第一篇：合規案件防控專題講座學習心得體會

合規案件防控專題講座學習心得體會近日，有幸參加了省行紀檢監察部李獻民總經理在我行舉行的案件防控專題講座，經過這次學習，進一步提高了我的風險防備認識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的義務以及這次主題教育的意義和重要性。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要加強合規操作，根據銀行從業人員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。另一方面要提高風險防范意識，有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。作為一名新入行的員工，我認為我在認真學習各項業務知識的同時，要樹立起牢固的風險防范意識和合規操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執行，時刻提醒自己。首先，要不斷加強自己的合規操作能力。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

第二篇：“合規經營、防控案件”心得體會

“合規經營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節惡劣，給國家和單位造成重大經濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑。看到其他人有名車、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發現。

制度漏洞，防范不足。影片中發生案件的金融單位，各自的內部控制及防范措施都不健全，加上相關人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續作案幾年，直到造成重大損失后才被發現。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴啊！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規經營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規經營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業務風險點，知道哪些環節容易出現風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規行為的出現。

相互監督，形成合規經營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發，敢于舉報。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第三篇：案件防控心得之合規文化建設

案件防控學習心得之合規文化建設

伴隨著我國銀行業的穩步發展，目前中小型金融機構已經基本具備現代商業銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規則并沒有完全的融入到實際的經營管理活動之中。究其原因，除了體制、機制之外的原因，另外一個關鍵因素就是中小型金融機構普遍缺少一種與市場經濟要求相適應的先進企業文化，傳統思想和不良習俗在相當程度上助長了違規行為的慣性延續，造成了資金和聲譽方面的巨大損失。巴塞爾委員會在《合規與銀行內部合規部門》中提出了合規文化，銀行的合規文化可以定義為：銀行機構為了避免遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或者聲譽損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規、自律組織的約定以及內部規章的要求。合規文化的內涵包括：誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，以及銀行對社會負責、銀行對員工負責、員工對銀行負責、員工對其他員工負責等價值觀念和取向。同時合規文化是金融企業文化的重要組成部分；良好的合規文化只有在健康的企業文化的基礎上才能夠實現。在經濟環境更加開放、跨行業風險傳染概率提高的大背景下，國內中小型金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰，合規文化的建設必不可少：一，合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障；二，合規文化建設是確保銀行穩健運行的內在要求；三，合規文化建設有利于提高制度執行力。合規文化建設的內容：一，合規創造價值；二，合規必須從高層做起；三，合規人人有責；四，銀行必須主動合規；五，銀行內部上下級必須有效互動。培育合規文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導依法合規經營理念；二，再員工中營造合規守紀氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標，這樣才能創造出一個和諧、合規的工作環境，取得合規文化建設活動的成功，以此來推動我行的健康持久發展。

第四篇：案件防控學習心得體會

案件防控學習心得體會

近期，我行開展了2016年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，并結合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。

近年來，金融案件頻發，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況，忽視相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此，要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。加強對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、加強教育

首先 是學制度。組織學習黨內法規、行規行紀、崗位操作規程等。其次 是學案例：組織干部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發問題原因，總結經驗教訓

總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

第五篇：合規與風險防控學習

合規經營與風險防控心得體會

銀行，一個每天與現金，存款貴金屬打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。

哲學上講事物的發展是由內外因共同作用的，內因與外因即事物發展變化的內部原因和外部原因。內因指事物內部諸要素之間的對立統一，也就是內部矛盾。某事物與其他事物的對立統一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內因是事物存在的基礎，是一事物區別于他事物的內在本質，是事物運動的源泉和動力，它規定著事物運動和發展的基本趨勢。外因是事物存在和發展的外部條件，它通過內因而作用于事物的存在和發展，加速或延緩事物的發展進程，但不能改變事物的根本性質和發展的基本方向。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張“外因論”。認為事物的運動和發展完全是由外力推動的。

大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規要求。

有時候，一些因為不合規會導致嚴重的后果。也許就是一個申請表上的電話號碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴重后果。因此，在工作中，我們必須將合規文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規經營，實現自我價值。

當前，銀行機構的健康發展離不開合規經營，更是與防控金融風險相伴。應當在 “防范風險”工作中做好“三個一”。通過強化教育培訓、規范管理等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心，防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。同志們，朋友們，健康發展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉變觀念是行動之源，合規文化是發展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無。在做好內部風險防控的同時，銀行也需要積極做好外部風險防控。而銀行目前主要面臨的外部風險有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發事件。

目前，我行嚴格實行早晚接送款制度，重空現金非營業時間上繳金庫，但是依然需要對盜竊進行防范。因此這就要求我們每日營業終了后，重要文件鎖入保險柜，對網點進行布防同時人員撤出后必須鎖好門窗。

當下，我過社會治安環境良好，金融市場穩定，針對銀行發生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網點也應制定相應的應急預案，一旦發生此類事件，應立即與上級部門溝通，并做好安撫工作，等待上級命令。

最后，著重強調對于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因為二者發生時在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現場。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發生具有較強的計劃性和針對性，同時會連帶發生劫持人質、對平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發生于早晚接送款，大額存取現客戶被盯梢的情況，偶爾也會隨機發生于營業時間。

因此，銀行首先應完善接送款制度，確保早晚接送款環節縝密無漏洞，同時在接送款前應觀察周圍環境有無異樣。其次，加強對營業網點駐守的保安進行強化訓練，以保證案件發生之后能夠及時應變。最后，一旦出現武裝搶劫，銀行方面應首先保持冷靜，實施相應應急預案及時與上級和轄區內公安部門取得聯系，努力保證客戶區內客戶、人質安全的前提下，盡最大可能拖延時間，為公安部門爭取有利態勢，確保群眾生命財產安全。

綜上所述，防范銀行風險，既要內部抓得牢，又要外部放的好。以合規經營為中心，堅持內部風險管控，堅持外部風險預防。走一條內控抓得牢，外部風險小；案件不出現，經濟效益好的新型發展道路。

錢睿

白米支行