第一篇：講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展

講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”活動(dòng)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，郵儲銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

合規(guī)經(jīng)營是完善郵儲銀行制度體系的需要。郵儲銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以郵儲銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，保證郵儲銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)郵儲銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“四個(gè)到位”：

一、要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到郵儲銀行每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二、要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三、要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

四、要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要秉承“普惠金融”的經(jīng)營理念，堅(jiān)持服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)社區(qū)的市場定位，積極創(chuàng)新科技產(chǎn)品，拓寬農(nóng)村支付渠道,持續(xù)改善農(nóng)村支付環(huán)境，努力提升農(nóng)村金融服務(wù)能力，為實(shí)現(xiàn)郵儲銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

第二篇：講合規(guī)。防風(fēng)險(xiǎn)。促業(yè)務(wù)

講合規(guī).防風(fēng)險(xiǎn).促業(yè)務(wù)

一年一度的合規(guī)拉開了2016的序幕，“合規(guī)”是眼下國內(nèi)市場一個(gè)比較時(shí)髦的概念。但是又有多少人真正了解或做到”合規(guī)”二字呢？ 我們會(huì)經(jīng)常主動(dòng)組織合規(guī)的培訓(xùn)，甚至跟高考一樣面臨著一次次培訓(xùn)后的考試，合規(guī)從我做起，人人有責(zé)，合規(guī)就是我們的生命線，絕對不能觸碰，只有做到合規(guī)才能在行業(yè)站穩(wěn)，才能生存，那么我們所講的合規(guī)目的又是什么呢？

合規(guī)主要目的就是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值，在我們做到合規(guī)先行后公司和我們的收益才會(huì)形成正比。如今社會(huì)就是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新業(yè)務(wù)知識層出不窮，當(dāng)今形式我們必須不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷更新知識，不斷充實(shí)自己。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)促進(jìn)發(fā)展，合規(guī)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航。

合規(guī)促進(jìn)發(fā)展。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。合規(guī)人人有責(zé)。合規(guī)是行業(yè)的生命線，是每位人員的責(zé)任。合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情.銷售人員在日常工作時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在發(fā)放借款時(shí)，需要合規(guī)；它其實(shí)與每位員工都息息相關(guān)。合規(guī)從高層做起。高層就是指每個(gè)營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。

培育合規(guī)文化，是公司搶抓機(jī)遇蓬勃發(fā)展的需要，適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是打造自身品牌的需要，是創(chuàng)造員工價(jià)值的需要。每位員工必須確立合規(guī)的理念，共同倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，營造合規(guī)的氛圍，實(shí)現(xiàn)我行的新發(fā)展。只有做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)；只有把握好合規(guī)這根主線，才能在平凡的崗位上創(chuàng)造出不平凡的業(yè)績，在企業(yè)的生命中譜寫出輝煌、動(dòng)人的旋律！

---------南坪營業(yè)部-張瑞英

第三篇：合規(guī)經(jīng)營促發(fā)展防范風(fēng)險(xiǎn)增效益

合規(guī)經(jīng)營促發(fā)展防范風(fēng)險(xiǎn)增效益

——周惠敏

郵政儲蓄銀行的發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防范風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，全市郵儲銀行提出今年要圍繞“強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，力促風(fēng)險(xiǎn)防范轉(zhuǎn)型”這條主線，深入開展“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)。下面，我就針對此次活動(dòng)談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

吉安縣郵政儲蓄銀行成立已經(jīng)三年多了，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋放。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。我行每月的稽查通報(bào)出現(xiàn)問題最多的莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，主要是工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的差錯(cuò)。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些問題我們應(yīng)

該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。如此，吉安縣的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系

1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于有關(guān)部門和各網(wǎng)點(diǎn)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，提高經(jīng)營管理水平

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。要強(qiáng)化我行員工政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使全體員工的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)臺階，通過合規(guī)文化教育活動(dòng)，使全體員工增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。我們要通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在吉安縣支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。其次要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。我們還要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓緊思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第四篇：合規(guī)經(jīng)營促發(fā)展___防范風(fēng)險(xiǎn)增效益

合規(guī)經(jīng)營促發(fā)展 防范風(fēng)險(xiǎn)增效益

銀行的發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防范風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，為增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，建立良好的合規(guī)經(jīng)營氛圍，為信用社大發(fā)展提供保障。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

信用社自建立以來，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋放。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。信用社每月的稽查通報(bào)出現(xiàn)問題最多的莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，主要是工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的差錯(cuò)。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些問題我們應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系

1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于有關(guān)部門和各網(wǎng)點(diǎn)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，提高經(jīng)營管理水平

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。要在信用社內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升信用社形象。要強(qiáng)化信用社員工政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使全體員工的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)臺階，通過合規(guī)文化教育活動(dòng)，使全體員工增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。我們要通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到信用社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)，對銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。其次要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。我們還要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓緊思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

只要我們信用社員工每個(gè)人都能真正樹立合規(guī)意識，有效識別、揭示、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，就可以促進(jìn)農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為支持地方經(jīng)濟(jì)全面協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

港口信用社 胡歡歡

2014年6月8日

第五篇：講合規(guī)

講案防，述合規(guī)，促發(fā)展主題活動(dòng)心得體會(huì)

在金融危機(jī)這樣一個(gè)特殊的年份，營造穩(wěn)定和諧的內(nèi)部環(huán)境，開展好此項(xiàng)活動(dòng)意義重大。我社堅(jiān)持“講案防，述合規(guī)”，注重“促發(fā)展”，不斷推進(jìn)內(nèi)控與案防水平。

意識———變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”我社通過此活動(dòng)，制度體系不斷完善，風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)逐漸形成，業(yè)務(wù)流程日益優(yōu)化，內(nèi)控與案防工作穩(wěn)步推進(jìn)。在此活動(dòng)期間我社做了大量工作，舉行答卷調(diào)查、演講比賽、談?wù)摻涣鳎饕寙T工知道什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)；通過活動(dòng)開展，大家逐步認(rèn)同“合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念；合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展就是一家好銀行的標(biāo)志；進(jìn)一步完善了現(xiàn)有的崗位設(shè)置和制度流程，強(qiáng)化了問責(zé)問效的長效機(jī)制建設(shè)，“不能做的”大家都知道了，下一步我們的目標(biāo)是“怎么做好、做規(guī)范”。行動(dòng)———重在執(zhí)行，“想得到更要做得好”。該行始終強(qiáng)調(diào)，再好的制度，如果得不到有效地執(zhí)行，就只能是一紙空文，制度的優(yōu)越性必須集中體現(xiàn)在執(zhí)行力上。一是明確制度執(zhí)行的責(zé)權(quán)。不同層次、不同崗位的員工都有崗位職責(zé)，職責(zé)履行好了，才能享受權(quán)利；二是要圍繞制度的權(quán)威。不論是各級管理人員還是普通員工，都應(yīng)樹立制度面前沒有特權(quán)，制度約束沒有例外的意識；三是加強(qiáng)員工的忠誠意識教育。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，增強(qiáng)員工對企業(yè)的認(rèn)知感。如在活動(dòng)開展過程中，該行客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，從純營銷到營銷加管理，這樣一個(gè)過程中，產(chǎn)品的運(yùn)用能力增強(qiáng)了，市場的開拓意識變寬了，“只要內(nèi)控抓得緊，風(fēng)險(xiǎn)防得住，很多新業(yè)務(wù)現(xiàn)在都可以嘗試”。

提升———細(xì)節(jié)抓起，點(diǎn)面結(jié)合促發(fā)展。貸后管理年、企業(yè)文化推進(jìn)年、內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年，一系列主題活動(dòng)，對管理提出了更高的要求。我社一是全面梳理現(xiàn)有內(nèi)控制度，初步建立起覆蓋全部業(yè)務(wù)條線、全部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的規(guī)章制度；二是做好現(xiàn)有制度的后評價(jià)工作，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理制度執(zhí)行的實(shí)際效果，及時(shí)補(bǔ)充、修訂和完善。三是根據(jù)監(jiān)管部門要求，梳理案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確案件防控措施，力爭將合規(guī)建設(shè)落到實(shí)處。