第一篇：三級聯(lián)動抓合規(guī) 四項舉措防風(fēng)險

三級聯(lián)動抓合規(guī) 四項舉措防風(fēng)險——保定農(nóng)信社“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動深入推進

“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動開展以來，保定辦事處通過思想為先抓教育、內(nèi)控為本重落實、合規(guī)為綱嚴自查、質(zhì)量為旨強督導(dǎo)等“四項舉措”，積極指導(dǎo)、推動縣聯(lián)社、信用社活動開展，實現(xiàn)了三級協(xié)調(diào)聯(lián)動，全轄防案控險意識和水平顯著提升。

舉措一：思想為先抓教育。以人為本抓員工思想教育，提高合規(guī)經(jīng)營意識。一是健全培訓(xùn)機制。全轄成立23個活動領(lǐng)導(dǎo)小組，專人負責(zé)收集培訓(xùn)內(nèi)容，制定培訓(xùn)計劃，印制培訓(xùn)資料1.5萬余份，采取聯(lián)社組織培訓(xùn)、網(wǎng)點集中學(xué)習(xí)、員工自學(xué)等多種方式，組織各類培訓(xùn)200場，參訓(xùn)人員6萬余人次。二是豐富培訓(xùn)內(nèi)容。辦事處依托河北金融學(xué)院，今年對近千名中層干部分8批，每批為期一周的封閉式培訓(xùn)已全部結(jié)束，培訓(xùn)結(jié)合實際加入了軍訓(xùn)、拓展訓(xùn)練等內(nèi)容，收效明顯。各聯(lián)社活動中也組織了形式多樣的教育培訓(xùn)活動。安國聯(lián)社根據(jù)“甘肅天水郵政儲蓄所搶劫殺人惡性案件”制成視頻短片—《生命之門》，組織全轄干部員工收看，以血為鑒，提高案防意識；阜平聯(lián)社舉辦了“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動主題演講比賽；順平、唐縣聯(lián)社邀請公安局、檢察院同志進行了反腐倡廉知識講座；高陽聯(lián)社開創(chuàng)合規(guī)管理和風(fēng)險防控年專欄，把合規(guī)經(jīng)營、依法經(jīng)營融入到企業(yè)文化建設(shè)。三是強化培訓(xùn)效果。全轄干部員工結(jié)合崗位工作，撰寫學(xué)習(xí)心得，確保合規(guī)經(jīng)營意識入腦入心。易縣聯(lián)社隨機抽取委派會計和外勤人員68人進行集中考試，安國聯(lián)社對142名柜員及小客戶經(jīng)理分三批進行了考試考核，強化了培訓(xùn)效果。望都縣聯(lián)社在舉辦槍支使用培訓(xùn)后，組織了槍支拆組比武活動，提高了安保人員安全用槍意識和操作技能。

舉措二：內(nèi)控為本重落實。認真梳理各項內(nèi)控制度，嚴密流程管理，強化制度落實。一是逐級明晰風(fēng)險防范點。結(jié)合業(yè)務(wù)分工，辦事處對各聯(lián)社中后臺崗位職責(zé)進行了細化設(shè)置。組織安保人員，對全轄650個網(wǎng)點開展安全保衛(wèi)評估工作，對安保各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險做到心中有數(shù)，合理處置。轄內(nèi)淶源聯(lián)社將業(yè)務(wù)分為“柜面業(yè)務(wù)”、“會計與事后監(jiān)督”、“貸款業(yè)務(wù)”三類，制作“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動風(fēng)險提示牌”，通過具體的崗位風(fēng)險點提示，使內(nèi)控操作規(guī)范化、明晰化。望都聯(lián)社認真梳理了各崗位職責(zé)，制定了崗位操作明白卡100個，使每一名員工能夠熟知自身所在崗位的職責(zé)和操作流程，能夠做到有針對性地開展工作。二是完善四項制度體系。辦事處結(jié)合財管、稽核、信貸、人事四大管理系統(tǒng)上線，梳理規(guī)章制度50多項，制定了《關(guān)于加強2011年信貸業(yè)務(wù)管理的若干意見》等各類規(guī)章制度12個。轄內(nèi)聯(lián)社也以此為契機，整章建制。阜平聯(lián)社對6類26項制度進行整理和歸類，對失效和廢止的8項制度整理完畢后，進行了張貼公告。雄縣聯(lián)社對7項制度進行了修改完善。同時全轄落實崗位輪換、強制休假等規(guī)定，共輪崗300人。高碑店聯(lián)社、高陽聯(lián)社創(chuàng)新方式，對轄內(nèi)的部分信用社進行了接管式檢查。三是實行三級壓力傳導(dǎo)。辦事處與各聯(lián)社、信用社簽訂了安全保衛(wèi)、信訪穩(wěn)定、案件防控、清收不良一攬子責(zé)任狀，8月30日，辦事處又召開不良貸款清收工作會議，與各聯(lián)社理事長、主任簽訂了責(zé)任狀，采用紅黃牌制，對期限內(nèi)完不成任務(wù)的聯(lián)社亮紅牌，主要負責(zé)人引咎辭職。四是建立明察暗訪長效機制。自去年辦事處決定建立明察暗訪機制。明察方式由常規(guī)性向不定時、不定位、突擊性方式轉(zhuǎn)變，強化了檢查效果。今年共組織突擊檢查5次。暗訪方式向真實性、及時性轉(zhuǎn)變，原汁原味反映工作狀態(tài)。今年組織了2次暗訪，通過視頻大會公開播放暗訪情況，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題跟進整改，處理責(zé)任人43人。

舉措三：合規(guī)為綱嚴自查。按照省聯(lián)社活動方案，保定辦事處及各聯(lián)社結(jié)合實際，進一步細化方案，“三個到位”確保活動效果。一是政策傳達到位。辦事處、縣聯(lián)社層層召開活動動員會35場，信用社主任、部室經(jīng)理帶頭組織學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)講話和文件精神，確保將省聯(lián)社寬松政策傳達到每一位干部職工。安國聯(lián)社通過“我為管理獻一言”活動，收到合理化建議和意見300余條，由被動自查變主動防范，促進規(guī)范操作，提高了工作效率。曲陽聯(lián)社印制了“合規(guī)管理與風(fēng)險防控年”活動明白紙500余份，分發(fā)到每一位員工，讓其了解活動目的、政策、內(nèi)容。二是自查覆蓋到位。目前各基層網(wǎng)點全部開展了財務(wù)檢查、信貸入戶調(diào)查、柜面業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查、安全保衛(wèi)檢查及員工行為排查等自查工作，并結(jié)合自查情況撰寫了自查報告，建立了自查問題臺賬，明確了問題責(zé)任人和整改措施，確保每一項問題整改到位。通過自查，全轄共排查業(yè)務(wù)947萬筆，金額1157億元。在做好“規(guī)定動作”的同時，結(jié)合實際做好“自選動作”。如安國聯(lián)社擴大了檢查面，對全部農(nóng)戶小額信用貸款不論金額高低全部入戶核對；安新、定興、阜平、曲陽等聯(lián)社召開貸款核對會議，成立貸款核對檢查小組，通過核對的契機對不良貸款進行大力清收，做到活動開展與清收不良貸款雙促進；望都聯(lián)社對全轄2011年5月底前的10萬元以上貸款，逐一排查，現(xiàn)已實地入戶排查貸款1860筆，金額5.5億元。清苑聯(lián)社兵分兩路，由稽核監(jiān)察部牽頭對信用社制度完善、信貸業(yè)務(wù)、現(xiàn)金等進行重點檢查，由科技部、安全保衛(wèi)部、計劃財務(wù)部分別對科技工作、保衛(wèi)、財務(wù)等工作進行專項檢查，確保工作進度。三是復(fù)查整改到位。各聯(lián)社成立復(fù)查驗收工作組，各聯(lián)社“一把手”、工作組組長、工作組成員分別簽訂責(zé)任狀，加大糾改督導(dǎo)力度，確保復(fù)查階段整改的徹底性。全轄已整改各類問題1.58萬個，整改率達到了79%。清苑、容城、唐縣等聯(lián)社在網(wǎng)點自查結(jié)束后，抽調(diào)聯(lián)社各部室業(yè)務(wù)骨干組成了復(fù)查小組，對各部室、各網(wǎng)點進行全方位、無死角的拉網(wǎng)式檢查，對復(fù)查出的問題認真登記臺賬，落實整改。

舉措四：質(zhì)量為旨強督導(dǎo)。活動開展中，進度服從質(zhì)量，為此，保定辦事處成立了督查組，對22家聯(lián)社活動進行現(xiàn)場檢查和指導(dǎo)，對不認真組織、走過場的聯(lián)社責(zé)令重新自查。一是細化督導(dǎo)方案。采取“聽、看、查、問”方式進行督導(dǎo)。“聽”，就是聽取被查機構(gòu)活動開展情況，合規(guī)機制、體系建設(shè)及執(zhí)行情況的匯報。“看”，就是查看活動組織部署情況的工作記錄、具體培訓(xùn)方式和時間安排、培訓(xùn)自查全面性以及效果等。“查”就是實地檢查活動開展情況、有無應(yīng)查出而未查出的問題、應(yīng)整改而未整改的情況；是否嚴格落實了相關(guān)責(zé)任人追究制度。“問”就是走訪基層網(wǎng)點，了解高管和員工的思想認識、法規(guī)意識、制度執(zhí)行等風(fēng)險防控工作落實情況。二是強化突擊檢查。在開展常規(guī)檢查的同時，不斷完善突擊檢查相關(guān)機制，加大突擊檢查的頻率和力度。抽選轄內(nèi)政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精通、年富力強的業(yè)務(wù)骨干，組成稽核人才庫。每次突擊檢查前，隨機抽取人員組成檢查組，并嚴格執(zhí)行回避制度，嚴格保密程序，檢查組在網(wǎng)點上班前進駐檢查單位，檢查過程中，嚴守檢查紀律，嚴格按照確定的檢查內(nèi)容、方法、流程和要求實施檢查。今年共組織突擊檢查8次。三是認真總結(jié)經(jīng)驗。辦事處編發(fā)了宣傳專刊8期，將成功經(jīng)驗、好的做法在轄內(nèi)推廣。全轄上下聯(lián)動，信息靈通，保障了活動開展。如阜平聯(lián)社對合規(guī)年活動演講比賽選手進行了表彰通報，編發(fā)活動專題簡報5期；容城聯(lián)社及時召開工作匯報會，然后由包片督導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)進行點評。保定辦事處案件防控的一些經(jīng)驗做法已經(jīng)在銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)刊發(fā)，得到領(lǐng)導(dǎo)肯定。

第二篇：風(fēng)險合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險合規(guī)年”，是我行大力推進合規(guī)文化建設(shè)，全面加強合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險、化解風(fēng)險的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務(wù)，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當(dāng)前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩(wěn)健，踏實。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風(fēng)險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會中穩(wěn)中有進地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝。”當(dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當(dāng)每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險合規(guī)

打造文化巨輪 揚起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴格對違規(guī)行為責(zé)任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第四篇：合規(guī)建制防風(fēng)險

合規(guī)建制防風(fēng)險，人本安全穩(wěn)發(fā)展

今日，灤縣聯(lián)社根據(jù)上級聯(lián)社的指導(dǎo)要求，在全系統(tǒng)開展了合規(guī)建制，防控風(fēng)險的學(xué)習(xí)教育活動，要求全體員工以合規(guī)防風(fēng)險為核心、以扎實穩(wěn)發(fā)展為目標，認真查找存在問題，剖析原因，切實整改，防微杜漸。

一，發(fā)現(xiàn)問題、查找原因。

從目前看，聯(lián)社在防控風(fēng)險的各個層次、角度所制定的各項規(guī)章制度是非常全面的，基本涵蓋了全轄管理的方方面面。問題往往出現(xiàn)在對制度的執(zhí)行效果上：1，有章不循。制度是穩(wěn)健發(fā)展的堅強后盾，繞過制度要求，雖然會取得一時的進度優(yōu)勢，卻會為未來的可持續(xù)埋下隱患；找“捷徑”，面對制度的硬性要求，不認真整改，溯根求源，而是通過其他“外門邪路”應(yīng)對檢查，看似符合制度要求，實在是金玉其外敗絮其中；有錯不改。聯(lián)社各職能科室會定期不定期對各單位進行檢查指導(dǎo)，對發(fā)現(xiàn)的問題也會及時反饋給相應(yīng)單位和個人，在接到整改意見后，單位或個人都應(yīng)該對照自身，徹底改正，杜絕犯同樣的問題。

二，解決問題、建章立制。

制度只有與時俱進，才能不斷得到完善，才能更適合一個企業(yè)的發(fā)展。面對制度本身的問題，應(yīng)該多研究、多取經(jīng)，向兄弟單位、向上級部門尋求幫助和指導(dǎo)，既能在同行業(yè)中找到共性問題，又能時刻掌握行業(yè)發(fā)展大趨勢；對執(zhí)行不力的問題，要加大獎懲力度，有章不循的，要嚴肅處理整頓，堅持規(guī)章的，要適當(dāng)予以物質(zhì)獎勵；一個健康的企業(yè)還需要有一個健全的檢查機制，對制度執(zhí)行力、對制度本身，需要一個機制去監(jiān)督檢查，這個機制要相對獨立，又不能脫離企業(yè)發(fā)展的方向，檢查人員來自企業(yè)和外部機構(gòu)，保證制度檢查的有效和高效。通過合規(guī)建制的學(xué)習(xí)，我作為一名基層員工，更要繃緊合規(guī)守章這根弦，提高風(fēng)險意識，為信合的健康可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。

第五篇：合規(guī)建制防風(fēng)險學(xué)習(xí)心得

合規(guī)建制防風(fēng)險學(xué)習(xí)心得

近期我社組織員工開展了合規(guī)建制防風(fēng)險防風(fēng)險活動專項學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，我對合規(guī)建制防風(fēng)險活動開展的意義有了較為全面深刻的理解，現(xiàn)將自己參加學(xué)習(xí)的一些心得體會總結(jié)如下：

一、開展合規(guī)建制防風(fēng)險是保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的重要舉措。一個企業(yè)的健康穩(wěn)健發(fā)展，需要有一整套科學(xué)健全的內(nèi)部控制機制作為保障，需要明細崗位職責(zé)權(quán)限，細化工作流程和管理措施。當(dāng)前農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的喜人形勢下，也必然伴隨著一些業(yè)務(wù)風(fēng)險，因此在大力實施業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新的同時必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會增加業(yè)務(wù)風(fēng)險。

二、開展合規(guī)建制防風(fēng)險應(yīng)該以開展深入的自查自糾作為工作基礎(chǔ)。只有深入細致的開展自查自糾，才能及時發(fā)現(xiàn)每個工作環(huán)節(jié)存在的制度盲點和業(yè)務(wù)風(fēng)險點，并以此作為完善內(nèi)控機制、健全工作制度的基礎(chǔ)。

三、開展合規(guī)建制防風(fēng)險應(yīng)該從重塑業(yè)務(wù)流程作為工作切入點。通過重塑業(yè)務(wù)流程，達到有效消除經(jīng)管理制度盲區(qū)、漏洞，避免制度沖突，強化合規(guī)風(fēng)險管理評價。