第一篇：案件防控心得體會

銀行案件防控學習心得體會

作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、加強業務知識學習

身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

第二篇：案件防控心得體會

案件防控心得體會

案件防控心得體會

近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們為什么會這樣做？

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了

一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！

關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之

間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲！

二、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是

實際情況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經濟帳”，傾家蕩產；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：“現在我深深地體會到，什么最重要？生

命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！

三、在農信工作怎么樣？

關于農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那么面對如此環境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，

很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力！

續發揚這些優良傳統，通過建立三項制度，解決職工思想問 題，檢查自身工作作風。一是建立干群談話制度，關心職工 的思想動態，解決職工工作和生活中的難點問題，幫助職工 解除工作壓力，引導職工輕裝上陣，做好本職工作；

二是建 立職工座談會議制度。每年四次定期召開職工座談會議，傾 聽職工的呼聲，解決職工關心的熱點、難點和焦點問題，順 應職工意愿，推動各項工作；三是建立銀企座談會議制度。每半年召開一次所轄企業領導和管理人員座談會，于

月

日召開了銀企座談會，了解工作中存在的問題，查找干部職 工在貸款管理中的“吃、拿、卡、要、借”現象，促進廉潔 自律，預防案件發生。三項制度使我行行風和工作作風得到 很大改善，目前職工信心百倍，銀企關系更加和諧，為更好 地履行職能創造了條件；三是健全防控體系，完善了案件查 防聯動機制。案件防控單靠單純的思想教育是遠遠不夠的，必須讓教育、制度、監督協調聯動，建立黨支部統一領導，各部室各負其責，廣大職工積極參與的防控體

制和工作機 制，才能達到防范的目的。在第二階段的工作中，我行除建 立思想道德防線外，一是積極推進制度創新，進一步加大從 源頭預防案件的力度。重點是推行“三務”公開。上半年，我行堅持做到黨務在黨內公開、行務在行內公開、財務向職 工公開，防止和克服了“三務”暗箱操作現象，在擴大民主 方面邁出了新的步伐；二是強化監督制約。特別是加強黨員

領導干部的監督，緊緊抓住貸款投放、財務開支、人事管理 這些易于滋生腐敗的重點環節，綜合運用黨內監督、職工監 督等多種形式，有效防止權力失控、決策失誤和行為失范問 題，促進干部廉潔和降低案件發生。由于教育深刻、制度有 力、監督到位，我行上半年沒有發生任何案件；四是加強了 員工風險排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責任書 后，我行還加大了員工的風險排查。我行黨支部十分重視員 工潛在風險

的分析與檢查，建立了教育、制度、監督協調聯 動的防范體系和檢查機制。一是積極推進制度創新，進一步 加大從源頭預防員工風險的力度。我行每季度都要向員工下 發在企業借款借物的申報表，讓員工自我清查、自我申報。尤其是與客戶企業接觸頻繁的會計出納部和計劃信貸部的 員工，更是時常教育，時時關注，一旦發現苗頭，就立即談 話，幫助糾正，消除風險。目前，全行員工每季都要上交申

報表和承諾書，這一制度堅持始終，毫不松懈。同時，建立 了從內到外的監督鏈條，在外部與客戶企業簽訂《銀企共防 違法違紀責任書》，并從社會與企業聘請了

名廉政監督員，協助我們對員工在企業的借款借物進行有效監督。同時，在 行內設立意見箱，公開舉報電話，從而形成從上到下，從內 到外的龐大的監督網絡。二季度，我行已收回

份由企業提

供的我行員工在企業借款借物情況表，目前尚未發現員工在 企業有借款借物的問題存在。五是加強黨風廉政建設，推進

反腐倡廉。在推進案防工作中，我行把反腐倡廉作為預防案 件發生的關鍵工作抓實抓緊，嚴格落實中共中央《國有企業 領導人員廉潔自律若干規定》和《中國共產黨員領導干部廉 潔從政若干準則》，加強了領導干部的廉潔自律。

加強

領導干部黨風廉政教育，教育和引導領導干部深刻領會科學 發展觀的科學內涵、精神實質和根本要求，堅定共產主義遠 大理想和中國特色社會主義共同理想，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀和社會主義榮辱觀。

加強對領導干部廉

潔自律規定的情況檢查，防止領導干部違反規定收送現金、有價證券、支付憑證和收受干股，利用職務上的便利謀取私 利等問題。

加強重點領域和關鍵環節的監督檢查。要求

領導干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準》，確

保自身不出問題。并對銀監局“三個辦法，一個指引”進行 回頭看，認真檢查存在問題。通過市銀監局最近的工作檢查 來看，沒有發現任何問題。六是認真落實領導干部重大事項 報告制度。

月份，我們按照縣紀委有關要求，及時遞交了

兩位科級領導干部的重大事項報告，通過重大事項報告制度 的落實，讓領導干部在思想上建立了不敢為、不愿為、不能 為的防腐認識，推動了黨員干部的廉潔自律。八是開展警示 教育。

月份，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警

示教育，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介 紹，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只

一念之差，只有加強世界觀的改造，才能做一個高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴的寫上了 自己的名字，當場還為慈善機構捐款

800

余元，表明要以焦

裕祿、孔繁森等先進人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀 觀念，擋得住誘惑，管得住小節，為新農村建設發一份光、獻一份熱。

月份組織了全行人員認真學習《萬榮縣預防職

務犯罪條例》

，通過學習有增強了大家對預防職務犯罪的思

想認識，提升了思想道德。

并組織黨員干部開展

《廉政準則》

知識學習考試，通過考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自 覺性。

四、整肅工作紀律，落實“五個不準”

月份，我行根據省委《關于進一步整肅工作紀律狠剎

不良風氣的通知》精神，在全行開展了勞動紀律在整頓。突 出重點，扎實推進。這次勞動紀律大整頓，重點是按照“五 個不準”整頓部分同志存在的自由散漫、紀律松馳、有章不 循、缺乏責任的問題。

針對這些問題，我行采取了三項措施：

一是嚴格實行上下班簽到、簽退制

度。職工每天早 8

點、午

：

到辦公室簽到上班，早

點、午

點簽退下班，任何

人不得遲到早退；二是認真執行查崗制度。上班期間由分管 行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進行檢查，看是否有中途脫崗現象和違反“五個不準”問題的存在；三 是人人開展自查，積極揭擺問題。全行員工聯系工作實際，認真查找勞動紀律方面存在的差距與不足，并針對問題，制 定措施，及時糾改。三項措施不僅嚴肅了勞動紀律，而且把 內部管理納入制度化、規范化軌道。此項勞動紀律大整頓，可謂重點突

出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全 防范和全行的安全保衛工作等，從而培養了大家有章必循、違章必究的遵章守紀意識，增強了執行勞動紀律和規章制度 的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項工作目標打下了 堅實的基礎。

總之，通過采取一系列有效措施，推進我行的案防工作

取得明顯成效，內控機制建設也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實，檢查及時，至

月底，我行沒有發生

任何案件，為經營發展提供了有力保障。

案件防控心得體會

根據伊犁銀監分局召開的“2014年伊犁州直銀行一金融機構‘案件風險治理年’活動動員大會”。聯社于2014

年4月28日組織員工認真學習，并貫徹執行。

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤

其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作。經過這段時間的學習，我對案件專項治理工作有了初步的認識，下面就淺談一下自己的學習心得。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著

僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚 1

至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我

們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那

些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實

的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養家糊口的成就感。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過

學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳

業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

營業部---王振玲

案件專項整治學習心得休會

通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本人對本次活動的開展，談談自己的體會及看法。近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，

久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使

問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關鍵是人，發展務必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，使每一位員工真正認識到搞好內控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別

有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

4、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重

視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案

件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因

素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

四、黃石信用社案件的教訓與思考 案件發生后，本人認真反思，總結經驗教訓，主要有以下幾點：

1、應深入落實內控制度情況的檢查工作。

該案件的發生，雖然是由于兩人的相互勾結形成的，但該案時間跨度這么長，帳務、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關，說明各級包括黃石社在內的內控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應重視重要崗位人員的交流工作。許建良任

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主辦會計長達7年時間，林輝任柜面會計時間也長達4年，這為兩人的相互勾結提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發現問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發的另一個重要原因。

3、應千方百計提高業務人員的綜合素質。從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應切實加強員工的思想政治工作。從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，~ 27 ~

對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現中發現問題。通過案件的發生，充分暴露出我區聯社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。

案件防控心得體會

2014年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。我支行于4月18日和5月5日進行了關于案件防控和銀行合規文化建設的學習活動，通過這次活動，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。

首先，作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業銀行需要依靠信譽來求得生存和發展，案件的發生不僅給銀行造成經濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。案件多發會導致社會上對本行整體評價的下降，如果不加強案件防控會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發

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展的基礎。因此我們必須認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險。這是建立我行風險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩定健康發展的迫切需求。

其次，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質，在工作中嚴格執行規章制度，并加以各類必要的監督，案件的發生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家帶來嚴重傷害，天網恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險，結果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵。“君子愛財，取之以道”，只有通過遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富，才能用得安心幸福。

合規是員工利益的最好守護神。任

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何違規違紀行為，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識，通過加強自身崗位責任感、風險防范意識、集體榮譽感、團隊協作意識，使我們銀行能得到健康長久的發展。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷地學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對照有關金融法規、銀行規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作

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努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

通過本次的學習使我體會到案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境，取得合規文化建設活動的成功，最終帶來的必將是銀行健康長久的發展。

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第三篇：案件防控心得體會

案件防控心得體會

近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們為什么會這樣做？

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！

關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲！

二、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經濟帳”，傾家蕩產；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：“現在我深深地體會到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！

三、在農信工作怎么樣？

關于農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那么面對如此環境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力！

第四篇：案件防控心得體會

案件防控心得體會

根據伊犁銀監分局召開的“2013年伊犁州直銀行一金融機構‘案件風險治理年’活動動員大會”。聯社于2013年4月28日組織員工認真學習，并貫徹執行。

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤

其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作。經過這段時間的學習，我對案件專項治理工作有了初步的認識，下面就淺談一下自己的學習心得。

（一）“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚 1

至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那

些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養家糊口的成就感。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳

業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

營業部---王振玲

第五篇：案件防控心得體會

情況通報心得體會

通過這次對情況通報的學習，使我了解到案件防控的重要性，沒有了安全的經營環境，那么其他都是多余的。襄垣、潞城這二次案件，從根本上講是安全制度執行不力的結果，我認為要想從根底上解除安全隱患，應從以下幾個方面入手：

1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。聯社應要求各網點充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

2．加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各網點要高度重視，認真對待。針對提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強與網點、業務主管部門的信息溝通。及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在督促相關網點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。3．加強業務學習，進一步提高案件防控水平。對于這次情況通報的學習就是很好的例子，理應組織監控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內容，并按省聯社、城區聯社案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。

4．進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。管理部門應定期或不定期組織對所轄部門、機構網點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要督促其及時糾改。