第一篇：某分行案件案件防控合規建設年活動工作總結

××分行“案件防控合規建設年活動”

工作總結

××銀監分局：

根據你分局“關于轉發《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》的通知”（××銀監辦發〔2011〕30號），內蒙古區分行下發的《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結合 我行系統開展的“學規定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業務處理“一手清”專項活動、從業禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規建設年推進活動，現總結如下：

一、根據《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》、建行內蒙古區分行《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》，結合實際制定了《××分行分行案件防控合規建設年活動推進方案》并下發全行執行。

二、加強內控和案防制度的學習。

1.結合“學規定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業主題教育，將銀監局要求的學習內容補充到“學規定、知禁令、作表率”學習材料中，統一下發學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規定的學習內容。

2.舉辦廉潔從業主題教育專題講座

為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業經營中心、批發業務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業意識收到了良好的學習效果。

3.積極組織開展警示教育活動

2011年9月16日，我行組織開展了赴內蒙古女子監獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業各項規定，遵守我行的各項規章制度及管理辦法，珍惜自己的職業生涯。

4.開展了《中國建設銀行工作人員輕微違規行為積分管理辦法》和新的《輕微違規行為積分標準>>的學習活動。

建設銀行內部新的《輕微違規行為積分標準>>下發后，我分行立即組織印刷，人手一冊發到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯席會議，傳達學習了總、分行和銀監局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態》、區分行及本行風險部發布的《風險事項提示書》、區分行及本行業務檢查部下發的《業務檢查通報》、總行和天津審計分部發布的《審計簡報》以及監管部門發布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發現案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執行內控案防有關制度。一是充分發揮業務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業務檢查和聯合檢查。

1.業務檢查部開展了對總行要求的基層行關鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。

2.由業務檢查部牽頭，抽調風險管理部專職審批人、批發業務管理部客戶經理、紀檢監察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規性。

3.業務檢查部配合區分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風險管理部根據銀監部門下發的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；

三是根據區分行要求，風險部、業務檢查部與紀檢監察部組成聯合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業務檢查部聯合開展了現金出納業務操作風險專項檢查。

五是個人金融部與業務檢查部聯合開展2項檢查。1.開展了個人金融業務柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關聯交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現金管理、員工存放物品規范性、代發工資業務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。

2.自助業務規范經營專項治理活動，提高了自助業務管理水平，進一步加強自助業務操作管理，強化風險控制，使自助業務管理從粗放型走向精細型。

六是財務會計部與業務檢查部聯合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規范支付結算行為，防范了操作風險。七是法律合規部與業務檢查部聯合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監管要求，進一步提高了反洗錢工作與監管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規的工作效果。

八是紀檢監察部牽頭組織對個人金融業務、信貸業務、對公結算業務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監分局。

九是批發業務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業務的風險排查。

十是紀檢監察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發業務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內控

分行法律合規部、風險管理部、財務會計部、業務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監測等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規網點及違規人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日

第二篇：某銀行分行案件案件防控合規建設年活動工作總結

××銀行分行“案件防控合規建設年活動”工作總結 ××銀監分局：

根據你分局“關于轉發《ⅩⅩ銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》的通知”（××銀監辦發〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區分行下發的《建設銀行ⅩⅩ區分行案件防控合規建設年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔ⅩⅩ〕256號），××分行結合 我行系統開展的“學規定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業務處理“一手清”專項活動、從業禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規建設年推進活動，現總結如下：

一、根據《ⅩⅩ銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》、建行ⅩⅩ區分行《建設銀行ⅩⅩ區分行案件防控合規建設年活動推進方案》，結合實際制定了《××分行分行案件防控合規建設年活動推進方案》并下發全行執行。

二、加強內控和案防制度的學習。

1.結合“學規定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業主題教育，將銀監局要求的學習內容補充到“學規定、知禁令、作表率”學習材料中，統一下發學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次

集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規定的學習內容。

2.舉辦廉潔從業主題教育專題講座

為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業經營中心、批發業務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業意識收到了良好的學習效果。

3.積極組織開展警示教育活動

ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心

自覺遵守廉潔從業各項規定，遵守我行的各項規章制度及管理辦法，珍惜自己的職業生涯。

4.開展了《中國建設銀行工作人員輕微違規行為積分管理辦法》和新的《輕微違規行為積分標準>>的學習活動。

建設銀行內部新的《輕微違規行為積分標準>>下發后，我分行立即組織印刷，人手一冊發到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯席會議，傳達學習了總、分行和銀監局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態》、區分行及本行風險部發布的《風險事項提示書》、區分行及本行業務檢查部下發的《業務檢查通報》、總行和天津審計分部發布的《審計簡報》以及監管部門發布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發現案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執行內控案防有關制度。

一是充分發揮業務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業務檢查和聯合檢查。

1.業務檢查部開展了對總行要求的基層行關鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。

2.由業務檢查部牽頭，抽調風險管理部專職審批人、批發業務管理部客戶經理、紀檢監察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規性。

3.業務檢查部配合區分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發通報，分析成因和隱患，督促整改落實。

二是風險管理部根據銀監部門下發的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；

三是根據區分行要求，風險部、業務檢查部與紀檢監察部組成聯合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業務檢查部聯合開展了現金出納業務操作風險專項檢查。

五是個人金融部與業務檢查部聯合開展2項檢查。1.開展了個人金融業務柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關聯交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現金管理、員工存放物品規范性、代發工資業務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。

2.自助業務規范經營專項治理活動，提高了自助業務管理水平，進一步加強自助業務操作管理，強化風險控制，使自助業務管理從粗放型走向精細型。

六是財務會計部與業務檢查部聯合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規范支付結算行為，防范了操作風險。

七是法律合規部與業務檢查部聯合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監管要求，進一步提高了反洗錢工作與監管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規的工作效果。

八是紀檢監察部牽頭組織對個人金融業務、信貸業務、對公結算業務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監分局。

九是批發業務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業務的風險排查。

十是紀檢監察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發業務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內控

分行法律合規部、風險管理部、財務會計部、業務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監測等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規網點及違規人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

年十月十八日

第三篇：“合規經營、防控案件”心得體會

“合規經營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節惡劣，給國家和單位造成重大經濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發現。

制度漏洞，防范不足。影片中發生案件的金融單位，各自的內部控制及防范措施都不健全，加上相關人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續作案幾年，直到造成重大損失后才被發現。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴??！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規經營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規經營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業務風險點，知道哪些環節容易出現風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規行為的出現。

相互監督，形成合規經營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發，敢于舉報。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第四篇：案件防控心得之合規文化建設

案件防控學習心得之合規文化建設

伴隨著我國銀行業的穩步發展，目前中小型金融機構已經基本具備現代商業銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規則并沒有完全的融入到實際的經營管理活動之中。究其原因，除了體制、機制之外的原因，另外一個關鍵因素就是中小型金融機構普遍缺少一種與市場經濟要求相適應的先進企業文化，傳統思想和不良習俗在相當程度上助長了違規行為的慣性延續，造成了資金和聲譽方面的巨大損失。巴塞爾委員會在《合規與銀行內部合規部門》中提出了合規文化，銀行的合規文化可以定義為：銀行機構為了避免遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或者聲譽損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規、自律組織的約定以及內部規章的要求。合規文化的內涵包括：誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，以及銀行對社會負責、銀行對員工負責、員工對銀行負責、員工對其他員工負責等價值觀念和取向。同時合規文化是金融企業文化的重要組成部分；良好的合規文化只有在健康的企業文化的基礎上才能夠實現。在經濟環境更加開放、跨行業風險傳染概率提高的大背景下，國內中小型金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰，合規文化的建設必不可少：一，合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障；二，合規文化建設是確保銀行穩健運行的內在要求；三，合規文化建設有利于提高制度執行力。合規文化建設的內容：一，合規創造價值；二，合規必須從高層做起；三，合規人人有責；四，銀行必須主動合規；五，銀行內部上下級必須有效互動。培育合規文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導依法合規經營理念；二，再員工中營造合規守紀氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標，這樣才能創造出一個和諧、合規的工作環境，取得合規文化建設活動的成功，以此來推動我行的健康持久發展。

第五篇：合規案件防控專題講座學習心得體會

合規案件防控專題講座學習心得體會近日，有幸參加了省行紀檢監察部李獻民總經理在我行舉行的案件防控專題講座，經過這次學習，進一步提高了我的風險防備認識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的義務以及這次主題教育的意義和重要性。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要加強合規操作，根據銀行從業人員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。另一方面要提高風險防范意識，有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。作為一名新入行的員工，我認為我在認真學習各項業務知識的同時，要樹立起牢固的風險防范意識和合規操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執行，時刻提醒自己。首先，要不斷加強自己的合規操作能力。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。