第一篇：強化依法合規經營 推動農行穩步發展

強化依法合規經營 推動農行穩步發展

在我國古代，無規矩不成方圓一直以來都被視為管理社會事務的基本方法，隨著社會的發展、文明的進步，至今其也是團隊管理、公司經營的重要理念，只有真正做好有法可依、有理可循才能確保社會文明實現可持續發展。對于金融銀行業而言，只有讓所有成員實現依法合規經營，才能確保金融市場實現高效運轉并進入良性的可持續發展道路。為了深入貫徹落實依法治國方略，全面推進法治農業銀行建設進程，樹立良好農業銀行社會形象，****支行積極部署總行相關工作決策，以先進的防治管理理念引領合規的經營管理活動，從而穩步推進農業銀行業務經營的穩步發展。

一、農行依法合規經營實施途徑

（一）樹立牢固的依法合規經營意識

俗話說：意識引導行為。不知不可為而為之乃能力風險，明知不可為而為之乃道德風險。為了保障農行能夠實現良性的可持續發展戰略，作為基層的支行員工應該自覺養成牢固的依法合規經營意識，嚴格執行黨中央及銀監會、總行的相關規章制度，自覺準則金融行業從業人員的十六字守則，在日常工作中以正確的意識規范、引導、約束自己的行為，杜絕一切違法操作、交易行為，堅持做到依法合規交易，提高全行依法合規經營水平。

（二）定期組織學習法律法規、制度

依法合規經驗的基礎在于學習相關法律法規，在學習過程中學會思考，在思考過程中形成思想，將思想轉化為經營行為。對此，****支行在日常管理工作中利用各種機會組織相關人員參加法治培訓活動，認真、細致學習黨中央相關精神以及銀監會、總行下發的相關文件、規定、制度、規則等等，通過學習找尋符合支行發展的規律性內容；要求支行所有員工中對于相關法律法規不了解或者認識不到位者，必須做到虛心求進，努力弄清楚法律法規的基本含義及實際操作原則，從而有利于在實際工作中嚴格執行相關法律法規、制度。

（三）切實完善合規內部管理制度

為了保證相關法律法規及準則能夠在農行業務經營管理中得到全面落實，****支行深入反思，不斷強化內部規章制度建設工作。在日常業務經營管理中，按照總行相關要求并結合****支行的實際運營情況，針對性的制定了相關管理制度或者辦法，對于工作中存在的不完善地方或者漏洞，則及時組織相關人員補充相關制度，從而確保支行所有交易操作都能依法合規。

例如：農行目前現行的審貸制度已經無法實現新形勢下銀行業務的需求。為了能夠進一步增強農行信貸工作的獨立性、協調性以及合理性。對此，***支行提出需要構建立健全一個審貸相互分離的制度，也就是實現信貸過程（即：貸前調查、貸中審查、貸后檢查）真實落實到具體的工作崗位或者信貸工作人員，從而有助于明確信貸工作崗位的職責，讓所有工作崗位能夠實現相互協調、相互制約。希望能夠通過完善農行審貸分離制度，使銀行信貸工作人員在操作工作中有章可循，使銀行信貸人員在業務操作過程中的約束力得到增強，預防出現各類違規操作事件。

與此同時，為了進一步明確界定信貸相關部門（如：信貸審核部門等）在工作職責，***支行提出需要進一步完善信貸決策監管，制定完善的執行制度，切實明確各個部門、各個崗位的工作職責；并建議在貸款審批時要求由貸款審批委員會集體決策，從而提升信貸審批的合法性、合理性。

（四）加強道德培訓提升從業人員綜合素質

確保支行業務經營能夠真正貫徹依法合規理念，關鍵在于擁有高素質的專業人員團隊，這也是農行業務經營取得成功的關鍵。通常，既熟悉本土金融環境又能夠堅持做到依法合規的專業人才不多，因此農業銀行必須注重培訓從業人員的職業道德。農業銀行的服務對象主要是位于需要進行金融交易的人群，農行最寶貴的財富可以說是所掌握到的客戶信息，而對于這些掌握的這些重要客戶信息，為了確保從業人員恪盡職守，應加強建立員工職業道德責任機制，并要求員工不得通過暗示客戶相關內幕消息而招攬客戶，不得對客戶情況進行隨意談論，不得將客戶信息透露給非本行機構和人員，不得打聽工作之外的信息等，堅決不能違反信息保密規定，以確保農行服務的專業性與保密性，從而提升支行依法治行、合規經營的實效性。

（五）落實支行網點責任人內控職責

一直以來，支行營業網點的風險防范都是重要的內控工作之一，而對于網點責任人履職情況內控管理將直接關系到支行風險防控的工作效果。自從推行法治農行建設以來，支行全體網絡責任人集體學習了相關文件精神，組織學習相關法律法規、規章制度，并要求將風險防控責任落實到位，每年支行將組織人員對各個網點的內控管理職責落實情況進行檢查、督導。

（六）努力營造依法合規文化氛圍

*****支行在營造依法合規文化氛圍過程中，堅持逢會必講依法合規的必要性，逢事必談違法經營的危險性。不論是在支行的日常管理工作中，還是在調研決策過程中，都必須做到實事求是，并努力將依法合規經營理念融入其中，全力推進****支行的依法合規文化建設進程，進一步增強支行全體員工的依法合規意識，并通過完善相關規章制度及長效機制來鞏固、延伸依法合規文化。

二、農行依法合規經營經驗總結

近年來，隨著***支行深入貫徹黨中央、總行提出的依法治國，法治農行指導方針政策，積極開展由內到外的依法合規建設工作，由傳統的單一性建設逐漸發展至目前的全面建設局面，從單一的崗位建設向全行業務經營方向發展，從而形成了相對成熟的組織、管理理念、機制，總的來說可簡要概括為以下幾個方面：

（一）保證法律法規的獨立權威性

在農行依法合規建設中，法律法規作為管控員工經營行為的重要防線，必須保證法律法規的權威性、獨立性，以黨中央、總行制定的相關法律、制度、規則為準繩，始終以依法合規的指導思想，為農行的業務經營決策提供獨立、客觀的制度保障。

（二）堅決執行黨中央、總行的指導精神

從長期實踐經驗中可以看出，在依法合規建設中由原來的局部建設到現在的全面推進，其始終離不開黨中央、總行的相關精神、要求引領；在推進建設依法治行、合規經營過程中，指導的相關規章制度必須與總行要求保持高度一致，并深刻領會總行在深入推進法治農行建設工作中的各項精神、決策部署，以本行的工作實際為基礎創造性的開展依法合規經營管理理念、手段建設工作。

（三）堅持以業務經營為核心

滿足農業業務經營需求是開展依法合規建設的源動力及發展目標。依法合規建設的目標定位必須要以服務業務需求、解決經營問題為主，并重視加強與上級、內部各個部門間的溝通、交流，力爭依法合規建設可進一步推動農行業務的全面發展，并在支持、服務業務經營管理過程中實現依法合規建設的實用價值。

三、結語

近年來，我國積極、全面地推進法治建設，農行作為我國重要的金融服務企業，自身的業務經營水平將直接關系了農行的發展進程及社會形象，因此重視依法合規建設已迫在眉睫。****支行在經營管理通過多種途徑開展依法合規建設工作，樹立牢固的依法合規經營意識，組織學習法律法規、制度，完善合規內部管理制度，重視道德培訓提升從業人員綜合素質，落實支行網點責任人內控職責，積極營造依法合規文化氛圍，以此來構建起一個全面、高效的風險防控體系，實現一流政策性金融企業的發展目標。

第二篇：依法合規經營自查報告

信用社依法合規經營自查報告

根據聯社工作安排及《關于**聯社等信用社依法合規經營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經營活動規范化，不斷提高合規經營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業務開展了一次全面自查，現將有關情況報告如下：

一、組織領導

我社班子成員對此次依法合規經營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯社文件精神，進一步要求全員加強合規意識，積極開展依法合規經營自查。為加強組織領導，確保檢查扎實有效開展，我社及時成立了自查工作小組。組長由主任擔任，負責安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協調檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔任，分別負責對信貸類業務、會計類業務的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項存款余額為 萬元，各項貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計 萬元。全社實現收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財務狀況良好。

止2011年底，我社共有一個營業室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時間緊、任務重，現將截止目前自查情況匯報如下：

我社嚴格按照文件要求，分別對授信業務、資產風險管理、會計業務、財務管理等十一個項目進行了認真檢查。通過檢查發現：

1、授信及資產風險管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發現違規行為。但是仍存在不規范現象。

（1）征信系統查詢登記不全，有漏登現象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準入條件問題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數不夠，部分貸款未達到其金額所要求的檢查次數。

（4）客戶經理撰寫的調查報告、貸后檢查記錄過于簡單。

（5）抵押類貸款有個別借款合同和發放通知書日期不符。

（6）客戶經理未建貸款管理臺賬、抵質押貸款臺賬。

2、會計業務、出納業務、財務管理、資金計劃業務方面。能夠遵照金融法律法規及聯社相關制度執行，建立了內勤崗位職責及分工，但是在操作規范性上仍存在一些問題。

2（1）各類登記簿登記不規范，要素不全，個別存在漏登現象。

（2）由于我社營業室人員配備不足，且同時辦理兩個機構的業務，故存在一卡多號、一人多崗現象。

（3）我社雖然按照對賬管理辦法規定，對我社賬戶進行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點賬戶對賬率無法達到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點推遲現象；部分對賬只進行了余額對賬而未進行明細對賬。

（4）現金庫存能夠實行限額管理，因客戶下班前大額存現導致個別天數有超庫存現象，但是都已向聯社相關部門上報了情況說明。

（5）應解匯款科目有大額資金掛賬現象。

（6）賬戶管理不規范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現象。

3、儲蓄業務、銀行卡業務、中間業務、固定資產方面。

（1）銀行卡申請表上有信用社及經辦人員蓋章，但是未在發卡機構意見欄簽署意見。

（2）POS業務方面能跟商戶進行對賬，但未能做到每日對賬、無明細對賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規意識、抓好業務業務學習，不斷提高合規經營水平。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯社的要求還存在一定差距，主要體現在以下幾方面：一是學習不夠深入。由于時間緊，我社更多的是采取自學的方式，要求員工進行學習，沒有深入淺出的進行專題培訓和學習，所以造成部分員工認識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業務沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。

針對以上問題，我社決心在2012年經營管理中樹立合規化、精細化經營的理念。同時繼續推進依法合規經營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。

2012年 月 日

第三篇：依法合規經營自我剖析材料

依法合規經營自我剖析材料

按照縣聯社關于職工作風整頓活動的布署，通過認真學習和深刻領會，結合工作實際對照檢查，我對個人進行了認真剖析，深刻感受到自身在學習、工作、生活中還存在很多問題與不足，并按照干部整頓作風要求提出了整改目標與方案。

一、存在的問題和不足

1．理論知識學習不夠，學習不深。對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”的重要思想系統化學習不夠，缺乏對科學體系和精神實質的把握。在學習內容上，對有關工作方面的政策、法律、法規學習比較浮淺，在學習的方式上，理論聯系實際、指導實踐不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。

2.工作作風不夠扎實。雖然工作中取得了一定的成績，但是樹立為經濟發展服務意識不夠深刻，工作態度不夠端正，工作作風不夠深入、扎實。

3.缺乏開拓創新意識。在思維方式上，有時習慣于憑經驗考慮問題，想事情在工作立足實際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標準不精益求精。處理問題有時還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動性、創造性，降低了工作標準。

二、整改目標 1.增強高度的責任感和不斷的進取精神。我們的工作性質不同于其他行業，最重要的也是最簡單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結每一筆業務如何做到快捷方便；眼勤要求我們在處理完每一筆業務時都要及時檢查，看有無漏洞，是否符合程序，確保萬無一失做到心中有數；手勤要做到每一筆業務都必須做好帳務處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說吧等等這種明日復明日的思想，摒棄得過且過，懶于動手，當一天和尚撞一天鐘的惡習。

2.增強宗旨觀念，全心全意為群眾服務。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標準。首先要有一個認真的工作態度，是一個服務于大眾的金融單位，我們的一舉一動，一言一行都直接關系到我們的整體形象。俗話說得好“做得好不好是能力問題，做不做是態度問題”，這就要求我們必須端正工作態度，認真處理每一筆業務，嚴格使用行業服務語言，工作認真，態度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個客戶都有賓至如歸的溫馨感覺，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規章制度，履行崗位職責.。堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，并與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

4.加強學習，不斷提高業務能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用；在業余時間，自學本科課程，參加遠程教育考試，為更好地適應各崗位的需要奠定良好的基礎。

三、整改措施

1.加強業務知識學習，提高自身素質。認真學習鉆研業務知識，熟練掌握本專業本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認真參加上級安排的各類培訓活動，努力學習新業務新技術，不斷提高新知識結構，適應工作需要。

2.加強政治思想修養，不斷提高政策理論水平。認真學習國家金融方針政策和金融理論知識，了解金融業改革發展動態，明確工作方向。

3.切實轉變工作作風，努力做好本職工作。在平時的工作中嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處理。

4.加強道德素質修養，樹立文明形象。牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人

5．經常反思，保持良好的工作作風。按照“學有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠信合的事業，維護信合的紀律，堅持“三常”，即一是常學。在刻苦學習中夯實自己履行職責的理論水平的根基；二是常思。在創新中提高履行職責的能力水平，學而不思則惘，思而不學則殆。努力在理性思想中提高判斷問題、籌劃和落實工作的能力素質；三是常用。在穩定工作實踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問題、求得新成效。

第四篇：員工依法合規經營承諾書

員工依法合規經營承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認真學習、掌握了總、分公司的規章制度，保險監管法律法規，并保證做到：

一、誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律法規、監管規定、自律組織準則規則的要求，維護公司及客戶的合法權益。

二、嚴格執行公司各項規章制度，不違反各項禁止性規定。

三、嚴格遵守承保管理規定，保費如實入帳，不違規承保，不違規批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險費，不撕單埋單，不出具鴛鴦保單，不誤導、誘騙客戶，不違規跨區域開展業務，依法合規開展業務。

四、嚴格遵守理賠管理規定，不編造保險事故虛假理賠，不故意擴大保險損失虛增賠款金額，不與其他單位、個人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴格遵守資金管理規定，不參與私設“小金庫”，不使用虛假發票，不虛報虛列經營費用，不虛構、編造財務數據。

六、不以公司名義與第三者進行任何形式的借貸、擔保、抵押等業務。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動。

七、履行職責過程中，主動配合、接受中國保監會的監管，拒絕執行任何機構、個人侵害公司及其客戶合法權益等的指令或者授意，發現有侵害公司及其客戶合法權益的違法違規行為，將 及時抵制和制止，如確實無法制止的，將在第一時間向公司合規管理部門、合規負責人或監管部門報告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規情形，本人承擔一切法律責任，賠償公司因此遭受的經濟損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經濟處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同等；

3.其他處分：責令改正、責令書面檢查、批評教育、通報批評等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機構蓋章后，由本人及所屬機構各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時 間：

所屬機構確認（蓋章）： 蓋 章 時 間：

第五篇：依法合規經營Microsoft Word 文檔

"加強內控制度建設 提高風險防范能力

—— “進一步樹立依法合規穩健經營理念”大討論心得體會

為打造開封郵儲銀行成為優秀銀行，我行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重 點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的 基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀銀行提供堅強的管理基礎支撐。通過“合規建設提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動郵儲銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了思想、提高了工作能力。下面，就這次“合規建設提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習獲得自己的心得體會：

一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展 合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到 加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育 活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠 的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之 成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融 業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險 和治理風險，維護和提升郵儲銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使我行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能 建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到我行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與 別的員工相比差別有多大，應如何改進；在我行這個大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，對我行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高我行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化 教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。“合規建設提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優 秀的公司打下堅實的基礎。

作為開封郵儲銀行的一員，我深知：合規是我們工作的一本準則，只有恪守準則，真誠待人，才能得到他人的理解和支持。合規是我行發展的基石，是個人進步的階梯。“制度執行，向我看齊，合規操作，從我做起”，讓我以這種方式來表達對開封郵儲銀行事業的熱愛！讓我們攜起手來，讓依法合規伴我們揚帆遠航。