第一篇：期貨公司2015反洗錢年度報告

-**期貨公司 反洗錢2015年度報告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

2015年度公司始終把反洗錢工作作為一項長期任務來抓，積極實行公司的反洗錢管理制度，并在公司內(nèi)不斷加強宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想意識，增強反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風險。

公司成立了反洗錢工作領導小組，總經(jīng)理任反洗錢工作小組組長。公司無高風險業(yè)務，無大額和可疑交易報告，本年度無風險事件和案件發(fā)生。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。公司按照監(jiān)管要求及時完善相關內(nèi)控制度，并將修訂和更新后的制度在10個工作日內(nèi)報送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機制設置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負責日常反洗錢工作，及時傳達上級監(jiān)管部門和反洗錢管理機構(gòu)下發(fā)的文件及指令，協(xié)助配合各部門開展反洗錢工作。會同相關部門結(jié)

— 7 — 合實際情況，修訂公司反洗錢相關規(guī)章制度。

開戶崗人員負責建立客戶信息檔案，對客戶的身份變更進行持續(xù)識別，及時提示客戶更新身份證件或營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等資料信息。負責客戶賬戶開立、銷戶、變更及經(jīng)紀合同的簽訂等業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，落實客戶身份識別制度，對業(yè)務開展過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易及時向反洗錢工作小組報告，接受合規(guī)專員關于客戶情況的咨詢并協(xié)助調(diào)查。負責客戶日常交易監(jiān)控，落實反洗錢的大額、可疑交易報告制度，指導各業(yè)務人員審核交易的合法性以及對大額、可疑交易進行報告。負責分析和篩選大額、可疑交易結(jié)算數(shù)據(jù)等相關信息。

技術崗為反洗錢工作提供技術支持和保障，按監(jiān)管部門要求，建設和維護反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

（三）技術保障情況。

公司總部已根據(jù)反洗錢監(jiān)管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監(jiān)測指標和模型，并建立了合理有效健全的內(nèi)部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統(tǒng)的設計與參數(shù)按照人行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。同時，公司對分公司反洗錢工作人員進行專項培訓，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統(tǒng)的使用，該軟件系統(tǒng)使用穩(wěn)定，未有異常情況發(fā)生。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

— 8 — 分公司配有1人負責反洗錢工作的組織、日常交易監(jiān)控、客戶風險等級劃分、反洗錢報表報送與聯(lián)絡工作。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

嚴格按制度要求履行客戶身份識別義務，在辦理業(yè)務時核對客戶的有效身份證件，法人機構(gòu)證件，登記基本信息，并留存有效證件復印件及掃描件。參照反洗錢風險等級劃分標準對客戶風險等級進行科學、合理的動態(tài)劃分。

（二）對高風險客戶的特別措施。

相關崗位已對涉嫌高風險客戶按制度要求對客戶身份重新識別，對其交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等異常情況進監(jiān)測分析和重新劃分，我們暫時沒有高風險等級客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴格按照公司相關制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現(xiàn)交易過程。

（四）大額和可疑交易報告。

2015年度通過日常監(jiān)測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。

無現(xiàn)場交易客戶，按經(jīng)營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經(jīng)紀業(yè)務。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續(xù)進行，在營業(yè)場所張貼了反洗錢宣傳海報；在營業(yè)場所前臺等地擺放了反洗錢宣傳冊和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時翻閱了解反洗錢法規(guī)及洗錢的危害后果，并在公司前臺處設置了專門的咨詢臺，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當?shù)厝诵械囊?，全面、深入的進行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動，在反洗錢宣傳月活動期間，對新形勢下的洗錢行為進行了宣傳，并告知被宣傳對象如何保護自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現(xiàn)場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓情況。

公司建立反洗錢培訓長效機制，年度內(nèi)營業(yè)部自行組織了2次反洗錢培訓，參與1次當?shù)厝诵信e辦的反洗錢業(yè)務培訓及4次總部舉辦的反洗錢法規(guī)及業(yè)務培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

每季度對開戶資料、盤中風險監(jiān)控進行合規(guī)檢查，對客戶身份識別及可疑交易識別、檔案保管合規(guī)合法，嚴格遵照內(nèi)控制度執(zhí)行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

— 10 — 本年度未協(xié)助中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本年度未接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。

本年度7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導。依據(jù)督導意見，對反洗錢系統(tǒng)進行進一步優(yōu)化升級，使其更高效準確的完成數(shù)據(jù)篩查。

本年度按中國人民銀行要求按時報送反洗錢各類資料、報表，工作中遇到的問題及時與人民銀行相關部門進行溝通并解決。

（四）承擔其他重點任務情況。

本年度未承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關工作任務或調(diào)研任務。

（五）洗錢風險防控成果。

本年度未發(fā)生洗錢類案件及高風險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項。

公司嚴格按照監(jiān)管政策及相關制度履行反洗錢職責，本年度未出現(xiàn)反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴格按照規(guī)定履行反洗錢職責，未發(fā)生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責任，期貨公司除了

— 11 — 應加強自身的建設，還應團結(jié)社會各團體，形成全社會共同預防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風險維護金融穩(wěn)定。

填報日期：2015年12月29日

〃

— 12 —

閱 人：

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第二篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風險分級管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風險分級管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風險類客戶，中風險客戶0個，高風險類客戶0個。

二、業(yè)務存續(xù)期客戶身份識別及終止業(yè)務關系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續(xù)對營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風險級別由低風險等級調(diào)整為中風險等級，我公司密切關注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構(gòu)代碼證年檢資料，相關資料已更新并復印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關資料已更新并復印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關資料已更新并復印存檔；恢復初始密碼5人次，相關資料已更新并復印存檔；撤銷被授權人1人次，相關資料已更新并復印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業(yè)部風控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內(nèi)容不夠充實，沒有留下相關人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會議和學習記錄保存不規(guī)范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業(yè)部負責人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學習記錄。

營業(yè)部負責人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第三篇：期貨公司實習報告

下面是本人的這次期貨公司實習報告：

實習目的

通過理論聯(lián)系實際，鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為畢業(yè)設計的順利進行做好充分的準備，并為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。

實習內(nèi)容

從2013年1月1日開始我在方正期貨實習，首先，在工作中要有良好的學習能力，要有一套學習知識的系統(tǒng)，遇到問題自己能通過相關途徑自行解決能力。

因為在工作中遇到問題各種各樣，并不是每一種情況都能把握。在這個時候要想把工作做好一定要有良好的學習能力，通過不斷的學習從而掌握相應技術，來解決工來中遇到的每一個問題。這樣的學習能力，一方面來自向師傅們的學習，向工作經(jīng)驗豐富的人學習。另一方面就是自學的能力，在沒有另人幫助的情況下自己也能通過努力，尋找相關途徑來解決問題。

其次、良好的人際關系是我們順利工作的保障。

在工作之中不只是同事之間的工作事情，還包括許許多多的小細節(jié)，更重要的是同人的交往。所以一定要掌握好同事之間的交往原則和社交禮儀。這也是我們平時要注意的。我在這方面得益于在學校學生會的長期的鍛煉，使我有一個比較和諧的人際關系，為順利工作創(chuàng)造了良好的人際氛圍。

另外在工作之中自己也有很多不足的地方。例如：缺乏實踐經(jīng)驗，缺乏對相關行業(yè)的標準掌握等。所在我常提醒自己一定不要怕苦怕累，在掌握扎實的理論知識的同時加強實踐，做到理論聯(lián)系實際。另一方面要不斷的加強學習，學習新知識。

通過這次畢業(yè)實習，把自己在學校學習的到理論知識運用到社會的實踐中去。一方面鞏固所學知識，提高處理實際問題的能力。另一方面為順利進行畢業(yè)設計做好準備，并為自己能順利與社會接軌做好準備。畢業(yè)實習是我們從學校走向社會的一個過渡，它為我們順利的走出校園，走向社會為國家、為人民更好服務做好了準備。

第四篇：期貨公司實習報告

河南理工大學暑期實習報告

（2012年9）

學院：經(jīng)濟管理學院

專業(yè)：金融10-1

姓名：謝輝

學號：311010080125 一：實習目的

實習其實就是學校和社會的橋梁，通過實習我們即可檢驗我們所學知識、提高我們把理論用于實踐的能力，又可以通過在實踐中遇到的問題與疑惑來更好地去學習理論知識，和加深對理論知識的理解；在日常學習中很多同學感覺到學習那些理論性的東西很痛苦，漸漸地他們就失去學習興趣，而通過這次實習我們可以發(fā)現(xiàn)其實我們學習的知識是很有用的，是能夠創(chuàng)造巨大的價值財富的，在實習中同學們還可以培養(yǎng)學習興趣；

更重要的是，雖然學校也是有很多不同性格、不同背景的人組成，很多人把學校比作一個微型的社會；但學校和社會總歸不是一樣的，其實他們有很大的差別；在學校中我們的主要任務是學習，往往我們忽略了和沒有機會去培養(yǎng)和提高其他方面的能力，例如人際交往，與人相處，和實際工作等等；而實習恰恰給我們提供了一個學習和提高這些技能的機會和平臺。在實習中我們可以體驗作為一名工人每天上班、下班生活的酸甜苦辣，我們可以學習怎樣和領導、同事協(xié)同工作，可以學習在工作中遇到問題時該怎么辦和在沒有完成工作時該怎樣向領導報告.......這些都是我們踏入社會后必備技能。通過實習我們可以學習一點、至少我們了解了，有了思想準備以后進入工作崗位打下基礎。

二：實習單位和崗位

根據(jù)學校的實習計劃我是在2012年9月3日到28日在西安一家金融類公司實習的，她的全稱是：西安億宏商務信息咨詢有限責任公司，位于西安市南二環(huán)西段煜源國際703室（朱雀花卉市場西側(cè)，碑林區(qū)政府隔壁）

這是一家經(jīng)西安市工商行政管理局登記注冊，經(jīng)國內(nèi)大宗商品電子交易市場批準，嚴格按照中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局頒布的《大宗商品電子交易規(guī)范》（GB/T 18769-2003）國家標準，參與大宗商品電子交易的現(xiàn)代商貿(mào)企業(yè)，擁有該交易所及市場的代理資格證書及席位證。是西北地區(qū)合法注冊認證的專業(yè)從事商品現(xiàn)貨電子交易的特許服務機構(gòu)。公司涉足大宗商品電子交易、證券投資、商務咨詢管理等行業(yè)，是一家綜合類的商務咨詢管理公司。

服務的范圍包括：為投資者提供咨詢管理服務、提供交易場所及設備、指導新入市場的投資者進行交易、提供信息和技術等多方面的支持?，F(xiàn)貨倉單交易是獨立于證券、期貨之外的另一全新投資領域。

我在這個公司的實習崗位是見習操盤手，主要是計算機電腦交易終端來交易期貨。

三：實習過程

鑒于我是一名在校大學生，實踐經(jīng)驗不足，理論知識欠缺，公司委任一名主管給我們實習生進行培訓；培訓分為理論陪徐和操作培訓，其中理論培訓為期十天，剩下時間是操作培訓。理論培訓主要是由主管給我們講解一些有關金融的基本知識和作為一名操盤手的操作技能，以及有關金融分析中的幾種分析方法；操作培訓主要是有公司給我們每一位實習生開一個期貨交易的模擬倉為讓我們模擬操作。

剛開始看盤面時看不懂，雖然之前做股票模擬交易時也見過類似的盤面；什么五分鐘、十分鐘、二十分鐘、三十分鐘、六十分鐘價格線，K線圖，指數(shù)平滑移動平均線以及強弱相對線，以前也見過，可不知道什么意思，更不知道通過他們怎么判斷股價的變化趨勢，甚至不知道他們是什么。在學校里模擬股票交易時主要是憑感覺，如果一只股票有高價位下跌到一個低價位時我們就去買，有時候也考慮一些什么基本面，比如多看看新聞如果有對這只股票利好消息我們就立即買；我們當時就沒有買股票根本就沒有什么技巧，學到的有關投資的有限的那一丁點知識也沒用到；老師講投資學時也沒好好聽，應為當時學時沒有和實際相結(jié)合，只學理論知識感覺很枯燥，也沒有動力。

今天坐在老員工旁邊看他們買賣交易，感覺有點意思，自己也有了操作的沖動；前幾天總監(jiān)讓我們主要看盤口：

總監(jiān)讓我們主要觀察買一價、買二價、買三價，以及對應的賣一加、賣二加、買三價，我們可能看不懂，可這主要是為了培養(yǎng)我們的感覺，和增強我們對盤口的熟悉度；還讓我們多和他們交流，有什么不明白的問問那些老員工們。于是我就坐在一個看上去很精神的年輕的老員工左邊，看盤口。

整個一天：上午9:30到11:30和下午1:00到3:00都在看盤面，看盤口；看得眼花繚亂的結(jié)果還是沒明白怎么回事，還是看不出門道來.到下午三點時，大盤閉市了；也就是下班了，我正打算回家，其實我早就想回家了，看大盤也看不懂，還看得眼睛通的要死；誰知總監(jiān)要我們留下一段時間，他要給我們講一下，我們剛來的五個人就都留了下來，坐在會議室里；首先總監(jiān)問我們看得怎么樣，跟我一樣的感覺，另外四個人也說看不懂；其實在我們五個人中間，就我一個人做過模擬交易、見過大盤，他們幾個之前都沒接觸過這些東西，根本就沒有見過什么大盤、K線、五分鐘線等的，我就看不懂他們當然就更看不懂了。可總監(jiān)說看不懂沒關系，早就猜到了你們會看不懂的，所以才要給你們培訓，之所以還讓你們看還是那句話：主要是培養(yǎng)你們的感覺，為以后的培訓打基礎?？偙O(jiān)又強調(diào)在以后的培訓當中你們可能會感覺到和你們在學校里學習的不一樣，這很正常；一方面是這就是我們的培訓是緊扣實際的，和具體操作緊密聯(lián)系的；和你們在學校里學習的純理論知識不同；另一方面，我們培訓的內(nèi)容是緊跟最前沿的金融投資學技術發(fā)展的，而你們在學校學的是一些金融基礎課，沒有涉及前沿的金融學發(fā)展；所以我們講的會和你們學校老師講的有不同的地方；另一個是，我們公司主要從事短期操作，所以我們也主要關注技術分析，對于基本面分析技術我們主要是了解一下就可以。

最后總監(jiān)還不忘推銷他們公司的理財產(chǎn)品；說什么只要你好好學、好好做，通過公司的組合產(chǎn)品，一定會賺錢的；賠錢的幾率很小；囑咐我們回去遇到有錢沒處使的人介紹他們把錢放到到我們公司；然后又說了一些其他廢話，然后就散會了。

第二天，根據(jù)安排我們還是看盤，討厭的看盤；沒辦法只有看了，不過今天有了變化；就是總監(jiān)又讓我跟著一個看上去像學生的樣子的員工旁邊看盤，他來這公司也沒多少時間，才三個月，根據(jù)公司規(guī)定也要參加培訓的；也許是因為我們都要參加培訓這一共同點吧！和他在一起我感覺比和其他人在一起跟親近一些；可是有一個問題我還是無法解決，那就是我還是看不懂盤，看不懂那時刻變化的數(shù)字，看不懂那一上一下、一會兒紅色一會兒又變成了藍色的K線，跟看不懂他們是怎樣操作的，即他們是怎樣下單的，怎樣出單子的；甚至看不懂怎么是盈利了，怎樣使虧損了，和盈利和虧損的計算方法；這些我們剛來的人都不知道，我想這也是我們以后要好好學習的。

到九點時，我們到會議室里，總監(jiān)正式開始給我們培訓了。

第一天，主要建一些基本知識：股票、期貨、期權等。一聽我高興了，這些我在學校里都學過的。又講了一些交易的常識；如，交易要素，有三種，一：在哪里買，二：買什么，三：什么時候買，所謂的交易三要素。以及我之前有所耳聞的交易原則，價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、和數(shù)量優(yōu)先。以前聽過前兩種原則，這第三種還是頭一回見，數(shù)量優(yōu)先，就是誰買或賣的多誰的合約先成交；就想買東西一樣，誰買的東西多老板對誰的態(tài)度好。這些都是交易的一般原則。每一個交易人員都應該非常清楚明了。

但隨即我就鎮(zhèn)靜下來了，并告誡自己要好好虛心學習。畢竟天外有天、人外有人啊！因為馬上我就學上了讓我很是驚訝的第一個知識：“雙邊交易”，所謂“雙邊交易”即，在證券交易中既可以買漲(做多)也可以買跌(做空).，在西方國家證券交易市場存在這種交易規(guī)則，而在國內(nèi)金融市場不容許做空操作，所以中國股民一旦遇到股市處于熊市就只能“任人宰割”了。而本公司進行的期貨業(yè)務就是一種雙邊交易業(yè)務。這是我來這個公司學到的第一個讓我有點滿意的知識點，也就是從今天起我才下定決心要靜下心來好好在這里接受培訓。因為我不會在這里浪費我的時間，如果學不到專業(yè)性的東西，我會立馬走人的。

第二天，總監(jiān)還是先給我們培訓，講了公司期貨交易的交易規(guī)則；即，我之前不明白的怎樣能在自己樂意的價位去賣一份合約，和對應的在可以獲利的價位去賣掉合約或行情不利時去止損；這些都是具體的操作技巧。

首先總監(jiān)講了買賣原則：做多時是，買入訂立--來下單，在價位有利于自己時或行情不利于自己時，即價格上升時或下降時，通過賣出轉(zhuǎn)讓獲利或止損。對應的在做空時，在一個價位，賣出訂立--來下單，待價位下降時或行情不利于自己時，通過買入轉(zhuǎn)讓來獲利或止損；總的來說即：做多時對應操作是，買入訂立--賣出轉(zhuǎn)讓；在做空時對應操作是，賣出訂立--買入轉(zhuǎn)讓。之中，訂立對應著“建倉”即把合約買進來，而轉(zhuǎn)讓對應著“平倉”即把合約賣出去。其實無論在怎樣做，做多也好、多空也罷，都是在低價買進然后再高價賣出從而獲利，之前我在課外書也了解過做空機制，但那時不甚了解，總是不明白到底是怎樣獲利的，跟不明白具體的操作步驟。今天一聽總監(jiān)講就立即明白過來了，至少對“做空”這個概念有了一個更加清晰地認識。

接下來兩天天又介紹了在兩種不同情況下的交易方式，一種是主動交易時，另一種是對應的被動交易；總監(jiān)主要相同通過這兩種交易狀態(tài)向我們介紹怎樣下單子。

第一種，主動交易時，是買入時，即主動買入，我們要看賣一價，在賣一價快變成買一價之前，快速做單子；對應的賣出時，看買一價，在買一價變成買一價之前，要在一定價位下單，等待成交；

第二種，被動交易，因為是被動買入，所以我們要看賣一價之下的價格，在有利位置下單；對應被動賣出時，我們要注意買一價之上的價格，在有利價位做單。

越來越我對這個總監(jiān)有好感了，因為在培訓中他不光叫我們金融方面的知識，還時不時說一些做人的道理；比如，又一次一個實習生沒大招呼就提前下班，總監(jiān)就說，這個要想做好事，首先應學會做人；在公司一天就應遵守一天公司的規(guī)章制度，有什么的別要緊的事可以給我請個假；這些都是做人的基本素質(zhì)；大家以后注意點，對你們以后工作有好處。

雖然不是至理名言，也是一片肺腑之言啊！

而且，他還向我們介紹一些有關書籍和電影，例如，書《蠟燭圖精解》、《股市操作大全》、《國富論》、《聰明的投資者》、《證券分析》；電影如“當幸福來敲門”、“竊聽風云”；回家后我就看了“竊聽風云2”，感覺不錯。

接著的培訓就更加深入了。

講了兩種分析方法，一：基本面分析法；二：技術分析法。

由于這個公司的交易主要是短期操作，所以總監(jiān)側(cè)重講了技術分析，對基本面分析只是簡單說一下?；久娣治龇ㄊ菦Q定著證券價格的內(nèi)在因素，和決定著一種證券的行情即總體價格走勢，例如，金融危機發(fā)生后，全球的股市都下跌，那么證券總體價格走勢是下降的；通過基本面分析我們可以掌握總體行情；但它也有缺點，時間滯后，即我們知道的基本面在證券價格上已經(jīng)反映了了；消息的真實性，即有時一個虛假的基本面消息就能改變證券價格，使我們遭受損失或獲得額外利益；還有就是基本面的影響在技術面上不反應，我們無法通過技術分析來驗證基本面分析是不是正確。

總監(jiān)重點講解技術分析： K線分析，K 線圖又稱蠟燭線、陰陽線、棒線、日本線、陰陽線等，原來是日本米市商人用來記錄米市當中的行情波動，后因其標畫方法具有獨到之處，因而在股市及期市中被廣泛引用。它是以每個交易日（或每個分析周期）的開盤價、最高鍵、最低價、和收盤價繪制而成，K線的結(jié)構(gòu)可分為上影線、下影線及中間實體三部分。K 線將買賣雙方力量的增減與轉(zhuǎn)變過程及實戰(zhàn)結(jié)果用圖形表示出來。經(jīng)過近百年來的使用與改進，K 線理論被投資人廣泛接受。當收盤價高于開盤價時，實體部分一般繪成紅色或空白，稱為“陽線” · 當收盤價低于開盤價時，實體部分一般繪成綠色或黑色，稱為“陰線”，這是一些K線的基本知識。

指標分析，即，均線指標分析、KDJ指標分析、MACD指標分析；

均線指標分析分：5分鐘、10分鐘、20分鐘、30分鐘、60分鐘；幾種均線分析法

通過它們我們可以提前判斷價格變化，大體上當5分鐘、10分鐘線分別向上穿過20分鐘、30分鐘、60分鐘線時意味著價格即將上升；相反，當5分鐘、10分鐘、線向下穿過20分鐘、30分鐘、60分鐘線時意味著價格即將下降。

KDJ線，KDJ全名為隨機指標(Stochastics)，強弱指標及移動平均線的優(yōu)點。它是波動于0—100之間的超買超賣指標，它以50為界限，當指數(shù)位于50--80時為超買區(qū)，當指數(shù)位于20--50是為超買區(qū)，由K、D、J三條曲線組成，在設計中綜合了動量指標、強弱指數(shù)和移動平均線的一些優(yōu)點，在計算過程中主要研究高低價位與收盤價的關系，即通過計算當日或最近數(shù)日的最高價、最低價及收盤價等價格波動的真實波幅，充分考慮了價格波動的隨機振幅和中短期波動的測算，使其短期測市功能比移動平均線更準確有效，KDJ是一個隨機波動的概念，反映了價格走勢的強弱和波段的趨勢，對于把握中短期的行情走勢十分敏感。

MACD線

MACD稱為指數(shù)平滑異同移動平均線，是從雙移動平均線發(fā)展而來的，由快的移動平均線減去慢的移動平均線.當MACD從負數(shù)轉(zhuǎn)向正數(shù)，是買的信號。當MACD從正數(shù)轉(zhuǎn)向負數(shù)，是賣的信號。當MACD以大角度變化，表示快的移動平均線和慢的移動平均線的差距非常迅速的拉開，代表了一個市場大趨勢的轉(zhuǎn)變。

以上主要是在做交易時我們必須用到的一些分析方法和工具；以幫助交易員能大概判斷出價格的變化趨勢。

總監(jiān)還教了我們一些心理分析方法，如：羊群效應等，讓我們不要跟風，受別人影響，就如股神巴菲特所說：當別人貪婪時我恐懼；當別人恐懼時我貪婪。

并告誡我們，在金融行業(yè)不能太貪心，也不能太恐懼；始終保持一顆平靜的心。

接下來幾天是模擬操作，剛開始真不知道該怎樣下單子，慢慢的向老員工們請教，逐漸學會了下單操作，前幾次做單還好都盈利了，可過幾天就不行了，總是被套住；之前總監(jiān)說一旦被套要立即砍掉單子，也即止損；可我總是我愿意做，總想著等一等價格總會上升的，誰知價格又下降，自己損失更重；有模擬我逐漸知道自己的弱點，總是想賺錢，卻不能面對虧損；可自己也總是無法克服自己的缺點。希望以后慢慢的改掉吧！

四：實習總結(jié)

在這個公司實習期間，感覺收獲很大，其一，通過理論培訓自己學習一些新的東西，并加深了對學過的知識的理解；并學會幾種技術分析方法，以前做股票交易時全憑感覺做單；現(xiàn)在知道怎樣用技術分析方法來買賣了。通過模擬操作培訓，也對大盤及其中的一些線、圖都有了真確、清晰的認識。這些對以后專業(yè)知識的學習也會有很大的幫助，想到這里我要對給我培訓的公司和那位總監(jiān)表示萬分的謝意，非常感謝你們！

其二，通過在公司里和總監(jiān)及其他員工的相處，我也學了一點在工作中于人相處的技能，和為人處世的方法；知道了在公司要遵守公司的規(guī)章制度，和和同事團結(jié)和作。

其三，鄧小平同志說過；實踐是檢驗真理的唯一標準。自己學過的知識到底有沒有學好，只有應用到實踐當中才能知道；在實習中可以很好地把理論知識于實際結(jié)合起來，這樣既有利對所學知識的加深理解和吸收；也能對以后更深入的學習相關知識打下很好地基礎。且能提高學習興趣。

在此再次對西安億宏表示感謝，謝謝你們給與我的培訓機會。

第五篇：美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

第一章 總則

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉等反洗錢相關法律法規(guī)以及《關于加強期貨經(jīng)紀公司內(nèi)部控制的指導原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關措施的行為。

第三條期貨經(jīng)紀公司應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢組織機構(gòu)、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務。

第四條公司各部門、各營業(yè)部及全體員工應嚴格遵照本制度，認真履行反洗錢工作責任及義務。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責制度

第一條為了加強反洗錢工作，預防和打擊經(jīng)濟犯罪，防范金融風險，從而進一步建立健全明晰的期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據(jù)反洗錢的有關法律、規(guī)定及相關反洗錢工作要求，結(jié)合我公司的實際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領導小組

反洗錢工作領導小組組長由公司總經(jīng)理擔任、副組長由營運管理中心總監(jiān)擔任，成員分別由財務部、交易部、結(jié)算部、經(jīng)紀業(yè)務總部市場管理部、合規(guī)審查部、客戶服務部、信息技術中心等部門負責人組成;反洗錢工作領導小組指定專人負責轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責，每個成員部門由相關部門負責人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領導小組承擔以下職責：

(1)制定公司的反洗錢工作規(guī)定和實施辦法等反洗錢相關的規(guī)章制度;

(2)制定公司及各營業(yè)部反洗錢工作計劃;

(3)協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗;

(5)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責;

(6)對反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監(jiān)督執(zhí)行;

(7)接受中國人民銀行和監(jiān)管部門的其他反洗錢工作任務。

2、交易部承擔以下職責：

(1)擬定公司各營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實施辦法，并提交領導小組討論通過;

(2)落實領導小組的決定，負責制定方案并組織實施;

(3)組織指導、監(jiān)督檢查公司及各營業(yè)部的反洗錢工作;

(4)組織協(xié)調(diào)、解決、報告反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，對疑難問題提議領導小組召開 工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會;

(5)匯總、分析公司各營業(yè)機構(gòu)的大額和可疑交易情況報告表，并按規(guī)定報送有關單位和部門;

(6)領導小組交辦的其他工作事項;

(7)負責反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動。

3、結(jié)算部承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)負責公司涉嫌對敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)認真審查客戶出入金情況，審核交易的真實性。

4、財務部承擔以下職責：

(1)配合交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題。

5、信息技術承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報的技術支持;

(2)負責組織落實反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護;

(3)負責有關技術人員的配備和有關設備的配備。

6、合規(guī)審查部承擔以下職責：

(1)負責反洗錢工作有關制度辦法的審查;

(2)負責按照違規(guī)處理規(guī)定,對違反反洗錢規(guī)定行為的責任人進行責任追究和處理;

(3)參與對執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查;

(4)負責對反洗錢工作進行檢查與督促執(zhí)行。

7、客戶服務部承擔以下職責：

(1)協(xié)助交易部進行反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動;

(2)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題;

(3)協(xié)助交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(4)協(xié)助交易部對公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協(xié)助交易部對客戶身份進行識別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負責反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業(yè)部或分支機構(gòu)設立反洗錢專員

1、各營業(yè)部反洗錢專員承擔的職責是：

(1)負責組織本營業(yè)部的反洗錢工作，抓好各項規(guī)章制度的落實;

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報告;

(3)做好客服身份識別工作;

(4)負責與當?shù)厝诵袑庸ぷ?，向當?shù)貓笏头聪村X交易報告;

(5)向總部報告大額和可疑交易情況;

(6)負責營業(yè)部的反洗錢宣傳與培訓工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序，根據(jù)反洗錢的有關法律和規(guī)定，經(jīng)公司決定，由反洗錢工作領導小組組織，建立反洗錢工作專題會議制度。

第二條 參加專題會議成員：反洗錢工作領導小組成員為反洗錢工作專題會議成員。

第三條 反洗錢工作專題會議在反洗錢工作小組領導下，由反洗錢工作領導小組組織召開，專題會議的議題：組織、協(xié)調(diào)、解決公司各營業(yè)部及分支機構(gòu)在反洗錢工作中出現(xiàn)的問題;貫徹有關反洗錢工作精神，通報反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經(jīng)驗。

第四條 反洗錢工作專題會議召開規(guī)定：反洗錢工作專題會議原則上每年召開一次會議，如有需要，可隨時召開全體成員專題會議或部分成員專題會議。

第五條 反洗錢專題會議落實及會議紀要傳送：經(jīng)反洗錢專題會議通過的有關決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領導小組負責整理，形成文件下發(fā)各營業(yè)部及分支機構(gòu)，并及時報送相關外部單位，同時監(jiān)督各營業(yè)部及分支機構(gòu)積極貫徹執(zhí)行會議精神;對專題會議的紀要、會議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負責登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內(nèi)部考核制度

第一條 為了引導廣大員工充分認識洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業(yè)務水平，增強反洗錢工作的責任感和自覺性，公司反洗錢工作領導小組，結(jié)合我公司實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項常規(guī)性工作納入經(jīng)營管理考核內(nèi)容。

在綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各部門及營業(yè)部是否能認真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結(jié)合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內(nèi)，加強管理干部人員任職期間的監(jiān)督管理。

第五章 實行反洗錢工作評價制度

第一條 實行全公司反洗錢工作評價，每年年終定期通報各部門及營業(yè)部反洗錢工作開展情況。

對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻的部門給予適當獎勵。

第二條 執(zhí)行失職懲戒制，對因不認真執(zhí)行反洗錢工作的規(guī)章制度，造成損失和洗錢活動的發(fā) 生，按“一法兩規(guī)定”和有關規(guī)定進行相應的處罰，觸犯法律的，追究刑事責任。

第六章 反洗錢工作內(nèi)部檢查機制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進行洗錢，維護公司的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防范公司發(fā)生法律風險和經(jīng)濟損失，公司反洗錢工作領導小組，要進一步加強反洗錢內(nèi)部檢查工作，督促各部認真執(zhí)行公司制定的各項反洗錢規(guī)章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內(nèi)部檢查工作在領導小組領導下開展，按照“嚴要求、高標準，不走過場、注重實效”的原則，有序地抓好內(nèi)部檢查工作。根據(jù)有關要求，每年至少開展一次反洗錢內(nèi)部檢查工作。檢查人員要根據(jù)檢查內(nèi)容對被檢查對象就反洗錢工作開展情況進行全面檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領導小組應對各部反洗錢工作開展情況進行定期或不定期檢查，具體可采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現(xiàn)場檢查必須在領導小組領導下，組織相關人員對被檢查對象開展反洗錢工作情況執(zhí)行實地檢查;非現(xiàn)場檢查主要根據(jù)各部門上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進行非現(xiàn)場的分析并作出判斷;專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關人員就反洗錢專題工作開展專項檢查;全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對各營業(yè)部及分支機構(gòu)開展反洗錢工作情況進行全面檢查;自查是在領導小組統(tǒng)一布置下，就營業(yè)部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業(yè)部自行組織，形成自查書面報告;抽查是領導小組根據(jù)開展反洗錢工作的需要，就各營業(yè)部自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各營業(yè)部自查報告，對部分營業(yè)部自查工作開展檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。第四條 檢查內(nèi)容：

一、以加強開戶實名制管理，把好洗錢的入口關。檢查各營業(yè)部在辦理客戶開戶時，是否按公司開戶管理辦法實行實名制;是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核;

二、以加強賬戶管理監(jiān)測為基礎，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業(yè)部是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等的資料進行審核;是否掌握客戶的經(jīng)營狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等的真切了解;

三、以加強可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎工作。檢查各營業(yè)部是否按照規(guī)定的報告程序，執(zhí)行可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為;

四、對已經(jīng)報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業(yè)部報告是否及時、完整和填報要素是否齊全;

五、以加強反洗錢內(nèi)部制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。各營業(yè)部專員是否按崗位職責規(guī)定履行相應的職能。

第七章 客戶身份識別制度

第一條 為了進一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對客戶的身份證有效期、經(jīng)營狀況、資信狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等有真實的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認真對客戶提供的開戶資料的真實性、合法性和完整性進行審查，并要記錄在案，嚴防利用賬戶進行洗錢活動。

第三條 個人客戶開戶、辦理結(jié)算帳戶登記時，各營業(yè)部必須認真執(zhí)行個人賬戶實名制，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復印件，特別審核其身份證件的有效期。對不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第四條 法人客戶辦理開戶、結(jié)算帳戶登記等業(yè)務的，各營業(yè)部應當按照有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。代理企業(yè)開法人戶的，營業(yè)部應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復印件。對未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第五條 客戶身份識別的工作要求：

1、認真貫徹執(zhí)行開戶實名制的工作要求，切實做好客戶身份識別工作;

2、反洗錢工作領導小組和各營業(yè)部要按照要求，切實負起責任，把各項反洗錢措施和辦法落實到實處，努力構(gòu)建一道反洗錢防御體系;

3、建立責任追究制。對不按規(guī)定進行操作的人員將視其違規(guī)情況進行處罰;

4、公司應將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調(diào)閱保管制度;

5、進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

6、加強同人民銀行、司法部門的聯(lián)系與溝通，在客戶身份識別工作中遇到的難題和困難，要及時通過反洗錢工作領導小組向他們咨詢、請教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強反洗錢工作，建立適應反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結(jié)合我公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面?？蛻糍~戶，是指公司為客戶開立用于進行期貨保證金劃轉(zhuǎn)以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時間、交易主體、交易標的、交易數(shù)量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對以上的賬戶資料及交易記錄進行核實，保持記錄完整性和合法性。同時在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規(guī)要求期貨經(jīng)紀公司建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關義務，其中規(guī)定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規(guī)定，在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、資金劃轉(zhuǎn)的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(一)選定相關部門進行檢查;

(二)詢問相關部門的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明;

(三)查閱、復制相關部門與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關部門運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第二條 現(xiàn)場檢查后，反洗錢工作組應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達監(jiān)管機構(gòu)。

現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報告的方法

第一條當發(fā)現(xiàn)有大額交易和可疑交易時，工作小組務必迅速組織展開調(diào)查。并及時向主管部門匯報。

第二條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問相關部門工作人員，要求其說明情況。調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)監(jiān)管局等相關部門批準，可以查閱、復制被調(diào)查對象的其他有關資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的監(jiān)管機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)管工作人員簽名或者蓋章，一份交監(jiān)管機構(gòu)，一份附卷備查。

第四條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。同時，經(jīng)主關部門批準，可以采取臨時凍結(jié)帳戶措施。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。在采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。

第五條定期通過結(jié)算系統(tǒng)抓取相關涉嫌洗錢交易，由交易部通過報送系統(tǒng)進行及時報送。

第六條根據(jù)人行的非現(xiàn)場監(jiān)管辦法及要求，按季度和向人行報送總部及各營業(yè)部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。履行反洗錢義務的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。任何人員發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢小組或者公安機關舉報。舉報人和舉報內(nèi)容受法律保護。

第十二章 反洗錢培訓

第一條 根據(jù)公司制定的反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，定期對工作人員進行反洗錢培訓，并組織反洗錢工作組人員學習并熟悉反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定等反洗錢相關法律法規(guī)，增強反洗錢工作能力。