第一篇：愛我農行 銘記合規

愛我農行 銘記合規

當我看到“合規”二字時，我問了自己這樣一個問題：合規精神在我們身上，它體現在哪里？體現在前臺柜員每一筆業務操作？體現在我們信貸人員每一筆貸款審批？還是體現在我們管理人員嚴謹的合規理念？是，或不全面。到現在，合規已經與我們的思想融為一體，伴隨著我們與農行共同成長與發展。

我們都知道，在競爭如此激烈的今天，金融業是一個十分特殊而且高風險的服務行業，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。近年來發生的幾起典型案例，無不充分暴露出我們在合規經營方面存在的問題，“重業務拓展，輕合規管理”，往往把目光局限于完成考核任務和經營目標上；在工作當中，以“信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律”??

曾經那些慘痛的事實無時無刻不在刺痛著我們的內心；曾經，他們或許就是我們身邊并肩作戰的同志；曾經，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經，他們或許就是客戶心中優秀的代表。但是現在，他們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨！

風險無小事，合規心中留！面對誘惑，我們守護心中的那一份凈土；面對誘惑，我們堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們更加熱愛

現在的親情與友情；面對誘惑，我想到了西方有位哲人這樣說：華麗的精鉆，閃耀的珠光，為你贏得了女皇般虛妄的想象。豈知你的周遭只剩下勢力的毒、浪漫的香、撩人與殺人的芬芳。

合規在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在耳邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？都不是，合規應該在這里，在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農行一起成長。當合規像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

城北分理處：胡婷

第二篇：愛我農行 銘記合規

愛我農行 銘記合規

尊敬的各位領導、同事們：

大家好!魚翔淺底，也有海洋的邊界；萬馬奔騰，也有草場的邊緣；激揚文字，也需會當絕頂，自由，不是黑洞，底線永遠存在。今天我演講的題目是《愛我農行 銘記合規》.“合規”是什么，是我們臨柜人員辦理業務時必須遵守的規定？還是指導我們農行經營發展的理念？亦或是貫穿我們全行員工上下的文化？是，但又都不是。我覺得“合規”應該是我們心里的一桿秤，能夠自覺引導我們的價值觀選擇；“合規”也應該是我們工作的一扇門，將不良的作風行為擋在門外，將良好的言行規范收歸己用；“合規”還應該是一座山，只有腳踏實地的人才能攀登到頂峰，投機取巧的人只能在山腳止步仰望。合規，它可以具體為一項規定，體現為一種理念，表現為一種文化念，但這都不能詮釋出“合規”的全部，它應該與我們的每一位員工，每一項工作融為一體，在農行的發展中得到延續與升華。

曾經有培訓的老師，問過我們這群新員工，在我們心里銀行是一個什么樣的行業，我記得當時大家給出的答案五花八門，有人說是金融機構，有人說是服務行業，而老師告訴我們，銀行屬于高風險行業，外表看似光鮮，卻無法掩蓋平靜海面下的波濤洶涌。這句話對我的觸動很大，也是從那天開始，我有此樹立了慎始，勿被蠅頭小利所惑；慎終，勿讓正氣名節不保的思想信念，讓行動合規，行為合法成為我工作的堅持。俗話說得好，思想有多高，心就能走多遠。作為我們每一名農行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點!也更沒有內控管理可言。有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑。外行看熱鬧，內行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現金?其深層次原因是操作人員合規守法意識膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中,正是因為不合規操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是讓自己蒙羞蒙恥以及遭人唾棄千古的罵名！

這樣一個活生生的案例對于我們在做的每一個人而言并不陌生，曾經，他們或許就是我們身邊并肩作戰的同志；曾經，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經，他們或許就是客戶心中優秀的代表。但是現在，由于莫視高懸于公堂之上的合規文化，于是終將自己釘上人生的恥辱柱，與鐵窗為伴，與監牢相隨！

合規，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它在阻止我們內心邪念、雜念的產生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。多少發生在我們身邊的案例，在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻提醒著我們，必須建立合規文化，并矢志不渝的遵守和實施。

從我走上工作崗位至今，三尺柜臺成為我與客戶交流的窗口，一組辦公用章劃定了違規與合規的界限。簡單的用具，沉重的責任，單調的工作，復雜的關系，有時候，還要面對客戶希望給予通融方便的壓力，但我從這一個個鮮活的案例中，真真切切的感受到合規的重要性，時時刻刻把合規放在最高點。

風險無小事，合規心中留！合規文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規文化定能向綿綿春雨，潤物細無聲。在每位員工的心中生根發芽。

同事們，讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習慣。我相信，只要我們以農行事業為己任，努力鉆研業務知識，提高自身的綜合素質，弘揚積極精神,投身于合規文化沃土，讓合規像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執行的時侯，我們的農行事業一定能更加輝煌！

第三篇：愛我農信,銘記合規

揚國粹大旗，走合規之路；留圣言在心，做合規社員。大家好，我是楊柳，我今天的演講題目是《愛我農信，銘記合規》。

公元前399年6月的一個傍晚，雅典監獄中一位年屆七旬的老人就要被處決了。只見他衣衫襤褸，散發赤足，而面容卻鎮定自若。古希臘雅典的“當權者”以對神不敬等罪名逮捕了他并判他極刑。臨刑前，他的弟子們決定幫他越獄，且一切都準備妥當。但他卻平靜而堅定地說：“我的信仰中有一條就是維護法律的權威，既然法律判處我極刑，作為一個好公民，我必須去遵守！”老人最終帶著對法紀的忠誠含笑離開人世，但他的思想卻流芳百世。這位老人就是偉大的哲學家——蘇格拉底。蘇格拉底為了信仰，用自己的生命去維護了法律的尊嚴。

是的，“國有國法，家有家規”，對于農信社這個“大家庭”，我們的“家規”就是各項金融法規與規章制度。“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”。農村信用社作為金融企業，具有高風險的特點，而各項法規與規章制度是工作的基礎，離開了各項制度，信用社的管理則是無本之木，無源之水。

日常工作中，我們員工都知道風險防范，要合規操作，但往往沒有放在心里，沒有養成習慣，結果屢屢被檢查出一些不該犯下的不規范操作，在后來的整改過程中，自身也感到后悔。合規與不合規，有時可能僅僅一步之遙，乃至于只

是心中的一個閃念。讓我們一起來想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失呢？你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而大開方便之門呢？你有沒有為營銷業務而走捷徑、逆程序呢？這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后工作帶來的隱患是不堪設想的。

在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務，恣意妄為，無視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險。所以，違規不論大小都是必須杜絕的！違規和案件往往發生于小的疏忽或失誤，也許就是這0.1%的違規，卻使99.9%的合規努力毀于一旦！

各位同仁，過去的種種教訓，仍歷歷在目；案件敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的發生，發于人情，發于習慣，發于把合規意識拋于九霄云外；一個環節，一個流程，一件小事，一點誘惑，哪怕只是一枚小小的印章，都會引起違規與合規，欲望與理智的較量。

農信社就像一棵大樹，業務是葉，管理是枝，體制是干，文化是根！根就是我們的核心價值體系。只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成長。被譽為啟蒙學經典的《弟子規》，在開篇總序中就明確指出“圣人訓，首孝悌，次謹信，泛愛眾，而親仁，有余力，則學文”，其中全篇字字句句都蘊含著做人的行為準則和道德規范，這就是我們企業服務文化和合規文化的來源。讓我們以客戶為中心，加強服務，拓展業務；讓我們牢記合規，防范風險，從嚴治社。我堅信，農信這棵大樹就會茁壯成長，枝繁葉茂。

“萬金手中過，合規心中留”，這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾。因此我們要樹立“正直、忠孝、尊重、利他、責任、效率”的企業文化核心價值觀。作為金融從業人員，讓我們從每一件小事做起，從每一個崗位、每一個操作環節做起。各位同仁，讓我們行動起來吧，伸出您的雙手，伸出我的手，一起用助農、興農、惠農的雙手托起農信明天的太陽！

謝謝大家！

第四篇：內控合規樹農行

合規文化建設教育活動心得體會

通過七月份到十一月份的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的時期形成的具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒他行管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我們進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導的內控能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，商業銀行的合規風險管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠。首先，合規尚未真正“從高層做起”；其次，尚未建立成熟有效的合規文化；

第三，外部監管機構沒有建立正向激勵機制。第四，專業合規人才匱乏。第五，合規工作遠未實現獨立性。

因此，如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗，加強我國商業銀行的合規建設，成為農業銀行及監管部門的亟待研究和解決的課題。

為此，我們只有制定統一的合規政策，組建合規部門，提高合規管理透明度。合規建設是系統工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據外部環境、法律法規、銀行改革等多種因素，持續改進合規政策，包括：合規文化；董事會和高管層的合規責任；合規部門的職責；識別和管理合規風險的主要程序、報告線路等。合規政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。培育良好的合規文化，構建綜合管理體系, 建立主動合規的激勵機制，提高合規建設水平。合規文化重塑是評價合規管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規文化體系，通過加強全員合規培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業務合規制、崗位責任制和監督考核制三位一體的管理體系,明晰各業務流程中主要操作環節的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規要求與相關業務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。以上就是我的心得。

第五篇：農行合規文化討論

（二）1、農業銀行自身合規文化的特點在哪里？

我認為我行合規文化的特點有以下幾個方面：

①、注重員工思想政治教育，開展了合規文化、職業道德等一系列專題教育。

②、注重各營業網店領導的培訓工作，加強了風險監控督查，并定期培訓學習。③、建立了“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”的職業操守。

④、加強了我行建設和規范化服務，提升了我行的社會形象。

⑤、我行開展各項工作堅決合規運營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農行健康發展為前提。

2、農行在哪些方面與現代商業銀行的發展要求還存在差距，有哪些方面繼續發揚光大？

（1）我個人認為農行的抵御風險的能力、中間業務的發展、資產質量、盈利能力、高層管理效率等與現在商業銀行的發展要求還存在差距。

（2）我認為①我行“面向城鄉，服務三農”的經營理念很不錯，應該繼續發揚光大②現在我行已上市，實行企業化改革，這條企業化道路應繼續走去，發揚光大。

3、按照“3510”發展戰略和打造優秀大型上市銀行的總體目標要求，農行合規文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農行特色、逐步走向成熟的合規文化？

我個人認為：

①、制度建立應充分體現流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應”。根據政治學家威爾遜和犯罪學家凱林提出的“破窗理論”,當違規發生時,管理者要及時在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件像“破窗”一樣重復發生。

②、流程再造應突出合規文化。農業銀行在完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業務和管理流程再造,逐步實現由“部門銀行”到“流程銀行”的轉變過程中,要不斷強化以“合規文化”為導向的內控體系建設。一是要對現有業務品種進行科學的分類。二是業務部門應打破原有的部門界限。三是要在明確業務品種、梳理操作規程的基礎上,明確業務流程中的風險控制要點,對業務流程進行全面優化。

③、制度執行應營造“熱爐效應”。“熱爐法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則,認為有人在工作中違反了規章制度,就像去碰一個燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應建立暢通的渠道。合規機制建設和合規文化的滲透,能為銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐,尤其是業務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰,接受報告各方的責任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應該做些什么,合規風險管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎管理提升年”話題，我行在基礎管理特別是合規管理工作方面還存在哪些問薄弱環節？還需從哪些方面以加強？

（1）我認為存在薄弱環節如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權力與管理責任不對等,削弱了管理。另外,責任追究制度不健全,已形成了“業務經營硬指標,內控管理軟約束”的普遍認識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導不力。

②、執行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執行,制度也只能是一紙空文。導致執行文化缺失的重要原因之一是違規成本較低,內控制度就形成虛設,造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內控制度建設未重視“規”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現象突出;二

是規章制度的可操作性影響了執行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經驗,在新業務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現象,一些制度的出臺也僅僅是為了應付經營的需要而閉門造車。

（2）我意見與

（二）中第三問題一樣，此處略。

2、你對支行開展基礎管理工作有哪些好的意見或建議？

①、明確基礎管理工作目標定位，達成共識。

②、健全制度，嚴格執行。

③、強化宣傳，全員參與。

④、領導垂范，身體力行。