第一篇：IB培訓簡要

IB培訓簡要

一、外匯

1、外匯市場是如何產生的：

在當代世界經濟中，國際經濟貿易往來是任何國家都不能離開的。伴隨著商品、勞務以及資本在國際間的流動，各種為進行支付而跨越國界的貨幣運動就不可避免。國際經濟交往形成外匯的供給與需求，外匯的供給與需求導致外匯交易，而從事外匯交易的場所，就稱為外匯市場。隨著世界經濟全球一體化趨勢的不斷加強，國際外匯市場也日益緊密地聯系在一起。簡言之就是有國際貿易的市場就有外匯市場。（有市無場。2007年的9月份機構統計日交易量已經達到3.2萬億美元，每年并有近50%的速度遞增。）

2、什么是外匯保證金交易：

外匯保證金交易（也稱按金交易）即由銀行和經紀商提供信用，投資者只要持有10%甚至更低的資金（保證金）就可進行杠桿式外匯交易。主要特點就是“以小博大”。

3、外匯保證金的主要交易特點：

A、24小時的交易

B、T+0（股票：T+1—隔天交易；基金：T+3)

C、雙向買賣（可做漲做跌，股票只能做漲）

D、杠桿比例（1--100倍最高可至500倍）

E、透明度高、公平交易（無莊家操控）

4、外匯保證金的主要參與者：

A、各國的中央央行（貨幣當局指定能夠進行外匯交易的商業銀行）

B、非銀行的金融機構

C、外匯交易商及外匯經紀人

D、自營商及大型跨國企業

E、外匯投資及投機者

5、外匯的主要表現形式：

貨幣符號--美元：USD歐元：EUR日元：JPY英鎊：GBP澳元：AUD等 直接標價法：美元/日元=134.56/134.51間接標價法：歐元/美元=0.8750/0.8755

A貨幣/B貨幣：表示一單位的A貨幣兌換多少B貨幣

直盤交易是跟美元掛鉤的交易 ：如 美元/英鎊

交叉盤交易指不跟美元掛鉤的交易：如 英鎊/日元

二、國內外匯環境的現狀：

1、境內做外匯交易的渠道途徑：境內做外匯交易的銀行（中國銀行、中國農業銀行、招商銀行等）及境外進駐中國的外匯交易商（IFX、FXDD、CMC等）。

2、國內外匯環境的發展階段：

A、1992-1994年1992年開始外匯保證金交易被監管部門允許試點，此時的外匯交

易是實盤交易，外來機構也紛紛進駐中國。1993年中國的第一批外匯交易員就

應運而生（如李駿等），到1994年由于外匯的交易風險過大導致絕大部分客戶的虧損（其中重要的就是沒有對投資者進行很好的外匯知識的培訓），中國證監會、中國工商總局、外匯管理局、中國公安局四部委下文禁止做外匯買賣交易。隨即

外匯交易就沒有了正規的渠道，很多的正規的不正規的（也有境內的人到海外租

借平臺開境外賬戶到境內開代表處或代理商開發客戶在平臺上對賭，甚至有直接

就開個對賭盤讓客戶進行外匯交易——掙錢的客戶會被其設置重重障礙，如不給

平倉或者滑點等方式，最終讓客戶蒙受重大損失），境外機構紛紛的打著擦邊球

來開展外匯保證金業務。

B、2006年11月份 交通銀行推出“滿金寶”，至此外匯交易又走入了正規的渠道并

且這時的杠桿比例提高到20倍。

C、2008年6月份銀監會下文件將外匯保證金業務（主要是境內的銀行）叫停（暫

停--中國銀行香港分行的外匯保證金業務還照常開展，招商銀行里的外匯期權業

務就有著保證金交易，也沒有被叫停，沒有叫停的原因是外匯期權業務沒有爆倉的可能），此時的股票市場以及博彩市場已經不能滿足國內投資者的投資需求。

在經濟全球一體化以及金融投資國際化的大背景下，未來的外匯保證金業務不會

永遠的把國內的投資者永遠隔絕于國際外匯市場。

3、外匯的未來前景：

2001年12月10日，中國加入世界貿易組織（WTO）進行國際間的貿易，中國的GDP中外貿出口要占到40%以上的比重。至2008年9月份美國的第四大投行雷曼兄弟倒閉引發世界性的金融危機，中國政府借此良機積極加快推進人民幣國際化進程，從2008年到2010年1月分別跟韓國、馬來西亞、阿根廷、印度尼西亞、白俄羅斯及香港6個國家及地區簽訂高達6500億人民幣的貨幣互換協議。為把上海打造成世界性的金融大都市，上海市委市政府在軟、硬件方面做了大量的工作（到紐約的華爾街引進高級的金融人才、在浦東的陸家嘴打造金融街）。未來的外匯保證金業務一定是要有嚴格監管、規范進行的，是容許中、外資金融機構平等競爭的。是不容許霸王條款或壟斷地位坑害投資者的！

三、平臺及公司的背景介紹：

正由于外匯目前是個沒有完全放開的市場，所以外匯交易的平臺是魚龍混雜，正規的不正規的都參雜其中。投資者如果參與這個市場就只能選擇境內的銀行或者世界上知

名的外匯交易商（如IFX、FX Solutions、FXDD、CMC、CMS、GFX、嘉盛等）。客戶資金的安全性就要看所選擇的交易平臺是不是正規的平臺以及是不是受到多個主管部門監

管。

1、IFX Markets Inc（美國愛福斯有限公司）：

A、2005年11月亞洲客服中心落戶上海市淮海中路222號力寶廣場3012室。

B、2006年9月其母公司IFX Group被City index Ltd（成立于1983年倫敦，受英

國金融服務管理局（FSA）監管）收購。

C、2008年2月 City index Ltd收購FX Solutions,LLC（總部在美國的新澤西州）。

D、2008年9月IFX與FX Solutions,LLC正式合并。

E、受多重部門監管：美國聯邦商品交易期貨交易委員會（CFTC）、美國國家期貨協

會（NFA)、澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）、英國金融服務管理局（FSA)。

在上海工商局也是登記注冊的（目前也是唯一的一家外資機構登記注冊的）。

注：在2000年克林頓政府時期出臺的《期貨現代化法案》要求凡是從事期貨、外匯

交易的外匯交易商必須在美國期貨協會（NFA）注冊，并接受美國商品與期貨交

易委員會（CFTC)的監管，使得在線外匯保證金交易走上了規范化發展的的軌道。

這一法案為廣大的外匯投資者提供了有力的法律保護，這一保護措施不僅適用與

美國投資者，同時適用與來自全世界各地的投資者。

2、徐州金原資產管理服務有限公司：

2003年注冊資金1000萬人民幣。

其下子公司有做房產銷售、環保科技、二手汽車、煤碳生意、金融服務（做期貨、黃金、外匯等業務）。

策略團隊：在外匯領域有近10年的交易經驗，.以曹老師為核心。

曹老師的業績：2008.10.1--31，2萬美金的起始賬戶做到27.5萬美金，其中10月24日，歐日貨幣兌當天波動1100點，曹老師抓住1050點獲利15萬美金。

注：不同的券商公司都希望有更多的客戶，客戶越多交易的越頻繁掙的傭金（手續費）越多，不同的外匯交易商也是如此。外匯交易商在不同的國家和城市努力的招代

理和IB(經紀人）為其開拓市場，招募客戶，外匯公司為其代理和IB發放傭金。

四、外匯交易的成本：

成本：點差+傭金

點差：如EUR/USD ：1.1675/1.1678 其中的買賣差價即為點差（3個點的點差）不同的貨幣兌有不同的點差，IFX平臺的點差主要貨幣兌在3-5個點，傭金加4個點。一標準手需要的保證金大約在1000美金，需要付出的成本在70-90美金。如2000美金的賬戶1/10的倉位0.2一單做5單為一標準手。

點差的利潤分配：銀行（摩根大通）、外匯交易商（IFX）、經紀人（金原公司）

市場的傭金分配：公司拿出41美金進行市場傭金分配。

五、市場傭金分配方案及業務流程介紹見“PPT”（幻燈片）傭金的發放日期：平臺是每個月的10--20號結算上個月的傭金，公司是20—25號

發放上個月的傭金。（業務流程注意的細節：開戶資料要詳細，郵箱要規范，不接受QQ郵箱，銀行卡統一用中國銀行卡，手機號碼要填寫清楚，要本人簽名之處最好是本人簽字，因為國外多是認可本人的簽名）。

六、平臺的下載、安裝、操作以及如何注冊進入喊單系統見“PPT”跟單時的開倉價位在上下浮動5個點（不含點差）；十分之一的建倉比例（見

1下1個合約、見2下2個合約，依次類推。如：0<本金<2000時，下1個合約、2000≤本金<3000時，下2個合約，依次類推），嚴格按照公司的策略操作，即使有的單由于失誤沒有嚴格跟上策略，以后的單子也要跟著策略來做！這里有近十年技術團隊的一個技術保障！

如果自己一定要做單的要注意：順勢、倉位控制、止損。只有嚴格的紀律方能夠

很好的控制自己的心態。不可頻繁的操作！

七、特別說明：

1、開戶沒有入金者及沒有經過專業知識的培訓，未跟公司簽訂IB協議，沒有推薦客戶的資格（IB協議無服務期限的要求，嚴格按照提示策略操作。當本人賬戶資金虧損70%以上，可在7個工作日內書面申請要求公司在30個工作日內補足差額部分；當本金盈利100%，愿取本金者可把本金取出，當本金取出者盈利部分虧損為零，需再投入本金，仍然享受IB協議。注：補足差額不包括銀行的匯、取款手續費用）。IB在入金交易的次月本人賬戶必須完成6標準手方能拿到服務傭金，當月無交易手數的要求。

2、IB在做市場時，需為客戶樹立正確的理財觀念，做好客戶的風險提示工作，杜絕誘騙、誤導客戶現象，樹立為客戶服務的理念，熟悉整套業務的操作流程，做好客戶交易指導，協助客戶簽訂并執行客戶服務協議。杜絕搶拉客戶；不做有損愛福斯和徐州金原公司的言行；IB不得代理其他外匯平臺，否則，一經發現并核實，公司將取消其享受服務傭金的權利。

3、建議客戶的賬戶自己操作（跟單開倉比例不超過資金的10%，是見1下1個合約、見2下2個合約，依次類推。如：0<本金<2000下1個合約、2000≤本金<3000下2個合約，依次類推）。投資客戶如有需要做IB的，需簽訂IB協議，接受專業知識的培訓。

4、推薦書籍：《外匯保證金交易取勝之道》姜立鈞 著上海交通大學出版社

八、重要提示：

1、認真并反復學習：公司平臺介紹和業務流程的“PPT”(幻燈片）；

2、認真并反復通覽：愛福斯官方網站（所有可點擊開的欄目，尤其是“客戶服務”欄）。

第二篇：IB申請

長證字〔2011〕500號

長江證券股份有限公司關于杭州慶春路證券營業部 為長江期貨有限公司提供中間介紹業務開業的請示

中國證監會浙江監管局：

根據中國證監會證監辦發[2010]5號文《關于進一步加強證券公司為期貨公司提供中間介紹業務管理有關要求的通知》、XX證監發[2010]90號文《關于轉發<證券公司為期貨公司提供中間介紹業務操作指引>的通知》要求，長江證券股份有限公司（以下簡稱我公司）對杭州慶春路證券營業部（以下簡稱營業部）就期貨中間介紹業務的準備情況進行了全面自查和評估，確認營業部在人員、場所、設備、技術、制度及培訓等方面達到證監會及貴局要求，做好了期貨中間介紹業務開業的各項準備工作。現正式提交開業申請，請予審核。

我公司及營業部鄭重承諾：申請材料真實、準確、完整，并將嚴格按照法律、法規和中國證監會的規定辦理相關手續。

妥否，請批示。

附件：

1、長江證券無異議函

2、長江期貨無異議函

3、長江證券股份有限公司對杭州慶春路證券營業部為長江期貨股份有限公司提供中間介紹業務的自查報告

4、長江證券杭州慶春路證券營業部期貨中間介紹業務信息系統準備情況報告

5、長江證券杭州慶春路證券營業部期貨中間介紹業務系統測試及驗收報告

6、長江證券杭州慶春路證券營業部展業承諾函

二〇一二年一月十六日

（聯系人：韋維 0571-87709298）

主題詞：證券 IB業務 請示

辦公室 2012年1月16日印發

第三篇：IB協議(個人)2011

標準金融集團

(個人)推介商協議書Terence

本協議書于2011年03月 04 日由以下雙方協商及簽訂：

甲方：標準金融集團有限公司(簡稱”標準”)

地址：香港灣仔告士打道39號夏愨大廈21樓08室

乙方：

推介商編碼：

地址：

身份證號：聯絡電話：

現雙方同意以下 :

一、乙方有意愿推介客戶(以下簡稱 “客戶”)到”標準”并透過“標準”所提供的服務及電子交易平臺進行結算，執行貴金屬商品的交易。客戶將會直接在“標準”開設賬戶。

二、“標準”提供電子交易平臺及服務為客戶執行有關貴金屬商品的交易指令。

雙方的權利義務：

1.甲方對接受開戶所提供的服務 :

a)甲方會根據”客戶開戶申請表”所訂立的條例開設客戶賬戶。

b)甲方會根據客戶透過電子交易平臺的指令代客戶進行買賣。同時，甲方擁有接

受客戶進行新建頭寸買賣的最終決定權，此等決定權不會影響客戶平倉的買賣指令。

c)甲方負責提供所有有關買賣的詳細資料包括并不只限于結賬單及買賣明細。d)甲方會以最大的能力執行客戶買賣指令，并提供乙方所推介客戶的每日結賬單，買賣明細，頭寸報告，及客戶有效保證金結余的數據。

2.乙方的責任 :

a)乙方有責任依照甲方的規定解說給客戶進行填寫開設賬戶表并確保其內容的真

實性。乙方自我因應各地區的法律而進行推介客戶并為客戶辦理一切開設賬戶的手續。

b)除非乙方有客戶書面授權代為傳遞買賣指令。乙方不應代客戶進行買賣。

c)乙方只能根據甲方所發出的文件數據提供給客戶。

d)乙方在未得甲方書面同意,不能以甲方名譽進行任何形式的推廣。

3)保密協議 :

a)甲方會以最小心的態度處理所有有關客戶及乙方的文件。并確保甲方只提供其

有關員工及其監管機構接觸該等文件。

b)乙方保證對所有有關乙方及其業務資料作出保密。

4)傭金辦法 :

a)在本協議有效期內，甲方會根據本協議附件一返傭給乙方作為推介客戶給甲方的報酬。

b)甲方不會干涉乙方內部傭金的分配。

c)甲方會在每月15日之前將上月應返傭匯入乙方以下指定的銀行帳戶：

戶名：帳號：

開戶銀行(具體到網點):

5.協議期限

本協議書期限自2011年03月 04 日起，至2012年03月 04 日止。

甲方(標準金融集團有限公司):

_______________________(蓋章)

簽署日期2011年03月 04 日乙方(_______):_______________________(蓋章)簽署日期2011年03月 04 日

附件一

支付辦法

甲方會依據以下列出的報酬辦法支付乙方作為推介客戶的報酬。

在本協議有效期間，如客戶在“標準”的交易平臺進行買賣，甲方承諾：

1.將收取客戶的傭金全數支付給乙方；

2.傭金以外，每月標準手每手平倉單0-500手以內，以20美金計

算返給乙方；

** 注意：為確保推介商的業績計算，簽約的推介商將授與獨一的”推介商編碼”。推介商必須在”客戶開戶申請表”上填寫”推介商編碼”以識別其個人推介的業務。

甲方：(標準金融集團有限公司)

_______________________(蓋章)

簽署日期 2011年03月 04 日_______________________(蓋章)簽署日期2011年03月04日乙方 :(___________________)

第四篇：新IB 注意事項

IFX Markets Inc.介紹經紀商IB的注意事項：

1.IB不得利用IFX Markets（City Index）名稱制作自己的名片，網站，宣傳冊等，給客戶造成IB就是IFX Markets Inc.公司 的假象。（不可正面使用公司名稱,公司電話,傳真機等相關信息以及公司Logo,但可以背面備注IFX 代理商身份）

2.IB不可以偽造或者粘貼客戶簽名用于開戶，轉賬，取款，轉服務等各方面。所有文件上的簽字必須由客戶親自完成。

3.IB 不得和客戶簽訂無法保證的交易保底條款或者虛假承諾。

4.IB有義務告知客戶外匯交易市場內存在的風險，不可惡意炒單侵害客戶利益，如實告知客戶有查詢交易報告監督操盤情況的權利。

5.IB一旦違反以上注意事項包括IB協議上之履行職責的要求，IFX Markets Inc.有權利隨時終止IB協議。

6.請IB在開展工作前務必熟讀并知曉我們的爆倉規則：即在客戶的可用保證金趨近于0的時候，客戶可遭遇到強行平倉。強行平倉后，存在閣下的所有余額都被強行平倉的危險，所以請盡量保證有足夠的可用保證金。

7．請IB在開展工作前務必熟讀并知曉我們的非市價交易規則：即在外匯交易市場中，除了市價買入和市價賣出的行動，其他比如止盈止損，預設價格訂單，追蹤止損等都屬于掛單。掛單任何公司不能保證一定按照客戶設定的價格成交。特別是在大行情來臨的情況下，預設價格往往不能按照客戶已經預定的價格成交。請客戶在做這些單子的時候務必注意。

8請IB在開展工作前務必熟讀并知曉我們的速動市場交易規則：9請IB在開展工作前務必熟讀并知曉我們的延期隔夜利息規則：10請IB在開展工作前務必熟讀并知曉我們的IB返傭政策及相關規定，具體可跟您的客服人員聯系。如果IB或者客戶遇到平臺無法登陸，請在第一時間聯系您的客服人員，當我們確定確實是我們平臺的問題，我們提供電話，郵箱，在線報單服務。平臺處于正常狀態時，郵箱和美國電話報單服務處在關閉狀態。IB 不得誤導或者利用不正規途徑開發客戶或者惡意爭搶公司資源。包括IB誤導客戶稱自己為官方機構，或者通過抨擊IFX 上海代表處來實現客戶服務，如果一經發現，取消IB對客戶的管理權，甚者取消IB 資格。

第五篇：IB業務相關法規制度

IB業務相關法規制度

《期貨交易管理條例》

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務操作指引》

《關于做好證券公司中間介紹業務開業準備情況檢查工作的通知》

《關于證券公司為期貨公司提供中間介紹業務信息技術有關問題的通知》 《關于進一步加強證券公司為期貨公司提供中間介紹業務管理的通知》《期貨市場客戶開戶管理規定》

《關于建立股指期貨投資者適當性制度的規定（試行）》

《股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）》

《股指期貨投資者適當性制度實施辦法（試行）》

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務協議指引》

我公司IB業務管理部需要制定的IB業務管理制度，其中有些制度需要與期貨公司、公司合規與風險管理部、稽核與審計部聯合制定。

《華創證券為三五九期貨提供中間介紹業務的協議》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務管理制度》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務內部控制制度》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務風險控制制度》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務合規檢查制度》

《華創證券有限責任公司與三五九期貨經紀有限公司中間介紹業務聯合管理辦法》 《華創證券有限責任公司證券營業部協助期貨風險提示工作流程》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務風險隔離辦法》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務稽核工作規程》

《華創證券有限責任公司證券營業部期貨系統管理辦法》

《華創證券有限責任公司中間介紹業務客戶投訴處理辦法》

《華創證券與三五九期貨中間介紹業務對接規則》

《華創證券與三五九期貨中間介紹業務操作流程》

《華創證券有限責任公司IB業務認證實施辦法》

《華創證券有限責任公司IB業務開戶管理實施細則》

《華創證券有限責任公司IB業務風險控制管理實施細則》

華創證券中間介紹業務信息公示

其它相關制度和需要公示的信息