第一篇：北京養雞業協會風險互助金管理暫行辦法

北京養雞業協會風險互助金管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 根據《中共中央國務院關于推進社會主義新農村建設的若干意見》、《中華人民共和國農業法》第四十六條和《中華人民共和國保險法》第一百五十五條之規定，為通過風險互助形式組織我縣從事養雞業的農民互助抗災，建立災害補償制度，特制定本辦法。

第二條 北京養雞業協會（以下簡稱“協會”）是獨立享有民事權利和承擔民事義務的法人。

互助保險的宗旨是對遭受災害無力恢復再生產的養殖戶給予互助扶持，從而穩定他們的生活，并使其能夠恢復養殖生產。

肉雞飼養風險互助是北京養雞業協會會員互助共濟的非盈利性的政策性農業保險事業。協會聘請保險經紀機構參與風險互助事業的管理和技術服務。協會的風險互助接受中國保險監督管理委員會北京監管局的監管。

第三條 風險互助事業在各級政府的領導和支持下，以加工企業為龍頭，通過多渠道籌集專項風險互助金，補助農民、保障生產、安定生活，防止農民因災返貧。

第四條 風險互助的原則：

一、堅持黨在農村的各項基本政策；

二、堅持互助自愿和民主管理原則；

三、堅持政府、企業、農民多渠道籌集風險互助金的原則；

四、堅持保成本的生產保障原則；

五、堅持統一政策、實事求是、穩健推進的原則。第五條 逐步開展的風險互助范圍：

一、肉雞飼養風險互助；

二、相關財產設施風險互助；

三、防災防損工作。

第六條 風險互助事業實行統一標準、集中管理、獨立核算與分賬理賠相結合的方式，與協會建立內部同舟共濟的共保關系。

第七條 風險互助事業實行有災補償、節余積累、逐步壯大風險互助基金，以備大災的財務管理制度。理賠核險各分部以及中介合作組織，根據本辦法與協會簽訂共保協議，并按協議進行風險互助金籌集、使用和管理。

第二章 組織機構

第八條 風險互助金管委會由會員代表、合作經濟組織代表、企業、政府和保險經紀機構等有關部門和專家代表組成。

第九條 風險互助金管委會的主要職責是審議通過風險互助制度；審議通過管理委員會的工作報告；審議批準風險互助金的籌集、賠付、管理和運用等；審議風險互助事業發展規劃、年度業務計劃、財務收支計劃以及計劃執行情況。第十條 經北京市民政局批準，風險互助金管理委員會（以下簡稱“互助金管委會”）是風險互助事業的民主管理機構，管理委員會設主任一人，副主任2—3人，委員若干。互助金管委會每季度召開一次工作會，由主任或副主任召集，必要時可隨時召開。

風險互助金管委會根據實際情況下設理賠理事會，理賠理事會由互助會員及企業代表組成。

互助金管委會和下設理賠理事會的會議，都應有三分之二以上的成員出席，方能召開。議案或決議都應有出席人數過半通過方為有效。

第十一條 互助金管委會行政管理辦公室、計劃財務部、理賠業務部（分為一部、二部）。

第三章 會員

第十二條 凡參加風險互助的農民、養殖場、合作組織等單位，在繳納會費和風險互助金后即為互助的會員。

第十三條 會員在遭受風險互助責任范圍內損失時，依據風險互助條款和本辦法之規定，獲得協會風險互助事業的經濟補償；享受協會提供的技術指導、產品購銷信息、疫病防治等服務。

第十四條 會員應按規定交納風險互助金；接受協會專業技術人員和有關部門的防災檢查與指導，做好防災防損工作;發生災害時，應積極施救，盡量減少損失,及時報案，如實申報災害損失的情況，協助理賠人員查勘定損；積極支持協會開展的各項業務活動。

第四章 風險互助金

第十五條 風險互助金多渠道籌集、多點結合：包括農民繳納的風險互助費、政府財政補貼、龍頭企業的捐助等。

風險互助金實行協會統一調配管理使用的基本制度。政府財政補貼的互助金，應在協會的統一管理下，用于補貼當地農民保費。正常年份節余的風險互助金，除業務費用外，積累風險金；如發生特大災害，超賠的資金由協會記錄在案，向政府申請支持。

第十六條 會員直接交納風險互助金，鄉鎮政府和村集體經濟組織可為缺乏支付能力的養殖貧困戶墊交風險互助費，以防止萬一受災，貧上加貧。

第十七條 風險互助的保險費率、補償保障標準，按照在中國保險監督管理委員會北京監管局備案的風險互助條款有關項目執行。

第十八條 風險互助的費用標準、保險責任、理賠辦法、賠付標準等向會員公告。

第十九條 當年互助費收入減去賠付支出和業務費用后，結余部分：①可用于國家規定的保險金用途如國債。②經過理賠理事會及互助金管委會批準且向政府主管部門備案后可用于對互助會員的基礎設施改造等有償使用。③專戶儲存，逐年積累，以備大災之年。

第五章 互助補償 第二十條 按照養雞業風險互助條款規定的責任、標準，做到主動、迅速、準確、合理，確保會員災后能及時得到補償。

第二十一條 賠案由協會風險互助金管理委員會結合分保協議，單獨立案、單獨定損，分清責任，及時補助。

第二十二條 大災之年，當年互助金收入不足賠付時，可動用歷年滾存的基金賠付，資金缺口由協會向政府申請專項救災、救濟補助。

如遇巨災，超過全部資金償付能力，經互助金管委會研究決定，風險互助責任可實行比例賠付，賠案由協會存檔。

第二十三條 大面積受災理賠定損可以采取以下措施：

一、按照“先集中，后分散、先重災，后輕災”的順序查勘災情，現場查勘要逐家逐戶核定損失程度，但不計算賠款數額，查勘結果應由會員在查勘記錄單上簽字。

二、互助金管委會根據查勘情況、制定賠付方案，并將賠付方案公告全體會員。

三、根據現場查勘的損失數據，集中核算每戶的賠款，并以戶為單位兌現，直接把互助補償金送到受災農民手里，辦理簽字手續。

第二十四條 處理大面積災害賠案，需要按照村或鄉統一支付賠款時，必須附加分戶賠款清單，并在受災村張榜公布，接受農民會員的監督，確保兌現到戶。

第六章 分保（再保險）第二十五條 為增強風險互助事業的補償能力，分散風險，協會互助金管理委員會應向北京市政府確定的保險主體尋求分保。分保方式根據具體情況商定，可實行比例分保或者超賠分保。

第七章 業務費用管理

第二十六條 協會從當年籌集的總風險互助金中提取一定比例作為費用開支。按照慣例，農業保險費用提取標準一般是20％，故協會風險互助事業費用暫按保費總量的20%提取使用。如果政府額外補貼費用則不在保費中提取。

費用主要用于宣傳、展業、現場查勘、單證制作、勞務費、農民代表會議期間的誤工補貼、業務會議、防災防損費等項開支。

第二十七條 財務管理

協會風險互助事業的財務收支包括各項業務收入、業務支出、專項資金和費用四個科目。

一、各項業務收入科目(一)業務收入

1、風險互助金收入

2、分保攤回賠款

3、其他風險互助業務收入(二)非風險互助業務收入

1、政府除風險互助費補貼之外的其他專項補貼款

2、各單位、部門、企業的資助款

3、利息收入

4、其他非業務收入

二、各項業務支出科目(一)互助補助金支出(二)其他業務支出

1、業務費用

2、分保支出

三、專項資金科目(一)風險互助基金(二)未到期責任準備金

四、費用科目(一)辦公費(二)交通費(三)宣傳費(四)勞補、培訓費(五)手續費(六)會議費

(七)專家顧問咨詢服務費等。

第二十八條 各項業務和財務接受政府主管部門的稽核和審計。第二十九條 互助金管委會要切實加強對風險互助基金的管理。任何人不得擅自動用風險互助基金，凡徇私舞弊、貪污挪用基金或玩忽職守造成基金損失的，應依法追究當事人的法律責任和刑事責任。

第八章 附則

第三十條 本辦法的解釋權歸北京養雞業協會風險互助金管理委員會解釋。

第三十一條 本辦法于二〇〇六年七月二十五日理賠理事會討論通過并生效。

第二篇：全面風險管理暫行辦法

湖北天昊投資管理有限公司 全面風險管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強湖北天昊投資管理有限公司（以下簡稱本公司）風險控制，促進本公司規范運營，有效防范和化解各種風險，保證各項業務健康、穩定發展，制定本辦法。

第二條 全面風險管理，是指本公司圍繞總體經營目標，通過在管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。

第三條 本辦法所稱風險，是指在未來發展過程中，各種不確定性對本公司實現其經營及戰略目標的影響。

第四條 風險管理存在于經營與管理的全過程。本公司業務經營過程的實質就是進行全面風險管理的過程，包括風險識別、評價、控制、監測、化解等；本公司經營過程中，又面臨戰略規劃、業務策略、資源配置、決策管理、組織架構、財務預算、員工管理等方面的風險控制，涉及前后臺的每個崗位、每個環節和每個員工。風險管理基本流程主要包括以下幾項工作：

（一）風險管理策略的制定與實施；

（二）風險管理制度的制定與實施；

（三）風險評估；

（四）風險流程管理;

（五）風險監控與預警；

（六）風險管理監管與考核;

（七）風險管理制度修訂與完善。

第五條 本辦法適用于本公司各部門、各崗位。

第二章 全面風險管理目標與原則

第六條 全面風險管理目標是通過建立健全風險管理框架，實現對各項風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保本公司依法合規、穩健持續經營。

第七條 風險管理應當遵循健全、合理、制衡、獨立、信息化的原則，確保風險管理的有效性。

（一）健全性。風險管理應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋本公司所有業務、部門和人員，滲透到調查、決策、實施、監管和反饋等各個環節，確保不存在風險管理的漏洞和空白。

（二）合理性。風險管理應當符合國家相關法律法規，與本公司經營規模、業務范圍、風險狀況和所處經營環境相適應，以合理的成本實現風險管理目標。

（三）制衡性。本公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互制約、前臺業務運作與后臺管理支持適當分離。

（四）獨立性。承擔本公司風險管理監督檢查的部門應當獨立于其他部門。

（五）信息化。風險管理體系應運用信息管理手段科學管理，通過信息管理系統建立風險預警系統及時反饋、協調、完善和糾正，以達到風險控制的目的。

第三章 全面風險管理體系

第八條 風險管理體系包括基本財產及風險補償機制、風險管理制度體系、風險管理組織體系、風險信息系統和風險管理系統，為實現風險管理的總體目標提供保證的過程和辦法。

基本財產及風險補償機制是政府財力支撐體系的具體表現，是本公司立足之本，包括：擔保、再擔保資本金管理、風險補償、風險準備金和增資機制。

本公司風險管理的組織體系由股東大會、董事會、經營管理層、風險控制部、項目評審委員會組成。

第九條 股東大會是本公司的最高權力機構，依照《湖北天昊投資管理有限公司公司章程》決定本公司經營目標和發展戰略規劃，審議批準本公司財務預算方案和決算方案等。

第十條 董事會依照《湖北天昊投資管理有限公司章

程》，保證建立全面風險管理體系，確保依法合規審慎經營；負責審批整體經營戰略和重大政策并定期檢查、評價執行情況；負責確保本公司在法律和政策的框架內審慎經營，明確設定可接受的風險程度，確保經營層采取必要措施識別、計量、監測并控制風險。

第十一條 風險控制部是董事會設立的專門工作機構，主要負責對公司重大投、融資決策進行研究并提出建議；提出風險管理的策略；對經營方面需經董事會審議批準的重大事項進行研究，提出建議。

第十二條 項目評審委員會依照本公司《項目評審工作條例》，負責對上會項目的合法性、合規性、可行性、安全性等有關情況進行審查，并出具評審意見；審定各項業務的風險限額。

第十三條 經營管理層依照《湖北天昊投資管理有限公司公司章程》制定全面風險管理政策，對全面風險管理體系進行監測和評估；負責執行董事會決策；負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施；負責建立和完善內部組織機構，保證全面風險管理的各項職責得到有效履行。

第十四條 根據全面風險管理要求，采用前后臺分離的管理結構，強化風控職能，完善操作規范，加強流程管理，促進業務增長和市場開拓，保證風險管理目標的實現。各部門職能如下：

（一）風險控制部負責實施本公司與業務相關的風險管理工作，建立健全風險防范、監管體系，負責風險管理制度建設，并監督實施情況；負責各項業務風險的日常管理，對業務開展中的各類風險實施有效的事前評估和過程監控,有效防范和化解運營風險;負責對公司擔保、再擔保等項目出具法律意見書和風險提示意見書；負責組織召開項目評審會；負責辦理反擔保手續；對項目保后管理進行全程監督，并進行部分抽查；最終認定在保項目風險等級；每季初對項目經理保后管理情況和《項目經理盡職調查考評匯總表》進行統計、匯總上報；會同有關部門對企業及擔保機構進行信用評價；承擔本公司法律事務,為本公司領導決策和各項業務開展提供各種法律咨詢;審核、出具各項法律文書,防范法律風險；負責牽頭處理各項訴訟事務，維護本公司合法權益;負責問題資產及各項債權的清收處置,風險的防范與化解等。

（二）財務部負責建立健全本公司財務會計制度，優化各項財務操作流程，按照國家統一的會計制度關于擔保業務的處理規定，對各項業務進行核算和披露；按照會計制度規定提取擔保賠償準備金和未到期責任準備金，足額向協作銀行保證金賬戶存入各項保證金，及時進行呆壞賬的沖銷、核算；負責做好賬戶和資金的合理安排，確保實現賬戶的統一集中管理和資金的統一調度，在追求資金收益最大化的同

時，規避流動性風險，維護資金安全。

（三）行政部負責本公司內部行政規章制度的制訂、檢查、執行；負責內部重要文件和檔案管理；加強印章管理，嚴格用章審批程序，各種印章要妥善保管；負責信息化建設；負責公共關系管理，協調處理對外有關事務。

（四）市場部負責優質客戶營銷，全面了解客戶需求，提供業務解決方案，控制業務風險；客戶管理，負責項目保后管理工作，部門負責人為部門風險控制的重要責任人，履行一定風控職能，執行具體的風險管理制度，建立部門內職責明確、相互制衡的崗位職責和部門內全面、合理的風控制度，針對市場業務主要環節制定業務操作流程。

第四章 風險管理策略

第十五條 風險管理策略是指本公司根據內外部環境和董事會確定的戰略發展規劃，確定的本公司風險管理總體方針、準則。

第十六條 風險管理策略由本公司風險控制部制定，經董事會評估后確定。風控部負責將風險管理策略落實到本公司制度和流程管理中，并協助各部門完善其業務制度和流程。總經理對風險管理策略的實施情況和效果進行檢查和評價。

第十七條 現有風險管理策略、制度、流程的可行性及有效性如因內外部環境發生變化而受到嚴重影響，應及時進

行修訂和調整。

第十八條 本公司在實施風險管理策略的過程中，要不斷完善授權體系，所有部門人員必須在授權范圍內開展工作。經辦人應當在職責范圍內，按照審批人的批準意見辦理業務。對于審批人超越權限審批的各項業務，經辦人有權拒絕辦理，并及時向審批人的上級授權人報告。各項業務流程要嚴格遵循“不評審（審批），不實施”原則，未經評審或審批而先行實施的，由項目實施人承擔全部責任。

第五章 風險評估

第十九條 風險評估是指根據內外部環境的變化，對本公司所面臨的風險進行識別、分析和評價。包括對各項業務管理制度、各項創新業務的事前風險評估。

第二十條 本公司制定各項業務管理制度及操作流程，應按規定程序征求意見。對其中涉及風險管理的部分是否符合風險管理政策，應經風險控制部會簽確認。

第二十一條 本公司各部門可根據本辦法，針對本部門業務特點，制定本部門業務的風險管理實施細則，經風控部會簽確認后，按規定程序納入本公司規章制度體系。

第二十二條 本公司新產品研發方案應包含對新產品的風險判斷和采取的風險控制措施，并由風控部進行風險評估。風控部對方案中的風險控制措施是否充分有效進行分

析，并出具法律意見書和風險提示意見書。

發生對本公司重大不利影響的事件，風控部應及時會同相關部門對該影響作出評價。

第六章 風險流程管理

第二十三條 本公司風險流程管理包括擔保和再擔保業務流程管理、財務流程管理和對外投資管理（辦法另行制定）等。擔保、再擔保業務流程管理如：。

擔保、再擔保業務流程包括三個階段：受理與調查階段、評審與審批階段、實施與保后管理階段。風險管理貫穿于受理、調查、審查、評審、審批、反擔保落實、實施、保后管理、代償追償等各個環節。

第二十四條 項目調查依照本公司《擔保項目調查實施細則》《再擔保項目調查實施細則》，實行A、B角制度。項目經理A角對基于客戶基本情況做出的調查報告負全面責任，項目經理B角對項目基礎性資料、財務指標的真實性負責。對因調查工作失誤而導致項目失誤的，調查人員承擔相應責任。

第二十五條 風控部部長對項目經理提交的調查報告認真審核并簽署工作意見，必要時可召集其他項目經理進行討論。對需進行補充調查或重新調查的項目則交原項目經理或重新委派調查人員進行二次調查。

第二十六條 風控部采用風控前移的工作方法，風控部部長與項目經理平行作業對項目進行調查，并對項目經理提交資料的完整性、合規性、合法性與安全性進行雙人審查，出具法律意見書和風險提示意見書，為項目評審會和各級有權審批人的決策提供參考依據。

第二十七條 項目評審、審批依照本公司《項目評審工作條例》。項目評審會遵循集體評審原則。評審會評審通過的項目，按照審批權限逐級上報有權審批人審批。有權審批人依照授權權限規定審批。

第二十八條 風控部根據項目評審會和有權審批人簽署的意見，依照本公司《擔保業務操作規程》《反擔保管理暫行辦法》要求，認真落實各項反擔保措施,逐項登記《反擔保項目核查表》，所有反擔保措施辦結后，經辦人員在《同意放款通知書審批表》上簽字確認。財務部就客戶保證金及費用繳納情況在《反擔保項目核查表》和《同意放款通知書審批表》上簽字確認。

第二十九條 項目經理依照《項目保后管理暫行辦法》，負責對項目進行保后管理，風控部對保后管理工作進行監督，并進行部分抽查。風控部每季初對項目經理保后管理情況進行統計、匯總上報。

項目經理一旦發現客戶存在較大問題或項目存在較大風險，應及時向所在部門經理匯報，將項目情況及初步認定 的風險等級通知風控部，風控部對在保項目風險等級進行最終認定，需要預警項目迅速報總經理辦公會研究決定。項目經理應于三日內以書面形式將存在的問題、風險及初步處理意見報告部門經理，擔保、再擔保部經理應及時提出處理意見會同風控部經理向總經理辦公會匯報，經總經理辦公會討論決定相應的對策、措施。

第三十條 擔保責任到期后，正常解除的項目, 風控部收到《解除擔保責任詢證函》后，項目經理辦理項目終結手續，注銷抵、質押登記，將代保管權證、文件、保證金退還客戶，并由客戶簽收。

第三十一條 發生代償的項目,風制部會同業務部門通過訴訟等多種手段依法進行追償，處置抵（質）押物和權利、最大程度化解風險。項目結案后進入后評估階段。

第三十二條 出現逾期的項目，項目經理要向風險管理委員會提交逾期項目調查報告，說明逾期原因和準備采取的應對措施。風控部應對逾期項目作出判斷，出具處理意見。

第三十三條 本公司其他業務參照相關制度實施。

第七章 風險監控與預警

第三十四條 本公司建立風險報告和預警制度。通過有效溝通和反饋，使公司領導和相關部門及時了解業務風險狀況，調整相應的風險管理制度和風險控制措施，使風險信息

能及時傳遞到相關領導和部門。

第三十五條 湖北天昊投資管理有限公司應不斷完善自我約束機制，實行集中度限額管理，逐步確定單一項目、單一品種和單一行業在業務組合中的最大承保規模。

第三十六條 本公司建立靈敏高效的危機處理機制。當業務出現風險預警時，要及時啟動風險應對預案，并報風險管理委員會批準通過后實施。

第三十七條 本公司應逐步建立內部審計制度。每年六月初、一月初，審計委員會應組織前半年的財務收支、大額資金調動等情況進行審計。

第八章 風險管理監督與考核

第三十八條 風險管理監督與考核是指對風險管理的效果與效率進行持續監督和考核評價,包括對本公司各層面風險管理相關部門的風險管理工作執行情況進行定期檢查,對風險管理工作任務的完成情況進行考核,并根據監督和考核的結果,對風險管理工作改進與提升。

第三十九條 本公司指定專人對風險管理相關制度和流程在各業務部門的執行情況進行監督和檢查。

第四十條 風控部應按季度對風險管理工作進行總結，提出《風險分析報告》，對項目風險情況進行分析，并提出風險管理建議。

第四十一條 為不斷提高項目經理業務素質和風險識別能力, 本公司依照《項目經理盡職調查考評辦法》對項目經理綜合素質進行考評。考評結果成為人力資源管理的重要組成部分。

第四十二條 本公司建立完善《責任追究辦法》，對風險項目和各項違規行為進行責任認定。各部門風險管理工作列入績效考核體系。嚴格各項違規行為的認定和追究，并采取有效的糾正措施。對于違反風險管理制度的,應對有關責任人進行處罰。

第九章 信息化建設與檔案管理

第四十三條 湖北天昊投資管理有限公司應逐步推進業務信息化建設，實現風險管理的規范化，提高風險監控的時效性，增強風險分析評估的準確性和風險管理決策的科學性。

第四十四條 信息化系統將各部門業務數據進行集中整合后，通過實時監控和風險預警手段，對各項業務進行動態監控，及時發現各項風險，督促業務部門及時改進，有效地控制經營風險。

第四十五條 信息化系統應按照“統一管理，授權使用”原則，由綜合部負責系統用戶權限的管理，各業務部門嚴格按授權使用權限規范操作。

第四十六條 行政部歸口管理信息化系統，應確保信息化系統運行的穩定性、安全性和權限管理的有效性，并根據實際需要不斷進行系統改進、完善和更新。

第四十七條 行政部依照本公司《檔案管理辦法》，對業務檔案進行集中統一管理。檔案的調閱要按照授權要求履行審批程序。電子文檔作為檔案的重要組成部分，按相關規定進行保存與歸檔。

第十章 風險管理文化建設

第四十八條 本公司要將風險管理文化建設作為公司發展戰略的組成部分，培養和塑造良好的風險管理文化，促進全面風險管理目標的實現。

第四十九條 本公司要營造依法合規經營的文化環境。將風險管理文化融于企業文化建設的全過程中，在相關政策和制度文件中明確規定風險管理文化的建設要求和內容，在各層面營造風險管理文化的氛圍。

第五十條 本公司要引導員工遵循良好的行為準則和道德規范，增強風險防范意識，培養按規章制度做事的好習慣。

第五十一條 本公司要將員工風險意識和風險管理的培訓納入培訓計劃。通過各類風險案例教育和制度流程培訓，對公司全體人員進行崗前和崗上持續風險管理培訓，不

斷提高員工綜合素質。

第十一章 附則

第五十二條 各部門應遵照本辦法履行相應職責，本公司根據需要制定相應的流程管理制度和實施細則。

第五十三條 本辦法由湖北天昊投資管理有限公司董事會負責解釋。

第五十四條 本辦法自批準之日起實施。

第三篇：北京工作居住證管理 暫行辦法

http://edu.sina.com.cn/j/2005-07-27/1716123487.html 北京市引進人才和辦理《工作居住證》的暫行辦法

(1)關于印發《北京市引進人才和辦理〈北京市工作居住證〉的暫行辦法》的通知

各區、縣人事局，市屬各委、辦、局、總公司人事處：

現將《北京市引進人才和辦理〈北京市工作居住證〉的暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。

一九九九年六月二十四日

北京市引進人才和辦理

《北京市工作居住證》的暫行辦法

第一條為支持高新技術產業的發展，促進首都經濟建設和各項事業的進步，保障高新技術產業和跨國公司地區總部及其研究開發機構發展所需的各類人才，根據北京市人民政府《北京市關于進一步促進高新技術產業發展的若干政策》、《關于鼓勵跨國公司在京設立地區總部的若干規定》和《關于鼓勵民營科技企業發展的若干規定》，制定本辦法。

第二條高新技術企業、民營科技企業和跨國公司地區總部及其研究開發機構適用本辦法。

第三條申請引進人才的單位應優先在本市行政轄區內吸納所需各類人才。對于本市緊缺的人才，方可辦理引進或《北京市工作居住證》(以下簡稱《工作居住證》)。

第四條符合下列條件之

一、45周歲以下且身體健康者，可辦理人才引進手續：

(一)具有本科及以上學歷且取得高級專業技術職稱的專業技術人員和管理人員；

(二)在國內外獲得碩士及以上學位的專業技術人員和管理人員。

第五條符合下列條件之

一、35周歲以下且身體健康者，可申請辦理《工作居住證》：

(一)具有學士學位且成績突出者；

(二)具有中級專業技術職稱的業務骨干；(三)在國外獲得學士學位并取得一定研究成果的留學人員。

第六條持《工作居住證》者，不再辦理戶口《暫住證》，在購房、子女入托、入中小學等方面享受本市市民待遇。《工作居住證》須蓋有“北京市工作居住證專用章”，有效期限為兩年，經市人事局批準，可辦理延期手續。延期手續應在有效期限屆滿前1個月內申請辦理，在規定期限內未辦理延期手續的，《工作居住證》自然失效。持《工作居住證》工作滿3年者，可由用人單位推薦，經主管人事部門審核后報市人事局批準，辦理調京手續。

因中止、解除聘用合同或辦理調京手續后，用人單位要立即收回其《工作居住證》，交市人事局注銷。

第四篇：風險管理制度 基金業協會備案

XX投資管理有限公司

風險管理制度

XX資產管理有限公司

風險管理制度

第一章 總則

第一條 為保證公司規范、穩健的運作，牢固樹立合法合規經營的理念和風險控制優先的意識，培養從業人員的合規與風險意識，營造合規經營的制度文化環境，保證公司及其從業人員誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防范和控制公司經營及業務開展過程中的各類風險，根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內部控制指引》等法律法規、規范性法律文件及相關監管要求制定本制度。

第二條 本制度所稱風險，是指對實現公司經營目標可能產生負面影響的不確定因素。

第三條 本制度所稱風險管理，是指圍繞公司經營目標，對日常經營和業務開展過程中的風險進行識別、評估、監測和控制的基本過程。第四條公司及公司子公司（公司投資設立的其他企業）適用本制度。

第二章 基本原則

第四條 風險管理應貫穿事前防范、事中監督、事后檢查彌補的指導思想。

第五條 風險管理的具體目標是：

（一）公司的經營與業務開展嚴格遵守國家有關法律法規規章，監管機關的相關規定和公司各項規章制度。

（二）建立健全的法人治理結構，形成科學合理的決策機制、執行機制、監督機制和反饋機制。

（三）建立行之有效的風險管理體系和風險管理流程，確保各項業務活動的健康運行和管理資產的安全完整。

（四）在合理控制風險的基礎上實現公司的長期可持續發展。

（五）股東及客戶的合法權益不受侵犯，維護公司的信譽及良好形象。

第六條 風險管理的基本原則：

（一）全面管理與重點監控相統一的原則。建立覆蓋所有業務流程和操作環節，能夠對風險進行持續監控、定期評估和及時預警的全面風險管理體系，同時根據公司實際有針對性地實施重點風險監控，及時發現、防范和化解對公司經營有重要影響的風險。

（二）獨立集中與分工協作相統一的原則。建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性，同時強化業務部門的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業務部門分工明確、密切協作的基礎上，使業務發展與風險管理平行推進，實現對風險的過程控制。

（三）充分有效與成本控制相統一的原則。建立與自身經營目標、業務規模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系，同時合理權衡風險管理成本與效益的關系，合理配置風險管理資源，實現適當成本下的有效風險管理。

第七條 公司設有三道風控防線：

（一）前臺業務團隊：對客戶和公司負責，基于客戶偏好、監管合規、內部風險偏好等要求主動設定和調整業務的行為，為風險控制負主要責任。

（二）風險管理職能部門：包括風險管理部和法律合規部。與業務部門相互獨立，全面評估、監控與報告風險，審核關鍵業務，檢視公司內控體系并推動內控流程與機制的優化，參與風險的處理，推動風險管理系統建設，對第一道防線實行獨立監督與制衡。

（三）內部審計團隊：對公司內控體系的健全性、合理性和有效性進行獨立審計，同時覆蓋第一道防線和第二道防線。

第三章 組織結構與職責分工

第八條 公司應建立覆蓋所有業務單位的風險管理組織體系。公司任命首席風險官，負責組織和指導公司日常的風險管理工作，提出防范和化解重大風險的建議，監督風險管理運行體系的有效性。

第九條 風險管理職能部門包括風險管理職能部門和法律合規職能部門。主要負責落實和執行關于風險管理工作的各項計劃，并組織實施對各類風險的識別、評估、監測、控制等工作。（請根據公司具體情況設置部門職能）

第十條 風險管理職能部門主要的風險管理職責如下：

（一）執行公司的風險管理戰略和決策，擬定公司風險管理制度，并協同各業務部門制定風險管理流程、評估指標。

（二）對投資風險進行定性和定量評估，改進風險管理方法、技術和模型，組織推動建立、持續優化風險管理信息系統。

（三）對新產品、新業務進行獨立監測和評估，提出風險防范和控制建議。

（四）負責督促相關部門落實公司各項風險管理決策和風險管理制度，并對風險管理決策和風險管理制度執行情況進行檢查、評估和報告。

（五）組織推動風險管理文化建設。

第十一條

法律合規職能部門主要的風險管理職責如下：

（一）擬定公司法律合規管理制度，并協同各業務部門制定法律合規管理流程。

（二）負責公司對外和內部法律事務及合同審核，參與公司司法案件的處理。

（三）對公司制定的重要規章制度進行合規性審查，為公司業務開展與日常經營提供法律合規咨詢意見。

（四）對公司業務操作及流程合法合規情況進行監督檢查。

（五）推動公司內控機制與業務流程的完善，組織業務部門內控整改。

（六）跟蹤監管法規，組織合規培訓與宣傳。

（七）監管溝通與協調。

（八）積極推動合規文化建設。

第十二條

員工的風險管理職責：每位員工都是其崗位風險控制的直接責任人，應當牢固樹立內控優先和全員風險管理理念，加強法律法規和公司規章制度培訓學習，增強風險防范意識，嚴格執行法律法規、公司制度、流程和各項管理規定，發現風險問題應及時報告直屬上級和風險管理職能部門。各部門負責人對其部門業務的風險管理負有管理責任，業務人員對本崗位業務的風險管理負有直接責任。

第十三條

公司設立內部審計職能，開展公司內控專項審計工作。公司聘請外部專業機構進行至少每年一次的獨立外部審計。

第四章 風險管理工作內容與流程

第十四條

風險管理工作的主要內容包括風險信息收集與整理、風險識別與評估、風險管理策略制定、風險監控、風險報告的編制、風險管理工作評估與改進。

第十五條

風險信息收集主要指對公司日常經營與業務開展過程中各項風險信息的匯總和整理。風險管理人員應建立快速高效的信息收集渠道，并有責任核查重大風險信息的真實性和有效性。

第十六條

風險識別與評估是指公司對于業務信息、管理信息和重要業務流程等在內的各項風險信息進行識別并評估其發生風險的可能性及影響程度，保證每一項風險都能被理解、歸類。

第十七條

風險管理策略是指根據風險的自身情況和外部環境，采取風險承擔、避免、轉移、消除、弱化、對沖、補償或者分擔等一系列風險管理工具的總體策略，確保把風險控制在公司的可承受范圍以內。第十八條

風險監控是指對不同類型風險進行動態監測與控制。第十九條

風險管理部門應定期評估風險管理工作，并根據評估的結果對風險管理各項工作及時進行改進。

第二十條

公司應當保存公司風險管理體系活動等方面的信息及相關資料，確保信息的完整、連續、準確和可追溯，保存期限自私募基金清算終止之日起不得少于10年。

第五章 主要風險的評估與控制

第二十一條 公司在日常經營和業務開展過程中涉及到的風險主要有投資風險，以及法律風險、合規風險、道德風險、操作風險等。

第二十二條

投資風險主要是指公司開展資產管理投資業務時所面臨的風險，主要包括市場風險、信用風險和流動性風險。

第二十三條

操作風險操作風險主要是指由于內部程序、人員、系統的不完善或失誤、或外部事件造成直接或間接損失的可能性。主要包括：投資決策風險、交易風險、資金管理和清算交割風險、信息技術系統風險等。

第二十四條

法律風險主要是公司經營管理過程中，因違反國家法律、法規的規定，或違反合同有關規定的風險。

第二十五條

合規風險主要是指公司因未能遵循合規規則而引發法律責任、監管處罰、財務損失和聲譽損失的風險。

第二十六條

道德風險主要是指公司員工基于個人利益訴求，而違背職業道德、公司制度，乃至法律法規對公司經營造成損失的風險。

第二十七條

公司應采取必要的措施充分識別并評估風險，根據公司自身或客戶的風險容忍度適當承擔風險，對于無法承受的風險進行轉移，或建立合理的控制機制。建立信息與溝通機制，加強部門與員工的交流與信息傳遞，加強公司各項政策與文化宣傳內容的傳達，促進內部控制有效運行。第六章 風險管理體系的監督與評價

第二十八條

公司應對公司風險管理體系的執行情況進行定期和不定期的檢查、監督及評價，排查公司風險管理體系是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保有關制度的有效執行。

第二十九條

風險合規和審計人員可定期或不定期地檢查各部門的風險管理工作，并將檢查結果報告公司管理層。

第三十條 對于各項規章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。對由于制度不完備、工作程序不合理，或管理混亂而造成較大風險并給公司帶來損失的，應追究部門主要負責人和相關人員的責任。

第七章 附則

第三十一條

本制度由（公司XX部門）負責制定、修訂與解釋。本制度未盡事宜，按相關法律法規執行

第三十二條

第三十六條本制度經XX審批通過，發布之日起施行。

第五篇：2014北京證券業協會培訓答案

非現場開戶業務介紹及主要風險分析：DCABC4ACDB證券公司代銷業務適當性有關法規介紹和風險分析：BDABABCB證券公司分支機構銷售金融產品主要風險分析：ABDABCDBBB固定收益業務介紹：BAABCDAB債券投資分析：CBAAB證券從業人員執業與行業規范：CCABCBB