第一篇：國元期貨2013年度反洗錢工作總結及下年度工作計劃

反洗錢總結及計劃

國元期貨有限公司

2013年反洗錢工作總結及2014年度計劃

2014年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利于反洗錢工作的內部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我司2013年度反洗錢實際情況，對我司2013年度反洗錢工作總結及下年度計劃如下：

一、2013年完成的主要工作

（一）內控制度建設與執行情況

2013年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規稽核部根據人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。

2013年公司各部門有效執行了反洗錢內部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業務管理中涉及洗錢活動的預防和監控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。

（二）組織機構建設情況

反洗錢總結及計劃

公司成立反洗錢工作領導小組，由總經理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規劃，并督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。

公司合規稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關的經辦工作。

2013年我司反洗錢專員發生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。

（三）大額交易和可疑交易報告情況

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金；一次性大額短線交易；或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關注。截止2013年12月31日，暫未發現大額交易或可疑交易的情況。

（四）客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況

1、業務辦理中客戶身份識別情況（1）在開戶環節對客戶身份進行識別

在辦理開戶業務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。

2013年我司所辦理各項業務均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

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（2）客戶相關信息資料變更

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續。

2013年我司未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。（3）客戶風險等級劃分

對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況

公司嚴格按照《反洗錢內部控制制度》及其他規范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續不得調閱客戶有關資料。

2013年我司未發生客戶資料泄密情況。

3、相關資料報送情況

2013年我司及時采集反洗錢非現場監管報表數據，準確的將反洗錢非現場監管信息報送給人民銀行營業管理部，未發生漏報、遲報等情況。

二、2014年反洗錢工作計劃

（一）反洗錢宣傳工作

2014年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發揮期貨經營機構的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發生。同時，加強總部

反洗錢總結及計劃

及分支機構間的反洗錢溝通和協調工作，進一步優化我司反洗錢工作的內部環境。

1、宣傳內容

（1）反洗錢“一法四規”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；

（2）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段；投資者反洗錢身份識別應具備的條件；投資者反洗錢風險等級劃分如何開展；反洗錢監控系統操作等；

（3）洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產生的不良影響。

2、宣傳時間

由我司自行安排在2014 年9或10月份進行宣傳。

3、宣傳方式

（1）利用橫幅進行宣傳。內容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。

（2）宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規，宣傳折頁應放置在營業場所明顯位置，方便客戶取閱。

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（3）開展分支機構的柜面宣傳。各營業部根據自身條件可通過營業部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規。

（二）反洗錢培訓工作

分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規及公司內控制度的有關規定，強化公司和營業部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。

1、培訓內容

加強反洗錢法律法規的學習。主要是反洗錢“一法四規”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（以下簡稱“指引”）。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業務的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實。

2、培訓方式

培訓可以采用面授或視頻的方式。內容主要為規劃《指引》的落實工作，總結、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。

以上為我司2013年度反洗錢工作總結及2014年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。

反洗錢總結及計劃

國元期貨有限公司 二○一四年一月十四日

第二篇：美爾雅期貨反洗錢內控制度

美爾雅期貨反洗錢內控制度

第一章 總則

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，根據《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機構反洗錢規定〉等反洗錢相關法律法規以及《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規定采取相關措施的行為。

第三條期貨經紀公司應當依法采取預防、監控措施，建立健全反洗錢組織機構、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務。

第四條公司各部門、各營業部及全體員工應嚴格遵照本制度，認真履行反洗錢工作責任及義務。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責制度

第一條為了加強反洗錢工作，預防和打擊經濟犯罪，防范金融風險，從而進一步建立健全明晰的期貨經營機構反洗錢工作內部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據反洗錢的有關法律、規定及相關反洗錢工作要求，結合我公司的實際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領導小組

反洗錢工作領導小組組長由公司總經理擔任、副組長由營運管理中心總監擔任，成員分別由財務部、交易部、結算部、經紀業務總部市場管理部、合規審查部、客戶服務部、信息技術中心等部門負責人組成;反洗錢工作領導小組指定專人負責轄內的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責，每個成員部門由相關部門負責人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領導小組承擔以下職責：

(1)制定公司的反洗錢工作規定和實施辦法等反洗錢相關的規章制度;

(2)制定公司及各營業部反洗錢工作計劃;

(3)協調、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經驗;

(5)對反洗錢內部控制制度的有效實施負責;

(6)對反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監督執行;

(7)接受中國人民銀行和監管部門的其他反洗錢工作任務。

2、交易部承擔以下職責：

(1)擬定公司各營業機構反洗錢工作規定和實施辦法，并提交領導小組討論通過;

(2)落實領導小組的決定，負責制定方案并組織實施;

(3)組織指導、監督檢查公司及各營業部的反洗錢工作;

(4)組織協調、解決、報告反洗錢工作中出現的問題，對疑難問題提議領導小組召開 工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會;

(5)匯總、分析公司各營業機構的大額和可疑交易情況報告表，并按規定報送有關單位和部門;

(6)領導小組交辦的其他工作事項;

(7)負責反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動。

3、結算部承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(2)負責公司涉嫌對敲等違規交易、轉移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)認真審查客戶出入金情況，審核交易的真實性。

4、財務部承擔以下職責：

(1)配合交易、結算部門開展大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)協助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現的具體問題。

5、信息技術承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數據采集、上報的技術支持;

(2)負責組織落實反洗錢工作監測系統的維護;

(3)負責有關技術人員的配備和有關設備的配備。

6、合規審查部承擔以下職責：

(1)負責反洗錢工作有關制度辦法的審查;

(2)負責按照違規處理規定,對違反反洗錢規定行為的責任人進行責任追究和處理;

(3)參與對執行反洗錢規章制度的檢查;

(4)負責對反洗錢工作進行檢查與督促執行。

7、客戶服務部承擔以下職責：

(1)協助交易部進行反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動;

(2)協助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現的具體問題;

(3)協助交易、結算部門開展大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(4)協助交易部對公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協助交易部對客戶身份進行識別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負責反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業部或分支機構設立反洗錢專員

1、各營業部反洗錢專員承擔的職責是：

(1)負責組織本營業部的反洗錢工作，抓好各項規章制度的落實;

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報告;

(3)做好客服身份識別工作;

(4)負責與當地人行對接工作，向當地報送反洗錢交易報告;

(5)向總部報告大額和可疑交易情況;

(6)負責營業部的反洗錢宣傳與培訓工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序，根據反洗錢的有關法律和規定，經公司決定，由反洗錢工作領導小組組織，建立反洗錢工作專題會議制度。

第二條 參加專題會議成員：反洗錢工作領導小組成員為反洗錢工作專題會議成員。

第三條 反洗錢工作專題會議在反洗錢工作小組領導下，由反洗錢工作領導小組組織召開，專題會議的議題：組織、協調、解決公司各營業部及分支機構在反洗錢工作中出現的問題;貫徹有關反洗錢工作精神，通報反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經驗。

第四條 反洗錢工作專題會議召開規定：反洗錢工作專題會議原則上每年召開一次會議，如有需要，可隨時召開全體成員專題會議或部分成員專題會議。

第五條 反洗錢專題會議落實及會議紀要傳送：經反洗錢專題會議通過的有關決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領導小組負責整理，形成文件下發各營業部及分支機構，并及時報送相關外部單位，同時監督各營業部及分支機構積極貫徹執行會議精神;對專題會議的紀要、會議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負責登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內部考核制度

第一條 為了引導廣大員工充分認識洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業務水平，增強反洗錢工作的責任感和自覺性，公司反洗錢工作領導小組，結合我公司實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項常規性工作納入經營管理考核內容。

在綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各部門及營業部是否能認真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關部門反洗錢工作的規定，履行反洗錢義務。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內，加強管理干部人員任職期間的監督管理。

第五章 實行反洗錢工作評價制度

第一條 實行全公司反洗錢工作評價，每年年終定期通報各部門及營業部反洗錢工作開展情況。

對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻的部門給予適當獎勵。

第二條 執行失職懲戒制，對因不認真執行反洗錢工作的規章制度，造成損失和洗錢活動的發 生，按“一法兩規定”和有關規定進行相應的處罰，觸犯法律的，追究刑事責任。

第六章 反洗錢工作內部檢查機制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進行洗錢，維護公司的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防范公司發生法律風險和經濟損失，公司反洗錢工作領導小組，要進一步加強反洗錢內部檢查工作，督促各部認真執行公司制定的各項反洗錢規章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內部檢查工作在領導小組領導下開展，按照“嚴要求、高標準，不走過場、注重實效”的原則，有序地抓好內部檢查工作。根據有關要求，每年至少開展一次反洗錢內部檢查工作。檢查人員要根據檢查內容對被檢查對象就反洗錢工作開展情況進行全面檢查，對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領導小組應對各部反洗錢工作開展情況進行定期或不定期檢查，具體可采取現場與非現場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現場檢查必須在領導小組領導下，組織相關人員對被檢查對象開展反洗錢工作情況執行實地檢查;非現場檢查主要根據各部門上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進行非現場的分析并作出判斷;專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關人員就反洗錢專題工作開展專項檢查;全面檢查是指根據反洗錢工作的要求，對各營業部及分支機構開展反洗錢工作情況進行全面檢查;自查是在領導小組統一布置下，就營業部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業部自行組織，形成自查書面報告;抽查是領導小組根據開展反洗錢工作的需要，就各營業部自查的內容，按照有所側重的原則，根據各營業部自查報告，對部分營業部自查工作開展檢查。對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。第四條 檢查內容：

一、以加強開戶實名制管理，把好洗錢的入口關。檢查各營業部在辦理客戶開戶時，是否按公司開戶管理辦法實行實名制;是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核;

二、以加強賬戶管理監測為基礎，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業部是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業執照等的資料進行審核;是否掌握客戶的經營狀況、主要資金往來對象、營業范圍等的真切了解;

三、以加強可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎工作。檢查各營業部是否按照規定的報告程序，執行可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為;

四、對已經報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業部報告是否及時、完整和填報要素是否齊全;

五、以加強反洗錢內部制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。各營業部專員是否按崗位職責規定履行相應的職能。

第七章 客戶身份識別制度

第一條 為了進一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對客戶的身份證有效期、經營狀況、資信狀況、主要資金往來對象、營業范圍等有真實的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認真對客戶提供的開戶資料的真實性、合法性和完整性進行審查，并要記錄在案，嚴防利用賬戶進行洗錢活動。

第三條 個人客戶開戶、辦理結算帳戶登記時，各營業部必須認真執行個人賬戶實名制，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復印件，特別審核其身份證件的有效期。對不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業部不得為其辦理開戶手續。

第四條 法人客戶辦理開戶、結算帳戶登記等業務的，各營業部應當按照有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。代理企業開法人戶的，營業部應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復印件。對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的，營業部不得為其辦理開戶手續。

第五條 客戶身份識別的工作要求：

1、認真貫徹執行開戶實名制的工作要求，切實做好客戶身份識別工作;

2、反洗錢工作領導小組和各營業部要按照要求，切實負起責任，把各項反洗錢措施和辦法落實到實處，努力構建一道反洗錢防御體系;

3、建立責任追究制。對不按規定進行操作的人員將視其違規情況進行處罰;

4、公司應將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調閱保管制度;

5、進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

6、加強同人民銀行、司法部門的聯系與溝通，在客戶身份識別工作中遇到的難題和困難，要及時通過反洗錢工作領導小組向他們咨詢、請教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強反洗錢工作，建立適應反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結合我公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面。客戶賬戶，是指公司為客戶開立用于進行期貨保證金劃轉以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時間、交易主體、交易標的、交易數量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對以上的賬戶資料及交易記錄進行核實，保持記錄完整性和合法性。同時在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規要求期貨經紀公司建立健全反洗錢內控制度、履行反洗錢的相關義務，其中規定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規定，在一定期限內保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、資金劃轉的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：

(一)選定相關部門進行檢查;

(二)詢問相關部門的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明;

(三)查閱、復制相關部門與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關部門運用電子計算機管理業務數據的系統。

第二條 現場檢查后，反洗錢工作組應當制作現場檢查意見書，加蓋公章，送達監管機構。

現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報告的方法

第一條當發現有大額交易和可疑交易時，工作小組務必迅速組織展開調查。并及時向主管部門匯報。

第二條調查可疑交易活動，可以詢問相關部門工作人員，要求其說明情況。調查中需要進一步核查的，經監管局等相關部門批準，可以查閱、復制被調查對象的其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調查人員封存文件、資料，應當會同在場的監管機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的監管工作人員簽名或者蓋章，一份交監管機構，一份附卷備查。

第四條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。同時，經主關部門批準，可以采取臨時凍結帳戶措施。臨時凍結不得超過四十八小時。在采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

第五條定期通過結算系統抓取相關涉嫌洗錢交易，由交易部通過報送系統進行及時報送。

第六條根據人行的非現場監管辦法及要求，按季度和向人行報送總部及各營業部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規定對外提供。履行反洗錢義務的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。任何人員發現洗錢活動，有權向反洗錢小組或者公安機關舉報。舉報人和舉報內容受法律保護。

第十二章 反洗錢培訓

第一條 根據公司制定的反洗錢內部操作規程和控制措施，定期對工作人員進行反洗錢培訓，并組織反洗錢工作組人員學習并熟悉反洗錢法、金融機構反洗錢規定等反洗錢相關法律法規，增強反洗錢工作能力。

第三篇：期貨公司營業部反洗錢自查報告

檢查結果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導客戶填寫開戶投資調查表。

2、我營業部根據《客戶洗錢風險分級管理制度》規定，配合總部開展客戶洗錢風險分級管理工作。營業部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風險類客戶，中風險客戶0個，高風險類客戶0個。

二、業務存續期客戶身份識別及終止業務關系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續對營業部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風險級別由低風險等級調整為中風險等級，我公司密切關注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構代碼證年檢資料，相關資料已更新并復印存檔；更新結算帳戶1人次，相關資料已更新并復印存檔；變更聯系方式1人次，相關資料已更新并復印存檔；恢復初始密碼5人次，相關資料已更新并復印存檔；撤銷被授權人1人次，相關資料已更新并復印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業部風控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴格的監控和分析，未發現我營業部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內容不夠充實，沒有留下相關人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述不規范；

3.反洗錢會議和學習記錄保存不規范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業部負責人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學習記錄。

營業部負責人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第四篇：2014期貨反洗錢報告（寫寫幫推薦）

XX期貨經紀有限公司XX營業部反洗錢2014報告

中國人民銀行XX中心支行 ：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

我部于XXXX年5月14日成立，現有在職人員人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客戶，其中個人戶xxx名，法人戶X名。在日常經營中我部高度重視監管部門的工作要求，及時傳達最新指示，積極完善現有不足，一直秉持合規經營，誠信為本的原則。

我部積極響應反洗錢有關部門的反洗錢工作通知，并積極配合相關的反洗錢宣傳培訓活動。針對今年反洗錢宣傳活動，通過在前臺設置反洗錢咨詢臺，并放置反洗錢宣傳單，供員工和客戶學習；在我司投資者教育宣傳欄內設有反洗錢教育專區；利用業務員開戶及居間人簽署合同時，進行一對一的專項學習，向客戶及居間人普及反洗錢知識等方式多途徑、多渠道對反洗錢進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

寧德營業部根據公司總部新《反洗錢工作管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》《反洗錢客戶風險等級劃分標準管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《反洗錢工作保密管理辦法》《反洗錢工作檔案管理辦法》《反洗錢培訓宣傳管理辦法》《報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等修訂營業部反洗錢01-08號文件，并嚴格按照日常合規工作的要求，認真開展各項工作。

（二）機制設置情況。

建立了反洗錢組織機制和內控制度。（1）建立了反洗錢組織架構和內控機制。（2）履行了客戶身份識別和風險等級劃分義務。（3）履行可疑交易排查義務。（4）積極開展反洗錢宣傳活動。認真履行反洗錢的三項核心義務。

（三）技術保障情況。

本部建設了完善的應用系統，嚴密監視客戶的交易和資金流向，可及時發現可疑情況并報告。

（四）人員配備與資質情況。

根據公司制度，我部于10月15日成立反洗錢領導小組組長XXX，成員XXX、XXX，領導小組辦公室成員XXX、XXX。反洗錢領導小組于10月24日召開會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

我部嚴格按照《營業部客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進行客戶身份識別，認真開展客戶盡責調查，維護管理客戶身份資料信息。要求員工不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業務。客戶身份識別工作的進展情況，我部截止到12月31日共有xxx名客戶開戶，全部都已經完成客戶身份識別。

（二）對高風險客戶的特別措施。按要求進行客戶風險等級劃分，對日常反洗錢排查后為正常的客戶及身份證有效期過期的客戶及時將其風險等級調整為中。我部對客戶風險等級進行劃分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客戶，xxx名客戶全部為低風險客戶。

對屬于“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”身份的客戶前期按照交易所要求已開展自查，并積極進行實際控制關系的申報工作。對于確認存在實際控制關系的已進行申報，對不認同實際控制關系的相關客戶已簽署承諾書。目前尚未發現問題，我部將持續進行關注。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

我部設立專門檔案室保存客戶身份資料，以系統留存掃描件方式以及留存紙質材料方式保存相關的客戶身份資料，并通過系統保存交易的電子記錄。包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對客戶的每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料，我部均按規定保存完好。并采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

（四）大額和可疑交易報告。

在提高可疑交易報告的有效性方面，已采取的措施，：排查崗每日根據金仕達篩選出來可疑數據名單進行人工排查，對客戶的操作模式、客戶的出入金情況等進行分析，或者通過回訪方式或者是通過客戶經理從側面了解客戶情況，最后綜合了解到的信息對客戶可疑行為進行合理排查。以保證可疑交易報告的有效性。

（五）對高風險業務的針對性措施。

建設完善內控制度。根據我部業務開展情況，及時制定相應的業務操作流程，對相關制度未能覆蓋的業務盲點進行歸納梳理，修訂、完善和制定相關內控制度，建立健全科學的崗位制度和操作規定。開展投資者教育。我部積極利用投資者園地向投資者揭示業務風險，并多層次、多渠道開展各種形式的投資者教育活動，不定期舉辦期貨沙龍會，做好服務客戶工作，引導客戶理性投資等等。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

我部認真開展反洗錢培訓宣傳活動。10月20日以反洗錢為主題，開展宣傳活動。通過在社區擺放桌椅設立咨詢臺，為廣大投資者發放小冊子，編印的反洗錢宣傳資料。營業部合規員為過往群眾講解洗錢與反洗錢的定義，從正面引導和教育社會公眾，活動人員通過派發宣傳折頁、宣傳單張，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權益。我部分別于10月20日在XXXXXX小區門口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX開展宣傳活動，采用展架、宣傳單等擴大宣傳力度，通過在為廣大投資者發放反洗錢手冊以及發放營業部反洗錢宣傳資料，以及為投資者講解什么是洗錢，洗錢有哪些特征，從正面引導和教育社會公眾增加法制觀念，遠離洗錢犯罪，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權益。

（七）組織反洗錢培訓情況。我部于10月23日及12月02日分別在營業部會議室組織全體員工反洗錢培訓，由營業部合規員采用PPT講課并結合觀看視頻是形式進行培訓，在培訓過程中做好影像留痕，并制作培訓記錄。為反洗錢活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果，我部采取專業化培訓，針對居間人的反洗錢知識培訓，針對新晉員工反洗錢知識學習，從而加強反洗錢宣傳的力度。我部合規員在12月02日培訓結束后對每位員工進行一對一的面談，通過對反洗錢知識的學習，提高員工的覺悟，才能較好地完成反洗錢工作。

（八）自主管理、檢查與審計。

總部合規部 于11月19日-21日對我部進行為期三天的反洗錢工作現場檢查。經查我部能夠按照公司反洗錢內控制度以及日常合規工作的要求，順利開展各項反洗錢工作。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。本部今年尚未接受反洗錢行政調查

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本部今年尚未接受人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查

（三）工作報告及接受日常監管情況。

本部按規定及時向人民銀行或其分支機構報告反洗錢工作信息的情況，尚未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管情況，未發現問題。

（四）承擔其他重點任務情況。

尚未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風險防控成果，本部尚未發現可疑反洗錢情況

（六）有無重大違規事項。

未出現反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 建議有關部門增加反洗錢業務知識培訓，以提高各個機構反洗錢崗位人員的操作技能和反洗錢意識，提高反洗錢工作的有效性。

填報日期： 2014年1月5日

審閱人：XXXXX

第五篇：期貨公司2015反洗錢報告

-**期貨公司 反洗錢2015報告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位2015反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

2015公司始終把反洗錢工作作為一項長期任務來抓，積極實行公司的反洗錢管理制度，并在公司內不斷加強宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責任和依法合規經營的思想意識，增強反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風險。

公司成立了反洗錢工作領導小組，總經理任反洗錢工作小組組長。公司無高風險業務，無大額和可疑交易報告，本無風險事件和案件發生。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。公司按照監管要求及時完善相關內控制度，并將修訂和更新后的制度在10個工作日內報送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機制設置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負責日常反洗錢工作，及時傳達上級監管部門和反洗錢管理機構下發的文件及指令，協助配合各部門開展反洗錢工作。會同相關部門結

— 7 — 合實際情況，修訂公司反洗錢相關規章制度。

開戶崗人員負責建立客戶信息檔案，對客戶的身份變更進行持續識別，及時提示客戶更新身份證件或營業執照、組織機構代碼證等資料信息。負責客戶賬戶開立、銷戶、變更及經紀合同的簽訂等業務環節的管理工作，落實客戶身份識別制度，對業務開展過程中發現的可疑交易及時向反洗錢工作小組報告，接受合規專員關于客戶情況的咨詢并協助調查。負責客戶日常交易監控，落實反洗錢的大額、可疑交易報告制度，指導各業務人員審核交易的合法性以及對大額、可疑交易進行報告。負責分析和篩選大額、可疑交易結算數據等相關信息。

技術崗為反洗錢工作提供技術支持和保障，按監管部門要求，建設和維護反洗錢監控系統。

（三）技術保障情況。

公司總部已根據反洗錢監管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監測指標和模型，并建立了合理有效健全的內部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統的設計與參數按照人行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。同時，公司對分公司反洗錢工作人員進行專項培訓，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統的使用，該軟件系統使用穩定，未有異常情況發生。

（四）人員配備與資質情況。

— 8 — 分公司配有1人負責反洗錢工作的組織、日常交易監控、客戶風險等級劃分、反洗錢報表報送與聯絡工作。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

嚴格按制度要求履行客戶身份識別義務，在辦理業務時核對客戶的有效身份證件，法人機構證件，登記基本信息，并留存有效證件復印件及掃描件。參照反洗錢風險等級劃分標準對客戶風險等級進行科學、合理的動態劃分。

（二）對高風險客戶的特別措施。

相關崗位已對涉嫌高風險客戶按制度要求對客戶身份重新識別，對其交易金額、頻率、流向、性質等異常情況進監測分析和重新劃分，我們暫時沒有高風險等級客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴格按照公司相關制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現交易過程。

（四）大額和可疑交易報告。

2015通過日常監測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發現大額交易和可疑交易。

（五）對高風險業務的針對性措施。

無現場交易客戶，按經營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經紀業務。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續進行，在營業場所張貼了反洗錢宣傳海報；在營業場所前臺等地擺放了反洗錢宣傳冊和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時翻閱了解反洗錢法規及洗錢的危害后果，并在公司前臺處設置了專門的咨詢臺，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當地人行的要求，全面、深入的進行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動，在反洗錢宣傳月活動期間，對新形勢下的洗錢行為進行了宣傳，并告知被宣傳對象如何保護自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓情況。

公司建立反洗錢培訓長效機制，內營業部自行組織了2次反洗錢培訓，參與1次當地人行舉辦的反洗錢業務培訓及4次總部舉辦的反洗錢法規及業務培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

每季度對開戶資料、盤中風險監控進行合規檢查，對客戶身份識別及可疑交易識別、檔案保管合規合法，嚴格遵照內控制度執行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。

— 10 — 本未協助中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢行政調查。

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本未接受中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查。

（三）工作報告及接受日常監管情況。

本7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導。依據督導意見，對反洗錢系統進行進一步優化升級，使其更高效準確的完成數據篩查。

本按中國人民銀行要求按時報送反洗錢各類資料、報表，工作中遇到的問題及時與人民銀行相關部門進行溝通并解決。

（四）承擔其他重點任務情況。

本未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務。

（五）洗錢風險防控成果。

本未發生洗錢類案件及高風險事件。

（六）有無重大違規事項。

公司嚴格按照監管政策及相關制度履行反洗錢職責，本未出現反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴格按照規定履行反洗錢職責，未發生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責任，期貨公司除了

— 11 — 應加強自身的建設，還應團結社會各團體，形成全社會共同預防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風險維護金融穩定。

填報日期：2015年12月29日

〃

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閱 人：

審