第一篇：合規建制防風險學習心得

合規建制防風險學習心得

近期我社組織員工開展了合規建制防風險防風險活動專項學習，通過學習，我對合規建制防風險活動開展的意義有了較為全面深刻的理解，現將自己參加學習的一些心得體會總結如下：

一、開展合規建制防風險是保障業務穩健發展的重要舉措。一個企業的健康穩健發展，需要有一整套科學健全的內部控制機制作為保障，需要明細崗位職責權限，細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的業務發展迅速，在業務高速發展的喜人形勢下，也必然伴隨著一些業務風險，因此在大力實施業務拓展和創新的同時必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會增加業務風險。

二、開展合規建制防風險應該以開展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開展自查自糾，才能及時發現每個工作環節存在的制度盲點和業務風險點，并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。

三、開展合規建制防風險應該從重塑業務流程作為工作切入點。通過重塑業務流程，達到有效消除經管理制度盲區、漏洞，避免制度沖突，強化合規風險管理評價。

第二篇：合規建制防風險

合規建制防風險，人本安全穩發展

今日，灤縣聯社根據上級聯社的指導要求，在全系統開展了合規建制，防控風險的學習教育活動，要求全體員工以合規防風險為核心、以扎實穩發展為目標，認真查找存在問題，剖析原因，切實整改，防微杜漸。

一，發現問題、查找原因。

從目前看，聯社在防控風險的各個層次、角度所制定的各項規章制度是非常全面的，基本涵蓋了全轄管理的方方面面。問題往往出現在對制度的執行效果上：1，有章不循。制度是穩健發展的堅強后盾，繞過制度要求，雖然會取得一時的進度優勢，卻會為未來的可持續埋下隱患；找“捷徑”，面對制度的硬性要求，不認真整改，溯根求源，而是通過其他“外門邪路”應對檢查，看似符合制度要求，實在是金玉其外敗絮其中；有錯不改。聯社各職能科室會定期不定期對各單位進行檢查指導，對發現的問題也會及時反饋給相應單位和個人，在接到整改意見后，單位或個人都應該對照自身，徹底改正，杜絕犯同樣的問題。

二，解決問題、建章立制。

制度只有與時俱進，才能不斷得到完善，才能更適合一個企業的發展。面對制度本身的問題，應該多研究、多取經，向兄弟單位、向上級部門尋求幫助和指導，既能在同行業中找到共性問題，又能時刻掌握行業發展大趨勢；對執行不力的問題，要加大獎懲力度，有章不循的，要嚴肅處理整頓，堅持規章的，要適當予以物質獎勵；一個健康的企業還需要有一個健全的檢查機制，對制度執行力、對制度本身，需要一個機制去監督檢查，這個機制要相對獨立，又不能脫離企業發展的方向，檢查人員來自企業和外部機構，保證制度檢查的有效和高效。通過合規建制的學習，我作為一名基層員工，更要繃緊合規守章這根弦，提高風險意識，為信合的健康可持續發展貢獻力量。

第三篇：合規建制學習心得

心 得 體 會

按照聯社關于”合規建制防風險”活動的工作內容的工作要求，結合自身實際，現將本人的心得體會淺淡如下：

（一）制度執行不認真，力度弱，效果差。各項內控制度約束不力，最關鍵原因在于制度執行力差，各項內控措施沒有得到有效實施。

（二）內控制度不完善，漏洞多，制衡失效。案發機構的內部管理制度建設明顯滯后于業務發展，有的雖然制定了大量規章制度，但陳舊、過時，體系不完備，標準不合理，制度不配套，存在諸多缺陷。

（三）防患意識不強，管理乏力。近幾年來，一些信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

通過這次活動，我個人認為，要做好案防工作，關鍵是作好以下幾點：

（一）要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

（二）抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

總之，我們應經常對照有關金融法規、農村信用社規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們農村信用社違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

第四篇：風險合規學習心得

提升風險意識，增強合規理念

——“ 我學習，我合規”心得體會 合規是銀行業一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎，也是健全銀行內控體系、提高市場競爭力的基石。

五、六月是我們郵儲銀行的風險合規月，根據分行開展的“我學習，我合規”為主題的合規教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學習活動，認真領悟了活動精神，提高了風險防范意識，增強了合規經營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關職責和風險注意事項。下面就此次合規學習總結出幾點體會。

一、加強風險合規教育，是樹立陽光信貸形象的需要。俗語云：“無規矩，不成方圓”，我行在對各項業務的發展和各個部門的管理上都有著相關的規章制度，這些制度的制定并不是空穴來風，是經過嚴密的設計和許多實際工作經驗教訓中不斷總結出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規章制度辦事，養成良好的習慣，未雨綢繆，將風險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業務知識的學習和職業道德的培養，嚴格按照業務制度辦事，做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。

二、加強思想警示教育和執行力建設，是有效內控制度的保障。近年來，金融系統發生的經濟案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防。縱觀近幾年這些銀行職業犯罪行為，會發現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調了業務工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。在思想教育方面我們要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，做到合規在心中，時刻敲警鐘。另一方面，有效的內控制度關鍵在執行，以檢查促進和保障內控制度的執行，堅持查處違規不心軟，嚴懲違規不手軟，堅決不搞 “帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現場檢查與非現場檢查相結合、全面檢查與專項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發現問題，不定期對整改情況進行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求，是合規文化的重要體現，合規就是效益，管理創造業績，實現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。

三、改變服務觀念，更新服務意識，是有效防范風險，促進我行業務發展的內在要求。在此次學習過程中的1個案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風險，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務”的概念，即去到醫院去驗證客戶所說是否屬實。通過案例，我深刻的意識到，隨著歷史的發展，我們的服務也應跟上時代的潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發展業務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要找準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識。

此次教育讓我更深刻領悟到“合規人人有責、合規創造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規審慎經營意識，能把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務有好又快的發展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！

信貸部劉莉

第五篇：學習《科技和電子銀行合規建制防風險》心得（模版）

學習《科技和電子銀行合規建制防風險》心得

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動，使我對合規操作意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會：

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農信社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農信社存在和發展的必需。農信社要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農信人，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們最為實際的工作任務。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

通過此次合規教育活動，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，增強維護農信社利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。