第一篇：某銀行分行案件案件防控合規建設年活動工作總結

××銀行分行“案件防控合規建設年活動”工作總結 ××銀監分局：

根據你分局“關于轉發《ⅩⅩ銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》的通知”（××銀監辦發〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區分行下發的《建設銀行ⅩⅩ區分行案件防控合規建設年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔ⅩⅩ〕256號），××分行結合 我行系統開展的“學規定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業務處理“一手清”專項活動、從業禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規建設年推進活動，現總結如下：

一、根據《ⅩⅩ銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》、建行ⅩⅩ區分行《建設銀行ⅩⅩ區分行案件防控合規建設年活動推進方案》，結合實際制定了《××分行分行案件防控合規建設年活動推進方案》并下發全行執行。

二、加強內控和案防制度的學習。

1.結合“學規定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業主題教育，將銀監局要求的學習內容補充到“學規定、知禁令、作表率”學習材料中，統一下發學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次

集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規定的學習內容。

2.舉辦廉潔從業主題教育專題講座

為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業經營中心、批發業務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業意識收到了良好的學習效果。

3.積極組織開展警示教育活動

ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心

自覺遵守廉潔從業各項規定，遵守我行的各項規章制度及管理辦法，珍惜自己的職業生涯。

4.開展了《中國建設銀行工作人員輕微違規行為積分管理辦法》和新的《輕微違規行為積分標準>>的學習活動。

建設銀行內部新的《輕微違規行為積分標準>>下發后，我分行立即組織印刷，人手一冊發到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯席會議，傳達學習了總、分行和銀監局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態》、區分行及本行風險部發布的《風險事項提示書》、區分行及本行業務檢查部下發的《業務檢查通報》、總行和天津審計分部發布的《審計簡報》以及監管部門發布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發現案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執行內控案防有關制度。

一是充分發揮業務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業務檢查和聯合檢查。

1.業務檢查部開展了對總行要求的基層行關鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。

2.由業務檢查部牽頭，抽調風險管理部專職審批人、批發業務管理部客戶經理、紀檢監察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規性。

3.業務檢查部配合區分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發通報，分析成因和隱患，督促整改落實。

二是風險管理部根據銀監部門下發的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；

三是根據區分行要求，風險部、業務檢查部與紀檢監察部組成聯合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業務檢查部聯合開展了現金出納業務操作風險專項檢查。

五是個人金融部與業務檢查部聯合開展2項檢查。1.開展了個人金融業務柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關聯交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現金管理、員工存放物品規范性、代發工資業務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。

2.自助業務規范經營專項治理活動，提高了自助業務管理水平，進一步加強自助業務操作管理，強化風險控制，使自助業務管理從粗放型走向精細型。

六是財務會計部與業務檢查部聯合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規范支付結算行為，防范了操作風險。

七是法律合規部與業務檢查部聯合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監管要求，進一步提高了反洗錢工作與監管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規的工作效果。

八是紀檢監察部牽頭組織對個人金融業務、信貸業務、對公結算業務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監分局。

九是批發業務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業務的風險排查。

十是紀檢監察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發業務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內控

分行法律合規部、風險管理部、財務會計部、業務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監測等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規網點及違規人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

年十月十八日

第二篇：某分行案件案件防控合規建設年活動工作總結

××分行“案件防控合規建設年活動”

工作總結

××銀監分局：

根據你分局“關于轉發《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》的通知”（××銀監辦發〔2011〕30號），內蒙古區分行下發的《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結合 我行系統開展的“學規定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業務處理“一手清”專項活動、從業禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規建設年推進活動，現總結如下：

一、根據《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》、建行內蒙古區分行《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》，結合實際制定了《××分行分行案件防控合規建設年活動推進方案》并下發全行執行。

二、加強內控和案防制度的學習。

1.結合“學規定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業主題教育，將銀監局要求的學習內容補充到“學規定、知禁令、作表率”學習材料中，統一下發學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規定的學習內容。

2.舉辦廉潔從業主題教育專題講座

為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業經營中心、批發業務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業意識收到了良好的學習效果。

3.積極組織開展警示教育活動

2011年9月16日，我行組織開展了赴內蒙古女子監獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業各項規定，遵守我行的各項規章制度及管理辦法，珍惜自己的職業生涯。

4.開展了《中國建設銀行工作人員輕微違規行為積分管理辦法》和新的《輕微違規行為積分標準>>的學習活動。

建設銀行內部新的《輕微違規行為積分標準>>下發后，我分行立即組織印刷，人手一冊發到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯席會議，傳達學習了總、分行和銀監局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態》、區分行及本行風險部發布的《風險事項提示書》、區分行及本行業務檢查部下發的《業務檢查通報》、總行和天津審計分部發布的《審計簡報》以及監管部門發布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發現案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執行內控案防有關制度。一是充分發揮業務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業務檢查和聯合檢查。

1.業務檢查部開展了對總行要求的基層行關鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。

2.由業務檢查部牽頭，抽調風險管理部專職審批人、批發業務管理部客戶經理、紀檢監察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規性。

3.業務檢查部配合區分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風險管理部根據銀監部門下發的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；

三是根據區分行要求，風險部、業務檢查部與紀檢監察部組成聯合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業務檢查部聯合開展了現金出納業務操作風險專項檢查。

五是個人金融部與業務檢查部聯合開展2項檢查。1.開展了個人金融業務柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關聯交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現金管理、員工存放物品規范性、代發工資業務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。

2.自助業務規范經營專項治理活動，提高了自助業務管理水平，進一步加強自助業務操作管理，強化風險控制，使自助業務管理從粗放型走向精細型。

六是財務會計部與業務檢查部聯合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規范支付結算行為，防范了操作風險。七是法律合規部與業務檢查部聯合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監管要求，進一步提高了反洗錢工作與監管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規的工作效果。

八是紀檢監察部牽頭組織對個人金融業務、信貸業務、對公結算業務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監分局。

九是批發業務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業務的風險排查。

十是紀檢監察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發業務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內控

分行法律合規部、風險管理部、財務會計部、業務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監測等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規網點及違規人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日

第三篇：銀行如何抓好合規建設促進案件防控工作

銀行業是一個高度依賴負債經營的行業，聲譽是銀行的生命線，案件的頻發將導致銀行面臨聲譽風險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。農發行的有效健康發展離不開合規建設，合規經營是農發行的必然選擇。合規是一種文化，是農發行一項核心的風險管理活動，是農發行每個人的責任，是一個遵守規律的過程和行為，是農發行管治的一個重要環節。下面我就如何抓好農發行合規建設促進案件防控工作談幾點自己的想法：

一、提高思想意識。在員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，切實提高員工的思想意識，使農發行全員認識到合規就是效益，違規就是風險，讓員工在處理業務時都能有合規意識，自覺做到合規經營。

二、加強學習。采取集中學習、自學等多種形式，加強員工各項規章制度辦法的學習，做到熟練掌握運用；加強銀行業職業道德、法律法規的學習，自覺約束自身職業行為，做到合規合法；加強各種典型案件的學習，從中吸取教訓，做到引以為戒。通過一系列的學習活動，不斷提升員工的理論知識水平，要讓合規理念滲透到每個人的心中，從而促使員工職業行為的合規。

三、嚴格執行各項規章制度。近年來，農發行不斷加大合規建設力度，先后出臺了《違反規章制度行為處理暫行辦法》、《違反業務規章制度行為經濟處罰規定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規章制度行為處理辦法》、《違反財務會計規章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛規章制度行為處理辦法》、《員工違規積分管理辦法》，明確執法檢查、管理和處罰的基本依據。要抓好這些規章制度的貫徹執行，做到知錯必改，違規必究，違紀必辦，充分體現合規經營和懲處違規的價值觀念。

四、建立舉報監督機制。要在員工中樹立起依法合規經營和控制合規風險的意識，建立必要的舉報監督機制。鼓勵廣大員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，切實調動群眾監督的積極性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。

五、領導干部要帶頭，嚴格執行制度。領導干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線，嚴格執行各項規章制度，有效促進案件防控工作。

“沒有規矩不成方圓”，任何個體的行為都會受到一定準則的約束。銀行業是高風險行業，同時又是受公眾關注的行業，銀行業金融機構從業人員的行為對于銀行業自身的健康發展起著重要的作用。作為一名銀行業金融機構從業人員，我一直嚴格要求自己，以規范自身行為。下面，我結合實際和自身工作就如何貫徹落實銀行業金融機構從業人員行為準則談幾點意見和建議：

一、切實提高認識。《銀行業從業人員行為準則》的作用在于規范銀行業從業人員的職業行為，提高銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展。貫徹落實銀行業金融機構從業人員行為準則，就必須提高從業人員的思想認識，從思想的高度上認清《銀行業從業人員行為準則》的重要性。

二、加強行為準則的學習。學習是關鍵，如果不了解“行為準則”不懂“行為準則”又如何能做到貫徹落實行為準則。要貫徹落實好《銀行業從業人員行為準則》，就應抓好《銀行業從業人員行為準則》的學習。通過學習，提高員工行為內涵和內容的認識，從而更好地知道自身的職業行為。

三、建立完善的監督和懲處機制。遵守《銀行業從業人員行為準則》，應當是銀行業從業人員的自覺行為，但沒有一定的監督、懲處機制，行為準則就會形同虛設。銀行業從業人員所在機構、銀行業自律組織、監管機構與社會公眾作為監督者，應充分利用監督權力，監督好銀行業從業人員的職業行為。同時，制定規章制度辦法，建立相應的懲處制度，采取懲處的手段，規范銀行業從業人員自身的職業行為。

四、發揮領導的帶頭作用。貫徹落實銀行業金融機構從業人員行為準則首先要從領導做起。銀行業金融機構的領導者要以身作則，充分發揮好帶頭表率作用，以行為準則規范自身的職業行為。

第四篇：“合規經營、防控案件”心得體會

“合規經營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節惡劣，給國家和單位造成重大經濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑。看到其他人有名車、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發現。

制度漏洞，防范不足。影片中發生案件的金融單位，各自的內部控制及防范措施都不健全，加上相關人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續作案幾年，直到造成重大損失后才被發現。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴啊！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規經營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規經營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業務風險點，知道哪些環節容易出現風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規行為的出現。

相互監督，形成合規經營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發，敢于舉報。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第五篇：銀行案件防控工作總結

銀行案件防控工作總結

根據總行《關于印發<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環節，從執行各項規章制度細節入手，各部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現匯報如下：

一、基本情況

2007年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3．認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，2007年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

4．條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場積分，2007年至今全行員工違規行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函

[2007]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

（二）明確責任，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

（三）筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

（四）及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神

要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

三、關鍵風險點監控檢查情況

為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《關于監控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[2007]132號)、《關于加強基層機構關鍵風險點監控檢查工作有關事項的通知》(建總函[2007]590號)文件要求，在現有業務經營管理部門加強內控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經理對基層機構關鍵風險點監控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監督工作得到了支行領導高度重視，配備了監控人員，落實了監控職責，實施了監控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發現了一些問題，檢查發現的問題已得到積極整改，風險監控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不

足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個（其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個），截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100％，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交*檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

2．風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發<×××××支行統一配送重要空白憑證和現金流程的實施辦法（暫行）>的通知》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發<建行江岸支行現金集中整點實施暫行辦法>的通知》、《關于印發<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規程>的通知》和《關于印發<建行江岸支行代發工資業務集中處理操作規程（試行）>的通知》。同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織各網點柜員（會計）主管每月進行交*檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。

五、財會部案件防范工作采取的具體措施

1．加強集中采購管理，進一步規范采購行為，降低采購成本

根據支行實際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節約采購成本、提高采購質量、促進業務發展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監控集中采購環節，提高采購透明度和效率。逐步建立從業務部門提出需求、落實指標到集體決定的規范化集中采購程序。采購方式上，根據采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節約采購成本達100萬元。

2．夯實會計管理基礎，切實防范風險

一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環節的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據小清算業務

流程、資金調度業務流程、教育儲蓄稅務上報業務流程、現金單證配送業務流程、應急、查詢、錯賬報調業務流程、單位對帳業務流程、假幣上交流程等11個業務統一文件，及時解決了網點制度執行中的難題。

二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及ATM(CDM)的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。

六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施

1．認真做好營業網點安全檢查工作

為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。

2．狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作

安全保衛部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網點對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

4．整理制定×××××建行安全保衛突發事件應急處置預案

為積極預防和妥善處置突發事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經營秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發事件帶來的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營業網點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網點針對突發事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5．認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規范網點接、送現（重空）、上門收款及運鈔車輛調度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業務工作的持續開展保駕護航。