第一篇：案件防控長效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案建設(shè)

科左后旗農(nóng)村信用社開展案件防控長效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)

實(shí)施方案

為強(qiáng)化我社全體人員案件防范意識(shí)，完善我社案件防控機(jī)制，推進(jìn)案件防空建設(shè)具體內(nèi)容的實(shí)施，依據(jù)《內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)﹝2012﹞40號(hào)）文件要求，結(jié)合我社實(shí)際情況特制定實(shí)施方案如下：

一、活動(dòng)目標(biāo)

通過案件防控建設(shè)活動(dòng)的推行，端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí),控制風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健經(jīng)營,使員工的案件防控意識(shí)及合規(guī)經(jīng)營自覺性明顯增強(qiáng)。借此次活動(dòng)要糾出一些無視法律法規(guī)違法違規(guī)，破壞我信用社穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的“金融蛀蟲”。

二、領(lǐng)導(dǎo)推進(jìn)小組

為了能扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，我社特成立合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組，組長由理事長擔(dān)任，結(jié)合機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，在充分調(diào)研分析的基礎(chǔ)上有針對(duì)性地制定活動(dòng)實(shí)施方案，領(lǐng)導(dǎo)推進(jìn)小組具體成員名單如下：

組長：白玉山

副組長：巴宇新 劉曉麗 肖蕾

成員：各科室負(fù)責(zé)人及稽核部全體人員

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由王淑英擔(dān)任,主要負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)工作，確保案防長效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)有序開展。

三、明確活動(dòng)實(shí)施細(xì)則

此次活動(dòng)分三個(gè)階段完成，具體實(shí)施階段性要求如下：

（一）動(dòng)員組織學(xué)習(xí)階段（2012年3月-4月）

實(shí)施細(xì)則如下：

1.動(dòng)員學(xué)習(xí)案訪知識(shí)，營造全員案防的氛圍。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事務(wù)部負(fù)責(zé)動(dòng)員全體員工主動(dòng)學(xué)習(xí)案件防控知識(shí)，強(qiáng)化自身遵章守紀(jì)意識(shí)，要求每名員工做案件防控的踐行者。要求于2012年4月中旬完成此項(xiàng)工作。

2.精心組織學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)學(xué)習(xí)效果。人力資源部 負(fù)責(zé)搜集整理案件防控相關(guān)教育材料，將《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條、內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施以及內(nèi)蒙古銀監(jiān)局今年來編印的案件防控手冊等列為學(xué)習(xí)內(nèi)容。堅(jiān)持對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)教育、典型案例教育、警示教育、廉潔從業(yè)教育以及違規(guī)成本教育，真正做到案件防控“入耳、入腦、入心”。同時(shí)組織各信用社、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人進(jìn)行聚中學(xué)習(xí)。各信用社、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人認(rèn)真學(xué)習(xí)后，將學(xué)習(xí)內(nèi)容傳達(dá)給自己信用社每名員工，形成學(xué)習(xí)筆記。要求于2012年4月底前完成此項(xiàng)工作。

（二）推進(jìn)實(shí)施階段（2012年5月-6月）

實(shí)施細(xì)則如下：

1.檢驗(yàn)案防知識(shí)學(xué)習(xí)效果。由人力資源部負(fù)責(zé)檢查各網(wǎng)點(diǎn)每名員工組織學(xué)習(xí)效果。如檢查學(xué)習(xí)筆記，或隨機(jī)問答方式詢問員工對(duì)相關(guān)

內(nèi)容的掌握程度。于2012年5月上旬完成此項(xiàng)工作。

2.全面排查案件風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)案件防控建設(shè)。

由稽核部組織認(rèn)真總結(jié)已發(fā)案件特點(diǎn)，分析發(fā)案原因及內(nèi)控缺陷，查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查。要求制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，從組織領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)構(gòu)保障人員配備等各方面做好充分準(zhǔn)備。風(fēng)險(xiǎn)排查內(nèi)容包括：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理）、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；“四項(xiàng)制度”是否明確有效并認(rèn)真執(zhí)行，“四項(xiàng)制度”的排查是指是否認(rèn)真執(zhí)行客戶統(tǒng)一授信制度；是否認(rèn)真執(zhí)行銀企、銀銀、銀客適時(shí)對(duì)賬制度；內(nèi)部審計(jì)制度是否有效；安全保衛(wèi)工作制度是否執(zhí)行到位。于2012年5月上旬完成此方案。

3.完善制度建設(shè)體系，提高制度建設(shè)水平。

首先由各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合自身工作實(shí)際總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括制度不健全，機(jī)器故障等一系列可能引發(fā)案件的相關(guān)原因，要求以書面材料形式加以反應(yīng)。書面材料上報(bào)到稽核部。（于2012年5月中旬完成此項(xiàng)工作）

稽核部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果及各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的書面材料進(jìn)行匯總分類后及時(shí)上報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)子，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子根據(jù)相關(guān)問題，組織制定防范

案件風(fēng)險(xiǎn)的制度，完善我社案件防控制度體系。

4.強(qiáng)化責(zé)任追究。

第二篇：案件防控長效機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案

xx商業(yè)銀行股份有限公司 案件防控長效機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案

一、案件防控長效機(jī)制建設(shè)概述

長效機(jī)制是指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。具有三個(gè)特點(diǎn)：一是規(guī)范性。組織當(dāng)中各項(xiàng)工作及工作之間的銜接與關(guān)聯(lián)是按照一定程序、規(guī)定規(guī)范運(yùn)行的。二是穩(wěn)定性。組織的各子系統(tǒng)工作框架及各項(xiàng)工作運(yùn)行是相對(duì)固定的。三是長期性。指長期有效的運(yùn)用。

中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，是指以現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控目標(biāo)為標(biāo)桿，以加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)為基礎(chǔ)，通過建立完善的組織管理體系和嚴(yán)密的內(nèi)部控制制度，建設(shè)科學(xué)的信息技術(shù)和完善的安全設(shè)施，構(gòu)建合規(guī)文化和風(fēng)險(xiǎn)管理框架，在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起“治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效”的內(nèi)部控制體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制，有效提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)核心競爭力，實(shí)現(xiàn)中小金融機(jī)構(gòu)健康有序運(yùn)營。

二、案件防控長效機(jī)制建設(shè)的內(nèi)容

（一）公司治理機(jī)制方面

1、規(guī)范公司治理機(jī)制。根據(jù)中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照“產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)分明”的要求，建立“結(jié)構(gòu)簡捷、形式靈活、運(yùn)行科學(xué)、治理有效”的公司治理模式，明確股東代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，以及經(jīng)營班子的職責(zé)，完善各類議事規(guī)則、決策程序，落實(shí)監(jiān)事會(huì)對(duì)決策、經(jīng)營管理的監(jiān)督權(quán)，特別是落實(shí)對(duì)董事長、高管人員決策的科學(xué)性、合規(guī)性的監(jiān)督，完善決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互協(xié)調(diào)、相互制衡的公司治理機(jī)制。

2．完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架。根據(jù)現(xiàn)代銀行管理原則，結(jié)合中小金融機(jī)構(gòu)自身實(shí)際情況，建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面監(jiān)督、評(píng)估和控制經(jīng)營管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑以風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)為核心，獨(dú)立、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架和科學(xué)、有效、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，并對(duì)管理層、執(zhí)行層的職責(zé)、權(quán)限與報(bào)告制度作出明確的規(guī)定。有條件的可設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，牽頭負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，以保證全轄風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)順暢、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

3．強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理。中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)扁平化改革，解決管理鏈條過長、管理層次偏多的問題，構(gòu)建有利于案件防范和風(fēng)險(xiǎn)管控的經(jīng)營管理體制。

4．推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。積極培育適應(yīng)市場化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營管理中，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營，提升中小金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。

(二)內(nèi)部控制機(jī)制方面

1、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”。

2、強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線；堅(jiān)持柜臺(tái)業(yè)務(wù)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離，重要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程 2

前后手崗位監(jiān)督職責(zé)，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線。

3、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度，加強(qiáng)對(duì)印押證、票據(jù)審驗(yàn)、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，建立案件定期排查制度，及時(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

4．持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)。中小金融機(jī)構(gòu)要建立內(nèi)控制度的評(píng)價(jià)制度，每年由合規(guī)部門牽頭組織相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理制度執(zhí)行的實(shí)際效果，做好相關(guān)制度、流程的后評(píng)價(jià)工作，從充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性四個(gè)方面對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、評(píng)估、測試，深入解剖現(xiàn)行的每一項(xiàng)制度、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)可能引發(fā)案件的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善，增強(qiáng)規(guī)制的適用性、規(guī)范性和可操作性。

（三）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面

1．實(shí)施會(huì)計(jì)委派。法人機(jī)構(gòu)要逐步探索建立向基層分支機(jī)構(gòu)派駐會(huì)計(jì)主管(坐班主任)制度，委派會(huì)計(jì)的組織、人事、薪酬關(guān)系上掛管理，負(fù)責(zé)對(duì)受派機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)及負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督制約。委派會(huì)計(jì)對(duì)受派機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)貸款發(fā)放進(jìn)行有效監(jiān)督，對(duì)受派機(jī)構(gòu)不正當(dāng)經(jīng)營及異常交易行為不予以授權(quán)處理，對(duì)于存在的違法違規(guī)行為可直接向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以委派機(jī)構(gòu)考核為主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)的考核，兼顧績效指標(biāo)的考核。

2、完善稽核體系。中小金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營管理，獨(dú)立于內(nèi)部控制政策的制定和執(zhí)行，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，在董事會(huì)下設(shè)的審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下開展工作。同時(shí)，要不斷完善“垂直管理、上掛下查”的稽查組織體系，按制度要求配足稽核人員，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)審稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，從組織、人事、制度等方面保證內(nèi)部稽核審計(jì)部門的權(quán)威性、獨(dú)立性。建 3

立健全銀行內(nèi)部審計(jì)的問責(zé)和免責(zé)制度，增強(qiáng)內(nèi)審人員責(zé)任意識(shí)并充分調(diào)動(dòng)其積極性。

3．加大檢查整改。內(nèi)部審計(jì)部門及各業(yè)務(wù)條線必須協(xié)同配合、上下聯(lián)動(dòng)，加大內(nèi)控檢查力度，定期開展各類檢查，科學(xué)確定檢查的內(nèi)容和方式，形成暴露問題機(jī)制。加大對(duì)違規(guī)行為的整改力度，對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題要落實(shí)整改部門和整改責(zé)任人，限期整改；建立整改臺(tái)賬，抓好后續(xù)跟蹤督促，確保整改實(shí)效。

（四）用人管理機(jī)制方面

1．完善勞動(dòng)用工制度。中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制，制定適合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的員工準(zhǔn)人和退出制度，科學(xué)定編、定崗、定員，實(shí)現(xiàn)員工能進(jìn)能出的正常流動(dòng)，為人力資源管理提供制度保障；應(yīng)根據(jù)需要，科學(xué)、公平、透明地做好人才引進(jìn)，逐步優(yōu)化高級(jí)管理人員和員工結(jié)構(gòu)，建立科學(xué)的高管人員選拔任用和考核機(jī)制，防止用人失察。

2、提升全員素質(zhì)。中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法制教育，制訂全員培訓(xùn)的中長期規(guī)劃，建立培訓(xùn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，以崗位需要為導(dǎo)向，分級(jí)管理、分類指導(dǎo)。針對(duì)經(jīng)營管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點(diǎn)，開展差別化培訓(xùn)，形成包括全員培訓(xùn)(各層面員工)、全程培訓(xùn)(前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái))、全方位培訓(xùn)(知識(shí)、技能、素質(zhì)、企業(yè)文化等多方面)的多層次培訓(xùn)體系，完善培訓(xùn)機(jī)制，提高全員綜合素質(zhì)。同時(shí)，要注重加強(qiáng)員工理想信念、職業(yè)操守、正反案例、經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)和反腐倡廉的教育，提高員工自我防范能力。

3．加大人員管控力度。通過建立健全授權(quán)管理、前后臺(tái)職能分離等崗位分離與制衡制度，落實(shí)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、近親屬回避等“四項(xiàng)制度”。同時(shí)，制定員工行為監(jiān)察制度，掌握員工投資炒股、經(jīng)商辦企業(yè)、社會(huì)交友、與收入不相符 4 的高消費(fèi)等情況，定期對(duì)員工“黃”、“賭”、“毒”等不良行為進(jìn)行摸底排查，隨時(shí)把握情況，建立高危人員檔案，實(shí)施必要崗位調(diào)整和限制。

4．科學(xué)制定薪酬分配制度。中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以績效為核心的薪酬分配制度，將內(nèi)控建設(shè)、合規(guī)管理和案件風(fēng)險(xiǎn)納入績效考核的范圍，與員工的職級(jí)調(diào)整、績效工資分配掛鉤，按照經(jīng)營成果、風(fēng)險(xiǎn)控制、崗位責(zé)任、業(yè)務(wù)水平、工作效率和質(zhì)量合理確定員工薪酬，注重適當(dāng)向基層員工傾斜，充分調(diào)動(dòng)一線員工積極性。加快建立和完善員工養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)，解除員工后顧之憂。

（五）技防安全設(shè)施方面

1．加快電子化建設(shè)。加快金融電子化網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)的建設(shè)，對(duì)信息科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控功能作出評(píng)估，及時(shí)開發(fā)、優(yōu)化、升級(jí)信貸管理、會(huì)計(jì)核算、審計(jì)稽核、事后監(jiān)督等業(yè)務(wù)管理子系統(tǒng)，將所有風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)納入信息科技系統(tǒng)管理，增加信息科技系統(tǒng)對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測預(yù)警功能，充分發(fā)揮信息科技在業(yè)務(wù)流程改造、案件風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用，提高信息科技系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力。

2、加大安全設(shè)施投入。按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)設(shè)施建設(shè)力度，加快柜面業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)覆蓋面，監(jiān)控業(yè)務(wù)操作，有效防范盜竊、搶劫等外部人員針對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的刑事案件。

(六)責(zé)任追究制度方面

1、加大違規(guī)處罰力度。建立對(duì)違規(guī)行為的處罰制度，定期開展規(guī)制執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對(duì)有章不循、違規(guī)操作行為嚴(yán)格處罰，加大違法違規(guī)成本。涉及違法犯罪的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。

2、嚴(yán)格案件責(zé)任追究。中小金融機(jī)構(gòu)要制定詳細(xì)的案件責(zé) 5

任追究辦法，明確作案人、制約人、負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核等部門相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)、紀(jì)律處罰標(biāo)準(zhǔn)和程序，從制度上規(guī)范案件問責(zé)。按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，嚴(yán)格案件責(zé)任追究。

(七)應(yīng)急處臵機(jī)制方面

中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立應(yīng)急處臵機(jī)制，提高案件查處效率。對(duì)造成或可能造成重大財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡、危及業(yè)務(wù)經(jīng)營的各類案件或突發(fā)事件，按照預(yù)防、預(yù)警、發(fā)生和善后四個(gè)階段的不同特點(diǎn)，明確應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別、處臵方式、工作流程、報(bào)告路徑、工作措施、責(zé)任劃分及其他有關(guān)要求，形成一套完整的處理程序，實(shí)施全程管理。對(duì)各類案件，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要及時(shí)立案，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，查處人員迅速到位，作案人得到有效控制，部門間聯(lián)絡(luò)暢通、協(xié)調(diào)有序，徹查包括作案時(shí)間、作案人、涉案金額、資金流向等案件詳情，保全資產(chǎn)，挽回?fù)p失，把握輿情，并深入分析案件成因特點(diǎn)，舉一反三，堵塞漏洞，消除隱患。

（八）信息披露機(jī)制方面

中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定要求，逐步完善信息披露制度以及相應(yīng)的工作機(jī)制，保證信息披露的真實(shí)性和有效性。逐步完善和規(guī)范信息披露的要素和內(nèi)容，提高信息披露質(zhì)量，強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督。同時(shí)，要建立和完善行務(wù)公開機(jī)制，凡涉及職工利益、福利、薪酬、獎(jiǎng)懲等方面的重要制度辦法要經(jīng)職代會(huì)(股東大會(huì))通過后實(shí)施，以激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性，培養(yǎng)員工的責(zé)任感和歸屬感。

(九)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制方面

中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門的引導(dǎo)下，提請(qǐng)當(dāng)?shù)厝嗣裾畢f(xié)調(diào)公安、紀(jì)檢、檢察、審計(jì)等部門，共同建立案件查處聯(lián)席會(huì)議制度，把案件內(nèi)部防控同爭取外部支持統(tǒng)一起來，形成案件防控 6 的內(nèi)外合力，切實(shí)加大案件查辦力度，有效減少案件損失。此外，中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺接受外部監(jiān)管部門的窗口指導(dǎo)和監(jiān)管引導(dǎo)，有效落實(shí)涉及案件防控長效機(jī)制建設(shè)方面的市場準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)、高管任職等監(jiān)管政策和要求。

三、案件責(zé)任追究

（一）案件責(zé)任追究原則

中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究的原則。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。

根據(jù)以上原則，案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下基本要求：

1、教育懲罰相結(jié)合。在案件責(zé)任追究中，應(yīng)通過懲處案件責(zé)任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。

2、依據(jù)要充分。評(píng)價(jià)案件責(zé)任人的過錯(cuò)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，要以規(guī)章制度為依據(jù)。具體來說，就是哪些行為屬于違反規(guī)章制度行為，哪些行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任，應(yīng)受哪種方式的處罰，都要有規(guī)范文件或條文明確規(guī)定。

3、處理要公平。對(duì)案件責(zé)任行為，不管涉及誰，都應(yīng)毫無例外地追究其責(zé)任。一是集體失職的共同責(zé)任行為，不能搞法不責(zé)眾。要分清當(dāng)事人的責(zé)任大小，分別作出相應(yīng)的處罰。二是不允許存在擔(dān)任職務(wù)、行使職權(quán)的人員不承擔(dān)責(zé)任的現(xiàn)象。三是不允許出了問題推卸責(zé)任或強(qiáng)加責(zé)任、包攬責(zé)任或代負(fù)責(zé)任。

4、處理輕重要適度。案件責(zé)任追究既要與案件責(zé)任性質(zhì)相符，又要與案件責(zé)任情節(jié)相符，合理運(yùn)用從輕、減輕、免除處罰和加重處罰等規(guī)定，公正地進(jìn)行責(zé)任追究，即根據(jù)案件責(zé)任過錯(cuò)大小和情節(jié)性質(zhì)決定懲處的輕重。

（二）案件責(zé)任追究政策

1、案件責(zé)任追究政策概述

為增強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，中國銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)際，于2009年4月印發(fā)了《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，明確了案件責(zé)任追究的指導(dǎo)政策，對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)具有普遍指導(dǎo)意義。

（1）納入案件責(zé)任追究的案件范圍。包括中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件。

（2）納入案件責(zé)任追究的責(zé)任人員。指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。

直接責(zé)任人，指中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

間接責(zé)任人，指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。具體可劃分為機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人、其他問接責(zé)任人。

一是機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人。指中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長或董事長。

二是機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。指中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，包括主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人。主要負(fù)責(zé)人指 8

中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為主任、行長、總經(jīng)理。分管負(fù)責(zé)人指在中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理。相關(guān)負(fù)責(zé)人指在中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長等。

三是其他間接責(zé)任人。在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

2、案件責(zé)任追究方式

中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理和其他處罰三種：紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除；經(jīng)濟(jì)處理包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；其他處罰包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系(批評(píng)教育包括責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，組織處理包括調(diào)離、停職、免職、貢令辭職等，變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同)。以上方式可以并用。

3、案件責(zé)任追究的有關(guān)要求

《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，對(duì)因故意、過失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同。涉嫌違法犯罪的，無論涉案金額大小，一律開除。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或管理不力、知情不報(bào)的間接責(zé)任 9

人員，由本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。

（1）一案四問責(zé)。即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問相關(guān)知情人責(zé)任、問發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。

（2）雙線問責(zé)。即對(duì)經(jīng)營管理?xiàng)l線問責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān)督條線問責(zé)。

（3）上追兩級(jí)。即重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)構(gòu)的上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。

4、案件責(zé)任追究的特別規(guī)定

《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》對(duì)案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定。即按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職冤賈前責(zé)任碹究政策。

（1）從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任酌情況：

一是通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

二是案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

三是案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

四是在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。五是有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。（2）從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況： 一是機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件。

二是對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

三是決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為 10 的。

四是發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

五是案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的。

六是由于提名、舉薦不當(dāng)，人事管理部門考核失實(shí)，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的。

需要注意的是，《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》屬宏觀指引性文件，中小金融機(jī)構(gòu)不能直接將其作為案件責(zé)任追究的依據(jù)，而應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門意見要求，根據(jù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度，制定具體的違規(guī)處理細(xì)則，并據(jù)以實(shí)施。

四、突發(fā)事件和案件的應(yīng)急處臵(一)突發(fā)事件的概念和范圍

1、突發(fā)事件的概念

按照《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》的規(guī)定，突發(fā)寄件是指突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采取應(yīng)急處臵措施予以應(yīng)對(duì)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全事件。

2、突發(fā)事件的范圍

根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)2605年印發(fā)的《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》規(guī)定的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，銀行業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)包含以下事項(xiàng)：

（1）金融擠兌事件。

（2）聚眾到銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上訪、請(qǐng)?jiān)浮㈧o坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件。

（3）搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 11

現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額1000萬元以上的案件。

（4）銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)人員、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員1人以上(含1人)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上(含3人)被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件。

（5）造成銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害。

（6）造成銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算系統(tǒng)在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件。

（7）盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件。

（8）其他可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重影響金融和社會(huì)穩(wěn)定以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為事關(guān)重大，要求銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)余融機(jī)構(gòu)總部及時(shí)報(bào)送的事件。

（二）突發(fā)事件的特征

1、突發(fā)性

突發(fā)事件的突發(fā)性是指對(duì)于突發(fā)事件是否發(fā)生，于什么時(shí)間、地點(diǎn)、以什么樣方式爆發(fā)，以及爆發(fā)的程度等情況，都始料未及，難以準(zhǔn)確地把握。

2、公共性

首先，突發(fā)事件的公共性體現(xiàn)在突發(fā)事件涉及公共利益，即對(duì)公共財(cái)產(chǎn)或福利、公共安全、公共秩序產(chǎn)生影響。其次，突發(fā)事件的公共性還體產(chǎn)或福利、公共安全、公共秩序產(chǎn)生影響。其次，突發(fā)事件的公共性還體現(xiàn)在調(diào)動(dòng)和整合社會(huì)的人力、物力、12

信息等公共資源和力量上。最后，突發(fā)事件的公共性還體現(xiàn)在社會(huì)權(quán)力部門介入的可能性和必要性上。如中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件時(shí)就需要公、檢、法等部門的介入。

3、危害的延展性

突發(fā)事件的危害性不僅體現(xiàn)在人員的傷亡、財(cái)產(chǎn)的損失和環(huán)境的破壞上，而且還體現(xiàn)在突發(fā)事件對(duì)社會(huì)心理和個(gè)人心理所造成的破壞性沖擊，進(jìn)而影響到社會(huì)公眾對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的信任度，使其安全運(yùn)營受到?jīng)_擊。

4、變化發(fā)展的不確定性

突發(fā)事件發(fā)生后，事態(tài)的變化、發(fā)展趨勢以及事件影響的深度和廣度不能事先描述和確定，是難以預(yù)測的。有時(shí)，突發(fā)事件還會(huì)演變出次生事件，導(dǎo)致另外的突發(fā)事件發(fā)生。如中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大案件，若處臵不當(dāng)就有可能次生出金融擠兌事件。

5、處臵的緊迫性

緊迫性是指突發(fā)事件所反映的問題極端重要，關(guān)系到社會(huì)、組織或個(gè)人的安危，需緊急采取特別措施及時(shí)有效地處理。隨著突發(fā)事件的發(fā)展、演變，它所造成的損失可能會(huì)越來越大。對(duì)突發(fā)事件的反應(yīng)越快，反應(yīng)決策越準(zhǔn)確，突發(fā)事件所造成的損失就會(huì)越小。

（三）突發(fā)事件處臵的基本原則

預(yù)防和處臵突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，依法規(guī)范、預(yù)防為主，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反應(yīng)、合力應(yīng)對(duì)”的原則。

1、以人為本、全員參與

把維護(hù)銀行內(nèi)部穩(wěn)定，保障銀行員工人身安全和資金財(cái)產(chǎn)安全作為應(yīng)急處臵工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，充分依靠廣大員工，建立健全應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的有效機(jī)制，提高科學(xué)指揮的能力和水平，13

最大限度地減少突發(fā)事件可能造成的危害。

2、依法規(guī)范、預(yù)防為主

嚴(yán)格依法制訂、修訂應(yīng)急處臵預(yù)案，與銀行發(fā)展的實(shí)際相結(jié)合，牢固樹立常備不懈的觀念。制訂與各專業(yè)相配套的具體措施和專項(xiàng)分預(yù)案，提高對(duì)突發(fā)事件發(fā)生、發(fā)展全過程的綜合預(yù)測、分析和應(yīng)急處臵能力。

3、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)

省級(jí)行業(yè)管理部門負(fù)責(zé)全省突發(fā)事件應(yīng)急處臵工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)；市級(jí)行業(yè)管理部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、調(diào)度、指揮、監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急準(zhǔn)備、應(yīng)急處臵和善后工作；縣級(jí)銀行負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急準(zhǔn)備、應(yīng)急處臵和善后工作。

4、系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合

以屬地管理為主，建立健全由牽頭部門承辦，相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)，其他部門積極參與、配合的突發(fā)事件應(yīng)急處臵體系，做到統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、密切配合、形成合力。涉及關(guān)系全局、跨地區(qū)、跨部門或多領(lǐng)域突發(fā)事件的應(yīng)急處臵，事發(fā)地銀行要主動(dòng)協(xié)調(diào)各方，充分利用、整合現(xiàn)有資源，實(shí)現(xiàn)信息共享，提高處臵效率，降低處臵成本。

5、快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)

一是處臵突發(fā)事件應(yīng)結(jié)合銀行實(shí)際和特點(diǎn)，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥、科學(xué)應(yīng)對(duì)；二是嚴(yán)格保守機(jī)密，對(duì)于涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密法律法規(guī)，不得泄露。

（四）突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

為了提高中小金融機(jī)構(gòu)保障安全經(jīng)營和處臵突發(fā)事件的能力，最大程度地預(yù)防和減少突發(fā)事件及其造成的損害，保障員工的生命財(cái)產(chǎn)安全和中小金融機(jī)構(gòu)的合法利益，促進(jìn)安全運(yùn)營和全 14

面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展，中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的應(yīng)急預(yù)案體系。應(yīng)急預(yù)案是應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的原則性、制式化方案，提供突發(fā)事件處臵的基本規(guī)則，是突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的操作指南。應(yīng)急預(yù)案包括總體預(yù)案和分專業(yè)預(yù)案，分專業(yè)預(yù)案按照部門管理職責(zé)和業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線制定。

1、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案主要內(nèi)容：

（1）總則。包括：編制目的、編制依據(jù)、分級(jí)分類、適用范圍、工作原則、應(yīng)急預(yù)案體系等。

（2）組織體系。包括：領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、辦事機(jī)構(gòu)、指揮機(jī)構(gòu)等。（3）突發(fā)事件報(bào)告。包括：基本原則，主要內(nèi)容，報(bào)告程序，時(shí)限要求等。

（4）運(yùn)行機(jī)制。包括：預(yù)防預(yù)警制度，預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，預(yù)警信息處臵，應(yīng)急響應(yīng)及啟動(dòng)(分級(jí)響應(yīng)及啟動(dòng)應(yīng)急程序)，指揮協(xié)調(diào)，應(yīng)急終止，后期處臵(善后處臵、評(píng)估與總結(jié))等。

（5）應(yīng)急保障。包括：人力資源保障，安全保障，通信保障，技術(shù)保障，]孤蠆粟孤通保障等。

（6）監(jiān)督管理。包括：預(yù)案演練，宣傳與培訓(xùn)，責(zé)任追究，表彰與獎(jiǎng)勵(lì)等。

（7）附則。包括：預(yù)案管理、發(fā)布實(shí)施等。

（五）突發(fā)事件和案件應(yīng)急處臵

1、預(yù)警信息

配備突發(fā)事件信息報(bào)告員，建立信息網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)信息匯總分析，發(fā)現(xiàn)異常苗頭密切關(guān)注、跟蹤、研究，有效預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。

2、先期處臵

突發(fā)事件(案件)發(fā)生后，事發(fā)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)內(nèi)部處臵預(yù)案，積極采取有效措施，開展控制、排查、自救工作。

3、信息報(bào)告

事發(fā)機(jī)構(gòu)在開展自救基礎(chǔ)上，同時(shí)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。在征得上級(jí)同意后，事發(fā)機(jī)構(gòu)將突發(fā)事件報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣裾肮膊块T、人民銀行、銀監(jiān)部門等相關(guān)職能部門。上級(jí)機(jī)構(gòu)在核實(shí)情況后，啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急預(yù)案，開展處臵工作。

突發(fā)事件報(bào)告堅(jiān)持及時(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和保密原則。報(bào)告內(nèi)容要素齊全，說明事件的起因、時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)前的情況、已采取的措施、事態(tài)發(fā)展預(yù)測、造成的影響等情況。有傷亡及財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說明傷亡人數(shù)和損失金額。金融擠兌事件應(yīng)特別說明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機(jī)構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負(fù)債、頭寸情況及風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況。聚眾上訪、圍攻事件應(yīng)特別說明參與的人數(shù)、持續(xù)的時(shí)間、現(xiàn)場秩序情況和造成的影響。重要憑證、保密資料丟失或毀損及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。

發(fā)生突發(fā)事件后，事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)應(yīng)以最快的方式向上級(jí)報(bào)告，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送書面報(bào)告，同時(shí)進(jìn)入緊急應(yīng)對(duì)狀態(tài)。突發(fā)事件書面報(bào)告的報(bào)送由各級(jí)中小金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽發(fā)。突發(fā)事件應(yīng)堅(jiān)持逐級(jí)報(bào)送原則，無特殊情況不得越級(jí)報(bào)送。

4、應(yīng)急響應(yīng)

突發(fā)事件發(fā)生后，由相應(yīng)級(jí)別應(yīng)急管理辦公室對(duì)接報(bào)的信息進(jìn)行綜合分析、評(píng)估與判定，報(bào)應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組審核批準(zhǔn)，作出啟動(dòng)預(yù)案或不響應(yīng)的決定。應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后，按照分級(jí)響應(yīng)的原則，由應(yīng)急聯(lián)動(dòng)指揮中心組織成立現(xiàn)場指揮部，開展應(yīng)急處臵工作。對(duì)內(nèi)，加強(qiáng)對(duì)賬戶、資金和人員等的控制，加大資金追繳和事態(tài)控制力度；對(duì)外，積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)卣⒐矙C(jī)關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)部門，取得各部門的配合支持，有效處臵突發(fā)事件。

（1）事態(tài)控制。突發(fā)事件(案件)發(fā)生后，案發(fā)機(jī)構(gòu)在向上 16

級(jí)報(bào)告的同時(shí)，迅速掌握案件基本情況，及時(shí)凍結(jié)涉案相關(guān)賬戶，控制涉案人員。做好資金頭寸等調(diào)劑和保護(hù)好設(shè)施、場所，確保不發(fā)生衍生事件。

（2）處臵準(zhǔn)備。根據(jù)突發(fā)事件(案件)實(shí)際情況，成立不同層次的調(diào)查專案組。調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確調(diào)查目的、調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容及人員組成等。

（3）案件調(diào)查。專案組直接進(jìn)駐事發(fā)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，相關(guān)部門要密切配合。專案組在不影響事發(fā)機(jī)構(gòu)正常工作的前提下，按照調(diào)查方案，采取一切必要的調(diào)查方式進(jìn)行調(diào)查。如果被調(diào)查機(jī)構(gòu)或人員不配合調(diào)查，專案組有權(quán)建議其上級(jí)機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)人員工作。

現(xiàn)場調(diào)查主要查清以下幾個(gè)方面的問題：

一是突發(fā)事件(案件)事實(shí)。包括發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、成因和條件，發(fā)展過程及情節(jié)，實(shí)施手段，涉及的人和事以及有關(guān)問題的現(xiàn)狀，造成的后果。

二是當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人的基本情況。主要包括姓名、性別、民族、年齡、籍貫、文化程度、入黨時(shí)間、參加工作時(shí)間、工作經(jīng)歷、現(xiàn)在工作單位及職務(wù)等。

三是要注意搜集證據(jù)材料，做好總結(jié)分析工作。

（4）事中追查。在事件(案件)調(diào)查和控制的基礎(chǔ)上，事發(fā)機(jī)構(gòu)和上級(jí)部門積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)卣⒐膊块T、人民銀行、銀監(jiān)部門等，取得支持，有效處臵突發(fā)事件(案件)。

一是詐騙、經(jīng)濟(jì)案件：協(xié)調(diào)配合公安部門，加大追逃力度，盡早將作案人抓捕歸案。嚴(yán)格控制案件涉及賬戶，查清涉案資金流向，采取有效措施，加大資金追繳力度，為成功偵破案件奠定基礎(chǔ)。

二是金融擠兌事件：積極協(xié)調(diào)人民銀行，密切關(guān)注參與擠兌 17

人數(shù)、資產(chǎn)負(fù)債、資金頭寸等變化。

三是影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件：積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)卣瑺幦≌咧С郑e極穩(wěn)妥處臵。

鑒于同質(zhì)同類問題在其他機(jī)構(gòu)存在的可能性，上級(jí)機(jī)構(gòu)和事發(fā)機(jī)構(gòu)在轄屬范圍內(nèi)開展同類風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

（5）事后追究。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)事發(fā)機(jī)構(gòu)在核清事實(shí)的基礎(chǔ)上，逐一落實(shí)責(zé)任，按照責(zé)任追究原則和有關(guān)處理辦法，嚴(yán)格對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。對(duì)涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

5、應(yīng)急終止

突發(fā)事件應(yīng)急聯(lián)動(dòng)指揮中心或現(xiàn)場指揮部確認(rèn)突發(fā)事件得到有效控制、危害已經(jīng)消除后，應(yīng)向應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組提出終止應(yīng)急的報(bào)告，待批準(zhǔn)后終止應(yīng)急。

待接到應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組終止應(yīng)急指令后，由突發(fā)事件應(yīng)急聯(lián)動(dòng)指揮中心宣布終止現(xiàn)場應(yīng)急處臵工作，解散現(xiàn)場指揮部，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后工作由有關(guān)單位、部門繼續(xù)完成。

（六）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后

1、影響補(bǔ)救

突發(fā)事件工作結(jié)束后，各級(jí)突發(fā)事件應(yīng)急工作單位做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行恢復(fù)正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報(bào)道工作，把握正確的輿論宣傳導(dǎo)向，最大限度地降低突發(fā)事件給銀行及受波及地區(qū)帶來的不良影響。同時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)和事發(fā)機(jī)構(gòu)重新評(píng)估有關(guān)制度流程的有效性，有針對(duì)性地修改完善制度及流程。

2、教訓(xùn)總結(jié)

組織有關(guān)部門人員對(duì)突發(fā)事件原因進(jìn)行認(rèn)真分析，對(duì)業(yè)務(wù)處 18

理具體情況進(jìn)行評(píng)估、匯總，提出科學(xué)、合理、有效的補(bǔ)救及改進(jìn)措施。要形成書面調(diào)查報(bào)告逐級(jí)上報(bào)，必要時(shí)向社會(huì)公布處臵結(jié)果。

3、堵漏整改

對(duì)暴露出的問題及存在的漏洞，及時(shí)整理并分解到有關(guān)部門，由相關(guān)部門從歸口專業(yè)角度認(rèn)真分析發(fā)案原因，防止同質(zhì)同類案件的發(fā)生。銀行要在評(píng)估與總結(jié)的基礎(chǔ)上進(jìn)行整改，整改工作應(yīng)包括完善相關(guān)規(guī)章制度、堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞等，并及時(shí)向上級(jí)提交整改工作報(bào)告，包括問題整改情況及意見建議等。

4、完善預(yù)案

對(duì)應(yīng)急處臵工作進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，對(duì)應(yīng)急處臵預(yù)案進(jìn)行相應(yīng)補(bǔ)充完善，提高應(yīng)急預(yù)案的科學(xué)性、預(yù)見性和可操作性。

第三篇：信用社案件防控長效機(jī)制建設(shè)實(shí)施辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步推動(dòng)全省農(nóng)村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控長效機(jī)制，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，根據(jù)《山東銀監(jiān)局農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》（試行）和省聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。

本辦法所稱案件，是指由內(nèi)部紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的“經(jīng)濟(jì)違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規(guī)經(jīng)營案件”（包括違反金融法規(guī)、破壞金融秩序、違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

第二條 農(nóng)村信用社案件防控工作目標(biāo)：建立制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、持續(xù)有效的案件防控體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全省農(nóng)村信用社的健康、安全、有序運(yùn)營。

第三條 農(nóng)村信用社案件防控長效機(jī)制建設(shè)堅(jiān)持分類治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)合、嚴(yán)格問責(zé)的原則。第二章 健全案件防控組織體系

第四條 全省農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)案件防控長效機(jī)制建設(shè)工作的重要性、艱巨性和緊迫性，各級(jí)各單位要成立由主要領(lǐng)導(dǎo)任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長和職能部門負(fù)責(zé)同志參加的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)村信用社的案件防控與治理工作，逐步形成由主要領(lǐng)導(dǎo)總牽頭，業(yè)務(wù)管理、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、科技、人力資源、內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等部門共同參與的長效機(jī)制建設(shè)組織架構(gòu)，進(jìn)一步提高案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)能力。要建立案件防控工作例會(huì)制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案件防控工作。

第五條 強(qiáng)化案件防控和治理責(zé)任意識(shí)，建立案件防控責(zé)任制。各級(jí)各單位要明確主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門的案件防控責(zé)任和目標(biāo)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)行分工分片負(fù)責(zé)制，制定和落實(shí)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的各項(xiàng)措施。

第六條 加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方紀(jì)檢監(jiān)察、公安等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取指導(dǎo)和支持，創(chuàng)新案件防控工作機(jī)制，優(yōu)化案件防控工作環(huán)境。第三章 完善法人治理機(jī)制

第七條 嚴(yán)格建立社員（股東）代表大會(huì)、理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層各負(fù)其責(zé)、相互配合的法人治理結(jié)構(gòu)，完善決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約的運(yùn)行機(jī)制，實(shí)現(xiàn)決策職能、執(zhí)行職能和監(jiān)督職能的相互分離，做到各司其職，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

第八條 認(rèn)真制定并嚴(yán)格落實(shí)社員（股東）代表大會(huì)、理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層的議事規(guī)則以及社員（股東）代表、理（董）事、監(jiān)事的產(chǎn)生和選舉等實(shí)施細(xì)則，明確權(quán)利責(zé)任。對(duì)理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層的各項(xiàng)決策，要有詳細(xì)的會(huì)議記錄，同時(shí)載明各參與決策人員的表決意見，落實(shí)責(zé)任。第九條 理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)在法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，理（董）事會(huì)嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度中關(guān)于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的機(jī)制要求，實(shí)行理事長、主任分任制，明確理事長、主任職責(zé)，嚴(yán)格按章程規(guī)定行使權(quán)力，防止權(quán)力過于集中。強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，使監(jiān)事會(huì)成為名符其實(shí)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)理（董）事會(huì)和經(jīng)營管理層的行為進(jìn)行監(jiān)督，理（董）事會(huì)和經(jīng)營管理層不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的監(jiān)督活動(dòng)。理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營管理層相互制約，防止權(quán)力失控、決策失誤和權(quán)責(zé)失衡。

第四章 落實(shí)案件防控長效機(jī)制建設(shè)工作措施

第十條 加大教育和培訓(xùn)力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和自覺性。加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)、制度、法紀(jì)和案例警示教育，積極引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)員工誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)教育，督促全員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。按照建設(shè)學(xué)習(xí)型企業(yè)的要求，結(jié)合自身實(shí)際，按專業(yè)積極組織各類教育培訓(xùn)，制定學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)計(jì)劃，建立考勤、考核制度，做到有計(jì)劃、有方案、有部署、有檢查、有考核，對(duì)各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行考試，保證學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的質(zhì)量和效果。

第十一條 建立制度定期評(píng)價(jià)機(jī)制，健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度。嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，全面提升制度執(zhí)行力，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。定期評(píng)價(jià)制度建立和執(zhí)行情況，認(rèn)真梳理規(guī)章制度的合規(guī)性和時(shí)效性，對(duì)無章可循或規(guī)章制度不能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實(shí)際的，及時(shí)進(jìn)行修訂完善。

大力推行信用工程建設(shè)，嚴(yán)格堅(jiān)持貸款“三查”制度，堅(jiān)決杜絕頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款。堅(jiān)持以自有資金簽發(fā)銀行承兌匯票，杜絕貸款轉(zhuǎn)存保證金等違規(guī)行為，嚴(yán)格審查貼現(xiàn)票據(jù)的真實(shí)性，切實(shí)防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，執(zhí)行持卡作業(yè)制度，落實(shí)柜員卡管理規(guī)定，嚴(yán)格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)主管坐班制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管履行內(nèi)控管理職責(zé)，加強(qiáng)事中監(jiān)控和事后監(jiān)督，杜絕違規(guī)授權(quán)。會(huì)計(jì)核算要達(dá)到“六無”、“六相符”。辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，堅(jiān)持恪守信用、履約付款、誰的錢入誰的賬并由誰支配、銀行不墊款的原則。聯(lián)行業(yè)務(wù)堅(jiān)持換人復(fù)核和印、押、證分管分用制度，重要票據(jù)雙人審核，大額資金匯劃實(shí)行授權(quán)制度。現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅(jiān)持“雙先”和“四雙”制度，庫房鑰匙實(shí)行平行交接，落實(shí)柜員尾箱限額管理和日間、日終換人核庫制度，認(rèn)真執(zhí)行查庫制度。加強(qiáng)存款賬戶預(yù)留印鑒管理，落實(shí)各項(xiàng)賬戶管理規(guī)定，實(shí)行按季換人對(duì)賬制度。加強(qiáng)重要空白憑證管理，按要求進(jìn)行二次銷號(hào)，出售憑證認(rèn)真核對(duì)預(yù)留印鑒。

完善考核、評(píng)價(jià)、責(zé)任追究為主要內(nèi)容的管理機(jī)制，確保不良貸款下降的真實(shí)性。切實(shí)加大不良資產(chǎn)處置力度，嚴(yán)格程序，嚴(yán)密操作，公開透明，把市場化處置措施落到實(shí)處。加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的接收、保管和處置工作，強(qiáng)化對(duì)抵債資產(chǎn)管理的檢查監(jiān)督，落實(shí)管理責(zé)任，防范資產(chǎn)“二次流失”。規(guī)范現(xiàn)有資產(chǎn)租賃管理，保證租賃費(fèi)用足額到賬。加大呆賬核銷力度，確保核銷工作合法合規(guī)。強(qiáng)化責(zé)任追究落實(shí)，確保不良資產(chǎn)全方位盡職處置。

嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡管理制度規(guī)定，做到采集、錄入持卡人信息全面、準(zhǔn)確。強(qiáng)化銀行卡管理，定期對(duì)無效卡進(jìn)行清理，加強(qiáng)自助銀行日常維護(hù)及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識(shí)，杜絕卡類案件發(fā)生。對(duì)中間業(yè)務(wù)實(shí)行分類專人管理，嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)收入比例的相關(guān)規(guī)定，各類手續(xù)費(fèi)收入及時(shí)準(zhǔn)確入賬核算，嚴(yán)禁弄虛作假，定期開展中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)的制度規(guī)定，逐步建立健全農(nóng)村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業(yè)務(wù)等納入客戶授信范圍實(shí)行統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)賬戶管理、收支申報(bào)、資金劃轉(zhuǎn)、大額及可疑交易資金報(bào)告等制度，切實(shí)防范外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化資金清算內(nèi)控管理，嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，建立風(fēng)險(xiǎn)抵押金制度，提高清算系統(tǒng)安全運(yùn)行水平。增強(qiáng)資金管理意識(shí)，提高資金調(diào)控能力，加強(qiáng)對(duì)借入資金使用情況的監(jiān)督監(jiān)控，保證資金安全和有效使用。建立市場業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)機(jī)制和貨幣市場業(yè)務(wù)代理操作機(jī)制，做好市場分析，加強(qiáng)投資類業(yè)務(wù)的督查指導(dǎo)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，防范投資風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格操作流程，規(guī)范操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和管理機(jī)制，有效識(shí)別、測量、控制和化解操作風(fēng)險(xiǎn)，防范系統(tǒng)開發(fā)、變更管理和運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)，杜絕科技犯罪和事故發(fā)生，確保業(yè)務(wù)的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機(jī)密性和穩(wěn)定性。

強(qiáng)化員工管理，嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機(jī)制。

嚴(yán)格安全管理，加強(qiáng)安防設(shè)施建設(shè)和管理，提高全員安全防范意識(shí)，加大安全檢查力度，嚴(yán)格槍支彈藥管理，強(qiáng)化安全保衛(wèi)人員的教育培訓(xùn)工作，不斷提高安全防范能力，切實(shí)防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。第十二條 突出工作重點(diǎn)，加強(qiáng)監(jiān)督檢查。研究建立業(yè)務(wù)主管部門自身即時(shí)監(jiān)督和內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督有機(jī)配合的監(jiān)督體系，創(chuàng)新完善監(jiān)督檢查手段和方式，推行隨機(jī)代位監(jiān)督檢查等有效方式，充分利用視頻監(jiān)控、監(jiān)督投訴電話、舉報(bào)箱等在監(jiān)督檢查中的作用，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監(jiān)督檢查工作的質(zhì)量和效率。

業(yè)務(wù)主管部門要按照各自工作重點(diǎn)，定期不定期對(duì)基層單位進(jìn)行工作檢查指導(dǎo)。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進(jìn)行突擊檢查，做到不存在未檢查的環(huán)節(jié)、不存在檢查不到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。

強(qiáng)化事后監(jiān)督在內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用，加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)、出納、聯(lián)行、貸款、支付結(jié)算等各項(xiàng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，切實(shí)加強(qiáng)問題整改和責(zé)任追究力度，提出防范風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)意見。事后監(jiān)督要注意保持對(duì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的連續(xù)性、及時(shí)性、全面性，重點(diǎn)突出。進(jìn)一步明確事后監(jiān)督的崗位職責(zé)，并對(duì)其監(jiān)督質(zhì)量進(jìn)行考核。

加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，實(shí)行內(nèi)審工作理（董）事會(huì)負(fù)責(zé)制。認(rèn)真落實(shí)“上掛一級(jí)、下查一級(jí)”的要求，切實(shí)提高內(nèi)審工作的相對(duì)獨(dú)立性。按照“統(tǒng)一設(shè)置、突出重點(diǎn)、下管一級(jí)、分級(jí)實(shí)施”的原則，嚴(yán)格審計(jì)項(xiàng)目管理。建立對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤審計(jì)制度，加強(qiáng)對(duì)基層單位和一線員工的監(jiān)督檢查。

推行代位監(jiān)督檢查制度。由辦事處、市聯(lián)社或縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行經(jīng)常性地隨機(jī)組織對(duì)基層信用社和各業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行代位，組織對(duì)基層信用社主任和縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對(duì)代位過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，對(duì)責(zé)任人員及時(shí)作出處理。結(jié)合強(qiáng)制休假制度，制定代位監(jiān)督檢查的計(jì)劃和責(zé)任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數(shù)量，嚴(yán)格落實(shí)工作責(zé)任，確保代位監(jiān)督檢查取得實(shí)際效果。

建立單位負(fù)責(zé)人帶隊(duì)檢查制度。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員按照分工情況，每月至少到基層單位帶隊(duì)檢查一次，了解基層工作實(shí)際，檢查風(fēng)險(xiǎn)隱患并督促整改。

充分利用視頻監(jiān)控在監(jiān)督檢查中的作用。安排專職人員定期不定期的通過聯(lián)網(wǎng)視頻監(jiān)控回放檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程、員工行為、文明服務(wù)等方面存在的問題，防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量。有效發(fā)揮投訴電話和舉報(bào)箱的作用。投訴電話的張貼和舉報(bào)箱的設(shè)立要在每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，電話要24小時(shí)專人值守，信箱鑰匙要有專人掌管。建立記錄、分析、報(bào)告和調(diào)查處理等一系列工作流程，確保監(jiān)督的有效性。

鼓勵(lì)誠信舉報(bào)。凡誠信舉報(bào)內(nèi)容涉及重大違規(guī)問題，經(jīng)查實(shí)并及時(shí)挽回?fù)p失的，視挽回?fù)p失情況及責(zé)任情況給予誠信舉報(bào)人一定獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)誠信舉報(bào)人要進(jìn)行保護(hù)，對(duì)打擊報(bào)復(fù)誠信舉報(bào)人的要嚴(yán)肅處理。注重檢查質(zhì)量，對(duì)重點(diǎn)問題重點(diǎn)檢查。檢查人員要對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)，凡對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)問題應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)而未報(bào)告的，要嚴(yán)肅追究有關(guān)檢查人員的責(zé)任。

第十三條 認(rèn)真排查員工行為，建立和完善員工行為規(guī)范監(jiān)察制度。嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范員工行為切實(shí)做好案件防控工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2008〕108號(hào)）精神，結(jié)合“十不準(zhǔn)”規(guī)定，做好“九種人”和員工不良行為的排查工作，著重排查員工經(jīng)商辦企業(yè)、頂冒名貸款和賭博、吸毒、買彩票或大量資金炒股行為。建立重點(diǎn)人員監(jiān)控檔案，對(duì)有不良行為及不良行為傾向的人員及時(shí)約見談話，并對(duì)其行為包括“8小時(shí)”以外的行為進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，從嚴(yán)要求、從嚴(yán)教育、從嚴(yán)處理。對(duì)思想不穩(wěn)定、家庭有矛盾、情緒較激動(dòng)等異常員工，及時(shí)疏導(dǎo)，重點(diǎn)監(jiān)控。嚴(yán)格執(zhí)行員工尤其是管理人員的請(qǐng)銷假制度，隨時(shí)掌握員工去向。繼續(xù)推行員工個(gè)人案防承諾制度和員工親屬監(jiān)督制度，提高員工及其親屬的案件防范意識(shí)和監(jiān)督責(zé)任。

第五章 信息報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

第十四條 嚴(yán)格遵守案件和重大事項(xiàng)報(bào)告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害方面的緊急重大情況以及員工受到開除處分、解除勞動(dòng)合同等，應(yīng)立即逐級(jí)向上級(jí)報(bào)告。需要向當(dāng)?shù)毓病⒄⒈O(jiān)管等部門報(bào)告的，應(yīng)立即報(bào)告。發(fā)生重大案件的單位要按規(guī)定到省聯(lián)社作專案匯報(bào)。

出現(xiàn)擠提苗頭或發(fā)生擠提事件要立即報(bào)告，重大突發(fā)事項(xiàng)要在接到報(bào)告2小時(shí)內(nèi)、事發(fā)4小時(shí)內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)告，其他重大事項(xiàng)應(yīng)在接到報(bào)告4小時(shí)、事發(fā)24小時(shí)內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)告。需要向外部有關(guān)部門和單位報(bào)告的，要按照相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告。

加強(qiáng)全省農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理。按照行業(yè)管理及監(jiān)管部門的有關(guān)制度規(guī)定，切實(shí)做好突發(fā)事件及災(zāi)難管理工作，不斷提高應(yīng)急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

第十五條 加強(qiáng)重大災(zāi)害預(yù)防工作。要加強(qiáng)對(duì)暴雨、臺(tái)風(fēng)等氣象信息、火災(zāi)預(yù)警信息及地質(zhì)災(zāi)害信息等的關(guān)注，提前做好應(yīng)對(duì)重大災(zāi)害的防范措施。要加強(qiáng)對(duì)地處海邊、湖區(qū)、礦區(qū)、山區(qū)、林區(qū)及地勢低洼地區(qū)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，一旦發(fā)現(xiàn)有發(fā)生重大災(zāi)害的苗頭，要立即按照山東省農(nóng)村信用社突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制度的有關(guān)規(guī)定，正確妥善處理，做好預(yù)防工作，并及時(shí)報(bào)告。各級(jí)各單位每季度至少應(yīng)組織一次對(duì)轄內(nèi)員工的突發(fā)事件應(yīng)急處置演練，使員工在遇到重大災(zāi)害時(shí)能最大限度的避免傷亡和減少損失。

第十六條 建立案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。各縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行要定期監(jiān)督并報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，切實(shí)有效地防范資金風(fēng)險(xiǎn)和損失。

第十七條 嚴(yán)格落實(shí)重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告責(zé)任制。各單位主要負(fù)責(zé)人是重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告的第一責(zé)任人，對(duì)本單位的報(bào)告工作負(fù)全責(zé)。要指定專人負(fù)責(zé)，防止遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等現(xiàn)象的發(fā)生。第六章 科學(xué)考核與責(zé)任追究

第十八條 對(duì)案件防控長效機(jī)制建設(shè)定期進(jìn)行檢查并自我評(píng)價(jià)，認(rèn)真查找案件防控工作中存在的問題，落實(shí)整改措施。

第十九條 實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制和案件查辦責(zé)任制。發(fā)生案件和重大違規(guī)問題，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，指定一名領(lǐng)導(dǎo)人員具體負(fù)責(zé)案件的查辦工作。通過定領(lǐng)導(dǎo)、定人員、定責(zé)任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進(jìn)行。

嚴(yán)格落實(shí)重大案件督辦制度。加大對(duì)重大案件督辦力度，特別要加強(qiáng)對(duì)百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規(guī)問題查處通報(bào)力度，分析原因，吸取教訓(xùn)，切實(shí)發(fā)揮案件查辦的警示作用。

第二十條 依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風(fēng)險(xiǎn)、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責(zé)情況等，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經(jīng)營管理綜合考評(píng)、高管人員考核結(jié)合起來。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)和涉及的高管人員實(shí)行“一票否決”制，取消一切評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

第二十一條 實(shí)行決策失誤問責(zé)制。按照“誰決策、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各級(jí)各單位決策機(jī)構(gòu)和決策人的職責(zé)權(quán)限，重點(diǎn)防止將個(gè)人責(zé)任轉(zhuǎn)化為集體責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)決策權(quán)力的制約和控制，完善責(zé)任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，釀成或誘發(fā)違法違規(guī)案件的，不但要追究決策機(jī)構(gòu)的責(zé)任，而且要追究領(lǐng)導(dǎo)班子成員決策失誤的責(zé)任。

第二十二條 實(shí)行引咎辭職制度。縣級(jí)聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)人員任期內(nèi)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額超過500萬元或風(fēng)險(xiǎn)金額超過100萬元或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進(jìn)一步處理。第二十三條 嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)格實(shí)行“一案四問責(zé)”和“雙線問責(zé)”制，嚴(yán)肅追究案件當(dāng)事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，按照業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查兩條線嚴(yán)格問責(zé)。對(duì)發(fā)生大案要案的，要嚴(yán)格落實(shí)“上追兩級(jí)”的問責(zé)制度。繼續(xù)加大案件和違規(guī)責(zé)任追究力度。發(fā)生大要案及案件頻發(fā)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)堅(jiān)決予以撤換，不得采取異地同級(jí)任職方式進(jìn)行交流。凡同一類問題在同一個(gè)縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行連續(xù)發(fā)生兩次或兩次以上的，要加重對(duì)相應(yīng)責(zé)任人員的責(zé)任追究力度。對(duì)涉案金額大、資金損失嚴(yán)重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機(jī)關(guān)查辦。第七章 附 則

第二十四條 本辦法適用于山東省農(nóng)村信用社。各級(jí)應(yīng)遵照本辦法，并結(jié)合工作實(shí)際，研究制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則。

第二十五條 本辦法由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：社會(huì)治安防控建設(shè)實(shí)施方案

社會(huì)治安防控建設(shè)實(shí)施方案

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)縣委、縣政府《縣加強(qiáng)社會(huì)治安防控體系建設(shè)的實(shí)施意見》（辦發(fā)〔2015〕82號(hào)）文件精神，鞏固、深化縣衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)社會(huì)管理綜合治理和安全生產(chǎn)活動(dòng)成果，加強(qiáng)衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)治安防控建設(shè)整治力度，特制定本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神和上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)治安防控體系建設(shè)的實(shí)施意見，不斷強(qiáng)化單位內(nèi)部治安防控建設(shè)，進(jìn)一步整合社會(huì)治安防控資源和力量，建立健全運(yùn)轉(zhuǎn)高效、保障有力的立體化社會(huì)治安防控體系，扎實(shí)推進(jìn)綜治與平安建設(shè)各項(xiàng)措施的有效落實(shí)，預(yù)防、減少和杜絕各類違法犯罪事故發(fā)生，確保衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)平安穩(wěn)定，為我縣建設(shè)更高水平的小康社會(huì)營造良好的社會(huì)環(huán)境。

二、工作目標(biāo)

（一）高度重視治安防控體系建設(shè)。

實(shí)行治安防控體系建設(shè)，堅(jiān)持“屬地管理、誰主管誰負(fù)責(zé)”原則，認(rèn)真貫徹實(shí)施新修訂的《省企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》，實(shí)行單位主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，明確一名領(lǐng)導(dǎo)具體分管，組織召開專題會(huì)議，研究和布控預(yù)警防控體系，開展值班和巡防制度，實(shí)行定崗、定人、定責(zé)。加強(qiáng)對(duì)各類重點(diǎn)人員的排查管控，做到底數(shù)清、情況明、管控措施到位，防止發(fā)生群體性事件、進(jìn)京非訪、越級(jí)上訪和重大治安事件。

（二）完善單位內(nèi)部治安防控機(jī)制。

大力加強(qiáng)機(jī)關(guān)和各衛(wèi)計(jì)單位的安保措施建設(shè)，通過配備專職保安，設(shè)置門禁，規(guī)范保安值班制度等措施加大人防力度。積極配合公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)技防建設(shè)，通過技防入戶工程為抓手，設(shè)置監(jiān)控室，對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)道口、重點(diǎn)部門實(shí)現(xiàn)視頻監(jiān)控系統(tǒng)一體化，達(dá)到監(jiān)控交叉無死角，實(shí)現(xiàn)監(jiān)控報(bào)警全覆蓋；通過大力加強(qiáng)技防、人防、物防、消防和設(shè)施防等“五防”建設(shè)，提升衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)治安防控科技化水平，提高社會(huì)治安和公共安全管控能力。

（三）扎實(shí)做好醫(yī)療安全工作。

各醫(yī)療單位切實(shí)做好特種設(shè)備、特殊藥品、麻醉精神類藥品、醫(yī)用放射源及實(shí)驗(yàn)室化學(xué)品的安全管理工作，落實(shí)安全管理各項(xiàng)措施，藥房、財(cái)務(wù)室等其他重要部門的保險(xiǎn)柜堅(jiān)持雙人雙鎖制度，定期檢查防盜門窗、監(jiān)控等實(shí)施，確保設(shè)備完好使用。進(jìn)一步規(guī)范診療程序，提高醫(yī)療質(zhì)量，妥善處理醫(yī)療事故，建立健全醫(yī)患糾紛預(yù)防和情況研判機(jī)制,完善應(yīng)對(duì)突發(fā)公共事件和突發(fā)公共衛(wèi)生事件的方案與對(duì)策。

（四）開展專項(xiàng)整治維護(hù)治安安全秩序。

加強(qiáng)易肇事肇禍精神病人和易感染艾滋病人群管理，建立健全對(duì)具有肇事肇禍傾向精神病人的監(jiān)測、預(yù)警、救治、救助、服務(wù)、管理機(jī)制，做好精神病人檔案管理，完善社區(qū)和醫(yī)院之間的雙向轉(zhuǎn)診制度和精神病人隨訪制度，配合公安機(jī)關(guān)加大排查管控力度。對(duì)心態(tài)失衡、行為反常的特殊人群開展心理危機(jī)干預(yù)和動(dòng)態(tài)管控機(jī)制，嚴(yán)防發(fā)生重大刑事案件和個(gè)人極端事件。

（五）加強(qiáng)消防安全管理工作。

各衛(wèi)計(jì)單位要進(jìn)一步加大對(duì)本單位的消防安全管理力度，加大火災(zāi)隱患排查整治力度，堅(jiān)持零容忍。認(rèn)真貫徹落實(shí)《中華人民共和國消防法》，深入推進(jìn)消防安全“防火墻”工程。強(qiáng)化消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)，加大消防安全教育力度，著力提高醫(yī)院消防安全工作水平和全系統(tǒng)工作人員的消防安全意識(shí)以及自救互救能力，確保全年不發(fā)生消防安全事故。

三、實(shí)施步驟

（一）部署動(dòng)員階段（2019年2月－3月）。

召開工作會(huì)議，簽訂社會(huì)綜合治理與平安建設(shè)工作責(zé)任書，對(duì)本單位治安防控建設(shè)、安全維穩(wěn)工作進(jìn)行全面部署。各衛(wèi)計(jì)單位要按照衛(wèi)計(jì)委的總體部署，制定治安防控建設(shè)暨社會(huì)管理綜合治理工作實(shí)施方案，組織好本單位安全維穩(wěn)工作的動(dòng)員部署，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，形成共識(shí)，明確目標(biāo)任務(wù)和方法步驟，落實(shí)工作任務(wù)。

（二）實(shí)施排查階段（2019年4月－6月）。

按照縣政府、綜治辦相關(guān)要求，集中時(shí)間，有重點(diǎn)、有步驟、有計(jì)劃地組織開展本單位的基礎(chǔ)排查工作。各單位要結(jié)合本單位實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化排查項(xiàng)目和內(nèi)容，做到排查內(nèi)容全面、不留死角。

（三）整改提高階段（2019年7月－9月）。

根據(jù)排查情況，對(duì)照發(fā)現(xiàn)的問題和工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)行歸納梳理，制定整改方案，堅(jiān)持邊查邊改，查改同步。對(duì)技術(shù)整改有難度的，要積極邀請(qǐng)相關(guān)部門和專家協(xié)助制訂整改方案，確保安全、規(guī)范整改。

（四）總結(jié)考核階段（2019年10月－12月）。

各單位要認(rèn)真組織開展社會(huì)治安防控體系建設(shè)工作，全面總結(jié)安全維穩(wěn)工作經(jīng)驗(yàn)。縣衛(wèi)計(jì)委把社會(huì)治安防控體系建設(shè)納入2019年平安建設(shè)目標(biāo)考核，與領(lǐng)導(dǎo)干部業(yè)績評(píng)定、職務(wù)晉升、獎(jiǎng)勵(lì)懲處掛鉤。將結(jié)合工作目標(biāo)對(duì)各單位開展檢查考評(píng)。對(duì)安全維穩(wěn)工作成績突出的單位和個(gè)人予以表彰、獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)考核不合格單位進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并給予相關(guān)責(zé)任人相應(yīng)的處罰。

第五篇：某分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)工作總結(jié)

××分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”

工作總結(jié)

××銀監(jiān)分局：

根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕30號(hào)），內(nèi)蒙古區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號(hào)），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動(dòng)、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動(dòng)、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動(dòng)、“八大突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理等系列活動(dòng)的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、根據(jù)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》、建行內(nèi)蒙古區(qū)分行《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、加強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。

1.結(jié)合“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補(bǔ)充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時(shí)檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。

2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座

為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請(qǐng)了××紀(jì)委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個(gè)人信貸部等四個(gè)部門全體員工、風(fēng)險(xiǎn)管理部專職貸款審批人聽取了培訓(xùn)講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對(duì)國家、對(duì)社會(huì)、對(duì)家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識(shí)收到了良好的學(xué)習(xí)效果。

3.積極組織開展警示教育活動(dòng)

2011年9月16日，我行組織開展了赴內(nèi)蒙古女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動(dòng)。由分管行長帶隊(duì)，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動(dòng)。通過這次警示教育活動(dòng)，全體員工深刻意識(shí)到牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定，遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。

4.開展了《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>的學(xué)習(xí)活動(dòng)。

建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗(yàn)員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個(gè)晚上的時(shí)間，分兩場組織機(jī)關(guān)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺(tái)，對(duì)員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯(lián)席會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報(bào)；通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動(dòng)態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險(xiǎn)部發(fā)布的《風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報(bào)》、總行和天津?qū)徲?jì)分部發(fā)布的《審計(jì)簡報(bào)》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示、案例通報(bào)，通過學(xué)習(xí)，對(duì)照檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時(shí)跟進(jìn)管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨(dú)立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。

1.業(yè)務(wù)檢查部開展了對(duì)總行要求的基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點(diǎn)及自助團(tuán)隊(duì)；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對(duì)申請(qǐng)人信息、電話查證等方式，對(duì)照關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了逐項(xiàng)檢查；安排檢查人員對(duì)白云支行、烏蘭分理處非主管A級(jí)授權(quán)員崗位進(jìn)行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級(jí)授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點(diǎn)的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。

2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對(duì)我行住房金融與個(gè)人信貸部經(jīng)辦的個(gè)人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個(gè)人類貸款存量客戶60多戶，重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個(gè)人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。

3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進(jìn)行了上半年操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，抽查網(wǎng)點(diǎn)3個(gè)，對(duì)檢查出的問題專門下發(fā)通報(bào)，分析成因和隱患，督促整改落實(shí)。二是風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及展開內(nèi)控檢查工作的通知》開展了內(nèi)控管理檢查；

三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險(xiǎn)部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對(duì)照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險(xiǎn)，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運(yùn)管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。

五是個(gè)人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項(xiàng)檢查。1.開展了個(gè)人金融業(yè)務(wù)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，此次檢查對(duì)大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點(diǎn)歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行重點(diǎn)排查，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，消除問題隱患。

2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理活動(dòng)，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。

六是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對(duì)所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個(gè)檢查組，分工負(fù)責(zé)對(duì)各經(jīng)營中心和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查，檢查機(jī)構(gòu)覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項(xiàng)檢查，有效地落實(shí)了反洗錢監(jiān)管要求，進(jìn)一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級(jí)機(jī)構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進(jìn)了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。

八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了3次風(fēng)險(xiǎn)排查，并將排查結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)分局。

九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的要求，進(jìn)行了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理活動(dòng)，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個(gè)人金融部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部、營運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開展了檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部。

以上檢查，共查出問題15個(gè)，目前已全部整改。

四、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控

分行法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、業(yè)務(wù)檢查部、營運(yùn)管理部、個(gè)人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對(duì)違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)及違規(guī)人員要及時(shí)記錄風(fēng)險(xiǎn)檔案、進(jìn)行責(zé)任追究、落實(shí)整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日