第一篇：合規(guī)文化內(nèi)涵及意義淺談

培育合規(guī)文化，就是通過定期的教育、約束、實踐，使合規(guī)的觀念、意識滲透到每個員工的思想、行動之中，員工能夠自覺遵守規(guī)章制度，能夠做到人人、事事、時時合規(guī)，合規(guī)在系統(tǒng)內(nèi)形成一種習(xí)慣、風(fēng)氣、信念、精神，最終成為農(nóng)村信用社健康長遠發(fā)展強有力的思想武器和精神武器。

深入分析合規(guī)文化的內(nèi)涵，它包含有以下幾個層次。

合規(guī)文化

首先應(yīng)該指的是農(nóng)村信用社建立的規(guī)章制度、行為準(zhǔn)則符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等，有助于推進信用社長期穩(wěn)定發(fā)展，有利于調(diào)動員工的積極性，并且各項制度之間能相互補充、相互制約，成為一個協(xié)調(diào)、完整、有力的體系。

第二層意思是農(nóng)村信用社的一切活動都要依章辦事、合規(guī)操作，確保自身的經(jīng)營行為與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)控制度等相一致。員工要在每一件事情、每一個環(huán)節(jié)、每時每刻按照自己的職責(zé)要求、崗位規(guī)范和工作流程來執(zhí)行，絕不可放松思想，違章違規(guī)。

第三層意思是合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營在農(nóng)村信用社形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，成為農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的一部分。這種合規(guī)意識貫穿于每位員工的思想之中，形成牢固的經(jīng)營理念、堅定的精神信仰、無形的鞭策力量，使整個團隊形成強烈的合規(guī)操作和合規(guī)管理理念，形成一種合規(guī)經(jīng)營光榮、違規(guī)操作可恥的濃厚的合規(guī)工作氛圍。

培育合規(guī)文化對農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠的意義，它包含以下三點：

一、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個企業(yè)要有良好的發(fā)展、要

有較強的競爭實力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)，對信用社整體價值趨向的構(gòu)建，對信用社核心競爭力的形成都起著不可替代的作用。

二、合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險的根本手段。近幾年來，農(nóng)村信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營風(fēng)險的產(chǎn)生就從可以根本上得到控制。

三、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠發(fā)展的根本保障。合規(guī)文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風(fēng)險控制成本，促進業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠的地方。

第二篇：淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

淺議內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵及落地

在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，人的因素是最大的變數(shù)。為了更好的進行風(fēng)險識別、計量和管理，商業(yè)銀行不厭其煩的對各項業(yè)務(wù)設(shè)置嚴(yán)格的制度和程序。但是，不管制度和程序多么完美，離開了人的具體執(zhí)行，只能是完美的馬其諾防線。商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險1的管理畢竟是社會科學(xué)，它始終要依靠人的智慧和力量。可以說，內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)。為了實現(xiàn)完美的內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險控制，將合規(guī)文化形成價值觀并深入員工的內(nèi)心深處，使其成為員工的日常基本行為準(zhǔn)則，就顯得尤其重要，這也是構(gòu)筑內(nèi)控合規(guī)文化長城的題中之義。

一、內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。概括來講，內(nèi)控合規(guī)文化是企業(yè)文化的一種，指銀行員工在長期的發(fā)展過程中形成的遵章守紀(jì)的價值標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范。良好的內(nèi)控合規(guī)文化有助于商業(yè)銀行避免違規(guī)違法行為的出現(xiàn)，減少商業(yè)銀行的潛在損失，有利于商業(yè)銀行的科學(xué)發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。萬里長城磚瓦起，內(nèi)控合規(guī)文化長城的構(gòu)筑亦是由一個個“磚瓦”構(gòu)成，主動合規(guī)、有效合規(guī)、精細化合規(guī)和前瞻性合規(guī)則是萬千“磚瓦”中最重要的部分。

（一）主動合規(guī)

合規(guī)管理并不是商業(yè)銀行為了應(yīng)付外部需求，特別是監(jiān)管當(dāng)局的要求，而簡單的、被動的開展工作。相反，合規(guī)管理是商業(yè)銀行主動1 根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、美國COSO委員會發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》等文件，合規(guī)管理與內(nèi)部控制雖有非常密切的聯(lián)系，但兩者并不等同。為行文方便，本文所采“合規(guī)”均包含“內(nèi)部控制”之義。的、積極地開展工作。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露經(jīng)營中的各項風(fēng)險，并在此基礎(chǔ)上主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)策略、行為手冊和操作程序，主動避免和糾正違規(guī)事項。換言之，主動合規(guī)作為一種內(nèi)生性的要求，應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行流程改造緊密相依，從操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險的角度指引流程改造。從外延上講，主動合規(guī)還包括主動、及時對違規(guī)人員進行處罰，對主動發(fā)現(xiàn)、報告及維護合規(guī)紀(jì)律的人員應(yīng)及時予以獎勵，以冀賞罰分明，昭法明紀(jì)。

（二）有效合規(guī)

合規(guī)是生產(chǎn)力，合規(guī)創(chuàng)造價值，有效合規(guī)創(chuàng)造最大價值。有效合規(guī)要求以最低合規(guī)投入創(chuàng)造最大的合規(guī)產(chǎn)出。長期以來，在部分人的觀念里，商業(yè)銀行如果嚴(yán)格按照合規(guī)管理要求從事業(yè)務(wù)，既占用員工太多時間，又?jǐn)D壓了業(yè)務(wù)發(fā)展的空間，合規(guī)管理是發(fā)展的掣肘。這種觀點是不正確的，也是阻礙內(nèi)控合規(guī)文化落地的重要原因之一。盡管有效合規(guī)并不直接為銀行創(chuàng)造利潤，但它以較低的成本投入，通過一系列的管理行為規(guī)避商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險，避免了損失的出現(xiàn)。同時，有效合規(guī)管理也能夠通過與外部監(jiān)管的積極協(xié)調(diào)，減少業(yè)務(wù)活動受到限制，為業(yè)務(wù)的發(fā)展增加盈利空間和機會。有效合規(guī)并不是問題的組成部分，相反，它是解決方案的重要組成部分。根據(jù)經(jīng)濟學(xué)的帕累托效應(yīng)原理，可以做出這樣一個判斷：當(dāng)合規(guī)文化不打擊任何人的積極性，而又能增進一部分員工的積極性，那么，總體上他就會增強企業(yè)的戰(zhàn)斗力；如果合規(guī)文化打擊了一部分人的積極性，但同時也激發(fā)了一部分員工的積極性，并且這部分員工能夠創(chuàng)造更大的效益，那么企業(yè)總的戰(zhàn)斗力也會增強。因此，減少員工落實合規(guī)文化的抵觸心理，并提升追求合規(guī)的積極性，就顯得尤為重要。有效合規(guī)就是業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險控制的最佳平衡點。

（三）精細化合規(guī)

精細化管理是銀行為適應(yīng)集約化和規(guī)模化生產(chǎn)方式，建立“目標(biāo)細分、標(biāo)準(zhǔn)細分、任務(wù)細分、流程細分，實施精確計劃、精確決策、精確控制、精確考核”的一種科學(xué)管理模式2。精細化是銀行業(yè)的特殊要求和行業(yè)特征，它覆蓋銀行的方方面面，最重要的體現(xiàn)在客戶服務(wù)營銷和風(fēng)險管理控制上。商業(yè)銀行的精細化發(fā)展已經(jīng)成為不可阻擋的趨勢。例如，銀監(jiān)會頒布的“三個辦法一個指引”貸款新規(guī)，就是提高商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平，推動商業(yè)銀行從傳統(tǒng)粗放型貸款管理模式向精細化管理模式的轉(zhuǎn)變。作為商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一部分，合規(guī)風(fēng)險管理工作也應(yīng)當(dāng)走向精細化的發(fā)展方向。精細化合規(guī)應(yīng)當(dāng)遵循“整體——局部——整體”的原則，要求我們對每一項業(yè)務(wù)首先從整體上進行把握，進而業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容和細節(jié)進行拆解、細分，對每一個細小環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險進行識別和管理，最后重新回到整體層面，對業(yè)務(wù)流程進行改造和重新設(shè)計。當(dāng)前我行是正在進行的以客戶為中心的貸款流程設(shè)計工作中所蘊含的合規(guī)風(fēng)險，亦需要通過精細化的方式予以化解。

（四）前瞻性合規(guī)

合規(guī)管理工作應(yīng)當(dāng)具有前瞻性。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)當(dāng)敏銳洞察2 楊毅，“論商業(yè)銀行的精細化管理”，《金融實務(wù)》，2007第12期。

國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟的動態(tài)，把握國家經(jīng)濟發(fā)展的動脈，而內(nèi)控合規(guī)管理工作也應(yīng)以前瞻性的眼光來應(yīng)對各種潛在的風(fēng)險。內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)時刻關(guān)注宏觀政策、經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，對監(jiān)管政策及監(jiān)管要點作出預(yù)判，做到“提前準(zhǔn)備”“先發(fā)制人”。例如，未來幾年，為分散風(fēng)險，以資產(chǎn)證券化為代表的金融創(chuàng)新將逐漸拉開大幕，相應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)提前進行準(zhǔn)備，包括合規(guī)管理人員相關(guān)知識培訓(xùn)等。

二、內(nèi)控合規(guī)文化的落地

如前文所述，商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關(guān)于人的藝術(shù)，因此，內(nèi)控合規(guī)文化的落地也應(yīng)緊緊圍繞著“人”做文章，做到以人為本。

（一）加強員工合規(guī)文化培訓(xùn)

1、新員工培訓(xùn)

我行每年都有大量的新入職員工。作為剛走出校門的大學(xué)生，對于商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)文化幾乎是一片空白。根據(jù)“第一印象效應(yīng)”3，以及新入職大學(xué)生可塑性強的特點，在入職培訓(xùn)時對新員工進行內(nèi)控合規(guī)文化重點教育，可以起到事半功倍的結(jié)果。具體來講，如將合規(guī)文化培訓(xùn)課程安排在整個培訓(xùn)的第一課或行史課程后，或加大合規(guī)文化課程課時，以突顯合規(guī)文化的重要性。

2、日常培訓(xùn)

合規(guī)培訓(xùn)并不是一蹴而就的事，而是一項長久的動態(tài)的工作。合規(guī)文化的形成，也不是通過幾場運動式的培訓(xùn)就可以達到的，而是要3 第一印象效應(yīng)是指最初接觸到的信息所形成的印象對我們以后的行為活動和評價的影響。

將合規(guī)培訓(xùn)形成一套長期的機制。日常的合規(guī)培訓(xùn)工作亦不能一刀切，而是要進行細分，將培訓(xùn)對象區(qū)分為新員工、一般員工、高風(fēng)險和關(guān)鍵崗位員工、合規(guī)管理崗位人員和高級管理人員等不同類別。根據(jù)對象的不同，制定不同的培訓(xùn)內(nèi)容，采用靈活多樣的形式分層次進行，并根據(jù)實際情況進行調(diào)整，以確保良好的培訓(xùn)效果。

（二）進一步完善績效考核制度

適當(dāng)增加合規(guī)績效考核比重，制定更為細化的考核指標(biāo)和更為全面的考核方法，制衡業(yè)務(wù)考核中可能出現(xiàn)的短期行為。另一方面，應(yīng)建立嚴(yán)明的賞罰機制，對于違反規(guī)章制度的員工應(yīng)予以及時、嚴(yán)厲的懲罰，避免“破窗效應(yīng)”的出現(xiàn)。而對主動維護合規(guī)紀(jì)律，或制止違規(guī)事件發(fā)生的員工應(yīng)予以及時的獎勵，以充分調(diào)動員工積極性。

（三）做好內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作

酒香也怕巷子深。如果沒有宣傳工作或者宣傳工作不到位，再好的內(nèi)控合規(guī)文化也無法落實。我行可采取多種形式，開展內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳工作，使合規(guī)文化真正深入人心。如對過去工作中的優(yōu)秀方法進行梳理和總結(jié)，并形成體系，推行全轄；再如編撰合規(guī)專刊，對我行開展的各項業(yè)務(wù)提出有效建議，定期下發(fā)全轄；開展合規(guī)知識競賽活動，提升全行員工學(xué)習(xí)合規(guī)的熱情，強化全行員工的合規(guī)意識；不定期開展合規(guī)文化宣講活動，通過對典型案件的分析，貼近事實并有針對性的進行宣講。

（四）制定內(nèi)控合規(guī)工作中長期計劃

內(nèi)控合規(guī)工作的中長期規(guī)劃與商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)如公司業(yè)務(wù)、個

人金融業(yè)務(wù)的中長期規(guī)劃不同，后者均有明確的、可以通過具體數(shù)字進行計量的規(guī)劃，如公司存款達到某個規(guī)模，所占市場份額達到多少等。但并不意味著內(nèi)控合規(guī)工作不可以制定中長期規(guī)劃。內(nèi)控合規(guī)工作的中長期規(guī)劃亦可以引入可量化的指標(biāo)，如操作風(fēng)險化解量等。3到5年的中長期規(guī)劃的制定作為中觀工作指引，微觀工作計劃則由計劃進行細化。

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。