第一篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會議事規(guī)則

***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

理事會議事規(guī)則

第一章 總則

第一條、為完善農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，保障理事會依法獨立、規(guī)范、有效地行使職權(quán)，根據(jù)《聯(lián)社章程》（以下簡稱《章程》）及有關(guān)法律法 規(guī)的規(guī)定，結(jié)合實際情況，制定本議事規(guī)則。

第二條、理事會是聯(lián)社經(jīng)營決策的常設(shè)機構(gòu)，對社員代 表大會負(fù)責(zé)，理事會遵照《章程》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，履行職責(zé)。

第二章 理事會會議的召開

第三條、理事會會議每年至少召開四次，采取文件（本）通知形式，于會議召開五日以前以書面形式送達(dá)全體理事。

第四條、會議文件包括會議議題的相關(guān)背景材料和有助于理事理解聯(lián)社業(yè)務(wù)進(jìn)展的信息和數(shù)據(jù)。當(dāng)半數(shù)或半數(shù)以上理事認(rèn)為資料不充分或論證不明確時，可聯(lián)名以書面形式向理事會提出延期召開理事會會議或延期審議該事項，理事會應(yīng)予以采納。

第五條、理事會由理事長召集和主持。理事長根據(jù)聯(lián)社的實際運行和信息披露的需要，以及《章程》的規(guī)定決定理事會的召集和變更。

第六條、有下列情形之一的，理事長應(yīng)召集臨時理事會會議：

㈠理事長認(rèn)為必要時；

㈡三分之一以上理事聯(lián)名提議時；

㈢監(jiān)事會提議時；

㈣主任提議時。

第七條、理事長因故不能履行職責(zé)，應(yīng)指定具體人員代為履行職責(zé)，如未指定，由持有二分之一以上理事簽名推舉函的理事可直接召開理事會。會議通知書應(yīng)說明未由理事長召集的情況以及召開理事會的依據(jù)。

第八條、理事會召開臨時理事會會議的通知方式為書面通知，通知時限為會議召開前三個工作日送達(dá)各理事。

第九條、理事會會議通知包括以下內(nèi)容：

㈠會議日期和地點；

㈡會議期限；

㈢事由及議題；

㈣發(fā)出通知的日期。

第十條、理事會會議應(yīng)當(dāng)由三分之二以上的理事出席方可舉行。

第十一條、理事會會議應(yīng)當(dāng)由理事本人出席，理事因故不能出席的，可以書面委托其他理事代為出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理理事的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的理事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使理事的權(quán)利。理事未出席理事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。第十二條、理事連續(xù)二次未能親自出席，也不委托其他理事出席理事會議，視為不能履行職責(zé)，理事會應(yīng)當(dāng)建議社員代表大會予以撤換。

第十三條、非理事副主任、監(jiān)事等列席理事會議，其他列席會議人員由理事長或會議主持人決定。未經(jīng)理事長或會議主持人同意，其他人員不得列席理事會會議。第三章 會議的議題和表決

第十四條、理事會會議議題的確定，一般情況由上一次理事會研究確定下一次理事會的議題和召開時間。定期的理事會會議議題由理事長確定后寫入會議通知一并印發(fā)。臨時會議由理事長提議召開的，由理事長確定臨時會議議題。

第十五條、三分之一以上理事聯(lián)名提議，或監(jiān)事會提議，或主任提議召開理事會會議時，議題由提議人提出。

第十六條、會議對每個議題的審議，應(yīng)由理事直接對該議案發(fā)表意見，涉及聯(lián)社制定的財務(wù)決算方案以及需經(jīng)理事會批準(zhǔn)的規(guī)章、制度、方案等，可以由主任或主任指定的文件起草部門負(fù)責(zé)人向理事會作情況介紹。

第十七條、理事會審議范圍還應(yīng)包括聽取監(jiān)管部門的監(jiān)管意見、外部審計提出的管理建議、理事會和監(jiān)事會的對聯(lián)社管理層評價報告等內(nèi)容。

第十八條、理事會會議對審議的事項采取逐項表決的原則，即提案審議完畢后，開始表決，一項提案未表決完畢，不得表決下項提案。

第十九條、理事會對議案作出表決，需經(jīng)全體理事過半數(shù)以上（不含半數(shù)）表決同意。

利潤分配方案、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任高級管理人員等重大事項，應(yīng)當(dāng)由理事會三分之二以上理事通過。

第二十條、理事會決議表決方式為：舉手表決或記名投票表決。每個理事享有一票表決權(quán)。議案一經(jīng)表決，表決結(jié)果由會議工作人員現(xiàn)場點票，由理事長或會議主持人當(dāng)場宣布，并記錄在案。每項決議通過后，由投贊成票的理事或代理人在會議決議上簽名。投反對和棄權(quán)票的理事，姓名和意見由記錄人員記錄在會議記錄上。

第二十一條、聯(lián)社理事會的議案，一經(jīng)形成決議，即由主任或決議所確定的執(zhí)行人員負(fù)責(zé)組織對決議的執(zhí)行和落實，并將執(zhí)行結(jié)果向理事長匯報。

第二十二條、每次召開理事會，由理事長、主任或責(zé)成有關(guān)人員就以往理事會決議執(zhí)行情況向理事會報告；理事會有權(quán)就以往理事會決議執(zhí)行情況，向執(zhí)行者提出質(zhì)詢。第四章

會議記錄

第二十三條、理事會會議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會議的理事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。理事會會議記錄作為聯(lián)社檔案永久保存。

第二十四條、理事會會議記錄應(yīng)包括以下內(nèi)容：

㈠開會的日期、地點、和召集人姓名；

㈡出席理事的姓名以及受他人委托出席理事會的理事（代理人）姓名；

㈢會議議程；

㈣理事發(fā)言要點；

㈤每一決議事項的表決方式和結(jié)果。第五章

附則

第二十五條、本議事規(guī)則自聯(lián)社理事會批準(zhǔn)通過之日起實行。

第二十六條、本議事規(guī)則由聯(lián)社理事會負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)委托書

XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)委托書

授權(quán)人（簽字）：

職務(wù)：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長

受權(quán)人（簽字）：

職務(wù)：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任

為完善法人治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，優(yōu)化資源配臵，實現(xiàn)依法經(jīng)營管理，根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》和《農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，為保證主任依法行使相應(yīng)的權(quán)力，履行相應(yīng)的責(zé)任，組織完成好理事會確定的工作目標(biāo)與任務(wù)，特予授權(quán)。

一、授權(quán)范圍

XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社實行理事會領(lǐng)導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制：

（一）主任在理事會的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)旗聯(lián)社的日常經(jīng)營管理工作。

（二）根據(jù)理事會所做出的決議的重要程度、緩急程度、涉及的范圍等，分別采取召開主任辦公會研究或直接決策等形式，組織實施理事會決議。

（三）單筆貸款審批權(quán)限為50萬元之內(nèi)。

（四）費用審批權(quán)限單筆為1萬元之內(nèi)。

（五）轄內(nèi)單個營業(yè)網(wǎng)點累計（或單筆）調(diào)劑資金不得超過200萬元；向外調(diào)出調(diào)入資金一律報經(jīng)理事會批準(zhǔn)實施。

（六）關(guān)于文件、合同、協(xié)議、責(zé)任狀等文書簽發(fā)、簽字只限于聯(lián)社部、室，信用社、分社等內(nèi)設(shè)機構(gòu)和分支機構(gòu)范圍之內(nèi)；對外單位和上級相關(guān)部門一律由理事長履行法定代表人職責(zé)進(jìn)行簽發(fā)、簽字。

（七）實行逐級負(fù)責(zé)制。主任對理事會負(fù)責(zé)，副主任對主任負(fù)責(zé)；主任在理事會的授權(quán)范圍內(nèi)，可對分管主任授予獨立決策權(quán)限（或?qū)嵤┺D(zhuǎn)授權(quán)）。

二、主任辦公會議的職責(zé)

（一）研究提出貫徹落實理事會決議的具體措施。對理事會會議形成的決議，需要貫徹落實的，應(yīng)制定實施方案并認(rèn)真組織實施；

（二）及時研究分析旗聯(lián)社經(jīng)營管理情況和問題，提出解決問題的處理意見，并組織實施；

（三）擬定旗聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計劃及調(diào)整方案，提出利潤分配方案；

（四）研究擬定旗聯(lián)社各項經(jīng)營管理的制度、辦法；

（五）研究決定理事會授予權(quán)限內(nèi)的財務(wù)支出、固定資產(chǎn)購臵、資金調(diào)劑、大額貸款發(fā)放、抵債資產(chǎn)處臵等事項；

（六）研究決定員工招聘和解聘、調(diào)整、獎懲方案；

（七）研究制定風(fēng)險防范、化解預(yù)案及突發(fā)性事件的處臵方案；

（八）需要主任辦公會研究決定的其他事項。

三、主任對理事會負(fù)責(zé)，行使下列職責(zé)

（一）提請理事會聘任或解聘副主任、財務(wù)、稽核和信貸等主要部門負(fù)責(zé)人；

（二）提請聘任或解聘應(yīng)由理事會聘任或解聘以外的旗聯(lián)社內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的調(diào)整或更換方案；

（三）代表經(jīng)營管理層向理事會提交經(jīng)營計劃和投資方案,經(jīng)理事會批準(zhǔn)后組織實施；一般情況下經(jīng)營班子每旬向理事會匯報一次經(jīng)營管理工作進(jìn)展情況，必要時隨時進(jìn)行匯報。

（四）授權(quán)經(jīng)營管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；

（五）在旗聯(lián)社發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向理事會、監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)報告；

（六）其他依據(jù)法律法規(guī)、行政規(guī)章和旗聯(lián)社章程規(guī)定應(yīng)由主任行使的職權(quán)。

四、主任辦公會議議事規(guī)則

（一）主任辦公會原則上每周召開一次，遇有重大事項可隨時召開，由主任召集、主持，主任因故不能參加時，可委托副主任召集、主持；

（二）召開主任辦公會，應(yīng)于會前將擬議事項告知理事長、監(jiān)事長，理事長、監(jiān)事長參加主任辦公會時可發(fā)表意見；

（三）對超出職責(zé)范圍的重大問題，應(yīng)先由主任辦公會議定方案，再提交理事會決議；

（四）主任辦公會結(jié)束時，主任要就討論意見作出會議總結(jié)。主任辦公會就研究的議題和決定事項形成會議紀(jì)要，經(jīng)主任

簽字后歸檔，并可根據(jù)工作需要印發(fā)有關(guān)部門和人員。

五、責(zé)任追究

主任、副主任超過理事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)和章程做出經(jīng)營決策，致使旗聯(lián)社遭受損失的，參與決策的主任、副主任應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。經(jīng)營管理層每年須接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向理事會和社員代表大會報告。

（一）不能及時提出旗聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計劃等方案，影響旗聯(lián)社日常經(jīng)營管理工作的，主任應(yīng)向理事會作檢查，并提出改正措施；

（二）對旗聯(lián)社及轄內(nèi)分支機構(gòu)發(fā)生的案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，按照每年初與理事會簽定責(zé)任狀的有關(guān)條款進(jìn)行處罰；

（三）對旗聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營效益和不良資產(chǎn)情況負(fù)責(zé)，完不成理事會確定的經(jīng)營目標(biāo)，給予主任5000元、副主任3000元處罰；連續(xù)兩年完不成經(jīng)營目標(biāo)的，對經(jīng)營班子成員按規(guī)定程序部分或全部予以解聘。

（四）在財務(wù)支出、固定資產(chǎn)購臵、資金調(diào)劑、大額貸款發(fā)放、員工管理以及簽定合同、協(xié)議等方面，超出理事會授權(quán)范圍的，視情節(jié)輕重，予以處罰。問題嚴(yán)重的，對經(jīng)營班子成員部分或全部予以解聘。

上述責(zé)任由聯(lián)社理事會認(rèn)定，理事會或上級行業(yè)管理部門做出處理決定。

六、授權(quán)書的生效

本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自年月日至年月日止。

七、附則

本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，監(jiān)事長執(zhí)一份，綜合辦公室存檔一份。

第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)試卷

農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理試卷

單位

姓名

得分

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與、、和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行

做起。

3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立、等合規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督

和

合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)

和

的價值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報

、或的行為，并充分保護(hù)舉報人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能

和

的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對

的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為

與

之比，不應(yīng)低于8%。

二、單項選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶

，進(jìn)一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程

B、做出口頭說明 C、提出書面申請

D、提供書面報告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的 應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括

。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé) C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是。

A、合規(guī)績效的考核

B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報制度

D、獨立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事故報告制度

B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度

D、重大事件報告制度

9、以下說法錯誤的是。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能

D、個人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。

A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循

原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險的是

。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險

14、以下不屬于操作風(fēng)險事件的是

A、內(nèi)外部欺詐

B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全

D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以

為中心。A、市場

B、盈利 C、客戶

D、風(fēng)險

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

19、下列對物權(quán)的表述中不正確的是

A、物權(quán)是絕對權(quán)

B、物權(quán)是對世權(quán)

C、物權(quán)是對人權(quán)

D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多項選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與

相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行

D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性

6、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失

D、聲譽損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其

相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。A、經(jīng)營范圍

B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？ A、特定政策和程序的實施與評價

B、合規(guī)風(fēng)險評估 C、合規(guī)性測試

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的A、要素

B、格式 C、具體內(nèi)容

D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。

C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過20天。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

3、銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）

7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（）

10、授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請回避。（）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？

第四篇：xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)書

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)書

授權(quán)人：xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會理事長xxx。

受權(quán)人：xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任xxx。

根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》和《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)管理制度》規(guī)定，經(jīng)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社第一屆理事會第四次會議審議通過,全權(quán)委托xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社法定代表人、理事會理事長xxx向聯(lián)社主任進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營等事項授權(quán)并簽發(fā)本授權(quán)書。

授權(quán)人聲明書:

xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社主任依據(jù)本授權(quán)書行使下列經(jīng)營管理職權(quán)時,必須遵循以下原則：

一、組織全轄基層機構(gòu)實施依法合規(guī)經(jīng)營，經(jīng)營過程和經(jīng)營行為必須符合“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法”、“人民銀行法”、“商業(yè)銀行法”、“擔(dān)保法”、“合同法”和“貸款通則”等有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)主管部門的規(guī)章規(guī)定。

二、貸款投放必須堅持服務(wù)“三農(nóng)”，服務(wù)縣域中小企業(yè)，服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)的原則；必須堅持“審慎、穩(wěn)健”經(jīng)營原則；必須堅持“安全性、流動性、效益性”原則；必須堅持“依法、合規(guī)性”原則；必須嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社貸款管理的相關(guān)規(guī)定。

三、財務(wù)管理必須堅持“勤儉節(jié)約、精打細(xì)算”原則，必須符合財務(wù)制度的相關(guān)規(guī)定。

四、其它管理權(quán)限的行使必須符合省聯(lián)社相關(guān)規(guī)章規(guī)定。

五、受權(quán)人必須對個人貸款審批權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，但不能將特別授權(quán)和對公信貸業(yè)務(wù)權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得超授權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。

六、受權(quán)人與客戶簽訂合同，或?qū)ν夂炇饘Ρ拘庞蒙缬蟹杉s束力的重要文書，應(yīng)向?qū)Ψ匠鍪居行跈?quán)文件，并說明所涉事項的授權(quán)權(quán)限。同時在合同中注明“該客戶對農(nóng)村信用社的授權(quán)情況已作核實”的條款。

七、受權(quán)人對授權(quán)人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行本授權(quán)書的授權(quán)事項。受權(quán)人超出授權(quán)范圍的行為，屬其個人行為，由其個人負(fù)責(zé)。受權(quán)人因越權(quán)行為所造成的損失，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

八、授權(quán)人有權(quán)單方面變更和撤銷對受權(quán)人的全部或部分授權(quán)。

業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限：

一、組織全轄基層機構(gòu)全面完成縣聯(lián)社理事會制定的本經(jīng)營計劃，并編制按季實施計劃表。

二、信貸業(yè)務(wù)授權(quán)：

1、依據(jù)xx縣縣情，修訂完善“xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社小額信用貸款管理辦法”，有效推行小額信貸工作，嚴(yán)防小額信貸風(fēng)險；

2、經(jīng)營班子成員共同審批單戶余額100萬元及以下的貸款，審貸委員會共同審批銀監(jiān)當(dāng)局核定的單戶余額的最高限額內(nèi)的貸款，超額的按規(guī)定逐級上報審批；

3、對轄內(nèi)信用社轉(zhuǎn)授權(quán)貸款單戶最高額度不超過20萬元。其轉(zhuǎn)授權(quán)方案報縣聯(lián)社理事長備案。

三、資金營運業(yè)務(wù)審批權(quán)限

1、審查、審批全轄資金調(diào)度；

2、審查、審批貨幣市場營運資金單筆在2000萬元以內(nèi)；

3、審查、審批轉(zhuǎn)帳匯兌資金，大額現(xiàn)金支付；

4、依據(jù)有關(guān)規(guī)定核準(zhǔn)、審批全轄基層網(wǎng)點庫存現(xiàn)金和備用金；

5、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，核準(zhǔn)、審批在全轄各網(wǎng)點開立基本帳戶的企（事）業(yè)單位現(xiàn)金庫存；

6、組織全轄各基層網(wǎng)點有效開展反假幣和反洗錢活動。

四、財務(wù)管理權(quán)限：

1、編制本財務(wù)予決算報告、利潤分配方案報理事會審議通過；

2、在聯(lián)社核定的購建指標(biāo)內(nèi)，對總投資在10萬元以內(nèi)的單個自用項目的審批權(quán)；

3、對全轄閑置固定資產(chǎn)的租賃權(quán)；

4、對接收或處置單筆在10萬元以內(nèi)的抵債資產(chǎn)的審批權(quán)；超額的由聯(lián)社風(fēng)險管理委員會審批；

5、對聯(lián)社核批的費用計劃內(nèi)，對基層信用社單筆金額在3000元以內(nèi)的費用審批權(quán)；超額的由財務(wù)審批委員會審批；

6、對聯(lián)社機關(guān)的單筆在500元以內(nèi)的費用審批權(quán)；班子成員共同審批單筆在1000元以內(nèi)的費用審批權(quán)，超額的由財務(wù)審批委員會審批；

7、但全年的費用額不得突破各種比例費用和費用總額。

五、行政人事管理權(quán)限：

1、對全轄車輛的管理權(quán)；

2、對機關(guān)食堂的管理權(quán)；

3、對外接待標(biāo)準(zhǔn)的制定執(zhí)行權(quán)，并將制定的接待標(biāo)準(zhǔn)報理事長備案。

4、在銀監(jiān)局有關(guān)規(guī)定范圍內(nèi)，對分社的設(shè)立、撤并和遷移審批權(quán)；

5、對全轄員工的調(diào)配權(quán)；

6、對全轄員工的獎懲權(quán)；

7、對全轄員工工資的分配權(quán)。

六、安全保衛(wèi)管理權(quán)限：

1、對全轄網(wǎng)點安全達(dá)標(biāo)的實施權(quán)；

2、對全轄員工安全規(guī)章制度執(zhí)行、檢查、監(jiān)督、處罰權(quán)。

七、負(fù)責(zé)管理涉及本單位的一般法律事務(wù)。

本授權(quán)書經(jīng)縣聯(lián)社理事會決定，理事長簽字之日起生效，有效期至2007年12月31日。

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（公章）：

法定代表人：（簽名、蓋章）

年月日

已仔細(xì)閱讀上述條款，無任何異議，并承諾嚴(yán)格遵照執(zhí)行

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（公章）：

受權(quán)人：（簽名、蓋章）

年月日

第五篇：信用合作聯(lián)社理事會工作制度(精)

農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會工作制度

第一條

為完善市聯(lián)社決策機制，明確理事會的決策職責(zé)和方式，特制定本制度。

第二條

聯(lián)社理事會對本聯(lián)社社員代表大會負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)上接受江蘇省農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社理事會的指導(dǎo)。

第三條

聯(lián)社理事會要集中社員意愿，維護(hù)社員合法權(quán)益，執(zhí)行民主決議，依法實施管理。

第四條

理事會履行下列職責(zé)：

㈠、召集社員代表大會，并向社員代表大會報告工作； ㈡、執(zhí)行社員代表大會決議；

㈢、提出聯(lián)社的分立、合并、解散、清算等重大事項的計劃和方案；

㈣、提議召開臨時社員代表大會；

㈤、審議財務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤分配方案、虧損彌補方案、增資擴股方案、經(jīng)營計劃和投資方案；

㈥、審議主任和季度工作報告；

㈦、討論研究理事提出的有關(guān)提案，必要時報社員代表大會審議； ㈧、依法組織對主任室工作進(jìn)行檢查；

㈨、聘任或解聘聯(lián)社主任、副主任和分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，授權(quán)主任經(jīng)營管理，批準(zhǔn)內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置； ㈩、對聯(lián)社改革與發(fā)展重大問題組織專題調(diào)研(十一)、章程規(guī)定和社員代表大會授予的其他職責(zé)。第五條

理事會履行職責(zé)采取下列方式： ㈠、召開理事會會議，并形成會議決議； ㈡、審閱主任室的工作報告和財務(wù)會計報告；

㈢、根據(jù)理事專長，按財務(wù)、社務(wù)和業(yè)務(wù)對理事進(jìn)行工作分工； ㈣、調(diào)查有關(guān)情況，必要時對聯(lián)社主任進(jìn)行質(zhì)詢

㈤、組織有關(guān)人員對經(jīng)營計劃、投資方案等重大事項進(jìn)行論證； ㈥、依據(jù)考核辦法和監(jiān)事會確認(rèn)的經(jīng)營成果，對主任進(jìn)行考核，決定對其獎懲方案，其間注意征求監(jiān)事會的意見。

第六條

理事會會議由理事長召集和主持，季度后一月內(nèi)召開季度例會，經(jīng)理事長或三分之一以上理事提議可召開臨時會議。

不是理事的聯(lián)社主任、監(jiān)事長、監(jiān)事代表列席理事會會議。第七條

理事會的各項決議，必須符合國家法規(guī)、金融政策和聯(lián)社章程有關(guān)規(guī)定，符合大多數(shù)社員的根本利益。理事會接受監(jiān)事會的監(jiān)督。

第八條

聯(lián)社主任室應(yīng)當(dāng)定期、如實向理事會報送各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)會計報告，不得拒絕、隱匿、偽報。

第九條

本制度由聯(lián)社社員代表大會負(fù)責(zé)解釋。第十條

本制度自頒布之日起實施。