第一篇：信用社四季度案件風險排查實施方案（大全）

XXX信用聯社2013年四季度

案件風險排查方案

各信用社、直屬分社：

為進一步提升和鞏固我區農村信用社整體案件防控及合規經營水平，強化案件風險防范力度，及時預警案件風險，有效遏制各類案件發生，根據省聯社和寶雞辦事處安排，結合我區聯社業務經營及內控機制建設等方面實際，特制定《XXX農村信用合作聯社2013年四季度案件風險排查實施方案》。

一、排查范圍

全區轄內35個營業網點。

二、排查內容

四季度案件風險排查繼續以《XXX信用聯社2013年度案件風險排查工作實施方案》規定的內容進行全面檢查。重點做好以下幾方面的排查：

1、執行中央八項規定及聯社“十不準”黨風廉政規定；

2、現金及重要空白憑證管理；

3、柜面業務單筆50萬元（含）以上大額現金存取及100萬元（含）以上轉賬業務的授權審批檢查；

4、抹帳、沖賬、掛失以及面向傳票類業務的合規性檢查；

5、賬戶及對賬檢查；

6、員工風險排查（2013年12月底在冊員工）及九種人排查。

三、排查方式

排查以各社自查為主，依據年度和季度方案要求，全面進行排查。聯社于季末分組對各社自查結果進行檢查驗收。執行中央八項規定及聯社“十不準”按照XXX信用聯社關于印發《進一步嚴肅紀律、轉變作風、強化服務“十不準”規定》的通知（陳農信聯社發【2013】47號）對照排查，作好談話記錄和工作底稿；對于員工排查要按照一、二、三類風險崗位，采取個人談話、內部征詢，實地走訪等形式，對于重點人還要采取深入調查的方式，了解真實情況。聯社機關人員排查：聯社紀委負責排查理事長；理事長負責排查班子其他成員；聯社班子成員負責排查分管部門經理、副經理；部門經理負責排查本部門員工，聯社綜合部負責排查信用社主任、副主任、直屬分社負責人。

四、排查要求

1、高度重視，認真實施。四季度正值各項業務收口子的關鍵沖刺階段，工作頭緒多，時間緊、任務重，排查方案涉及內容較多，與以往排查內容相比增加了新內容新要求。對此，各機構要以高度負責的工作態度、扎實嚴肅的工作紀律，本著客觀公正、實事求是，認真做好此次排查工作。

2、案件風險排查要逐人、逐柜員、逐業務進行，各網點負責人為第一責任人要親自上手，審查檢查表、檢查報告、簽字確認后再報聯社。全部檢查資料要專夾保管，以備查考。

3、案件風險排查工作要認真做好工作底稿和排查記錄，與檢查表、報告一并作為案件風險排查重要資料專夾保管。

排查中發現案件風險應及時進行初步處置，并于第一時間向聯社報告，與此同時，要加強輿情監控和保密工作。

4、信用社主任對員工風險排查必須逐人談話，談話記錄原件與排查表一并上報聯社。對于排查出的“九種人”員工，社主任要對其進行誡勉談話，填寫《“九種人” 誡勉談話登記簿》，并對其制定幫教計劃進行幫教。

5、XXX信用聯社關于執行八項規定及黨風廉政建設行為排查表、案件風險排查1-8表、2013年度XXX信用聯社員工風險排查表（含談話記錄）、XXX信用聯社員工風險排查基本情況登記表、員工承諾書、案件風險排查報告均一式兩份，社內留存一份，報聯社一份（含電子版），于1月2日前上報，不得有勿。

附件：

1、XXX信用聯社關于執行八項規定及黨風廉政建設行為排查表

2、員工承諾書；

3、《2013年度XXX信用聯社員工風險排查表》；

4、《XXX信用聯社員工風險排查基本情況登記表》；

5、《案件風險排查1-8表》；

6、員工談話記錄。

二〇一三年十二月九日

第二篇：2012年四季度案件風險排查安排

2012年四季度案件風險排查安排

一、分工負責：

楊建林：負責第四項“九種人”排查及管理情況；第五項各網點自查工作落實情況；檢查情況的匯總匯報工作。

許宏偉：負責第一項重點業務風險排查：1.大額支取與大額資金匯劃；2.賬戶管理；3.對賬制度執行情況；第三項中檢查現金庫及尾箱管理情況；歸納網點的事實確認和整改意見書。

姬建慧：負責第二項授信業務；第三項現金、重要空白憑證和柜員卡管理情況：1.檢查現金庫及尾箱管理情況；2.檢查重要空白憑證和柜員卡、授權卡的管理；3.檢查網點負責人履行查庫制度。

二、調閱資料

調閱人：楊建林

1.四季度案件風險排查安排會議記錄。

2.四季度案件風險排查自查報告。

3.“九種人”排查情況表。

調閱人：許宏偉

1.大額支取與大額資金匯劃備案登記及審批表。

2.企業賬戶開戶資料，印鑒卡。

3.對賬單回單。

4.授權業務登記簿。

5.對賬協議。

調閱人：姬建慧

1.四季度發放的大額貸款及小額貸款借據。

2.四季度發放的大額貸款及小額貸款信貸資料。

3.柜員卡管理登記簿。

4.查庫及重要空白憑證檢查登記簿。

5.重要空白憑證領用、出售登記簿。

第三篇：信用社案件風險防范

近年來，信用社的案件屢禁不止，給信用社遭成了很大的損失，發生在現金業務、代理業務、清算業務等業務的案件仍占多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象時有發生，而發生這些風險的根源多為道德風險。這充分暴露了部分信用社道德風險防范的缺失，行為排查不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了信用社的健康發展。

一、道德案件防范的意義

發展與穩定相輔相成，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定，發展就如從紙上談兵，穩定是切實有效抓好案件防范工作、推動業務經營不斷發展的有力保證。目前，信用社風險防范工作中主要是對硬件手段的防范，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化帶來的不穩定因素。這些因素極易形成道德風險，因此切實做好案件防范工作，特別是道德風險的防控顯的尤為迫切。

二、案件防范的對策

（一）加強風險教育，提高案件防范意識

道德風險的發生，主要是員工的政治思想水平低，法律意識淡薄，因此加強風險教育在案件防范工作中起著關鍵作用。主要應從以下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高管人員廉潔合規意識和拒腐防變能力；二是開展法治教育。對全體員工特別是新進入員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵紀守法、按規操作意識；

三、開展風險點教育。學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患。

（二）完善制度，強化制度落實

沒有規矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提，落實制度是案件防范的關鍵，兩者要有機結合起來。首先根據業務發展和內控管理需要，完善案件防控工作制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控執行制度。其次從作風建設、遵守廉潔從業規定、嚴格執行職業操守、民主測評等各項基本制度著手，加強對高管人員的監督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監督排查力度，強化問責機制

抓好自查和互查，在加強自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，對員工行為進行檢查。專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，加強員工思想排查工作，做到“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態

（四）創新防范手段，強化渠道建設

不斷創新防范手段，近距離的了解員工的思想動態；持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過多種形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

可見，要防范道德風險案件的發生，必須做到思想教育到位，制度落實到位，監督排查到位，創新防范到位。只有這樣，才能真正提高整體管理水平，從而實現長治久安，持續健康的發展。

第四篇：關于案件風險排查自查報告

關于排查案件風險自查報告

----***信用社

接聯社<<關于排查案件風險的緊急通知>>的文件精神后，我社迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作，現將自查工作報告如下:

一、建立案件排查內控制度，由內勤、會計人員對日常業務進行監督。對我社員工尤其一線員工進行案件排查的宣傳與培訓，認識案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過學習案件排查的文件，對員工進行宣傳和培訓，讓員工清醒認識案件排查的必要性，并對員工的不解之處進行一一解答。

二、客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。柜臺作為一線崗位，我社配備了兼職合規管理人員進行崗位的監督和審核工作，嚴格審查開戶、存款、資料變更等業務的流程。我社2009單筆**萬元（含**萬元）以上大額存款共計**筆，合計金額****萬元，經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

三、大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我社一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同聯社的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發現有可疑交易。

四、賬戶資料保存情況。對于客戶實行一人一檔管理，確保客戶所填單據的完整和真實。在自查期間，對于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對一致，確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

通過案件排查，我社員工對案件排查的內控制度有了進一步的認識，能夠較清醒的認識到案件排查工作的重要性，對可疑存款的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。

2009年4月10日

第五篇：2011年上半年案件風險滾動排查實施方案

**銀行2011年

上半年案件風險滾動排查實施方案

一、排查目的

本次風險排查是為了進一步增強全員內控和案防制度的執行意識，有效解決有章不循、違規操作等突出問題，內控和案防制度得到進一步健全和規范，二、排查內容

本次排查范圍包括授信、票據、同業、會計、人事、科技、安保等領域。重點針對截止2011年5月31日有余額的貸款業務、票據承兌、貼現業務、同業存放、理財產品以及會計操作、IT系統、安全保衛、重要崗位人員等進行深度排查。

1、信貸業務：主要對授信審查、出賬及貸后管理環節開展排查，重點是對客戶資料真實性審核、出賬環節授信條件落實、審核的排查。

2、票據業務：重點對銀行承兌匯票貿易背景真實性審核情況進行排查。

3、資金同業業務：重點對同業存款、理財產品發售與購買、信貸資產轉讓的授權與審批情況進行排查。

4、柜臺業務：重點針對存取款業務、賬戶開戶管理、資金劃轉和特殊交易管理、大額收付、銀企對賬，柜員卡、印鑒密押、重空、庫房尾箱以及輪崗和休假情況進行排查。

5、IT系統：重點是IT系統的安全性排查。

6、安全保衛：重點對監控錄像、槍支彈藥、持槍人員等重要風險點的排查。

7、重要崗位及敏感環節“八小時內、外行為”：重點對合規意識差、思想波動大、違規記錄較多的一線柜員、分支機構負責人以及客戶經理開展“八小時內、外”情況排查；對重要崗位人員進行排查；對涉嫌黃、賭、毒等異常行為的高危人員進行排查。

三、排查要求 各部門及支行應從制度建設、機制運行、履職管理、IT系統風險控制、內控執行等方面對業務經營管理的薄弱環節和風險點進行全面梳理；對重點業務、重點崗位及重點人員進行風險排查；對排查發現的問題進行整改，開展自查自糾。

各部門及支行負責人一定要高度重視，指定專人進行排查，做好工作底稿，并按時提交排查報告。

四、組織安排

（一）排查工作領導小組 組 長：行長 副組長：

組 員：各管理部門及各支行負責人

（二）組織實施及排查對象

本次排查由分行法律合規部牽頭組織實施，排查對象為分行授信部、公司管理部、個金部、票據部、資金同業部、風控部、營業部、辦公室、科技部、各業務部門、各支行。

（三）時間安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合規部將本排查方案通過內網郵箱發往各排查對象。6月25日前，各部門、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查報告，同時落實后續整改工作。

7月5日前，法律合規部歸集匯總各排查情況，形成排查自查報告，設卷立檔等。

7月8日，排查報告報行領導。7月14日前，排查報告報監管部門。