第一篇：貴州省企業新產品暫行管理辦法

【發布單位】82202

【發布文號】黔府[1988]77號 【發布日期】1988-12-08 【生效日期】1988-12-08 【失效日期】 【所屬類別】地方法規 【文件來源】中國法院網

貴州省企業新產品暫行管理辦法

（1988年12月8日黔府〔1988〕77號）

第一章 總則

第一條 第一條 為加強我省企業新產品管理，促進適銷對路的新產品開發，加速產品更新換代，提高經濟效益，根據國家有關法規，結合我省實際情況，制定本辦法。

第二條 第二條 本辦法適用于全民所有制和集體所有制工業企業（包括鄉鎮工業）新產品開發試制的管理。

對于科研生產聯合開發試制的新產品，屬于科研單位主辦的，由省科委管理；屬于生產企業主辦的，屬本辦法管理范圍。

第三條 第三條 省經濟委員會是全省企業新產品開發試制的主管部門。地、州、市、縣經濟委員會負責轄區內的企業新產品管理工作。省工業管理部門負責本行業內的新產品開發管理工作。企業應有專門力量負責新產品開發工作。

第四條 第四條 屬于本辦法管理的新產品是指同時具備下列條件的產品：

（一）在結構、性能、材質、技術特征等一方面或幾方面比老產品有顯著改進和提高，或有獨創性的；

（二）具有先進性、實用性，能提高經濟效益、有推廣價值的。

凡結構、性能等沒有改變，只是在花色、外觀、表面裝飾、包裝裝潢等方面改進提高的產品，不屬本辦法管理范圍。

第五條 第五條 鼓勵生產單位同科研、設計、教學單位聯合開發試制新產品，優先開發出口創匯，代替進口，消化吸收引進技術和設備以及國民經濟急需的缺門新產品。

第六條 第六條 新產品開發必須有可靠的技術依據，并經過研制、小型試驗、中間試驗等技術開發過程，達到設計和生產定型。

第二章 新產品開發試制計劃

第七條 第七條 新產品開發試制計劃實行分級管理。

第八條 第八條 新產品開發試制計劃按地區或行業的隸屬關系逐級審查上報，一般項目列入地、州（市）或省廳（局）計劃；重大項目由省經委組織行業會審，經綜合平衡后列入省級新產品開發試制計劃；特別重大項目由省報請國家計委列入國家計劃。

第九條 第九條 凡列入省級以上開發試制計劃的新產品，主持部門應確定專人負責，經常調度檢查，將已完成的項目名單和經濟效益情況，于每年六月十五日前統計報送上半年報表；十二月三十日前報送當年新產品開發試制年度報表。

第十條 第十條 計劃編制時間：各企業應于十一月十五日前將下一年度新產品開發試制項目報地、州（市）經委和行業歸口廳（局），經匯總初審后編制本地區、本行業下年度新產品開發試制計劃。在此基礎上于十一月三十日前將申請列入省計劃的重大項目報送省經委。省經委在會審基礎上于次年二月十五日前下達本年度全省新產品開發試制計劃。

第十一條 第十一條 新產品開發試制計劃為年度計劃，項目實施應保證當年試產。年度計劃不作結轉。各廳（局）、各地、州（市）應于十二月三十日以前，總結完成情況及存在問題，提出下一步措施進度并報送省經委。

第三章 新產品技術鑒定

第十二條 第十二條 企業開發試制新產品必須經過技術鑒定。未經鑒定的新產品不得投入批量生產，不得申請參加產品評優。

第十三條 第十三條 企業新產品鑒定分為省級和地、州（市）、廳（局）兩級鑒定。特別重大的報請國家鑒定。由省經委委托有關廳（局）、地、州（市）經委組織的鑒定，屬省級鑒定。由廳（局）、地、州（市）經委組織的鑒定，屬省廳、地級鑒定。

第十四條 第十四條 鑒定可以分別采用會議、樣品檢測和現場驗收等形式進行，具有同等效力。

第十五條 第十五條 需進行新產品技術鑒定的單位在自審合格后向主管部門或任務下達部門提出申請。受理申請部門對申請項目是否準予鑒定及有關事項應給予明確答復。

第十六條 第十六條 技術鑒定應組成相應級別的鑒定委員會。鑒定委員會由本行業專家、技術人員組成，最多不得超過十五人。鑒定委員會主任對產品鑒定意見負技術經濟責任。

第十七條 第十七條 企業新產品鑒定須具備以下主要技術文件：

（一）產品開發、試制任務書或合同書；

（二）產品開發、試制工作總結；

（三）技術鑒定大綱；

（四）正式批準發布的產品標準及標準化審查報告；

（五）產品圖樣及工藝文件；

（六）產品質量、性能、檢測、試驗報告；

（七）產品技術經濟及市場銷售前景分析報告；

（八）試生產技術總結報告；

（九）產品使用說明書；

（十）用戶使用報告。

第十八條 第十八條 鑒定委員會根據審查結果作出鑒定結論填寫鑒定意見書。鑒定意見書連同有關鑒定資料裝訂成冊報送組織鑒定部門。省級鑒定經行業歸口部門或標準計量及行檢部門審核簽章后，由省經委填發新產品技術鑒定證書。省廳（局）、地、州（市）級鑒定，由省廳（局）和地、州（市）經委填發新產品技術鑒定證書。

第四章 新產品考核、評選和表彰

第十九條 第十九條 取得新產品技術鑒定證書的企業新產品，全省每兩年組織評選一次。對于具有國內或省內先進水平，批量大、用戶多、效益好的新產品，分別評審為一、二、三等獎。

第二十條 第二十條 獲獎新產品中主要質量指標達到近期國際先進水平、處于國內領先地位、在國民經濟中有重要意義的新產品，由省經委統一向國家申報國家優秀新產品獎。

第二十一條 第二十一條 企業職工獎勵基金要有一定比例用于獎勵新產品開發有貢獻的科技人員和職工。

第二十二條 第二十二條 新產品評選表彰的具體工作按《貴州省優秀新產品評選管理辦法》執行。

第二十三條 第二十三條 新產品計劃執行情況、新產品值率（企業新產品總產值／企業全部產品總產值×100％）、新產品利稅率（新產品總利稅／企業實際總利稅×100％）納入企業承包考核指標，作為企業承包經營責任制考核內容。

第二十四條 第二十四條 除電力、煤炭、礦產品、醫藥行業外，其余行業新產品產值率及利稅率均不得低于5％；輕紡、電子行業應分別達到8％和15％以上。省有關行業主管部門可按產品壽命周期分別擬定具體考核指標。

第二十五條 第二十五條 企業不能完成新產品計劃及其指標，按比例扣發廠長、總工程師獎金，企業廠長、總工程師在任期內推不出新產品，不能再繼續任職，離任后工資向下浮動一級。

第五章 新產品財稅管理

第二十六條 第二十六條 各級主管部門和企業應按規定建立新產品試制基金。新產品試制基金的來源是：企業按規定從留利中提取的新產品試制基金；企業按留存的其它產品開發經費；新產品試銷期減免稅款；聯合體各方多種渠道籌集款項；上級撥付的技術開發費。

新產品試制基金必須全部用于開發試制新產品，專戶儲存。

第二十七條 第二十七條 通過鑒定并領取證書的新產品，凡需要減征、免征產品稅或增值稅的，必須報經稅務機關審查，按照稅收管理體制的規定批準后，才能給予減免。具體規定如下：

（一）在全國范圍內第一次試制，并列入國家級試制計劃的新產品，從試制之日起，免稅三年。

（二）列入中央各部、委及省開發試制計劃并商得同級稅務部門同意的新產品，在試制期間銷售的，應區別不同情況，免稅一至二年。

（三）兩個以上單位同時平行開發試制的相同新產品，在符合規定條件下，只準已通過鑒定且先申請的單位辦理減免稅。

第二十八條 第二十八條 凡不符合本辦法第四條所定新產品要求的產品，國家實行高稅、高價政策的特殊消費品，如煙、酒、化妝品等，以購進（包括進口）主要零部件生產的產品和按照用戶要求進行一次性生產的非標設備，以及其它不符合稅法所規定的范圍和條件的產品，一律不能按對新產品的待遇給予減免稅。

第二十九條 第二十九條 新產品減免稅期限應在試銷期內。試銷期間企業有權自行定價銷售；銷售新產品如發生虧損，可作為正常損益處理。免稅期滿按優質優價原則核定正式價格。

第三十條 第三十條 各級物資、金融部門應大力支持新產品開發，優先解決開發試制新產品所需的材料、設備和資金。對列入省新產品開發試制計劃的新產品試制過程中所需流動資金，予以優先保證。

第六章 附則

第三十一條 第三十一條 本辦法由貴州省經濟委員會負責解釋。各地區、各部門可根據本辦法制訂實施細則。

第三十二條 第三十二條 本辦法自發布之日起施行。

附件： 貴州省優秀新產品評選管理辦法

第一條 第一條 根據國務院國發〔1982〕76號文件精神，由經委負責組織新產品試制和新工藝研究試驗以及生產建設方面的科技成果鑒定、推廣與獎勵。為進一步推動和加速我省新產品開發，特制定本辦法。

第二條 第二條 評選范圍

（一）凡我省企、事業單位通過省級主管部門及地、州（市）經委組織鑒定合格或確認的，并具備正式批準的各級標準，且已小批量試生產的，具有先進性、實用性，有推廣價值的新產品均可參加評選。

（二）新產品通過鑒定的時間范圍為逢雙年4月1日至評比當年的3月31日。

（三）以下產品不能參加評選：

1．大部或全部由國外及港、澳提供零部件進行裝配的產品和國外來料加工的產品；

2．在結構、性能、材質、技術特征、化學成分等某一方面無重大改進和提高，而只是花色品種變化的產品；

3．未經深度加工的礦產品、農副產品。

第三條 第三條 評選等級

（一）一等獎：產品在國內領先，在材質結構、性能、技術特征等方面有重大突破，且試生產后社會效益顯著，年經濟效果（新增利潤）五十萬元以上；

（二）二等獎：產品的結構、性能等指標，在省內居于領先地位，試生產后年經濟效果（新增利潤）十萬元以上；

（三）三等獎：產品的結構、性能等指標達到省內先進水平，試生產后年經濟效果（新增利潤）一萬元以上。

第四條 第四條 獎勵辦法

（一）獎勵金額：一等獎2500元；二等獎1500元；三等獎500元。

（二）省優秀新產品的獎勵資金及評比活動、獎勵證書、獎狀、資料等費用由省財政列支。

（三）評選出的優秀新產品，由省人民政府授予《貴州省優秀新產品》稱號。對獲優秀新產品獎的主要有功人員（含先進管理人員）發給獎勵證書，并在貴州日報上公布評選結果。

（四）獎金分配：由獲獎單位的領導根據對開發新產品直接有功人員作出貢獻大小進行分配。如果同時獲得國家、省、市優秀新產品獎勵，按最高等級的標準發放獎金，不得重復發獎。

第五條 第五條 優秀新產品的評選組織

（一）成立“省優秀新產品評選委員會”，由省經委領導同志一人任主任委員。評選委員會成員由主任委員采用聘書形式聘請。同時成立專業評審組，各專業評選組長由省經委指定。

（二）各廳（局、公司）、地、州（市）經委以科技處（科）為主，成立相應的“優秀新產品評選小組”并開展工作。

第六條 第六條 呈報、審批辦法

（一）各企、事業單位根據評選范圍，按《貴州省優秀新產品開發成果評選推薦項目卡》內容認真填寫所申報評選的新產品情況，并附帶產品說明書、鑒定證書和彩照向主管部門逐級上報。

（二）各有關廳（局、公司）、地（州、市）經委將評選出的優秀新產品材料（產品說明書、鑒定證書、彩照、《項目卡》）一式三份，于逢雙年的四月底前報省經委，五月份由省優秀新產品評選委員會進行總評，將評選結果報省人民政府批準。

第七條 第七條 評選工作要在各級主管部門的領導下，有計劃、有組織、有步驟地進行。要做到科學求實，認真負責。凡發現弄虛作假，營私舞弊，騙取榮譽者，撤銷獎勵，通報全省，情節嚴重者，給予行政處分。

第八條 第八條 本辦法由貴州省經委負責解釋。

第九條 第九條 本辦法自《貴州省企業新產品暫行管理辦法》生效之日起執行。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法

【發布單位】貴州省 【發布文號】

【發布日期】2008-10-28 【生效日期】2008-10-28 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】貴州省

貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法

第一章 總 則

第一條第一條 為加強對小額貸款公司的監督管理，規范其組織和行為，維護社會經濟秩序，根據《 中華人民共和國公司法》、《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）以及《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司有關政策的通知》（銀發〔2008〕137號）精神，特制定本暫行管理辦法。

第二條第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業法人與其他社會組織在貴州省境內依法設立的不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第三條第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條第四條 貴州省人民政府授權貴州省中小企業局作為全省小額貸款公司的主管部門，負責對小額貸款公司的設立、變更和市場退出等重大事項進行審批，并實施監督管理。未經省中小企業局批準，各地不得擅自設立小額貸款公司。

第五條第五條 縣級人民政府負責本地小額貸款公司試點的具體實施工作，對本地小額貸款公司進行監督管理和風險處置。

第二章 小額貸款公司的設立

第六條第六條 小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

第七條第七條 設立小額貸款公司應具備下列條件：

（一）有符合《公司法》的公司章程。

（二）有符合規定條件的出資人。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2―200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（三）注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人在公司設立時一次性足額繳納。小額貸款公司組織形式是有限責任公司的，其注冊資本不得低于500萬元；組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于1000萬元。

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員。

（五）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員。

（六）有健全的組織機構、業務操作規則和風險控制制度。

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施。

（八）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第八條第八條 企業法人作為小額貸款公司出資人，應具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。

（二）企業法人代表應無犯罪記錄。

（三）有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度。

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，無不良信用記錄。

（五）財務狀況良好，入股前最近3個會計連續盈利。

（六）有較強的經營管理能力和資金實力。

（七）年終分配后，凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）。

（八）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（九）除國務院規定的投資公司和控股公司外，權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%（合并會計報表口徑）。

第九條第九條 自然人作為小額貸款公司出資人，應具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力，有較強的抗風險能力和資金實力，具備一定的經濟、金融知識，無犯罪記錄和不良信用記錄。

第十條第十條 其他社會組織作為小額貸款公司出資人，應當符合國家有關法律、法規及省中小企業局規定的其它條件。

第十一條第十一條 單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

第十二條第十二條 小額貸款公司可經營下列業務：

（一）辦理各項小額貸款；

（二）辦理票據貼現；

（三）其他經批準的業務。

小額貸款公司不得進行任何形式的非法集資、變相吸收公眾存款。未經省中小企業局同意，小額貸款公司不得經營批復文件列明的經營范圍以外的業務。

第十三條第十三條 試點期間小額貸款公司暫不允許跨縣域經營和設立分公司。

第十四條第十四條 小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十五條第十五條 籌建小額貸款公司，應由出資人各方共同作為申請人向所在地縣級人民政府提交籌建申請，由所在地縣級人民政府受理和審查是否列入試點申請對象。

第十六條第十六條 申請人列入試點申請對象后，在縣級人民政府相關部門指導下，擬訂小額貸款公司申請材料，主要包括以下內容：

（一）設立小額公司申請書。內容至少包括：當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析，主發起人情況介紹，擬任董事長、總經理簡歷；

（二）出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（三）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議；

（四）小額貸款公司基本情況。內容包括擬定機構名稱、營業場所、經營范圍、注冊資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等，并附經過工商年檢營業執照復印件；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等，并附自然人股東的簡歷和身份證復印件；

（五）出資人（自然人除外）經審計的上一財務會計報告；

（六）章程草案（應將本管理辦法中合規經營和風險防范的相關內容寫入章程）；

（七）法定驗資機構出具的驗資報告（開業申請時提供）；

（八）律師中介機構出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；

（九）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書；

（十）住所使用證明，營業場所所有權或使用權的證明材料（開業申請時提供）。

第十七條第十七條 試點申請對象申請小額貸款公司應先到工商行政管理機關申請名稱預先核準。

第十八條第十八條 縣級人民政府對小額貸款公司申請材料應進行認真初審把關，并擬定小額貸款公司試點申報方案，內容包括：

（一）縣級人民政府小額貸款試點申請書；

（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔防范與處置責任的承諾書；

（三）小額貸款公司的申請材料（即第十六條要求的材料）。

第十九條第十九條 省中小企業局自收到各市（州、地）人民政府轉報縣級人民政府有關試點申報方案的完整申請材料之日起45日內作出同意或不同意的書面決定。

第二十條第二十條 小額貸款公司的籌建期為省中小企業局批復同意籌建之日起3個月內。逾期未提交開業申請的，籌建批復文件失效，由省中小企業局負責注銷，并函告工商行政管理部門。

第二十一條第二十一條 小額貸款公司開業，應由其籌備組向省中小企業局提交開業申請。省中小企業局核發的開業批復文件是小額貸款公司辦理工商注冊登記的必備要件。

第二十二條第二十二條 申請人應自省中小企業局批復同意開業之日起30日內向當地工商行政管理機關申請注冊登記。逾期未申請注冊登記的，申請人應當另行報批。小額貸款公司經批準、注冊登記開業后5日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

第二十三條第二十三條 小額貸款公司應當自領取營業執照之日起2個月內開業。未在規定期限內開業的，開業批復文件失效，由省中小企業局負責注銷，函告工商行政管理部門并督促小額貸款公司到工商行政管理部門辦理注銷手續。

第三章 小額貸款公司組織機構與經營管理

第二十四條第二十四條 小額貸款公司應按照《公司法》要求建立健全公司治理結構，明確股東、董事、監事和經理之間的權責關系，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性。

第二十五條第二十五條 小額貸款公司應建立完善的信貸管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范，切實加強貸款管理。

第二十六條第二十六條 小額貸款公司應建立規范的財務制度。按照《會計法》、《金融企業會計制度》建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。第二十七條第二十七條 小額貸款公司應按有關規定，建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確劃分資產質量，充分計提呆賬準備，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第二十八條第二十八條 小額貸款公司應將省中小企業局核發的列明經營業務范圍的批復文件正本置于小額貸款公司營業場所的醒目位置。

第二十九條第二十九條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相關銀行業金融機構自主協商確定，利率以同期“上海銀行間同業拆放利率”為基準加點確定。

第三十條第三十條 小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象。鼓勵小額貸款公司面向農戶和中小企業提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。

第三十一條第三十一條 小額貸款公司發放貸款，應堅持“小額、分散”的原則。小額貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%，對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。

第三十二條第三十二條 小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過中國人民銀行公布的貸款基準利率的4倍，下限為貸款基準利率的0?9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

第三十三條第三十三條 小額貸款公司應建立信息披露制度。小額貸款公司應按月向省中小企業局、貴州銀監局、人行貴陽中心支行提交財務報表和業務經營情況報告、從銀行業金融機構融入資金情況等報表資料；按季向中國人民銀行當地分支機構調查統計部門報送資產負債表和其他相關統計信息資料，并定期按中國人民銀行當地分支機構要求，向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息。小額貸款公司每年應于4月30日前向省中小企業局、貴州銀監局、人行貴陽中心支行、財政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的上一財務報表和業務經營情況、融資情況、高管人員、股權變動等重大事項信息，必要時應向社會披露。

第三十四條第三十四條 小額貸款公司股東的股份自成立之日起2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。

第三十五條第三十五條 小額貸款公司股東股份轉讓比例超過5%的，應經所在縣（市、區）人民政府同意后報省中小企業局審核。

第四章 小額貸款公司的變更和終止

第三十六條第三十六條 試點期間小額貸款公司變更事項暫僅包括：變更名稱、變更法定代表人和高級管理人員、變更股東或調整股權結構、變更注冊資本、變更營業場所、修改公司章程。

以上變更事項，由省中小企業局負責受理、審查并決定。省中小企業局核發的批準文件是小額貸款公司辦理工商變更登記的必備要件。

第三十七條第三十七條 小額貸款公司申請變更法定代表人和高級管理人員的，擬任法定代表人和高級管理人員必須符合本辦法的相關要求。

第三十八條第三十八條 小額貸款公司申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合本辦法對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求。

（二）變更注冊資本涉及變更股東或調整股權結構的，應同時符合《公司法》及相關法律法規關于變更股東或調整股權結構的條件。

（三）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第三十九條第三十九條 小額貸款公司變更營業場所僅限于同一縣（市、區）行政區域范圍的遷址，不得進行異地遷址。應當具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所。

（二）擬遷入的新住所應具有符合規定的安全防范設施。

（三）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第四十條第四十條 小額貸款公司修改公司章程應符合《公司法》、《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》及其他相關法律、法規的規定。

第四十一條第四十一條 小額貸款公司因變更名稱、股東或股權結構、注冊資本、營業場所等事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述變更事項中一并提出修改公司章程的申請，省中小企業局可一并作出同意或不同意的決定。

第四十二條第四十二條 獲準變更的事項，小額貸款公司應自批準之日起3個月內完成有關法定變更手續，并向省中小企業局、當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報告。

未在規定期限內完成變更的，變更批復文件失效，省中小企業局負責注銷并函告工商行政管理部門。

第四十三條第四十三條 試點期間小額貸款公司解散，依照《公司法》進行清算和注銷。小額貸款公司有以下情形之一的，應當解散：

（一）公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現。

（二）股東會或股東大會決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

第四十四條第四十四條 小額貸款公司被依法宣告破產的，依照《破產法》的有關規定實施破產清算。

第五章 董事和高級管理人員任職資格

第四十五條第四十五條 小額貸款公司高級管理人員任職資格規定適用于小額貸款公司董事長、副董事長、董事、獨立董事和總經理、副總經理、財務負責人、信貸部門負責人、內審部門負責人以及其它高級管理人員。

第四十六條第四十六條 申請擔任小額貸款公司董事和高級管理人員，擬任人應當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人。

（二）具有良好的職業道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規和規章，有良好的守法信用記錄。

（三）具有履職所需的金融知識、經濟專業水平、從業經驗及專業技能，具備大專以上（含大專）學歷，并有5年以上從事金融或相關經濟工作的經驗。

（四）具備履職所需的時間和精力，在行為及決策上能顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業記錄。

（五）具備履職所需的獨立性。

第四十七條第四十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）擔任破產清算的公司、企業的董事和高級管理人員，對該公司、企業的破產負有個人責任的；

（三）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人和高級管理人員，并負有個人責任的；

（四）指使、參與所任職機構拒絕、阻撓監管機構進行監督檢查或案件查處的；

（五）被金融監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作的期限未滿的；

（六）明知有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段獲得任職資格核準的；

（七）有違反職業道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響的；

（八）本人或其配偶負有數額較大的債務且到期未償還的；

（九）法律、行政法規及省中小企業局規定的不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員的其他情形。

第六章 監督管理和風險防范

第四十八條第四十八條 各地小額貸款公司的日常監管由中小企業、工商行行政管理、銀監、人行、公安、稅務等管理部門各司其責并密切配合實施。

中小企業管理部門負責小額貸款公司行業監管工作，應加強日常巡查，配合銀監部門、人行分支機構強化貸款業務管理，配合工商部門進行年檢工作。

工商行政管理部門要做好小額貸款公司的準入把關，加強信用監管，強化檢查，確保小額貸款公司守信合規經營。

銀監部門應協助中小企業管理部門加強對小額貸款公司的股東資格、高級管理人員資格的專業審查，加強對小額貸款公司從銀行融入資金的情況及利率的監管，對小額貸款公司信貸業務進行監督，并跟蹤監測其信貸風險情況，對涉嫌非法集資、變相非法吸收公眾存款的小額貸款公司，銀監部門應及時報告各級非法集資處置部門聯席會議和中小企業管理部門。

人行分支機構應加強對小額貸款公司的貸款利率、支付清算、會計、金融統計、現金、征信等業務的監督和管理。

公安部門應配合中小企業、銀監、人行、工商等管理部門嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法行為，維護金融環境和社會秩序的穩定。

財政部門應配合中小企業管理部門研究制定對小額貸款公司的扶持政策。

稅務部門應做好對小額貸款公司的納稅服務工作，認真落實相關國家稅收優惠政策，并加強調查研究，積極向上及有關部門爭取有利于促進小額貸款公司發展的稅收政策。

農業部門應加強對小額貸款公司“三農”貸款的研究和支持，收集統計“三農”貸款情況，協助中小企業管理部門制定促進“三農”貸款的辦法。

發展改革部門應加強宏觀經濟政策研究，并積極配合中小企業管理部門做好相關工作。

第四十九條第四十九條 省中小企業局建立小額貸款公司信息動態監測系統，進行必要的統計分析。

第五十條第五十條 小額貸款公司在經營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等金融違法行為，由試點縣（市、區）人民政府組織有關部門和執法單位及時依法嚴厲查處。

第五十一條第五十一條 小額貸款公司應向注冊地中國人民銀行分支機構申領貸款卡，并按照人民銀行相關規定辦理支付清算業務。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送所在地中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會派出機構，并應跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第五十二條第五十二條 省中小企業局牽頭會同貴州銀監局、人行貴陽中心支行建立非現場監管和現場檢查相結合的監督檢查制度，定期或不定期地對小額貸款公司實施檢查。根據監管需要，省中小企業局可要求小額貸款公司聘請具有相應業務資格的中介機構，對小額貸款公司進行獨立專項審計或稽核，審計結果作為取消試點資格的依據，有關費用由小額貸款公司支付。

第五十三條第五十三條 小額貸款公司在經營過程中，若出現下列情形之一，由省中小企業局責令改正；情節特別嚴重的，由省中小企業局提請工商行政管理部門及其他相關部門對其依法進行罰款、責令停業整頓或者吊銷營業執照；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的；

（二）擅自設立分支機構的；

（三）未經核準變更、終止的；

（四）超出核準的經營范圍，擅自從事須經法律、行政法規或者國務院批準的項目而未取得批準的經營活動的；

（五）違反利率政策的；

（六）拒絕或阻礙有關部門非現場監管或者現場檢查的；

（七）不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（八）未按照規定進行信息披露的；

（九）法律、法規授權工商、人行、銀監等部門處理的其他情形；

（十）省中小企業局根據審慎原則認定的其他違規行為。

第五十四條第五十四條 建立社會監督機制，充分利用和發揮社會監督力量，加強對小額貸款公司經營行為的約束、監督，暢通投訴舉報渠道，提高監督實效。

第五十五條第五十五條 省中小企業局會同貴州銀監局、人行貴陽中心支行、省工商局等部門每年對小額貸款公司進行分類評價。

第七章 附 則

第五十六條第五十六條 本辦法由省中小企業局負責解釋。

第五十七條第五十七條 本辦法自印發之日起施行。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：貴州省農村信用社個體工商戶貸款管理辦法(暫行)

貴州省農村信用社個體工商戶

貸款管理辦法（暫行）

第一章 總 則

第一條 為提高我省農村信用社信貸服務水平，較好地解決個體工商戶融資難問題，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》、《擔保法》以及《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱個體工商戶是指當地縣域內的城鎮居民和農戶，并持有當地工商部門核發的個體工商戶營業執照，有相對固定的經營場所和相對穩定的收入來源，以生產經營為主，且具有完全民事行為能力的個體經營戶。

第三條 本辦法所稱個體工商戶貸款是指農村信用社以評定個體工商戶信用等級為基礎，以個體工商戶提供有效擔保為條件而發放的為滿足個體工商戶生產經營所需的貸款。貸款人是指貴州省農村信用社（合行）轄內辦理貸款業務的營業機構。借款人是指經農村信用社評定信用等級，符合貸款條件的個體工商戶。

第四條 貸款用途。主要用于個體工商戶商品短期流動周轉和短期生產所需資金。

第五條 適用范圍。本辦法適用于貴州省農村信用合作聯社（合行）及其所屬機構。

第二章 貸款對象、條件及方式

第六條 貸款對象：在信用社服務范圍內的城鎮居民或農戶，并持有當地工商部門核發的個體工商戶營業執照，在信用社服務范圍內以生產經營活動為主，且具有完全民事行為能力，評定信用等級為“一般”以上的個體經營戶。

第七條 貸款條件

（一）基本條件為：評定信用等級為“一般”以上；

（二）必備條件：

1.提供有效的抵（質）押擔保。

2.提供經貸款人審查認可的最高額保證擔保。3.未能提供前述兩項擔保，但借款人經貸款人審查能夠成立聯保小組的。

第八條 貸款方式。對符合貸款對象的個體工商戶貸款，采取最高額抵押擔保和最高額保證擔保（含聯保）兩種貸款方式，實行 “一次核定、隨用隨貸、余額控制，周轉使用、動態管理”的授信管理辦法。

第三章 信用評級與授信 第九條 信用等級設定。個體工商戶信用等級分為三個等級：優秀、較好、一般。采取量化評分的方式評定（評分標準見附表）：

優秀：信用等級評分在90分（含90分）以上。

較好：信用等級評分在70分（含70分）—90分。

一般：信用等級評分在60分（含60分）—70分。

第十條 個體工商戶評定信用等級應具備以下條件。

（一）居住在貸款人服務區域內具有本地戶口，從事商品生產經營活動且居住穩定。

（二）年滿18周歲（含18周歲）至60周歲（含60周歲），具有完全民事行為能力。

（三）持有當地工商部門核發的個體工商戶營業執照和稅務登記證；

（四）借款人品性良好，誠實守信，在信用社開立存款賬戶，與信用社建立良好的信貸關系且近年來無不良貸款記錄。

（五）有相對固定的經營場所和經營穩定的經濟收入。

（六）有惡意拖欠貸款和逃廢債務行為或有不法行為的不能參與評定信用等極。

第十一條 個體工商戶申請評定信用等級需提供以下資料：

（一）當地工商部門核發的有效個體工商戶營業執照原件（復印件1份）。

（二）稅務部門核發的稅務登記證原件（復印件1份）。

（三）個體工商戶的有效身份證原件（復印件1份）。及個人像片。

（四）經營場所證明原件（房產證、租賃協議和租賃收據，復印件各1份）。

（五）年繳稅證明或依據（證明可以到稅務部門出據）原件（復印件1份）。

（六）抵（質）押貸款提供抵（質）押物的權屬證明（房地產證件等）原件（復印件1份）。

（七）保證擔保貸款需提供保證人資料和擔保承諾書。

第十二條 評定程序：

（一）調查。信貸員對個體工商戶基本及經營情況進行調查，寫出書面調查報告，并填具《貴州省農村信用社城鎮個體工商戶信用等級評定調查表》。

（二）審查。信用社（分理處）審貸委員會安排不少于二人的信貸審查人員對信貸員調查情況進行審查，填具《貴州省農村信用社城鎮個體工商戶信用等級評定審批表》。

（三）評分確定等級。信用社（分理處）召開審貸小組會議，對申請人評分，確定信用等級，討論核定授信限額。

（四）審定。信用社（分理處）審貸小組負責人根據審貸小組意見確定申請人信用等級和授信限額。但不能高于審貸小組確定的信用等級和授信限額。

（五）評級通知。信用等級評定工作結束后，評定為較好、一般信用等級的，信用社信貸調查人員向申請人發送《信用等級評定通知書》。評定為優秀信用等級的應報聯社（合行）審批后，方可向申請人發送《信用等級評定通知書》。

第十三條 優秀信用等級審查。評定優秀信用等級的個體工商戶，信用社（分理處）應將借款人評級提供的資料（各1份）、信用社（分理處）填具的有關調查及評級表（審批表2份，其他表格1份）報送聯社（合行）審查審批后，聯社（合行）向報送單位返還1份審批表。

第十四條 授信額度。根據個體工商戶提供的擔保手續，確定不同的授信限額：

（一）憑證質押最高授信限額為質押憑證金額的90%。

（二）抵押擔保最高授信限額為抵押物評估值的70%。

（三）保證擔保（含聯保）授信限額以借款人還貸能力和保證人代償能力確定。

第十五條 簽訂合同（協議）。借款人需使用貸款時，夫妻雙方與擔保人應持借款申請書、本人有效身份證件、信用等級評定通知書到評級信用社（分理處）辦理借款手續。經信用社（分理處）審查無誤后，按以下程序辦理：

（一）簽訂借款合同。

（二）簽訂最高額抵押擔保借款合同或最高額保證擔保合同，并附擔保承諾書。聯保貸款的，聯保小組成員與信用社（分理處）共同簽訂聯保協議及聯保貸款合同。

最高額保證擔保合同、聯保貸款合同保證期間為借款合同期限屆滿后兩年；抵押權的存續期間至被擔保的債權訴訟時效屆滿之日后兩年。

（三）簽訂扣劃款協議書。

（四）借款合同簽訂后，信貸員應填寫一式二份信用城鎮個體工商戶登記簿，一份信貸員留存，貸款審查時使用，一份交臨柜人員辦理貸款時審核使用。

第十六條 利率優惠。對評上信用等級的個體工商戶，根據不同的信用等級，享受不同的優惠利率。優秀、較好和一般可享受不同的浮動利率，具體浮動比例由各聯社制定。

第十七條 辦理個體工商戶聯保貸款時，按農戶聯保貸款實施細則的有關程序辦理。

第十八條 對未評上信用等級的借款戶只能發放抵押（質）擔保貸款，不享受優惠利率，具體上浮比例由各聯社（合行）自行確定。

第四章 貸款發放及還款方式

第十九條 已評定信用等級的借款人，首次申請使用貸款時，應提供以下資料：

（一）書面借款申請書。

（二）借款人有效身份證件。

（三）他項權證原件或質押憑證原件。信用社（分理處）應作為有價單證登記保管。

以后申請貸款的，借款人只須向貸款人提供書面申請及有效身份證件即可辦理貸款。

第二十條 客戶受理。信貸員接到個體工商戶的申請時，應及時與登記簿核對，審查借款人提供的資料是否真實完整，申請貸款額及余額是否超授信限額。

第二十一條 貸款調查。信貸員對受理的個體工商戶進行實際調查了解，主要調查借款人的資金需求和用途。信貸員應在《貴州省農村信用社自然人貸款調查審批表》簽注意見，包括借款用途是否符合借款申請使用用途、貸款額是否超核定限額，發放貸款的審查意見，有權審批人簽暑審批意見。

《貴州省農村信用社自然人貸款調查審批表》為一式二份，一份歸入信貸檔案管理，一份由借款人辦理貸款發放手續時使用。

第二十二條 貸款發放。信用社（分理處）臨柜人員對借款申請書、《貴州省農村信用社自然人貸款調查審批表》、有效身份證件審核無誤后，填制借款借據和貸款發放憑證辦理貸款發放手續。借款人應在借款借據上簽字蓋手印。《貴州省農村信用社自然人貸款調查審批表》作借款借據附件一并裝訂保管。

第二十三條 貸款期限。借款人每筆貸款期限不超過借款合同期限。每筆貸款期限最長不得超過1年，超過一年的應制定分期還款計劃。

第二十四條 還款及結息方式。個體工商戶貸款還款方式采用按季結息到期一次性還本或按季結息，分期還款的方式。

第五章 貸后管理

第二十五條 貸后管理。信貸員應按季度對借款人貸款的使用情況進行跟蹤檢查，實行動態管理。

（一）建立跟蹤檢查制度。信貸員對個體工商戶貸款的使用情況進行跟蹤檢查，每一個季度檢查不低于一次，全面了解借款人的生產經營情況和貸款的使用情況，并填寫《貴州省農村信用社自然人貸款跟蹤檢查表》，檢查表歸入信貸檔案管理。

（二）到期催收。建立個體工商戶貸款跟蹤監控體系，對即將到期的貸款提前15天抄列還款通知，提前10天送達借款人，并簽收回執歸檔管理。

（三）到期管理。個體工商戶到期未及時歸還又未向貸款人申請辦理展期的，貸款人應終止對其在授信額度內未發放的貸款，待歸還結欠貸款后方能向其發放貸款。對個體工商戶貸款出現特殊情況未能按時還款的，根據不良貸款的管理要求進行管理。

第二十六條 信貸違約處理。客戶未按信貸合同的有關約定履行義務,貸款人按合同約定的有關規定計收利息，停止提供新貸款，采取提前收回部分或全部貸款和依法起訴等措施。

第六章 信用等級管理

第二十七條 個體工商戶信用等級管理實行年審制度。

年審是指每個終聯社（合行）對信用個體工商戶自評定信用等級以來資信狀況進行的審查。

（一）每年一季度前各聯社(合行)應組織轄內信用社(分理處)全面完成對信用個體工商戶的審查工作。根據年審情況，分別在年審表、登記簿上加蓋“年審合格”、“基本合格”、“年審不合格”印章，并注明審查日期。

（二）對年審合格的應予晉升信用等級，基本合格的降低信用等級，年審不合格的取消信用等級。對晉升、降低或取消信用等級的按相應的信用等級確定貸款利率。優秀信用等級晉升的，按競爭發展的需要，可進一步實行優惠利率。

（三）審查的程序：由信貸員填具《貴州省農村信用社城鎮個體工商戶信用等級年審表》，按審查內容進行審查核實，并提出審查意見，然后由信用社審貸委員會集體審定。

（四）審查內容：

1.工商營業執照是否年檢。

2．審查借款人貸款使用情況。根據貸款跟蹤檢查記錄，借款人有無將資金非正當使用（如高利轉借、賭博、轉移用途或其他非法營利活動等）的行為。

3.審查借款人評定信用等級以來有無不良貸款記錄。

4.審查借款人是否按規定結息。

5.審查借款人評定信用等級以來有無惡意拖欠貸款或其他不良行為。

6.審查信用個體工商戶評定信用等級以來與信用社的業務往來情況。

（五）有以下情形之一的年審為“基本合格”：

1.中逾期貸款筆數達到2筆(不可抗拒因素造成的除外)。

2．2次不能按期結息的。

3．單筆借款逾期1個月以上（含1個月），但在90日內歸還，未形成呆滯的(不可抗拒因素造成的除外)。

4.未向信用社開戶存款，建立良好信貸關系的。

5．資金轉移用途，但能按期結息和還貸的。

有上述情形之一的，優秀信用等級降低為較好信用等級；較好信用等級降低為一般信用等級；一般信用等級的則取消信用等級。

（六）有以下情形之一的年審為“不合格”，一律取消信用等級：

1.提供虛假資證，騙取信用社（分理處）及有關人員信任的。

2.非正當使用資金，如高利轉借、賭博、從事非法營利活動。

3.有償貸能力不按期歸還，惡意拖欠貸款的。

4.單筆貸款逾期達90天以上未歸還的(不可抗拒因素造成的除外)。

5.內逾期貸款累計達到3筆（含3筆）以上。

6．資金轉移用途，但又不能按合同約定按期結息和還貸的。

（七）個體工商戶評定信用等級以來，生產經營活動正常，能按期還本付息，同信用社業務往來密切且幫助信用社組織資金，無不良行為，可相應晉升信用等級。

第二十八條 聯社（合行）對取消信用等級的工商戶在取消信用等級后的三日內在轄內信用社（分理處）通報，所轄信用社機構網點均不得向其發放貸款。

第七章 檔案管理

第二十九條 檔案管理。個體工商戶檔案分經濟信息檔案、貸款檔案兩部分。

（一）經濟信息檔案管理。以抵（質）押、最高額保證擔保發放貸款的，實行一戶一檔編號管理，編號辦法可參照農戶小額信用貸款實施細則辦理。以聯保貸款方式發放的，以聯保小組編號建檔管理，編號辦法可參照農戶聯保貸款實施細則辦理。

（二）經濟信息檔案包括：

1．城鎮信用個體工商戶登記簿；

2．個人經濟信息資料封面（復印件）；

3．有效個體工商戶營業執照（復印件）；

4．稅務登記證（復印件）；

5．個體工商戶的有效身份證件（復印件）；

6．經營場所證明（租賃協議和租賃收據—復印件）；

7．年繳稅證明或依據（復印件）；

8．固定資產權屬證明（復印件）；

9．信用等級評定表；

10．信用評級調查及授信審批表；

（三）信貸檔案包括：

1．借款申請書；

2．抵押權屬證件（復印件）；

3．調查報告；

4．借款合同；

5．借款借據；

6．擔保合同（保證、抵押、質押合同）

7．貴州省農村信用社自然人貸款跟蹤檢查表和貸后檢查報告；

8．貸款到（逾）期還款通知書；

9．聯保協議書；

10．貴州省農村信用社自然人信用等級及授信年審表。

（四）對未評上信用等級的個體工商戶可不進行編號管理，但應以鄉鎮（街道）為單位將個體工商戶的信用評級評定表、信用評級調查及授信審批表歸類建檔管理。

第八章 罰 則

第三十條 在辦理貸款過程中，若違規違紀，調查不實，弄虛作假造成信貸資金損失的，按《貴州省農村信用社稽核審計現場檢查處罰辦法（試行）》（黔農信發?2005?52號）等有關規定對相關責任人予以處罰，若觸犯法律，移交司法部門處理。

第九章 附 則

第三十一條 本實施細則由貴州省農村信用社聯合社負責解釋。

二○○六年七月七日

第四篇：貴州省外商投資項目核準暫行管理辦法

貴州省外商投資項目核準暫行管理辦法

黔發改外資[2005]433號

第一章總則

第一條根據《中華人民共和國行政許可法》、《國務院關于投資體制改革的決定》、《外商投資項目核準暫行管理辦法》（國家發展和改革委員會第22號令）和《貴州省投資項目核準暫行工作意見》，為規范我省外商投資項目的核準，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于中外合資、中外合作、外商獨資、外商購并境內企業、外商投資企業增資等各類外商投資項目的核準。

第二章核準機關及權限

第三條根據項目性質，屬于基本建設的外商投資項目由省發展改革委以及市、州、地發展改革部門核準，屬于技術改造的外商投資項目由省經貿委以及市、州、地經貿部門核準。

第四條按照《外商投資產業指導目錄》分類，總投資（包括增資額，下同）1億美元及以上的鼓勵類、允許類項目和總投資5000萬美元及以上的限制類項目，由省發展改革委負責對項目申請報告審核后，報國家發展改革委核準或審核。

第五條總投資1億美元以下、5000萬美元以上的鼓勵類、允許類項目和總投資5000萬美元以下、3000萬美元以上限制類項目由省發展改革委或省經貿委對項目申請報告審核后報省政府核準。總投資5000萬美元以下、1000萬美元以上的鼓勵類、允許類項目和總投資3000萬美元以下的限制類項目由省發展改革委和省經貿委核準。各市、州、地發展改革部門和經貿部門核準總投資1000萬美元以下鼓勵類和允許類項目。需要進口設備的外商投資項目，不分限額，由省發展改革委和省經貿委核準。

第三章項目申請報告

第六條報送省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門的項目申請報告應包括以下內容：

（一）項目名稱、經營期限、投資方基本情況；

（二）項目建設規模、主要建設內容及產品，采用的主要技術和工藝，產品目標市場，計劃用工人數；

（三）項目建設地點，對土地、水、能源等資源的需求，以及主要原材料的消耗量；

（四）環境影響評價；

（五）涉及公共產品或服務的價格；

（六）項目總投資、注冊資本及各方出資額、出資方式及融資方案，需要進口設備及金額。

第七條報送省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門的項目申請報告應附以下檔：

（一）中外投資各方的企業注冊證（營業執照）、商務登記證及經審計的最新企業財務報表（包括資產負債表、損益表和現金流量表）、開戶銀行出具的資金信用證明；

（二）投資合同、章程，增資、購并項目的公司董事會決議；

（三）銀行出具的融資意向書；

（四）環境保護行政主管部門出具的環境影響評價意見書；

（五）規劃部門出具的規劃選址意見書；

（六）國土資源管理部門出具的項目用地預審意見書；

（七）以國有資產或土地使用權出資的，需由有關主管部門出具的確認檔。

第四章核準程序

第八條按核準權限屬于國家發展改革委和省政府及省發展改革委、省經貿委核準的項目，由項目申請人向項目所在地的各市、州、地發展改革部門、經貿部門提出項目申請報告，經各市、州、地發展改革部門、經貿部門審核后報省發展改革委、省經貿委審核或核準。省級管理的企業直接向省發展改革委、省經貿委提交項目申請報告。屬各市、州、地核準的項目，項目單位向當地市、州、地提交項目申請報告。

第九條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門核準項目申請報告時，需要征求行業主管部門意見的，應向行業主管部門出具征求意見函并附相關材料。行業主管部門應在接到上述材料之日起7個工作日內，向省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門提出書面意見。

第十條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門在受理項目申請報告之日起5個工作日內，對需要進行評估論證的重點問題委托有資質的咨詢機構進行評估論證。接受委托的咨詢機構應在規定的時間內向省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門提出評估報告。

第十一條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門自受理項目申請報告之日起20個工作日內，完成對項目申請報告的審核、核準，或向省政府報送審核意見。如20個工作日內不能做出核準決定或報送審核意見的，由省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門負責人批準延長10個工作日，并將延長期限的理由告知項目申請人。

前款規定的核準期限，不包括委托咨詢機構進行評估的時間。

第十二條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門對核準的項目向項目申請人出具書面核準檔；對不予核準的項目，應以書面決定通知項目申請人并說明理由。同時告知項目申請人享有依法申請行政復議或者提出行政訴訟的權利。

第五章核準條件及效力

第十三條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門對項目申請報告的核準條件是：

（一）符合國家有關法律法規和《外商投資產業指導目錄》、《中西部地區外商投資優勢產業目錄》的規定；

（二）符合國民經濟和社會發展中長期規劃、行業規劃和產業結構調整政策的要求；

（三）符合公共利益和國家反壟斷的有關規定；

（四）符合土地利用規劃、城市總體規劃和環境保護政策的要求；

（五）符合國家規定的技術、工藝標準的要求；

（六）符合國家資本項目管理、外債管理的有關規定。

第十四條項目申請人憑核準檔，依法辦理土地使用、城市規劃、質量監管、安全生產、資源利用、企業設立（變更）、資本項目管理、設備進口及適用稅收政策等方面手續。第十五條省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門出具的核

準檔應規定核準檔的有效期。在有效期內，核準檔是項目申請人辦理本辦法第十四條所列相關手續的依據；有效期滿后，項目申請人辦理上述相關手續時，應同時出示省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門出具的準予延續檔。

第十六條未經核準的外商投資項目，土地、城市規劃、質量監管、安全生產監管、工商、海關、稅務、外匯管理等部門不得辦理相關手續。

第十七條項目申請人以拆分項目或提供虛假材料等不正當手段取得核準檔的，省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門可以撤銷對該項目的核準檔。第十八條省發展改革委、省經貿委可以對項目申請人執行項目情況和各市、州、地發展改革部門、經貿部門核準外商投資項目情況進行監督檢查，并對查實問題依法進行處理。

第六章變更及其標準

第十九條經省發展改革委、省經貿委和各市、州、地發展改革部門、經貿部門核準的項目如出現下列情況之一的，需向原核準機關申請變更：

（一）建設地點發生變化；

（二）投資方或股權發生變化；

（三）主要建設內容及主要產品發生變化；

（四）總投資額超過原核準投資額20%以上；

（五）有關法律法規和產業政策規定需要變更的其它情況。

第二十條變更核準的程序比照本辦法第四章的規定執行。

第七章附則

第二十一條為及時掌握核準項目信息，各市、州、地核準的總投資500萬美元以上的外商投資項目，由各市、州、地發展改革部門、經貿部門在項目核準之日起20個工作日內，將項目核準檔抄報省發展改革委、省經貿委。

第二十二條由國家發展改革委核準的項目，按《外商投資項目核準暫行管理辦法》（國家發展改革委第22號令）執行。由省內核準的項目，按本辦法進行核準。

第二十三條本辦法由省發展改革委、省經貿委負責解釋。

第二十四條本辦法自2005年 6 月1日起施行。此前有關外商投資項目審批的規定，凡與本辦法有抵觸的，均按本辦法執行。

第五篇：新產品開發管理辦法

Q/NSU011JS1-2002

新產品開發管理規定范圍

本規則規定了新產品開發的程序，包含了從項目立項、項目實施、項目驗收與鑒定、資金保障、項目的組織領導等相關流程與規定。

本規則適用于公司所屬部門、子公司新產品開發管理。新產品開發管理以項目形式實施管理。組織領導

2.1 項目的立項由總師辦負責策劃，經總經理批準實施。

2.2 項目的實施由總師辦負責組織實施。

2.3項目的驗收、鑒定、專利申請等由總師辦負責組織實施。

2.4總師辦負責監督項目的實施進度。項目提出

項目可由研發人員、業務人員、其他人員、公司領導提出并由提出人員填寫《項目建議書》報總師辦審核。項目立項

總師辦根據市場調研、市場預測、用戶對產品的要求以及收到的“項目建議書”擬制新產品試制計劃，并組織研發部、業務部、制造部、采供部、生產計調部、品管部、財務部等部門討論形成新產品計劃報總經理審批立項。項目實施

5.1對已立項的新產品，總師辦以“設計任務書”形式向技術部門下達新產品試制任務，并

確定不同項目負責人，由技術部門和項目負責人負責組織實施。

5.2項目負責人根據市場調研或分析補充項目建議書內容，并擬制新產品開發計劃任務書和

方案論證報告報總師辦審核，總師辦匯總后報總經理審批。

5.3技術部確保新產品開發工作按計劃正常進行。

5.4業務部、制造部、品管部、財務部、研發部在新產品開發過程中應擔負起相關職責，以

促進新產品開發工作的順利進行。

5.5總師辦對項目實施全過程進行監管。項目驗證

6.1當項目具備論證條件時，由項目負責人編制“設計開發驗證報告”，報總師辦核準。

6.2樣機驗證通過后，開發部組織相關部門對小批量生產的可行性進行疹會，填寫試產報告，報總師辦審核，經總經理批準后，開發部門指導生產部門進行小批量試產。項目鑒定

7.1新產品小批量試產后并具備設計確認條件后，由總師辦組織召開相關新產品設計確認會

議進行確認，此確認視同企業技術鑒定。

7.2對需要通過上級鑒定的產品，由總師辦按國家有關規定負責組織實施。專利申請

8.1對需要申請專利的項目，由總師辦負責組織實施。

8.2各相關部門有配合總師辦組織專利申請的義務。項目變更

9.1項目變更是指產品功能的增加或減少、產品性能等方面的修改、新產品開發的終止、項

目組成員的調整。

9.2在項目實施過程中，如因市場、技術、資金、人力等原因，需對項目進行項目變更的，由項目組提出變更申請，部門審簽后報分管研發的公司領導，由分管領導組織討論決定。因市場原因需做變更的，由市場部提出變更申請。

9.3項目變更申請及方案報總師辦備案。

9.4 總師辦根據申請項目變更的原因組織相關部門對項目變更進行討論，并將討論結果和建

議書報總經理審批，經總經理批準后生效。項目推廣

10.1項目驗收合格后，由市場部根據《商業計劃書》市場開拓工作。

10.2研發部門、市場部有協助業務部開拓新產品市場的義務與責任。

10.3 資金保障

財務部根據市場部報來的項目經費使用計劃做好資金準備工作，并確保經費的正常使用。獎勵

11.1為獎勵和提高全體員工關心新產品開發的熱情與積極性制定此獎勵措施。11.2獎勵對象為包括公司高層領導的全體員工。

11.3獎勵標準另行制定。

補充說明：

本規定由公司總工程師辦公室提出。

本規定由公司總工程師辦公室負責起草。

本規定由公司總工程師辦公室負責解釋。