第一篇：農(nóng)行合規(guī)心得

遵規(guī)守距正德立身

——《守則》學(xué)習(xí)有感

馬克.吐溫曾說(shuō)過(guò)：你掙得了安適的睡眠，你就會(huì)睡得好；你掙得了很好的胃口，你吃飯就會(huì)吃得很香。這兒的情形和人間是一樣的—你得規(guī)規(guī)矩矩，老老實(shí)實(shí)地掙一樣?xùn)|西，然后才能享受它。你決不能先享受，然后才來(lái)掙得。作為初入職場(chǎng)的農(nóng)行新員工來(lái)說(shuō)，要想在農(nóng)行這個(gè)美好的大環(huán)境下快樂(lè)穩(wěn)步成長(zhǎng)，就要先學(xué)會(huì)去遵守農(nóng)行這個(gè)大環(huán)境中的自然法則。《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》就是身為農(nóng)行之家的我們首要掌握的。

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》從做人、處事、履職、執(zhí)業(yè)4大方面統(tǒng)一規(guī)范了107種行為。其中,”愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"這十六字是其核心和靈魂,也是規(guī)范每一位農(nóng)行員工的基本準(zhǔn)則。下面我就從這4大方面談?wù)剬W(xué)習(xí)《員工守則》的所感所悟：

一、做人

從《員工守則》中首先學(xué)到的就是如何做人，俗話說(shuō)的好做事先做人。自身的素質(zhì)提高了其行為也就會(huì)隨之變得高尚。《員工守則》中要求員工首要就是“愛(ài)崗敬業(yè)”，這就要告訴我們每一位員工要干一行愛(ài)一行，做事情要專(zhuān)

一、持之以恒。做人如此干事亦如此，既然選擇了這個(gè)特殊的行業(yè)就要把百分百的熱情投入到自己所選，熱愛(ài)自己的工作，并對(duì)自己的工作有責(zé)任心。初入行的我，每日在柜面上直接服務(wù)于客戶(hù)，而我首要做的，就是帶著美好心情以及高度的責(zé)任感去做好本職工作，并給顧客帶來(lái)最好的服務(wù)。

二、處事

在農(nóng)行這個(gè)大家庭中我不再是獨(dú)立的我,而是一個(gè)團(tuán)體中的小螺帽。我的一言一行都深系著農(nóng)行的形象，就如晨會(huì)時(shí)我們說(shuō)出的誓言一樣：我是農(nóng)行人，農(nóng)行是我家，一言一行樹(shù)農(nóng)行形象，一心一意為客戶(hù)服務(wù)，強(qiáng)我農(nóng)行，報(bào)效國(guó)家。《員工守則》中就用短短的四字詮釋出了意味深長(zhǎng)的處世之道——誠(chéng)實(shí)守信。古人云：“誠(chéng)者天之道也，誠(chéng)者人之道也，誠(chéng)者商之道也。”又云：“誠(chéng)招天下客，譽(yù)從信中來(lái)。”而今人云：“誠(chéng)信是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的黃金規(guī)則。”從中可知，從古到今，誠(chéng)信乃立身處世，從政經(jīng)商之通理。

沒(méi)有誠(chéng)信的社會(huì)，終究會(huì)止步不前，沒(méi)有誠(chéng)信的銀行可能逞一時(shí)之快，卻不能長(zhǎng)久，猶如沒(méi)有土壤滋養(yǎng)的鮮花遲早會(huì)凋零，誠(chéng)實(shí)守信強(qiáng)調(diào)的是銀行的社會(huì)責(zé)任。作為農(nóng)行的一份子誠(chéng)實(shí)守信強(qiáng)調(diào)的也是我們的一種社會(huì)責(zé)任。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，我們的誠(chéng)實(shí)守信和企業(yè)的誠(chéng)信文化極其重要。對(duì)外，要體現(xiàn)在履行如實(shí)告知義務(wù)、“言必行、行必果”，竭誠(chéng)的服務(wù)，不要因?yàn)闃I(yè)績(jī)需要而欺騙客戶(hù)，從而使客戶(hù)不依賴(lài)和不信任銀行；對(duì)內(nèi)，要體現(xiàn)在本職工作上，踏踏實(shí)實(shí)，不弄虛作假，不欺騙隱瞞，不夸大其詞。呈以誠(chéng)也，得之信也，讓我們以誠(chéng)至信贏得顧客，創(chuàng)造未來(lái)。

三、履職

在學(xué)習(xí)《員工守則》時(shí)，讓我不禁想起張瑞敏的一句話：“企業(yè)應(yīng)該在任何時(shí)候都沒(méi)有激動(dòng)人心的事發(fā)生。”他認(rèn)為：“沒(méi)有激動(dòng)人心的事發(fā)生，就說(shuō)明企業(yè)運(yùn)行過(guò)程中時(shí)時(shí)處于正常狀態(tài)。”的確，沒(méi)有激動(dòng)人心的事發(fā)生，沒(méi)有激動(dòng)人心的場(chǎng)面出現(xiàn)，沒(méi)有激動(dòng)人心的聲音傳來(lái)，卻是“細(xì)心一點(diǎn)、勤快一點(diǎn)、精明一點(diǎn)、小事做好一點(diǎn)”的勤勉盡職的工作要義的體現(xiàn)。《員工守則》則就倡導(dǎo)我們必須勤勉盡職，仔細(xì)思想想，其實(shí)我們每日的工作不都是些細(xì)小繁瑣的小事，而我們每日做的這些“小事”就是細(xì)節(jié)。關(guān)注細(xì)節(jié)是勤勉盡職的起點(diǎn)，落實(shí)細(xì)節(jié)是勤勉盡職的落腳點(diǎn)，是勤勉盡職對(duì)每一位員工的要求，我們要在履行的職責(zé)內(nèi)認(rèn)真做到客戶(hù)無(wú)小事，服務(wù)無(wú)小事。客戶(hù)無(wú)小事，客戶(hù)的事再小，也與客戶(hù)是否對(duì)我行100％滿(mǎn)意緊緊聯(lián)系在一起。每個(gè)客戶(hù)都希望接待他的員工重視她們的任何一件小事，任何小的疏忽都可能造成客戶(hù)的不滿(mǎn)，甚至可能是十分嚴(yán)重的后果。因此，客戶(hù)的每件小事都是大事，服務(wù)過(guò)程中遇到的每個(gè)小問(wèn)題都是大問(wèn)題，把每一件小事做到位，把每一個(gè)小問(wèn)題化解，客戶(hù)才能完全滿(mǎn)意，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)才能真正盡職。

四、執(zhí)業(yè)

作為銀行這個(gè)特殊職業(yè)的員工，在工作時(shí)的一言一行都承載著厚重的責(zé)任。我們的不當(dāng)行為都有可能給銀行帶來(lái)不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn).因此我們必須要牢固樹(shù)立法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，了解崗位合規(guī)要求。自覺(jué)遵守法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章，堅(jiān)持以最高的道德標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己。在學(xué)習(xí)的過(guò)程中，我們就聽(tīng)到一些案例，聽(tīng)著這些活生生的案例看著《員工守則》的條條框框，不禁覺(jué)得學(xué)習(xí)守則的必要性和重要性，學(xué)其目的就是要員工樹(shù)立“合規(guī)就是效益”的思想，把合規(guī)理念滲透到每一員工，使遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為每一員工的自覺(jué)行為。

為了使農(nóng)行長(zhǎng)久發(fā)展，建設(shè)成國(guó)際一流商業(yè)銀行，每一個(gè)員工的言談舉止都代表著農(nóng)行的社會(huì)形象和金融服務(wù)水平。我們要從自身做起，從本崗位做起，始終如一的學(xué)習(xí)和踐行《員工行為守則》。讓我們遵規(guī)守矩的在農(nóng)行之家這個(gè)大自然中逐漸成長(zhǎng)，就如馬克.吐溫說(shuō)的那樣，先掙得，在享受，只有遵守“自然法則”，才能更好的享受農(nóng)行這片大自然給予我們的無(wú)盡歡樂(lè)。

第二篇：農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)心得

農(nóng)行企業(yè)文化建設(shè)心得

銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更離不開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。

近年來(lái)，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心；“依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作” 在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，XX支行召開(kāi)了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開(kāi)展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹(shù)立員工身邊看得見(jiàn)的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)

行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門(mén)一改以往你說(shuō)我聽(tīng)，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過(guò)案例分析、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過(guò)思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開(kāi)展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場(chǎng)知識(shí)競(jìng)賽，各部門(mén)根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫(kù)，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

今年以來(lái)，該行通過(guò)對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門(mén)、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專(zhuān)業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開(kāi)戶(hù)資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有

了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門(mén)的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在2005縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，XX支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來(lái)形容XX支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開(kāi)展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺(jué)執(zhí)行制度，并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開(kāi)展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查，過(guò)去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說(shuō)歡迎、配合，實(shí)際上心里是無(wú)奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛(ài)護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問(wèn)題。

上述種種變化雖然剛剛開(kāi)始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來(lái)說(shuō)，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于XX支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。

第三篇：愛(ài)我農(nóng)行 銘記合規(guī)

愛(ài)我農(nóng)行 銘記合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好!魚(yú)翔淺底，也有海洋的邊界；萬(wàn)馬奔騰，也有草場(chǎng)的邊緣；激揚(yáng)文字，也需會(huì)當(dāng)絕頂，自由，不是黑洞，底線永遠(yuǎn)存在。今天我演講的題目是《愛(ài)我農(nóng)行 銘記合規(guī)》.“合規(guī)”是什么，是我們臨柜人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的規(guī)定？還是指導(dǎo)我們農(nóng)行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的理念？亦或是貫穿我們?nèi)袉T工上下的文化？是，但又都不是。我覺(jué)得“合規(guī)”應(yīng)該是我們心里的一桿秤，能夠自覺(jué)引導(dǎo)我們的價(jià)值觀選擇；“合規(guī)”也應(yīng)該是我們工作的一扇門(mén)，將不良的作風(fēng)行為擋在門(mén)外，將良好的言行規(guī)范收歸己用；“合規(guī)”還應(yīng)該是一座山，只有腳踏實(shí)地的人才能攀登到頂峰，投機(jī)取巧的人只能在山腳止步仰望。合規(guī)，它可以具體為一項(xiàng)規(guī)定，體現(xiàn)為一種理念，表現(xiàn)為一種文化念，但這都不能詮釋出“合規(guī)”的全部，它應(yīng)該與我們的每一位員工，每一項(xiàng)工作融為一體，在農(nóng)行的發(fā)展中得到延續(xù)與升華。

曾經(jīng)有培訓(xùn)的老師，問(wèn)過(guò)我們這群新員工，在我們心里銀行是一個(gè)什么樣的行業(yè)，我記得當(dāng)時(shí)大家給出的答案五花八門(mén)，有人說(shuō)是金融機(jī)構(gòu)，有人說(shuō)是服務(wù)行業(yè)，而老師告訴我們，銀行屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，外表看似光鮮，卻無(wú)法掩蓋平靜海面下的波濤洶涌。這句話對(duì)我的觸動(dòng)很大，也是從那天開(kāi)始，我有此樹(shù)立了慎始，勿被蠅頭小利所惑；慎終，勿讓正氣名節(jié)不保的思想信念，讓行動(dòng)合規(guī)，行為合法成為我工作的堅(jiān)持。俗話說(shuō)得好，思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。作為我們每一名農(nóng)行人，都應(yīng)該看到，如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)!也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫(kù)現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫(kù)現(xiàn)金5100多萬(wàn)元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門(mén)道，說(shuō)到這里我們不禁會(huì)想：每次查賬是怎么通過(guò)的？?jī)H僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過(guò)海，從金庫(kù)搬走5100多萬(wàn)元現(xiàn)金?其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)膚淺和缺失，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,正是因?yàn)椴缓弦?guī)操作，才助長(zhǎng)了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們?cè)絹?lái)越無(wú)視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬(wàn)，兩萬(wàn)，后天呢？大后天呢？換來(lái)的是什么？換來(lái)的那是支離破碎的家庭，換來(lái)的是讓自己蒙羞蒙恥以及遭人唾棄千古的罵名！

這樣一個(gè)活生生的案例對(duì)于我們?cè)谧龅拿恳粋€(gè)人而言并不陌生，曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂(lè)時(shí)放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時(shí)伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶(hù)心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，由于莫視高懸于公堂之上的合規(guī)文化，于是終將自己釘上人生的恥辱柱，與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！

合規(guī)，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來(lái)的傷害。如果說(shuō)一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)像他們二人一樣，走上那條不歸路。多少發(fā)生在我們身邊的案例，在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的遵守和實(shí)施。

從我走上工作崗位至今，三尺柜臺(tái)成為我與客戶(hù)交流的窗口，一組辦公用章劃定了違規(guī)與合規(guī)的界限。簡(jiǎn)單的用具，沉重的責(zé)任，單調(diào)的工作，復(fù)雜的關(guān)系，有時(shí)候，還要面對(duì)客戶(hù)希望給予通融方便的壓力，但我從這一個(gè)個(gè)鮮活的案例中，真真切切的感受到合規(guī)的重要性，時(shí)時(shí)刻刻把合規(guī)放在最高點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事，合規(guī)心中留！合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場(chǎng)，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)文化定能向綿綿春雨，潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲。在每位員工的心中生根發(fā)芽。

同事們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習(xí)慣。我相信，只要我們以農(nóng)行事業(yè)為己任，努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身的綜合素質(zhì)，弘揚(yáng)積極精神,投身于合規(guī)文化沃土，讓合規(guī)像我們吃飯、睡覺(jué)、休息一樣自然的去執(zhí)行的時(shí)侯，我們的農(nóng)行事業(yè)一定能更加輝煌！

第四篇：內(nèi)控合規(guī)樹(shù)農(nóng)行

合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì)

通過(guò)七月份到十一月份的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的時(shí)期形成的具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒他行管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我們進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶(hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒(méi)有真正開(kāi)展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”；其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化；

第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制。第四，專(zhuān)業(yè)合規(guī)人才匱乏。第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。

因此，如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為農(nóng)業(yè)銀行及監(jiān)管部門(mén)的亟待研究和解決的課題。

為此，我們只有制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)，提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒(méi)有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門(mén)的職責(zé)；識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的綱領(lǐng)性文件。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過(guò)實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系, 建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制，提高合規(guī)建設(shè)水平。合規(guī)文化重塑是評(píng)價(jià)合規(guī)管理績(jī)效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過(guò)加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹(shù)立誠(chéng)信和正直的道德觀念，同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號(hào)、問(wèn)題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作與管理。以上就是我的心得。

第五篇：農(nóng)行合規(guī)文化討論

（二）1、農(nóng)業(yè)銀行自身合規(guī)文化的特點(diǎn)在哪里？

我認(rèn)為我行合規(guī)文化的特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：

①、注重員工思想政治教育，開(kāi)展了合規(guī)文化、職業(yè)道德等一系列專(zhuān)題教育。

②、注重各營(yíng)業(yè)網(wǎng)店領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控督查，并定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)。③、建立了“愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的職業(yè)操守。

④、加強(qiáng)了我行建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)，提升了我行的社會(huì)形象。

⑤、我行開(kāi)展各項(xiàng)工作堅(jiān)決合規(guī)運(yùn)營(yíng)、以身作則，處處以客戶(hù)利益為中心，以農(nóng)行健康發(fā)展為前提。

2、農(nóng)行在哪些方面與現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距，有哪些方面繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大？

（1）我個(gè)人認(rèn)為農(nóng)行的抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、高層管理效率等與現(xiàn)在商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距。

（2）我認(rèn)為①我行“面向城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)理念很不錯(cuò)，應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大②現(xiàn)在我行已上市，實(shí)行企業(yè)化改革，這條企業(yè)化道路應(yīng)繼續(xù)走去，發(fā)揚(yáng)光大。

3、按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和打造優(yōu)秀大型上市銀行的總體目標(biāo)要求，農(nóng)行合規(guī)文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農(nóng)行特色、逐步走向成熟的合規(guī)文化？

我個(gè)人認(rèn)為：

①、制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過(guò)程要體現(xiàn)流程控制,沒(méi)有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí),管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類(lèi)似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。

②、流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行在完成以客戶(hù)為中心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實(shí)現(xiàn)由“部門(mén)銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過(guò)程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)。二是業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)打破原有的部門(mén)界限。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。

③、制度執(zhí)行應(yīng)營(yíng)造“熱爐效應(yīng)”。“熱爐法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個(gè)燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎(chǔ)管理提升年”話題，我行在基礎(chǔ)管理特別是合規(guī)管理工作方面還存在哪些問(wèn)薄弱環(huán)節(jié)？還需從哪些方面以加強(qiáng)？

（1）我認(rèn)為存在薄弱環(huán)節(jié)如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對(duì)等,削弱了管理。另外,責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識(shí),無(wú)法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。

②、執(zhí)行文化未真正建立。實(shí)踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問(wèn)題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門(mén)制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二

是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺(tái)缺乏流程控制。由于沒(méi)有以往的管理經(jīng)驗(yàn),在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來(lái)主義”和“摸著石頭過(guò)河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營(yíng)的需要而閉門(mén)造車(chē)。

（2）我意見(jiàn)與

（二）中第三問(wèn)題一樣，此處略。

2、你對(duì)支行開(kāi)展基礎(chǔ)管理工作有哪些好的意見(jiàn)或建議？

①、明確基礎(chǔ)管理工作目標(biāo)定位，達(dá)成共識(shí)。

②、健全制度，嚴(yán)格執(zhí)行。

③、強(qiáng)化宣傳，全員參與。

④、領(lǐng)導(dǎo)垂范，身體力行。