第一篇：交易風(fēng)控部考核試題

交易風(fēng)控部考核試題

一、選擇題

(一)單選題在以下各題所給出的4 個(gè)選項(xiàng)中，只有1 個(gè)選項(xiàng)最符合題意。

1．()是期貨區(qū)別于其他投資工具的主要標(biāo)志，也是導(dǎo)致期貨市場(chǎng)高風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。A．期貨價(jià)格波動(dòng)B．人為的非理性投機(jī)

C．期貨交易的杠桿效應(yīng)D．期貨市場(chǎng)機(jī)制不健全

2．期貨合約無法及時(shí)以合理價(jià)格建立或了結(jié)頭寸所造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A．信用風(fēng)險(xiǎn)

B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

3．期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)放在()上。A．可控風(fēng)險(xiǎn)

B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．政策性風(fēng)險(xiǎn)D．災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

4．下列屬于期貨市場(chǎng)不可控風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A．投資者在合約到期之前未及時(shí)進(jìn)行平倉(cāng) B．投資者選擇某管理不善的期貨公司

C．政府頒布了新的農(nóng)產(chǎn)品稅收政策D．投資者將大部分資金投入大豆期貨市場(chǎng)

5．我國(guó)期貨市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)期貨交易委員會(huì)

C．中國(guó)期貨交易所聯(lián)合委員會(huì)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

6．期貨交易所的主要風(fēng)險(xiǎn)源是()。

A．監(jiān)控執(zhí)行力度問題和異常價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B．保證金制度和每日無負(fù)債制度C．交易所的監(jiān)管條例和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政法規(guī)

D．資本充足性和交易持倉(cāng)限額

7．下列四個(gè)選項(xiàng)中，期貨市場(chǎng)價(jià)格因人為投機(jī)而引起異常波動(dòng)可能性最大的是()

A．某大豆期貨合約持倉(cāng)集中度下降10%，市場(chǎng)資金集中度上升20%

B．某大豆期貨合約持倉(cāng)集中度上升10%，市場(chǎng)資金集中度下降20%

C．某大豆期貨合約持倉(cāng)集中度上升10%，市場(chǎng)資金集中度上升10%

D．某大豆期貨合約持倉(cāng)集中度下降20%，市場(chǎng)資金集中度上升10%

8.期貨市場(chǎng)投資者的主要風(fēng)險(xiǎn)源是()。

A．信用風(fēng)險(xiǎn)

B．投資者個(gè)人的預(yù)測(cè)能力不夠

C．投資者個(gè)人的資金不足D．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

9．造成期貨價(jià)格異常波動(dòng)最直接、最核心的因素是()。

A．人為的非理性投機(jī)

B．交易規(guī)則執(zhí)行不當(dāng)

C．監(jiān)管措施不完善D．會(huì)員結(jié)構(gòu)不合理 10．()的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是整個(gè)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的核心。

A．現(xiàn)貨供應(yīng)商B．投資者

C．期貨合約持倉(cāng)大戶

D．期貨交易所

11．下列關(guān)于《期貨交易管理?xiàng)l例》的說法，不正確的是()。

A．它屬于行政法規(guī)

B．將金融期貨、期權(quán)交易納入調(diào)整范圍

C．在法律上為我國(guó)期貨市場(chǎng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)范發(fā)展做出了前瞻性的制度安排

D．由中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007 年頒布并實(shí)施

12．下列關(guān)于我國(guó)期貨市場(chǎng)法律法規(guī)和自律規(guī)則的說法，不正確的是()。

A．《期貨交易管理?xiàng)l例》是由國(guó)務(wù)院頒布的B．《期貨公司管理辦法》是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的 C．《期貨交易所管理辦法》是由中國(guó)金融期貨交易所頒布的D．《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行方準(zhǔn)則(修訂)》是由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的

13．交易所根據(jù)某一期貨合約上市運(yùn)行的

（臨近交割期）調(diào)整交易保證金。

A、時(shí)期

B、情況

C、不同階段

14．上交所的黃金期貨合約在進(jìn)入交割月份后，自然人客戶該黃金期貨合約的持倉(cāng)應(yīng)當(dāng)為___手。

A、0手

B、3手的整數(shù)倍 C、5手的整數(shù)倍

D、10手的整數(shù)倍

15．滬深300股票指數(shù)期貨市價(jià)指令最大單筆下單量是：（）

A、10手

B、50手

C、100手

D、150手

16．滬深300指數(shù)期貨某個(gè)合約的價(jià)格為3000點(diǎn)，交易所收取12%的保證金，投資者開倉(cāng)買賣1手至少需要（）元保證金。

A、10.8萬

B、108萬

C、13.5萬

D、135萬

17．以下哪個(gè)交易所異常交易行為中不包含大額頻繁報(bào)撤行為：（）A.上期所

B.鄭商所

C.大交所

D.中金所

18．滬深300股指期貨合約的最小變動(dòng)價(jià)位為（）。

A.0.05點(diǎn)

B.0.1點(diǎn)

C.0.2點(diǎn)

D.0.3點(diǎn)

19．當(dāng)IF1007合約交割后，下一交易日掛牌交易的4個(gè)合約分別為（）。A． IF1008合約、IF1009合約、IF1012合約、IF1103合約 B． IF1008合約、IF1010合約、IF1012合約、IF1103合約 C． IF1009合約、IF1012合約、IF1103合約、IF1106合約 D． IF1009合約、IF1012合約、IF1106合約、IF1112合約

20．某交易日，如果IF1005合約的漲跌停板價(jià)分別為3300點(diǎn)和2700點(diǎn)，則以下申報(bào)指令無效的是（）

A.以2700.0點(diǎn)限價(jià)指令賣出開倉(cāng)1手IF1005合約 B.以3000.2點(diǎn)限價(jià)指令買入開倉(cāng)1手IF1005合約 C.以3000.5點(diǎn)限價(jià)指令買入開倉(cāng)1手IF1005合約 D.以3300.0點(diǎn)限價(jià)指令賣出開倉(cāng)1手IF1005合約

21．適用于賣出套期保值的情形是（）。A.手中持有股票組合，擔(dān)心股市下跌 B.未來準(zhǔn)備買入股票，擔(dān)心股市上漲 C.手中持有股票組合，并看漲后市 D.未來準(zhǔn)備賣出股票，擔(dān)心股市下跌 22．根據(jù)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，自然人投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼需要具有累計(jì)（）以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有（）以上的商品期貨交易成交記錄。

A.5個(gè)交易日、10筆，10筆

B.10個(gè)交易日、10筆、15筆 C.10個(gè)交易日、20筆，10筆

D.15個(gè)交易日、30筆、15筆

23．下列期貨市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性最強(qiáng)的是()。

A．深度大、廣度小的市場(chǎng)

B．深度大、廣度大的市場(chǎng)

B．C．深度小、廣度大的市場(chǎng)

D．深度小、廣度小的市場(chǎng)(二)多選題在以下各題所給出的4 個(gè)選項(xiàng)中，有2 個(gè)或者2 個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求。

1．下列關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。

A．期貨價(jià)格波動(dòng)較小

B．期貨投機(jī)性較強(qiáng)

C．期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)易于延伸

D．期貨交易未來不確定因素多

2．按投資者的期貨交易環(huán)節(jié)劃分，投資者面臨的交易風(fēng)險(xiǎn)包括()。

A．因市場(chǎng)流動(dòng)性差，期貨交易難以迅速、及時(shí)、方便地成交所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

B．合約到期前，期貨交易者未及時(shí)平倉(cāng)

C．期貨價(jià)格波動(dòng)過大時(shí)，保證金不能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足而面臨被強(qiáng)行平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

D．客戶選擇期貨公司過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

3．期貨市場(chǎng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。

A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn) C．權(quán)益風(fēng)險(xiǎn) D．商品風(fēng)險(xiǎn)

4．期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)成因包括()。

A．價(jià)格波動(dòng) B．杠桿效應(yīng) C．市場(chǎng)機(jī)制不健全 D．理性投機(jī)

5．期貨交易所的主要風(fēng)險(xiǎn)源包括()。

A．交易人員對(duì)行情預(yù)測(cè)出現(xiàn)的偏差

B．監(jiān)控執(zhí)行力度問題

C．期貨價(jià)格頻繁窄幅波動(dòng)

D．異常價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

6．下列情形中，人為因素導(dǎo)致的價(jià)格非理性波動(dòng)的可能性較大的有()。

A．某黃金期貨合約持倉(cāng)總量變化比率下降10%，某會(huì)員該合約持倉(cāng)總量變動(dòng)比率上升30%

B．某黃金期貨合約持倉(cāng)總量變化比率上升30%，某會(huì)員該合約持倉(cāng)總量變動(dòng)比率下降10%

C．某大豆期貨合約持倉(cāng)總量變化比率上升5%，某會(huì)員該合約持倉(cāng)總量變動(dòng)比率上升30%

D．某大豆期貨合約持倉(cāng)總量變化比率下降5%，某會(huì)員該合約持倉(cāng)總量變動(dòng)比率下降30%

7．期貨公司的主要風(fēng)險(xiǎn)源有()。

A．對(duì)客戶執(zhí)行嚴(yán)格的保證金制度

B．期貨公司自身管理不當(dāng) C．客戶因所有權(quán)變動(dòng)而不能履約

D．期貨公司之間的惡性競(jìng)爭(zhēng)

8．下列關(guān)于我國(guó)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的有()。

A．應(yīng)規(guī)范期貨市場(chǎng)的法律法規(guī)

B．政策性風(fēng)險(xiǎn)和自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生不能由期貨市場(chǎng)投資者所控制

C．期貨業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定期貨市場(chǎng)的法律法規(guī)和交易規(guī)則，盡量降低風(fēng)險(xiǎn)

D．期貨公司應(yīng)當(dāng)將資信差、不符合期貨投資要求的客戶拒之門外

9．下列關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征的說法，正確的有()。

A．期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的 B．期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)貨市場(chǎng)相比具有放大性

C．期貨交易風(fēng)險(xiǎn)易于延伸，引發(fā)連鎖反應(yīng)

D．期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)具有不可防范性

10．下列關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。

A．期貨公司自身投資決策失誤是期貨公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

B．投資者選擇期貨公司不當(dāng)會(huì)給自身帶來代理風(fēng)險(xiǎn)

C．政府的宏觀調(diào)控政策失誤、宏觀調(diào)控政策頻繁變動(dòng)或?qū)ζ谪浭袌?chǎng)監(jiān)管不力、法制不健全等，均會(huì)對(duì)期貨市場(chǎng)產(chǎn)生重大影響

D．期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易所的管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

11．下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。

A．負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)出現(xiàn)差錯(cuò)造成損失

B．儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)因?yàn)?zāi)害而引起損失

C．工作程序不恰當(dāng)而發(fā)生的作弊行為

D．交易人員指令處理錯(cuò)誤

12．下列機(jī)構(gòu)中，屬于期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有()。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)金融期貨交易所

C．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

13．下列機(jī)構(gòu)中，屬于期貨自律機(jī)構(gòu)的有()。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) C．期貨交易所 D．期貨公司

14．下列關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理必要性的說法，正確的有()

A．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨市場(chǎng)充分發(fā)揮功能的前提和基礎(chǔ)

B．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是減緩和消除期貨市場(chǎng)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活不良沖擊的需要 C．期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有不可防范性，因此沒有必要對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

D．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)自由化和全球化發(fā)展的需要

15．下列關(guān)于我國(guó)期貨法律法規(guī)體系的說法，正確的有()。

A．《期貨交易所管理辦法》是由國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)

B．《期貨交易管理?xiàng)l例》是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的部門規(guī)章與規(guī)范性文件

C．《期貨從業(yè)人員管理辦法》是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的部門規(guī)章與規(guī)范性文件

D．《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則(修訂)》是由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的自律規(guī)則

16．在期貨交易中，投資者可采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施包括()。

A．充分了解和認(rèn)識(shí)期貨交易的基本特點(diǎn)

B．慎重選擇期貨公司

C．制定正確投資戰(zhàn)略，將風(fēng)險(xiǎn)降至可以承受的程度

D．規(guī)范自身行為，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和心理承受力

17.上海、大連和鄭州三家交易所風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行、、投機(jī)頭寸

限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度和。

A、風(fēng)險(xiǎn)警示制度

B、保證金制度

C、漲跌停板制度

D、熔斷制度

17.期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）報(bào)告：（）

A、期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)； B、遇國(guó)家法定長(zhǎng)假；

C、交易所認(rèn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)明顯變化； D、交易所認(rèn)為必要的其他情形。

18.發(fā)生下列情形之一的，交易所有權(quán)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示公告，向全體會(huì)員和客戶警示風(fēng)險(xiǎn)（）

A、期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格出現(xiàn)較大差距； B、期貨價(jià)格出現(xiàn)異常

C、會(huì)員或者客戶涉嫌違規(guī)、違約 D、會(huì)員或者客戶交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)

19.以下哪些交易所規(guī)定實(shí)際控制關(guān)系賬戶合并持倉(cāng)超限行為為異常交易行為的：（）

A.上期所

B.鄭商所

C.大交所

D.中金所

二、判斷題

1．政策性風(fēng)險(xiǎn)屬于期貨市場(chǎng)的不可控風(fēng)險(xiǎn)。(T)

2．對(duì)期貨投資者而言，期貨交易的信用風(fēng)險(xiǎn)很低。(T)3．期貨市場(chǎng)的價(jià)格頻繁波動(dòng)不利于期貨市場(chǎng)的發(fā)展。(F)

4．期貨市場(chǎng)的大戶持倉(cāng)可能引發(fā)期貨價(jià)格的異常波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。(T)

5．現(xiàn)價(jià)期價(jià)偏離率越大，說明期貨價(jià)格的非理性波動(dòng)可能性越小。(T)6．政治環(huán)境的變動(dòng)不會(huì)引起期貨市場(chǎng)的反應(yīng)。(F)

7．《期貨從業(yè)人員資格管理規(guī)則》是由證監(jiān)會(huì)制定的行政法規(guī)。(F)

8．根據(jù)期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求，期貨公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官。(F)9．期貨交易中的當(dāng)事人如果有《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的違法行為，且其行為符合《刑法》所規(guī)定的犯罪構(gòu)成要件，則要依據(jù)《刑法》的有關(guān)條款追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。

(T)10．期貨公司應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀(jì)合同中與客戶約定風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)、條件及處置措施。

(T)11．交易所通過情況報(bào)告和談話，發(fā)現(xiàn)會(huì)員或者客戶有違規(guī)嫌疑、交易頭寸有較大風(fēng)險(xiǎn)的、有權(quán)對(duì)會(huì)員或者客戶發(fā)出《風(fēng)險(xiǎn)警示函》。

(T)

三、簡(jiǎn)答、計(jì)算分析題

1.談一下對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作中的看法和理解，有何改進(jìn)方法。（可就一到兩個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)展開描述）

2.假設(shè)今日豆粕XX合約開盤價(jià)為3400，交易所保證金為5%，連續(xù)三日漲停，（1）分別計(jì)算每日漲停價(jià)和盤中交易所保證金。（豆粕連續(xù)三日漲跌停板分別為D1：4%、D2：6%、D3：8%）（2）第四日交易所會(huì)采取何種措施，并具體闡述交易所采取措施遵循的基本原則。（3）如果公司保證金為交易所保證金加3%，客戶初始資金為1萬元，客戶在D0交易日3400點(diǎn)限價(jià)交易，最多可開倉(cāng)幾手？（4）假設(shè)每日以開盤價(jià)漲停且所有報(bào)單未成交，客戶所持豆粕為空單，在第幾交易日結(jié)算后會(huì)達(dá)到公司追保標(biāo)準(zhǔn)，第幾日達(dá)到強(qiáng)平標(biāo)準(zhǔn)，第幾日穿倉(cāng)？

第二篇：交易結(jié)算風(fēng)控管理制度

目錄：

第一部分：交易管理制度

第一章：交易管理制度

第二章：客戶開銷戶管理細(xì)則

第三章：套期保值與實(shí)物交割管理細(xì)則 第四章：交易差錯(cuò)管理細(xì)則 第五章：出市代表管理細(xì)則 第六章：客戶質(zhì)押管理細(xì)則

第二部分：結(jié)算管理制度

第一章：結(jié)算管理制度

第二章：結(jié)算部對(duì)外數(shù)據(jù)報(bào)送管理細(xì)則

第三部分：風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第一章：風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第二章：風(fēng)險(xiǎn)控制部門管理細(xì)則

正文：

第一部分：交易管理制度

第一章：交易管理制度

第一節(jié) 總 則

第一條 為了加強(qiáng)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范期貨交易行為，維護(hù)公司和客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理暫行條例》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司管理辦法》及《關(guān)于加強(qiáng)期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，制定本制度。

第二條 本制度涉及客戶開戶、交易、套期保值、交割以及客戶資料修改與銷戶等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第二節(jié) 開 戶

第三條 客戶（個(gè)人和單位）委托公司代理期貨交易，必須辦理開戶手續(xù)。開戶手續(xù)由公司指定業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)辦理。

第四條 開戶手續(xù)包括簽訂合同、申請(qǐng)交易編碼及資料系統(tǒng)錄入。

第五條 客戶必須以真實(shí)身份辦理開戶手續(xù)。個(gè)人客戶開戶須持有本人身份證或護(hù)照，單位客戶開戶須出具法定代表人（法人單位）或主要負(fù)責(zé)人（非法人單位）簽署的授權(quán)文件。

第六條 公司接受客戶開戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)首先向客戶揭示＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞，說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，并向客戶解釋＜客戶須知＞和＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞主要條款的含義，提示其權(quán)利和義務(wù)。

第七條 個(gè)人客戶開戶時(shí)，應(yīng)提供和簽署以下材料：

（一）提供本人身份證或護(hù)照復(fù)印件；

（二）填寫＜開戶申請(qǐng)表＞；

（三）簽署＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞和＜客戶須知＞；

（四）簽署＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞及相關(guān)文件。

第八條 單位客戶開戶時(shí)，應(yīng)提供和簽署以下材料：

（一）提供＜企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照＞復(fù)印件；

（二）提供法定代表人或主要負(fù)責(zé)人證明書及其簽署的授權(quán)文件；

（三）填寫＜開戶申請(qǐng)表＞；

（四）簽署＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞及＜客戶須知＞；

（五）簽署＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞及相關(guān)文件。

第九條 公司及公司員工在接受客戶委托的過程中，不得有以下行為：

（一）向客戶作獲利保證；

（二）接受客戶的全權(quán)委托；

（三）與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

（四）接受公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織以個(gè)人的名義委托進(jìn)行期貨交易；

（五）將受托業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)委托，或者接受轉(zhuǎn)委托業(yè)務(wù)。

第十條 有下列情況之一的，不得成為公司客戶：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；

（二）期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員；

（三）本公司職工及其配偶、直系親屬；

（四）期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；

（五）金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)；

（六）未能提供法定代表人簽署的批準(zhǔn)文件的國(guó)有企業(yè)、或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)；

（七）未能提供開戶證明文件的單位；

（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。第十一條 客戶開戶時(shí),公司應(yīng)為每一個(gè)客戶單獨(dú)開立專門帳戶、設(shè)置交易編碼,嚴(yán)禁混碼交易。

第十二條 客戶應(yīng)如實(shí)告知在其他公司申請(qǐng)交易編碼的情況。第十三條 公司根據(jù)客戶填寫的＜開戶申請(qǐng)表＞，按交易所統(tǒng)一的編碼規(guī)則進(jìn)行編碼并向交易所備案。

第十四條 公司注銷客戶的交易編碼應(yīng)當(dāng)向交易所備案。

第三節(jié) 交 易

第十五條 公司交易委托方式包括書面委托、電話委托、及網(wǎng)上委托等方式。客戶在開戶時(shí)應(yīng)在合同中約定委托方式，并簽署相關(guān)協(xié)議文件。

第十六條 客戶按書面委托方式進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)按要求填寫公司提供的交易指令單，并由合同中約定的指令下達(dá)人在指令單上簽名；公司按時(shí)間優(yōu)先的原則將客戶交易指令下達(dá)至交易所主機(jī)撮合交易，并將成交結(jié)果及時(shí)回報(bào)給客戶。

第十七條 客戶按電話委托方式交易應(yīng)按公司規(guī)定程序進(jìn)行；公司接受電話委托交易指令，應(yīng)同步錄音。

第十八條 客戶按網(wǎng)上委托方式進(jìn)行交易，應(yīng)首先簽署＜網(wǎng)上期貨交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書及協(xié)議書＞，并在公司網(wǎng)站下載網(wǎng)上交易客戶端軟件。

第十九條 網(wǎng)上交易客戶端軟件初始密碼由公司按統(tǒng)一規(guī)則在系統(tǒng)中統(tǒng)一設(shè)置，并要求客戶在初次登陸后馬上進(jìn)行密碼修改以確保交易安全。

第四節(jié) 套期保值與實(shí)物交割

第二十條 客戶進(jìn)行套期保值交易，應(yīng)首先填寫申請(qǐng)表，并提供交易所要求的所有證明材料。

第二十一條 公司初步審核后，上報(bào)交易所，并及時(shí)將交易所審批的結(jié)果通知客戶；

第二十二條 公司有權(quán)監(jiān)督、管理客戶的建倉(cāng)、持倉(cāng)和減倉(cāng)情況。第二十三條 公司設(shè)置專門崗位負(fù)責(zé)辦理客戶的實(shí)物交割業(yè)務(wù)。

第二十四條 客戶應(yīng)簽訂實(shí)物交割委托書，公司協(xié)助客戶進(jìn)行實(shí)物交割。第二十五條 持多頭合約有實(shí)物交割意向的客戶，應(yīng)在公司規(guī)定的時(shí)間內(nèi)繳納全額貨款。

第二十六條 持空頭合約有實(shí)物交割意向的客戶，應(yīng)當(dāng)在公司規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向公司提交標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單及增值稅發(fā)票。

第二十七條 實(shí)物交割完成后，客戶有異議的，應(yīng)在交易所規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通過公司向交易所提出質(zhì)疑。

第五節(jié) 客戶資料修改與銷戶

第二十八條 客戶修改開戶資料，應(yīng)提供本制度第七條、第八條要求的材料，并按公司規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，作為開戶合同的組成部分。

第二十九條 公司與客戶的委托關(guān)系解除或終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理相關(guān)銷戶手 續(xù)。

第六節(jié) 附

則

第三十條 本制度解釋權(quán)歸公司董事會(huì)。公司經(jīng)理可根據(jù)情況在本制度范圍內(nèi)制定實(shí)施細(xì)則。

第三十一條 本制度頒布之日起實(shí)施。

第二章 客戶開銷戶管理細(xì)則

第一節(jié) 總 則

第一條 為保證五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）期貨交易的正常進(jìn)行，規(guī)范公司客戶開、銷戶諸環(huán)節(jié)的運(yùn)作，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、期貨交易慣例和公司《交易管理制度》，制定本辦法。

第二條 公司各部門、員工、客戶必須遵守本辦法。

第二節(jié) 開戶流程

第三條 公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)客戶的開戶，財(cái)務(wù)部應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)。

第四條 運(yùn)作部應(yīng)配合財(cái)務(wù)部詳細(xì)了解客戶情況，建立客戶檔案，做好客戶關(guān)系管理工作。

單位客戶開戶，應(yīng)了解并在客戶檔案中載明單位性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)范圍、資金來源、期貨交易史、交易目的、交易品種、交易方式、特殊要求以及有關(guān)個(gè)人的情況等。

個(gè)人客戶開戶，應(yīng)了解并在客戶檔案中載明職業(yè)、住址、電話、家庭狀況、資金來源、交易偏好以及個(gè)人愛好、生日等。

第五條 客戶必須以真實(shí)身份辦理開戶手續(xù)。

個(gè)人客戶開戶須持有本人身份證，單位客戶開戶須出具法定代表人（法人單位）或主要負(fù)責(zé)人（非法人單位）簽署的授權(quán)文件。

第六條 個(gè)人客戶開戶時(shí)，應(yīng)提供和簽署以下材料：

（一）提供本人身份證復(fù)印件；

（二）填寫＜開戶申請(qǐng)表＞；

（三）簽署＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞和＜客戶須知＞；

（四）簽署＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞及相關(guān)文件；

（五）申請(qǐng)網(wǎng)上交易者，還須簽署＜網(wǎng)上期貨交易協(xié)議書＞。第七條 單位客戶開戶時(shí)，應(yīng)提供和簽署以下材料：

（一）提供＜企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照＞復(fù)印件；

（二）提供法定代表人或主要負(fù)責(zé)人證明書及其簽署的授權(quán)文件；

（三）填寫＜開戶申請(qǐng)表＞；

（四）簽署＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞及＜客戶須知＞；

（五）簽署＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞及相關(guān)文件；

（六）申請(qǐng)網(wǎng)上交易者，還須簽署＜網(wǎng)上期貨交易協(xié)議書＞。第八條 簽訂合同前，應(yīng)首先向客戶揭示＜期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書＞，說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，并向客戶解釋＜客戶須知＞及＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞主要條款的含義，提示其權(quán)利和義務(wù)。

合同的主要條款包括：

（一）客戶的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式、指令下達(dá)及確認(rèn)方式；

（二）客戶賬戶的管理和清算方法；

（三）公司因無法從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),客戶帳戶的處理方法；

（四）保證金的收取標(biāo)準(zhǔn)和收付方式；

（五）追加保證金的條件及通知追加保證金的時(shí)間和方式；

（六）公司強(qiáng)行平倉(cāng)的條件及相關(guān)事項(xiàng)的約定；

（七）期貨交易手續(xù)費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用的約定；

（八）交易結(jié)算單、交易結(jié)算月報(bào)等的通知方式和確認(rèn)方式；

（九）公司為客戶提供咨詢、培訓(xùn)和其他服務(wù)的范圍；

（十）免責(zé)條款；

（十一）交易糾紛的處理；

（十二）合同的修改和終止。

如客戶對(duì)合同部分條款有異議，應(yīng)向公司風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)上報(bào)審批。

第九條 運(yùn)作部經(jīng)理代表公司與客戶簽署＜期貨經(jīng)紀(jì)合同＞及相關(guān)開戶文件。

第十條 合同簽署后，運(yùn)作部應(yīng)及時(shí)將客戶開戶通知書下達(dá)給財(cái)務(wù)結(jié)算部。第十一條 公司員工在接受客戶委托的過程中，不得有以下行為：

（六）向客戶作獲利保證；

（七）接受客戶的全權(quán)委托；

（八）與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

（九）接受公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織以個(gè)人的名義委托進(jìn)行期貨交易；

（十）將受托業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)委托，或者接受轉(zhuǎn)委托業(yè)務(wù)。

第十二條 有下列情況之一的，不得接受其開戶申請(qǐng)：

（九）無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；

（十）期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員；

（十一）本公司職工及其配偶、直系親屬；

（十二）期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；

（十三）金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)；

（十四）未能提供法定代表人簽署的批準(zhǔn)文件的國(guó)有企業(yè)、或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)；

（十五）未能提供開戶證明文件的單位；（十六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

第三節(jié) 交易編碼設(shè)置流程

第十三條 客戶開戶時(shí),應(yīng)為每一個(gè)客戶單獨(dú)開立專門帳戶、設(shè)置交易編碼,嚴(yán)禁混碼交易。

第十四條 結(jié)算部應(yīng)詳實(shí)了解客戶在其他公司申請(qǐng)交易編碼的情況，客戶應(yīng)如實(shí)告知。

第十五條 結(jié)算部根據(jù)客戶填寫的＜開戶登記表＞，按交易所統(tǒng)一的編碼規(guī)則進(jìn)行編碼并向交易所備案。

第十六條 注銷客戶的交易編碼應(yīng)當(dāng)向交易所備案。

第四節(jié) 客戶資料修改與銷戶

第十七條 客戶修改開戶資料，應(yīng)提供本辦法第六條、第七條要求的材料，并提交經(jīng)客戶簽章的開戶資料修改說明書。

第十八條 財(cái)務(wù)部將上述資料歸檔，作為客戶開戶合同的組成部分，并將資料修改情況通知給有關(guān)部門。

第十九條 公司與客戶的委托關(guān)系解除或終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理相關(guān)銷戶手續(xù)。第二十條 客戶銷戶應(yīng)首先將其期貨交易帳戶的持倉(cāng)和資金結(jié)清。第二十一條 財(cái)務(wù)結(jié)算部對(duì)客戶與公司的債權(quán)債務(wù)情況進(jìn)行審查后，將結(jié)果通知運(yùn)作部。運(yùn)作部根據(jù)不同情況分別處理：

（一）帳戶已結(jié)清且無債權(quán)債務(wù)關(guān)系的，同意客戶銷戶并簽署銷戶聲明；

（二）帳戶未結(jié)清或有債權(quán)債務(wù)關(guān)系的，不予辦理。

第五節(jié) 附 則

第二十二條 本辦法的解釋權(quán)屬于五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司。第二十三條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。

第三章

套期保值與實(shí)物交割管理細(xì)則

第一節(jié) 總 則

第一條 為保證五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）期貨套期保值與實(shí)物交割業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，根據(jù)上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品 期貨交易所、中國(guó)金融交易所（以下簡(jiǎn)稱交易所）及公司有關(guān)規(guī)定的，制定本管理辦法。

第二條 公司及公司員工、客戶進(jìn)行套期保值和實(shí)物交割業(yè)務(wù)必須遵守本管理辦法。

第二節(jié) 套期保值

第三條 套期保值交易分為買入套期保值交易和賣出套期保值交易。第四條 需進(jìn)行套期保值交易的客戶應(yīng)向公司申報(bào)，經(jīng)公司審核后，按交易所《套期保值管理辦法》向交易所辦理申報(bào)手續(xù)。

套期保值業(yè)務(wù)由公司結(jié)算部、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)。

第五條 申請(qǐng)?zhí)灼诒Ｖ到灰椎目蛻舯仨毦邆渑c套期保值交易品種相關(guān)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資格。

第六條 申請(qǐng)商品套期保值交易，須填報(bào)由交易所統(tǒng)一制訂的《套期保值申請(qǐng)（審批）表》，并提交下列證明材料：

（一）買入套期保值交易須提交的證明材料：

1、原材料加工企業(yè)保值商品的消耗定額、生產(chǎn)能力、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃或生產(chǎn)商品的購(gòu)銷合同及上一總產(chǎn)量的證明材料，以及交易所要求提供的其他材料；

2、原材料生產(chǎn)企業(yè)、流通經(jīng)營(yíng)企業(yè)及其他企業(yè)保值商品的購(gòu)銷計(jì)劃（合同）的證明材料，以及交易所要求提供的其他材料。

（二）賣出套期保值交易須提交的證明材料：

1、原材料生產(chǎn)企業(yè)保值商品的消耗定額、生產(chǎn)能力，當(dāng)年的生產(chǎn)計(jì)劃、原材料購(gòu)銷計(jì)劃（合同）及上一總產(chǎn)量的證明材料，以及交易所要求提供的其他材料；

2、原材料加工企業(yè)、流通經(jīng)營(yíng)企業(yè)及其他企業(yè)保值商品的現(xiàn)貨倉(cāng)單或擁有實(shí)貨的其他憑證（購(gòu)銷合同），以及交易所要求提供的其他材料。

第七條

申請(qǐng)金融期貨套期保值的客戶須提交以下材料：

（一）個(gè)人客戶須提交本人身份證復(fù)印件，法人客戶須提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件以及近兩年經(jīng)過審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表；

（二）近6個(gè)月的現(xiàn)貨交易情況；

（三）申請(qǐng)人的套期保值交易方案；

（四）申請(qǐng)人歷史套期保值情況說明；

（五）會(huì)員對(duì)申請(qǐng)人的材料真實(shí)性核實(shí)聲明；

（六）交易所規(guī)定的其他材料。

第八條 套期保值的申請(qǐng)必須在套期保值合約交割月份前一月份的8日之前提出，逾期公司不再受理該交割月份合約的套期保值的申請(qǐng)。套期保值者可一次申請(qǐng)多個(gè)交割月份合約的套期保值額度。

第九條 公司對(duì)套期保值的申請(qǐng)，按主體資格是否符合、套期保值品種、交易部位、買賣數(shù)量、套期保值時(shí)間與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、歷史經(jīng)營(yíng)狀況、資金等情況是否相適應(yīng)進(jìn)行初步審核。初審合格的，向交易所辦理申報(bào)手續(xù)。

第十條 獲準(zhǔn)套期保值交易的交易者，必須在交易所批準(zhǔn)的建倉(cāng)期限內(nèi)（最遲至套期保值合約交割月份前一月份的最后一個(gè)交易日），按批準(zhǔn)的交易部位和額度建倉(cāng)。在規(guī)定期限內(nèi)未建倉(cāng)的，視為自動(dòng)放棄套期保值交易額度。

第十一條 公司協(xié)助交易所對(duì)客戶提供的有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資信情況及期、現(xiàn)貨市場(chǎng)交易的行為進(jìn)行調(diào)查和監(jiān)督，客戶應(yīng)予以配合。

第三節(jié) 實(shí)物交割

第十二條 實(shí)物交割是指期貨合約到期時(shí)，交易雙方通過該期貨合約所載商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，了結(jié)到期未平倉(cāng)合約的過程。

第十三條 在合約最后交易日后，所有未平倉(cāng)合約的持有者須以實(shí)物交割方式履約。客戶的實(shí)物交割須委托公司辦理，并以公司名義在交易所進(jìn)行。

實(shí)物交割業(yè)務(wù)由公司財(cái)務(wù)部和結(jié)算部負(fù)責(zé)。

第十四條 買方須在合約最后交易日下午13：00之前，向公司提交所需商品的意向書，并繳足所持合約的全額貨款，否則，公司有權(quán)對(duì)其持倉(cāng)進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。意向書的內(nèi)容包括品種、牌號(hào)、數(shù)量及指定交割倉(cāng)庫名等。第十五條 賣方須在合約最后交易日下午13：00前，將已付清倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用的有效標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單背書后交公司，否則，公司有權(quán)對(duì)其所持空頭部位強(qiáng)行平倉(cāng)。

第十六條 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的客戶或風(fēng)險(xiǎn)較大的品種或公司認(rèn)為有必要時(shí)，公司可以將上述第十三條、第十四條規(guī)定的期限調(diào)整為最后交易日前三個(gè)交易日收市前。

第十七條 公司取得客戶交來的貨款或有效標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單后，按照交易所規(guī)定的交割程序代理客戶在交易所辦理實(shí)物交割業(yè)務(wù)。

第十八條 公司將從交易所取得的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單背書后交買方客戶，并在收到交易所開具的增值稅專用發(fā)票后，向買方客戶開具增值稅專用發(fā)票。

第十九條 賣方須在交易所規(guī)定的交付增值稅專用發(fā)票截止日前一交易日，向公司交付增值稅專用發(fā)票；公司在收到賣方客戶開具的增值稅專用發(fā)票后，按客戶指令劃轉(zhuǎn)交割款。

第二十條 實(shí)物交割完成后，若買方對(duì)交割商品的質(zhì)量、數(shù)量有異議的（天然橡膠有異議的交割商品必須在指定交割倉(cāng)庫內(nèi)），須在實(shí)物交割月份的下一月份的15日下午15：00之前（含當(dāng)日，遇法定假日時(shí)順延至節(jié)假日后的第一個(gè)工作日），向公司提出申請(qǐng)。逾期未提出申請(qǐng)的，視為買方對(duì)所交割商品無異議，公司不再受理交割商品有異議的申請(qǐng)。

第二十一條 客戶除繳納交易所規(guī)定的交割費(fèi)用外，另需向公司交納交割手續(xù)費(fèi)，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)另行制定。

第四節(jié) 附 則

第二十二條 本管理辦法未作規(guī)定或與交易所相關(guān)規(guī)定相抵觸的，按交易所規(guī)定執(zhí)行。

第二十三條 本辦法解釋權(quán)屬五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司。第二十四條 本辦法頒布之日起實(shí)施。

第四章

交易差錯(cuò)管理細(xì)則

第一節(jié)

總 則

第一條：為加強(qiáng)公司的內(nèi)部管理，防范和杜絕工作過程中的疏漏和差錯(cuò)，培養(yǎng)員工一絲不茍的工作作風(fēng)，特制定本管理辦法。

第二條：期貨業(yè)務(wù)是一個(gè)高速運(yùn)轉(zhuǎn)的過程，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)之一。差錯(cuò)作為風(fēng)險(xiǎn)的一部分，它的出現(xiàn)會(huì)給公司造成意想不到的損失，因此公司員工必須牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)工作流程，全力維護(hù)公司的利益，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。

第三條：公司各有關(guān)部門、崗位人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本細(xì)則。

第二節(jié)

差錯(cuò)及其管理

第四條：本辦法所稱“交易差錯(cuò)”是指未按本公司交易管理辦法及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，并可能給公司造成損失，主要包括：

1、出現(xiàn)錯(cuò)單；

2、未按編碼下單；

3、為客戶透支；

4、未按公司規(guī)定返回客戶確認(rèn)單；

5、未按公司規(guī)定為客戶及時(shí)強(qiáng)行平倉(cāng)。

第五條：公司每天對(duì)客戶交易來往電話進(jìn)行錄音，其目的是為避免糾紛和差錯(cuò)的發(fā)生，便于在產(chǎn)生異議時(shí)進(jìn)行檢查，保障客戶和公司的利益。電話錄音為重要的原始資料和憑證，應(yīng)妥善保存，并由公司派專人負(fù)責(zé)每日電話錄音系統(tǒng)的開啟、關(guān)閉及正常運(yùn)行，任何人未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不能隨意沖洗，銷毀原錄音光盤，也不能在未經(jīng)允許的情況下，隨意放聽或者轉(zhuǎn)錄所錄內(nèi)容。電腦部應(yīng)做好對(duì)所有原始資料能隨時(shí)查核的保管工作。

第六條：公司場(chǎng)內(nèi)出市代表及運(yùn)作部工作人員須嚴(yán)格按本公司的有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)工作流程操作，有關(guān)人員要隨時(shí)反映情況并及時(shí)妥善處理錯(cuò)單等情況。

第七條：結(jié)算部應(yīng)根據(jù)每日交易單據(jù)及時(shí)核查差錯(cuò)情況，并將差錯(cuò)情況及時(shí)向公司總經(jīng)理匯報(bào)。

第八條：?jiǎn)T工由于各種原因在工作環(huán)節(jié)中出現(xiàn)差錯(cuò)，填寫“風(fēng)險(xiǎn)差錯(cuò)報(bào)告”，由當(dāng)事人填寫差錯(cuò)經(jīng)過，由部門經(jīng)理對(duì)差錯(cuò)的后果做出處理后填寫后果與影響，并報(bào)公司總經(jīng)理。

第三節(jié)

差錯(cuò)當(dāng)時(shí)人的處理

第九條：工作過程中出現(xiàn)差錯(cuò)，各相關(guān)人員和部門經(jīng)理要及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告，須在第一時(shí)間迅速做出處理。造成損失的應(yīng)及時(shí)報(bào)公司總經(jīng)理后做出處理。第一時(shí)間內(nèi)未發(fā)現(xiàn)或無力處置的應(yīng)迅速上報(bào)，若出現(xiàn)延誤，扯皮現(xiàn)象，公司將追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。

第十條：公司實(shí)行員工獎(jiǎng)金制度，對(duì)于出現(xiàn)差錯(cuò)的人員，公司將按規(guī)定相應(yīng)扣減員工獎(jiǎng)金。

第十一條：視造成差錯(cuò)的動(dòng)機(jī)性質(zhì)、行為過程、處理過程、造成的后果及個(gè)人出錯(cuò)次數(shù)等具體情況，總經(jīng)理辦公會(huì)議將提出處理意見，分別給予當(dāng)事人及部門負(fù)責(zé)人以書面警告、通報(bào)批評(píng)、降職處分、取消崗位資格、扣發(fā)獎(jiǎng)金、辭退等相應(yīng)處分。

第四節(jié)

附 則

第十二條：本辦法解釋權(quán)屬于五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司。第十三條：本辦法自頒布之日起實(shí)施。

第五章

出市代表管理細(xì)則

第一節(jié)

總則

第一條

為規(guī)范公司管理，防范交易環(huán)節(jié)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶的合法權(quán)益，現(xiàn)根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》以及各交易所的交易細(xì)則，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所指“出市代表”是指經(jīng)我公司正式授權(quán)并被委派到期貨交易所交易大廳代表公司進(jìn)行期貨交易的公司員工。第二節(jié)

公司出市代表應(yīng)具備的條件

第三條 公司出市代表應(yīng)具備如下條件：

（一）身體健康，品行端正，具備良好的職業(yè)道德。

（二）持有《期貨從業(yè)人員資格證書》。

（三）持有所在交易所頒發(fā)的《出市代表資格證書》。

（四）熟練掌握所在交易所的各項(xiàng)規(guī)則，能完成下達(dá)的工作任務(wù)。

第六章 客戶質(zhì)押管理細(xì)則

第一節(jié) 總則

第一條 為規(guī)范五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）期貨交易中的質(zhì)押行為，保證質(zhì)押活動(dòng)的正常進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和上海期貨交易所、大連商品交易所及鄭州商品期貨交易所（以下簡(jiǎn)稱交易所）有關(guān)質(zhì)押的規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條 質(zhì)押是指客戶提出申請(qǐng)并經(jīng)公司批準(zhǔn)，將持有的權(quán)利憑證交公司占有，作為其履行交易保證金債務(wù)的擔(dān)保行為。權(quán)利憑證質(zhì)押僅限于交易保證金，客戶帳戶虧損、交易費(fèi)用、稅金等款項(xiàng)均須以貨幣資金結(jié)清。

第三條 公司與客戶發(fā)生質(zhì)押關(guān)系時(shí)，客戶為出質(zhì)人，公司為質(zhì)權(quán)人。客戶需持本單位(或本人)所有的權(quán)利憑證辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。

第四條 公司及公司工作人員、客戶辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)必須遵守本細(xì)則。

第二節(jié) 質(zhì)押流程

第五條 質(zhì)押保證金業(yè)務(wù)由公司財(cái)務(wù)結(jié)算部負(fù)責(zé)辦理。

第六條 本細(xì)則所指的權(quán)利憑證僅限于以下種類：

（一）由國(guó)家發(fā)行的，券面標(biāo)有發(fā)行和面額，不記名，不掛失，已上市 12 流通的國(guó)庫券等實(shí)物證券（以下統(tǒng)稱國(guó)債）；

（二）交易所注冊(cè)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。

第七條 國(guó)債票面無污染、無破損，且按慣例分把、捆或箱包裝。

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)檢（或商檢）的期限必須在交易所規(guī)定的交割有效期限內(nèi)。

第八條 辦理質(zhì)押交易保證金應(yīng)符合以下條件：

（一）出質(zhì)人必須是在公司開立期貨交易帳戶的客戶；

（二）每次質(zhì)押國(guó)債的面值不得低于10萬元，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的數(shù)額不得小于50噸。

第九條 權(quán)利憑證的質(zhì)押手續(xù)：

（一）申請(qǐng)：客戶辦理權(quán)利憑證質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，須向公司提出申請(qǐng)，單位客戶經(jīng)辦人須提交法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)的《權(quán)利憑證質(zhì)押專項(xiàng)授權(quán)書》。

（二）驗(yàn)證交存：

1、辦理國(guó)債質(zhì)押的客戶，須在質(zhì)押申請(qǐng)獲公司批準(zhǔn)后的兩個(gè)交易日(不含批準(zhǔn)當(dāng)日)內(nèi)，到公司指定銀行辦理國(guó)債鑒定、交存手續(xù)；

2、辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押的客戶，須在質(zhì)押申請(qǐng)獲公司批準(zhǔn)后，將《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證》簽章背書后，送公司財(cái)務(wù)結(jié)算部辦理交存手續(xù)。

（三）簽訂協(xié)議和授權(quán)書：

1、核算權(quán)利憑證質(zhì)押金額后，客戶與公司簽定《五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司權(quán)利憑證質(zhì)押交易保證金協(xié)議書》（見附件）；

2、客戶簽署《客戶專項(xiàng)授權(quán)書》，公司可以持《客戶專項(xiàng)授權(quán)書》轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)利憑證。

第十條 權(quán)利憑證質(zhì)押金額按以下方法計(jì)算：

以國(guó)債質(zhì)押的，按國(guó)債交存日前一交易日該品種上海證券交易所收盤價(jià)和深圳證券交易所收盤價(jià)中的較低價(jià)格為基準(zhǔn)價(jià)核算其市值，質(zhì)押金額不高于國(guó)債市值的80%。

以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押的，按標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交存日前一交易日該品種最近交割月份合約結(jié)算價(jià)(或交割結(jié)算價(jià))為基準(zhǔn)價(jià)核算其市值，質(zhì)押金額不高于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單市值的80%；對(duì)流通、變現(xiàn)能力較差的質(zhì)押物，如天膠、小麥等，質(zhì)押金額不高于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單市值的70%。

第十一條 公司按照客戶在公司交易保證金帳戶中的實(shí)有貨幣資金的適當(dāng)倍數(shù)（一般不高于4倍）確定客戶的最大質(zhì)押金額（即配比質(zhì)押金額）。根據(jù)客戶權(quán)利憑證質(zhì)押金額和配比質(zhì)押金額中較低金額作為客戶的實(shí)際可用質(zhì)押額度，劃入客戶交易保證金帳戶內(nèi)。

第三節(jié) 質(zhì)押管理

第十二條 在質(zhì)押期限內(nèi)，當(dāng)質(zhì)押國(guó)債或標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的市值漲跌幅度達(dá)到5%時(shí)，公司可對(duì)該筆質(zhì)押金額作相應(yīng)調(diào)整。

第十三條 權(quán)利憑證每次質(zhì)押期限為6個(gè)月。期滿后可申請(qǐng)延長(zhǎng)一次，延期以6個(gè)月為限，并補(bǔ)足倉(cāng)租、質(zhì)檢費(fèi)等費(fèi)用。延期屆滿仍需質(zhì)押的，須重新辦理手續(xù)。

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押期限不得超過交易所規(guī)定的該標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的有效期。

第四節(jié) 質(zhì)押終止

第十四條 出現(xiàn)下列情況之一的，公司可以終止質(zhì)押協(xié)議并取消質(zhì)押額度：

（一）質(zhì)押人提取和運(yùn)用資金出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)并有可能危及公司合法權(quán)益的；

（二）由于其他原因需要停止質(zhì)押的。

第十五條 質(zhì)押期內(nèi)，客戶可申請(qǐng)?zhí)崆巴搜海仨氃趶浹a(bǔ)應(yīng)交保證金之后，方可辦理退押手續(xù)，注銷質(zhì)押協(xié)議，取回質(zhì)押的權(quán)利憑證，質(zhì)押手續(xù)費(fèi)不予返還。

第十六條 質(zhì)押期滿，權(quán)利憑證所折抵的交易保證金已被清償時(shí)，出質(zhì)人可辦理退押手續(xù)，注銷質(zhì)押協(xié)議，取回質(zhì)押的權(quán)利憑證。

質(zhì)押期滿，當(dāng)客戶以權(quán)利憑證折抵的保證金不能清償時(shí)，公司有權(quán)按本細(xì)則和質(zhì)押協(xié)議的有關(guān)規(guī)定依法將質(zhì)押的權(quán)利憑證兌現(xiàn)或變現(xiàn)，用于清償其折抵的保證金和相關(guān)債務(wù)。清償后有余額的，將余額部分退還客戶；兌現(xiàn)或變現(xiàn)金額不足以清償其折抵的保證金和相關(guān)債務(wù)的，公司有權(quán)向客戶追索。

第五節(jié) 質(zhì)押費(fèi)用及其他

第十七條 質(zhì)押期內(nèi)，客戶應(yīng)交納質(zhì)押手續(xù)費(fèi)，同時(shí)承擔(dān)國(guó)債的保管費(fèi)或與標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單對(duì)應(yīng)實(shí)物的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)，以及需兌現(xiàn)或變現(xiàn)時(shí)發(fā)生的費(fèi)用。質(zhì)押手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)按交易所相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十八條 當(dāng)客戶不履行或不能完全履行交易保證金債務(wù)時(shí)，公司有權(quán)將該權(quán)利憑證兌現(xiàn)或提貨后變現(xiàn)，從所得的款項(xiàng)中優(yōu)先受償交易保證金債務(wù)和相關(guān)交易債務(wù)。

第六節(jié) 附 則

第十九條 客戶委托公司向交易所辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的，需簽訂委托合同和授權(quán)委托書，并按照交易所有關(guān)質(zhì)押的規(guī)定進(jìn)行。

第二十條 本細(xì)則解釋權(quán)屬五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)有限公司。

第二十一條 本細(xì)則自頒布之日起實(shí)施。

第二部分 結(jié)算管理制度 第一章 結(jié)算管理制度

第一節(jié)

總 則

第一條 為規(guī)范公司的期貨結(jié)算行為，保護(hù)期貨交易當(dāng)事人的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，防范和化解期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，保障公司期貨結(jié)算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》，制定本制度。

第二條 結(jié)算業(yè)務(wù)是指期貨公司根據(jù)交易所提供的交易結(jié)果、公布的結(jié)算價(jià)格和交易所有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易保證金、盈虧、手續(xù)費(fèi)、交割貨款和其他有關(guān)款項(xiàng)進(jìn)行計(jì)算、劃撥的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第三條 公司的結(jié)算實(shí)行保證金制度、每日無負(fù)債結(jié)算制度。第四條 公司開展結(jié)算工作，應(yīng)遵循以下原則：

15(一)合法性原則。結(jié)算管理必須符合國(guó)家有關(guān)法律、《期貨交易管理?xiàng)l例》和《期貨公司管理辦法》的規(guī)定。

(二)結(jié)算崗位設(shè)置、結(jié)算數(shù)據(jù)處理、結(jié)算檔案保管應(yīng)嚴(yán)格管理；公司結(jié)算內(nèi)控制度應(yīng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、規(guī)范化、程序化、授權(quán)分責(zé)、監(jiān)督制約等原則。

第五條 公司結(jié)算部門和結(jié)算人員，應(yīng)遵守本制度。

第二節(jié) 結(jié)算崗位與結(jié)算責(zé)任

第六條 公司設(shè)立結(jié)算部。結(jié)算部應(yīng)設(shè)置結(jié)算操作、復(fù)核等相關(guān)崗位，負(fù)責(zé)公司統(tǒng)一結(jié)算、保證金管理及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的防范。

第七條 公司結(jié)算部的主要職責(zé)包括：

(一)為客戶開戶、申請(qǐng)交易編碼、設(shè)置交易密碼和查詢密碼。為客戶銷戶、注銷交易編碼。

(二)登錄交易所會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)提取結(jié)算數(shù)據(jù)；

(三)導(dǎo)入交易所當(dāng)天成交文件、調(diào)整保證金比例、運(yùn)算、匯總打印客戶日結(jié)算單與發(fā)送傳真；

(四)辦理客戶查詢與提款審核；

(五)客戶出入金錄入；(六)辦理席位出入金業(yè)務(wù)；(七)辦理權(quán)利憑證的質(zhì)押手續(xù)；(八)辦理實(shí)物交割手續(xù)；

(九)做好結(jié)算數(shù)據(jù)的核對(duì)工作，并妥善保存，該數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)至少保存20年，以備查詢和核實(shí)。

(十)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和公司規(guī)定的其他職責(zé)。

第八條 各結(jié)算崗位之間要嚴(yán)格分工，明確崗位責(zé)任。每項(xiàng)結(jié)算工作須由兩人或兩人以上分工辦理，以確保內(nèi)部制約；結(jié)算人員不得經(jīng)辦與其結(jié)算崗位不相容的業(yè)務(wù)；結(jié)算部印章要由專人保管。

第九條 公司定期對(duì)結(jié)算部門和結(jié)算人員進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，對(duì)遵紀(jì)守法、恪盡職守的結(jié)算人員，應(yīng)予以肯定和獎(jiǎng)勵(lì)。結(jié)算人員未能履行責(zé)任，甚至違紀(jì)違法，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的行政和法律責(zé)任；授意結(jié)算人員違紀(jì)違法、妨礙或阻撓結(jié)算人員正當(dāng)履責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)或其他人員，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政和法律責(zé)任。

第三節(jié) 日常結(jié)算管理

第十條 日常結(jié)算數(shù)據(jù)包括如下內(nèi)容：

(一)客戶當(dāng)日成交指令記錄單和每一筆出入金憑證；(二)交易所當(dāng)日結(jié)算資料；

(三)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和保證金標(biāo)準(zhǔn)的修改憑證。

第十一條 正式結(jié)算前，必須檢查上述結(jié)算資料是否齊全，填寫是否符合結(jié)算要求。對(duì)出入金憑證，應(yīng)查看其填寫是否完整，金額大小寫是否一致，金額填寫是否正確；對(duì)交易所提供的結(jié)算資料要完整收取，并定期做好備份。

第十二條 結(jié)算數(shù)據(jù)錄入：

(一)登錄交易所會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)入客戶當(dāng)日成交文件；(二)客戶出入金錄入；(三)當(dāng)日結(jié)算價(jià)錄入；(四)席位出入金錄入。

第十三條 結(jié)算錄入數(shù)據(jù)的檢測(cè)與復(fù)核。主要是檢測(cè)錄入的各類憑證填寫是否有誤。數(shù)據(jù)錄入工作，原則上由二人共同完成，即一人錄入，另一人復(fù)核，保證數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性。

第十四條 結(jié)算數(shù)據(jù)處理：

(一)每日交易結(jié)束后，根據(jù)交易所提供的結(jié)算價(jià)結(jié)算每個(gè)客戶所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，對(duì)應(yīng)收應(yīng)付的款項(xiàng)相應(yīng)增加或減少客戶帳上資金。

(二)將結(jié)算結(jié)果與交易所進(jìn)行核對(duì)，包括手續(xù)費(fèi)、保證金、盈虧等。

第十五條 數(shù)據(jù)打印：打印客戶帳單和公司管理部門所需要的報(bào)表。

第十六條 公司要制定完善的保證金和交易手續(xù)費(fèi)管理辦法，保證金和交易手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制訂和修改必須明確審批權(quán)限，履行規(guī)定手續(xù)；同時(shí),客戶手續(xù)費(fèi)變動(dòng)及時(shí)歸檔合同。

第十七條 結(jié)算數(shù)據(jù)報(bào)送：向期貨保證金監(jiān)控中心、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心上傳報(bào)送結(jié)算數(shù)據(jù)。

第十八條 尚未簽訂《期貨投資者查詢服務(wù)系統(tǒng)使用合同》的客戶每月初仍需要對(duì)上月月結(jié)單進(jìn)行簽字確認(rèn)。結(jié)算部每月初應(yīng)及時(shí)將未簽字確認(rèn)的客戶列表匯總上交風(fēng)控總監(jiān)。

第十九條 每月初提供財(cái)務(wù)記帳所需的交易報(bào)表，報(bào)表的主要內(nèi)容包括：分客戶的當(dāng)月平倉(cāng)盈虧、手續(xù)費(fèi)、資金余額等項(xiàng)目；當(dāng)月公司的手續(xù)費(fèi)收入；當(dāng)月各交易所的盈虧、手續(xù)費(fèi)、資金余額等項(xiàng)目。

第四節(jié) 結(jié)算部門風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十條 結(jié)算部門是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要部門，每日應(yīng)按照公司的保證金標(biāo)準(zhǔn)和交易所標(biāo)準(zhǔn)核算客戶風(fēng)險(xiǎn)。

第二十一條 結(jié)算部門必須每日打印有風(fēng)險(xiǎn)的客戶帳單，及時(shí)提供給有關(guān)部門，有風(fēng)險(xiǎn)問題的客戶帳單應(yīng)載明客戶名稱、持倉(cāng)和客戶所需追加的資金數(shù)額。

第五節(jié) 營(yíng)業(yè)部結(jié)算管理

第二十二條 公司實(shí)行統(tǒng)一結(jié)算制度，營(yíng)業(yè)部不負(fù)擔(dān)結(jié)算任務(wù)，全部結(jié)算工作由公司結(jié)算部負(fù)責(zé)。

第二十三條 營(yíng)業(yè)部在每日收市后，應(yīng)該準(zhǔn)確地填制客戶成交記錄，并及時(shí)報(bào)送結(jié)算部。結(jié)算部應(yīng)對(duì)成交指令進(jìn)行妥善保存。

第二十四條 結(jié)算部每日結(jié)算完成之后，營(yíng)業(yè)部可以通過交易員下單系統(tǒng)獲取其全部客戶的交易、持倉(cāng)和出入資金情況，營(yíng)業(yè)部以此來和客戶取得聯(lián)系和溝通。

第二十五條 營(yíng)業(yè)部客戶提款，必須通過結(jié)算、財(cái)務(wù)等部門審核。

第六節(jié)

內(nèi)部稽核

第二十六條 結(jié)算部門內(nèi)部稽核。數(shù)據(jù)收集、錄入、核對(duì)、處理、打印等崗位各司其職，各負(fù)其責(zé)，在日常結(jié)算處理過程中分工協(xié)作，互相制約，共同確保結(jié)算質(zhì)量。

第二十七條 結(jié)算部應(yīng)與財(cái)務(wù)部建立對(duì)帳制度。結(jié)算部每日向財(cái)務(wù)部提供最新的交易所資金狀況表，按月向財(cái)務(wù)部提供記帳所需的報(bào)表，確保公司與交易所帳帳相符，確保每個(gè)客戶在財(cái)務(wù)帳上的資金狀況與結(jié)算帳單上的資金狀況完全一致。

第七節(jié) 結(jié)算數(shù)據(jù)檔案的管理

第二十八條 結(jié)算數(shù)據(jù)包括結(jié)算部取得和自制的所有的交易、清算數(shù)據(jù)，屬公司機(jī)密，不得泄露。

第二十九條 每個(gè)交易日結(jié)算后，必須對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份應(yīng)使用合適的存儲(chǔ)介質(zhì)，并定期檢查存儲(chǔ)介質(zhì)是否失效，以及備份數(shù)據(jù)的完整性和有效性。

第三十條 結(jié)算憑證要定期裝訂、備份保管：

（一）定期裝訂經(jīng)紀(jì)人提供的客戶下單記錄；

（二）定期裝訂客戶月結(jié)單簽單；

（三）定期備份各交易所結(jié)算資料。

第八節(jié)

附 則

第三十一條 本辦法自2008年1月起執(zhí)行。

第三部分 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第一章

風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第一節(jié)

總則

第一條 為規(guī)范公司的經(jīng)營(yíng)行為，防范、化解公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司與客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》等制定本辦法。

第二條 本辦法旨在明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、確定風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，以保證公司實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。公司須在本辦法的基礎(chǔ)上制定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則。

第三條

公司各部門、各崗位人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

第四條

公司董事會(huì)為公司最高決策機(jī)構(gòu)，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任為：

（一）根據(jù)公司的市場(chǎng)定位確定風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。

（二）負(fù)責(zé)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略并確定與之匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。

（三）審核批準(zhǔn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策。

第五條 公司經(jīng)理層是公司的具體經(jīng)營(yíng)者，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是：

（一）負(fù)責(zé)制定和修正公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制定風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、審核風(fēng)險(xiǎn)控制細(xì)則。

（二）確定風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任并賦予責(zé)任單位相應(yīng)的權(quán)力，并保證不相容崗位職責(zé)分離。

（三）綜合評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，并采取必要措施。經(jīng)理層須及時(shí)掌握

公司所面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況，必要時(shí)須調(diào)整公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，以便將風(fēng)險(xiǎn)控制在公司可以承受的限度內(nèi)。

第六條 風(fēng)險(xiǎn)控制部是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的具體監(jiān)督部門，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是：

（一）監(jiān)督公司所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)向公司經(jīng)理層匯報(bào)整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（二）提出防范或控制風(fēng)險(xiǎn)的措施，協(xié)助相關(guān)部門處置風(fēng)險(xiǎn)。

（三）監(jiān)督各部門嚴(yán)格執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，必要時(shí)可代為執(zhí)行，并對(duì)不執(zhí)行制度的行為提出查處意見。

第七條 稽核部作為獨(dú)立于公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督部門，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任 是：

（一）檢查公司及所屬營(yíng)業(yè)部執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的情況。

（二）檢查公司及所屬營(yíng)業(yè)部執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度及內(nèi)部監(jiān)

控程序的情況。

（三）審查公司資金營(yíng)運(yùn)的情況。

（四）審查公司財(cái)務(wù)收支的合法性、合理性。

（五）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)事件并向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

（六）公司領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)稽核的其他事項(xiàng)。

第八條 財(cái)務(wù)部作為會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理的重要部門，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是：

（一）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家會(huì)計(jì)法律法規(guī)的規(guī)定，執(zhí)行《期貨交易管理?xiàng)l例》和《期貨經(jīng)紀(jì)公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

（二）參與公司重大決策，監(jiān)督公司的經(jīng)營(yíng)行為。

（三）如實(shí)反映和監(jiān)督企業(yè)自有資金、注冊(cè)資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等項(xiàng)目的取得和運(yùn)用，嚴(yán)禁抽逃注冊(cè)資本金。

（四）依據(jù)交易所資金狀況，結(jié)合交易部門的要求，合理配置交易所資金，確保客戶正常開倉(cāng)交易。

第九條 結(jié)算部是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要部門，每日應(yīng)按照公司的保證金標(biāo)準(zhǔn)和交易所標(biāo)準(zhǔn)測(cè)算客戶風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)控制。其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是：

（一）嚴(yán)格執(zhí)行《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司管理辦法》及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

（二）制定或完善保證金和交易手續(xù)費(fèi)管理辦法，建立客戶手續(xù)費(fèi)收取檔案。

（三）每日向財(cái)務(wù)部提供客戶出入金單據(jù)及最新的交易所資金狀況表，及時(shí)向財(cái)務(wù)部提供客戶交易匯總表，以確保結(jié)算數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整。

第十條 業(yè)務(wù)部作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是：

（一）嚴(yán)格遵守各交易所的各項(xiàng)交易規(guī)則，自覺執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。

（二）按照合同約定的委托方式和公司《交易管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行客戶的交易指令。

（三）按照公司《強(qiáng)制平倉(cāng)實(shí)施辦法》的規(guī)定實(shí)施強(qiáng)行平倉(cāng)。

（四）辦理客戶交割業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守交易所與公司《套期保值與實(shí)物交割管理辦法》的規(guī)定，并由公司風(fēng)控總監(jiān)進(jìn)行監(jiān)督。

（五）不斷提高自身專業(yè)技能，防范錯(cuò)單風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)單發(fā)生后，應(yīng)及 時(shí)按照公司《錯(cuò)單處理辦法》的規(guī)定處理。

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容

第十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容主要涉及開戶、出（入）金、交易、結(jié)算、交割、資金管理、行情交易系統(tǒng)及信息發(fā)布、檔案資料管理等環(huán)節(jié)。第十二條 開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）委托律師事務(wù)所對(duì)代理合同進(jìn)行律師見證，保證合同的法律效力。

（二）制訂相應(yīng)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)開戶崗進(jìn)行監(jiān)督和制約。客戶開戶必須嚴(yán)格遵守公司《開銷戶管理辦法》的規(guī)定。

（三）嚴(yán)格審查客戶的主體資格，避免產(chǎn)生期貨經(jīng)紀(jì)合同無效的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）嚴(yán)格審驗(yàn)客戶及其代理人的身份資料，查驗(yàn)其真?zhèn)危⒋_定與開戶資料中所記載的內(nèi)容相符。

（五）簽署合同文件的有關(guān)資料必須由開戶人（或法人代表）、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人本人簽字。如更換指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人，需以書面形式通知公司后方可生效。

（六）公司不能接受法人以個(gè)人名義開戶和個(gè)人以法人名義開戶從事期貨交易。

第十三條 出（入）金環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）結(jié)算部、財(cái)務(wù)部應(yīng)密切合作，互相監(jiān)督制約，加強(qiáng)出（入）金環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

（二）審查客戶資金來源，檢查存入資金的單位名稱與客戶名稱是否一致。

（三）要求客戶按照期貨監(jiān)管部門的規(guī)定在期貨結(jié)算銀行開設(shè)期貨結(jié)算賬戶，并在期貨合同中登記該賬戶情況，客戶辦理出（入）金應(yīng)通過該結(jié)算賬戶與公司在同一結(jié)算銀行開設(shè)的期貨保證金賬戶以同行轉(zhuǎn)賬的形式辦理。客戶不得以“退還保證金、傭金返還”的名義隨意向第三者劃轉(zhuǎn)資金。

第十四條 交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）交易員應(yīng)不斷提高自身專業(yè)技能，防范錯(cuò)單風(fēng)險(xiǎn)。

（二）場(chǎng)內(nèi)外交易員應(yīng)及時(shí)核對(duì)成交明細(xì)、未成交單，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單時(shí)，應(yīng)及時(shí)按照公司《錯(cuò)單處理辦法》的規(guī)定處理。

（三）嚴(yán)格審查客戶資金狀況，防范客戶透支交易風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)客

戶可用資金來確定客戶的可新開頭寸，嚴(yán)禁私自下單，不允許當(dāng)天平倉(cāng)性質(zhì)的擅自透支。

（四）公司經(jīng)紀(jì)人不得接受以任何形式進(jìn)行的全權(quán)委托交易，不

得以任何形式與客戶私下約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）當(dāng)客戶手持頭寸的風(fēng)險(xiǎn)率達(dá)到公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，必須執(zhí)行公司風(fēng)控總監(jiān)的斬倉(cāng)指令。

（六）電話錄音作為重要的原始資料和憑證，應(yīng)妥善保存。電話

錄音系統(tǒng)的使用與維護(hù)由專人負(fù)責(zé)，任何人未經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，不得沖冼、銷毀錄音光盤；也不得放聽、轉(zhuǎn)錄錄音內(nèi)容。

第十五條 交割環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）臨近交割月份，要分析客戶的交割月持倉(cāng)情況，了解客戶交割持倉(cāng)的真實(shí)意圖。

（二）賣方實(shí)物交割時(shí)，要求客戶提供符合合約要求的合格貨物，做到貨物及時(shí)進(jìn)庫。

（三）買方實(shí)物交割時(shí)，要求客戶在最后交易日前一個(gè)工作日，準(zhǔn)備好交割款。一旦交割款未按時(shí)進(jìn)入公司指定帳戶，公司有權(quán)在最后交易日實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)，防范交割違約事件。第十六條 結(jié)算環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）行情波動(dòng)劇烈時(shí)，公司應(yīng)按照代理協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)提高保證金比例，預(yù)先控制客戶的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。

（二）結(jié)算部應(yīng)按照合同約定的方式，將交易結(jié)算結(jié)果通知客戶。客戶對(duì)交易結(jié)算結(jié)果提出異議的，應(yīng)按照公司有關(guān)規(guī)定及時(shí)采取措施，防止損失擴(kuò)大。

（三）當(dāng)客戶保證金不足時(shí)，結(jié)算部應(yīng)按照合同約定的送達(dá)方式，23 向該客戶發(fā)出追加保證金通知書，并將通知情況及時(shí)報(bào)告公司風(fēng)控總監(jiān)。如果客戶未按照合同約定和通知書的要求履行其義務(wù)，則須及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)匯報(bào)。

（四）結(jié)算部應(yīng)對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的客戶帳戶進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控，對(duì)達(dá)第十七條 第十八條 第十九條 到合同約定的強(qiáng)制平倉(cāng)條件的帳戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照公司《強(qiáng)制平倉(cāng)實(shí)施辦法》的規(guī)定處理。強(qiáng)行平倉(cāng)應(yīng)當(dāng)按照合同約定的條件、時(shí)間、方式進(jìn)行，強(qiáng)行平倉(cāng)數(shù)額應(yīng)當(dāng)與客戶需追加的保證金數(shù)額基本相當(dāng)。

帳戶的負(fù)債，維護(hù)公司的權(quán)益，將客戶風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

資金管理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶現(xiàn)有持倉(cāng)、交易意圖以及行情波動(dòng)

情況、保證金比例的調(diào)整等因素，對(duì)公司在各交易所的交易結(jié)算帳戶內(nèi)的保證金進(jìn)行合理安排。

（二）公司員工，特別是駐外出市代表，不得擅自越權(quán)調(diào)度資

金。公司總部在當(dāng)?shù)亟灰姿付ǖ慕Y(jié)算銀行開立的帳戶，其資金往來劃轉(zhuǎn)由公司指定人員辦理，調(diào)撥權(quán)和使用權(quán)歸公司財(cái)務(wù)部，此帳戶不得用于與交易所期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

行情交易系統(tǒng)維護(hù)與信息發(fā)布環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）加強(qiáng)行情接收設(shè)備的日常維護(hù)，確保行情接收暢通、不

出故障。嚴(yán)禁攜帶自備軟件進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)調(diào)試操作，防止電腦病毒侵襲接收系統(tǒng)。

（二）規(guī)范信息發(fā)布工作。信息部以書面形式（含網(wǎng)站、媒體

等）向客戶提供期貨交易價(jià)格、行情日評(píng)、周評(píng)和其他市場(chǎng)信息，應(yīng)當(dāng)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，并在顯著位置載明“本觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成買賣建議。”

檔案資料管理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容為：

（一）客戶開戶資料、交易指令紀(jì)錄、交易結(jié)算結(jié)果以及其他

（五）一旦出現(xiàn)客戶爆倉(cāng)事件，應(yīng)立即運(yùn)用法律手段，追索客戶 業(yè)務(wù)紀(jì)錄應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

（二）公司各部門應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和公司《檔案管理制度》的規(guī)定，妥善保管檔案資料。

第二十條

財(cái)務(wù)部對(duì)期貨保證金之外的其他債權(quán)債務(wù)以及投資業(yè)務(wù)應(yīng)如實(shí)反映、嚴(yán)格監(jiān)督。這兩類業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，財(cái)務(wù)部門必須嚴(yán)格把關(guān)，完善審批制度、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任；平時(shí)對(duì)各種其他債權(quán)債務(wù)應(yīng)及時(shí)清理，對(duì)投資盈虧應(yīng)及時(shí)核算，確保公司資金的安全性和有效性。

第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

第二十一條 公司每年須定期或不定期組織員工進(jìn)行相關(guān)期

貨業(yè)務(wù)法律、法規(guī)、內(nèi)部控制等方面的培訓(xùn)，以提高員工的業(yè)務(wù)技能、強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。公司風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)培訓(xùn)的具體事宜。

第五節(jié) 罰 則

第二十二條 公司對(duì)因違規(guī)操作引起重大風(fēng)險(xiǎn)事故，或者在處理重大風(fēng)險(xiǎn)事故過程中，未盡職責(zé)、影響事故處理結(jié)果的員工，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處分。觸犯法律的，則依法移交司法機(jī)關(guān)，追究其法律責(zé)任。

第二十三條

本辦法所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事故是指：此類事故的發(fā)生可能嚴(yán)重?fù)p害公司期貨交易當(dāng)事人的合法權(quán)益，使公司涉入重大糾紛，造成公司重大損失，并可能嚴(yán)重影響公司的正常運(yùn)營(yíng)。具體包括：

（一）公司交易系統(tǒng)較長(zhǎng)時(shí)間的癱瘓或交易所暫停公司開倉(cāng)交易，造成客戶無法正常交易。

（二）公司銀行帳戶或交易所結(jié)算帳戶被凍結(jié)，造成客戶無法提

取保證金等事故。

（三）公司客戶交易帳戶出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)。

（四）公司面臨重大法律訴訟。

（五）其他重大風(fēng)險(xiǎn)。

第二十四條 事故解決后，相關(guān)人員應(yīng)認(rèn)真總結(jié)、深入檢討，并作出詳細(xì)的書面報(bào)告。公司應(yīng)將事故的發(fā)生和處置情況，書面報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)管部門或交易所。

第六節(jié) 附 則

第二十五條 本辦法經(jīng)公司董事會(huì)通過后執(zhí)行。

第二章

風(fēng)險(xiǎn)控制部門管理細(xì)則

第一節(jié)

總則

第一條 為規(guī)范公司的經(jīng)營(yíng)行為，防范、化解公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司與客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》等制定本辦法。

第二條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部（簡(jiǎn)稱風(fēng)控部），以負(fù)責(zé)對(duì)客戶交易過程中的出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和處置。

第三條

風(fēng)控部實(shí)施的各項(xiàng)規(guī)定與措施不得違反國(guó)家相關(guān)的法律、法規(guī)，同時(shí)也必須和公司與客戶簽署的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》相適應(yīng)。

第二節(jié)

制定公司保證金標(biāo)準(zhǔn)

第四條

制定公司的交易保證金收取標(biāo)準(zhǔn)，并確保公司保證金收取標(biāo)準(zhǔn)不低于交易所水平。

第五條

根據(jù)交易所保證金水平的變化，或在行情發(fā)生劇烈波動(dòng)時(shí)，及時(shí)調(diào)整公司保證金收取標(biāo)準(zhǔn)。

第三節(jié)

履行告知義務(wù)

第六條

根據(jù)公司結(jié)算的結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)率大于100%的客戶，按合同約定方式履行告知義務(wù)，并發(fā)出《追加保證金通知書》。

第四節(jié)

強(qiáng)制平倉(cāng)

第七條

對(duì)交易保證金不足，又不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將保證金補(bǔ)足或自行平倉(cāng) 的客戶，由風(fēng)控部工作人員按合同約定的方式與數(shù)量對(duì)其持倉(cāng)合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。

第八條

只有公司風(fēng)控部人員有權(quán)對(duì)客戶持倉(cāng)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。

第五節(jié)

風(fēng)控崗位設(shè)置

第八條

我公司實(shí)行分級(jí)風(fēng)控體系，即除公司風(fēng)控部門外，各營(yíng)業(yè)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員崗位，第九條

公司風(fēng)險(xiǎn)控制部設(shè)部門經(jīng)理1人，風(fēng)險(xiǎn)控制員2-5人。風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)全公司所有客戶的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

第十條

營(yíng)業(yè)部設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員1人，負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)部客戶的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

第六節(jié) 附 則

第十一條

本辦法經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)通過后執(zhí)行。

第三篇：風(fēng)控部管理辦法

風(fēng)控部管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)公司加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控管理，有效識(shí)別和主動(dòng)管理、防范、處置業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)公司《風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》、《組織管理制度》和其他有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 公司風(fēng)控管理的目標(biāo)是通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，確保公司依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展。

第三條 本制度所稱風(fēng)控是指公司及員工的經(jīng)營(yíng)管理和行為應(yīng)符合國(guó)家的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。本制度所稱業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司或員工的經(jīng)營(yíng)管理或行為違反法律、法規(guī)或操作準(zhǔn)則而使公司遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 本制度所稱風(fēng)控管理是指公司制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，建立風(fēng)險(xiǎn)控制管理機(jī)制，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

風(fēng)控管理是公司管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。第六條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）全員全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則：公司在制度建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，通過完善相關(guān)風(fēng)控管理制度與機(jī)制，使風(fēng)控管理體系覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和公司所有員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（二）實(shí)用有效原則：公司風(fēng)控管理的實(shí)施應(yīng)從公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展?fàn)顩r、公司文化等實(shí)際出發(fā)，兼顧成本與效率，強(qiáng)化相關(guān)風(fēng)控管理制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高風(fēng)控管理的有效性。

（三）獨(dú)立性原則：公司風(fēng)控管理從制度、組織和人員安排上保證風(fēng)控管理的獨(dú)立性，并按照雙線分離、多線制衡的模式，使風(fēng)控管理部門與其他部門一起積極促進(jìn)與經(jīng)營(yíng)管理的有效制衡。

（四）科學(xué)創(chuàng)新原則：在公司已形成的管理方法和風(fēng)險(xiǎn)管理文化的基礎(chǔ)上，積極借鑒國(guó)內(nèi)外同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，科學(xué)地通過制度性與靈活性的結(jié)合，對(duì)公司風(fēng)控管

理的定位、組織、機(jī)制、方法、手段等進(jìn)行創(chuàng)新，以更好地為公司健康發(fā)展提供支持。

第二章 風(fēng)控部崗位設(shè)置及職責(zé)

第七條 公司設(shè)立風(fēng)控部，協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)工作，對(duì)業(yè)務(wù)開展和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行監(jiān)督檢查、審查、咨詢、教育培訓(xùn)等風(fēng)險(xiǎn)控制管理職能，按照公司規(guī)定履行以下職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核出質(zhì)人或貸款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項(xiàng)目調(diào)查的準(zhǔn)確性和合理性、質(zhì)押物來源的合法性、質(zhì)押物價(jià)值的真實(shí)性，監(jiān)督質(zhì)押物價(jià)格的市場(chǎng)變動(dòng)及發(fā)展趨勢(shì)等；

2、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，擬寫《風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》；

3、負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系、業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實(shí)施跟蹤、完善。

4、負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管期間相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的跟蹤，及時(shí)反饋各監(jiān)管點(diǎn)的動(dòng)態(tài)信息；對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，填寫《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，明確風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并參與風(fēng)險(xiǎn)事件的處置過程。

5.組織相關(guān)部門學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程以及業(yè)務(wù)操作指南，協(xié)助人事部門開展對(duì)員工的入職培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)。

6.編制公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，分析監(jiān)管項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，思考風(fēng)險(xiǎn)管理新方法，促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度逐漸成熟，風(fēng)險(xiǎn)管理水平日趨一流，監(jiān)管業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

7.審查公司業(yè)務(wù)合作協(xié)議合規(guī)性、合法性，監(jiān)督相關(guān)合同或協(xié)議的執(zhí)行情況； 第八條

風(fēng)控部下設(shè)風(fēng)控總監(jiān)1名，風(fēng)控部經(jīng)理1名，風(fēng)控專員數(shù)名

第一節(jié) 風(fēng)控總監(jiān)

第九條 風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)制定具體的風(fēng)控管理制度及業(yè)務(wù)操作流程并監(jiān)督執(zhí)行，具體履行以下職責(zé)：

（一）根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)控管理基本政策，建立健全公司風(fēng)控管理組織架構(gòu)，設(shè)立風(fēng)控管理部門，并為其履行職責(zé)提供充分條件；

（二）制定具體的風(fēng)控管理制度并監(jiān)督其有效執(zhí)行；

（三）明確風(fēng)控部門與其它內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；

（四）向董事會(huì)（風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)）提交公司半、風(fēng)控報(bào)告；

（五）組織內(nèi)部有關(guān)人員和部門對(duì)公司風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決風(fēng)控管理中存在的問題；評(píng)估每年不得少于一次；

（六）公司規(guī)定的其他合職責(zé)。

第二節(jié) 風(fēng)控部經(jīng)理

第十條 公司風(fēng)控部經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)：

（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，監(jiān)督管理本部門及員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對(duì)本部門風(fēng)控管理的有效性承擔(dān)責(zé)任；

（二）自行或根據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的督導(dǎo)，評(píng)估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

（三）定期對(duì)本部門風(fēng)控管理制度及流程的有效性及合規(guī)管理的執(zhí)行情況等進(jìn)行自查和評(píng)價(jià)，并按規(guī)定向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告；

（四）發(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告，并積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，整改完善相關(guān)制度和流程；

（五）組織本部門員工的風(fēng)控管理培訓(xùn)；

（六）公司規(guī)定的其他職責(zé)。

第三節(jié) 風(fēng)控專員

第十一條 公司風(fēng)控專員的職責(zé)：

（一）熟知并嚴(yán)格遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；

（二）主動(dòng)識(shí)別、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

（三）拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理及執(zhí)業(yè)行為，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動(dòng)、及時(shí)地向風(fēng)控部經(jīng)理或合規(guī)管理部報(bào)告。

（四）對(duì)執(zhí)業(yè)過程中遇到的難以判斷的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；

（五）公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第三章 風(fēng)控部部與其它部門的分工與協(xié)調(diào)

第十二條

風(fēng)控部與監(jiān)管部、業(yè)務(wù)部是公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分，從不同側(cè)面分別行使內(nèi)控管理職責(zé)，工作既有分工，又相互協(xié)作，并建立經(jīng)常性溝通協(xié)作機(jī)制。

風(fēng)控部門協(xié)助公司各級(jí)管理人員對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和管理控制；對(duì)公司內(nèi)控機(jī)制、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行定期的檢查與評(píng)價(jià)，提出內(nèi)部控制的改進(jìn)建議，督促有關(guān)責(zé)任部門及時(shí)改進(jìn)。第十三條 風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部在工作中建立以下溝通協(xié)作機(jī)制：

（一）風(fēng)控部負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估新項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息及控制措施抄報(bào)業(yè)務(wù)部；業(yè)務(wù)部也應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及了解到的全部情況告知風(fēng)控部，并在必要的情況下與其共同協(xié)調(diào)各方面并制定防控措施；

（二）風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部協(xié)作，從不同的角度向管理層提供相關(guān)信息（例如項(xiàng)目前景、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況等）。

第十四條

風(fēng)控部與監(jiān)管部在工作中建立以下溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：

（一）風(fēng)控部門對(duì)監(jiān)管部管理的各項(xiàng)目進(jìn)行有效性檢查，并將檢查報(bào)告及時(shí)抄報(bào)監(jiān)管部及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題可提出整改建議；

（二）風(fēng)控部可參與涉及到風(fēng)控問題的專題復(fù)查、合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題的調(diào)查等。

第四章 風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制

第十五條

公司風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制是指通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)咨詢與審查、風(fēng)控知識(shí)培訓(xùn)、風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)提醒、警示、報(bào)告與反饋等一系列活動(dòng)來預(yù)防、補(bǔ)救和處置風(fēng)險(xiǎn)的過程。

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

第十六條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)全面識(shí)別、評(píng)估公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等

第十七條 在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評(píng)估其存在的風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)公司運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)級(jí)和相應(yīng)的控制措施。

第二節(jié) 合規(guī)咨詢與審查

第十八條

風(fēng)控部應(yīng)及時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)開展過程中涉及到的合規(guī)事項(xiàng)及時(shí)、主動(dòng)的提出 4

合規(guī)建議；審查內(nèi)容主要包括：

（一）、經(jīng)法定程序批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、社團(tuán)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織及自然人申請(qǐng)人，持有最近經(jīng)審驗(yàn)合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（二）、企業(yè)實(shí)行獨(dú)立核算，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧。持續(xù)、正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)一年以上（項(xiàng)目款除外），有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及穩(wěn)定的客戶，能提供財(cái)務(wù)報(bào)表；

（三）、企業(yè)資信狀況良好，無惡意欠款記錄；

（四）、企業(yè)最近未發(fā)生重大質(zhì)量事故，無懸而未決訴訟案件纏身；

（五）、企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，未曾發(fā)生連續(xù)兩年經(jīng)營(yíng)性虧損；

（六）、企業(yè)管理者具備豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和較高的管理水平、顯著的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、良好的信用記錄和社會(huì)聲譽(yù)；

（七）、企業(yè)有連續(xù)的盈利能力和償債能力，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流量應(yīng)為正，貸款到期時(shí)有能保證還款的現(xiàn)金流入；

（八）、企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理；

（九）、企業(yè)具備一定生產(chǎn)、銷售規(guī)模；

第十九條 風(fēng)控部在確認(rèn)貸款企業(yè)基本資料齊全，反擔(dān)保措施較好的情況下，與業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部相關(guān)人員聯(lián)系，約定時(shí)間到企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

第三節(jié) 風(fēng)控知識(shí)培訓(xùn)

第二十條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)與人力資源部門建立協(xié)作機(jī)制，制訂風(fēng)控知識(shí)培訓(xùn)計(jì)劃，開發(fā)有效的風(fēng)控培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，定期組織風(fēng)控培訓(xùn)工作。

風(fēng)控培訓(xùn)應(yīng)通過考試檢測(cè)培訓(xùn)效果，對(duì)測(cè)試不合格的，要繼續(xù)參加培訓(xùn)并記入當(dāng)年績(jī)效考核。員工新入司、中層干部新聘，應(yīng)當(dāng)接受風(fēng)控培訓(xùn)，未經(jīng)培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格不得上崗。

第四節(jié) 風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控

第二十一條 風(fēng)控監(jiān)督檢查工作的內(nèi)容主要包括各項(xiàng)目遵循法律、法規(guī)及公司準(zhǔn)則的情況、項(xiàng)目風(fēng)控管理機(jī)制運(yùn)行的有效性、違規(guī)事件的整改情況等。第二十二條 監(jiān)管部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)本部門風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行日常和定期的自我檢查和評(píng)價(jià)，向風(fēng)控部提供風(fēng)險(xiǎn)信息和提交定期監(jiān)管報(bào)告。

第二十三條 對(duì)在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息，風(fēng)控部應(yīng)向相關(guān)部門發(fā)出書面整改通知，有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)整改并回復(fù)；對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)、制度或流

程中的重大缺陷等還應(yīng)及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)和公司總經(jīng)辦做出書面匯報(bào)。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是監(jiān)控業(yè)務(wù)項(xiàng)目操作中的某些行為以發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的情況，主要包括強(qiáng)制出貨、破倉(cāng)出貨、手續(xù)不齊、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)厲害、監(jiān)管環(huán)境惡化等。

第二十五條 根據(jù)公司規(guī)定，風(fēng)控部及風(fēng)控專員有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部的違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行調(diào)查，并就調(diào)查情況和調(diào)查結(jié)論作出報(bào)告，報(bào)送公司。第二十六條 公司通過建立合規(guī)督辦機(jī)制，對(duì)涉嫌違規(guī)事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行跟蹤、監(jiān)控和督辦，以及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。

第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)公告、風(fēng)險(xiǎn)警示與整改

第二十七條

各級(jí)風(fēng)控人員應(yīng)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)、準(zhǔn)則和風(fēng)控制度規(guī)或流程定的變化，根據(jù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展情況，及時(shí)提醒各部門及員工注意避免有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提醒以公告的形式在公司范圍內(nèi)通知。

第二十八條

風(fēng)控部通過文件檢查、現(xiàn)場(chǎng)巡查、內(nèi)控平臺(tái)及其他系統(tǒng)監(jiān)控等多種方式，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示提醒和整改建議。第六節(jié) 風(fēng)控報(bào)告與反饋

第二十九條 風(fēng)控報(bào)告包括定期報(bào)告和不定期報(bào)告。

定期報(bào)告包括監(jiān)管部定期向風(fēng)控部提交的監(jiān)管報(bào)告和風(fēng)控部巡查檢查報(bào)告和中期及風(fēng)控報(bào)告。

不定期合規(guī)報(bào)告包括一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

第三十條 定期風(fēng)控報(bào)告的報(bào)告人是負(fù)責(zé)履行風(fēng)控管理職責(zé)的歸口部門或崗位。不定期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的報(bào)告人可以是公司所有部門和員工。

第三十一條

就特定風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，各級(jí)風(fēng)控管理人員原則上應(yīng)首先向本部門或本層級(jí)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，也可在同時(shí)報(bào)告的基礎(chǔ)上，向更高層級(jí)管理人員進(jìn)行跨級(jí)報(bào)告，跨級(jí)報(bào)告只能向上逐級(jí)跨越。

第三十二條 出現(xiàn)下列情形之一，可跨級(jí)報(bào)告：

（一）出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患；

（二）已報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)沒有得到上一級(jí)的有效處理；

第四十五條 出現(xiàn)下列情形之一，各級(jí)風(fēng)控管理人員可在分級(jí)報(bào)告的同時(shí)跨級(jí)上

報(bào)：

（一）發(fā)現(xiàn)突發(fā)緊急事件，已超出部門處置能力，不同時(shí)跨級(jí)上報(bào)可能會(huì)造成更嚴(yán)重后果的；

（二）對(duì)本部門違規(guī)操作，同級(jí)管理人員在規(guī)定期限內(nèi)未及時(shí)糾正；

（三）發(fā)生重大有爭(zhēng)議事件，部門內(nèi)部意見存在分歧，需要上級(jí)進(jìn)行決策的；

（四）上一級(jí)管理層指定要求上報(bào)的；

（五）國(guó)家法律、法規(guī)、公司規(guī)章制度認(rèn)為需跨級(jí)報(bào)告的事項(xiàng)。

第三十三條 定期報(bào)告或不定期報(bào)告應(yīng)按照公司報(bào)告制度的規(guī)定進(jìn)行報(bào)送。

第七節(jié) 風(fēng)控管理的檔案與留痕

第三十四條 公司建立風(fēng)控檔案的全方位留痕和檔案管理制度。風(fēng)控總監(jiān)與風(fēng)控部應(yīng)將出具的風(fēng)控審查意見、提供的風(fēng)控咨詢意見、風(fēng)控監(jiān)督文檔、簽署的公司文件、風(fēng)險(xiǎn)檢查工作底稿、事件處理記錄等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對(duì)履行職責(zé)的情況作出記錄。

第五章 舉報(bào)、問責(zé)與績(jī)效考核

第三十五條

建立違規(guī)舉報(bào)制度，保障每一位員工都能夠正常行使舉報(bào)違規(guī)行為的權(quán)利。

第三十六條 遵循“誰主管，誰負(fù)責(zé)；誰運(yùn)營(yíng)，誰負(fù)責(zé)”的理念，建立明確的問責(zé)機(jī)制，規(guī)定和落實(shí)各級(jí)各崗位人員的職責(zé)，明確調(diào)查處理和責(zé)任認(rèn)定的程序，確保發(fā)現(xiàn)、處理違規(guī)行為時(shí)責(zé)任明確、措施及時(shí)有效。

風(fēng)控部協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)，對(duì)風(fēng)控部和監(jiān)管部日常的風(fēng)控管理能力和風(fēng)控狀況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)并計(jì)入考核。

第三十七條 公司對(duì)風(fēng)控總監(jiān)和風(fēng)控管理人員的履職情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定其薪酬待遇。

第六章 風(fēng)控部業(yè)務(wù)流程

第三十七條 風(fēng)控部按照嚴(yán)格的風(fēng)控流程，對(duì)所有項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控與審核，做到來源可依，去向可查，流程可控。

1、在業(yè)務(wù)受理階段，回復(fù)市場(chǎng)部咨詢的相關(guān)問題；在項(xiàng)目調(diào)查階段，與市場(chǎng)部、監(jiān)管部一起對(duì)申請(qǐng)客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，對(duì)市場(chǎng)部要求申請(qǐng)客戶提供的相關(guān)資料提

出建議；在收到市場(chǎng)部提交的《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》、申請(qǐng)客戶檔案及監(jiān)管部提交的《監(jiān)管方案》后，結(jié)合實(shí)地調(diào)查進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估，寫出風(fēng)險(xiǎn)管理意見，對(duì)欠缺的資料通知市場(chǎng)部補(bǔ)齊；

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重點(diǎn)與分析（1）調(diào)查申請(qǐng)人的合法性。

（2）審查申請(qǐng)人提供的材料是否符合本公司和金融機(jī)構(gòu)的要求，是否有遺漏。而且需要特別注意審查以下的地方：

①加蓋的公章是否清晰，與營(yíng)業(yè)執(zhí)照和貸款證(卡)上的法人單位名稱三者是否一致；若不一致，須到工商行政管理部門進(jìn)行查核；

②稅務(wù)登記證是否經(jīng)過審驗(yàn)；

③股東（董事）會(huì)決議內(nèi)容應(yīng)包括：申請(qǐng)本公司擔(dān)保的期限、金額、用途、反擔(dān)保措施及委托代理人等；是否達(dá)到公司章程規(guī)定的有效簽字人數(shù)；股東（董事）的簽名是否真實(shí)有效；

④貸款卡是否年審合格；

⑤營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證是否已經(jīng)年審合格；

⑥戶口簿、居民身份證(護(hù)照)是否在有效期內(nèi)；身份證(護(hù)照)、結(jié)婚證與戶口簿上的有關(guān)要素（姓名、婚姻狀況）是否一致，并與擔(dān)保申請(qǐng)人作核對(duì)；

⑦復(fù)印件與原件是否相符；

⑧其他有效證明是否已經(jīng)蓋公章或簽名按右手印。（3）對(duì)申請(qǐng)人的調(diào)查與分析

①營(yíng)運(yùn)能力的調(diào)查。調(diào)查申請(qǐng)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、資金實(shí)力、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、股本構(gòu)成、產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和發(fā)展前景，分析反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況。應(yīng)重點(diǎn)調(diào)查申請(qǐng)人的主體資格、反擔(dān)保能力、反擔(dān)保人與申請(qǐng)人之間的關(guān)系，落實(shí)各項(xiàng)反擔(dān)保措施貸款的真實(shí)性、合法性、有效性。

A、申請(qǐng)人資格調(diào)查。反擔(dān)保人必須符合相關(guān)法規(guī)的要求。主要分析反擔(dān)保的保證人、抵（質(zhì)）押人是否有合法擔(dān)保資格、反擔(dān)保人的代償能力、抵（質(zhì)）押物是否合法真實(shí)存在，抵押人、出質(zhì)人對(duì)抵（質(zhì)）押物是否擁有財(cái)產(chǎn)處分權(quán)； 8

抵押人、出質(zhì)人以共有財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵（質(zhì)）押時(shí)，是否經(jīng)全體或法律規(guī)定的共有人書面同意，并出具同意抵押、質(zhì)押聲明書。若反擔(dān)保人為有限責(zé)任公司、股份有限公司、合資合作企業(yè)或承包經(jīng)營(yíng)企業(yè)，必須提供股東會(huì)（董事會(huì)）或發(fā)包人同意為借款人承擔(dān)反擔(dān)保責(zé)任和提供反擔(dān)保抵（質(zhì)）押物的股東會(huì)（董事會(huì)）決議，或具有同等法律效力的文件和證明。

B、擔(dān)保能力的調(diào)查。審查貸款卡及其他相關(guān)信息，調(diào)查其反擔(dān)保能力是否符合相關(guān)規(guī)定。若抵（質(zhì)）押物必須由評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的，調(diào)查評(píng)估機(jī)構(gòu)是否合法、評(píng)估依據(jù)是否真實(shí)；分析抵（質(zhì)）押物的變現(xiàn)能力，測(cè)算抵（質(zhì)）押率，作為確定擔(dān)保額度的參考依據(jù)。

C、調(diào)查申請(qǐng)人提供資料的真實(shí)性、合法性。主要調(diào)查反擔(dān)保手續(xù)是否合法，擔(dān)保人簽章、法定代表人（被授權(quán)人）、董事會(huì)董事或股東會(huì)股東及財(cái)產(chǎn)共有人的簽字、手印、個(gè)人的居民身份證是否真實(shí)、有效，必需時(shí)到相關(guān)登記部門驗(yàn)證抵（質(zhì)）物所有權(quán)證書的真實(shí)性。

②申請(qǐng)人的社會(huì)關(guān)系調(diào)查。主要調(diào)查反擔(dān)保人與申請(qǐng)人的關(guān)聯(lián)關(guān)系以及與申請(qǐng)人、反擔(dān)保人存在較多利益關(guān)系的第三方的關(guān)聯(lián)關(guān)系，分析其有無代償性的資金來源，有無可抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)，防止通過互保循環(huán)取得貸款。（4）對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析

①對(duì)申請(qǐng)人的信用進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，就是對(duì)申請(qǐng)人的還款意愿和還款能力的分析。對(duì)還款意愿，應(yīng)注意通過人民銀行的信用記錄來考察申請(qǐng)人的信用記錄，分析申請(qǐng)人借款用途的真實(shí)性及可行性；對(duì)還款能力，應(yīng)著重分析其還款計(jì)劃的可行性、企業(yè)（個(gè)人）的償債能力和籌資能力等。

②對(duì)申請(qǐng)人面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和所在行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析。③對(duì)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)分析。

④對(duì)質(zhì)押物保障力度的分析。就是分析一旦企業(yè)出現(xiàn)無力償還貸款時(shí)，質(zhì)押物是否易于控制，能否彌補(bǔ)質(zhì)權(quán)人及本公司的損失；而且，質(zhì)押物的選擇及監(jiān)管措施的設(shè)置是否能夠使借款人的違約成本足夠高。

⑤對(duì)監(jiān)管方案的風(fēng)險(xiǎn)分析。就是根據(jù)每一筆監(jiān)管項(xiàng)目的狀況來設(shè)置監(jiān)管方案，并對(duì)設(shè)置的監(jiān)管方案在實(shí)際操作過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行多角度是否可控考慮，從而確定各過程的監(jiān)控方法和監(jiān)控內(nèi)容。此外，本公司各個(gè)部門之間的合理分工和緊密配合，也是減低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

3、提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見，召開項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審查。對(duì)同意或有條件同意監(jiān)管的項(xiàng)目，待評(píng)審委員簽字后連同相關(guān)材料上報(bào)總經(jīng)理、董事長(zhǎng)最后審批決定；

4、風(fēng)控部在收到項(xiàng)目最終審批批復(fù)后，如屬于同意監(jiān)管的，按項(xiàng)目評(píng)審會(huì)方案要求，出具《同意監(jiān)管通知書》給監(jiān)管部，并協(xié)助通知市場(chǎng)部、監(jiān)管部與申請(qǐng)客戶、反擔(dān)保第三人簽訂監(jiān)管項(xiàng)目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)。

第七章 附則

第三十八條 本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后，自發(fā)布之日起施行。

第四篇：風(fēng)控部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部按照部門職責(zé)及定位，設(shè)置部門經(jīng)理一名，風(fēng)控專員若干，法務(wù)專員一名。

部門經(jīng)理崗位職責(zé)

1.協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)層完善公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；

2.正確掌握和執(zhí)行外部監(jiān)管政策，制定及優(yōu)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，風(fēng)險(xiǎn)控制流程；

3.組織實(shí)施公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出改進(jìn)方案；

4.建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋公司調(diào)查、審查、擔(dān)保（抵質(zhì)押、保證）、放款、貸后檢查、清收、處置等；

5.對(duì)公司規(guī)定必須由風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理實(shí)地審驗(yàn)的項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地審驗(yàn)； 6.對(duì)風(fēng)控專員出具的貸款審查意見進(jìn)行復(fù)審，簽字確認(rèn)后上報(bào)業(yè)務(wù)副總；

7.組織審計(jì)與風(fēng)控委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)會(huì)議的材料的準(zhǔn)備、組織落實(shí)上述委員會(huì)審議事項(xiàng)的實(shí)施及執(zhí)行。

8.根據(jù)情況，適時(shí)組織政策法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策及業(yè)務(wù)規(guī)程的學(xué)習(xí)； 9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)控專員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項(xiàng)目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；

2.根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

3.根據(jù)公司貸款審查委員會(huì)議事流程，負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的審查情況介紹、會(huì)議記錄及貸款審議批復(fù)結(jié)論的擬定；

4.貸款審批后，及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門辦理放款手續(xù)的準(zhǔn)備，對(duì)提交的放款資料進(jìn)行合規(guī)、合法性審核，包括但不限于借款人股東會(huì)或董事會(huì)決議、借款合同及擔(dān)保合同、抵質(zhì)押手續(xù)、公證手續(xù)等，審核通過后，填制放款通知書，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后后提交財(cái)務(wù)部放款； 5．按規(guī)定做好貸款臺(tái)帳登記，并對(duì)合同編號(hào)進(jìn)行統(tǒng)一管理； 6.對(duì)審查的貸款項(xiàng)目資料按規(guī)定進(jìn)行保存及管理； 7.督促業(yè)務(wù)部門按規(guī)定做好貸后檢查及貸款本息催收；

8.按月編寫公司《風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，并負(fù)責(zé)準(zhǔn)備審計(jì)與風(fēng)控委員會(huì)與貸款審查委員會(huì)會(huì)議材料的準(zhǔn)備及會(huì)務(wù)的服務(wù)； 9.完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

法務(wù)專員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)協(xié)助起草、審查和修改公司各類法律文件文書及合同，對(duì)公司規(guī)章制度進(jìn)行法律審核；

2.公司重大法律關(guān)系的清理及法律糾紛的協(xié)助處理，司法部門、仲裁部門、律師的聯(lián)絡(luò)溝通。

3.完善并推行公司法務(wù)管理體系，跟蹤法律政策變動(dòng)，4.協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國(guó)家的法律、法規(guī)，對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策活動(dòng)提供法律意見；

5.參與公司貸款審查委員會(huì)審議，并對(duì)貸款項(xiàng)目提出法律意見 6.負(fù)責(zé)貸款發(fā)放手續(xù)的法律審核，包括合同文本的面簽、抵押質(zhì)押及公證手續(xù)的監(jiān)督辦理。

7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。

第五篇：風(fēng)控部工作總結(jié)

風(fēng)控部工作總結(jié)

> 2011年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會(huì)、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

一、主要工作內(nèi)容

(一)引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè) 1、2011年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險(xiǎn)控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作變得更加日常化與具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

(二)揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請(qǐng)表，及時(shí)收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。

2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，向項(xiàng)目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。

3、對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時(shí)與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提交項(xiàng)目資料，匯總委員評(píng)審意見。按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項(xiàng)目情況

1、收集、匯總2010年已投資項(xiàng)目的資料，對(duì)每一家企業(yè)2010年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《2010年已投項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報(bào)告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。

(四)加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理

1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。

3、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對(duì)高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對(duì)制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動(dòng)力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

二〇一〇年十二月八日