第一篇：xx期貨有限公司xx營業部反洗錢年度報告

XX期貨有限公司XX營業部201X年

度反洗錢報告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將XX營業部（下簡稱：XX部）上一年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學習公司總部201X年頒布的反洗錢內控制度，并結合XX地區實際對公司總部制定的內控制度細化到各個員工崗位；在轄區監管機構的引導下積極開展反洗錢宣傳和學習；配合公司總部搭建新型反洗錢系統，并組織相關崗位員工對新系統進行學習；配合工作總部開展年度反洗錢審計等工作，現將具體工作匯報如下：

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關要求的引導下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設置及工作職責管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監督和獎懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協查辦法》、《XX期貨客戶身份識別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則 》、《XX期貨有限公司業務或產品洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機構反洗錢管理規定》、《XX期貨有限公司洗錢風險自評估管理辦法》共計15項制度進行了修訂，以此順應反洗錢監管要求確保我司在新形勢下，面對新環境、新業務及產品的風險。

（二）機制設置情況。

目前XX期貨有限公司已經成立反洗錢工作小組，由公司總經理羅滿生擔任組長，首席風險官XXX擔任副組長，組員由各部門、各分支機構、各子公司負責人組成。總經理對公司內部反洗錢工作的有效實施負責；各部門、分支機構負責人對本部門、本分支機構反洗錢工作的有效實施負責。

同時，合規與法律事務部作為公司反洗錢合規部門，負責日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協調各部門和分支機構實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領導小組和首席風險官匯報工作。公司反洗錢合規管理部門負責人擔任公司反洗錢合規官，內設合規專員、情報專員。

公司營業部和業務部門在部門負責人組織和領導下開展反洗錢工作，向反洗錢領導小組和合規部門匯報，接受合規部門的工作協調。

公司總部各相關部門、各分支機構任命一名反洗錢合規員，承擔本部門的反洗錢工作協調職責以及其他公司規定的具體反洗錢職責。

XX營業部反洗錢小組由部門負責人XXX擔任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業經驗和反洗錢經驗，在部門負責人的領導下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術保障情況。

為適應新監管形勢及業務環境的發展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規驗收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規管理系統”,運行至今各項監管指標平穩有序,為反洗錢等合規業務提供了有力的監控數據。該系統在數據采集、可疑交易報告等相關功能上更加完善高效，及時指導本機構同公司總部在業務、財務、交易等崗位部門對可疑交易數據進行及時、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統操作及自主上報順利進行；同時本機構依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則》通過公司、人民銀行、證監會、公安局等提供的系統路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風險。

我公司高度重視技術運維的更新與提升，遵循反洗錢監管的要求，根據風險控制及新業務、新技術的發展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業務渠道相關的技術控制措施。

（四）人員配備與資質情況。

目前，總部合規與法律事務部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關法律知識背景，其中公司反洗錢合規官XXX有XX年的金融從業時間，具備豐富的合規、稽核和財務工作經驗，并已經從事反洗錢合規工作X年時間。

本機構目前已成立反洗錢領導小組，由營業部總經理擔任反洗錢領導小組負責人，由合規專員及營業部總經理助理擔任反洗錢合規人員，由財務負責人擔任反洗錢分析報送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機構在部門負責人組織和領導下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領導小組和合規部門匯報，接受合規部門的工作協調。

本機構反洗錢合規員及反洗錢分析報送人員由部門負責人提命，經公司統一任命，并已向公司合規部門報備。

反洗錢合規員具備承擔反洗錢工作的專業知識、權限、能力、時間與工作條件，在開展工作前都經公司合規部進行反洗錢的專業培訓和測試合規后才能正式任命。合規部門認為其不適合或不能勝任其工作的，有權建議公司或其部門對其崗位進行撤換。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

1、XX部采取客戶身份識別措施：

XX部對所有客戶身份識別包括初次識別、持續識別以及重新識別。XX部與客戶建立業務關系，對客戶進行初次身份識別；在業務存續期間，進行了持續識別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進行了重新識別。

XX部在辦理以下業務時，對客戶身份進行識別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取；（2）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權或者取消代理授權；（4）結算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會核準的其他業務。與客戶的業務關系存續期間，采取包括回訪等手段，持續關注客戶，進行客戶身份持續識別。如果在持續識別過程中發現登記客戶資料信息發生變化的，應當及時提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內拒絕更新，且無正當理由的，中止為其辦理業務。

出現以下情況時，進行客戶身份重新識別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求營業部協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

（7）辦理業務的部門認為應重新識別客戶身份的其他情形。

進行客戶身份初次、持續以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對高風險客戶的特別措施。

XX部對高風險客戶的審核采取定期與隨時調整相結合的管理機制。定期為每半年進行一次審核，采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險。于此同時針對監管機構、公安機關、公司總部及本機構自身隨時發現的高風險客戶，采取隨時發現，隨時調整的管理機制。對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。（2）進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源。（3）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對交易及其背景情況做更為深入的調查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。

（5）適度提高交易監測的頻率及強度。

（6）經部門負責人批準或授權后，再為客戶辦理業務或建立新的業務關系。

（7）按照法律規定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規模、交易頻率等實施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴格按相關法規進行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個人客戶的身份證件復印件，結算賬戶復印件，結算賬戶復印件，個人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權委托書原件、賬戶開立內部審核記錄，客戶營業執照和組織機構代碼證掃描件、開戶經辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數據信息、業務憑證、賬簿，以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經紀合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發生之日起二十年。報告本機構客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報告。

1、公司總部可疑交易的標準主要是參考并結合期貨行業、公司業務實際情況，XX部具體執行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發生3次以上或每天發生持續3天以上，下同）出現接近于大額現金交易標準的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發生大量資金劃轉，明顯與其交易規模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長期（1年以上，下同）不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付；

（4）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對敲交易的嫌疑；（8）客戶間進行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（9）個別客戶在明顯不合理的價位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

2、公司交易監測和分析甄別機制為：合規與法律事務部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協調公司內部的反洗錢可疑交易監測、報告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監測中心、司法機關報送可疑交易報告。XX部處理本部門的日常可疑交易信息報告，并及時報送公司合規與法律事務部，以及當地人行。

3、XX部201X年度共識別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對客戶交易習慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監測中心報送可疑交易報告。

（五）對高風險業務的針對性措施。

為防范恐怖融資以及反對大規模殺傷武器融資，依據中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發的《翻印中國人民銀行辦公廳轉發外交部<關于更新聯合國安理會制裁基地組織委員會和制裁塔利班委員會綜合制裁清單的通知>的通知》和《關于轉發XX人行、XX證監局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進行反恐黑名單的自查。公司總部同時修改了開戶業務流程，增加開戶時對客戶身份識別的要求，包括：

（1）驗證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯系地址、聯系電話是否為同一地區，對明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實客戶開戶動機，了解開戶人是否為賬戶的實際控制人，對存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風險等級或是不予辦理開戶手續；

（2）機構客戶開戶要求填寫客戶的實際控制人信息；（3）開戶時，開戶人員要求現場驗證客戶的聯系電話是否為本人所使用。

經查，XX部不存在清單中受制裁實體及個人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶祝《反洗錢法》頒布實施十周年，進一步普及 反洗錢法律知識，提高公眾的反洗錢自我防范意識，營造良好的反洗錢社會環境，XX期貨XX營業部（下簡稱“XX部”）根據XX期貨有限公司關于落實201X年“XX省反洗錢宣傳活動”宣傳及培訓工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業部持續開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業部開展了形式多樣的宣傳活動，在營業場所懸掛宣傳橫幅、張貼海報、派發宣傳手冊、現場解答群眾疑問、舉行培訓會議、通過微信公眾號、QQ群、短信和客戶網絡培訓的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓、學習和宣傳，極大提高了員工對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。

整個XX月份，營業部開展了防范非法證券宣傳活動，活動期間，營業部懸掛“防范非法證券活動——保護投資者合法權益”的橫幅，將非法證券期貨活動與洗錢犯罪結合起來，通過發放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓情況。

營業部將反洗錢培訓納入全員業務培訓計劃中，在201X年共組織參與進行培訓七次，進行考試一次。其中自主開展四次全營業部參加的反洗錢工作會議及業務培訓。培訓內容包括反洗錢法律法規、反洗錢案例分析、公司反洗錢規章制度、監管部門最新要求等，通過培訓讓員工及時了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認識，提高員工反洗錢業務操作能力。在工作中各個崗位都要嚴格落實反洗錢工作的有關規定和制度，認真學習人民銀行關于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進日常的業務。在201X年為《反洗錢法》頒布實施十周年，本機構特別以此為主題進行了一次培訓學習。同時參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓一次，學習了反洗錢的最新國際形勢以及證券期貨機構如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內部學習網上進行了反洗錢常規知識的學習，并參與了在線考試，大家都取得了優良的成績。

（八）自主管理、檢查與審計。

依據《XX期貨有限公司內部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對各分支機構和海外機構內部審計和監督檢查發現的問題和提出的建議，全部進行整改，根據公司崗位職責及人員管理制度追究其責任，針對整改情況進行辦公系統上報。

201X年本機構在接受公司稽核部開展的定期年度反洗錢內部審計的同時，定期進行部門內部的反洗錢工作自查，并遵照監管要求、內部審計和內部檢查的情況，開展有效上報。本年度進行的內部審計和檢查的目標符合反洗錢風險管理政策導向，項目設置科學合理，符合反洗錢風險管理導向的評估，內部審計和檢查中涉及了評估年度間的反洗錢最新監管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。

本年度XX部沒發生過協助人民銀行或其分支機構開展反洗錢行政調查的情況。

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本年度XX部沒有受到人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查的情況。

（三）工作報告及接受日常監管情況。本年度，XX部未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管。

（四）承擔其他重點任務情況。本年度，XX部未承擔重點任務。

（五）洗錢風險防控成果。

在諸多營業部的反映要求下，公司總部研究開發了適合期貨行業及公司業務實際需要的反洗錢風險等級評估和可疑交易報告的監測評估模型，通過本行業可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數據，建立指標、參數等方式建立了幾個可疑交易場景模型來分析、監測客戶的異常交易。

（六）有無重大違規事項。

本年度，XX部未發生過反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案件等重大違規事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 201X年度XX營業部接受了中國人民銀行XX分行的現場評估，雖然從最后評分結果來看排名比較靠前，但也暴露出營業部在反洗錢工作方面的些許不足。內控機制的不健全，洗錢風險評估有待加強，客戶分類管理有待提高，客戶身份識別需嚴格落實，防范洗錢風險意識有待加強，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對以上的不足進行工作改進，完善內控機制建設，考核制度中明確相關人員反洗錢履職內容，建立健全預防內部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業務產品的風險評估報告，以及針對其結果采取的措施記錄。與總部協商調整恒生系統的分值評估標準，提高風險區分度。嚴格落實客戶身份識別制度，特別是法人客戶的相關信息資料。加強可疑交易的識別分析力度，加強對營業部員工的反洗錢培訓及考核。

在201X年，我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

專此報告。

填報日期：201X年X月XX日

審閱人：

第二篇：期貨公司營業部反洗錢自查報告

檢查結果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導客戶填寫開戶投資調查表。

2、我營業部根據《客戶洗錢風險分級管理制度》規定，配合總部開展客戶洗錢風險分級管理工作。營業部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風險類客戶，中風險客戶0個，高風險類客戶0個。

二、業務存續期客戶身份識別及終止業務關系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續對營業部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風險級別由低風險等級調整為中風險等級，我公司密切關注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構代碼證年檢資料，相關資料已更新并復印存檔；更新結算帳戶1人次，相關資料已更新并復印存檔；變更聯系方式1人次，相關資料已更新并復印存檔；恢復初始密碼5人次，相關資料已更新并復印存檔；撤銷被授權人1人次，相關資料已更新并復印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業部風控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴格的監控和分析，未發現我營業部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內容不夠充實，沒有留下相關人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述不規范；

3.反洗錢會議和學習記錄保存不規范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業部負責人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學習記錄。

營業部負責人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第三篇：某某期貨有限公司武漢營業部報告

某某期貨有限公司武漢營業部

反洗錢****報告

中國人民銀行武漢分行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將本營業部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

根據公司“反洗錢領導小組-合規與風險管理總部-各部門、營業部”的三級反洗錢工作體系，反洗錢領導小組負責公司反洗錢制度的有效實施，公司合規與風險管理總部為反洗錢主管部門，營業部配合總部的各項反洗錢工作。本我營業部主要從完善營業部的反洗錢組織架構，明確反洗錢各崗位工作職責、建立健全內控制度，完善內部操作流程、加大宣傳力度、注重宣傳效果、切實有效的做好日常反洗錢工作入手，基本地完成了反洗錢工作。

本營業部成立于****年**月**日，業務范圍包括商品期貨經紀、金融期貨經紀；本營業部沒有設立分支機構。營業部現有員工*人。****年本營業部不存在高風險業務以及大額和可疑交易報告、風險事件和案件等情況。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

公司建立了《反洗錢內部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個反洗錢內控制度，基本覆蓋了監管要求，反洗錢內控措施能夠做到實施的合法性。****年**月，網上業務推出后，公司下發了《互聯網開戶業務管理暫行辦法》及其操作指引，按照反洗錢的要求明確規定了網上開戶規則和流程，能夠有效履行反洗錢義務。為更好達到反洗錢監管要求，明確公司各層級、各部門反洗錢工作職責，公司目前擬修改反洗錢內控制度，完善公司所有反洗錢相關制度、細則及流程。

（二）機制設臵情況

我公司反洗錢組織架構是自上而下統一管理，公司合規與風險管理總部為反洗錢主管部門，營業部設立反洗錢小組配合總部及當地人行的各項反洗錢工作。

營業部反洗錢小組組成及各崗位分工：營業部負責人為本營業部反洗錢工作的第一責任人，總體負責營業部反洗錢工作，對本營業部的反洗錢工作實施有效監控，對反洗錢重要的工作進行最終的審核確認；財務崗綜合崗具體負責本營業部的反洗錢工作和反洗錢非現場監管報告及報表制作工作；開戶風控技術綜合崗負責客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，協助公司運營總部做好發生大額交易和可疑交易賬戶的核實及跟蹤工作，另外負責公司反洗錢相關軟件的維護、報送大額交易和可疑交易技術支持，監控營業部客戶資金流；其他崗位員工應當協助和履行反洗錢的其他工作。

（三）技術保障情況

公司反洗錢利用CTP系統，進行對大額、可疑交易的監控，由營業部技術人員根據公司信息技術總部統一部署安裝，并由營業部技術人員根據公司技術中心安排進行后臺升級管理。CTP系統有反洗錢業務監控應用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現，軟件會自動報警引起監控人員的注意，監控人員收到報警信息后再分析處理。

公司利用CRM系統進行客戶洗錢風險等級劃分，大大提高了客戶洗錢風險等級劃分工作的準確性和時效性。營業部根據CRM系統中查詢反洗錢風險等級的劃分情況，實時查詢本營業部所屬客戶的洗錢風險等級劃分情況，營業部反洗錢專員負責對高風險級別賬戶進行檢測。

（四）人員配備與資質情況

我營業部反洗錢小組，營業部總經理*任組長在金融行業人業**年，反洗錢工作長達*年；服務支持崗*兼任反洗錢專員，在金融行業從業*年，在營業部從事反洗錢專員工作*個月；其他組員也在金融行業工作了*年都具有較強的反洗錢意識。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

根據相關法律、法規及公司內控制度，營業部執行了客戶身份識別制度，按照識別要求查驗相關證件、留存客戶信息，特別是在客戶身份持續識別方面，對于身份證件即將過期的客戶，及時做好提醒、解釋等工作。對于身份識別證件過期的客戶，公司運營總部定期將客戶名單發送至營業部，營業部開戶管理崗立即聯系客戶，限期將客戶的身份資料進行完善，對沒有及時完善客戶身份資料的，公司運營總部將凍結帳戶限制其開倉及出入金。

自****年*月*日起，CRM系統中部分客戶的職業因CTP系統與監控中心對接問題無法顯示。同時，鑒于期貨業務監管要求，期貨市場現僅對境內客戶開放，公司反洗錢系統中暫未設臵恐怖分子等黑名單管理，僅通過人工排查。

（二）對高風險客戶的特別措施

公司根據客戶特點和賬戶屬性，結合地域、業務、行業、資金規模、交易行為等因素，通過CTP系統打分得出客戶風險等級，按照風險程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關注類和普通類四個級別。公司將高危類和可疑類的客戶列入重點監控名單，由公司合規與風險管理總部及運營總部負責客戶客戶風險管理，營業部反洗錢專員通過系統查詢協助總部實時進行監控，一旦發生異常營業部及時上報，由合規與風險管理總部進行甄別和排查。

由于CTP系統反洗錢功能暫未完善，客戶風險等級僅通過系統打分，未進行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。公司目前正逐步完善反洗錢系統。

（三）客戶資料和交易記錄保存

根據相關管理辦法、公司內控制度，公司指定信息技術總部負責公司客戶交易記錄保存工作，并為客戶身份識別和客戶資料的保存提供技術上的支持和保障。我營業部按照安全、準確、完整、保密的原則，對客戶建立賬戶時簽署的《期貨經紀合同》、身份證復印件、重新識別客戶身份資料進行妥善保存，對相關資料均要求保存20年以上，便于反洗錢調查和監督管理。

（四）大額和可疑交易報告

公司運營總部根據CTP系統對可疑交易進行監控，營業部協助運營總部進行可疑交易的識別和審查，必要時要求客戶提供相應資料證明（如資金來源等）。

但對于可疑交易數據采取人工識別的程度不夠，營業部無系統相關權限，參與度較少。

截止****年12月底，營業部未發現可疑交易情況。

（五）對高風險業務的針對性措施。

營業部根據CRM系統中的洗錢風險等級劃分對存量客戶進行風險劃分，并持續做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。做好客戶身份信息的識別工作，并與客戶的洗錢風險相聯系，進而進行風險等級劃分，按客戶資產量和交易量對客戶進行洗錢風險的排查，因涉嫌毒品犯罪、貪污受賄犯罪、金融欺詐等犯罪行為被國家有關部門要求協助調查執行查詢凍結劃扣設臵為高風險等級。

截止****年12月底，營業部未發現高風險等級客戶。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

在營業場所內懸掛反洗錢宣傳的條幅，設立反洗錢咨詢臺，定期對營業部員工和客戶進行反洗錢培訓，使大家深入了解洗錢的危害，受理客戶及社會群眾對有關洗錢的各類咨詢，積極宣傳反洗錢的重要性。

****年11月8日營業部反洗錢宣傳小組全體成員統一著工裝在營業部一樓大門口及大廳開戶處將準備好的宣傳資料進行粘貼及臵放，舉辦了反洗錢法十周年宣傳活動。

本反洗宣傳活動舉辦次數較少，且營業部在做反洗錢宣傳活動過程中未即時拍照留痕。

（七）組織反洗錢培訓情況。

本，*月至**月期間內，營業部按照公司反洗錢內控制度的要求，定期開展反洗錢培訓活動和反洗錢工作例會，全年合計開展反洗錢培訓5次，召開反洗錢工作例會5次；內容不限于學習人行及公司總部下發的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規的學習、交流、培訓等。每次培訓、會議由本部門的反洗錢負責人組織，反洗錢小組成員及營業部一線員工現場和在線視頻結合參加，并形成會議紀要和培訓記錄。

2月至7月份反洗培訓工作未開展記錄及留痕。

（八）自主管理、檢查與審計

今年3月底，公司合規與風險管理總部對營業部都進行了常規審計，包括抽查合同、查看合同保管情況、調查反洗錢工作的相關報表及總結等，檢查總結為：武漢營業部專門成立了反洗錢工作小組，日常工作基本能按照反洗錢相關法律法規執行，未發現有違規事項。但未形成專題報告上報人行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。

****年我營業部沒有協助人民銀行或其分支機構開展反洗錢行政調查的情況。

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本我營業部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現場檢查，并下發了反洗錢監管意見書，文件號：反洗錢評估[*]（*）號,主要指出：

1、內控制度建設不完善，組織架構不合理；

2、洗錢風險評估嚴重滯后；

3、客戶分類管理形同虛設；

4、客戶身份識別工作亟待改進；

5、防范洗錢風險意識較差。

對于本次人行現場檢查下發的意見書，營業部及時向公司匯報，公司高度重視，合規與風險管理總部積極組織營業部進行反洗錢工作整改會議，會議上針對意見書提出的問題，逐條分析原因及整改意見。目前正在整改過程中，整改完畢后，將會以書面形式向人行提交整改報告。

本未發生被處罰情況。

（三）工作報告及接受日常監管情況

本我營業部按時報送非現場監管報表、配合人行進行金融機構自查，并及時報送報表，本我營業部未接受人行關于反洗錢約見談話、巡查、走訪。

（四）承擔其他重點任務情況

我營業部未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務。

（五）洗錢風險防控成果

我營業部按公司制度做了反洗錢風險防控工作，無洗錢案件發生。

（六）有無重大違規事項

我營業部未發生反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

反洗錢工作是一項非常重要的工作，營業部按照相關制度和規定進行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。營業部反洗錢小組成員履蓋面不夠，部分業務人員未參入反洗錢小組；基層員工對反洗錢理論的系統性和反洗錢工作的實踐性還有待加深了解，需要通過不斷的學習，提高辨別可疑交易的能力等；反洗錢宣傳工作中也有些客戶對洗錢危害的認識不夠，有抵觸情緒，不愿花時間了解洗錢的危害等，對反洗錢工作的開展造成了一些困難。

在今后的反洗錢工作中，營業部將從以下幾方面進行改進完善： 以宣傳促認識。加強自身員工學習的同時，更加深入的開展宣傳活動提高全民反洗錢的認識，并獲得支持，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。定期開展反洗錢培訓教育工作，對新進員工完善反洗錢教育。

加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高員工主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監會、司法機構做好發現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

積極與公司合規稽核部門配合，共同抓好反洗錢相關報送工作。完善營業部反洗錢制度建設和人員培訓，設立反洗錢專崗，及時溝通學習反洗錢知識，加強營業部反洗錢意識。新的一年我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照《反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等的有關規定，加強理論和實踐的學習，樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢犯罪活動。

特此報告。

****年一月五日 某某期貨有限公司武漢營業部

第四篇：長江期貨有限公司青山營業部開業典禮

長江期貨有限公司青山營業部開業典禮

暨鋼材市場形勢分析會邀請函

：

在省、市、區各級領導、鋼材行業協會及湖北省證監局、武鋼集團、廣大鋼材企業的關心和大力支持下，經過緊張的籌備，長江期貨有限公司聯合意達鋼材信息網定于2009年 10月18日（周日）在武鋼賓館共同舉辦“長江期貨青山營業部開業典禮”暨“2009年第四季度鋼材市場形勢分析會”。特邀武鋼領導及有關銀行、大型企業領導到會指導,誠摯邀請您的光臨！

時間：2009年10月18日上午8:50-11:45

地點：武漢市青山區和平大道943號羅家路武鋼賓館二樓報告大廳

形勢分析會內容：

1、生產企業對當前形勢的看法

——武鋼銷售中心馬金光科長

2、對當前宏觀經濟形勢的基本分析

——意達鋼材信息網資訊部主管劉研昆

3、對四季度鋼材市場的分析與預測

——意達鋼材信息網資訊部主任吉良德4、2009年四季度鋼材期貨投資策略

——長江期貨有限公司研究員韓錦

聯系方式：

意達鋼材信息網：電話：027-82948120傳真：027-82948130 長江期貨青山營業部：電話：027-86740469傳真：027-86740455

長江期貨有限公司意達鋼材信息網二OO九年十月九日

第五篇：營業部反洗錢自查報告[定稿]

營業部反洗錢自查報告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現場檢查相關要求，特制定自查報告如下：

一、反洗錢組織機構建設和各項內控制度的制定及落實情況，高級管理層履行反洗錢職能情況，業務條線反洗錢工作概況。

1、反洗錢組織機構建設情況

根據中國人民銀行反洗錢監管要求和《關于調整<華泰證券股份有限公司反洗錢組織架構與職責>的通知》（華泰證字?2011?282號），營業部的反洗錢工作小組緊急召開會議、明確反洗錢工作小組職責、組長職責、組員職責以及專管員職責，并報備至中國人民銀行肇東支行。

2、反洗錢內控制度建設情況

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律、法規及《華泰證券反洗錢內部控制制度（試行）》制度，完善和下發了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業部反洗錢內部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報備。

3高級管理層履行反洗錢職能情況 營業部總經理為營業部反洗錢工作小組組長，嚴格落實人民銀行反洗錢相關規定，認真負責主抓反洗錢工作。

4.業務條線反洗錢工作情況

我部嚴格按照人民銀行反洗錢要求認真布置各業務條線分反洗錢工作，實施專人負責制度。

二、按照規定履行客戶盡職調查情況，特別是開展持續客戶盡職調查的情況，在辦理證券業務時了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據人民銀行反洗錢客戶盡職調查相關要求，我部在開戶環節對客戶身份識別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。三.是否按照規定報送大額交易和可疑交易報告情況，包括漏報、錯報、遲報。

目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業部無大額可疑交易情況。

四、是否按照規定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數據是否達到“重現交易”的要求，是否按照規定保存了客戶的盡職調查、可疑交易報告的工作記錄。

1.客戶交易數據保存情況

我部按照人民銀行和公司規定完整準確保存客戶交易記錄并且達到“重現交易”的要求。

2.客戶的盡職調查可以交易報告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業部無大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉人工篩查情況

我部按照人民銀行規定對資金資劃轉超過500萬客戶進行人工篩查，確保反洗錢工作落實。

六、反洗錢宣傳培訓工作情況，培訓工作是否有計劃、有實施、有記錄、有效果。

1、反洗錢員工培訓開展情況 營業部定期對員工進行反洗錢知識宣傳和培訓，并留存關文件和資料。營業部對反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關反洗錢學習培訓，認真落實反洗錢工作。并利用營業部列會，使營業部反洗錢工作上一個新的臺階。

2、反洗錢投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營業部開展多次大規模的反洗錢投資者教育宣傳活動，并營業部微信公眾平臺推送反洗錢案例、營業場所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業務擺放反洗錢宣傳冊、紫金大講堂等形式對營業部客戶進行反洗錢知識培訓，效果顯著，客戶反映很好。

通過反洗錢的培訓教育，我部員工對反洗錢的內控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，堅持規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實預防洗錢風險。

券營業部

二〇一六年四月七日