個永恒話題。眾所周知，銀行業是一個高風險行業。只有在控制好風險的基礎上才能談發展。如何將合規經營理念根治人心，繼續保持農信社持續快發展的強有力的后勁，成為每個信合人值得深思的問題。尼布勒馬曾說過：“思想是通往成功的路燈，行動是通往成功的階梯。”要做好任何一件事情，都必須從提高思想認識、轉變思想觀念入手。我理解，農信社要形成合規經營合力，-1-

首先必須加強合規思想意識教育，關鍵是強化企業合規文化建設。

在我的理解中，合規文化就是要建立健全一套約束員工合規經營的制度體系，并形成人人主動遵守各項管理規章制度的良好氛圍。近年來，省聯社通過開展案件專項治理、“三類”違規貸款專項治理、合規建設年等活動，加大了財務、信貸、結算等業務規章制度執行的檢查力度，進一步強化了部門之間、崗位之間以及員工之間的相互監督和制約，不斷建立健全了各項內控管理規章制度，使得員工合規操作有章可循，有據可依，為合規經營提供了制度保證。

基層信用社綜合柜員經常會遇到這樣的現象：開戶資料不全的客戶要求辦理開戶業務，提前支取現金的客戶不帶相關證件就要求辦理現金支取業務，不符合貸款準入條件的客戶要求在信用社貸款……每當遇到這樣的工作難題時，我就深知，合規文化的建設，不是一句掛在嘴上的空頭支票，關鍵在于制度的保證和員工的落實。作為長期工作在一線的農信社基層員工，我們要將遵章守紀、按章操作變成一種自覺的行為，就必須在思想認識上時時處處強化自我約束，在實際行動上做合規操作的先行者。在新時期下，塑造農信社合規文化，展現信合員工時代風采，就必須強化合規制度的貫徹執行，就要求每位信合員工干一行，愛一行，專一行，把合規經營視為提升幸福指數的必然選擇。

走上工作崗位前，母親的話語讓我將“合規”牢記于心。我的母親是信用社的一名老員工。在我剛進入信用社工作時，她就曾語重心長地對我說過這樣一番話語：“女兒，當你第一次坐在營業室柜臺前面時，你就必須要明白，手中的錢和權，是單位賦予你的一種社會責任，不是滿足你個人私利的工具！”從那刻起，我就時時告誡自己，要持之以恒地學習各項業務操作知識和內控制度，確保將制度落實到各個操作環節，要把工作當事業干，像愛護自己的眼睛一樣來珍惜信用社來之不易的良好社會聲譽。

其實，合規文化建設也體現在優質服務的細微中。試想，一個真正懂道理的客戶怎么能不為你的微笑與耐心而打動呢？記得剛進信用社工作時，一位客戶急匆匆地拿著一張現金支票要求提現，我細心而快速地審核各項要素之后，發現這張支票的印章與預留印鑒不符，就告訴他必須換一個正確的印章，但他根本不聽我的解釋，還滿口臟話地對我大喊大叫。老實說，我長這么大還真沒有受過這種委屈呢！淚水頓時開始在眼睛里打轉，但我還是強忍住了，努力擠出微笑再一次向他解釋不能辦理的原因，后來經過溝通了解，才知道原來是她們單位會計更換了公章之后沒有更新印鑒卡，客戶開始為自己粗魯的態度而慚愧：“剛才我對你的態度實在是太兇了，真的很不好意思。我向你道歉！”那一刻，所有的委屈頓消，我為既遵守了規章制度又得到了客戶的理解而感到無

比欣慰。

合規文化塑造是一個長期的過程，離不開全體信合人的共同努力和奮斗。合規不僅爭創了信合的經濟效益，更創造了員工自身的價值。作為一名信合員工，不論在哪個工作崗位，都要從本職工作做起。只有不斷學習，才能跟緊信合發展步伐趨勢。我堅信，經過我們每一個信合員工的共同奮斗，在不遠的將來，信合事業這艘航船將航行得更遠！

我的演講完畢，謝謝大家！

第二篇：塑合規文化 做合規員工

塑合規文化做合規員工

通過此次合規文化的學習，我深深地意識到“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把村鎮銀行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從總行部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好我們的本職工作。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

戶毅暢

第三篇：演講稿：塑合規文化，做文明員工

尊敬的各位領導、各位同仁：

大家好！

我是來自武鄉聯社的xx，今天我演講的題目是《塑合規文化，做文明員工》。

俗話說，“無以規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。“安全性”是商業銀行經營的首要原則。要確保安全，就必須做到合規守法。因此合規文化應勢而生，從巴林銀行的轟然倒塌到引發全球金融危機的次貸**，從幾千元的資金挪用案到5100萬元的邯鄲驚天大案，無不向我們昭示著合規文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業務操作無案件、無事故，必須建立合規文化；信合員工無違規、無違法，必須建立合規文化；信合事業要實現又好又快發展，必須建立合規文化！

實踐證明：合規創造企業經濟效益、合規創造社會價值、合規創造員工價值。合規是農信社穩健經營第一要旨，是農信社提高資產質量的根本保障，是農信社減少風險損失的前提，更是員工與農信社共成長的不二法則！

那么，什么是合規文化呢？

在我的理解中，合規文化的精髓就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規違章為恥”。今天，我們開展合規文化教育活動是規范農村信用社操作行為、自覺抵制違規違紀違法問題發生的迫切需要，是推進案件治理、全面防范風險、提升經營管理水平的迫切需要。

塑合規文化，做文明員工，是一項循序漸進的系統工程，不能一蹴而就，如何開展此項活動，結合本人工作實際，應重點抓好以下四個方面：

首先，應樹立先進的文化理念。古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環節做起，深化對合規操作的認識，深化對規章制度的理解，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，在全縣農村信用社形成事事都有合規守法的工作標準，處處都有合規經營的紀律約束，進而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標，達到“不愿違規、不能違規、不敢違規”的目的。

其次，應養成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情，更要著眼長遠，形成習慣。這就需要我們有嚴謹務實的工作作風，有持之以恒的工作態度，有“咬定青山不放松”的韌勁，有“衣帶漸寬終不悔”的追求!具體來說，我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規范、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。

第三，應高標準、嚴要求，苦練專業技能，提高員工自身素質。“工欲善其事，必先利其器”。這就是說，一個人要想成就一番事業，離不開過硬的基本功。在當今金融業競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，信用社最需要的、最緊缺的就是精業的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。

最后，要從教育培訓入手，打造一支嚴謹務實、遵章守紀的合規團隊。一是要培育合規理念。要積極倡導和樹立“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”的理念，營造以合規為榮、以違規為恥的良好氛圍。二是建設合規文化。要培植合規建設的土壤，努力使合規文化深入人心，讓合法合規成為員工的自覺行為和習慣。三是加強教育培訓。組織全員開展金融法規、內控知識培訓與考試，加強警示教育和正反典型教育，引導全員學法、知法、守法。切實提高制度執行力。

試問：如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將形成我們信用社自己的合規文化，必將在全縣信合員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

“雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越”。我們完全有理由相信，在科學發展觀的正確指引下，在聯社的英明領導下，全縣信合員工以“塑合規文化，做文明員工”為準繩，努力宏揚“開拓、創新、爭先、實干”的信合精神，精城團結，奮發圖強，必將實現武鄉聯社加快發展、科學發展、又好又快發展！

謝謝大家！

第四篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第五篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。