第一篇：2014期貨反洗錢年度報告（寫寫幫推薦）

XX期貨經紀有限公司XX營業部反洗錢2014年度報告

中國人民銀行XX中心支行 ：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）上一年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

我部于XXXX年5月14日成立，現有在職人員人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客戶，其中個人戶xxx名，法人戶X名。在日常經營中我部高度重視監管部門的工作要求，及時傳達最新指示，積極完善現有不足，一直秉持合規經營，誠信為本的原則。

我部積極響應反洗錢有關部門的反洗錢工作通知，并積極配合相關的反洗錢宣傳培訓活動。針對今年反洗錢宣傳活動，通過在前臺設置反洗錢咨詢臺，并放置反洗錢宣傳單，供員工和客戶學習；在我司投資者教育宣傳欄內設有反洗錢教育專區；利用業務員開戶及居間人簽署合同時，進行一對一的專項學習，向客戶及居間人普及反洗錢知識等方式多途徑、多渠道對反洗錢進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

寧德營業部根據公司總部新《反洗錢工作管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》《反洗錢客戶風險等級劃分標準管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《反洗錢工作保密管理辦法》《反洗錢工作檔案管理辦法》《反洗錢培訓宣傳管理辦法》《報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等修訂營業部反洗錢01-08號文件，并嚴格按照日常合規工作的要求，認真開展各項工作。

（二）機制設置情況。

建立了反洗錢組織機制和內控制度。（1）建立了反洗錢組織架構和內控機制。（2）履行了客戶身份識別和風險等級劃分義務。（3）履行可疑交易排查義務。（4）積極開展反洗錢宣傳活動。認真履行反洗錢的三項核心義務。

（三）技術保障情況。

本部建設了完善的應用系統，嚴密監視客戶的交易和資金流向，可及時發現可疑情況并報告。

（四）人員配備與資質情況。

根據公司制度，我部于10月15日成立反洗錢領導小組組長XXX，成員XXX、XXX，領導小組辦公室成員XXX、XXX。反洗錢領導小組于10月24日召開會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

我部嚴格按照《營業部客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進行客戶身份識別，認真開展客戶盡責調查，維護管理客戶身份資料信息。要求員工不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業務?？蛻羯矸葑R別工作的進展情況，我部截止到12月31日共有xxx名客戶開戶，全部都已經完成客戶身份識別。

（二）對高風險客戶的特別措施。按要求進行客戶風險等級劃分，對日常反洗錢排查后為正常的客戶及身份證有效期過期的客戶及時將其風險等級調整為中。我部對客戶風險等級進行劃分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客戶，xxx名客戶全部為低風險客戶。

對屬于“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”身份的客戶前期按照交易所要求已開展自查，并積極進行實際控制關系的申報工作。對于確認存在實際控制關系的已進行申報，對不認同實際控制關系的相關客戶已簽署承諾書。目前尚未發現問題，我部將持續進行關注。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

我部設立專門檔案室保存客戶身份資料，以系統留存掃描件方式以及留存紙質材料方式保存相關的客戶身份資料，并通過系統保存交易的電子記錄。包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對客戶的每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料，我部均按規定保存完好。并采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

（四）大額和可疑交易報告。

在提高可疑交易報告的有效性方面，已采取的措施，：排查崗每日根據金仕達篩選出來可疑數據名單進行人工排查，對客戶的操作模式、客戶的出入金情況等進行分析，或者通過回訪方式或者是通過客戶經理從側面了解客戶情況，最后綜合了解到的信息對客戶可疑行為進行合理排查。以保證可疑交易報告的有效性。

（五）對高風險業務的針對性措施。

建設完善內控制度。根據我部業務開展情況，及時制定相應的業務操作流程，對相關制度未能覆蓋的業務盲點進行歸納梳理，修訂、完善和制定相關內控制度，建立健全科學的崗位制度和操作規定。開展投資者教育。我部積極利用投資者園地向投資者揭示業務風險，并多層次、多渠道開展各種形式的投資者教育活動，不定期舉辦期貨沙龍會，做好服務客戶工作，引導客戶理性投資等等。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

我部認真開展反洗錢培訓宣傳活動。10月20日以反洗錢為主題，開展宣傳活動。通過在社區擺放桌椅設立咨詢臺，為廣大投資者發放小冊子，編印的反洗錢宣傳資料。營業部合規員為過往群眾講解洗錢與反洗錢的定義，從正面引導和教育社會公眾，活動人員通過派發宣傳折頁、宣傳單張，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權益。我部分別于10月20日在XXXXXX小區門口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX開展宣傳活動，采用展架、宣傳單等擴大宣傳力度，通過在為廣大投資者發放反洗錢手冊以及發放營業部反洗錢宣傳資料，以及為投資者講解什么是洗錢，洗錢有哪些特征，從正面引導和教育社會公眾增加法制觀念，遠離洗錢犯罪，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權益。

（七）組織反洗錢培訓情況。我部于10月23日及12月02日分別在營業部會議室組織全體員工反洗錢培訓，由營業部合規員采用PPT講課并結合觀看視頻是形式進行培訓，在培訓過程中做好影像留痕，并制作培訓記錄。為反洗錢活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果，我部采取專業化培訓，針對居間人的反洗錢知識培訓，針對新晉員工反洗錢知識學習，從而加強反洗錢宣傳的力度。我部合規員在12月02日培訓結束后對每位員工進行一對一的面談，通過對反洗錢知識的學習，提高員工的覺悟，才能較好地完成反洗錢工作。

（八）自主管理、檢查與審計。

總部合規部 于11月19日-21日對我部進行為期三天的反洗錢工作現場檢查。經查我部能夠按照公司反洗錢內控制度以及日常合規工作的要求，順利開展各項反洗錢工作。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。本部今年尚未接受反洗錢行政調查

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本部今年尚未接受人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查

（三）工作報告及接受日常監管情況。

本部按規定及時向人民銀行或其分支機構報告反洗錢工作信息的情況，尚未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管情況，未發現問題。

（四）承擔其他重點任務情況。

尚未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風險防控成果，本部尚未發現可疑反洗錢情況

（六）有無重大違規事項。

未出現反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 建議有關部門增加反洗錢業務知識培訓，以提高各個機構反洗錢崗位人員的操作技能和反洗錢意識，提高反洗錢工作的有效性。

填報日期： 2014年1月5日

審閱人：XXXXX

第二篇：美爾雅期貨反洗錢內控制度

美爾雅期貨反洗錢內控制度

第一章 總則

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，根據《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機構反洗錢規定〉等反洗錢相關法律法規以及《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規定采取相關措施的行為。

第三條期貨經紀公司應當依法采取預防、監控措施，建立健全反洗錢組織機構、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務。

第四條公司各部門、各營業部及全體員工應嚴格遵照本制度，認真履行反洗錢工作責任及義務。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責制度

第一條為了加強反洗錢工作，預防和打擊經濟犯罪，防范金融風險，從而進一步建立健全明晰的期貨經營機構反洗錢工作內部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據反洗錢的有關法律、規定及相關反洗錢工作要求，結合我公司的實際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領導小組

反洗錢工作領導小組組長由公司總經理擔任、副組長由營運管理中心總監擔任，成員分別由財務部、交易部、結算部、經紀業務總部市場管理部、合規審查部、客戶服務部、信息技術中心等部門負責人組成;反洗錢工作領導小組指定專人負責轄內的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責，每個成員部門由相關部門負責人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領導小組承擔以下職責：

(1)制定公司的反洗錢工作規定和實施辦法等反洗錢相關的規章制度;

(2)制定公司及各營業部反洗錢工作計劃;

(3)協調、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經驗;

(5)對反洗錢內部控制制度的有效實施負責;

(6)對反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監督執行;

(7)接受中國人民銀行和監管部門的其他反洗錢工作任務。

2、交易部承擔以下職責：

(1)擬定公司各營業機構反洗錢工作規定和實施辦法，并提交領導小組討論通過;

(2)落實領導小組的決定，負責制定方案并組織實施;

(3)組織指導、監督檢查公司及各營業部的反洗錢工作;

(4)組織協調、解決、報告反洗錢工作中出現的問題，對疑難問題提議領導小組召開 工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會;

(5)匯總、分析公司各營業機構的大額和可疑交易情況報告表，并按規定報送有關單位和部門;

(6)領導小組交辦的其他工作事項;

(7)負責反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動。

3、結算部承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(2)負責公司涉嫌對敲等違規交易、轉移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)認真審查客戶出入金情況，審核交易的真實性。

4、財務部承擔以下職責：

(1)配合交易、結算部門開展大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)協助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現的具體問題。

5、信息技術承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數據采集、上報的技術支持;

(2)負責組織落實反洗錢工作監測系統的維護;

(3)負責有關技術人員的配備和有關設備的配備。

6、合規審查部承擔以下職責：

(1)負責反洗錢工作有關制度辦法的審查;

(2)負責按照違規處理規定,對違反反洗錢規定行為的責任人進行責任追究和處理;

(3)參與對執行反洗錢規章制度的檢查;

(4)負責對反洗錢工作進行檢查與督促執行。

7、客戶服務部承擔以下職責：

(1)協助交易部進行反洗錢工作的對外宣傳和有關培訓教育活動;

(2)協助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現的具體問題;

(3)協助交易、結算部門開展大額交易和可疑交易數據的采集和報告;

(4)協助交易部對公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協助交易部對客戶身份進行識別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負責反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業部或分支機構設立反洗錢專員

1、各營業部反洗錢專員承擔的職責是：

(1)負責組織本營業部的反洗錢工作，抓好各項規章制度的落實;

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報告;

(3)做好客服身份識別工作;

(4)負責與當地人行對接工作，向當地報送反洗錢交易報告;

(5)向總部報告大額和可疑交易情況;

(6)負責營業部的反洗錢宣傳與培訓工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序，根據反洗錢的有關法律和規定，經公司決定，由反洗錢工作領導小組組織，建立反洗錢工作專題會議制度。

第二條 參加專題會議成員：反洗錢工作領導小組成員為反洗錢工作專題會議成員。

第三條 反洗錢工作專題會議在反洗錢工作小組領導下，由反洗錢工作領導小組組織召開，專題會議的議題：組織、協調、解決公司各營業部及分支機構在反洗錢工作中出現的問題;貫徹有關反洗錢工作精神，通報反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經驗。

第四條 反洗錢工作專題會議召開規定：反洗錢工作專題會議原則上每年召開一次會議，如有需要，可隨時召開全體成員專題會議或部分成員專題會議。

第五條 反洗錢專題會議落實及會議紀要傳送：經反洗錢專題會議通過的有關決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領導小組負責整理，形成文件下發各營業部及分支機構，并及時報送相關外部單位，同時監督各營業部及分支機構積極貫徹執行會議精神;對專題會議的紀要、會議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負責登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內部考核制度

第一條 為了引導廣大員工充分認識洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業務水平，增強反洗錢工作的責任感和自覺性，公司反洗錢工作領導小組，結合我公司實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項常規性工作納入經營管理考核內容。

在綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各部門及營業部是否能認真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關部門反洗錢工作的規定，履行反洗錢義務。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內，加強管理干部人員任職期間的監督管理。

第五章 實行反洗錢工作評價制度

第一條 實行全公司反洗錢工作評價，每年年終定期通報各部門及營業部反洗錢工作開展情況。

對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻的部門給予適當獎勵。

第二條 執行失職懲戒制，對因不認真執行反洗錢工作的規章制度，造成損失和洗錢活動的發 生，按“一法兩規定”和有關規定進行相應的處罰，觸犯法律的，追究刑事責任。

第六章 反洗錢工作內部檢查機制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進行洗錢，維護公司的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防范公司發生法律風險和經濟損失，公司反洗錢工作領導小組，要進一步加強反洗錢內部檢查工作，督促各部認真執行公司制定的各項反洗錢規章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內部檢查工作在領導小組領導下開展，按照“嚴要求、高標準，不走過場、注重實效”的原則，有序地抓好內部檢查工作。根據有關要求，每年至少開展一次反洗錢內部檢查工作。檢查人員要根據檢查內容對被檢查對象就反洗錢工作開展情況進行全面檢查，對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領導小組應對各部反洗錢工作開展情況進行定期或不定期檢查，具體可采取現場與非現場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現場檢查必須在領導小組領導下，組織相關人員對被檢查對象開展反洗錢工作情況執行實地檢查;非現場檢查主要根據各部門上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進行非現場的分析并作出判斷;專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關人員就反洗錢專題工作開展專項檢查;全面檢查是指根據反洗錢工作的要求，對各營業部及分支機構開展反洗錢工作情況進行全面檢查;自查是在領導小組統一布置下，就營業部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業部自行組織，形成自查書面報告;抽查是領導小組根據開展反洗錢工作的需要，就各營業部自查的內容，按照有所側重的原則，根據各營業部自查報告，對部分營業部自查工作開展檢查。對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。第四條 檢查內容：

一、以加強開戶實名制管理，把好洗錢的入口關。檢查各營業部在辦理客戶開戶時，是否按公司開戶管理辦法實行實名制;是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核;

二、以加強賬戶管理監測為基礎，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業部是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業執照等的資料進行審核;是否掌握客戶的經營狀況、主要資金往來對象、營業范圍等的真切了解;

三、以加強可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎工作。檢查各營業部是否按照規定的報告程序，執行可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為;

四、對已經報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業部報告是否及時、完整和填報要素是否齊全;

五、以加強反洗錢內部制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。各營業部專員是否按崗位職責規定履行相應的職能。

第七章 客戶身份識別制度

第一條 為了進一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對客戶的身份證有效期、經營狀況、資信狀況、主要資金往來對象、營業范圍等有真實的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認真對客戶提供的開戶資料的真實性、合法性和完整性進行審查，并要記錄在案，嚴防利用賬戶進行洗錢活動。

第三條 個人客戶開戶、辦理結算帳戶登記時，各營業部必須認真執行個人賬戶實名制，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復印件，特別審核其身份證件的有效期。對不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業部不得為其辦理開戶手續。

第四條 法人客戶辦理開戶、結算帳戶登記等業務的，各營業部應當按照有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。代理企業開法人戶的，營業部應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復印件。對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的，營業部不得為其辦理開戶手續。

第五條 客戶身份識別的工作要求：

1、認真貫徹執行開戶實名制的工作要求，切實做好客戶身份識別工作;

2、反洗錢工作領導小組和各營業部要按照要求，切實負起責任，把各項反洗錢措施和辦法落實到實處，努力構建一道反洗錢防御體系;

3、建立責任追究制。對不按規定進行操作的人員將視其違規情況進行處罰;

4、公司應將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調閱保管制度;

5、進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

6、加強同人民銀行、司法部門的聯系與溝通，在客戶身份識別工作中遇到的難題和困難，要及時通過反洗錢工作領導小組向他們咨詢、請教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強反洗錢工作，建立適應反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結合我公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面?？蛻糍~戶，是指公司為客戶開立用于進行期貨保證金劃轉以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時間、交易主體、交易標的、交易數量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對以上的賬戶資料及交易記錄進行核實，保持記錄完整性和合法性。同時在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規要求期貨經紀公司建立健全反洗錢內控制度、履行反洗錢的相關義務，其中規定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規定，在一定期限內保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、資金劃轉的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：

(一)選定相關部門進行檢查;

(二)詢問相關部門的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明;

(三)查閱、復制相關部門與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關部門運用電子計算機管理業務數據的系統。

第二條 現場檢查后，反洗錢工作組應當制作現場檢查意見書，加蓋公章，送達監管機構。

現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報告的方法

第一條當發現有大額交易和可疑交易時，工作小組務必迅速組織展開調查。并及時向主管部門匯報。

第二條調查可疑交易活動，可以詢問相關部門工作人員，要求其說明情況。調查中需要進一步核查的，經監管局等相關部門批準，可以查閱、復制被調查對象的其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調查人員封存文件、資料，應當會同在場的監管機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的監管工作人員簽名或者蓋章，一份交監管機構，一份附卷備查。

第四條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。同時，經主關部門批準，可以采取臨時凍結帳戶措施。臨時凍結不得超過四十八小時。在采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

第五條定期通過結算系統抓取相關涉嫌洗錢交易，由交易部通過報送系統進行及時報送。

第六條根據人行的非現場監管辦法及要求，按季度和向人行報送總部及各營業部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規定對外提供。履行反洗錢義務的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。任何人員發現洗錢活動，有權向反洗錢小組或者公安機關舉報。舉報人和舉報內容受法律保護。

第十二章 反洗錢培訓

第一條 根據公司制定的反洗錢內部操作規程和控制措施，定期對工作人員進行反洗錢培訓，并組織反洗錢工作組人員學習并熟悉反洗錢法、金融機構反洗錢規定等反洗錢相關法律法規，增強反洗錢工作能力。

第三篇：期貨公司營業部反洗錢自查報告

檢查結果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導客戶填寫開戶投資調查表。

2、我營業部根據《客戶洗錢風險分級管理制度》規定，配合總部開展客戶洗錢風險分級管理工作。營業部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風險類客戶，中風險客戶0個，高風險類客戶0個。

二、業務存續期客戶身份識別及終止業務關系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續對營業部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風險級別由低風險等級調整為中風險等級，我公司密切關注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構代碼證年檢資料，相關資料已更新并復印存檔；更新結算帳戶1人次，相關資料已更新并復印存檔；變更聯系方式1人次，相關資料已更新并復印存檔；恢復初始密碼5人次，相關資料已更新并復印存檔；撤銷被授權人1人次，相關資料已更新并復印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業部風控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴格的監控和分析，未發現我營業部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內容不夠充實，沒有留下相關人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述不規范；

3.反洗錢會議和學習記錄保存不規范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業部負責人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學習記錄。

營業部負責人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第四篇：期貨公司2015反洗錢報告

-**期貨公司 反洗錢2015報告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位2015反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

2015公司始終把反洗錢工作作為一項長期任務來抓，積極實行公司的反洗錢管理制度，并在公司內不斷加強宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責任和依法合規經營的思想意識，增強反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風險。

公司成立了反洗錢工作領導小組，總經理任反洗錢工作小組組長。公司無高風險業務，無大額和可疑交易報告，本無風險事件和案件發生。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。公司按照監管要求及時完善相關內控制度，并將修訂和更新后的制度在10個工作日內報送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機制設置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負責日常反洗錢工作，及時傳達上級監管部門和反洗錢管理機構下發的文件及指令，協助配合各部門開展反洗錢工作。會同相關部門結

— 7 — 合實際情況，修訂公司反洗錢相關規章制度。

開戶崗人員負責建立客戶信息檔案，對客戶的身份變更進行持續識別，及時提示客戶更新身份證件或營業執照、組織機構代碼證等資料信息。負責客戶賬戶開立、銷戶、變更及經紀合同的簽訂等業務環節的管理工作，落實客戶身份識別制度，對業務開展過程中發現的可疑交易及時向反洗錢工作小組報告，接受合規專員關于客戶情況的咨詢并協助調查。負責客戶日常交易監控，落實反洗錢的大額、可疑交易報告制度，指導各業務人員審核交易的合法性以及對大額、可疑交易進行報告。負責分析和篩選大額、可疑交易結算數據等相關信息。

技術崗為反洗錢工作提供技術支持和保障，按監管部門要求，建設和維護反洗錢監控系統。

（三）技術保障情況。

公司總部已根據反洗錢監管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監測指標和模型，并建立了合理有效健全的內部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統的設計與參數按照人行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。同時，公司對分公司反洗錢工作人員進行專項培訓，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統的使用，該軟件系統使用穩定，未有異常情況發生。

（四）人員配備與資質情況。

— 8 — 分公司配有1人負責反洗錢工作的組織、日常交易監控、客戶風險等級劃分、反洗錢報表報送與聯絡工作。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

嚴格按制度要求履行客戶身份識別義務，在辦理業務時核對客戶的有效身份證件，法人機構證件，登記基本信息，并留存有效證件復印件及掃描件。參照反洗錢風險等級劃分標準對客戶風險等級進行科學、合理的動態劃分。

（二）對高風險客戶的特別措施。

相關崗位已對涉嫌高風險客戶按制度要求對客戶身份重新識別，對其交易金額、頻率、流向、性質等異常情況進監測分析和重新劃分，我們暫時沒有高風險等級客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴格按照公司相關制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現交易過程。

（四）大額和可疑交易報告。

2015通過日常監測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發現大額交易和可疑交易。

（五）對高風險業務的針對性措施。

無現場交易客戶，按經營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經紀業務。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續進行，在營業場所張貼了反洗錢宣傳海報；在營業場所前臺等地擺放了反洗錢宣傳冊和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時翻閱了解反洗錢法規及洗錢的危害后果，并在公司前臺處設置了專門的咨詢臺，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當地人行的要求，全面、深入的進行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動，在反洗錢宣傳月活動期間，對新形勢下的洗錢行為進行了宣傳，并告知被宣傳對象如何保護自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓情況。

公司建立反洗錢培訓長效機制，內營業部自行組織了2次反洗錢培訓，參與1次當地人行舉辦的反洗錢業務培訓及4次總部舉辦的反洗錢法規及業務培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

每季度對開戶資料、盤中風險監控進行合規檢查，對客戶身份識別及可疑交易識別、檔案保管合規合法，嚴格遵照內控制度執行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。

— 10 — 本未協助中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢行政調查。

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本未接受中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查。

（三）工作報告及接受日常監管情況。

本7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導。依據督導意見，對反洗錢系統進行進一步優化升級，使其更高效準確的完成數據篩查。

本按中國人民銀行要求按時報送反洗錢各類資料、報表，工作中遇到的問題及時與人民銀行相關部門進行溝通并解決。

（四）承擔其他重點任務情況。

本未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務。

（五）洗錢風險防控成果。

本未發生洗錢類案件及高風險事件。

（六）有無重大違規事項。

公司嚴格按照監管政策及相關制度履行反洗錢職責，本未出現反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴格按照規定履行反洗錢職責，未發生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責任，期貨公司除了

— 11 — 應加強自身的建設，還應團結社會各團體，形成全社會共同預防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風險維護金融穩定。

填報日期：2015年12月29日

〃

— 12 —

閱 人：

審

第五篇：xx期貨有限公司xx營業部反洗錢報告

XX期貨有限公司XX營業部201X年

度反洗錢報告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將XX營業部（下簡稱：XX部）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學習公司總部201X年頒布的反洗錢內控制度，并結合XX地區實際對公司總部制定的內控制度細化到各個員工崗位；在轄區監管機構的引導下積極開展反洗錢宣傳和學習；配合公司總部搭建新型反洗錢系統，并組織相關崗位員工對新系統進行學習；配合工作總部開展反洗錢審計等工作，現將具體工作匯報如下：

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關要求的引導下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設置及工作職責管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監督和獎懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協查辦法》、《XX期貨客戶身份識別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則 》、《XX期貨有限公司業務或產品洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機構反洗錢管理規定》、《XX期貨有限公司洗錢風險自評估管理辦法》共計15項制度進行了修訂，以此順應反洗錢監管要求確保我司在新形勢下，面對新環境、新業務及產品的風險。

（二）機制設置情況。

目前XX期貨有限公司已經成立反洗錢工作小組，由公司總經理羅滿生擔任組長，首席風險官XXX擔任副組長，組員由各部門、各分支機構、各子公司負責人組成。總經理對公司內部反洗錢工作的有效實施負責；各部門、分支機構負責人對本部門、本分支機構反洗錢工作的有效實施負責。

同時，合規與法律事務部作為公司反洗錢合規部門，負責日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協調各部門和分支機構實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領導小組和首席風險官匯報工作。公司反洗錢合規管理部門負責人擔任公司反洗錢合規官，內設合規專員、情報專員。

公司營業部和業務部門在部門負責人組織和領導下開展反洗錢工作，向反洗錢領導小組和合規部門匯報，接受合規部門的工作協調。

公司總部各相關部門、各分支機構任命一名反洗錢合規員，承擔本部門的反洗錢工作協調職責以及其他公司規定的具體反洗錢職責。

XX營業部反洗錢小組由部門負責人XXX擔任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業經驗和反洗錢經驗，在部門負責人的領導下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術保障情況。

為適應新監管形勢及業務環境的發展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規驗收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規管理系統”,運行至今各項監管指標平穩有序,為反洗錢等合規業務提供了有力的監控數據。該系統在數據采集、可疑交易報告等相關功能上更加完善高效，及時指導本機構同公司總部在業務、財務、交易等崗位部門對可疑交易數據進行及時、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統操作及自主上報順利進行；同時本機構依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則》通過公司、人民銀行、證監會、公安局等提供的系統路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風險。

我公司高度重視技術運維的更新與提升，遵循反洗錢監管的要求，根據風險控制及新業務、新技術的發展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業務渠道相關的技術控制措施。

（四）人員配備與資質情況。

目前，總部合規與法律事務部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關法律知識背景，其中公司反洗錢合規官XXX有XX年的金融從業時間，具備豐富的合規、稽核和財務工作經驗，并已經從事反洗錢合規工作X年時間。

本機構目前已成立反洗錢領導小組，由營業部總經理擔任反洗錢領導小組負責人，由合規專員及營業部總經理助理擔任反洗錢合規人員，由財務負責人擔任反洗錢分析報送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機構在部門負責人組織和領導下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領導小組和合規部門匯報，接受合規部門的工作協調。

本機構反洗錢合規員及反洗錢分析報送人員由部門負責人提命，經公司統一任命，并已向公司合規部門報備。

反洗錢合規員具備承擔反洗錢工作的專業知識、權限、能力、時間與工作條件，在開展工作前都經公司合規部進行反洗錢的專業培訓和測試合規后才能正式任命。合規部門認為其不適合或不能勝任其工作的，有權建議公司或其部門對其崗位進行撤換。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

1、XX部采取客戶身份識別措施：

XX部對所有客戶身份識別包括初次識別、持續識別以及重新識別。XX部與客戶建立業務關系，對客戶進行初次身份識別；在業務存續期間，進行了持續識別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進行了重新識別。

XX部在辦理以下業務時，對客戶身份進行識別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取；（2）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權或者取消代理授權；（4）結算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會核準的其他業務。與客戶的業務關系存續期間，采取包括回訪等手段，持續關注客戶，進行客戶身份持續識別。如果在持續識別過程中發現登記客戶資料信息發生變化的，應當及時提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內拒絕更新，且無正當理由的，中止為其辦理業務。

出現以下情況時，進行客戶身份重新識別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求營業部協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

（7）辦理業務的部門認為應重新識別客戶身份的其他情形。

進行客戶身份初次、持續以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對高風險客戶的特別措施。

XX部對高風險客戶的審核采取定期與隨時調整相結合的管理機制。定期為每半年進行一次審核，采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險。于此同時針對監管機構、公安機關、公司總部及本機構自身隨時發現的高風險客戶，采取隨時發現，隨時調整的管理機制。對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。（2）進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源。（3）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對交易及其背景情況做更為深入的調查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。

（5）適度提高交易監測的頻率及強度。

（6）經部門負責人批準或授權后，再為客戶辦理業務或建立新的業務關系。

（7）按照法律規定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規模、交易頻率等實施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴格按相關法規進行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個人客戶的身份證件復印件，結算賬戶復印件，結算賬戶復印件，個人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權委托書原件、賬戶開立內部審核記錄，客戶營業執照和組織機構代碼證掃描件、開戶經辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數據信息、業務憑證、賬簿，以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經紀合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發生之日起二十年。報告本機構客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報告。

1、公司總部可疑交易的標準主要是參考并結合期貨行業、公司業務實際情況，XX部具體執行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發生3次以上或每天發生持續3天以上，下同）出現接近于大額現金交易標準的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發生大量資金劃轉，明顯與其交易規模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長期（1年以上，下同）不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付；

（4）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對敲交易的嫌疑；（8）客戶間進行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（9）個別客戶在明顯不合理的價位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

2、公司交易監測和分析甄別機制為：合規與法律事務部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協調公司內部的反洗錢可疑交易監測、報告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監測中心、司法機關報送可疑交易報告。XX部處理本部門的日常可疑交易信息報告，并及時報送公司合規與法律事務部，以及當地人行。

3、XX部201X共識別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對客戶交易習慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監測中心報送可疑交易報告。

（五）對高風險業務的針對性措施。

為防范恐怖融資以及反對大規模殺傷武器融資，依據中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發的《翻印中國人民銀行辦公廳轉發外交部<關于更新聯合國安理會制裁基地組織委員會和制裁塔利班委員會綜合制裁清單的通知>的通知》和《關于轉發XX人行、XX證監局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進行反恐黑名單的自查。公司總部同時修改了開戶業務流程，增加開戶時對客戶身份識別的要求，包括：

（1）驗證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯系地址、聯系電話是否為同一地區，對明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實客戶開戶動機，了解開戶人是否為賬戶的實際控制人，對存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風險等級或是不予辦理開戶手續；

（2）機構客戶開戶要求填寫客戶的實際控制人信息；（3）開戶時，開戶人員要求現場驗證客戶的聯系電話是否為本人所使用。

經查，XX部不存在清單中受制裁實體及個人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶?！斗聪村X法》頒布實施十周年，進一步普及 反洗錢法律知識，提高公眾的反洗錢自我防范意識，營造良好的反洗錢社會環境，XX期貨XX營業部（下簡稱“XX部”）根據XX期貨有限公司關于落實201X年“XX省反洗錢宣傳活動”宣傳及培訓工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業部持續開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業部開展了形式多樣的宣傳活動，在營業場所懸掛宣傳橫幅、張貼海報、派發宣傳手冊、現場解答群眾疑問、舉行培訓會議、通過微信公眾號、QQ群、短信和客戶網絡培訓的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓、學習和宣傳，極大提高了員工對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。

整個XX月份，營業部開展了防范非法證券宣傳活動，活動期間，營業部懸掛“防范非法證券活動——保護投資者合法權益”的橫幅，將非法證券期貨活動與洗錢犯罪結合起來，通過發放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓情況。

營業部將反洗錢培訓納入全員業務培訓計劃中，在201X年共組織參與進行培訓七次，進行考試一次。其中自主開展四次全營業部參加的反洗錢工作會議及業務培訓。培訓內容包括反洗錢法律法規、反洗錢案例分析、公司反洗錢規章制度、監管部門最新要求等，通過培訓讓員工及時了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認識，提高員工反洗錢業務操作能力。在工作中各個崗位都要嚴格落實反洗錢工作的有關規定和制度，認真學習人民銀行關于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進日常的業務。在201X年為《反洗錢法》頒布實施十周年，本機構特別以此為主題進行了一次培訓學習。同時參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓一次，學習了反洗錢的最新國際形勢以及證券期貨機構如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內部學習網上進行了反洗錢常規知識的學習，并參與了在線考試，大家都取得了優良的成績。

（八）自主管理、檢查與審計。

依據《XX期貨有限公司內部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對各分支機構和海外機構內部審計和監督檢查發現的問題和提出的建議，全部進行整改，根據公司崗位職責及人員管理制度追究其責任，針對整改情況進行辦公系統上報。

201X年本機構在接受公司稽核部開展的定期反洗錢內部審計的同時，定期進行部門內部的反洗錢工作自查，并遵照監管要求、內部審計和內部檢查的情況，開展有效上報。本進行的內部審計和檢查的目標符合反洗錢風險管理政策導向，項目設置科學合理，符合反洗錢風險管理導向的評估，內部審計和檢查中涉及了評估間的反洗錢最新監管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況。

本XX部沒發生過協助人民銀行或其分支機構開展反洗錢行政調查的情況。

（二）接受現場檢查及被處罰情況。

本XX部沒有受到人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查的情況。

（三）工作報告及接受日常監管情況。本，XX部未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管。

（四）承擔其他重點任務情況。本，XX部未承擔重點任務。

（五）洗錢風險防控成果。

在諸多營業部的反映要求下，公司總部研究開發了適合期貨行業及公司業務實際需要的反洗錢風險等級評估和可疑交易報告的監測評估模型，通過本行業可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數據，建立指標、參數等方式建立了幾個可疑交易場景模型來分析、監測客戶的異常交易。

（六）有無重大違規事項。

本，XX部未發生過反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案件等重大違規事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 201XXX營業部接受了中國人民銀行XX分行的現場評估，雖然從最后評分結果來看排名比較靠前，但也暴露出營業部在反洗錢工作方面的些許不足。內控機制的不健全，洗錢風險評估有待加強，客戶分類管理有待提高，客戶身份識別需嚴格落實，防范洗錢風險意識有待加強，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對以上的不足進行工作改進，完善內控機制建設，考核制度中明確相關人員反洗錢履職內容，建立健全預防內部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業務產品的風險評估報告，以及針對其結果采取的措施記錄。與總部協商調整恒生系統的分值評估標準，提高風險區分度。嚴格落實客戶身份識別制度，特別是法人客戶的相關信息資料。加強可疑交易的識別分析力度，加強對營業部員工的反洗錢培訓及考核。

在201X年，我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

專此報告。

填報日期：201X年X月XX日

審閱人：