第一篇：鄉鎮效能風險排查工作實施方案

鄉鎮效能風險排查工作實施方案

鄉鎮效能風險排查工作實施方案 為進一步轉變機關作風，提高工作效率和服務質量，創建高效廉潔機關。按照縣委開展效能風暴行動的總體部署和中共縣紀委、縣效能風暴行動協調推進領導小組辦公室《關于在全縣各級機關開展效能風險排查的實施方案》的通知要求，我鎮緊緊圍繞效能建設“六大行動”，整治機關效能存在的“六個方面的突出問題”，結合我鎮工作職責和職能，特制定如下排查方案。

一、總體目標 按照省、市、縣實施效能風暴行動的總體部署，緊緊圍繞鎮黨委、政府提出的“”發展思路和重點工作，以改進機關作風、規范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強烈的突出問題為重點，以提高人民群眾滿意度為目標，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現全鎮干部作風明顯改進，為實現全鎮經濟社會又好又快發展提供強有力的保障。

二、排查范圍 鎮黨委、政府、鎮屬各單位、各黨支部、村委會，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、工作重點

重點在以下幾個方面開展排查：

1、在貫徹執行政策、制度、法規中，破解發展難題、群眾問題的新思路、新辦法、新舉措不多，面對復雜局面，束手無策，無能力保障執行力；怕擔責任，推諉扯皮，回避矛盾，不愿盡職盡責，不作為、慢作為，嚴重影響執行效力。

2、干部中以自我為中心、以行業為重點的條塊分割和個人主義的思想，不能

正確處理局部利益和整體利益的關系，把優質服務與嚴格執法割裂開來，片面強調條條框框，選擇性的執行上級政令，人為設障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起點定位、高標準要求、高質量落實、高效率運轉的氣魄,工作按部就班,只求過得去、不求過得硬、不求群眾滿意，缺乏敢于動真碰硬的創勁，缺乏是非觀念和黨性原則,怕得罪人，對職工不敢抓、不敢管,遇到問題繞著走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動。紀律松弛、擅離職守，工作時間隨意脫崗，上網聊天、玩游戲等。

5、搞賬外賬，擠占、挪用、截留或套取國家資金；利用職務之便以權謀私，吃、拿、卡、要等問題；鋪張浪費、奢侈享樂的違紀違規行為。

6、漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態

度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風粗暴、執法犯法，損害群眾利益。

四、工作措施

效能風險排查要在廣泛學習動員、提高認識、調查研究的基礎上，充分發揚民主，深入村組，深入群眾，通過發放征求意見表、問卷調查、召開座談會、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮機關、鎮屬各單位和各村效能建設的意見和建議，認真查找領導班子和干部職工在服務態度、機關作風、依法行政、執行政策、工作效率、辦事質量、廉潔自律、隊伍建設等方面存在的突出問題。

各村各單位要結合各自職能，針對排查中發現的問題，認真進行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時，要根據群眾反映、民主評議及干部的現實表現，對每個工作人員提出評議意見，明確改進要求。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當

方式向服務對象作出公開承諾，接受監督。

鎮效能風暴行動辦公室將對排查出的問題及意見建議認真梳理歸類，通過召開班子會議、干部職工大會等不同形式，認真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內容，限定整改時間，落實工作責任，確保整改到位。

第二篇：鄉鎮效能風險排查工作實施方案（最終版）

為進一步轉變機關作風，提高工作效率和服務質量，創建高效廉潔機關。按照縣委開展效能風暴行動的總體部署和中共縣紀委、縣效能風暴行動協調推進領導小組辦公室《關于在全縣各級機關開展效能風險排查的實施方案》的通知要求，我鎮緊緊圍繞效能建設“六大行動”，整治機關效能存在的“六個方面的突出問題”，結合我鎮工作職責和職能，特制定如下排查方案。

一、總體目標

按照省、市、縣實施效能風暴行動的總體部署，緊緊圍繞鎮黨委、政府提出的“”發展思路和重點工作，以改進機關作風、規范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強烈的突出問題為重點，以提高人民群眾滿意度為目標，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現全鎮干部作風明顯改進，為實現全鎮經濟社會又好又快發展提供強有力的保障。

二、排查范圍

鎮黨委、政府、鎮屬各單位、各黨支部、村（居）委會，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、工作重點

重點在以下幾個方面開展排查：

1、在貫徹執行政策、制度、法規中，破解發展難題、群眾問題的新思路、新辦法、新舉措不多，面對復雜局面，束手無策，無能力保障執行力；怕擔責任，推諉扯皮，回避矛盾，不愿盡職盡責，不作為、慢作為，嚴重影響執行效力。

2、干部中以自我為中心、以行業為重點的條塊分割和個人主義的思想，不能正確處理局部利益和整體利益的關系，把優質服務與嚴格執法割裂開來，片面強調條條框框，選擇性的執行上級政令，人為設障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起點定位、高標準要求、高質量落實、高效率運轉的氣魄,工作按部就班,只求過得去、不求過得硬、不求群眾滿意，缺乏敢于動真碰硬的創勁，缺乏是非觀念和黨性原則,怕得罪人，對職工不敢抓、不敢管,遇到問題繞著走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動。紀律松弛、擅離職守，工作時間隨意脫崗，上網聊天、玩游戲等。

5、搞賬外賬，擠占、挪用、截留或套取國家（集體）資金；利用職務之便以權謀私，吃、拿、卡、要等問題；鋪張浪費、奢侈享樂的違紀違規行為。

6、漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風粗暴、執法犯法，損害群眾利益。

四、工作措施

效能風險排查要在廣泛學習動員、提高認識、調查研究的基礎上，充分發揚民主，深入村組，深入群眾，通過發放征求意見表、問卷調查、召開座談會、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮機關、鎮屬各單位和各村效能建設的意見和建議，認真查找領導班子和干部職工在服務態度、機關作風、依法行政、執行政策、工作效率、辦事質量、廉潔自律、隊伍建設等方面存在的突出問題。

各村各單位要結合各自職能，針對排查中發現的問題，認真進行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時，要根據群眾反映、民主評議及干部的現實表現，對每個工作人員提出評議意見，明確改進要求。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當方式向服務對象作出公開承諾，接受監督。

鎮效能風暴行動辦公室將對排查出的問題及意見建議認真梳理歸類，通過召開班子會議、干部職工大會等不同形式，認真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內容，限定整改時間，落實工作責任，確保整改到位。

第三篇：鄉鎮開展效能風險排查方案

XX鎮開展效能風險排查工作方案

為進一步轉變機關作風，提高工作效率和服務質量，創建高效廉潔機關。按照縣委開展效能風暴行動的總體部署和中共XX縣紀委、XX縣效能風暴行動協調推進領導小組辦公室《關于在全縣各級機關開展效能風險排查的實施方案》的通知要求，我鎮緊緊圍繞效能建設“六大行動”，整治機關效能存在的“六個方面的突出問題”，結合我鎮工作職責和職能，特制定如下排查方案。

一、工作目標

認真貫徹落實省第十二次黨代會精神，圍繞縣委提出的總體發展思路和縣委、縣政府各項重大決策部署，堅持求真務實，標本兼治，注重實效，著眼長效，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現全鎮干部作風明顯改進，為實現全鎮經濟社會又好又快發展提供強有力的保障。

二、排查范圍

鎮黨委、政府、鎮屬各單位、各黨支部、村（居）委會，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、組織領導

鎮效能風暴工作領導小組，負責組織、協調、督促、指導全鎮效能風險排查工作。各村各單位要認真配合做好效能風險排查，切實加強領導，認真組織實施。

四、工作重點

要重點在以下幾個方面開展排查：

（一）領導干部工作作風上的“慵、懶、浮、散、亂、奢”問題

1、事業心、責任感不強，工作缺乏積極性、主動性。工作能力不強，業務不熟悉，政策執行不得力，工作落實不到位。工作標準不高，精神萎靡不振，得過且過，熬資歷、等提拔。工作推諉扯皮，牢騷滿腹、怨天尤人，見困難就退、見問題就推、見矛盾就回避。

2、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動。紀律松弛、擅離職守，工作時間隨意脫崗，上網聊天、玩游戲等。

3、服務意識不強，服務態度差。該依法公開的信息不及時公開，接待群眾辦事語氣生硬、漫不經心、態度傲慢，甚至百般刁難，應告知事項不一次性告知，讓人到處跑、反復跑。

4、工作檢查落實少，滿足于聽匯報、看材料，上情不吃透、下情不掌握，以會議傳達會議、以文件落實文件，調查研究走馬觀花，不解決實際問題。

5、不把群眾利益放在首位，不注意傾聽社會呼聲，對基層意見、群眾信訪不重視，對人大代表建議和政協委員提案不認真落實、答復。

6、辦事服務故意刁難，設置障礙，不給好處不辦事，給了好處亂辦事，巧立名目吃、拿、卡、要。亂收費、亂罰款、亂攤派，增加群眾負擔。

（二）行政審批中的問題

行政審批效率低下，審批許可事項該進惠民服務大廳和

辦事窗口的不進入、該并聯審批的項目不并聯，審批許可時間長、超時限。對納入行政服務中心辦理的事項“只掛號、不看病”，搞“廳外循環”審批。

五、主要工作措施

效能風險排查要在廣泛學習動員、提高認識、調查研究的基礎上，充分發揚民主，深入村組，深入群眾，通過發放征求意見表、問卷調查、召開座談會、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮機關、鎮屬各單位和各村效能建設的意見和建議，認真查找領導班子和干部職工在服務態度、機關作風、依法行政、執行政策、工作效率、辦事質量、廉潔自律、隊伍建設等方面存在的突出問題。

各村各單位要結合各自職能，針對排查中發現的問題，認真進行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時，要根據群眾反映、民主評議及干部的現實表現，對每個工作人員提出評議意見，明確改進要求。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當方式向服務對象作出公開承諾，接受監督。

鎮效能風暴行動辦公室將對排查出的問題及意見建議認真梳理歸類，通過召開班子會議、干部職工大會等不同形式，認真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內容，限定整改時間，落實工作責任，確保整改到位。

第四篇：風險排查工作實施方案(天津)

風險排查工作實施方案

分公司各部門：

為貫徹落實保監會下發的《人身保險公司風險排查管理規定》（保監發?2013?48 號）（以下簡稱《規定》）的內容和要求，加強分公司對資金案件風險、財務管理風險、業務管理風險和內控管理缺陷風險的管理，經分公司總經理室研究決定，根據總公司下發的《長城人壽保險股份有限公司風險排查工作實施方案》的要求，組織本次風險排查活動，特制定本實施方案：

一、組織保障

分公司成立風險排查工作小組，負責分公司的風險排查工作。風險排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運營服務部、財務部、人力資源室等部門人員組成。

組長：蘇蘊輝 執行組長：劉盈

組員：宋立新、張皓、王新盈、孔春明、花明 風險排查主要采取對應條線開展風險排查工作的方式，分公司參與風險排查的各部門負責人對于本條線的排查結果承擔責任。

二、總體安排

本次風險排查在分公司全面開展，風險排查分二個層面，一是公司各部門對照《規定》開展自查自糾；二是分公司風險排查小組根據自查情況，對各部門進行抽查。

（一）自查、抽查工作分工

根據《規定》內容的要求具體安排如下：

1、各部門自2013年7月22日—8月9日負責對照《規定》開展自查自糾，并編制自查報告及報表。

2、公司風險排查小組自2013年8月10日—8月30日負責對照《規定》開展抽查，并編制報告、報表。

（二）排查周期

2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大問題可上溯或下延。

三、排查范圍

風險排查范圍包括但不限于以下內容

1、保險資金案件風險。梳理各類案件線索并對較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內部工作人員或保險銷售從業人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險金的案件線索。

（1）挪用客戶保費；

（2）利用偽造、變造保險單證或私刻印章等手段進行保險詐騙；

（3）利用虛假或重要空白單證進行保險資金“體外循環”；

（4）私自將客戶保單退保獲取退保金；（5）偽造客戶簽名、印鑒將客戶保單質押貸款套取資金；

（6）侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領生存金；

（7）挪用、非法占有公司營運資金；

（8）以公司名義或辦理保險業務名義進行非法集資、民間借貸等活動；

（9）投保人利用保險進行洗錢，或公司員工、保險銷售從業人員協助他人利用保險進行洗錢。

2、財務管理風險。重點排查公司因財務管理問題可能導致發生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患。

（1）未嚴格執行收付費管理制度，現金收費、大額轉賬未采取有效手段對客戶身份及交費賬戶進行識別；

（2）保險銷售從業人員或公司員工代客戶開立、保管收付費存折或銀行卡；

（3）基層機構和業務人員私設“小金庫”；

（4）直銷業務虛掛中介業務套取傭金及手續費；

（5）管理人員侵占傭金及手續費；

（6）編造假賠案、假業務套取公司資金、費用；

（7）虛列業務及管理費套取費用；

（8）虛列銷售人員人數或績效、獎金等套取費用。

3、業務管理風險。重點排查銷售活動中因銷售行為不規范可能導致發生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患，特別要排查因銷售誤導、滿期收益顯著低于客戶預期等原因，可能引發公司及代理機構營業場所內突發出現投保人集中退保或要求給予滿期給付金之外的額外補償的群體性突發事件的風險。

（1）私自將客戶保單轉保為其他險種；

（2）保險銷售從業人員及保險代理機構不具備銷售資格；

（3）銷售過程中存在夸大保險責任或保險產品收益，對保險產品的不確定利益承諾保證收益，將保險產品當做儲蓄存款、理財產品銷售，隱瞞除外責任、猶豫期客戶權利、退保損失以及萬能保險、投資連結保險費用扣除情況等保險條款重要事項等銷售誤導行為；

（4）培訓課件以及對外宣傳資料存在不實、夸大等誤導性表述，對銷售從業人員的崗前培訓不符合監管要求；

（5）保險銷售從業人員或代理機構擅自設計、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導內容的宣傳資料及產品信息；

（6）未對合同期限超過一年的個人新單業務進行100%回訪；

（7）回訪品質控制不到位，回訪過程未對投保人進行身份識別，或因回訪語速過快、對多個問題合并提問及回避客戶提問等導致回訪失真；

（8）客戶投訴及回訪問題件未及時妥善處理完畢。

4、內控管理缺陷。重點排查公司在內控管理方面存在的制度缺陷及風險隱患。

（1）不相容崗位未實施人員分離；

（2）業務財務系統未實現全封閉運行，未對補錄、修改等特殊性操作建立有效的內部管控制度；

（3）重要單證未進入單證系統管理，或者未實現系統實時管理，對重要單證未定期盤點、定期核銷；

（4）保單未全部實現系統聯網出單，或者單證系統未與業務系統、財務系統實現對接；

（5）保險機構及工作人員私刻、偽造公司印章，省級以下分支機構行政用章、合同專用章未上收一級管理，印章使用未實行嚴格審批登記制度；

（6）客戶信息管理使用制度不健全或執行不到位，存在客戶信息泄露風險。

四、排查方法

公司各部門要對單證、印鑒、可疑人員、可疑業務線索以及相關內控制度開展排查。根據具體業務及公司或部門內部管控情況，公司各部門風險排查的比例為排查周期內百分之百，排查業務流程及各項指標。排查方法可以采取但不限于以下方面：

1、對單證印鑒進行排查。對重要單證進行清理核銷。存在以下情況的，應對單證、印鑒及相關接觸人員的經辦業務進行排查：

（1）存在長期未核銷單證或單證去向不明的情況，應對未核銷及去向不明單證進行排查；對單證遺失較多的團隊、個人和代理機構進行重點排查；

（2）存在遺失印鑒情況的，應對相關機構、部門及有關人員經辦業務資金去向進行調查；

（3）下轄機構未經批準擅自刻制印章或者偽造、變造印章的，應對印章管理和使用情況進行排查；

（4）有線索表明公司工作人員、銷售從業人員私刻印章，變造、偽造保險公司單證的，對其經辦業務進行排查。

2、對可疑人員線索進行排查。存在以下情況的，應對有關人員領用的單證進行排查，對其接觸的業務進行復查，對有關客戶進行回訪或采取其他有效方式進行排查：

（1）銷售從業人員展業活動較為頻繁，但業績靠少量保單長期維持相對均衡水平，或業績較高但保單繼續率指標較差；

（2）機構工作人員、銷售從業人員及續期收費人員涉及地下賭博、傳銷組織、非法集資、民間借貸、洗錢等活動；

（3）銷售從業人員與客戶存在經濟債務糾紛；

（4）基層機構的工作人員僅有1－2人且長期無調整；

（5）機構銷售從業人員被客戶或其他銷售人員、公司內勤投訴次數較多；

（6）機構工作人員、銷售從業人員及續期收費人員經常代替客戶辦理變更交費賬戶等客戶重要信息，代辦金額較大的退保、理賠、給付業務，或者使用銀行卡為客戶刷卡交費的。

3、對可疑業務線索進行排查。存在以下情況的，應通過客戶回訪或其他有效方式對有關人員經辦業務進行排查：

（1）不同投保人保費來源于同一交費賬戶；

（2）多批次不同投保人的保單退保、理賠等資金支付對象為同一賬戶；

（3）退保、理賠、給付、分紅等資金支付給投保人、被保險人、受益人之外的人；

（4）存在大面積猶豫期內撤單情況；

（5）同一客戶投保單、投保提示書、保險合同送達回執等業務檔案上簽名筆跡明顯不同；

（6）投訴、咨詢及失效保單回訪中發現客戶稱已交費且能夠提供交費記錄，但業務系統無記錄；

（7）對大額退保、賠款、給付業務客戶進行回訪；

（8）對未實現收付費全額轉賬的保單客戶進行回訪；

（9）對投保人年齡較大且交費期限較長的保單戶進行回訪；

（10）客戶信息不真實的，對該銷售從業人員或代理機構經辦的業務進行回訪。

（11）對發生大額保單質押貸款的進行回訪。

4、對滿期給付及退保風險進行排查。排查要求、排查方法及排查結果報送依監管另行規定。

5、對重點內控風險點進行排查。對內控管理流程進行梳理，對可能引發公司發生重大風險的業務環節及操作流程進行排查整改：

（1）公司內部工作人員兼任多個不相容崗位；（2）公司外勤人員兼任收付費、單證管理、外勤人力資源管理等崗位；

（3）系統操作權限的設臵和崗位牽制存在問題，如：一人持有多個不相容崗位的系統用戶名，不同崗位系統密碼未妥善保存，對具有較高系統操作權限的人員缺少監督，存在越權或未經授權使用他人權限處理業務情形；

（4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險合同復印件等資料；

（5）可在業務系統外打印收付費環節憑證并可在系統中事后補錄；

（6）業務財務系統約定的保費收入來源及理賠給付去向賬戶名稱可以為非客戶本人；

（7）對內或對外使用的產品宣傳資料、各類培訓資料存在違規、失實或易造成重大誤解內容；

（8）未建立產品宣傳資料、各類培訓資料的審核及管理機制，或已建立但與監管規定不相符或未嚴格執行；

（9）未建立產品說明會的審批、管理及巡查/暗訪制度，或已建立但與監管規定不相符或未嚴格執行；

（10）公司業務系統不具備客戶信息真實性自動提示、校驗功能；

（11）未建立一年期以上個人新單業務100%回訪的有效機制，或雖已建立但并未嚴格實施。

五、風險排查報告報送要求

1、各部門請于7月26日前報送此次風險排查工作的聯系人。

2、各部門應于8月9日前將風險排查報告及報表（附件一、二）以紙質版（需要部門負責人簽字）和電子版兩種方式一并報送至公司風險合規室。

公司各部門、各下轄機構在風險排查過程中要留存好工作底稿、相關附表和有關數據資料，確保自查工作過程可重現、可復查。

第五篇：風險排查實施方案

xx農行風險控制實施方案

根據上級行下發的關于《對縣級支行風險考核內容》的精神指示，我行領導高度重視，專門召開會議進行研究，xx行長結合以前我行以及其他商業銀行因風險控制不到位而引發的案件進行了深入的剖析，一次次慘痛的教訓深深地觸動了員工的心，了解到風險防控的重要性。會議決定，成立以分管行長xx為組長，xx、李xx、楊xx、xxx等為組員的風險控制小組，定時不定時對存在重大隱患的八個風險點進行檢查，現將具體實施方案公布如下：

一、指導思想和工作目標

（一）指導思想：認真貫徹落實上級行案件專項治理活動會議精神，以“抓基礎，抓基層，抓落實”為起點，從嚴治行，強化管理，緊盯風險點，控制住關鍵崗位、關鍵環節、關鍵人員，提高內部核算質量，有效遏制案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為我行改革和發展，創造良好環境。

（二）工作目標：堅持標本兼治，加強制度建設，強化員工行為管理，員工遵章守紀意識、防控案件意識和執行規章制度自覺性明顯增強，各類操作風險得到有效控制，風險點的有效控制率100%，經濟案件和重大責任事故發生率控制為零。

二、風險控制考核內容

（一）、“柜員一日三碰庫”。每天早上、日中、日終，由營業部主任劉溫平同志監督，主管楊xx、xx對每個柜員的現金箱進行清點，清點率必須達到100%，另外行長和分管行長將不定期對錄像進行抽查，對于沒有清點便擅自開箱和鎖箱的柜員進行處罰。

（二）、“相關人員查庫頻次”。依照《中國農業銀行金庫管理辦法》嚴格認真執行查庫制度，同時檢查查庫登記簿或監控錄像。

（三）、抵質押品上移情況。依照《表外科目余額表》，對庫內保管的物品和上移清單逐一比對，要求全部上移。

（四）、儲蓄掛失業務辦理情況。查看《重要空白憑證、有價單證及有價值品保管使用登記簿》和掛失申請書的留底臉進行核對，對于掛失手續不合規不完善的及時進行補救措施，并對相關責任人進行批評處罰。

（五）、對賬制度執行情況。依據《中國農業銀行山西省分行集中對賬考核辦法》第二章第六條，對我行簽約率、對賬收回率進行定期檢查，對相關責任人進行考核。

（六）、柜員“代人理財”情況。嚴禁柜員代人理財，要求檢查小組不定期對柜員現金箱進行突擊檢查，一經發現柜員現金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關責任人進行嚴肅處理。

（七）、會計主管（授權主管）授權履職情況。會計主管是風險防范的最重要一環，因此要求主管在授權時要注意先審查手續在進行授權，分管行長和檢查小組將定期不定期對監控錄像進行抽查，對未按規定進行履行責任的主管進行處罰，并加強風險意識學習。

（八）凍結、解凍制度執行情況。依據《協助查詢、凍結、扣劃登記薄》，查看憑證，看每一筆業務處理是否合規，手續是否齊全。風險防范工作涉及到我們每一個部門，每一個崗位和每一個員工，八個風險點應該是幾代農行人用慘痛的經歷換來，是血的代價，更是智慧的凝聚。能否做好風險控制不僅關系到農行聲譽的好壞，更關系到我們的將來，讓我們積極行動起來，為我行的穩步健康發展而努力奮斗！