第一篇：農村信用合作聯社反冼錢崗位職責

農村信用合作聯社反冼錢崗位職責

為了加強我區聯社對人民幣支付交易工作的管理，規范人民幣支付交易運作行為，進一步防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪

活動，根據《金融機構反洗錢規定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，結合我區實際，特制定本崗位職責，請認真執行。

一、對公、儲蓄會計崗位職責：

1、加強反冼錢等相關知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業務水平和辨別能力；

2、嚴格執行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業務；

3、臨柜人員要盡職盡責，與客戶

建立業務關系或與其進行每筆交易時，必須根據法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的

身份信息，客戶資料必須齊全；

4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，嚴禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；

5、嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行賬戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散

轉出的行為，并進行分析，及時報告。

6、嚴格按照“一個《規定》”、“兩個《辦法》”規定的可疑交易的報告標準填寫《人民幣大額交易數據報告表》和《可疑支付交

易報告表》，做到不漏報、不錯報、不遲報；

7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；

二、聯絡員崗位職責

1、加強反洗錢的法律、法規和相關制度學習，不斷提高反洗錢工作的管理水平；

3、及時將本社反洗錢有關精神、培訓內容等傳達到崗位；

3、對本分社的大額可疑支付交易及時進行分析和報告；

4、按規定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；

5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進行檢查和監督，做到檢查和輔導有記錄；

6、對本分社發現的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理；

7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。

三、社反洗錢領導小組職責及總會計崗位職責

1、領導小組組長要組織全員職工認真學習反洗錢的有關法律、法規和相關制度，不斷提高反洗錢的政策水平和

管理水平。

2、按時參加聯社組織的反洗錢學習培訓，及時將有關精神向聯絡員進行傳達；

3、嚴格按照有關反洗錢規定，建立健全本社反洗錢內控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。

4、總會計負責本社大額可疑支付交易相關的匯總，定期組織檢查基層點賬戶開立是否規范；防止利用假營業執照、假身份證開立銀行結算賬戶進行詐騙，發現問題及時逐級上報；同

時要及時上報分析、總結工作。

5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執行情況進行檢查和指導，并寫出書面報告；

6、對本社的崗位人員進行反洗錢業務培訓，做到工作有安排、會議有記錄、培訓有計劃和執行有結果；

7、及時收集、反饋本社在大額可

疑支付交易 工作

ＸＸ區農村信用合作聯社

二00六年四月二十八日

第二篇：農村信用合作聯社反冼錢崗位職責

為了加強我區聯社對人民幣支付交易工作的管理，規范人民幣支付交易運作行為，進一步防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪

活動，根據《金融機構反洗錢規定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，結合我區實際，特制定本崗位職責，請認真執行。

一、對公、儲蓄會計崗位職責：

1、加強反冼錢等相關知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業務水平和辨別能力；

2、嚴格執行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業務；

3、臨柜人員要盡職盡責，與客戶建立業務關系或與其進行每筆交易時，必須根據法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的

身份信息，客戶資料必須齊全；

4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，嚴禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；

5、嚴密關注相關個人與單位在短期內（指10個營業日以內）利用銀行賬戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散

轉出的行為，并進行分析，及時報告。

6、嚴格按照“一個《規定》”、“兩個《辦法》”規定的可疑交易的報告標準填寫《人民幣大額交易數據報告表》和《可疑支付交

易報告表》，做到不漏報、不錯報、不遲報；

7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；

二、聯絡員崗位職責

1、加強反洗錢的法律、法規和相關制度學習，不斷提高反洗錢工作的管理水平；

3、及時將本社反洗錢有關精神、培訓內容等傳達到崗位；

3、對本分社的大額可疑支付交易及時進行分析和報告；

4、按規定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；

5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進行檢查和監督，做到檢查和輔導有記錄；

6、對本分社發現的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理；

7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。

三、社（部）反洗錢領導小組職責及總會計崗位職責

1、領導小組組長要組織全員職工認真學習反洗錢的有關法律、法規和相關制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平； 原創文章，盡在文秘知音www.tmdps.cn網。

2、按時參加聯社組織的反洗錢學習培訓，及時將有關精神向聯絡員進行傳達；

3、嚴格按照有關反洗錢規定，建立健全本社反洗錢內控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。

4、總會計負責本社大額可疑支付交易相關的匯總，定期組織檢查基層網點賬戶開立是否規范；防止利用假營業執照、假身份證開立銀行結算賬戶進行詐騙，發現問題及時逐級上報；同

時要及時上報分析、總結工作。

5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執行情況進行檢查和指導，并寫出書面報告；

6、對本社的崗位人員進行反洗錢業務培訓，做到工作有安排、會議有記錄、培訓有計劃和執行有結果；

7、及時收集、反饋本社在大額可疑支付交易 工作

ＸＸ區農村信用合作聯社

二00六年四月二十八日

第三篇：農村信用合作聯社監事長崗位職責

農村信用合作聯社監事長崗位職責

第一條為健全區聯社監督機制，明確監事長崗位職責，加強對聯社發展決策和經營管理過程的監督，特規定監本崗位職責。

第二條監事長主持監事會工作，其職責重在監督、質詢、更正和反饋，業務上接受陜西省農村信用合作社聯合社監事會的指導。

第三條監事長履行下列職責：

㈠、召集、主持監事會會議；

㈡、負責監事會的日常工作；

㈢、列席或派代表列席理事會會議、主任辦公會、社務會，與理事會、主任進行溝通和協調；

㈣、審定、簽署監事會的報告和其他重要文件；

㈤、對監事提交監事會審議的議案進行初審；

㈥、檢查監事會決議實施情況；

㈦、負責在社員代表大會上報告有關工作，并按規定做好充分準備；㈧、對聯社經營成果組織審計，并簽字負責；

㈨、聯社章程規定、監事會授予以及應當由監事長履行的其他職責。

第四條監事長履行職責采取下列方式：

㈠、定期組織召集監事會聽取主任有關經營管理、財務、資產狀況等情況的匯報，并提出相應要求或意見；

㈡、組織查閱財務會計報告、會計憑證、會計賬簿等財務會計資料以及與經營管理活動有關的其他資料，必要時可聘請社會權威中介機構對聯社的財務進行審計；

㈢、組織核查聯社的財務、資產狀況，向職工了解情況、聽取意見，必要時對聯社主任進行質詢；

㈣、列席聯社理事會、主任辦公會和有關業務會議。

第五條監事長的監督行為，以事前、事中和事后監督并重為基本原則。

第六條監事長指導聯社的稽核、監察等內部監督部門的工作，內部監督部門必須提供有關情況和資料，服從和協助監事長履行監督檢查職責。

第七條對理事長、主任以及其他有關人員的違法違規行為，監事長可通過召開監事會或提議召開臨時社員代表大會等方式，對當事人提出警告、記過、記大過、撤職等處罰建議。所提處罰建議同時上報省聯社監事會備案。

第八條本聯社如出現重大違紀違規事件或因經營嚴重失誤造成重大損失，監事長沒有及時組織監督檢查發現或發現后采取措施不當的，監事長承擔相應責任，社員代表大會予以追究。

第九條本制度由聯社監事會負責解釋。

第十條本制度自頒布之日起實施。

第四篇：鶴山農村信用合作聯社

鶴山市農村信用合作聯社

第三屆第二次社員代表大會決議公告

鶴山市農村信用合作聯社全體社員：

鶴山市農村信用合作聯社（以下簡稱“鶴山聯社”）第三屆社員代表大會第二次會議（以下簡稱“本次會議”）于2018年1月31日上午在鶴山市碧桂園鳳凰城酒店鳳凰廳召開,本次會議由鶴山聯社理事會召集。

鶴山聯社社員代表總數共65人。本次會議應到社員代表65人，實到代表人59人（含委托代理人出席的社員代表），占應到代表人數的90.77%，應到社員代表總投票權65個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權數59個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權占應到社員代表總投票權的90.77%，本次會議的召集、召開符合鶴山聯社《章程》和《社員代表大會議事規則》的相關規定。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持?，F將會議審議通過的議案公告如下：

一、關于本次會議審議表決通過如下12項議案

（一）通過《關于同意組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司的議案》，同意在鶴山聯社的基礎上改制組建農村商業銀行，新設立的農村商業銀行名稱暫定為“廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“鶴山農商銀行”）”（以廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組最終確定并經國務院銀行業監督管理機構批準及工商行政管理部門核準的名稱為準）。鶴山農商銀行成立后取消鶴山聯社法人資格，鶴山聯社的全部資產、業務和債權債務由鶴山農商銀行承繼。

（二）通過《關于確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組及組成人員名單的議案》，確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組（下稱“籌建工作小組”）及組成人員名單。

（三）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建、開業前各項相關工作的議案》，授權籌建工作小組作為申請人，全權負責鶴山農商銀行籌建、開業前各項相關工作，包括但不限于：制定鶴山農商銀行籌建工作方案，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對籌建工作方案進行修改；制定《組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告》，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對該報告進行補充修改；聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議；確定凈資產處置方案，制定原社員股金處置意見，經鶴山聯社第三屆社員代表大會審議通過后負責組織實施，并有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改；制定鶴山農商銀行征集發起人方案、征集發起人說明書、征集發起人公告并負責組織實施，根據法律法規和監管部門要求審查并確定鶴山農商銀行發起人；根據相關規定及籌建、開業工作需要制定并發布各類公告；針對監管部門對鶴山農商銀行籌建工作驗收中發現的問題予以整改，并出具整改報告；確定鶴山農商銀行的名稱及辦理名稱核準事宜；起草鶴山農商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項基本規章制度；就董事及董事長、監事及監事長、行長及副行長等高級管理人員人選與銀監部門進行事前溝通，確定候選人名單；制訂創立大會、董事會及監事會各項提案等會議文件，組織召開鶴山農商銀行創立大會暨第一次股東大會、第一次董事會以及第一次監事會；制定鶴山農商銀行籌建和開業申請中需要的其他文件；授權籌建工作小組作為申請人，向銀監部門提交籌建、開業申請，并根據實際情況對涉及鶴山農商銀行籌建、開業的有關方案和文件進行調整；負責鶴山農商銀行籌建、開業前的其他所有相關及必須的工作等。

（四）通過《關于授權籌建工作小組聘請社會中介機構實施清產核資和資產評估工作的議案》，授權籌建工作小組聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議?；I建工作小組成員如發生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權事項的認可。

（五）通過《關于<組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告>的議案》。

（六）通過《關于<廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作方案>的議案》。

（七）通過《關于<鶴山市農村信用合作聯社清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案>的議案》，清產核資、資產評估的基準日為2017年12月31日。

（八）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》。

（九）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社清產核資基準日至開業期間經營成果處置意見的議案》，自清產核資基準日至新設立的鶴山農商銀行開業期間鶴山聯社的經營成果，全部由原社員享有或承擔。

（十）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司前期募股相關工作的議案》。

（十一）通過《關于委托授權法定代表人簽署凈資產確認書等與廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司組建工作有關的法律文書的議案》。

（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。

二、《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》的主要內容

（一）凡符合鶴山農商銀行發起人資格條件且自愿入股鶴山農商銀行的原鶴山聯社社員股金在量化（在清產核資、資產評估及凈資產確認后進行，下同）基礎上按自愿原則轉換為鶴山農商銀行股份，轉換方法是前述社員以其所持有的鶴山聯社股金數量為限，按1：1的比例轉換為鶴山農商銀行股份。

自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。

（二）對不符合鶴山農商銀行發起人資格條件的原社員或者雖然符合鶴山農商銀行發起人資格和條件但不愿意作為鶴山農商銀行發起人的原社員，按照市場化原則，由原社員履行完備法律手續后將原股金轉讓給符合鶴山農商銀行發起人資格條件的發起人。

（三）對堅持要求以退股方式處理股金的，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產作為退股價格，按照籌建工作小組所確定的時間與程序辦理退股手續。

（四）對于在籌建工作小組公告的期限內仍無明確處置意愿的股金或仍無法確認身份的股金，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持后的每股凈資產價格轉入“其他應付款”科目核算，不再具有股金性質，不進入鶴山農商銀行的實收資本，相關原社員對鶴山農商銀行不享有任何股東權利。

籌建小組有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改、補充，制定具體實施意見，并且無須就原社員股金處置意見的有關修改、補充、細化等事宜提交社員代表大會審議表決。

社員如有疑問或意見，可與鶴山聯社聯系咨詢或反映意見，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯社查閱本次會議議案及其附件、相關決議。

公告期：自公告之日起60天。

反映意見及咨詢電話：0750-8202316 地址：鶴山市沙坪鎮新城路420號

文件備查地址：鶴山市農村信用合作聯社、廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

辦公場所：鶴山市農村信用合作聯社

特此公告

鶴山市農村信用合作聯社

廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

2018年2月8日

第五篇：岐山縣農村信用合作聯社

前言

鳳鳴岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃發展的岐山縣農村信用合作聯社，在省聯社、省聯社寶雞辦事處及地方各級黨政的正確領導和大力支持下，各項業務連年攀升、各項指標梯級增長，逐步發展成為支持地方經濟發展的金融主力軍，真正成為與農業聯系最緊密、與農村關系最貼切、與農民感情最深厚的老百姓自己的銀行。

近年來，岐山信用聯社始終堅持“求真務實、守法合規、穩健發展”的經營方針，全力支持農民、農業和農村經濟發展。聯社立足實際，革新思路，深化改革，創新服務手段，積極推廣農戶小額信用貸款，創建農村信用環境，緊緊抓住縣委縣政府“四縣”建設和推進“蔡五”地區發展戰略，大力投入，竭力支持中小企業發展和農民增收，用真誠的態度和優質、快捷、高校的服務，贏得了廣大群眾的普遍贊譽，為岐山地方經濟發展做出了積極的貢獻。

岐山信合，岐山人自己的銀行。岐山縣信用聯社的點滴發展和成長壯大，始終離不開省市縣主管部門、各級黨政和社會各界的大力支持和關心幫助，熱忱歡迎社會各界和廣大群眾與信用社交朋友、謀發展、成大業！

蓬勃發展中的岐山縣農村信用合作聯社

岐山縣農村信用合作聯社位于岐山縣朝陽大道，營業網點輻射全縣所有鄉鎮，共有網點24個。聯社內設6個部門，在崗員工259人，是權限橫向到邊、縱向到底、網點覆蓋最廣泛、實力最雄厚的地方性金融機構。

近年來，岐山縣農村信用合作聯社始終秉承“以農為本、服務三農”的經營宗旨，緊緊圍繞縣委、縣政府“建設關中經濟強縣、歷史文化名城、現代都市新區、西北汽車之都的總體要求，堅持以科學發展觀統領工作全局，以規范、質量、效益為主題，以服務“三農為己任，進一步加強內部管理，提升隊伍素質，優化服務環境，強化服務手段，各項工作取得了長足發展。

岐山縣農村信用合作聯社網點遍布城鄉，客戶群體廣泛，資金實力雄厚，經營機制靈活，服務功能齊全，在支持“三農”和縣域經濟社會發展中充分發揮了金融主力軍作用，以真正成為同廣大農民群眾聯系最緊密、關系最和諧、感情最深厚的“百姓”銀行。