第一篇：案件防控護航,合規經營增效(傳百度)

案件防控護航 合規經營增效

——**社案件防控工作開展情況匯報

省聯社督導組：

近年來，在省聯社、省聯社**辦事處、**銀監分局的關心指導下，在全體干部員工的共同努力下，我社黨委、領導班子堅持?業務發展，案防先行?的工作原則，保持案防工作高壓態勢，將案件防控工作納入日常議事日程，同布署、同安排、同檢查。經全區上下干部員工的不懈努力，存款大步增漲，貸款穩步投放，貸款損失準備充足率大幅攀升，撥備覆蓋率逐步提高，綜合實力明顯增強。現將我社近年來的案防工作開展情況匯報如下：

一、基本情況：

5月末存款余額**萬元，較年初上漲**萬元，貸款余額**萬元，較年初上漲**萬元，五分不良貸款余額**萬元，較年初下降**萬元，貸款損失準備充足率**%，比年初上升**%，撥備覆蓋率**%比年初上升**%

二、案防工作主要措施和辦法

（一）建立案防工作長效機制

1.強化組織領導，構筑案防工作防線。我社一是堅持案防工作?一把手?負責制，于年初成立了由理事長任組長，班子 1 成員任副組長，各部室負責人為成員的?案件防控工作領導小組?，明確了工作職責，領導小組下設案件防控辦公室在聯社稽核部。同時，各基層社成立案防工作領導小組，組長由信用社主任擔任，負責檢查、督促、指導轄內信用社開展案件防控工作。二是聯社與各營業機構逐級簽訂了《高級管理人員/管理部門負責人合規經營操作防范案件責任書》、《五級防范責任書》，營業機構與員工、當地派出所友鄰單位簽訂了《員工合規經營操作防范責任書》，《聯防協議》，形成了一級對一級負責，層層抓落實的案防工作格局。三是今年年初，我社在?業務經營工作會?召開前，率先召開了?案防工作和黨風廉政建設工作會?，強調了案防工作的重要性、復雜性、艱巨性、長期性，明確了2012年案防工作，進一步增強了全員案防意識。

2.加強思想教育，為案防打好人本基礎。一是建立案防學習制度，要求各網點每月至少組織1次案防學習。學習內容包括案情通報、案防通報以及相關文件，引導全體干部員工牢固樹立合規意識，規范操作流程。二是開展案例警示教育。組織干部員工觀看警示教育片，如?沉重的代價?、?滑向深淵?。三是開展現場警示教育活動3次。組織全區青年員工到重慶白公館、渣滓洞、紅巖村等地接受紅色教育2次，組織聯社管理人員到四川省女子監獄進行現場警示教育1次。

3.強化內控建設，健全防控工作體系 ⑴案防工作，制度先行。為使案防措施落到實處，我社堅持把制度建設作為抓好案防工作的前提，對內控制度、業務流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，修訂和完善了相關各項制度辦法：一是制訂了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質量考核評比辦法》；建立健全了《干部重大事項報告制度》、《重大突發事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》、《非法集資監測預警機制》、《安全保衛工作應急預案》、《對賬管理辦法》、《集中授權管理辦法》等規章制度。二是建立了案件防控會議按季分析制度。各部門負責人對本專業條線的案防工作進行總結和評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成聯社黨委統一領導，黨政齊抓共管，部門各負其責的領導機制和工作機制。三是建立和完善了職工執行基本規章自我評價按季報告、各社案防工作按季分析上報、員工思想動態按季分析、行為失范人員定期排查等制度。

⑵加強合規企業文化建設。一是將《四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法》印制成冊，人手1冊。二是今年，我社將銀監會防范操作風險?十三條?、?四川銀行從業人員五十個嚴禁?、銀行業內控?十個聯動?、防范操作風險的?十項措施?、?六個領域、兩個重點環節?，省聯社?十條禁令?、業務經營?二十個不準?等進行了歸納，印制成《員工合規文化 手冊》，發到每位員工手中，要求各網點組織員工認真學習，把各類?嚴禁?貫穿于各重要領域和操作流程。

（二）建立案防激勵約束機制

1.創新績效考核方式。根據《**市農村信用社薪酬考核實施方案》、《**社案防績效考核辦法》，員工績效工資由四部分構成，包括：崗位績效工資、經營績效工資、案防績效工資和獎金。案防績效是員工執行內控制度，防止案件發生經考核所得的工資。

2.實行員工末位淘汰制度。《員工末位淘汰制度辦法》同樣把?內控制度建設和執行情況，安全保衛制度建設執行情況?納入員工年度工作考核范疇，促進了員工案防意識的提高，進一步鞏固了我社的案防工作堡壘。

（三）加強監督隊伍和案防工作覆蓋面建設

1.加強監督隊伍建設。一是成立了督查室和員工違規經濟處罰委員會，負責對全社各網點部門貫徹執行聯社及上級各項規章制度情況的督查落實情況、工作紀律、工作作風等進行督查，對員工違規違制行為進行處理。二是成立了對賬中心。聯社聘請了2名員工，負責城區范圍的對賬工作，極大提高了對賬率。三是成立了集中授權中心。

2.認真執行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬回避、離崗審計制度。近年來我社結合競聘上崗機制，對同一網點同一崗 位工作年限超過4年的 名干部、員工進行了交流、輪崗。

3.開展各類專項治理和檢查活動。一是開展各類專項治理活動，如：?年度業務經營指標真實性專項檢查?、? 深化制度和案防制度執行年活動?、? 治理違規違紀收受紅包禮金專項治理?、? 業務經營弄虛作假行為專項整治活動?、?三基?工作、?反邪教工作?、抵押質押貸款?三項整治?、整治業務經營不規范行為等。二是開展各類自查自糾工作。如?治理商業賄賂和不正當交易行為自查自糾?、?規范服務行為自查自糾?、?管理人員‘六種違規’自查自糾?、?管理人員及親屬經商辦企業情況專項治理自查?、?業務經營20個不準自查?、? 員工失范行為排查?等。三是開展基本制度執行情況排查，如：?股金管理專項排查?、?反洗錢及蜀信卡大檢查?、?支付結算、存款風險滾動排查?、?自助機具安全管控檢查?等。

4.加大后續檢查工作力度，促進整改落實。我社依托省聯社稽核管理系統，查找分析風險線索，同時結合各專業部室開展的專業條線檢查結果，針對性地開展檢查。對查出的問題建立違規臺賬，在后序稽核時，對存在的問題進行再稽核，督促各網點按時保質整改。同時監督部門加大了與業務部門的溝通，對操作行為不規范、不統一的，移交聯社專業部室，專業部室對個別特殊業務的辦理流程和處理方法進行了明確、對一般性問題進行了強調，使檢查有據可依，業務操作流程更具可操作 性。

5.安全保衛工作扎實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《**農村信用合作聯社安全保衛工作應急預案》，要求各網點根據具體情況細化應急預案內容。二是今年3月，我社成功舉辦守押大隊實彈射擊、消防、運鈔車防搶應急演練，切實提高了內保守押隊伍處置突發事件的能力。三是加強安全設施的改造和升級。近年來，我社投入安保資金156萬元，購買3扇防尾隨門、6臺B級以上保險柜、20個應急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的2臺ATM機安裝了視頻監控和?110?實時報警系統；太白路分社、清流分社、西林分社3個網點達標改造完畢,并通過相關部門驗收合格。今年以來，我社未發生安全事故。

（四）加強崗位責任追究

幾年來，我社共處理處罰違規人員*人次，警告處分*人，記過處分*人，解除勞動關系*人。同時對符合解除行政處分條件的員工，按程序解除處分*人，其中警告處分*人，記過處分*人。

三、存在的問題

（一）個別部門、網點負責人、個別員工，案防工作重視不夠,個別網點負責人以身作則差。

（二）個別網點制度執行不到位。主要表現在一是個別網點 負責人履職不到位。主要是對轄內的網點檢查頻率不夠，檢查內容不全，內部管理不規范。二是各種ATM登記簿登記不完整，運行日志上，加鈔、吞卡漏登次數較多。三是卡業務方面，存在開卡戶名與客戶身份證及簽字不符、無客戶簽字、身份證過期開卡等現象。四是庫存超限部分未及時繳存。五是個別信貸員責任心不強，操作不規范。表現在貸前調查審查不嚴，有的調查報告和資料內容不符，信貸資料存在瑕疵或要素不齊、未明確約定還款計劃等。

五、下一步工作打算

（一）加強合規文化建設,全員參與，各司其職。

（二）認真執行重點崗位、重點人員風險排查以及員工輪崗、強制休假制度。

（三）持續開展業務經營專項整治活動和貸款本息對賬工作。

（四）切實履行案防職責。確保我社案防工作有序開展。

二0一二年六月十日

第二篇：“合規經營、防控案件”心得體會

“合規經營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節惡劣，給國家和單位造成重大經濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑。看到其他人有名車、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發現。

制度漏洞，防范不足。影片中發生案件的金融單位，各自的內部控制及防范措施都不健全，加上相關人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續作案幾年，直到造成重大損失后才被發現。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴啊！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規經營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規經營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業務風險點，知道哪些環節容易出現風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規行為的出現。

相互監督，形成合規經營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發，敢于舉報。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第三篇：案件防控心得之合規文化建設

案件防控學習心得之合規文化建設

伴隨著我國銀行業的穩步發展，目前中小型金融機構已經基本具備現代商業銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規則并沒有完全的融入到實際的經營管理活動之中。究其原因，除了體制、機制之外的原因，另外一個關鍵因素就是中小型金融機構普遍缺少一種與市場經濟要求相適應的先進企業文化，傳統思想和不良習俗在相當程度上助長了違規行為的慣性延續，造成了資金和聲譽方面的巨大損失。巴塞爾委員會在《合規與銀行內部合規部門》中提出了合規文化，銀行的合規文化可以定義為：銀行機構為了避免遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或者聲譽損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規、自律組織的約定以及內部規章的要求。合規文化的內涵包括：誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，以及銀行對社會負責、銀行對員工負責、員工對銀行負責、員工對其他員工負責等價值觀念和取向。同時合規文化是金融企業文化的重要組成部分；良好的合規文化只有在健康的企業文化的基礎上才能夠實現。在經濟環境更加開放、跨行業風險傳染概率提高的大背景下，國內中小型金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰，合規文化的建設必不可少：一，合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障；二，合規文化建設是確保銀行穩健運行的內在要求；三，合規文化建設有利于提高制度執行力。合規文化建設的內容：一，合規創造價值；二，合規必須從高層做起；三，合規人人有責；四，銀行必須主動合規；五，銀行內部上下級必須有效互動。培育合規文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導依法合規經營理念；二，再員工中營造合規守紀氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標，這樣才能創造出一個和諧、合規的工作環境，取得合規文化建設活動的成功，以此來推動我行的健康持久發展。

第四篇：合規案件防控專題講座學習心得體會

合規案件防控專題講座學習心得體會近日，有幸參加了省行紀檢監察部李獻民總經理在我行舉行的案件防控專題講座，經過這次學習，進一步提高了我的風險防備認識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的義務以及這次主題教育的意義和重要性。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要加強合規操作，根據銀行從業人員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。另一方面要提高風險防范意識，有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。作為一名新入行的員工，我認為我在認真學習各項業務知識的同時，要樹立起牢固的風險防范意識和合規操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執行，時刻提醒自己。首先，要不斷加強自己的合規操作能力。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

第五篇：銀行合規經營與風險防控心得體會

合規經營與風險防控心得體會 銀行，一個每天與現金，存款貴金屬打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。哲學上講事物的發展是由內外因共同作用的，內因與外因即事物發展變化的內部原因和外部原因。內因指事物內部諸要素之間的對立統一，也就是內部矛盾。某事物與其他事物的對立統一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內因是事物存在的基礎，是一事物區別于他事物的內在本質，是事物運動的源泉和動力，它規定著事物運動和發展的基本趨勢。外因是事物存在和發展的外部條件，它通過內因而作用于事物的存在和發展，加速或延緩事物的發展進程，但不能改變事物的根本性質和發展的基本方向。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持 “ 內因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張 “ 外因論 ”。認為事物的運動和發展完全是由外力推動的。大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。