關于建立健全金融監管與金融司法協作機制

第一章

協作宗旨

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，緊緊圍繞“服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革”三項任務，強化風險意識，充分發揮金融監管與金融司法在防控化解金融風險中的協作優勢，綜合運用法律、政策、行政等多種手段，全力推動建立健全“黨委政府主導，司法強力推動，部門協作聯動，金融機構內控防范”的金融風險防控化解協作機制，著力打造“共建共防共治”的金融穩定大格局，不斷增強金融行業區域競爭優勢，服務和保障新鄉經濟社會高質量發展。

第二章

組織形式

成立以明水縣人民法院主要負責人為組長，明水縣金融工作局、中國人民銀行明水縣支行主要負責人為副組長，各協作單位相關分管負責人為成員的明水縣金融監管與金融司法協作領導小組。

縣金融監管與金融司法協作領導小組下設辦公室（以下簡稱“協作領導小組辦公室”），設在縣中級法院金融審判庭，縣法院金融審判庭負責人兼任辦公室主任，辦公室成員由協作單位相關部門負責人和縣銀行業協會、保險行業協會相關負責人組成，具體負責日常辦公、協調、聯絡等工作。

第三章

主要內容

一、建立聯席會議機制

聯席會議原則上每年召開一次，確因工作需要，經協作單位提議，可適時召開專題工作會議。協作領導小組辦公室負責聯席會議籌備、協調等組織工作。聯席會議可組織相關縣區法院、金融保險機構的負責人列席會議。

聯席會議主要內容為：通報涉及地方金融風險的訴訟案件情況及審判形勢分析，提示風險點以及地方金融監管和業務辦理中的風險化解、漏洞防范問題；通報相關金融改革措施、金融監管立法及政策變化、金融監管工作、金融重大糾紛處理等情況；共同研究重大地方金融突發事件的協同處置，制定防范與化解地方金融風險的措施和處置預案，推進全縣金融風險監測預警體系、早期干預體系和防控體系建設。

二、建立信息交流共享機制

協作各方建立信息交換制度，充分發揮智慧法院、智慧金融建設的積極作用，共同搭建地方金融信息平臺。縣中級法院結合司法公開工作要求，向金融管理部門通報全縣金融審判典型案件、重大金融案件審判情況和最新法律法規。金融管理部門加強金融運行和金融穩定狀況的日常監測，及時掌握各類金融風險信息和金融突發事件發展變化情況，定期向縣中級法院通報有關涉貸出險企業、逃廢債及金融機構不良貸款處置、核銷等方面的信息和情況。

圍繞重點工作，適時聯合開展專題調研活動，通過對涉金融案件和金融縣場信息的收集、分析和研判，探討解決當前防控化解金融風險工作面臨的突出問題。

三、完善金融案件審執協作機制

全縣法院要建立健全金融糾紛訴前調解+案件速裁+依法審判+強化執行的繁簡分流處置模式，強化審判環節與執行環節無縫對接，嚴格審限管理，提高審執效率。堅持為金融案件設立綠色通道，繼續推行要素式金融審判方式。探索建立法官與金融機構定點聯系接訪制度。在金融案件審理中推行快捷有效的送達方式，積極借助金融管理部門、金融機構、基層組織進行送達。持續開展金融案件專項執行活動，健全保全責任保險、懸賞保險、“執行110”等工作機制；向社會公布涉金融債權失信被執行人名單，通過與金融、不動產管理等機構的信息共享，加大對被執行人財產線索的追查力度，促進金融債權及時足額實現。

金融管理部門應監督各金融機構積極支持配合法院依法審理、執行各類金融訴訟案件，充分利用VIP等窗口，簡化涉案信息查詢流程，依法協助法院查詢、凍結有關涉案企業、個人的銀行賬戶，依法為法院強制執行提供線索及其他必要支持。

四、完善金融糾紛多元化解協作機制

進一步完善體系化、全覆蓋的金融糾紛多元化解機制，有效運用訴調對接、委托調解、人民調解等方法，提升矛盾糾紛化解效果。深化“分調裁審”機制改革，充分發揮明水縣金融糾紛調解中心作用，讓更多金融糾紛快速化解在訴訟前端。在現有訴調對接模式基礎上，不斷創新、豐富對接方式，簡化對接程序，使糾紛化解更加專業高效、便捷利民；加大宣傳力度，提升金融糾紛調解中心的大眾知曉度和信任度，積極引導當事人通過調解方式解決金融糾紛，依法理性維權；加強調解員隊伍建設，通過開展業務培訓班、專題講座、組織旁聽庭審、調解觀摩等方式組織調解員開展業務培訓，強化法學理論及調解技能等方面水平，不斷提升調解人員專業化水平。

五、建全打擊金融違法犯罪協作機制

全縣法院充分發揮審判職能作用，深入推進掃黑除惡專項斗爭，進一步強化“套路貸”、虛假訴訟專項治理力度，嚴厲打擊插手民間借貸的黑惡勢力及其保護傘；嚴格規制“職業放貸人”放貸行為，嚴守法定利率紅線，堅決打擊違法獲取高息行為；關注各類金融犯罪派生的洗錢行為，依法嚴厲打擊涉互聯網或者以互聯網金融名義進行的違法犯罪活動；妥善處理民刑交叉的金融案件，對于金融機構工作人員內外串通進行高利轉貸、利益輸送或違法發放貸款構成犯罪的，及時移送相關犯罪線索；加強對處非案件的協調溝通，推動建立條塊結合、縱向到底、橫向到邊的全鏈條預防和打擊非法集資工作格局；強化溝通配合，嚴厲打擊金融領域惡意逃廢債行為。

金融管理部門強化依法行政意識，依法保障國家金融監管政策有效落實，嚴厲打擊非法金融活動，提升全縣金融生態環境創建成效；緊盯重點領域金融違法犯罪，加強金融行業重點領域和薄弱環節監管，懲防結合，標本兼治，堅持內部管控、行業自律、外部監管相結合，強化信貸紀律約束，建立健全貸款操作環節問責機制，構筑防控金融違法犯罪的“隔離墻”。

六、完善重大金融風險分析研判機制

進一步健全金融法律風險提示與預警制度，搭建地方金融領域重大敏感案件的預警、處理平臺，開展金融案件風險隱患排查摸底，高度關注資金鏈斷裂、股權質押、互聯互保等可能引發風險擴散的情況，推動地方金融風險的共防共治，有效防范金融風險的傳導和擴大；充分挖掘運用金融審判大數據，密切監控金融業態發展趨勢，對案件信息反映出具有普遍性、趨勢性的問題，及時提出分析報告，為區域性、行業性、系統性金融風險的防范預警和重大決策提供相關信息支持；對案件審理中發現金融機構在管理、經營等方面存在薄弱環節的，及時向金融管理部門通報，發出司法建議，引導金融縣場持續健康發展。

金融管理部門積極督促金融機構根據相關司法建議及時提出整改落實措施，督促金融機構進一步加強內部審批管理，防止類似金融問題重復發生，推進金融機構管理制度健全完善，嚴格從業紀律和職業道德培養，切實提升源頭防控金融風險成效。

七、完善人才資源優勢互補機制

全縣法院邀請金融管理部門、金融機構人員旁聽金融典型案例庭審，積極組織法官對金融機構相關人員進行有關金融法律知識和裁判規則解讀方面的培訓，提高其防范與化解金融風險的意識與能力；探索建立金融陪審員信息庫，對于需要陪審的金融案件，優先選擇金融陪審員參加陪審，實現金融案件專業陪審。

金融管理部門充分發揮金融專業優勢，積極組織部門或行業業務骨干對全縣法院金融審判人員進行金融業務知識、金融政策知識培訓，及時交流金融行業監管前沿動態，促進司法裁判結果與金融監管政策導向有機銜接。

同時為了提高法官的司法能力，可以安排法官到金融管理部門進行短期交流，以豐富工作閱歷，充實專業知識，培養精通審判理論、熟悉縣場規則、掌握金融政策、善于處置風險的復合型金融審判人才。

八、完善金融法制宣傳協作機制

全縣法院和金融管理部門充分發揮各自職能優勢，積極聯合開展各類金融法治宣傳教育工作。全縣法院繼續通過召開新聞發布會，發布金融審判白皮書、典型案例，闡釋司法裁判理念和裁判觀點。共同利用期刊報紙、電視廣播、微信、微博等媒體平臺，發布防控化解金融風險的重要舉措、工作進展和成果，共同向社會普及金融法律法規，教育引導全社會自覺防范金融詐騙、非法集資、非法吸收公眾存款等非法金融活動